Ray Dalio là ai, cuộc sống và công việc, những nguyên tắc cơ bản của ông trong đầu tư
Ray Dalio là một trong những người giàu nhất thế giới hiện nay. Ông không chỉ được biết đến với khả năng tạo ra lợi nhuận mà còn bởi cách tiếp cận kinh doanh đặc biệt của ông. Người đàn ông này sinh ra trong một gia đình nhạc jazz ở New York vào năm 1949. Anh làm quen với chứng khoán từ năm 12 tuổi. Trong thời gian này, anh ấy đã mua cổ phiếu đầu tiên của mình. Cậu thiếu niên làm việc bán thời gian trong một câu lạc bộ chơi gôn và liên tục nghe thấy những cuộc trò chuyện liên quan đến chủ đề trao đổi chứng khoán. Anh ấy đã tiết kiệm được 300 đô la và dùng nó để mua cổ phiếu của hãng hàng không Đông Bắc. Khi lựa chọn, anh ấy đã được hướng dẫn bởi hai quy tắc:
Nó phải là về một công ty nổi tiếng.
Giá trị của một cổ phiếu không được vượt quá $ 5.
Trong ba năm, anh ta không thực hiện bất kỳ hành động đặc biệt nào. Công ty phát hành sau đó đã nhận được một lời đề nghị sáp nhập, sau đó giá cổ phiếu đã tăng từ 300 đô la lên hơn 900 đô la. Điều này cho thấy Ray Dalio trẻ tuổi rằng một người có thể kiếm tiền tốt trên thị trường chứng khoán, và điều này sau đó đã quyết định phần lớn con đường cuộc đời của anh ta. Ngay cả khi còn trẻ, nhà đầu tư vĩ đại trong tương lai đã chấp nhận việc phải đưa ra những phán đoán độc lập, lấy tâm trí tìm kiếm sự thật làm nguyên tắc hoạt động chính của mình. Trong suốt sự nghiệp của mình, anh ấy sẽ coi việc có một tâm hồn cởi mở, sẵn sàng chấp nhận những ý tưởng mới cho công việc là điều kiện tiên quyết để thành công trong kinh doanh. Năm 1971, ông bắt đầu học tại Trường Kinh doanh Harvard. Trong thời gian này, ông làm thư ký tại Sở giao dịch chứng khoán New York. Ông tham gia vào việc kinh doanh cổ phiếu, tiền tệ, cũng như các chuyến hàng hóa.Điều thứ hai diễn ra trong thời gian thực tập với một trong những giám đốc của Merrill Lynch. Vào thời điểm này, hoạt động trao đổi chứng khoán không phổ biến và nhiều người cho rằng nó không có lợi. Năm 1974, Ray Dalio trở thành Giám đốc Hàng hóa tại Dominick & Dominick LLC, và nhanh chóng chuyển sang làm nhà môi giới và giao dịch tại Shearson Hayden Stone. Sau khi bị sa thải vào năm 1975, ông nhận ra rằng mình đã tích lũy đủ kiến thức và kinh nghiệm để bắt đầu công việc kinh doanh của riêng mình, Bridgewater Associate. Vào thời điểm này, anh đã nhận bằng MBA tại Trường Kinh doanh Harvard. Năm 1974, Ray Dalio trở thành Giám đốc Hàng hóa tại Dominick & Dominick LLC, và nhanh chóng chuyển sang làm nhà môi giới và giao dịch tại Shearson Hayden Stone. Sau khi bị sa thải vào năm 1975, ông nhận ra rằng mình đã tích lũy đủ kiến thức và kinh nghiệm để bắt đầu công việc kinh doanh của riêng mình, Bridgewater Associate. Vào thời điểm này, anh đã nhận bằng MBA tại Trường Kinh doanh Harvard. Năm 1974, Ray Dalio trở thành Giám đốc Hàng hóa tại Dominick & Dominick LLC, và nhanh chóng chuyển sang làm nhà môi giới và giao dịch tại Shearson Hayden Stone. Sau khi bị sa thải vào năm 1975, ông nhận ra rằng mình đã tích lũy đủ kiến thức và kinh nghiệm để bắt đầu công việc kinh doanh của riêng mình, Bridgewater Associate. Vào thời điểm này, anh đã nhận bằng MBA tại Trường Kinh doanh Harvard. aligncenter “width =” 492 “]aligncenter “width =” 492 “] Trụ sở chính của Bridgewater Associate [/ caption] Công ty này vẫn đang phát triển, trở thành một trong những quỹ đầu cơ lớn nhất thế giới. Công ty quản lý 160 tỷ đô la tài sản vào năm 2018. Vào thời điểm này, tài sản cá nhân của Ray Dalio đã vượt quá 18 tỷ USD. Thời gian đầu, công ty này gặp khó khăn. Dalio đã phải sa thải toàn bộ nhân viên và yêu cầu cha mình 4.000 USD để trang trải các nghĩa vụ nợ. Sau một khởi đầu tồi tệ, nhà đầu tư đã suy nghĩ lại về thái độ sống của mình và bắt buộc phải tuân theo những nguyên tắc nhất định.
Ở giai đoạn đầu, anh ấy thấy lý do cho các vấn đề của mình là mong muốn thấy mình đúng trong bất kỳ tình huống nào. Sau này, như anh ấy nói: “Tôi đã đánh đổi niềm vui được đúng để lấy niềm vui khi hiểu được sự thật.” Các mối quan hệ lành mạnh trong một nhóm nhằm đảm bảo rằng mọi người đều thể hiện bản thân từ phía mạnh nhất và ý tưởng tốt nhất sẽ chiến thắng, bất kể ai đã bày tỏ ý tưởng đó.
Chủ đầu tư rất coi trọng việc thực hành thiền định. Ông tin rằng cải thiện tinh thần là nền tảng của sự thành công trong kinh doanh. Theo anh, thiền định mang lại cho anh nhiều sức mạnh hơn cả giấc ngủ, thúc đẩy cách tiếp cận sáng tạo trong cuộc sống và công việc.
Phong cách đầu tư của Ray Dalio
Nhà đầu tư vĩ đại đã thực hiện những nguyên tắc đặc biệt giúp ông đạt được thành công ngày hôm nay và tiếp tục áp dụng trong công ty của mình. Anh ấy coi sự cởi mở là một trong những điểm chính. Ray Dalio cố gắng đảm bảo rằng nhân viên của mình có thông tin khách quan về tình hình công việc và có thể xác định độc lập thái độ của họ đối với công ty. Trọng tâm chính là cải thiện mối quan hệ giữa các nhân viên trong công ty, tạo ra và phát triển một nền văn hóa doanh nghiệp độc đáo. Khi đưa ra quyết định, điều quan trọng cần ghi nhớ là các sự kiện thường không phải là duy nhất. Những điều tương tự đã xảy ra trong quá khứ và những bài học nhất định có thể được rút ra từ chúng. Nghiên cứu chúng, bạn có thể xác định các mẫu có thể trở thành cơ sở để đưa ra quyết định trong một tình huống cụ thể. Công ty sử dụng ba danh mục đầu tư để quản lý tài sản: Pure Alpha, Pure Alpha Major Markets và All Weather. Danh mục cuối cùng trong số này, danh mục đầu tư cả mùa, bao gồm phần lớn nội dung. Danh mục đầu tư của Ray Dalio bao gồm các phần sau:
40% trái phiếu dài hạn;
15% chứng khoán nợ trung hạn;
30% cổ phần của các công ty khác nhau;
7,5% vàng;
7,5% hàng hóa các loại.
Trong quản lý danh mục đầu tư, Dalio áp dụng nguyên tắc tương tự với các tình huống tương tự trong quá khứ, cố gắng áp dụng các chiến lược đã mang lại thành công. Trên thực tế, danh mục đầu tư này đã hoạt động tốt trong những năm qua. Bìa một trong những cuốn sách nổi tiếng nhất của Rey Dalio “Cuộc khủng hoảng nợ lớn” [/ caption] Điều thú vị là khi phân tích tính hiệu quả của một chiến lược như vậy, các tình huống khác nhau trên thị trường chứng khoán đã được xem xét và tính toán tương ứng. Ví dụ, trong cuộc khủng hoảng năm 1929, danh mục đầu tư sẽ chỉ mất 20%, nhưng sau đó bù đắp cho sự sụt giảm này. Điều đáng chú ý nữa là về khả năng sinh lời, nó đã vượt qua chỉ số S&P về khả năng sinh lời trong giai đoạn 2008-2017. Nguyên tắc thành công của Ray Dalio (trong 30 phút): https://youtu.be/vKXk2Yhm58o Thị trường chính Alpha thuần túy tập trung vào các tài sản có tính thanh khoản cao hơn. Họ thường tránh làm việc với các thị trường mới nổi. Về cấu trúc, nó gần giống với một danh mục đầu tư phù hợp với mọi thời tiết. Pure Alpha quan tâm nhiều hơn đến các thị trường mới nổi so với các Thị trường chính của Pure Alpha,nhưng về cấu trúc nó khác nó một chút. Pure Alpha có lãi 12% cho đến năm 2019, nhưng lỗ 7,6% vào năm 2020. Ray Dalio nói rằng danh mục đầu tư được tạo ra với kỳ vọng kinh tế toàn cầu phát triển liên tục. Do những vấn đề do đại dịch gây ra, nhà đầu tư bắt đầu quan tâm nhiều hơn đến những chứng khoán đáng tin cậy nhất. Trong các cuộc phỏng vấn của mình, Ray Dalio nói về thái độ của mình đối với cuộc sống và công việc kinh doanh:
Lý do chính cho sự thành công của mình, ông gọi là sự tò mò của mình và sự hiện diện của chủ nghĩa phiêu lưu . Trong khi làm điều gì đó mới, anh ấy cố gắng hiểu nó và học cách làm việc với nó.
Ông gọi công thức thành công là sự kết hợp của những giấc mơ và sự đánh giá tỉnh táo về một tình huống thực tế . Ông cũng coi điều quan trọng là trong trường hợp đau đớn hoặc không thể vượt qua vấn đề bằng cách tìm ra một cách thích hợp do kết quả của việc phân tích tình hình.
Khi tuyển dụng nhân viên, anh ấy khuyên bạn nên chú ý đến các giá trị, khả năng và kỹ năng của anh ấy . Bằng cách chọn đúng nhóm, bạn có thể đảm bảo rằng một số nhân viên bổ sung cho những người khác, tạo thành một nhóm gắn kết.
Cần tránh dân chủ và chủ nghĩa độc đoán khi ra quyết định . Trong trường hợp thứ nhất, người ta cho rằng ý kiến của mọi người đều có giá trị như nhau, nhưng thực tế không phải vậy. Trong trường hợp thứ hai, người ta cho rằng một mình sếp biết câu trả lời cho tất cả các câu hỏi. Trong công ty của Dalio, các quyết định được đưa ra tập thể, nhưng ý kiến của những người đã chứng tỏ được bản thân có trọng lượng lớn hơn.
Trong công ty, những lời chỉ trích được khuyến khích. Điều này là cần thiết để tạo không khí cởi mở và tạo không khí sáng tạo nhất khi đưa ra quyết định.
Đánh giá sách Ray Dalio
Nhà đầu tư đã nêu ra những hiểu biết của mình về cuộc sống và các quy tắc kinh doanh trong cuốn sách “Các nguyên tắc. Cuộc sống và công việc ”. Ray Dalio nhận thấy cơ sở thành công trong nhận thức đúng đắn về thực tế. Điều quan trọng là cố gắng nhìn nhận cô ấy như con người thật của cô ấy, và không biến mong muốn của bạn thành hiện thực. Để đạt được điều này, bạn cần chú ý đầy đủ các vấn đề sau:
Đầu tiên, bạn cần xác định chính xác mong muốn là gì. Điều này là cần thiết để trong tương lai có thể hiểu chính xác những gì tương ứng với chúng và những gì không.
Cần xác định thực tế nào có ảnh hưởng lớn nhất đến việc thực hiện các mục tiêu. Bạn cần nghiên cứu chúng liên tục để biết: điều gì có thể giúp ích, điều gì tạo nên trở ngại, cách chúng hoạt động.
Ray Dalio rất coi trọng tính độc lập của suy nghĩ. Ông tin rằng ý kiến được đa số chấp nhận không phải lúc nào cũng đúng. Các quyết định tự đưa ra có nhiều khả năng thành công hơn. Nếu ý kiến của bạn mâu thuẫn với ý kiến được chấp nhận chung, điều này không đưa ra lý do để từ bỏ nó mà không có đủ căn cứ.
Phấn đấu cho sự độc lập trong suy nghĩ, không nên quên rằng quan điểm của bản thân không phải lúc nào cũng có triển vọng nhất. Điều quan trọng là có thể chấp nhận quan điểm của người khác, nếu nó đúng hơn.
Dalio tin rằng tất cả cuộc sống bao gồm việc liên tục đưa ra nhiều quyết định khác nhau. Anh ta thu thập thông tin về các tiêu chí áp dụng cho điều này, mà anh ta gọi là các nguyên tắc. Sau khi nhận ra và phát triển các quy tắc này, anh ấy đã tự học và thực hiện chúng trong công ty của mình. Cần phải học hỏi không ngừng, không ngừng nghỉ. Ray Dalio nói rằng anh ấy đã học cả đời và dự định sẽ làm như vậy trong tương lai. Cuốn sách trình bày chi tiết các nguyên tắc của nó mà các giải thích chi tiết được đưa ra. Điều này giúp người đọc có cơ hội quyết định mức độ phù hợp với cuộc sống và công việc của họ. Trong cuốn sách tiếp theo “Nguyên tắc thành công”, tác giả tiếp tục nói về quan điểm của mình về thế giới và những đặc thù của kinh doanh. Nó bổ sung cho cuốn sách đầu tiên, giúp hiểu rõ hơn về cuộc đời và chiến lược kinh doanh của nhà đầu tư. Cuốn sách mới của Ray Dalio dành cho những suy ngẫm về số phận của thế giới hiện đại. Nó được gọi là “Trật tự thế giới đang thay đổi như thế nào. Tại sao các bang lại chiến thắng và thất bại ”. Theo tác giả, những lý do sau đây đã thúc đẩy ông viết cuốn sách:
Số lượng nợ toàn cầu đáng kể.
Khoảng cách về trình độ và lối sống giữa những người giàu nhất và bình thường nhất.
Xu hướng phát triển quan hệ giữa các quốc gia, kéo theo sự gia tăng đáng kể ảnh hưởng của Trung Quốc.
Cuốn sách nổi tiếng của Ray Dalio “Những Nguyên tắc Vượt qua Khủng hoảng Nợ Lớn” – tải và đọc một đoạn trích từ cuốn sách: Những Nguyên tắc Vượt qua Khủng hoảng Nợ Lớn của Ray Dalio – Những Cuộc Khủng hoảng Nợ Lớn Xung quanh Bẻ cong, Đánh giá sách: https://youtu.be/ xaPNbYkOT- 4 Nhà đầu tư coi tình hình hiện tại tương tự như tình hình diễn ra trong giai đoạn 1930-1945. Ông phân tích các tình huống tương tự trong suốt lịch sử thế giới và hình thành các mô hình phát triển chi phối lịch sử của các quốc gia phát triển nhất. Là kết quả của việc kiểm tra chi tiết lịch sử của nhân loại trong các thời kỳ khác nhau, ông đưa ra những giả thiết nhất định về những gì sẽ chờ đợi nhân loại trong những thập kỷ tới.
