ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ (ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್‌ಮೆಂಟ್ ಫಂಡ್) – ಸರಳ ಪದಗಳಲ್ಲಿ ಅದು ಏನು, ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ಕ್ಲೋಸ್-ಎಂಡೆಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಆಸಕ್ತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಈ ವಿಧಾನವು ವಿವಿಧ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗಿಸುತ್ತದೆ.
- ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು: ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಪರಿಕಲ್ಪನೆ ಮತ್ತು ತತ್ವಗಳು
- ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು, ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು: ಸಾಮಾನ್ಯ ಮತ್ತು ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳು
- ಜಂಟಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳು
- ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಯಾವುವು
- ಮುಕ್ತತೆ
- ಆಸ್ತಿ ಆಯ್ಕೆ
- ಸಾಮೂಹಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯ ಲಾಭದಾಯಕತೆ ಮತ್ತು ಅಪಾಯಗಳು
- ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ
- ಜನಪ್ರಿಯ ಮತ್ತು ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
- ವ್ಯಾನ್ಗಾರ್ಡ್ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ-ಗ್ರೇಡ್ Adm (VWETX)
- BlackRock Global Allocation Instl (MALOX)
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು: ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಪರಿಕಲ್ಪನೆ ಮತ್ತು ತತ್ವಗಳು
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಅಥವಾ ಜಂಟಿ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಮೂಲತಃ ಸರಾಸರಿ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಆರ್ಥಿಕತೆಗೆ ನಗದು ಚುಚ್ಚುಮದ್ದನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುವ ಉದ್ದೇಶದಿಂದ ರಚಿಸಲಾಗಿದೆ. ಅಂತಹ ಆದಾಯಗಳು ಮತ್ತು ದೊಡ್ಡ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಅವರ ಪೂಲಿಂಗ್ ತತ್ವವು 19 ನೇ ಶತಮಾನದಷ್ಟು ಹಿಂದೆಯೇ ಯುರೋಪಿಯನ್ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಬಂಡವಾಳಶಾಹಿ ಉತ್ಪಾದನೆಯ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಗೆ ಅವಕಾಶ ಮಾಡಿಕೊಟ್ಟಿತು.
US ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು 1924 ರ ಹಿಂದಿನದು. 20 ನೇ ಶತಮಾನದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ರಷ್ಯಾದಲ್ಲಿ ಇದೇ ರೀತಿಯ ರಚನೆಗಳು ಕಾಣಿಸಿಕೊಂಡವು.
ಹೂಡಿಕೆದಾರ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿಯ ನಡುವಿನ ಪರಸ್ಪರ ಕ್ರಿಯೆಯ ಕಲ್ಪನೆ ಮತ್ತು ತತ್ವಗಳು ಎಲ್ಲಾ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಪ್ರಾಯೋಗಿಕವಾಗಿ ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತವೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಅಗತ್ಯವಾದ ಜ್ಞಾನ ಮತ್ತು ಕೌಶಲ್ಯಗಳ ಕೊರತೆಯಿಂದಾಗಿ, ಸಣ್ಣ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳನ್ನು ವೃತ್ತಿಪರ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಅಭಿವೃದ್ಧಿ, ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಕ್ರಮಗಳ ನಡವಳಿಕೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಕ್ರಮಗಳ ಸಮಯೋಚಿತ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯನ್ನು ಅವರಿಗೆ ವಹಿಸಲಾಗಿದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು, ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು: ಸಾಮಾನ್ಯ ಮತ್ತು ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳು
ಮೊದಲ ಅಂದಾಜಿನಂತೆ, ಈ ಎಲ್ಲಾ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಒಂದೇ ವಿಷಯವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತವೆ. ವಾಸ್ತವವಾಗಿ, ಅವುಗಳನ್ನು ಒಂದೇ ತತ್ವಗಳ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಮಿಸಲಾಗಿದೆ, ಆದರೆ ಗಮನಾರ್ಹ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿವೆ. ಪರಿಗಣನೆಯಲ್ಲಿರುವ ಪ್ರಕಾರಕ್ಕೆ ಹತ್ತಿರದಲ್ಲಿದೆ ಇಟಿಎಫ್ – ಸೂಚ್ಯಂಕ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್. ಈ ರಚನೆಯು ತನ್ನ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ಸ್ಟಾಕ್ ಸೂಚ್ಯಂಕಗಳ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಮಿಸುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಸಂಗ್ರಹಿಸುವ ತಂತ್ರಗಳ ಹೊರತಾಗಿಯೂ, ಇಟಿಎಫ್‌ಗಳು ಸಾಗರೋತ್ತರದಲ್ಲಿ ಜನಪ್ರಿಯತೆಯನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತಿವೆ. ಇದು ಹೆಚ್ಚಿನ ಪಾರದರ್ಶಕತೆ, ಕಡಿಮೆ ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಸೂಚ್ಯಂಕ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನದಿಂದಾಗಿ.
ಪ್ರಮುಖ! ಬದಲಾದ ರಾಜಕೀಯ ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ವಾತಾವರಣದಿಂದಾಗಿ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಟ್ಟದ ಅನಿಶ್ಚಿತತೆಯಿಂದಾಗಿ ರಷ್ಯಾದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದಲ್ಲಿದೆ. ಮುಖ್ಯ ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ಗಳಾದ ಸೆಂಟ್ರಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ರಶಿಯಾದೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿಗಳ ಪರಸ್ಪರ ಕ್ರಿಯೆಯು ನಿಮಗೆ ಎಂದಿನಂತೆ ವ್ಯವಹಾರ ನಡೆಸಲು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಕೆಲವು ನಿರ್ಬಂಧಗಳೊಂದಿಗೆ.
ವಿದೇಶಿ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ, ರಷ್ಯನ್ ಅನ್ನು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಾಗಿ ಮಾತ್ರ ರಚಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ರೂಪದಲ್ಲಿ ಲಾಭಾಂಶಗಳ ಪಾವತಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ. ವಿದೇಶದಲ್ಲಿ, ಜಂಟಿ-ಸ್ಟಾಕ್ ಕಂಪನಿಗಳ ರೂಪದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ರಚಿಸಲು ಅನುಮತಿ ಇದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಅದರ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ (ತೆರೆದ ಅಥವಾ ಮುಚ್ಚಲಾಗಿದೆ), ನಿಧಿಯ ಮೂಲಕ ಅಥವಾ ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಮೂಲಕ ವಿತರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಜಂಟಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳು
ಹಣಕಾಸಿನ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಯಾವುದೇ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಂತೆ, ಜಂಟಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಮಾತ್ರ ಹೊಂದಿದೆ, ಆದರೆ ಕೆಲವು “ಮೋಸಗಳನ್ನು” ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ. ಸಾಮಾನ್ಯ ಅರ್ಥದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ:
- ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿಗಳ ಈ ರೀತಿಯ ಚಟುವಟಿಕೆಯನ್ನು ಯಾವುದೇ ದೇಶದ ಶಾಸನದಿಂದ ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾಗಿ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ . ಇದು ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೆ ಜವಾಬ್ದಾರರಾಗಿರುವ ನಿಧಿಗಳು. ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರ ಮತ್ತು ತಂತ್ರಗಳನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸುವುದು ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯವಾಗಿದೆ. ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಪಾತ್ರವನ್ನು ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ತನ್ನ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ಅವನು ಆದಾಯವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಪಡೆಯುತ್ತಾನೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ರಕ್ಷಣೆಯನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿಯೊಂದಿಗೆ ಒಪ್ಪಂದದ ಸಂಬಂಧಗಳಿಂದ ಒದಗಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಗಮನಾರ್ಹ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ . ಸಂಭಾವ್ಯ ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಸಾಮರ್ಥ್ಯಕ್ಕಿಂತ ದುಬಾರಿ ಆಸ್ತಿಗಳ ಮೌಲ್ಯವು ಹಲವು ಪಟ್ಟು ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗೆ ಸೇರುವ ಮೂಲಕ ಅಂತಹ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಜಂಟಿ ಸ್ವಾಧೀನದಿಂದ ಅವರಿಗೆ ಧನಾತ್ಮಕ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಸಾಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಆಸ್ತಿಯ ಮೌಲ್ಯವು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ಸಮರ್ಥಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಎಂಬ ಅಂಶಕ್ಕೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಿದ್ಧರಾಗಿರಬೇಕು. ಯಾವುದೇ ಇತರ ಹಣಕಾಸಿನ ವಹಿವಾಟುಗಳಂತೆ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆಯು ಆದಾಯದ ನಷ್ಟದ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು – ಸರಳ ಪದಗಳಲ್ಲಿ: https://youtu.be/k4TYFq1_zv4
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಯಾವುವು
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಮಾನದಂಡಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ವಿವಿಧ ಪ್ರಕಾರಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ
ಮುಕ್ತತೆ
ಕೆಳಗಿನ ಪ್ರಕಾರಗಳಿವೆ:
- ಮುಕ್ತ ನಿಧಿಗಳು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಹೊಸ ಷೇರುಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ, ಇವುಗಳನ್ನು ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ವಿತರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆಯೋಗಗಳ ಸಂಗ್ರಹವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ, ಎರಡು ಉಪವರ್ಗಗಳನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕಿಸಲಾಗಿದೆ: ಲೋಡ್ ಇಲ್ಲದ ನಿಧಿ (ಕಮಿಷನ್ ವಿಧಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ), ಲೋಡ್ ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿ (ಕಮಿಷನ್ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ). ಯಾವುದೇ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಮುಕ್ತ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು. ಷೇರುಗಳ ವಿತರಣೆಯು ನಿಧಿಯ ಮೂಲಕ ಮಾತ್ರ ನಡೆಯುತ್ತದೆ.
- ಮುಚ್ಚಿದ -ಅಂತ್ಯ ನಿಧಿಗಳು ಸೀಮಿತ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಘಟಕಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ, ಹಿಂದೆ ವಿತರಿಸಿದ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬೇಡಿ. ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ಗಳ ಮೂಲಕ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಸೂಚನೆ! ಕ್ಲೋಸ್ಡ್ ಎಂಡ್ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳ ಖರೀದಿಯು ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ ಅಥವಾ ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್‌ನಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಸಾಧ್ಯ. ಆಸ್ತಿಗಳ ಬಂಡವಾಳವು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ರೂಪುಗೊಂಡಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಬಗ್ಗೆ ಜಾಗರೂಕರಾಗಿರಬೇಕು.
ಆಸ್ತಿ ಆಯ್ಕೆ
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಚಟುವಟಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸುತ್ತವೆ. ಇದು ಆಗಿರಬಹುದು:
- ಪ್ರಚಾರಗಳು . ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಿಂದ ಲಾಭ ಪಡೆಯಲು ಇದನ್ನು ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಬಾಂಡ್ಗಳು . ಮೊದಲನೆಯದಾಗಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ದೊಡ್ಡ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆಸಕ್ತಿ ಇದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಿಳಿದಿರಬೇಕು. ಪುರಸಭೆಗಳ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ತೆರಿಗೆ ಹೊರೆಯಿಂದ ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್ಗಳು . ಎರಡೂ ದಿಕ್ಕುಗಳಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡುವ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಸಮತೋಲಿತ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳು ಸರ್ಕಾರಿ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ (ತೆರಿಗೆ) ಅಥವಾ ಪುರಸಭೆ (ತೆರಿಗೆ ಮುಕ್ತ). ಈ ಹಣವನ್ನು ಮನಿ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ವಾಣಿಜ್ಯ, ಸಾಮಾಜಿಕ ಅಥವಾ ವಸತಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ .
ತಿಳಿಯಲು ಆಸಕ್ತಿದಾಯಕವಾಗಿದೆ! ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿ ಅಭಿವೃದ್ಧಿ ಹೊಂದಿದ ದೇಶಗಳಲ್ಲಿ, ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಪಿಂಚಣಿ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ತೊಡಗಿಕೊಂಡಿವೆ. ಮುಖ್ಯ ಕೊಡುಗೆದಾರರು ಪಿಂಚಣಿದಾರರು, ಬಳಸಿದ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ದೊಡ್ಡ ನಿಗಮಗಳ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಷೇರುಗಳ ಬ್ಲಾಕ್ಗಳಾಗಿವೆ. ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಗರಿಷ್ಠ ಅವಧಿ 5 ವರ್ಷಗಳು. ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳೊಂದಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಪಿಂಚಣಿ ನಿಧಿಗಳು ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಯುಎಸ್ಎ, ಕೆನಡಾ, ಜಪಾನ್ನಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಕ ವಿತರಣೆ ಕಂಡುಬಂದಿದೆ.
ಸಾಮೂಹಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯ ಲಾಭದಾಯಕತೆ ಮತ್ತು ಅಪಾಯಗಳು
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್‌ಮೆಂಟ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಅಥವಾ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಅಂತಹ ಆದಾಯವು ಎಷ್ಟು ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹವಾಗಿದೆ ಎಂಬುದರ ಬಗ್ಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಆಸಕ್ತಿ ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ಇದು ಸಾಮೂಹಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಯ ಯಶಸ್ಸನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ, ಅದರ ತಂತ್ರ. ಅಂತಹ ರಚನೆಯ ಹಿಂದಿನ ಅನುಭವವನ್ನು ಅಧ್ಯಯನ ಮಾಡುವುದು ಈ ಆದಾಯವನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವಲ್ಲಿ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಭಾಗವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ, ಆದರೆ ಅವರು ನಷ್ಟದ ಅಪಾಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಸ್ಪಷ್ಟವಾದ ತಿಳುವಳಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಈ ಅಪಾಯಗಳು ಸೇರಿವೆ:
- ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಇಳಿಕೆಯ ಅಪಾಯ. ಹಣಕಾಸು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ, ಆಸ್ತಿಯ ಬೆಲೆ “ಕುಸಿಯಲು” ಸಂದರ್ಭಗಳನ್ನು ತಳ್ಳಿಹಾಕಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ.
- ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯ, ಅಂದರೆ. ಬಡ್ಡಿದರಗಳಲ್ಲಿ ಇಳಿಕೆ, ಇದು ಷೇರಿನ ಇಳುವರಿಯಲ್ಲಿ ಕುಸಿತಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ.
- ಲಿಕ್ವಿಡಿಟಿ ಅಪಾಯ, ಅಂದರೆ. ಭದ್ರತೆಗಳ ಗುಣಮಟ್ಟ. ಇದು ಅವರ ಮೌಲ್ಯದ ನಷ್ಟಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು.
- ಹಣಕಾಸಿನ ದಿವಾಳಿತನದ ಅಪಾಯ. ಬಿಕ್ಕಟ್ಟಿನ ಪ್ರಾರಂಭದ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಠೇವಣಿದಾರರು ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಲಾಭವನ್ನು ಕೋರಬಹುದು. ಇದಕ್ಕೆ ದೊಡ್ಡ ಹಣಕಾಸಿನ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳು ಬೇಕಾಗುತ್ತವೆ, ಅದು ನಿಧಿಯು ಸರಳವಾಗಿ ಹೊಂದಿಲ್ಲ.
ಪ್ರಮುಖ! ಲಾಭದಾಯಕತೆ ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ರಚನೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವಾಗ, ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗೆ ಆಯೋಗಗಳು ಮತ್ತು ಪಾವತಿಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಒಬ್ಬರು ಮರೆಯಬಾರದು. ವಿಭಿನ್ನ ಕಂಪನಿಗಳು ವಿಭಿನ್ನ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿಯೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಗಳು ಗಮನಾರ್ಹ ವೆಚ್ಚಗಳು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಎಂದು ನೀವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು.
ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಿರ್ಧರಿಸುವಾಗ, ನೀವು ಸಾಧ್ಯವಿರುವ ಎಲ್ಲಾ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಬೇಕು. ವಿದೇಶಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಘಟಕಗಳನ್ನು (ಷೇರುಗಳು) ಖರೀದಿಸುವಾಗ, ನೀವು ವಿದೇಶಿ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ತೆರಿಗೆ ಕಚೇರಿಗೆ ತಿಳಿಸುವುದು ಸಹ ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿದೆ. ವಿದೇಶಿ ರಚನೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂವಹನವು ತೊಂದರೆಗಳನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಿದರೆ, ನಂತರ ದೇಶೀಯ ಪರ್ಯಾಯವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಉತ್ತಮ.
ಉದಾಹರಣೆಯಾಗಿ, ಮರ್ಕ್ಯುರಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ. ಈ ರಚನೆಯನ್ನು 2015 ರಿಂದ ಆರ್ಥಿಕ ಪಿರಮಿಡ್ ಎಂದು ಗುರುತಿಸಲಾಗಿದೆ. 2017 ರಲ್ಲಿ, ಇದು ತನ್ನ ಹೆಸರನ್ನು ಮರ್ಕ್ಯುರಿ ಗ್ಲೋಬಲ್ ಎಂದು ಬದಲಾಯಿಸಿತು. ಸೋವಿಯತ್ ನಂತರದ ಕೆಲವು ದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ಇದು ಇನ್ನೂ ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿದೆ.
ಜನಪ್ರಿಯ ಮತ್ತು ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ವ್ಯಾನ್ಗಾರ್ಡ್ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ-ಗ್ರೇಡ್ Adm (VWETX)
ಜಾನ್ ಬೊಗ್ಲೆ ಸ್ಥಾಪಿಸಿದ ಗುಂಪು 120 ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು, 200 ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ಗುಂಪಿನ ನಿಧಿಗಳು ಆಯೋಗವನ್ನು ವಿಧಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಎಂಬುದು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಆಕರ್ಷಕವಾಗಿದೆ. ಗುಂಪಿನ ಆಕರ್ಷಣೆಯು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿದೆ, ಇದು 170 ದೇಶಗಳಿಂದ 20 ದಶಲಕ್ಷಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. US ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಮೂರನೇ ಸ್ಥಾನ. ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯ ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುತ್ತದೆ
BlackRock Global Allocation Instl (MALOX)
ಇದು ಹಲವಾರು ರಚನಾತ್ಮಕ ವಿಭಾಗಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇದು ಎಲ್ಲಾ ರೀತಿಯ ಆಸ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗಿಸುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿ ನೀಡುವ ಷೇರುಗಳ ಮೇಲೆ ಮಾತ್ರ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸಲು, ಪ್ರತ್ಯೇಕ ನಿಧಿ ಇದೆ.
