Vad är fonder, principer för drift och investeringar

Värdepappersfond (fond) – vad är det enkelt uttryckt, fonder av öppen (Öppna fonder) och stängda (stängda fonder) typ. Placeringsfonder är av särskilt intresse för små och medelstora investerare. Detta tillvägagångssätt gör det möjligt att investera i olika tillgångar och få passiv inkomst.

Värdepappersfonder: begreppet och principerna för placeringsfonder

Ömsesidiga eller gemensamma investeringsfonder skapades ursprungligen i syfte att locka till sig kontantinjektioner i ekonomin från investerare med en genomsnittlig inkomst. Sådana intäkter och principen om deras sammanslagning för investeringar i stora projekt möjliggjorde utvecklingen av kapitalistisk produktion i europeiska länder redan på 1800-talet.

Amerikanska fonder går tillbaka till 1924. Liknande strukturer dök upp i Ryssland i slutet av 1900-talet.

Idén och principerna för interaktion mellan en investerare och ett investeringsbolag är praktiskt taget desamma för alla typer av fonder. I brist på nödvändiga kunskaper och färdigheter på investeringsmarknaden anförtror små investerare sina finansiella resurser till professionella investeringsfonder. De har anförtrotts utvecklingen av en strategi, genomförandet av organisatoriska åtgärder och snabb anpassning av åtgärder beroende på marknadsförhållanden.

Värdepappersfonder, ETF:er, värdepappersfonder: gemensamma och skillnader

Som en första uppskattning representerar alla dessa investeringsfonder samma sak. De bygger på samma principer, men det finns betydande skillnader. Närmare den aktuella typen är ETF – indexfond. Denna struktur bygger sin verksamhet på att spåra aktieindex. Trots mer passiva kapitalanskaffningsstrategier vinner ETF:er popularitet utomlands. Detta beror på större transparens, låga avgifter och en väl fungerande indexspårningsmekanism.
En värdepappersfond är en värdepappersfond i Ryssland. Strukturen verkar huvudsakligen på den ryska värdepappersmarknaden. Endast vissa stora strukturer, till exempel VTB Capital Investments eller Sberbank Investor, utför transaktioner i utländska värdepapper.

Viktig! På grund av den förändrade politiska och ekonomiska miljön löper investeringar i ryska fonder stor risk på grund av den höga osäkerheten. Interaktionen mellan investeringsbolag och Rysslands centralbank, de viktigaste börserna, gör att du kan bedriva affärer som vanligt, men med vissa begränsningar.

Till skillnad från utländska investeringsfonder skapas ryska fonder endast som värdepappersfonder. Utbetalning av utdelning i denna organisatoriska och juridiska form tillhandahålls inte. Utomlands är det tillåtet att skapa investeringsfonder i form av aktiebolag. Aktier i fonder, beroende på dess typ (öppna eller stängda), distribueras antingen genom fonden eller via börsen.
Uppmärksamhet! Fondandelar eller aktier kan köpas på en mängd olika sätt: personligen, online på fondens plattform, genom ett försäkringsbolag eller till och med genom en mäklare. Investering genom en värdepappersfond är endast tillåten genom ett avtal med ett förvaltningsbolag. En viktig skillnad ligger också i vilka valutor som används. Deltagande i fonder är endast möjligt i rubel.

För- och nackdelar med gemensamma investeringar

Liksom alla processer för att investera pengar i finansiella instrument har gemensamma investeringar inte bara fördelar, utan kräver också att vissa ”fallgropar” tas med i beräkningen. Värdepappersfonder, i termer av sunt förnuft, har fördelar:

1. Denna typ av verksamhet för investeringsbolag är strikt reglerad av lagstiftningen i vilket land som helst . Det är fonderna som ansvarar för investeringsprocessen. Att ta fram en investeringsstrategi och -taktik är fondens uppgift. I det här fallet spelar investeraren en passiv roll. Genom att investera sina medel får han bara inkomster. Skydd för investerare tillhandahålls genom avtalsrelationer med investeringsbolaget.
2. Investeraren behöver inte investera betydande belopp . Värdet på dyra tillgångar kan vara många gånger större än potentialen hos potentiella små och medelstora investerare. En positiv effekt för dem uppnås genom ett gemensamt förvärv av sådana tillgångar genom att gå med i en investeringsfond.

Samtidigt bör investerare vara beredda på att tillgångens värde kanske inte motiverar tillväxtförväntningar i framtiden. Liksom alla andra finansiella transaktioner är investeringar genom fonder föremål för risken för inkomstbortfall. Vad är fonder – med enkla ord: https://youtu.be/k4TYFq1_zv4

Vad är fonder

Fonder delas in i olika typer utifrån kriterier som t.ex

öppenhet

Det finns följande typer:

• öppna fonder ger regelbundet ut nya aktier, som fördelas mellan nya investerare. Beroende på uppbörden av avgifter urskiljs två underklasser: en fond utan belastning (ingen provision tas ut), en fond med belastning (provision tas ut). I alla fall kan öppna investeringsfonder köpa aktier från investerare. Utdelning av aktier går endast genom fonden.
• slutna fonder ger ut ett begränsat antal andelar, köp inte tidigare utdelade andelar. Handlar görs via börser.

Notera! Köp av slutna enheter är endast möjligt genom mäklare eller på börsen. Det är nödvändigt att vara försiktig med att investera i dessa fonder om portföljen av tillgångar inte är helt bildad.

Val av tillgångar

Fonder bygger aktivitet på förvärv av olika typer av tillgångar. Det kan vara:

1. Kampanjer . Det används för att långsiktigt tjäna på stora företags aktier.
2. Obligationer . Först och främst finns det intresse för att investera i långfristiga statsobligationer och obligationer från stora företag. Investeraren måste dock vara medveten om att inkomsten kommer att beskattas. Kommunernas investering i långfristiga obligationer frigörs från skattebördan.
3. Aktier och obligationer . Fonder som verkar åt båda hållen kallas balanserade.
4. Kortfristiga räntebärande värdepapper är statliga och företag (beskattade) eller kommunala (skattefria). Dessa fonder kallas penningmarknadsfonder.
5. Fastigheter för kommersiella, sociala eller bostadsändamål .

En särställning intar de så kallade fonderna. De investerar i aktier i andra fonder.

Intressant att veta! I ekonomiskt utvecklade länder är investeringsfonder involverade i att upprätthålla offentliga pensionssystem. De främsta bidragsgivarna är pensionärer, de tillgångar som används är block av tillförlitliga aktier i stora företag med en stadig inkomst. Medel investeras under en kort period, den maximala perioden är 5 år. Fonder med liknande egenskaper kallas pensionsfonder. Hittade bred distribution i USA, Kanada, Japan.

Lönsamhet och risker med kollektiva investeringar

Förvärvet av ett värdepapperspaket eller ett visst antal aktier i en investeringsfond syftar till att generera inkomster. Investeraren är intresserad av hur tillförlitlig sådan inkomst är. Det beror på framgången för den kollektiva investeringsfonden själv, dess strategi. Att studera den tidigare erfarenheten av en sådan struktur kommer att minimera riskerna för att förlora denna inkomst. Fondinvesteraren tar en passiv del i att generera inkomster, men han måste ha en klar förståelse för riskerna med förlust. Dessa risker inkluderar:

1. Risken för en minskning av tillgångarnas värde. På finansmarknaden eller fastighetsmarknaden utesluts inte situationer när priset på en tillgång kan ”falla”. Som ett resultat förlorar investeraren på det kapital som investerats i fondandelar.
2. Ränterisk, d.v.s. sänkning av räntorna, vilket kommer att leda till att aktiens avkastning faller.
3. Likviditetsrisk, d.v.s. kvalitet på värdepapper. Detta kan leda till förlust av deras värde.
4. Risken för finansiell insolvens. Som ett resultat av uppkomsten av en kris kan de flesta insättare kräva avkastning på investeringen. Detta kommer att kräva stora ekonomiska resurser, vilket fonden helt enkelt inte har.

Viktig! När man utvärderar investeringsstrukturen i termer av lönsamhet och risk bör man inte glömma provisioner och betalningar till investeringsfonden. Olika företag har olika avgifter. Du måste förstå att fonder med högre avkastning har betydande kostnader och högre avgifter.

Hur man investerar

När du bestämmer dig för att investera genom fonder är det nödvändigt att analysera alla möjliga alternativ. När du köper andelar (andelar) i en utländsk värdepappersfond är det viktigt att förstå att du måste öppna ett konto hos en utländsk bank. Det är också obligatoriskt att meddela skatteverket. Om interaktion med utländska strukturer orsakar svårigheter, är det bättre att välja ett inhemskt alternativ.
Om du väljer något av alternativen måste du spåra fondens historia och framgång. Du bör vara försiktig med företag som erbjuder hög avkastning eller har varit marknadsaktörer i mindre än 3 år. Det är inte svårt att snubbla över ett bedrägligt företag med ett val av dålig kvalitet.

Tänk som ett exempel på situationen med Mercury-fonden. Strukturen har erkänts som en finansiell pyramid sedan 2015. 2017 bytte det namn till Mercury Global. Det är fortfarande populärt i vissa postsovjetiska länder.

Ett av de populära exemplen på sättet att investera genom fonder och bildandet av en investeringsportfölj är erfarenheten från den amerikanske investeraren John Bogle. Huvudidéer: portföljen ska vara balanserad, bestå av amerikanska värdepapper, portföljen är ”enkel” med diversifiering med obligationer. Detaljer kan hittas i författarens arbete av investeraren John Bogle ”Mutual Funds”, som kan laddas ner gratis på nätet. Du kan få fullständig information med hjälp av internettjänster eller en professionell konsult. Efter att ha bestämt sig för valet återstår det bara att hitta fondens plats.

Populära och pålitliga fonder

Vanguard Long-Term Investment-Grade Adm (VWETX)

Gruppen, grundad av John Bogle, omfattar 120 fonder, mer än 200 indexfonder. Särskilt attraktivt är att koncernens fonder inte tar ut någon provision. Attraktionskraften hos gruppen är uppenbar, den omfattar mer än 20 miljoner investerare från 170 länder. Tredje plats bland amerikanska fonder. Fokuserar på medelfristiga räntebärande värdepapper

BlackRock Global Allocation Instl (MALOX)

Den har flera strukturella uppdelningar. Detta gör det möjligt att investera i alla typer av tillgångar. För att bara fokusera på högavkastande aktier finns en separat fond.
Gemensam investering genom ingående av avtalsrelationer är bekvämt för dem som inte har speciella kunskaper och färdigheter inom detta område. Aktiefonder, enkelt uttryckt, är organisationer som ger en möjlighet att tjäna inkomster genom att investera små belopp och med minimal tidsinvestering av icke-professionella investerare.