Wat zijn op de beurs verhandelde beleggingsfondsen, investeringen in BPIF

BPIF’s – wat zijn ze in eenvoudige bewoordingen en hoe te beleggen in op de beurs verhandelde beleggingsfondsen, hoe te kopen op de Moscow Exchange. Vanaf 2020 is er steeds meer interesse om te investeren om een ​​zorgeloze oude dag te verzekeren of simpelweg om hun investeringen te verhogen, maar investeringen vereisen bepaalde kennis. In dit artikel hebben we het over BPIF’s, we analyseren de voor- en nadelen van het instrument en beantwoorden ook veelgestelde vragen.

Wat is BPIF in eenvoudige bewoordingen?

De afkorting van BPIF is een op de beurs verhandeld beleggingsfonds. Dit is een instrument dat voornamelijk tot doel heeft een hoger rendement te bieden in vergelijking met deposito’s in conventionele bankproducten. Het is geschikt voor zowel ervaren beleggers als beginners. Op de beurs kun je BPIF- en ETF-fondsen vinden, ze hebben één significant verschil:

1. ETF’s zijn fondsen die buiten de Russische Federatie zijn geregistreerd, maar die in Rusland te koop zijn;
2. BPIF verschilt niet van zijn voorganger, behalve dat dergelijke fondsen alleen in de Russische Federatie zijn geregistreerd, de portefeuille kan effecten van bedrijven uit andere landen bevatten.

Het is ook vermeldenswaard dat er een beleggingsfonds is – een gemeenschappelijk beleggingsfonds dat niet op beurzen wordt verhandeld. De aankoop van dit type activa kan rechtstreeks bij de beheermaatschappij worden gedaan. U heeft hiervoor niet eens
een effectenrekening nodig . https://articles.opexflow.com/investments/pif.htm Maar BPIF-effecten kunnen direct op de beurs worden gekocht. Het volstaat voor een belegger om rechtstreeks of via tussenpersonen, bijvoorbeeld via Tinkoff Investments , de beurs te betreden
, een fonds te selecteren en het benodigde aantal aandelen te kopen. BPIF’s kunnen zijn: aandelen van winstgevende bedrijven, valuta, edele metalen, zoals goud, en andere eigendommen. Gewoon beleggingsfonds of wisselfonds – wat te kiezen en hoe de een van de ander verschilt: https://youtu.be/fpoDFrnvQDo

Eigenaardigheden

BPIF’s zijn niet onderworpen aan actief beheer, aangezien beheermaatschappijen aandelen lange tijd bezitten, dus speculatie is uit den boze. Doorgaans verandert de structuur van de portefeuille van het fonds gedurende tien jaar niet. De aankoop van fondsaandelen maakt het mogelijk om te beleggen in activa die niet afzonderlijk op de valutamarkten beschikbaar zijn. De oprichters van de fondsen rapporteren regelmatig, dus aan transparantie bestaat geen twijfel. Bovendien kunt u op de meeste valutamarkten de structuur van de portefeuille in realtime volgen.

Vereisten voor beleggingseenheden van op de beurs verhandelde onderlinge fondsen op https://www.moex.com/a2613

Hoe BPIF werkt

De oprichters van BPIF’s verwerven activa met de fondsen die beleggers in het fonds hebben geïnvesteerd door aandelen te kopen. Deze laatste wordt op zijn beurt mede-eigenaar van alle effecten in de portefeuille. Een aandeel is hetzelfde effect als een gewoon aandeel. Eenheidsprijzen worden automatisch gevormd, dit gebeurt elke dag, met uitzondering van weekends. Ze zijn afhankelijk van de waarde van de activa in de portefeuille van het fonds. Als bijvoorbeeld de effecten van een van de bedrijven sterk zijn gestegen, dan zal het aandeel in prijs stijgen, dit gebeurt ook in de tegenovergestelde richting. BPIF en ETF – wat zijn de verschillen, overeenkomsten en verschillen, voor- en nadelen: https://youtu.be/4wPpZM_JmCs

Hoe koop je een BPIF

Voordat u activa gaat kopen, moet u een effectenrekening openen. De eenvoudigste manier om dit te doen is via grote online banken, die de mogelijkheid bieden om in effecten te beleggen, bijvoorbeeld:

• Tinkoff;
• Alfa-bank;
• Sberbank.

https://articles.opexflow.com/brokers/brokerskij-schet.htm Natuurlijk zijn er andere banken, maar deze zijn het populairst in de Russische Federatie. U kunt ook rechtstreeks een effectenrekening openen, bijvoorbeeld op de Moscow Exchange. Op de beurs verhandelde beleggingsfondsen van Sberbank: is het de moeite waard om te beleggen in beleggingsfondsen SBMX, SBSP, SBRB, SBCB en SBGB: https://youtu.be/DBRrF-z-1do

Stap-voor-stap instructie

Aan de hand van het voorbeeld van de
Tinkoff Investments -applicatie https://www.tinkoff.ru/invest/, zullen we analyseren hoe u fondseenheden kunt kopen. Om te kopen, registreert u zich in de applicatie en gaat u vervolgens naar het gedeelte “Wat te kopen”, het bevindt zich helemaal onderaan het programma.
De volgende stap is het selecteren van een fonds, je kunt het vinden in de zoekbalk, of ga naar het gedeelte “Fondsen”.
Het toont alle fondsen die op dit moment kunnen worden gekocht. Er is de mogelijkheid om op bepaalde criteria te zoeken en u kunt ook wijzigingen in de activaprijzen van de afgelopen werkdag zien. Op het voorbeeld van het Tinkoff Eternal Portfolio fonds kunt u zien hoe de inkoop van aandelen plaatsvindt. Je moet het vinden in de algemene lijst of via de zoekopdracht.
Hier kunt u een grafiek van prijsveranderingen voor een bepaalde periode zien, evenals kennis maken met de structuur, het doel en de samenstelling van het fonds op het tabblad “Overzicht”. U kunt daar ook het laatste nieuws bekijken. Om een ​​aandeel te kopen, moet u op de bijbehorende blauwe knop klikken.
Daarna komt de gebruiker in het aankoopmenu, waar de huidige prijs op dat moment staat. U moet het aantal kavels opgeven en vervolgens op de knop “Kopen” klikken. Houd er rekening mee dat als de beurs op het moment dat de beurs niet het vereiste aantal aandelen heeft tegen een bepaalde prijs, de bestelling een limietorder wordt – er zullen geen loten worden gekocht tegen een hogere prijs dan de opgegeven prijs.

Wat zijn de kosten en commissies?

Vergeet commissies niet, want makelaars bieden diensten op betaalde basis. Afhankelijk van het geselecteerde activum kan de commissie enigszins variëren, maar bij het kopen van een groot aantal aandelen zal de belegger het verschil voelen, dus u moet er op letten. Naast de kosten van het aandeel zijn er drie hoofdkosten te onderscheiden.

1. makelaar commissie . Meestal is het minimaal en niet hoger dan 0,1-0,3%, omdat makelaars geïnteresseerd zijn in samenwerking met individuen.
2. De kosten van een beursgenoteerd fonds dekken . Niet meer dan 0,1% van de gemiddelde opbrengst per jaar.
3. Commissie ingesteld door de oprichters . Het is nodig zodat de beheermaatschappij activa kan beheren.

De rente die naar de kosten en het beheer van het fonds gaat, is meestal inbegrepen in de prijs van het aandeel. Ze worden dagelijks berekend, afhankelijk van de waarde van de totale portefeuille.

Over BPIF’s op MOEX https://www.moex.com/s190

Een ETF selecteren

Er zijn veel manieren om een ​​fonds te kiezen, bijna allemaal hangen ze nauw samen met de doelstellingen van beleggingen, omdat ze een ander risiconiveau hebben. Specifieke doelen helpen u bij het kiezen van de juiste ETF. Evenwichtige fondsen zijn bijvoorbeeld bestand tegen dalende aandelen omdat ze activa in hun portefeuille hebben die dalingen kunnen compenseren. Zo’n fonds is conservatief te noemen, aangezien de risico’s en het rendement laag zijn. Ideaal om inflatie te dekken en een beetje te kapitaliseren. Risicofondsen die uit aandelen bestaan, zijn geschikt voor langetermijndoelen. De meeste aandelen stijgen over een afstand, maar kunnen gedurende korte tijd grillig zijn. Het is net zo belangrijk om de valuta te kiezen waarin u in het fonds wilt beleggen. In Rusland investeren ze meestal in de roebel, maar het langetermijnperspectief deprecieert de nationale valuta sneller

• de activa van het fonds mogen niet van elkaar afhankelijk zijn;
• de commissie voor aan- en verkoop moet minimaal zijn.

Na het kopen van een actief is het beter om het te vergeten, omdat het geen zin heeft om de groei of daling van aandelen te bekijken. Eens per maand of zelfs minder vaak, kunt u
uw portefeuille diversifiëren .

soorten

Er zijn drie hoofdtypen BPIF’s.

1. openen . Dit type is geschikt voor beginners, u kunt tijdens kantooruren zonder beperkingen een asset kopen en verkopen. Het wordt als het minst risicovol beschouwd, aangezien de belegger maximale controle heeft over zijn beleggingen.
2. Interval . Kopen en verkopen is alleen toegestaan ​​met bepaalde tussenpozen, meestal meerdere perioden per jaar, en de periode is niet langer dan twee weken. De risico’s en voordelen zijn groter dan het open zicht, omdat de oprichters de fondsen kunnen beheren en zich geen zorgen hoeven te maken dat analfabete beleggers in paniek raken tijdens een correctie of een kortetermijndaling.
3. Gesloten . Dit type impliceert een investering op lange termijn – in ieder geval voor meerdere jaren. Activa kunnen op geen enkele manier worden beheerd totdat het fonds afloopt.

Voor- en nadelen van BPIF’s

Door het aantal BPIF’s kan een belegger direct beleggen in een breed scala aan activa. Maar elke tool heeft zijn voor- en nadelen. De pluspunten zijn onder meer:

• de mogelijkheid om effecten te kopen die niet op de Russische markt of beurzen staan;
• handig om uw portefeuille te diversifiëren;
• beleggingsfondsen zijn niet onderworpen aan belastingen op dividenden van Russische bedrijven;
• de kosten van één aandeel binnenlandse BPIF’s kunnen verschillende roebels zijn, waardoor u met minimale investeringen kunt binnenkomen;
• u kunt via BPIF’s buitenlandse activa kopen, dit bespaart u onnodige problemen met belastingaangiften;
• de mogelijkheid om belastingaftrek te krijgen, onder voorbehoud van de beschikbaarheid van een individuele beleggingsrekening.

Het rendement van Russische BPIF’s kan hoger zijn dan die van buitenlandse ETF’s, waarvan de portefeuille vergelijkbaar is. De nadelen zijn onder meer:

• sommige fondsen zijn niet transparant genoeg;
• grote opdrachten geïnitieerd door de oprichters;
• kosten verbonden aan dividendbelasting;
• soms blijven de activaprijzen in fondsen achter bij de echte.

U moet ook op uw hoede zijn voor nieuw gelanceerde fondsen. Meestal is er praktisch geen informatie over, waardoor de risico’s van investeringen niet kunnen worden beoordeeld. Ook hebben nieuwe spelers vaak hoge commissies, en dit is al een groot nadeel in vergelijking met concurrenten.

Moet ik belasting betalen met BPIF

Belastingen op dividenden, aandelen en couponbetalingen worden betaald door de beheermaatschappij van het fonds. De belegger is alleen verplicht belasting te betalen over de inkomsten die hij ontvangt tijdens de verkoop van effecten, dat wil zeggen over het verschil tussen de verkoop- en aankoopprijs. Als u meer dan drie jaar geld in de BPIF houdt, is de belegger vrijgesteld van belasting over belastingvoordelen. Om een ​​belastingvoordeel te krijgen, moet u aandelen ten minste drie jaar aanhouden, op voorwaarde dat het inkomen lager was dan drie miljoen roebel per jaar. Dat wil zeggen, als een belegger in drie jaar minder dan negen miljoen roebel heeft verdiend, is hij vrijgesteld van het betalen van belasting over een belastingaftrek.

Is het mogelijk voor leger, politie en ambtenaren om te investeren in BPIF

Werknemers van wetshandhavingsinstanties van de Russische Federatie kunnen beleggen in BPIF’s, die alleen binnenlandse activa omvatten. Maar er is een verbod op buitenlandse fondsen, zoals beschreven in de wet “Bestrijding van corruptie”. Het is vermeldenswaard dat niet alle posities onder dit verbod vallen, dus het is beter om u vertrouwd te maken met de lijst.

BPIF’s en voorwaarden begin 2022

Tegenwoordig zijn er steeds meer
makelaars die vaste investeerders willen vinden. Als je vroeger in enorme wachtrijen moest staan ​​om een ​​waardepapier te kopen, gebeurt nu alles online door op de “Koop”-knop te drukken. Elke makelaar biedt zijn eigen voorwaarden en heeft unieke kenmerken.

Op de beurs verhandelde beleggingsfondsen op de beurs van Moskou

Moscow Exchange biedt ten tijde van 2022 de volgende BPIF’s https://www.moex.com/msn/etf. Dit helpt beginners te begrijpen hoe het werkt. U kunt beginnen met beleggen in fondsen op de Moscow Exchange vanaf 100 roebel.

Tinkoff

Tinkoff heeft verschillende populaire BPIF’s, link https://www.tinkoff.ru/invest/tinkoff-capital/, ze garanderen duurzame portefeuillegroei in de tijd. U kunt bijvoorbeeld aandelen kopen van het RUB Eternal Portfolio-fonds, dat volledig is vrijgesteld van de makelaarscommissie.
Het bestaat uit vier gelijke delen: valuta- en kortlopende obligaties, bedrijfsaandelen, goud en obligaties. Tinkoff diversifieert de portefeuille als een van de activa aanzienlijk toeneemt. De prijs van aandelen begint vanaf 5 roebel en het rendement over 18 jaar was 850 procent.

Sberbank

Sberbank biedt veel BPIF’s https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/pifs met elk risiconiveau. Ideaal voor beginnende beleggers. De instapdrempel is 1 aandeel en de kosten beginnen vanaf een paar roebel. U kunt activa direct tijdens kantooruren kopen of verkopen, en commissies en kosten bedragen niet meer dan 1 procent.

VTB

De bank beheert meer dan 20 BPIF’s https://broker.vtb.ru/services/pif/, werkt de prijs van het actief elke dag gratis bij en beschermt ook spaargelden tegen inflatie. De minimale instapdrempel is 1000 roebel. Het risicogematigde fonds heeft het afgelopen jaar ruim 12 procent opgeleverd. BPIF’s op de Moscow Exchange staan ​​in de onderstaande schermafbeelding en de volledige lijst voor 2022 is beschikbaar op https://www.moex.com/msn/etf: MOEX[/bijschrift]

Alleen aandelen, obligaties, valuta, onroerend goed en bepaalde andere activa kunnen worden opgenomen in een op de beurs verhandeld beleggingsfonds. Een buitenlands fonds kan geen BPIF bevatten of een fonds zijn dat buiten de Russische Federatie is geregistreerd.

Vragen en antwoorden

Wat gebeurt er als de oprichters van het fonds failliet gaan? Een beleggingsfonds is geen eigendom van een beheermaatschappij. Als het bedrijf failliet gaat, is het niet mogelijk om geld terug te vorderen van de BPIF, alle gelden worden terugbetaald aan de eigenaren, het fonds houdt op te bestaan ​​en de oprichters verliezen hun licentie.
Moet ik aandelen verkopen als de prijs van het fonds daalt? Deze vraag wordt gesteld door elke nieuwkomer die begint te beleggen in beleggingsfondsen. Feit is dat het bij de meeste fondsen gaat om rendement op de lange termijn, dus als de risico’s klein zijn, is dit slechts een kortetermijncorrectie. In elk geval is het een individuele beslissing van elke belegger om al dan niet te verkopen, het kan geen kwaad om te begrijpen wat er precies in prijs daalt, analyses uit te voeren en pas nadat deze manipulaties een definitieve beslissing hebben genomen.
Is het mogelijk om zelf een portefeuille op te bouwen om geen extra kosten aan het fonds te betalen? Als er tijd en gelegenheid is, verbiedt niemand je om zelf een portfolio te vormen. Dit is echter niet altijd winstgevend, aangezien beheermaatschappijen gekwalificeerde specialisten hebben die voortdurend aan de portefeuille werken.
Kan BPIF winstgevendheid garanderen? Ten eerste is het simpelweg onmogelijk, omdat niemand weet wat er morgen met de activa zal gebeuren. En ten tweede is het bij wet verboden.