Рейтинг лучших ETF фондов для российского инвестора на 2024 год

ETF фонды на рынке РФ: список самых лучших для российского инвестора, доступных на 2023 год.

Обратите внимание! В разработке уникальная экосистема для алготрейдинга и часть функционала уже готова для тестирования!

Изобилие ETF фондов нередко сбивает с толку. Новичкам достаточно сложно выбрать подходящий для себя вариант, не понимая, какие инструменты, лежат в основе биржевых инвестиционных фондов и составляют инвестиционный портфель. Ниже можно ознакомиться с описанием лучших ETF фондов, в которые выгодно вкладывать деньги российским инвесторам.

ETF фонды: что это такое

ETF называют биржевые инвестиционные фонды (exchange traded fund), в которых собраны ценные бумаги на основе каких-либо индексов/секторов/товаров. Вкладывание денежных средств в ETF является наиболее простым способом получения доступа к международному рынку акций. Для инвестирования в данные фонды не требуется специальных знаний.

Приобретая акции в фонде ETF, инвесторы могут вкладывать денежные средства сразу во все ценные бумаги, которые вошли в индекс. Таким образом, повышается диверсификация, и снижаются риски.

Если фонд будет закрыт либо активы будут проданы, инвестор получит пропорциональную часть их стоимости на момент продажи фондом.

История возникновения

Впервые ETF фонды появились на рынке в 1989 году. В США они стали доступны только в 1993 году, в то время как в европейских странах приобрести акции в подобных фондах можно было лишь в 1999 году. В последние месяцы 2015 года ETF охватили более 1800 различных продуктов в различных секторах рынка/нишах/торговых стратегиях.

Благодаря таким масштабам руководителям инвестиционных фондов удавалось экономить, ведь операционные издержки выгодно снижались. К декабрю 2019 года сумма активов под управлением в США достигла $4,4 трлн. По сей день ETF сохраняют популярность.

ETF фонды: состояние на рынке РФ

В последние 20 лет рынок коллективных инвестиций на территории РФ стремительно менялся. Если в 1999 году на нем был открыт доступ только инвестиционным фондам, то ближе к концу 2001 года произошло подразделение на паевой и акционерный тип фондов. Вначале на рынке прижились только ПИФы (паевые фонды) и только 7 лет назад стали приобретать широкую популярность ETF фонды.

Торгуемый на бирже ETF фонд – виды, инвестиции, доходность

Почему так мало ETF фондов на МОЕКС — какие фонды доступны на Московской бирже?

На МОЕКС достаточно мало ETF фондов. Специалисты считают, что это связано с определенными минусами. Вкладывая в биржевой фонд, инвестору не удается обогнать рынок, ведь индексное инвестирование рассчитано на усреднение доходности.

Полный список доступен по ссылке https://www.moex.com/msn/etf

Основной процент ETF представлен портфелями, повторяющими структуру разных биржевых индексов (ведущих/отраслевых). Однако можно встретить и другие фонды, в основе которых представлены сложные конструкции из производных инструментов.

Частным инвесторам подобные фонды недоступны. Торговля подобным ETF влечет за собой серьезные риски. При этом прибыль в случае, когда инвестору удалось не прогадать с ценой, будет в несколько раз выше.

ETF фонды: принцип работы

Согласно заявленной стратегии, фонд приобретает в собственный портфель большое количество активов. После этого ETF начинает выпускать собственные акции. Приобрести и продать их можно на бирже.

Внутри одного фонда может находиться более 100 акций в разнообразных сферах деятельности/нишах. Акции компаний в каждом фонде представлены в том количестве, в котором рассчитан индекс. Индекс используют в аналитических целях, чтобы иметь возможность оценить, какие сектора экономики/компании растут в цене. Именно поэтому рост цены акции не связан с ростом индекса.

Рейтинг лучших ETF фондов для российского инвестора по состоянию на 2022 год

ETF фонды давно приобрели популярность на рынке инвестиций, благодаря тому, что люди могут вкладывать деньги в ценные бумаги с минимальными затратами с целью получения прибыли в перспективе.

Сбербанк «Индекс S&P 500» SBSP

Индекс S&P 500 является фондовым индексом, в корзину которого включено 500 компаний США, обладающих наибольшей капитализацией. Часть прибыли, получаемая акционером, реинвестируются по мере поступления.

Пересмотр структуры инвестиционного портфеля фонда осуществляется в моменты изменения провайдером состава индекса и параметров его расчета либо в случае необходимости. Инвесторы могут покупать паи в долларах/рублях. Стоимость одного пая стартует с 1 000 рублей.

Стоит учитывать, что наиболее выгодной считается покупка рублевых ETF. Размер максимальной годовой комиссии не превышает 1,04 %. Инвестору необходимо вносить плату за:

• управление — 0,8%;
• депозитарий — 0,15%;
• прочие расходы — 0,05%.

Обратите внимание! В последних 2 статьях расходов не включен НДС, поэтому полная сумма расходов равна 1,04%.

В случаях, когда инвестор владеет паями более 3-х лет, его освобождают от налогов (на 3 миллиона за каждый год).

ВТБ «Индекс МосБиржи» VTBX

ВТБ «Индекс Moscow Exchange» VTBX является биржевым паевым инвестиционным фондом, торгующим на Moscow Exchange (Московской бирже) и вкладывающим в акции компаний из индекса Мосбиржи.

ВТБ «Индекс МосБиржи» VTBX инвестирует в обыкновенные/ привилегированные акции, а также депозитарные расписки на акции, входящие в состав Индекса Московской Биржи.

Дивиденды, которые были получены, реинвестируются. Приобретение паев фонда позволяет инвесторам вкладывать в диверсифицированный портфель акции с низкими расходами. Совокупная часть расходов и комиссии ВТБ «Индекс МосБиржи» VTBX не превышает 0,69% годовых.

Совершая покупки через приложение, брокерскую комиссию оплачивать не нужно.

FXIT

FXIT считается одним из самых дорогих фондов, в который входят акции крупнейших IT-фирм. Инвесторы могут принимать активное участие в росте акций самых популярных высокотехнологических компаний: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle и др.

В портфель FXIT входит больше 80 эмитентов, благодаря чему, обеспечивается диверсификация активов, и снижаются риски. Комиссии за управление фондом низкие.

Обратите внимание! Инвестиции в акции нередко «проседают». Среднегодовой уровень дохода на длинных промежутках будет складываться из влетов/падений.

Полученные дивиденды реинвестируются. Если пользователи продают акции фонда, пользуясь услугами российского брокера, с инвестора-физлица будет удержан НДФЛ (13% от разницы между стоимостью покупки и ценой продажи).

До того момента пока акции не будут проданы, налог не станут удерживать. Если есть желание избежать уплаты налогов в момент продажи, можно приобрести акции FXIT на ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). В данном случае предоставляется налоговый вычет.

FinEx FXUS

FinEx FXUS – один из лучших ETF фондов. В портфель входит более 85% бумаг американских компаний: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG – базовый индекс для данного фонда. Инвесторы могут в любой момент продать пай и вывести вложенные средства вместе с доходом. Порог входа низкий. Есть налоговые льготы:

• вычеты по ИИС;
• льгота долговременного владения.

Для получения доступа к сделкам необходимо пройти регистрацию в мобильном приложении. После этого открывают брокерский счет и перечисляют сумму, необходимую для приобретения акций. Через форму поиска находят лоты по тикеру FXUS. Выбрав из списка подходящий вариант, инвестор подает заявку на покупку.

К сведению! После заключения сделки денежные средства спишут со счета, а пай зачислят новому инвестору.

ВТБ – Ликвидность

ВТБ – Ликвидность – фонд, предназначенный для краткосрочного размещения денежных средств и управления ликвидностью. Инвесторы могут размещать деньги на срок, превышающий 24 часа. Начисление прибыли ежедневное. Риски снижения стоимости у ВТБ – Ликвидность минимальные.

Активы фонда размещены в инструментах денежного рынка. Годовая комиссия за управление не превышает 0,49%. Инвестор оплачивает:

• вознаграждение УК — 0,21%;
• депозитарий — 0,18%;
• прочие расходы — 0,1%.

К сильным сторонам ETF фонда ВТБ – Ликвидность, стоит отнести:

• внутридневную ликвидность (наличие возможности купли/продажи фонда с минимальным спредом);
• потенциальную доходность, сопоставимую со срочными вкладами крупнейших банковских учреждений;
• минимальный риск снижения стоимости.

Интересно знать! В среднем месячная доходность фонда составляет — +0.28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) считается востребованным фондом, ориентированным на индекс российских корпоративных еврооблигаций EMRUS (Bloomberg Barclays). Инвестиции надежно защищены от девальвации рубля. Выплата дивидендов не предусмотрена. Инвесторы могут капитализировать полученный доход. Реинвестирование прибыли способствует повышению доходности вложений.

ETF фонд торгуется на Московской бирже в рублях. Необходимо заранее позаботиться об открытии брокерского счета, открывающего доступ на Московскую биржу. Как только счет будет открыт, следует найти ETF по тикеру в мобильном приложении брокера/терминале для ПК. После этого можно заниматься продажами и покупками.

К преимуществам FXRU ET, стоит отнести:

• приемлемый уровень комиссии, который составляет 0,5%;
• наличие удобного доступа и минимальный порог входа;
• безупречную деловую репутацию;
• налоговые преференции, которые будут предоставлены при использовании для вложений ИИ;
• прозрачную схему сотрудничества;
• сочетание надежности инвестиций и ликвидности.

К сведению! ETF на еврооблигации может массово приобретаться инвесторами за счет низкого порога входа.

Schwab US Small-Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF считается простым, эффективным и чрезвычайно диверсифицированным способом инвестирования в акции с малой капитализацией.

В портфель фонда входит более 1700 акций компаний с малой/средней капитализацией. Не стоит забывать о том, что акции фонда привязаны к внутренней экономике США.

Schwab US Small-Cap ETF недорогой, что считается весомым преимуществом. Дивидендная доходность равна 1,2%, а размер издержек не превышает 0,04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD – популярный фонд, обеспечивающий высокий уровень диверсификации (вложения не будут зависеть от состояния дел в отдельных секторах экономики) и ликвидность. Инвесторы имеют возможность быстро покупать/продавать активы, экономя при этом на налогах. Комиссия за обслуживание фонда составляет 0,6%.

К сильным сторонам FinEx: US REIT UCITS ETF USD, относят:

• высокую ликвидность;
• налоговую эффективность;
• высокую диверсификацию;
• отсутствие расходов на управление.

Обратите внимание! Дивиденды реинвестируются в фонд FinEx US REIT UCITS ETF USD. Благодаря этому инвестор избавляется от необходимости самостоятельной подачи налоговой декларации.

FXDE

FXDE ETF — фонд, позволяющий инвесторам выгодно вкладывать денежные средства в акции Германии и лидирующую экономику Европы.

В состав портфеля входят акции крупнейших компаний: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW и др.

Индекс покрывает 85% крупнейшего в Европе фондового рынка. Основной валютой FXDE является евро. В случае девальвации рубля, инвестор автоматически выиграет на разнице в курсах.

Компании сектора потребительских товаров выборочного спроса занимают наибольшую долю в FXDE. Топливная промышленность полностью отсутствует.

К сведению! Дивиденды, полученные по акциям компаний, реинвестируются.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF считается наиболее патриотичным инвестиционным портфелем, который состоит в основном из российских акций. Инвесторы могут вкладывать средства в акции крупнейших компаний по типу: Газпрома/Лукойла/Сбербанка/ВТБ/Сургутнефтегаза/НОВАТЭК/Магнита/Роснефти и др.

Весомыми преимуществами FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF считаются: низкая комиссия, высокая дивидендная доходность и небольшой порог входа.

RTS Equity UCITS вкладывает в акции из индекса РТС, повторяя его состав и структуру. Однако стоит помнить, что расчёт котировок ведётся в долларах, а не в рублях. Дивиденды, получаемые по акциям, реинвестируются.

FinEx FXRW ETF Глобальные акции с валютным хеджем

FXRW ETF считается востребованным инновационным фондом с валютным хеджем на глобальный рынок ценных бумаг. В портфель FXRW ETF входят акции американских/немецких/японских/китайских/австралийских/российских компаний.

За счет разницы рублевых/долларовых ставок дополнительно добавляется пара процентов к доходности. Через покупку 1 акции ETF инвестор получает глобальную диверсификацию.

ETF торгуется в России с большой дробностью акций, что, безусловно, является преимуществом. Стоимость акции стартует от $0,02.

В FXRW ETF считаются основными сектора по типу: промышленного сектора/ IT/финансового/товаров повседневного спроса/здравоохранения/сырья/товаров длительного потребления.

В портфель FXRW ETF входят акции  APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Фэйсбука/Амазон/Тойоты и др.

Порог входа минимальный. Одну бумагу FXRW можно приобрести всего за 1 рубль, что делает подобные инвестиции доступными даже для инвесторов с маленьким капиталом.

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF – фонд, который был основан в далеком 1993 году. Именно с ним управляющие портфелями привычно сравнивают собственные результаты, ведь SPDR S&P 500 ETF является своеобразным эталоном. В случаях, когда эффективность выше индекса, можно быть уверенным в том, что работа на протяжении года выполнялась хорошо. Если ниже, значит, инвестору есть над чем задуматься.

Капитализация данного фонда на рынке равна 284 млрд долларов. Уровень доходности за последние пять лет превышает 70%. Размер годовой комиссии за управление составляет 0.09%.

FXRL

Использование оптимизированной физической репликации – немаловажная особенность FXRL. По ряду позиций из RTS достаточный спрос/предложение отсутствуют. Действия FXRL с ними на бирже оказывает влияние на их рыночную стоимость.

Именно поэтому состав систематически оптимизируют: доли крупных эмитентов увеличивают, убирая при этом низколиквидные бумаги. В портфель FXRL входят акции крупнейших компаний: Сбербанк/Газпром/Лукойл/Яндекс/Роснефть/НОВАТЭК/Полюс/Магнит.

Комиссия фонда – 0,9%. Дивиденды фонд не платит, а реинвестирует, что способствует увеличению стоимости акций.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF – фонд с европейскими корнями. В состав портфеля входит больше 1000 акций крупнейших компаний Европы, Австралии, Америки и Японии. Сверхнизкий коэффициент расходов фонда является значительным преимуществом по стоимости по сравнению с большинством его конкурентов.

Стоимость расходов на управление составляет 0,05%. Доходность за последние годы находится в пределах 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV предлагает портфель акций США с минимальной волатильностью. Индекс фонда использует алгоритм оптимизации для создания портфеля с минимальной дисперсией, который учитывает корреляцию между акциями, а не просто содержит корзину акций с низким объемом продаж.

Для создания инвестиционного портфеля используется основная альтернатива S&Р. В состав портфеля входят акции компаний с минимальной волатильностью (к примеру, PepsiCo/ Merck & Co). Подобный подход обеспечивает снижение роста/резких падений котировок. Благодаря этому на выходе инвестор получает надежный и доходный актив.

JPMorgan U.S. Momentum Factor ETF

JPMorgan U.S. Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) позволяет инвесторам вкладывать денежные средства в акции компаний США, уровень доходности которых находится на высоком уровне. Фонд был основан в 2017 году. На сегодняшний день JPMorgan U.S.  управляет 273 активами на сумму в 135 миллионов долларов. Дивидендная доходность равна 1,15%, а издержки инвестирования составляют 0,12%.

Основная часть капитала вложена в технологический сектор (приблизительно 30%). Также неплохо проинвестирована сфера здравоохранения (13,3%) и промышленности (11,7%).

В состав инвестиционного портфеля входят акции таких крупнейших компаний, как Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Эмитенты сосредоточены на наращивании выручки, на протяжении длительного периода/повышении рентабельности и отдачи от инвестирования.

Обратите внимание! В последние годы фонд JPMorgan U.S. Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) вырос примерно на 12,5-13%, достигнув рекордного максимума.

Как выбирать фонды ETF на Московской бирже в 2022 год — как инвестировать, вложиться и не прогадать:

Приобретение ETF для собственного портфеля считается разумной инвестиционной идеей. Подобные фонды представляют собой уже готовые диверсифицированные инструменты. Однако в процессе выбора ETF важно не ошибиться.

Отдав предпочтение фондам, перечисленным выше, инвестор может не сомневаться, что денежный вклад не только не пропадет, но и позволит получить хороший дополнительный доход.

Если вам понравилась статья, то подписывайтесь на мой телеграм канал.