మ్యూచువల్ ఫండ్ (మ్యూచువల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్) – సాధారణ పదాలలో ఇది ఏమిటి, ఓపెన్-ఎండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు క్లోజ్-ఎండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్. మ్యూచువల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్స్ చిన్న మరియు మధ్య తరహా పెట్టుబడిదారులకు ప్రత్యేక ఆసక్తిని కలిగి ఉంటాయి. ఈ విధానం వివిధ ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టడం మరియు నిష్క్రియ ఆదాయాన్ని పొందడం సాధ్యం చేస్తుంది.
- మ్యూచువల్ ఫండ్స్: మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క ఆపరేషన్ యొక్క భావన మరియు సూత్రాలు
- మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు, ఇటిఎఫ్‌లు, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు: సాధారణ మరియు తేడాలు
- ఉమ్మడి పెట్టుబడి యొక్క ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలు
- మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి
- బహిరంగత
- ఆస్తి ఎంపిక
- సామూహిక పెట్టుబడి యొక్క లాభదాయకత మరియు నష్టాలు
- ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి
- జనాదరణ పొందిన మరియు నమ్మదగిన మ్యూచువల్ ఫండ్స్
- వాన్‌గార్డ్ లాంగ్-టర్మ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్-గ్రేడ్ Adm (VWETX)
- బ్లాక్‌రాక్ గ్లోబల్ అలోకేషన్ ఇన్‌స్టల్ (MALOX)
మ్యూచువల్ ఫండ్స్: మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క ఆపరేషన్ యొక్క భావన మరియు సూత్రాలు
మ్యూచువల్ లేదా జాయింట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్‌లు వాస్తవానికి సగటు ఆదాయంతో పెట్టుబడిదారుల నుండి ఆర్థిక వ్యవస్థలోకి నగదు ఇంజెక్షన్‌లను ఆకర్షించే లక్ష్యంతో సృష్టించబడ్డాయి. ఇటువంటి ఆదాయాలు మరియు పెద్ద ప్రాజెక్టులలో పెట్టుబడి కోసం వారి పూలింగ్ సూత్రం 19వ శతాబ్దం ప్రారంభంలోనే యూరోపియన్ దేశాలలో పెట్టుబడిదారీ ఉత్పత్తిని అభివృద్ధి చేయడానికి అనుమతించింది.
US మ్యూచువల్ ఫండ్స్ 1924 నాటివి. రష్యాలో 20వ శతాబ్దం చివరిలో ఇలాంటి నిర్మాణాలు కనిపించాయి.
పెట్టుబడిదారు మరియు పెట్టుబడి సంస్థ మధ్య పరస్పర చర్య యొక్క ఆలోచన మరియు సూత్రాలు అన్ని రకాల ఫండ్‌లకు ఆచరణాత్మకంగా ఒకే విధంగా ఉంటాయి. పెట్టుబడి మార్కెట్లో అవసరమైన జ్ఞానం మరియు నైపుణ్యాలు లేకపోవడంతో, చిన్న పెట్టుబడిదారులు తమ ఆర్థిక వనరులను వృత్తిపరమైన పెట్టుబడి నిధులకు అప్పగిస్తారు. వ్యూహం యొక్క అభివృద్ధి, సంస్థాగత చర్యల ప్రవర్తన మరియు మార్కెట్ పరిస్థితులపై ఆధారపడి చర్యల యొక్క సకాలంలో సర్దుబాటుతో వారికి అప్పగించబడుతుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు, ఇటిఎఫ్‌లు, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు: సాధారణ మరియు తేడాలు
మొదటి ఉజ్జాయింపుగా, ఈ పెట్టుబడి నిధులన్నీ ఒకే విషయాన్ని సూచిస్తాయి. నిజమే, అవి ఒకే సూత్రాలపై నిర్మించబడ్డాయి, కానీ ముఖ్యమైన తేడాలు ఉన్నాయి. పరిశీలనలో ఉన్న రకానికి దగ్గరగా ETF – ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్. ఈ నిర్మాణం స్టాక్ సూచికలను ట్రాక్ చేయడంపై దాని కార్యకలాపాలను నిర్మిస్తుంది. మరింత నిష్క్రియాత్మక మూలధన సేకరణ వ్యూహాలు ఉన్నప్పటికీ, ETFలు విదేశాలలో ప్రజాదరణ పొందుతున్నాయి. ఇది ఎక్కువ పారదర్శకత, తక్కువ ఫీజులు మరియు బాగా పనిచేసే ఇండెక్స్ ట్రాకింగ్ మెకానిజం కారణంగా ఉంది.
ముఖ్యమైనది! మారిన రాజకీయ మరియు ఆర్థిక వాతావరణం కారణంగా, అధిక స్థాయి అనిశ్చితి కారణంగా రష్యన్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడులు చాలా ప్రమాదంలో ఉన్నాయి. సెంట్రల్ బ్యాంక్ ఆఫ్ రష్యాతో పెట్టుబడి కంపెనీల పరస్పర చర్య, ప్రధాన స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజీలు, మీరు సాధారణ వ్యాపారాన్ని నిర్వహించడానికి అనుమతిస్తుంది, కానీ కొన్ని పరిమితులతో.
విదేశీ పెట్టుబడి నిధుల మాదిరిగా కాకుండా, రష్యన్ వాటిని మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌గా మాత్రమే సృష్టించారు. ఈ సంస్థాగత మరియు చట్టపరమైన రూపంలో డివిడెండ్‌ల చెల్లింపు అందించబడలేదు. విదేశాలలో, జాయింట్-స్టాక్ కంపెనీల రూపంలో పెట్టుబడి నిధులను సృష్టించడానికి ఇది అనుమతించబడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్ల షేర్లు, దాని రకాన్ని బట్టి (ఓపెన్ లేదా క్లోజ్డ్) ఫండ్ ద్వారా లేదా స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్ ద్వారా పంపిణీ చేయబడతాయి.
ఉమ్మడి పెట్టుబడి యొక్క ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలు
ఆర్థిక సాధనాల్లో డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టే ప్రక్రియ వలె, ఉమ్మడి పెట్టుబడికి ప్రయోజనాలు మాత్రమే కాకుండా, కొన్ని “ఆపదలను” పరిగణనలోకి తీసుకోవడం కూడా అవసరం. మ్యూచువల్ ఫండ్స్, ఇంగితజ్ఞానం పరంగా, ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి:
- పెట్టుబడి కంపెనీల యొక్క ఈ రకమైన కార్యకలాపాలు ఏదైనా దేశం యొక్క చట్టం ద్వారా ఖచ్చితంగా నియంత్రించబడతాయి . పెట్టుబడి ప్రక్రియకు ఫండ్స్ బాధ్యత వహిస్తాయి. పెట్టుబడి వ్యూహం మరియు వ్యూహాలను అభివృద్ధి చేయడం ఫండ్ యొక్క విధి. ఈ సందర్భంలో, పెట్టుబడిదారుడు నిష్క్రియాత్మక పాత్ర పోషిస్తాడు. తన నిధులను పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా, అతను ఆదాయాన్ని మాత్రమే పొందుతాడు. పెట్టుబడి సంస్థతో ఒప్పంద సంబంధాల ద్వారా పెట్టుబడిదారుల రక్షణ అందించబడుతుంది.
- పెట్టుబడిదారుడు గణనీయమైన మొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టవలసిన అవసరం లేదు . సంభావ్య చిన్న మరియు మధ్య తరహా పెట్టుబడిదారుల సంభావ్యత కంటే ఖరీదైన ఆస్తుల విలువ చాలా రెట్లు ఎక్కువగా ఉంటుంది. పెట్టుబడి నిధిలో చేరడం ద్వారా అటువంటి ఆస్తుల ఉమ్మడి సముపార్జన ద్వారా వారికి సానుకూల ప్రభావం సాధించబడుతుంది.
అదే సమయంలో, ఆస్తి విలువ భవిష్యత్తులో వృద్ధి అంచనాలను సమర్థించకపోవచ్చు అనే వాస్తవం కోసం పెట్టుబడిదారులు సిద్ధంగా ఉండాలి. ఇతర ఆర్థిక లావాదేవీల మాదిరిగానే, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల ఆదాయాన్ని కోల్పోయే ప్రమాదం ఉంది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి – సరళంగా చెప్పాలంటే: https://youtu.be/k4TYFq1_zv4
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి
వంటి ప్రమాణాల ఆధారంగా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వివిధ రకాలుగా విభజించబడ్డాయి
బహిరంగత
కింది రకాలు ఉన్నాయి:
- ఓపెన్ -ఎండెడ్ ఫండ్స్ క్రమం తప్పకుండా కొత్త షేర్లను జారీ చేస్తాయి, ఇవి కొత్త పెట్టుబడిదారుల మధ్య పంపిణీ చేయబడతాయి. కమీషన్ల సేకరణపై ఆధారపడి, రెండు ఉపవర్గాలు ప్రత్యేకించబడ్డాయి: లోడ్ లేని ఫండ్ (కమీషన్ వసూలు చేయబడదు), లోడ్ ఉన్న ఫండ్ (కమీషన్ వసూలు చేయబడుతుంది). ఏదైనా సందర్భంలో, ఓపెన్-ఎండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారుల నుండి షేర్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు. షేర్ల పంపిణీ ఫండ్ ద్వారా మాత్రమే జరుగుతుంది.
- క్లోజ్డ్ -ఎండ్ ఫండ్స్ పరిమిత సంఖ్యలో యూనిట్లను జారీ చేస్తాయి, గతంలో పంపిణీ చేసిన యూనిట్లను కొనుగోలు చేయవద్దు. స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజీల ద్వారా లావాదేవీలు జరుగుతాయి.
గమనిక! క్లోజ్డ్-ఎండ్ యూనిట్ల కొనుగోలు బ్రోకర్ల ద్వారా లేదా స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్లో మాత్రమే సాధ్యమవుతుంది. ఆస్తుల పోర్ట్‌ఫోలియో పూర్తిగా ఏర్పడని పక్షంలో ఈ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం పట్ల జాగ్రత్తగా ఉండటం అవసరం.
ఆస్తి ఎంపిక
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వివిధ రకాల ఆస్తుల సేకరణపై కార్యాచరణను రూపొందిస్తాయి. ఇది అవుతుంది:
- ప్రమోషన్లు . దీర్ఘకాలంలో పెద్ద కంపెనీల షేర్ల నుంచి లాభం పొందేందుకు ఇది ఉపయోగించబడుతుంది.
- బంధాలు . అన్నింటిలో మొదటిది, దీర్ఘకాలిక ప్రభుత్వ బాండ్లు మరియు పెద్ద సంస్థల బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఆసక్తి ఉంది. అయితే, పెట్టుబడిదారుడు ఆదాయానికి పన్ను విధించబడతారని తెలుసుకోవాలి. మున్సిపాలిటీల దీర్ఘకాలిక బాండ్లలో పెట్టుబడి పన్ను భారం నుండి విడుదలైంది.
- షేర్లు మరియు బాండ్లు . రెండు దిశలలో పనిచేసే నిధులను బ్యాలెన్స్‌డ్ అంటారు.
- స్వల్పకాలిక రుణ పత్రాలు ప్రభుత్వం మరియు కార్పొరేట్ (పన్ను విధించబడినవి) లేదా మునిసిపల్ (పన్ను రహితం). ఈ నిధులను మనీ మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటారు.
- వాణిజ్య, సామాజిక లేదా నివాస ప్రయోజనాల కోసం రియల్ ఎస్టేట్ .
తెలుసుకోవడం ఆసక్తికరంగా ఉంది! ఆర్థికంగా అభివృద్ధి చెందిన దేశాలలో, పబ్లిక్ పెన్షన్ వ్యవస్థలను నిర్వహించడంలో మ్యూచువల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్‌లు పాల్గొంటాయి. ప్రధాన సహకారులు పెన్షనర్లు, ఉపయోగించిన ఆస్తులు స్థిరమైన ఆదాయంతో పెద్ద సంస్థల విశ్వసనీయ షేర్ల బ్లాక్‌లు. నిధులు స్వల్ప కాలానికి పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి, గరిష్ట కాలం 5 సంవత్సరాలు. ఒకే విధమైన లక్షణాలతో కూడిన మ్యూచువల్ ఫండ్లను పెన్షన్ ఫండ్స్ అంటారు. USA, కెనడా, జపాన్‌లో విస్తృత పంపిణీ కనుగొనబడింది.
సామూహిక పెట్టుబడి యొక్క లాభదాయకత మరియు నష్టాలు
మ్యూచువల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్‌లో ఏదైనా సెక్యూరిటీల ప్యాకేజీ లేదా నిర్దిష్ట సంఖ్యలో షేర్లను పొందడం అనేది ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి ఉద్దేశించబడింది. అటువంటి ఆదాయం ఎంత నమ్మదగినదనే దానిపై పెట్టుబడిదారు ఆసక్తి కలిగి ఉంటాడు. ఇది సామూహిక పెట్టుబడి నిధి యొక్క విజయం, దాని వ్యూహంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. అటువంటి నిర్మాణం యొక్క మునుపటి అనుభవాన్ని అధ్యయనం చేయడం ఈ ఆదాయాన్ని కోల్పోయే ప్రమాదాలను తగ్గిస్తుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్టర్ ఆదాయాన్ని సంపాదించడంలో నిష్క్రియాత్మకంగా పాల్గొంటాడు, అయితే అతను నష్టానికి సంబంధించిన నష్టాల గురించి స్పష్టమైన అవగాహన కలిగి ఉండాలి. ఈ ప్రమాదాలు ఉన్నాయి:
- ఆస్తుల విలువ తగ్గే ప్రమాదం. ఫైనాన్షియల్ మార్కెట్ లేదా రియల్ ఎస్టేట్ మార్కెట్లో, ఆస్తి ధర “పడిపోయే” పరిస్థితులు మినహాయించబడవు. ఫలితంగా, పెట్టుబడిదారుడు మ్యూచువల్ ఫండ్ షేర్లలో పెట్టుబడి పెట్టిన మూలధనాన్ని కోల్పోతాడు.
- వడ్డీ రేటు ప్రమాదం, అనగా. వడ్డీ రేట్లలో తగ్గుదల, ఇది షేర్ దిగుబడి తగ్గడానికి దారి తీస్తుంది.
- లిక్విడిటీ రిస్క్, అనగా. సెక్యూరిటీల నాణ్యత. ఇది వాటి విలువను కోల్పోయేలా చేస్తుంది.
- ఆర్థిక దివాలా ప్రమాదం. సంక్షోభం ప్రారంభం ఫలితంగా, చాలా మంది డిపాజిటర్లు పెట్టుబడిపై రాబడిని డిమాండ్ చేయవచ్చు. దీనికి పెద్ద ఆర్థిక వనరులు అవసరం, ఇది ఫండ్‌కు లేదు.
ముఖ్యమైనది! లాభదాయకత మరియు ప్రమాదం పరంగా పెట్టుబడి నిర్మాణాన్ని మూల్యాంకనం చేసేటప్పుడు, పెట్టుబడి నిధికి కమీషన్లు మరియు చెల్లింపుల గురించి మరచిపోకూడదు. వేర్వేరు కంపెనీలు వేర్వేరు ఫీజులను కలిగి ఉంటాయి. అధిక దిగుబడితో నిధులు గణనీయమైన ఖర్చులు మరియు అధిక రుసుములను కలిగి ఉన్నాయని మీరు అర్థం చేసుకోవాలి.
ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టాలని నిర్ణయించుకున్నప్పుడు, మీరు సాధ్యమయ్యే అన్ని ఎంపికలను విశ్లేషించాలి. విదేశీ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క యూనిట్లను (షేర్లు) కొనుగోలు చేసేటప్పుడు, మీరు విదేశీ బ్యాంకుతో ఖాతా తెరవవలసి ఉంటుందని అర్థం చేసుకోవడం ముఖ్యం. పన్ను కార్యాలయానికి తెలియజేయడం కూడా తప్పనిసరి. విదేశీ నిర్మాణాలతో పరస్పర చర్య ఇబ్బందులను కలిగిస్తే, దేశీయ ప్రత్యామ్నాయాన్ని ఎంచుకోవడం మంచిది.
ఉదాహరణగా, మెర్క్యురీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌తో పరిస్థితిని పరిగణించండి. ఈ నిర్మాణం 2015 నుండి ఆర్థిక పిరమిడ్‌గా గుర్తించబడింది. 2017లో, దాని పేరును మెర్క్యురీ గ్లోబల్‌గా మార్చారు. ఇది ఇప్పటికీ కొన్ని సోవియట్ అనంతర దేశాలలో ప్రజాదరణ పొందింది.
జనాదరణ పొందిన మరియు నమ్మదగిన మ్యూచువల్ ఫండ్స్
వాన్‌గార్డ్ లాంగ్-టర్మ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్-గ్రేడ్ Adm (VWETX)
జాన్ బోగ్లే స్థాపించిన సమూహంలో 120 మ్యూచువల్ ఫండ్స్, 200 కంటే ఎక్కువ ఇండెక్స్ ఫండ్స్ ఉన్నాయి. ముఖ్యంగా ఆకర్షణీయమైనది ఏమిటంటే సమూహం యొక్క నిధులు కమీషన్ వసూలు చేయవు. సమూహం యొక్క ఆకర్షణ స్పష్టంగా ఉంది, ఇందులో 170 దేశాల నుండి 20 మిలియన్లకు పైగా పెట్టుబడిదారులు ఉన్నారు. US మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో మూడవ స్థానం. మధ్యకాలిక రుణ పత్రాలపై దృష్టి సారిస్తుంది
బ్లాక్‌రాక్ గ్లోబల్ అలోకేషన్ ఇన్‌స్టల్ (MALOX)
ఇది అనేక నిర్మాణ విభాగాలను కలిగి ఉంది. దీనివల్ల అన్ని రకాల ఆస్తుల్లో పెట్టుబడి పెట్టడం సాధ్యమవుతుంది. అధిక దిగుబడిని ఇచ్చే స్టాక్‌లపై మాత్రమే దృష్టి పెట్టడానికి, ప్రత్యేక ఫండ్ ఉంది.
