Siapa Ray Dalio, Kehidupan dan Pekerjaan, Prinsip Dasarnya Dalam Berinvestasi
Ray Dalio adalah salah satu orang terkaya di planet ini saat ini. Dia dikenal tidak hanya karena kemampuannya menghasilkan keuntungan, tetapi juga karena pendekatan khusus dalam berbisnis. Pria ini lahir di keluarga musisi jazz di New York pada tahun 1949. Dia diperkenalkan ke sekuritas pada usia 12 tahun. Pada saat ini, dia membeli saham pertamanya. Remaja itu bekerja paruh waktu di klub golf dan terus-menerus mendengar percakapan yang berkaitan dengan topik bursa saham. Dia menabung $300 dan menggunakannya untuk membeli saham di Northeast Airlines. Saat memilih, ia dipandu oleh dua aturan:
Itu harus menjadi perusahaan terkemuka.
Nilai satu saham tidak boleh melebihi $5.
Selama tiga tahun dia tidak melakukan tindakan khusus. Perusahaan penerbit kemudian menerima tawaran merger, setelah itu harga saham naik dari $300 menjadi lebih dari $900. Ini menunjukkan kepada Ray Dalio muda bahwa adalah mungkin untuk menghasilkan banyak uang di pasar sekuritas, dan ini semakin menentukan jalan hidupnya untuk sebagian besar. Bahkan di masa mudanya, investor hebat masa depan menerima untuk dirinya sendiri sebagai prinsip utama kegiatan kebutuhan untuk membuat penilaian independen, untuk mencari kebenaran dengan pikirannya. Sepanjang karirnya, ia akan mempertimbangkan untuk memiliki pikiran terbuka, kesediaan untuk menerima ide-ide baru untuk bekerja, prasyarat untuk sukses dalam bisnis. Pada tahun 1971, ia memulai studinya di Harvard Business School. Selama ini, dia bekerja sebagai pegawai di New York Stock Exchange. Dia terlibat dalam perdagangan saham, mata uang, serta pengiriman barang. Yang terakhir terjadi selama magang dengan salah satu direktur Merrill Lynch. Saat itu, aktivitas pertukaran tidak populer dan banyak yang menganggapnya tidak menjanjikan. Pada tahun 1974, Ray Dalio menjadi direktur komoditas di Dominick & Dominick LLC, segera pindah bekerja sebagai pialang dan pedagang di Shearson Hayden Stone. Setelah keluar pada tahun 1975, ia menyadari bahwa ia telah mengumpulkan cukup pengetahuan dan pengalaman untuk memulai bisnisnya sendiri – Bridgewater Associate. Pada saat ini, dia telah menerima gelar MBA dari Harvard Business School. Pada tahun 1974, Ray Dalio menjadi direktur komoditas di Dominick & Dominick LLC, segera pindah bekerja sebagai pialang dan pedagang di Shearson Hayden Stone. Setelah keluar pada tahun 1975, ia menyadari bahwa ia telah mengumpulkan cukup pengetahuan dan pengalaman untuk memulai bisnisnya sendiri – Bridgewater Associate. Pada saat ini, dia telah menerima gelar MBA dari Harvard Business School. Pada tahun 1974, Ray Dalio menjadi direktur komoditas di Dominick & Dominick LLC, segera pindah bekerja sebagai pialang dan pedagang di Shearson Hayden Stone. Setelah keluar pada tahun 1975, ia menyadari bahwa ia telah mengumpulkan cukup pengetahuan dan pengalaman untuk memulai bisnisnya sendiri – Bridgewater Associate. Pada saat ini, dia telah menerima gelar MBA dari Harvard Business School. Kantor Pusat Bridgewater Associate [/ caption] Perusahaan ini masih berkembang, menjadi salah satu hedge fund terbesar di dunia. Pada 2018, perusahaan mengelola aset senilai $160 miliar. Selama waktu ini, kekayaan pribadi Ray Dalio melebihi $18 miliar. Pada awalnya, perusahaan ini mengalami masa-masa sulit. Dalio harus memberhentikan semua karyawan dan meminta ayahnya sebesar $4.000 untuk menutupi kewajiban utangnya. Setelah awal yang buruk, investor memikirkan kembali sikapnya terhadap kehidupan dan menyadari perlunya mengikuti prinsip-prinsip tertentu.
Alasan masalahnya pada tahap awal, dia melihat keinginan untuk melihat dirinya benar dalam situasi apa pun. Di masa depan, seperti yang dia katakan: “Saya mengubah sukacita menjadi benar menjadi sukacita memahami kebenaran.” Hubungan yang sehat dalam tim ditujukan untuk memastikan bahwa setiap orang menunjukkan kekuatan mereka, dan ide terbaik akan menang, terlepas dari siapa yang mengungkapkannya.
Investor sangat mementingkan meditasi. Dia percaya bahwa kesempurnaan spiritual adalah dasar dari kesuksesan bisnis. Menurutnya, meditasi memberinya lebih banyak kekuatan daripada tidur, mempromosikan pendekatan kreatif untuk hidup dan bekerja.
Gaya investasi Ray Dalio
Investor hebat menerapkan prinsip-prinsip khusus perusahaannya yang membantunya mencapai kesuksesan hari ini dan terus diterapkan hari ini. Salah satu yang utama dia anggap keterbukaan. Ray Dalio mencoba memastikan bahwa karyawannya memiliki informasi objektif tentang keadaan dan dapat secara mandiri menentukan sikap mereka terhadap perusahaan. Fokusnya adalah pada peningkatan hubungan antara karyawan di dalam perusahaan, menciptakan dan mengembangkan budaya perusahaan yang unik. Saat membuat keputusan, penting untuk mempertimbangkan bahwa peristiwa seringkali tidak unik. Hal serupa pernah terjadi di masa lalu, dan ada pelajaran yang bisa dipetik darinya. Dengan mempelajarinya, Anda dapat menentukan pola yang dapat menjadi dasar pengambilan keputusan dalam situasi tertentu. Perusahaan menggunakan tiga portofolio investasi untuk manajemen aset: Pure Alpha, Pure Alpha Major Markets, dan All Weather. Yang terakhir, portofolio sepanjang musim, mencakup sebagian besar aset. Portofolio Ray Dalio terdiri dari bagian-bagian berikut:
40% obligasi jangka panjang;
15% surat utang jangka menengah;
30% saham berbagai perusahaan;
7,5% emas;
7,5% komoditas dari berbagai jenis.
Saat mengelola portofolio, Dalio menerapkan prinsip analogi dengan situasi serupa di masa lalu, mencoba menerapkan strategi yang telah membawa kesuksesan. Dalam praktiknya, portofolio ini telah menunjukkan hasil yang baik selama bertahun-tahun. Sampul salah satu buku paling terkenal oleh Rey Dalio “krisis utang besar” [/ caption] Sangat menarik bahwa ketika menganalisis efektivitas strategi semacam itu, berbagai situasi di pasar saham dipertimbangkan dan perhitungan yang tepat dibuat. Misalnya, dalam krisis tahun 1929, portofolio hanya akan kehilangan 20%, tetapi kemudian mengimbangi penarikan ini. Perlu juga dicatat bahwa dalam hal profitabilitas, selama 2008-2017, indeks S&P melampaui profitabilitas. Prinsip Sukses Ray Dalio (dalam 30 menit): https://youtu.be/vKXk2Yhm58o Pure Alpha Major Markets memiliki fokus yang meningkat pada aset yang lebih likuid. Pasar negara berkembang biasanya dihindari di sini. Strukturnya hampir mirip dengan tas kerja segala cuaca. Pure Alpha dibandingkan dengan Pure Alpha Major Markets lebih memperhatikan pasar negara berkembang, tetapi secara struktural sedikit berbeda darinya. Pengembalian Pure Alpha adalah 12% hingga 2019, tetapi mengalami kerugian 7,6% pada tahun 2020. Ray Dalio mengatakan bahwa portofolio tersebut dibuat dengan harapan perkembangan ekonomi global yang berkelanjutan. Karena masalah akibat pandemi, investor mulai lebih memperhatikan sekuritas yang paling dapat diandalkan. Dalam wawancaranya, Ray Dalio berbicara tentang sikapnya terhadap kehidupan dan bisnis:
Dia mengutip rasa ingin tahu dan petualangannya sebagai alasan utama kesuksesannya . Melakukan sesuatu yang baru, dia mencoba memahaminya dan belajar bagaimana bekerja dengannya.
Dia menyebut formula sukses sebagai kombinasi dari mimpi dan penilaian yang bijaksana dari situasi nyata . Ia juga menganggap penting ketika rasa sakit atau kegagalan terjadi untuk dapat mengatasi masalah dengan menemukan cara yang tepat sebagai hasil dari menganalisis situasi.
Saat merekrut karyawan, ia merekomendasikan untuk memperhatikan nilai, kemampuan, dan keterampilannya . Memilih tim yang tepat, Anda dapat memastikan bahwa beberapa karyawan melengkapi yang lain, membentuk tim yang lengkap.
Pengambilan keputusan harus menghindari demokrasi dan otoritarianisme . Dalam kasus pertama, diasumsikan bahwa pendapat setiap orang sama berharganya, tetapi kenyataannya tidak demikian. Yang kedua menyiratkan bahwa bos sendiri yang tahu jawaban atas semua pertanyaan. Di Dalio, keputusan dibuat secara kolektif, tetapi pendapat orang-orang yang telah membuktikan diri lebih awal memiliki bobot lebih.
Kritik didorong dalam perusahaan. Hal ini diperlukan untuk menciptakan suasana keterbukaan dan menciptakan suasana paling kreatif saat mengambil keputusan.
Resensi Buku oleh Ray Dalio
Investor menguraikan pemahamannya tentang kehidupan dan aturan melakukan bisnis dalam buku “Prinsip. Hidup dan pekerjaan. Ray Dalio melihat dasar kesuksesan dalam persepsi yang benar tentang kenyataan. Penting untuk mencoba melihatnya apa adanya, dan tidak mengabaikan keinginan Anda sebagai kenyataan. Untuk mencapai ini, perhatian yang cukup harus diberikan pada masalah-masalah berikut:
Pertama, Anda perlu menentukan dengan tepat apa keinginan itu. Ini diperlukan agar di masa depan dimungkinkan untuk secara akurat memahami apa yang sesuai dengan mereka dan apa yang tidak.
Penting untuk menentukan realitas mana yang memiliki pengaruh terbesar pada pencapaian tujuan. Anda perlu mempelajarinya terus-menerus untuk mengetahui: apa yang dapat membantu, apa yang menjadi kendala, bagaimana cara kerjanya.
Ray Dalio menekankan kemandirian berpikir. Ia percaya bahwa pendapat yang diterima mayoritas tidak selalu benar. Keputusan yang dibuat sendiri lebih mungkin untuk berhasil. Jika pendapat seseorang bertentangan dengan pendapat yang diterima secara umum, ini tidak memberikan alasan untuk meninggalkannya tanpa alasan yang cukup.
Dalam memperjuangkan kemandirian dalam berpikir, seseorang tidak boleh lupa bahwa pendapatnya sendiri tidak selalu yang paling menjanjikan. Penting untuk dapat menerima sudut pandang orang lain, jika itu lebih benar.
Dalio percaya bahwa semua kehidupan terdiri dari terus-menerus membuat berbagai keputusan. Dia mengumpulkan informasi tentang kriteria yang diterapkan untuk ini, yang dia sebut sebagai prinsip. Setelah menyadari dan mengembangkan aturan-aturan ini, dia membiasakan diri dengan aturan-aturan itu dan menerapkannya di perusahaannya. Hal ini diperlukan untuk terus belajar, tidak pernah berhenti. Ray Dalio mengatakan bahwa dia adalah pembelajar seumur hidup dan berniat untuk terus melakukannya. Buku ini merinci prinsip-prinsipnya yang memberikan penjelasan terperinci. Hal ini memungkinkan pembaca untuk memutuskan seberapa cocok mereka untuk kehidupan dan pekerjaan mereka. Dalam buku berikutnya, “Principles of Success”, penulis terus berbicara tentang pandangannya tentang dunia dan ciri-ciri berbisnis. Ini melengkapi buku pertama, memungkinkan Anda untuk lebih memahami strategi kehidupan dan bisnis investor. Sebuah buku baru oleh Ray Dalio didedikasikan untuk refleksi tentang nasib dunia modern. Judulnya Bagaimana Tatanan Dunia Berubah. Mengapa negara menang dan gagal. Menurut penulis, ia termotivasi untuk menulis buku tersebut karena alasan berikut:
Sebuah jumlah yang signifikan dari utang dunia.
Kesenjangan tingkat dan gaya hidup antara orang kaya dan orang biasa.
Tren perkembangan hubungan antar negara itu telah menyebabkan peningkatan signifikan dalam pengaruh China.
Buku populer Ray Dalio “Prinsip-Prinsip Mengatasi Krisis Utang Besar” – unduh dan baca kutipan dari buku: Prinsip- Prinsip Mengatasi Krisis Utang Besar Ray Dalio – Krisis Utang Besar di tikungan, resensi buku: https://youtu.be/xaPNbYkOT- 4 Investor menganggap situasi saat ini mirip dengan yang terjadi pada periode 1930-1945. Dia menganalisis situasi serupa sepanjang sejarah dunia dan merumuskan pola pembangunan yang mengatur sejarah negara-negara paling maju. Sebagai hasil dari pertimbangan rinci tentang sejarah umat manusia dalam berbagai periode, ia sampai pada asumsi tertentu tentang apa yang akan menunggu umat manusia selama beberapa dekade mendatang.
