Шта су заједнички фондови којима се тргује на берзи, инвестиције у БПИФ

БПИФ-ови – шта су то једноставним речима и како улагати у заједничке фондове којима се тргује на берзи, како купити на Московској берзи. Почевши од 2020. године, људи су све више заинтересовани за улагање како би осигурали безбрижну старост или једноставно повећали своја улагања, али улагања захтевају одређена знања. У овом чланку говоримо о БПИФ-овима, анализираћемо предности и недостатке инструмента, а такође ћемо одговорити на често постављана питања. [цаптион ид=”аттацхмент_12858″ алигн=”алигнцентер” видтх=”771″]
Врсте заједничких фондова[/цаптион]

Шта је БПИФ једноставним речима

Скраћеница БПИФ је инвестициони фонд којим се тргује на берзи. Ово је инструмент чија је основна сврха да обезбеди веће приносе у односу на депозите у конвенционалним банкарским производима. Погодан је и за искусне инвеститоре и за почетнике. На берзи можете пронаћи БПИФ и ЕТФ фондове, они имају једну значајну разлику:

1. ЕТФ -ови су фондови који су регистровани ван Руске Федерације, али су доступни за куповину у Русији;
2. БПИФ се не разликује од свог претходника, осим што су такви фондови регистровани само у Руској Федерацији, портфељ може укључивати хартије од вредности компанија из других земаља.

Такође је вредно напоменути да постоји заједнички фонд – заједнички инвестициони фонд којим се не тргује на берзама. Куповина ове врсте имовине може се извршити директно од друштва за управљање. За ово вам не
треба чак ни брокерски рачун . хттпс://артицлес.опекфлов.цом/инвестментс/пиф.хтм Али БПИФ хартије од вредности се могу купити директно на берзи. Довољно је да инвеститор уђе на берзу директно или преко посредника, на пример, преко
Тинкофф Инвестментса , одабере фонд и купи потребан број акција. БПИФ-ови могу укључивати: акције профитабилних компанија, валуту, племените метале, као што је злато, као и другу имовину. Обичан заједнички фонд или берзански заједнички фонд – шта изабрати и по чему се један разликује од другог: хттпс://иоуту.бе/фпоДФрнвКДо

Посебности

БПИФ-ови не подлежу активном управљању, пошто компаније за управљање дуго држе акције, па спекулације не долазе у обзир. Обично се структура портфеља фонда не мења десет година. Куповина удела фондова омогућава улагање у средства која нису доступна на берзанским тржиштима засебно. Оснивачи фондова редовно извештавају, тако да нема сумње у транспарентност. Такође, на већини берзанских тржишта можете пратити структуру портфеља у реалном времену. [цаптион ид=”аттацхмент_12856″ алигн=”алигнцентер” видтх=”696″]
Пример структуре БПИФ-а[/цаптион] Захтеви за инвестиционе јединице заједничких фондова којима се тргује на берзи на хттпс
://ввв.моек.цом/а2613

Како функционише БПИФ

Оснивачи БПИФ-а стичу имовину средствима која су инвеститори уложили у фонд куповином акција. Овај други, заузврат, постаје сувласник свих хартија од вредности у портфељу. Акција је иста хартија од вредности као и обична акција. Јединичне цене се формирају аутоматски, то се дешава сваки дан, осим викенда. Оне зависе од вредности имовине која се налази у портфељу фонда. На пример, ако су хартије од вредности једне од компанија нагло порасле, онда ће удео порасти у цени, то се такође дешава у супротном смеру. БПИФ и ЕТФ – које су разлике, сличности и разлике, предности и мане: хттпс://иоуту.бе/4вПпЗМ_ЈмЦс

Како купити БПИФ

Пре него што почнете да купујете било коју имовину, потребно је да отворите брокерски рачун. Најлакши начин да то урадите је преко великих онлајн банака које пружају могућност улагања у хартије од вредности, на пример:

• Тинкофф;
• Алфа банка;
• Сбербанк.

хттпс://артицлес.опекфлов.цом/брокерс/брокерскиј-сцхет.хтм Наравно, постоје и друге банке, али ове су најпопуларније у Руској Федерацији. Такође можете директно отворити брокерски рачун, на пример, на Московској берзи. Заједнички фондови којима се тргује на берзи Сбербанк: да ли се исплати улагати у СБМКС, СБСП, СБРБ, СБЦБ и СБГБ заједничке фондове: хттпс://иоуту.бе/ДБРрФ-з-1до

Упутство корак по корак

На примеру
апликације Тинкофф Инвестментс хттпс://ввв.тинкофф.ру/инвест/, анализираћемо како можете купити јединице фонда. Да бисте купили, региструјте се у апликацији, а затим идите на одељак „Шта купити“, налази се на самом дну програма.
Следећи корак је да изаберете фонд, можете га пронаћи у траци за претрагу или отићи у одељак „Средства“.
Приказује сва средства која се тренутно могу купити. Постоји могућност претраживања по одређеним критеријумима, а можете видети и промене цена имовине током последњег радног дана. На примеру фонда Тинкофф Етернал Портфолио можете видети како се одвија куповина акција. Морате га пронаћи на општој листи или путем претраге.
Овде можете видети графикон промене цена за одређени временски период, као и упознати се са структуром, наменом и саставом фонда у картици „Преглед“. Тамо можете и да проверите најновије вести. Да бисте купили деоницу, морате кликнути на одговарајуће плаво дугме.
Након тога, корисник ће бити у менију куповине, где ће бити тренутна цена. Морате навести број лотова, а затим кликните на дугме “Купи”. Треба узети у обзир да ако у овом тренутку берза нема потребан број акција по датој цени, онда ће налог постати лимитирани налог – лотови се неће куповати по цени већој од дате.

Који су трошкови и провизије

Не заборавите на провизије, јер брокери пружају услуге на плаћеној основи. У зависности од изабраног средства, провизија може незнатно да варира, али приликом куповине великог броја акција инвеститор ће осетити разлику, тако да треба обратити пажњу на то. Могу се разликовати три главна трошка, поред цене удела.

1. брокерска провизија . Обично је минималан и не прелази 0,1-0,3%, пошто су брокери заинтересовани за сарадњу са појединцима.
2. Покривање трошкова фонда којим се тргује на берзи . Не прелази 0,1% просечног приноса годишње.
3. Комисија коју оснивају оснивачи . То је потребно како би друштво за управљање могло управљати имовином.

Камата која иде за трошкове и управљање фондом обично је укључена у цену удела. Обрачунавају се дневно, у зависности од вредности укупног портфеља.

О БПИФ-овима на МОЕКС-у хттпс://ввв.моек.цом/с190

Избор ЕТФ-а

Постоји много приступа одабиру фонда, скоро сви су уско повезани са циљевима улагања, јер имају различит ниво ризика. Специфични циљеви ће вам помоћи да одаберете прави ЕТФ. На пример, уравнотежени фондови су отпорни на пад акција јер имају средства у свом портфељу која могу да надокнаде падове. Такав фонд се може назвати конзервативним, јер су ризици и приноси мали. Идеално за покривање инфлације и мало капитализације. Ризични фондови који се састоје од акција су погодни за дугорочне циљеве. Већина акција расте на даљину, али могу бити несталне током кратких временских периода. Једнако је важно одабрати валуту у којој ћете улагати у фонд. У Русији обично улажу у рубљу, али дугорочна перспектива брже депресира националну валуту него евро или амерички долар. Постоје два главна правила:

• имовина фонда не треба да зависи једна од друге;
• провизија за куповину и продају треба да буде минимална.

Након куповине имовине, боље је заборавити на то, јер нема смисла гледати раст или пад акција. Једном месечно или чак ређе, можете
диверзификовати свој портфолио . [цаптион ид=”аттацхмент_12865″ алигн=”алигнцентер” видтх=”930″]
БПИФ дистрибуција[/цаптион]

Врсте

Постоје три главна типа БПИФ-а.

1. Отвори . Овај тип је погодан за почетнике, можете купити и продати имовину током радног времена без ограничења. Сматра се најмање ризичним, јер инвеститор има максималну контролу над својим улагањима.
2. Интервал . Куповина и продаја је дозвољена само у одређеним интервалима, обично неколико периода током године, а период не прелази две недеље. Ризици и користи су већи од отвореног погледа, јер оснивачи могу да управљају средствима и не брину да ће неписмени инвеститори почети да паниче током корекције или краткорочног пада.
3. Затворено . Овај тип подразумева дугорочну инвестицију – најмање неколико година. Имовина се не може ни на који начин управљати док фонд не истекне.

Предности и мане БПИФ-а

Због броја БПИФ-ова, инвеститор може одмах да инвестира у широк спектар средстава. Али сваки алат има своје предности и мане. Позитивне стране укључују:

• могућност куповине хартија од вредности које нису на руском тржишту или берзи;
• погодно за диверсификацију вашег портфеља;
• заједнички фондови не подлежу порезима на дивиденде руских компанија;
• трошак једне акције домаћих БПИФ-ова може бити неколико рубаља, што вам омогућава да уђете уз минимална улагања;
• можете купити страну имовину преко БПИФ-а, то ће вас спасити од непотребних проблема са пореским пријавама;
• могућност да добијете порески одбитак, у зависности од доступности индивидуалног инвестиционог рачуна.

Принос руских БПИФ-ова може бити већи од страних ЕТФ-ова, чији је портфолио сличан. Недостаци укључују:

• нека средства нису довољно транспарентна;
• велике провизије које иницирају оснивачи;
• трошкови у вези са порезом на дивиденде;
• понекад цене имовине у фондовима заостају за реалним.

[цаптион ид=”аттацхмент_12857″ алигн=”алигнцентер” видтх=”1024″]
Предности БПИФ-ова[/цаптион] Такође треба да водите рачуна о новопокренутим фондовима. Обично о њима практично нема информација, што не дозвољава процену ризика улагања. Такође, нови играчи често имају високе провизије, а то је већ велики недостатак у поређењу са конкурентима.

Да ли треба да плаћам порез са БПИФ-ом

Порез на дивиденде, акције и исплату купона плаћа друштво за управљање фондом. Инвеститор је дужан да плати порез само на приходе које оствари при продаји хартија од вредности, односно на разлику између продајне и куповне цене. Ако држите средства у БПИФ-у дуже од три године, инвеститор је ослобођен плаћања пореза на пореске олакшице. Да бисте добили пореску олакшицу, морате држати акције најмање три године, под условом да је приход мањи од три милиона рубаља годишње. То јест, ако је инвеститор зарадио мање од девет милиона рубаља за три године, онда је ослобођен плаћања пореза на порески одбитак. [цаптион ид=”аттацхмент_12225″ алигн=”алигнцентер” видтх=”708″]
Како да не изгубите порески одбитак на ИИС-у[/цаптион]

Да ли је могуће да војска, полиција и државни службеници улажу у БПИФ

Запослени у агенцијама за спровођење закона Руске Федерације могу улагати у БПИФ-ове, који укључују само домаћу имовину. Али постоји забрана страних средстава, што је наведено у закону „О борби против корупције“. Вреди напоменути да не спадају све позиције под ову забрану, па је боље да се упознате са листом.

БПИФ и услови на почетку 2022

Данас је све више
брокера који желе да пронађу сталне инвеститоре. Ако сте раније морали да стојите у огромним редовима да бисте купили хартију од вредности, сада се све дешава онлајн притиском на дугме „Купи“. Сваки брокер нуди своје услове и има јединствене карактеристике.

Заједнички фондови којима се тргује на берзи На Московској берзи

Московска берза у време 2022. нуди следеће БПИФ-ове хттпс://ввв.моек.цом/мсн/етф. Ово помаже почетницима да разумеју како то функционише. Можете почети да улажете у средства на Московској берзи од 100 рубаља.

Тинкофф

Тинкофф има неколико популарних БПИФ-ова, линк хттпс://ввв.тинкофф.ру/инвест/тинкофф-цапитал/, они гарантују одрживи раст портфеља током времена. Можете купити, на пример, акције фонда РУБ Етернал Портфолио, који је потпуно ослобођен од провизије брокера.
Састоји се од четири једнака дела: валута и краткорочне обвезнице, акције предузећа, злато и обвезнице. Тинкофф диверзификује портфолио ако се једно од средстава значајно повећа. Цена акција почиње од 5 рубаља, а принос преко 18 година био је 850 одсто.

Сбербанк

Сбербанк нуди многе БПИФ хттпс://ввв.сбербанк.ру/ру/персон/инвестментс/пифс са било којим нивоом ризика. Идеално за инвеститоре почетнике. Улазни праг је 1 акција, а трошак почиње од неколико рубаља. Можете купити или продати имовину тренутно током радног времена, а провизије и трошкови не прелазе 1 проценат.

ВТБ

Банка управља са више од 20 БПИФ-ова хттпс://брокер.втб.ру/сервицес/пиф/, ажурира цену имовине сваког дана бесплатно, а такође штити штедњу од инфлације. Минимални праг за улазак је 1000 рубаља. Фонд са умереним ризиком остварио је поврат више од 12 процената током прошле године. БПИФ-ови на Московској берзи су на снимку екрана испод, а комплетна листа за 2022. је доступна на хттпс://ввв.моек.цом/мсн/етф: [цаптион ид=”аттацхмент_12854″ алигн=”алигнцентер” видтх=”703 ”
] МОЕКС[/цаптион]

Само акције, обвезнице, валута, имовина и одређена друга имовина могу бити укључени у заједнички фонд којим се тргује на берзи. Страни фонд не може укључивати БПИФ, нити бити фонд који је регистрован ван Руске Федерације.

Питања и одговори

Шта се дешава ако оснивачи фонда оду у стечај? Инвестициони фонд није власништво друштва за управљање. Ако предузеће оде у стечај, тада неће бити могуће повратити средства од БПИФ-а, сва средства ће бити враћена власницима, фонд ће престати да постоји, а оснивачи ће изгубити лиценцу.
Да ли да продам акције ако цена фонда падне? Са овим питањем се суочава сваки новајлија који почне да улаже у заједничке фондове. Чињеница је да су поента већине фондова дугорочни приноси, па ако су ризици мали, онда је ово само краткорочна корекција. У сваком случају, да ли продати или не је индивидуална одлука сваког инвеститора, не шкоди разумети шта тачно пада цена, спровести аналитику и тек након ових манипулација донети коначну одлуку.
Да ли је могуће самостално изградити портфолио како не бих плаћао додатне накнаде фонду? Ако има времена и могућности, онда вам нико не забрањује да сами формирате портфолио. Међутим, то није увек исплативо, јер компаније за управљање имају квалификоване стручњаке који стално раде на портфељу.
Може ли БПИФ гарантовати профитабилност? Прво, то је једноставно немогуће, јер нико не зна шта ће бити са имовином сутра. И друго, то је забрањено законом.