Кој е Реј Далио, животот и работата, неговите основни принципи во инвестирањето
Реј Далио е еден од најбогатите луѓе на планетата денес. Тој е познат не само по неговата способност да остварува профит, туку и по неговиот посебен пристап кон водење бизнис. Овој човек е роден во семејство на џез музичар во Њујорк во 1949 година. Тој беше запознаен со хартиите од вредност на 12-годишна возраст. Во тоа време, тој го купи својот прв удел. Тинејџерот работел со скратено работно време во голф клуб и постојано слушал разговори поврзани со берзански теми. Заштедил 300 долари и ги искористил за да купи акции во Нортист ерлајнс. При изборот, тој беше воден од две правила:
Мора да е реномирана компанија.
Вредноста на една акција не може да надмине 5 долари.
Три години не презеде некоја посебна акција. Издавачката фирма потоа доби понуда за спојување, по што цената на акцијата се зголеми од 300 на над 900 долари. Ова му покажа на младиот Реј Далио дека е можно добро да се заработи на пазарот на хартии од вредност, а тоа дополнително го одреди неговиот животен пат во голема мера. Уште во младоста, идниот голем инвеститор ја прифати за себе како главен принцип на активност потребата да донесува независни судови, да ја бара вистината со својот ум. Во текот на кариерата ќе размислува да има отворен ум, подготвеност да прифати нови идеи за работа, предуслов за успех во бизнисот. Во 1971 година, тој ги започна своите студии на бизнис школата на Харвард. Во тоа време, тој работел како службеник на Њујоршката берза. Се занимавал со тргување со акции, валути, како и со пратки на стоки. Последново се случило за време на стажирање кај еден од директорите на Мерил Линч. Во тоа време, активноста на размена не беше популарна и многумина ја сметаа за неперспективна. Во 1974 година, Реј Далио стана директор за стоки во Доминик и Доминик ДОО, набрзо преминувајќи на работа како брокер и трговец во Шерсон Хајден Стоун. По заминувањето во 1975 година, тој сфатил дека има акумулирано доволно знаење и искуство за да започне сопствен бизнис – Bridgewater Associate. Во тоа време, тој веќе доби МБА од бизнис школата на Харвард. [Caption id=”attachment_3511″ align=”aligncenter” width=”492″] Во 1974 година, Реј Далио стана директор за стоки во Доминик и Доминик ДОО, набрзо преминувајќи на работа како брокер и трговец во Шерсон Хајден Стоун. По заминувањето во 1975 година, тој сфатил дека има акумулирано доволно знаење и искуство за да започне сопствен бизнис – Bridgewater Associate. Во тоа време, тој веќе доби МБА од бизнис школата на Харвард. [Caption id=”attachment_3511″ align=”aligncenter” width=”492″] Во 1974 година, Реј Далио стана директор за стоки во Доминик и Доминик ДОО, набрзо преминувајќи на работа како брокер и трговец во Шерсон Хајден Стоун. По заминувањето во 1975 година, тој сфатил дека има акумулирано доволно знаење и искуство за да започне сопствен бизнис – Bridgewater Associate. Во тоа време, тој веќе доби МБА од бизнис школата на Харвард. [Caption id=”attachment_3511″ align=”aligncenter” width=”492″] Headquarters Bridgewater Associate [/ наслов] Оваа фирма сè уште се развива, станувајќи еден од најголемите хеџ-фондови во светот. Во 2018 година, компанијата управуваше со имот од 160 милијарди долари. За тоа време, личното богатство на Реј Далио надмина 18 милијарди долари. На почетокот, оваа компанија имаше тешки времиња. Далио мораше да ги отпушти сите вработени и да побара од својот татко 4.000 долари за да ги покрие должничките обврски. По лошиот почеток, инвеститорот го преиспита својот став кон животот и дојде до потреба да следи одредени принципи.
Причината за неговите проблеми во почетната фаза, тој ја гледа желбата да се види себеси правилно во секоја ситуација. Во иднина, како што вели: „Ја сменив радоста да се биде во право со радоста да се разбере вистината“. Здравите односи во тимот се насочени кон тоа секој да ги покаже своите силни страни, а најдобрата идеја победува, без разлика кој ја изразил.
Инвеститорот придава големо значење на медитацијата. Тој верува дека духовното совршенство е основата на деловниот успех. Според него, медитацијата му дава повеќе сила од спиењето, промовира креативен пристап кон животот и работата.
Стилот на инвестирање на Реј Далио
Големиот инвеститор имплементираше во својата компанија посебни принципи кои му помогнаа да го постигне денешниот успех и да продолжи да се применува и денес. Еден од главните тој го смета за отвореност. Реј Далио се обидува да осигура дека неговите вработени имаат објективни информации за состојбата на работите и можат самостојно да го одредат нивниот став кон компанијата. Фокусот е на подобрување на односите меѓу вработените во компанијата, создавање и развивање на единствена корпоративна култура. При донесување одлуки, важно е да се земе предвид дека настаните често не се единствени. Слични работи се случувале и во минатото и од нив може да се извлечат поуки. Со нивно проучување, можете да одредите обрасци кои можат да станат основа за донесување одлуки во одредена ситуација. Компанијата користи три инвестициски портфолија за управување со средства: Pure Alpha, Pure Alpha Major Markets и All Weather. Последниот од нив, портфолиото за сите сезони, го вклучува најголемиот дел од средствата. Портфолиото на Реј Далио се состои од следниве делови:
40% долгорочни обврзници;
15% среднорочни должнички хартии од вредност;
30% акции на различни компании;
7,5% злато;
7,5% стоки од различни видови.
Кога управува со портфолио, Далио го применува принципот на аналогија со слични ситуации во минатото, обидувајќи се да примени стратегии кои веќе донеле успех. Во пракса, ова портфолио покажува добри резултати низ годините. [Caption id=”attachment_3509″ align=”aligncenter” width=”1004″] Насловната страна на една од најпознатите книги на Реј Далио „големи должнички кризи“ [/ caption] Интересно е што при анализата на ефективноста на ваквата стратегија се разгледуваа различни ситуации на берзата и се направи соодветна пресметка. На пример, во кризата од 1929 година, портфолиото ќе изгуби само 20%, но потоа ќе го компензира ова повлекување. Исто така, вреди да се напомене дека во однос на профитабилноста, во текот на 2008-2017 година, го престигна индексот S&P во однос на профитабилноста. Принципи за успех на Реј Далио (за 30 минути): https://youtu.be/vKXk2Yhm58o Pure Alpha Major Markets има зголемен фокус на повеќе ликвидни средства. Тука обично се избегнуваат пазарите во развој. Во структурата е прилично слична на актовката за сите временски услови. Pure Alpha во споредба со Pure Alpha Major Markets посветува поголемо внимание на пазарите во развој, но структурно малку се разликува од него. Приносот на Pure Alpha беше 12% до 2019 година, но забележа загуба од 7,6% во 2020 година. Реј Далио рече дека портфолијата се создадени со очекување континуиран глобален економски развој. Поради проблемите поради пандемијата, инвеститорот почна да посветува поголемо внимание на најсигурните хартии од вредност. Во своите интервјуа, Реј Далио зборува за неговиот став кон животот и бизнисот:
Како главна причина за неговиот успех ја наведува својата љубопитност и авантуризам . Правејќи нешто ново, тој се обидува да го разбере и да научи како да работи со него.
Формулата на успехот ја нарекува комбинација на сон и трезвена проценка на реалната ситуација . Тој, исто така, смета дека е важно кога ќе се појави болка или неуспех да може да се надмине проблемот со наоѓање на соодветен начин како резултат на анализа на ситуацијата.
Кога вработува вработени, тој препорачува да се обрне внимание на неговите вредности, способности и вештини . Избирајќи го вистинскиот тим, можете да бидете сигурни дека некои вработени ги надополнуваат другите, сочинуваат комплетен тим.
Донесувањето одлуки треба да ги избегнува демократијата и авторитаризмот . Во првиот случај се претпоставува дека сечие мислење е подеднакво вредно, но всушност тоа не е така. Вториот имплицира дека сам шефот ги знае одговорите на сите прашања. Во Далио, одлуките се носат колективно, но мислењата на оние луѓе кои веќе се докажале порано имаат поголема тежина.
Во фирмата се поттикнува критика. Ова е неопходно за да се создаде атмосфера на отвореност и да се создаде најкреативна атмосфера при донесување одлуки.
Преглед на книгата од Реј Далио
Своето разбирање за животот и правилата на водење бизнис инвеститорот го истакна во книгата „Принципи. Животот и работата. Реј Далио ја гледа основата за успехот во правилната перцепција на реалноста. Важно е да се обидете да ја видите онаква каква што навистина е, а не да ги пренесувате вашите желби како реалност. За да се постигне ова, треба да се посвети доволно внимание на следниве прашања:
Прво треба да одредите што точно се желбите. Ова е неопходно за во иднина да може точно да се разбере што одговара на нив, а што не.
Неопходно е да се утврди кои реалности имаат најголемо влијание врз постигнувањето на целите. Треба постојано да ги проучувате за да знаете: што може да помогне, што е пречка, како функционираат.
Реј Далио ја нагласува независноста на мислата. Тој смета дека мислењето прифатено од мнозинството не е секогаш точно. Поголема е веројатноста дека ќе бидат успешни одлуките што ќе ги донесете сами. Ако нечие мислење е во спротивност со општоприфатеното, тоа не дава причина да се откаже од него без доволна основа.
Во стремежот за независност во размислувањето, не треба да се заборави дека сопственото мислење не е секогаш најперспективно. Важно е да можеш да прифатиш туѓо гледиште, ако е поточно.
Далио верува дека целиот живот се состои од постојано носење различни одлуки. Тој собира информации за критериумите кои се применуваат за ова, кои ги нарекува принципи. Откако ги реализираше и ги разви овие правила, тој се навикна на нив и ги спроведе во својата компанија. Неопходно е постојано да се учи, никогаш да не запира. Реј Далио вели дека учи доживотно и има намера да продолжи да го прави тоа. Книгата ги детализира нејзините принципи на кои се дадени детални објаснувања. Ова им овозможува на читателите да одлучат колку се соодветни за нивниот живот и работа. Во следната книга, „Принципи на успехот“, авторот продолжува да зборува за неговите погледи за светот и карактеристиките на водење бизнис. Ја надополнува првата книга, овозможувајќи ви подобро да ја разберете стратегијата на животот и бизнисот на инвеститорот. Новата книга на Реј Далио е посветена на размислувањата за судбината на современиот свет. Се вика Како се менува светскиот поредок. Зошто државите победуваат и пропаѓаат. Според авторот, тој бил мотивиран да ја напише книгата од следниве причини:
Значителен износ на светски долг.
Јазот во нивото и начинот на живот меѓу најбогатите и обичните луѓе.
Трендови во развојот на односите меѓу земјите кои доведоа до значително зголемување на влијанието на Кина.
Популарната книга на Реј Далио „Принципи за справување со големи должнички кризи“ – преземете и прочитајте извадок од книгата: Принципи за справување со големи должнички кризи Реј Далио – Кризи на големи долгови околу кривината, преглед на книга: https://youtu.be/xaPNbYkOT- 4 Инвеститорот смета дека сегашната состојба е слична на онаа што се случувала во периодот 1930-1945 година. Тој анализира слични ситуации низ светската историја и ги формулира шемите на развој кои управуваат со историјата на најразвиените земји. Како резултат на деталното разгледување на историјата на човештвото во различни периоди, тој доаѓа до одредени претпоставки за тоа што ќе го чека човештвото во наредните децении.
