Quen é Ray Dalio, a vida e o traballo, os seus principios básicos para investir
Ray Dalio é unha das persoas máis ricas do mundo actual. É coñecido non só pola súa capacidade para obter beneficios, senón tamén polo seu enfoque especial para facer negocios. Este home naceu na familia dun músico de jazz en Nova York en 1949. Coñeceu os valores aos 12 anos. Durante este tempo, comprou a súa primeira acción. O adolescente traballaba a tempo parcial nun club de golf e escoitaba constantemente conversas sobre temas bursátiles. Aforrou 300 dólares e utilizouno para comprar accións en Northeast Airlines. Ao elixir, guiouse por dúas regras:
Debería tratarse dunha empresa coñecida.
O valor dunha acción non pode superar os 5 dólares.
Durante tres anos non tomou ningunha medida especial. A empresa emisora recibiu entón unha oferta de fusión, tras a cal o prezo das accións pasou de 300 dólares a máis de 900 dólares. Isto demostrou ao mozo Ray Dalio que se pode gañar moito diñeiro no mercado de valores, e isto máis tarde determinou en gran medida o seu camiño vital. Mesmo na súa mocidade, o futuro gran investidor aceptou a necesidade de facer xuízos independentes, de buscar a verdade coa súa mente como principio principal da súa actividade. Ao longo da súa carreira, considerará ter unha mente aberta, vontade de aceptar novas ideas para o traballo, un requisito previo para o éxito empresarial. En 1971 comezou os seus estudos na Harvard Business School. Durante este tempo, traballou como funcionario na Bolsa de Nova York. Dedicábase ao comercio de accións, moedas, así como envíos de mercadorías.Este último tivo lugar durante unhas prácticas cun dos directores de Merrill Lynch. Neste momento, a actividade da bolsa non era popular e moitos considerábana pouco prometedora. En 1974, Ray Dalio converteuse en Director de Mercadorías en Dominick & Dominick LLC, e logo pasou a traballar como corredor e comerciante en Shearson Hayden Stone. Despois de ser despedido en 1975, deuse conta de que acumulara coñecementos e experiencia suficientes para iniciar o seu propio negocio, Bridgewater Associate. Neste momento, xa recibira o seu MBA da Harvard Business School. En 1974, Ray Dalio converteuse en Director de Mercadorías en Dominick & Dominick LLC, e logo pasou a traballar como corredor e comerciante en Shearson Hayden Stone. Despois de ser despedido en 1975, deuse conta de que acumulara coñecementos e experiencia suficientes para iniciar o seu propio negocio, Bridgewater Associate. Neste momento, xa recibira o seu MBA da Harvard Business School. En 1974, Ray Dalio converteuse en Director de Mercadorías en Dominick & Dominick LLC, e logo pasou a traballar como corredor e comerciante en Shearson Hayden Stone. Despois de ser despedido en 1975, deuse conta de que acumulara coñecementos e experiencia suficientes para iniciar o seu propio negocio, Bridgewater Associate. Neste momento, xa recibira o seu MBA da Harvard Business School. aligncenter “width =” 492 “]aligncenter “width =” 492 “] Bridgewater Associate Headquarters [/ subtítulos] Esta empresa segue crecendo, converténdose nun dos maiores fondos de cobertura do mundo. A compañía xestionou 160.000 millóns de dólares en activos en 2018. Neste momento, a fortuna persoal de Ray Dalio superou os 18.000 millóns de dólares. Ao principio, esta empresa pasou un momento difícil. Dalio tivo que despedir a todos os empregados e pedirlle ao seu pai 4.000 dólares para cubrir as obrigas da débeda. Despois dun mal comezo, o investidor repensou a súa actitude ante a vida e chegou á necesidade de seguir certos principios.
Na fase inicial, ve a razón dos seus problemas como un desexo de verse ben en calquera situación. Máis tarde, como di: “Cambiei a alegría de ter razón pola alegría de entender a verdade”. As relacións saudables nun equipo están dirixidas a que todos se mostren desde o lado máis forte e gañe a mellor idea, independentemente de quen a expresou.
O investidor concede gran importancia á práctica da meditación. El cre que a mellora espiritual é a base do éxito empresarial. Na súa opinión, a meditación dálle máis forza que o sono, promove un enfoque creativo da vida e do traballo.
Estilo investidor de Ray Dalio
O gran investidor implantou na súa empresa uns principios especiais que lle axudaron a acadar o éxito de hoxe e seguir aplicando agora. Considera que a apertura é unha das principais. Ray Dalio trata de garantir que os seus empregados teñan información obxectiva sobre o estado das cousas e poidan determinar de forma independente a súa actitude cara á empresa. O foco principal é mellorar as relacións entre os empregados dentro da empresa, creando e desenvolvendo unha cultura corporativa única. Á hora de tomar decisións, é importante ter en conta que os eventos moitas veces non son únicos. No pasado aconteceron cousas semellantes e delas pódense aprender certas leccións. Ao estudar, podes determinar patróns que poden converterse na base para tomar unha decisión nunha situación particular. A compañía utiliza tres carteiras de investimento para a xestión de activos: Pure Alpha, Pure Alpha Major Markets e All Weather. O último deles, a carteira de todas as tempadas, inclúe o groso dos activos. A carteira de Ray Dalio consta das seguintes partes:
40% bonos a longo prazo;
15% títulos de débeda a medio prazo;
30% de accións de varias empresas;
7,5% ouro;
7,5% mercadorías de diversos tipos.
Na xestión de carteiras, Dalio aplica o principio de analoxía con situacións similares no pasado, tratando de aplicar estratexias que xa deron éxito. Na práctica, esta carteira estivo funcionando ben ao longo dos anos. A portada dun dos libros máis famosos de Rey Dalio “Grandes crises de débeda” [/ caption] É interesante que á hora de analizar a efectividade de tal estratexia se teñan en conta diversas situacións da bolsa e se fixera o correspondente cálculo. Por exemplo, na crise de 1929, a carteira perdería só un 20%, pero despois compensaría esta redución. Tamén cabe destacar que en termos de rendibilidade, superou ao índice S&P en termos de rendibilidade durante o período 2008-2017. Principios de éxito de Ray Dalio (en 30 minutos): https://youtu.be/vKXk2Yhm58o Pure Alpha Major Markets céntrase en activos máis líquidos. Normalmente evitan traballar con mercados emerxentes. Na súa estrutura, é moi similar a unha carteira para todo o tempo. Pure Alpha presta máis atención aos mercados emerxentes en comparación cos principais mercados Pure Alpha,pero en estrutura difiere pouco dela. Pure Alpha foi rendible nun 12% ata 2019, pero sufriu unha perda do 7,6% en 2020. Ray Dalio dixo que as carteiras foron creadas coa expectativa dun desenvolvemento económico global continuo. Debido aos problemas causados pola pandemia, o investidor comezou a prestar máis atención aos títulos máis fiables. Nas súas entrevistas, Ray Dalio fala da súa actitude ante a vida e os negocios:
A principal razón do seu éxito, el chama a súa curiosidade ea presenza do aventurismo . Mentres fai algo novo, intenta entendelo e aprender a traballar con el.
Chama á fórmula do éxito unha combinación de soños e unha valoración sobria dunha situación real . Tamén considera importante en caso de dor ou fracaso poder superar o problema atopando un xeito axeitado como resultado da análise da situación.
Ao contratar empregados, recomenda prestar atención aos seus valores, habilidades e habilidades . Ao escoller o equipo adecuado, podes asegurarte de que algúns empregados complementan a outros, formando un equipo coherente.
A democracia e o autoritarismo deben evitarse á hora de tomar decisións . No primeiro caso, suponse que a opinión de todos é igual de valiosa, pero en realidade non o é. No segundo, suponse que só o xefe sabe as respostas a todas as preguntas. Na empresa de Dalio as decisións tómanse colectivamente, pero teñen maior peso as opinións daquelas persoas que xa se demostraron.
Na firma foméntase a crítica. Isto é necesario para crear unha atmosfera de apertura e crear o ambiente máis creativo á hora de tomar decisións.
Crítica de libros de Ray Dalio
O investidor describiu a súa comprensión da vida e as regras de facer negocios no libro “Principios. Vida e obra”. Ray Dalio ve a base do éxito na percepción correcta da realidade. É importante tratar de vela como realmente é, e non facer pasar os teus desexos como realidade. Para conseguir isto, cómpre prestar suficiente atención aos seguintes problemas:
En primeiro lugar, cómpre determinar exactamente cales son os desexos. Isto é necesario para que no futuro sexa posible comprender exactamente o que lles corresponde e o que non.
É necesario determinar cales son as realidades que teñen maior impacto na consecución dos obxectivos. Cómpre estudalos constantemente para saber: que pode axudar, que constitúe un obstáculo, como funcionan.
Ray Dalio concede moita importancia á independencia de pensamento. Cre que a opinión aceptada pola maioría está lonxe de ser sempre certa. As decisións tomadas por si mesmos teñen máis probabilidades de ter éxito. Se a súa opinión contradí o xeralmente aceptada, isto non dá razón para abandonala sen motivos suficientes.
Esforzándose pola independencia de pensamento, non se debe esquecer que a propia opinión non sempre é a máis prometedora. É importante poder aceptar o punto de vista doutro, se é máis correcto.
Dalio cre que toda a vida consiste en tomar constantemente unha variedade de decisións. Recolle información sobre os criterios aplicados a iso, que denomina principios. Despois de entender e desenvolver estas regras, ensinounas por si mesmo e implementounas na súa empresa. É necesario aprender constantemente, nunca paralo. Ray Dalio di que estivo aprendendo toda a súa vida e que ten a intención de facelo no futuro. O libro expón en detalle os seus principios aos que se dan explicacións detalladas. Isto dá aos lectores a oportunidade de decidir o que son axeitados para a súa vida e traballo. No seguinte libro “Principios de éxito” o autor segue falando das súas opinións sobre o mundo e das peculiaridades de facer negocios. Complementa o primeiro libro, proporcionando unha mellor comprensión da vida e estratexia empresarial do investidor. O novo libro de Ray Dalio está dedicado ás reflexións sobre o destino do mundo moderno. Chámase “Como está a cambiar a orde mundial. Por que os estados gañan e fallan? Segundo o autor, as seguintes razóns o impulsaron a escribir o libro:
Cantidade importante de débeda global.
A diferenza de nivel e estilo de vida entre a xente máis rica e a máis común.
Tendencias no desenvolvemento das relacións entre os países, o que levou a un aumento significativo da influencia de China.
Libro popular de Ray Dalio “Big Debt Crises Principles of Overcoming” – descarga e le un extracto do libro: Big Debt Crises Principles of Overcoming Ray Dalio – Big Debt Crises Around the Bend, Reseña do libro: https://youtu.be/ xaPNbYkOT- 4 O investidor considera a situación actual similar á que tivo lugar no período 1930-1945. Analiza situacións semellantes ao longo da historia mundial e formula os patróns de desenvolvemento que rexen a historia dos países máis desenvolvidos. Como resultado dun exame detallado da historia da humanidade en diferentes períodos, chega a certas suposicións sobre o que agardará á humanidade durante as próximas décadas.
