Wie is Ray Dalio, lewe en werk, sy basiese beginsels in belegging
Ray Dalio is vandag een van die rykste mense op die planeet. Hy is nie net bekend vir sy vermoë om wins te maak nie, maar ook vir sy spesiale benadering tot sake doen. Dié man is in 1949 in die familie van ’n jazzmusikant in New York gebore. Hy het op die ouderdom van 12 aan sekuriteite kennis gemaak. Op hierdie tydstip het hy sy eerste aandeel gekoop. Die tiener het deeltyds by ‘n gholfklub gewerk en voortdurend gesprekke gehoor wat met aandelebeursonderwerpe verband hou. Hy het $300 gespaar en dit gebruik om voorraad in Northeast Airlines te koop. By die keuse is hy gelei deur twee reëls:
Dit moet ‘n betroubare maatskappy wees.
Die waarde van een aandeel kan nie meer as $5 wees nie.
Vir drie jaar het hy geen spesiale stappe gedoen nie. Die uitreikingsfirma het toe ‘n samesmeltingsaanbod ontvang, waarna die aandeelprys van $300 tot meer as $900 gestyg het. Dit het vir die jong Ray Dalio gewys dat dit moontlik is om goeie geld in die effektemark te maak, en dit het sy lewenspad tot ‘n groot mate verder bepaal. Selfs in sy jeug het die toekomstige groot belegger vir homself as die hoofbeginsel van aktiwiteit die behoefte aanvaar om onafhanklike oordele te maak, om die waarheid met sy verstand te soek. Deur sy loopbaan sal hy dit oorweeg om ‘n oop gemoed te hê, ‘n gewilligheid om nuwe idees vir werk te aanvaar, ‘n voorvereiste vir sukses in besigheid. In 1971 het hy sy studies by Harvard Business School begin. Gedurende hierdie tyd het hy as ‘n klerk by die New Yorkse aandelebeurs gewerk. Hy was besig met handel in aandele, geldeenhede, sowel as besendings goedere. Laasgenoemde het gebeur tydens ‘n internskap by een van die direkteure van Merrill Lynch. Op daardie tydstip was uitruilaktiwiteit nie gewild nie en baie het dit as onbelowend beskou. In 1974 het Ray Dalio direkteur van kommoditeite by Dominick & Dominick LLC geword, en het gou as ‘n makelaar en handelaar by Shearson Hayden Stone gaan werk. Nadat hy in 1975 weg is, het hy besef dat hy genoeg kennis en ervaring opgedoen het om sy eie besigheid te begin – Bridgewater Associate. Teen hierdie tyd het hy reeds ‘n MBA van Harvard Business School ontvang. In 1974 het Ray Dalio direkteur van kommoditeite by Dominick & Dominick LLC geword, en het gou as ‘n makelaar en handelaar by Shearson Hayden Stone gaan werk. Nadat hy in 1975 weg is, het hy besef dat hy genoeg kennis en ervaring opgedoen het om sy eie besigheid te begin – Bridgewater Associate. Teen hierdie tyd het hy reeds ‘n MBA van Harvard Business School ontvang. In 1974 het Ray Dalio direkteur van kommoditeite by Dominick & Dominick LLC geword, en het gou as ‘n makelaar en handelaar by Shearson Hayden Stone gaan werk. Nadat hy in 1975 weg is, het hy besef dat hy genoeg kennis en ervaring opgedoen het om sy eie besigheid te begin – Bridgewater Associate. Teen hierdie tyd het hy reeds ‘n MBA van Harvard Business School ontvang. Hoofkwartier Bridgewater Associate [/ onderskrif] Hierdie firma ontwikkel steeds en word een van die grootste verskansingsfondse ter wêreld. In 2018 het die maatskappy $160 miljard se bates bestuur. Gedurende hierdie tyd het Ray Dalio se persoonlike fortuin $18 miljard oorskry. Aanvanklik het hierdie maatskappy moeilike tye beleef. Dalio moes alle werknemers afdank en sy pa vir $4 000 vra om sy skuldverpligtinge te dek. Na ‘n slegte begin het die belegger sy lewenshouding heroorweeg en tot die behoefte gekom om sekere beginsels te volg.
Die rede vir sy probleme in die aanvanklike stadium, hy sien die begeerte om homself reg te sien in enige situasie. In die toekoms, soos hy sê: “Ek het die vreugde van reg wees verander vir die vreugde om die waarheid te verstaan.” Gesonde verhoudings in die span is daarop gemik om te verseker dat almal hul sterk punte wys, en die beste idee wen, ongeag wie dit uitgespreek het.
Die belegger heg groot waarde aan meditasie. Hy glo dat geestelike perfeksie die grondslag van sakesukses is. Na sy mening gee meditasie hom meer krag as slaap, bevorder ‘n kreatiewe benadering tot lewe en werk.
Ray Dalio se beleggingstyl
Die groot belegger het spesiale beginsels in sy maatskappy geïmplementeer wat hom gehelp het om vandag se sukses te behaal en steeds vandag toegepas word. Een van die belangrikste wat hy beskou as openheid. Ray Dalio probeer verseker dat sy werknemers objektiewe inligting oor die stand van sake het en onafhanklik hul houding teenoor die maatskappy kan bepaal. Die fokus is op die verbetering van verhoudings tussen werknemers binne die maatskappy, die skep en ontwikkeling van ‘n unieke korporatiewe kultuur. Wanneer besluite geneem word, is dit belangrik om in ag te neem dat gebeure dikwels nie uniek is nie. Soortgelyke dinge het in die verlede gebeur, en daar is lesse om daaruit te leer. Deur dit te bestudeer, kan jy patrone bepaal wat die basis kan word vir die neem van besluite in ‘n spesifieke situasie. Die maatskappy gebruik drie beleggingsportefeuljes vir batebestuur: Pure Alpha, Pure Alpha Major Markets en All Weather. Die laaste daarvan, die hele seisoen-portefeulje, sluit die grootste deel van die bates in. Ray Dalio se portefeulje bestaan uit die volgende dele:
40% langtermyn-effekte;
15% mediumtermyn-skuldeffekte;
30% aandele van verskeie maatskappye;
7,5% goud;
7,5% kommoditeite van verskillende soorte.
Wanneer ‘n portefeulje bestuur word, pas Dalio die beginsel van analogie toe met soortgelyke situasies in die verlede, en probeer strategieë toepas wat reeds sukses gebring het. In die praktyk het hierdie portefeulje oor die jare goeie resultate getoon. Die omslag van een van die bekendste boeke deur Rey Dalio “groot skuldkrisisse” [/ caption] Dit is interessant dat wanneer die doeltreffendheid van so ‘n strategie ontleed is, verskeie situasies in die aandelemark oorweeg is en ‘n toepaslike berekening gemaak is. Byvoorbeeld, in die krisis van 1929 sou die portefeulje net 20% verloor, maar dan vergoed vir hierdie onttrekking. Dit is ook opmerklik dat dit in terme van winsgewendheid gedurende 2008-2017 die S&P-indeks in terme van winsgewendheid verbygesteek het. Ray Dalio se beginsels vir sukses (binne 30 minute): https://youtu.be/vKXk2Yhm58o Pure Alpha Major Markets het ‘n groter fokus op meer likiede bates. Ontluikende markte word gewoonlik hier vermy. Dit is redelik soortgelyk in struktuur aan ‘n all-weather aktetas. Pure Alpha in vergelyking met Pure Alpha Major Markets gee meer aandag aan ontluikende markte, maar struktureel verskil min daarvan. Pure Alpha se opbrengs was 12% tot 2019, maar dit het ‘n verlies van 7,6% in 2020 gemaak. Ray Dalio het gesê dat die portefeuljes geskep is met die verwagting van voortdurende globale ekonomiese ontwikkeling. Weens probleme as gevolg van die pandemie het die belegger meer aandag aan die betroubaarste sekuriteite begin gee. In sy onderhoude praat Ray Dalio oor sy houding teenoor die lewe en besigheid:
Hy noem sy nuuskierigheid en avontuurlustigheid as die hoofrede vir sy sukses . Deur iets nuuts te doen, probeer hy dit verstaan en leer hoe om daarmee te werk.
Hy noem die formule van sukses die kombinasie van ‘n droom en ‘n nugter beoordeling van die werklike situasie . Hy ag dit ook belangrik wanneer pyn of mislukking voorkom om die probleem te kan oorkom deur die gepaste manier te vind as gevolg van die ontleding van die situasie.
Wanneer hy werknemers aanstel, beveel hy aan om aandag te skenk aan sy waardes, vermoëns en vaardighede . As u die regte span kies, kan u seker maak dat sommige werknemers ander aanvul en ‘n volledige span vorm.
Besluitneming moet demokrasie en outoritarisme vermy . In die eerste geval word aanvaar dat almal se mening ewe waardevol is, maar dit is eintlik nie die geval nie. Die tweede impliseer dat die baas alleen die antwoorde op alle vrae ken. By Dalio word besluite gesamentlik geneem, maar die menings van daardie mense wat hulself reeds vroeër bewys het, het meer gewig.
Kritiek word in die firma aangemoedig. Dit is nodig om ‘n atmosfeer van openheid te skep en die mees kreatiewe atmosfeer te skep wanneer besluite geneem word.
Boekresensie deur Ray Dalio
Die belegger het sy begrip van die lewe en die reëls van sake doen uiteengesit in die boek “Principles. Lewe en werk. Ray Dalio sien die basis vir sukses in die korrekte persepsie van die werklikheid. Dit is belangrik om te probeer om haar te sien vir wie sy werklik is, en nie jou wense as werklikheid af te gee nie. Om dit te bereik, moet voldoende aandag aan die volgende kwessies gegee word:
Eerstens moet jy presies bepaal wat begeertes is. Dit is nodig sodat dit in die toekoms moontlik sal wees om akkuraat te verstaan wat met hulle ooreenstem en wat nie.
Dit is nodig om te bepaal watter werklikhede die grootste invloed op die bereiking van doelwitte het. Jy moet hulle voortdurend bestudeer om te weet: wat kan help, wat is ‘n struikelblok, hoe hulle werk.
Ray Dalio beklemtoon onafhanklikheid van denke. Hy meen die mening wat deur die meerderheid aanvaar word, is nie altyd waar nie. Selfgemaakte besluite is meer geneig om suksesvol te wees. As ‘n mens se mening die algemeen aanvaarde een weerspreek, gee dit nie ‘n rede om dit sonder voldoende gronde te laat vaar nie.
In die strewe na onafhanklikheid in denke moet mens nie vergeet dat jou eie mening nie altyd die belowendste is nie. Dit is belangrik om iemand anders se standpunt te kan aanvaar, as dit meer korrek is.
Dalio glo dat die hele lewe daaruit bestaan om voortdurend ‘n verskeidenheid besluite te neem. Hy samel inligting in oor die kriteria wat hiervoor toegepas word, wat hy die beginsels noem. Nadat hy hierdie reëls besef en ontwikkel het, het hy homself daaraan gewoond en in sy maatskappy geïmplementeer. Dit is nodig om voortdurend te leer, moet dit nooit stop nie. Ray Dalio sê dat hy ‘n lewenslange leerder is en beoog om dit voort te sit. Die boek gee besonderhede oor sy beginsels waarop gedetailleerde verduidelikings gegee word. Dit laat lesers toe om te besluit hoe geskik hulle is vir hul lewe en werk. In die volgende boek, “Beginsels van sukses”, gaan die skrywer voort om te praat oor sy sienings oor die wêreld en die kenmerke van sake doen. Dit vul die eerste boek aan, sodat jy die strategie van die lewe en besigheid van die belegger beter kan verstaan. ’n Nuwe boek deur Ray Dalio word opgedra aan besinning oor die lot van die moderne wêreld. Dit word genoem How the World Order is Changing. Hoekom state wen en misluk. Volgens die skrywer was hy om die volgende redes gemotiveer om die boek te skryf:
‘n Beduidende hoeveelheid wêreldskuld.
Die gaping in die vlak en leefstyl tussen die rykste en gewone mense.
Tendense in die ontwikkeling van betrekkinge tussen lande wat gelei het tot ‘n aansienlike toename in China se invloed.
Ray Dalio se gewilde boek “Big Debt Crises Coping Principles” – laai en lees ‘n uittreksel uit die boek: Big Debt Crises Coping Principles Ray Dalio – Big Debt Crises om die draai, boekresensie: https://youtu.be/xaPNbYkOT- 4 Die belegger beskou die huidige situasie soortgelyk aan dié wat in die tydperk 1930-1945 plaasgevind het. Hy ontleed soortgelyke situasies regdeur die wêreldgeskiedenis en formuleer die ontwikkelingspatrone wat die geskiedenis van die mees ontwikkelde lande beheer. As gevolg van ‘n gedetailleerde oorweging van die geskiedenis van die mensdom in verskeie tydperke, kom hy tot sekere aannames oor wat op die mensdom oor die komende dekades gaan wag.
