Saha Ray Dalio, hirup sareng padamelan, prinsip dasarna dina investasi
Ray Dalio mangrupikeun salah sahiji jalma anu paling sugih di pangeusina ayeuna. Anjeunna dipikawanoh henteu ngan pikeun pangabisana pikeun nyieun untung, tapi ogé pikeun pendekatan husus pikeun ngalakonan usaha. Lalaki ieu lahir di kulawarga musisi jazz di New York dina 1949. Anjeunna diwanohkeun kana sekuritas dina yuswa 12. Dina waktu ieu, manéhna meuli saham kahijina. Rumaja éta digawé part-time di klub golf sareng teras-terasan ngadangu paguneman anu aya hubunganana sareng topik bursa saham. Anjeunna disimpen nepi $ 300 sarta dipaké pikeun meuli saham di Northeast Airlines. Nalika milih, anjeunna dipandu ku dua aturan:
Éta kedah janten perusahaan anu terhormat.
Nilai hiji saham teu bisa ngaleuwihan $5.
Salila tilu taun anjeunna henteu nyandak tindakan khusus. Perusahaan penerbit teras nampi tawaran ngahiji, saatos éta harga saham naék tina $300 dugi ka $900. Ieu némbongkeun ngora Ray Dalio yén ieu mungkin nyieun duit alus di pasar jaminan, sarta ieu salajengna ditangtukeun jalur hirupna ka extent badag. Malah dina nonoman-Na, investor hébat hareup narima keur dirina salaku prinsip utama aktivitas kudu nyieun judgments bebas, neangan bebeneran kalawan pikiran-Na. Sapanjang karirna, anjeunna bakal mertimbangkeun gaduh pikiran kabuka, kahayang pikeun nampa ideu anyar pikeun digawé, a prerequisite for keur ayaan dina bisnis. Dina 1971, anjeunna ngamimitian diajar di Harvard Business School. Antukna, manéhna digawé minangka juru tulis di Bursa Saham New York. Anjeunna kalibet dina dagang di biasa, currencies, kitu ogé consignments barang. Anu terakhir kajantenan nalika magang sareng salah sahiji sutradara Merrill Lynch. Dina waktos éta, kagiatan bursa henteu populer sareng seueur anu nganggap éta henteu ngajangjikeun. Dina 1974, Ray Dalio janten diréktur komoditi di Dominick & Dominick LLC, geura-giru pindah ka dianggo salaku calo jeung padagang di Shearson Hayden Stone. Saatos angkat di 1975, anjeunna sadar yén anjeunna parantos ngumpulkeun pangaweruh sareng pangalaman anu cukup pikeun ngamimitian usahana sorangan – Bridgewater Associate. Ku waktos ieu, anjeunna parantos nampi gelar MBA ti Harvard Business School. Dina 1974, Ray Dalio janten diréktur komoditi di Dominick & Dominick LLC, geura-giru pindah ka dianggo salaku calo jeung padagang di Shearson Hayden Stone. Saatos angkat di 1975, anjeunna sadar yén anjeunna parantos ngumpulkeun pangaweruh sareng pangalaman anu cukup pikeun ngamimitian usahana sorangan – Bridgewater Associate. Ku waktos ieu, anjeunna parantos nampi gelar MBA ti Harvard Business School. Dina 1974, Ray Dalio janten diréktur komoditi di Dominick & Dominick LLC, geura-giru pindah ka dianggo salaku calo jeung padagang di Shearson Hayden Stone. Saatos angkat di 1975, anjeunna sadar yén anjeunna parantos ngumpulkeun pangaweruh sareng pangalaman anu cukup pikeun ngamimitian usahana sorangan – Bridgewater Associate. Ku waktos ieu, anjeunna parantos nampi gelar MBA ti Harvard Business School. Markas Bridgewater Associate [/ caption] Perusahaan ieu masih ngembang, janten salah sahiji dana pager hirup panggedéna di dunya. Dina 2018, perusahaan junun $ 160 milyar dina aset. Antukna, pakaya pribadi Ray Dalio ngaleuwihan $18 milyar. Mimitina, perusahaan ieu ngagaduhan waktos susah. Dalio kedah PHK sadaya karyawan sareng naroskeun ka bapana $ 4,000 pikeun nutupan kawajiban hutangna. Sanggeus mimiti goréng, investor rethought dangong pikeun hirup jeung datang ka kudu nuturkeun prinsip nu tangtu.
Alesan keur masalah na dina tahap awal, anjeunna nilik kahayang ningali dirina katuhu dina situasi naon. Dina mangsa nu bakal datang, sakumaha manéhna nyebutkeun: “Kuring robah kabagjaan keur katuhu pikeun kabagjaan pamahaman bebeneran.” Hubungan anu séhat dina tim ditujukeun pikeun mastikeun yén sadayana nunjukkeun kakuatanana, sareng ide anu pangsaéna bakal meunang, henteu paduli saha anu nyatakeun éta.
Investor nempelkeun pentingna pikeun semedi. Anjeunna percaya yén kasampurnaan spiritual mangrupikeun pondasi kasuksésan bisnis. Dina pamadegan-Na, semedi masihan anjeunna kakuatan leuwih ti sare, promotes pendekatan kreatif pikeun hirup jeung karya.
Gaya investasi Ray Dalio
Investor hébat dilaksanakeun di parusahaan na prinsip husus nu mantuan manehna pikeun ngahontal kasuksésan dinten ieu sarta terus dilarapkeun kiwari. Salah sahiji utama anjeunna nganggap openness. Ray Dalio nyobian mastikeun yén karyawanna gaduh inpormasi obyektif ngeunaan kaayaan sareng tiasa sacara mandiri nangtukeun sikepna ka perusahaan. Fokusna nyaéta pikeun ningkatkeun hubungan antara karyawan dina perusahaan, nyiptakeun sareng ngembangkeun budaya perusahaan anu unik. Nalika nyieun kaputusan, penting pikeun nganggap yén acara sering henteu unik. Hal-hal anu sami parantos kajantenan di jaman baheula, sareng aya palajaran anu tiasa dicandak tina aranjeunna. Ku diajar aranjeunna, anjeun tiasa nangtukeun pola anu tiasa janten dasar pikeun nyandak kaputusan dina kaayaan anu khusus. Pausahaan ngagunakeun tilu portopolio investasi pikeun manajemén aset: Alfa Murni, Pasar Utama Alfa Murni sareng Sadaya Cuaca. Panungtungan di antarana, portopolio sadaya-musim, kalebet seueur aset. Portopolio Ray Dalio diwangun ku bagian-bagian ieu:
40% beungkeut jangka panjang;
15% jaminan hutang jangka sedeng;
30% saham sagala rupa pausahaan;
7,5% emas;
7,5% komoditi tina rupa-rupa.
Nalika ngatur portopolio, Dalio nerapkeun prinsip analogi sareng kaayaan anu sami dina jaman baheula, nyobian nerapkeun strategi anu parantos suksés. Dina prakték, portopolio ieu geus ditémbongkeun hasil alus leuwih taun. Panutup salah sahiji buku anu paling kasohor ku Rey Dalio “krisis hutang ageung” [/ caption] Éta pikaresepeun yén nalika nganalisa efektivitas strategi sapertos kitu, sagala rupa kaayaan di pasar saham dipertimbangkeun sareng itungan anu pas dilakukeun. Contona, dina krisis 1929, portopolio ngan bakal leungit 20%, tapi lajeng ngimbangan drawdown ieu. Éta ogé sia noting yén dina watesan Profitability, salila 2008-2017, éta overtook indéks S&P dina watesan Profitability. Prinsip Kasuksesan Ray Dalio (dina 30 menit): https://youtu.be/vKXk2Yhm58o Pasar Utama Alfa Murni ngagaduhan fokus kana aset anu langkung cair. Pasar munculna biasana dihindari di dieu. Strukturna lumayan mirip sareng koper sadaya-cuaca. Alfa Murni dibandingkeun sareng Pasar Utama Alfa Murni langkung merhatikeun ka pasar berkembang, tapi strukturna béda saeutik ti eta. Balikna Pure Alpha nyaéta 12% dugi ka 2019, tapi rugi 7.6% dina taun 2020. Ray Dalio nyarios yén portofolio didamel kalayan harepan pangwangunan ékonomi global anu terus-terusan. Kusabab masalah kusabab pandémik, investor mimiti langkung nengetan kana sekuritas anu paling dipercaya. Dina wawancarana, Ray Dalio nyarioskeun ngeunaan sikepna kana kahirupan sareng bisnis:
Anjeunna nyebatkeun rasa panasaran sareng petualangan salaku alesan utama pikeun suksés . Ngalakukeun hal anu anyar, anjeunna nyobian ngartos éta sareng diajar kumaha damel sareng éta.
Anjeunna nyauran kombinasi impian sareng penilaian sober tina kaayaan nyata rumus pikeun suksés . Anjeunna ogé nganggap hal éta penting nalika nyeri atanapi kagagalan lumangsung pikeun bisa nungkulan masalah ku manggihan cara luyu salaku hasil tina analisa situasi.
Nalika nyewa karyawan, anjeunna nyarankeun nengetan nilai, kamampuan sareng kaahlianna . Milih tim katuhu, anjeun tiasa pastikeun yén sababaraha karyawan ngalengkepan batur, nyieun hiji tim lengkep.
Pengambilan kaputusan kedah nyingkahan démokrasi sareng otoriterisme . Dina kasus nu pertama, eta dianggap yén pamadegan dulur sarua berharga, tapi dina kanyataanana ieu teu masalahna. Anu kadua nunjukkeun yén bos nyalira terang jawaban kana sadaya patarosan. Di Dalio, kaputusan dilakukeun sacara koléktif, tapi pendapat jalma-jalma anu parantos ngabuktikeun diri sateuacana langkung beurat.
Kritik didorong dina sungut. Ieu diperlukeun pikeun nyieun atmosfir kabuka sarta nyieun atmosfir paling kreatif nalika nyieun kaputusan.
Review Buku ku Ray Dalio
Investor ngajelaskeun pamahaman hirupna sareng aturan bisnis dina buku “Prinsip. Kahirupan jeung karya. Ray Dalio ningali dasar pikeun kasuksésan dina persépsi anu leres ngeunaan kanyataan. Penting pikeun nyobaan ningali anjeunna saha anjeunna leres-leres, sareng henteu ngaleungitkeun kahayang anjeun salaku kanyataan. Jang ngalampahkeun ieu, perhatian cukup kudu dibayar ka isu handap:
Kahiji maneh kudu nangtukeun kahayang kahayang téh. Ieu diperlukeun ku kituna dina mangsa nu bakal datang bakal mungkin mun akurat ngartos naon pakait sareng aranjeunna sarta naon henteu.
Perlu pikeun nangtukeun realitas mana anu paling gedé pangaruhna pikeun ngahontal tujuan. Anjeun kedah diajar aranjeunna terus-terusan supados terang: naon anu tiasa ngabantosan, naon halangan, kumaha jalanna.
Ray Dalio nekenkeun kamerdikaan pamikiran. Anjeunna yakin yén pendapat anu ditarima ku mayoritas jauh tina salawasna bener. kaputusan timer dijieun leuwih gampang jadi suksés. Lamun pamadegan salah urang contradicts hiji ditarima sacara umum, ieu teu masihan alesan pikeun abandon eta tanpa alesan cukup.
Dina narékahan pikeun kamerdikaan dina pamikiran, urang teu kudu poho yén pamadegan sorangan teu salawasna paling ngajangjikeun. Kadé bisa narima sudut pandang batur, lamun eta leuwih bener.
Dalio percaya yén sakabéh kahirupan diwangun ku terus-terusan nyieun rupa-rupa kaputusan. Anjeunna ngumpulkeun inpormasi ngeunaan kriteria anu diterapkeun pikeun ieu, anu anjeunna sebut prinsip. Ngawujudkeun sarta ngembangkeun aturan ieu, anjeunna biasa diri jeung nerapkeun eta di parusahaan-Na. Perlu diajar terus-terusan, ulah eureun. Ray Dalio nyebatkeun yén anjeunna mangrupikeun murid saumur hirup sareng badé neraskeun ngalakukeunana. Buku ngajéntrékeun prinsip-prinsipna anu dijelaskeun sacara rinci. Hal ieu ngamungkinkeun pamiarsa mutuskeun kumaha cocog aranjeunna pikeun kahirupan sareng padamelan na. Dina buku salajengna, “Prinsip Kasuksesan,” panulis terus ngobrol ngeunaan pintonan-Na dina dunya jeung fitur tina ngalakonan usaha. Éta ngalengkepan buku anu munggaran, ngamungkinkeun anjeun langkung ngartos strategi kahirupan sareng bisnis investor. Buku anyar ku Ray Dalio didédikasikeun pikeun refleksi ngeunaan nasib dunya modéren. Disebut Kumaha Tatanan Dunia Ngarobah. Naha nagara meunang jeung gagal. Numutkeun panulis, anjeunna ngamotivasi nyerat buku kusabab alesan ieu:
Jumlah signifikan hutang dunya.
Gap dina tingkat jeung gaya hirup antara jalma richest jeung biasa.
Tren dina kamekaran hubungan antara nagara-nagara anu nyababkeun paningkatan anu signifikan dina pangaruh Cina.
Buku populér Ray Dalio urang “Big Debt Crises Coping Principles” – unduh sareng baca petikan tina buku: Big Debt Crises Coping Prinsip Ray Dalio – Big Debt Crises sabudeureun tikungan, resensi buku: https://youtu.be/xaPNbYkOT- 4 Investor nganggap kaayaan ayeuna sami sareng anu lumangsung dina periode 1930-1945. Anjeunna nganalisa kaayaan anu sami sapanjang sajarah dunya sareng ngarumuskeun pola pangwangunan anu ngatur sajarah nagara-nagara anu paling maju. Salaku hasil tina tinimbangan rinci ngeunaan sajarah umat manusa dina sagala rupa période, anjeunna datang ka asumsi tangtu ngeunaan naon anu bakal ngantosan umat manusa dina dasawarsa datang.
