Как выбрать брокера для трейдинга и инвестиций — актуально на 2024

Данная статья обновлена в марте в 2023 года – актуальный рейтинг брокеров для трейдинга и инвестиций ниже под звездой *.

Прежде, чем связаться с определенной брокерской компанией, большинство начинающих инвесторов стараются изучить, как можно больше информации об этой сфере. Когда человеку удается перебороть все свои страхи, он решается открыть счет и начать вкладывать. А для этого нужно знать, кто такой биржевый брокер и как его выбрать. Это необходимо, чтобы не понести большие траты.

Кого называют брокером в рамках торгов на фондовом рынке

Исходя из правил, по которым работают биржи, вкладчики не имеют права распоряжаться финансовыми инструментами самостоятельно. Между организацией и инвестором должен быть профессиональный посредник. Это и есть брокер. Чтобы найти подходящие брокерские услуги, стоит лишь ввести соответствующий запрос в поисковой системе. Через несколько секунд появится масса ресурсов.

Статус брокера могут получить организации, которые полностью соответствуют нормам законодательства. Среди таких можно выделить: специальные брокерские учреждения, банковские компании или инвестиционные предприятия.

Есть ценные документы, которые можно приобрести лишь через профессионального регистратора. Он составляет список владельцев, которые продают ценные бумаги. Все процедуры осуществляются по строгой договоренности.

Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать

Что входит в обязанности биржевого брокера

Начинающие и потенциальные инвесторы часто не до конца понимают, чем занимается брокер. В его ключевые обязанности входит:

• проследить, чтобы сделка между двумя сторонами прошла честно и успешно;
• открыть счет для клиента, который уже успел заключить соглашение;
• помочь продать или купить ценную документацию, валюту и т.д.;
• проводит финансовые транзакции и следит, чтобы все прошло без сбоев;
• составляет финансовую отчетность;
• разрабатывает стратегии по торгам и инвестированию;
• при необходимости дает консультации своим клиентам;
• занимается высчитыванием налога.

Почему так важно правильно выбрать брокера

На начальном этапе особенно важно сконцентрировать свое внимание на выборе надежного стабильного брокера. Он должен быть сконцентрирован на продвижении своего клиента и оказании ему необходимой помощи на этом пути. Но, к сожалению, сегодня большинство биржевых брокерских компаний сосредоточены лишь на своей выгоде.

Достаточно сложно выбрать хорошую организацию, особенно если человек проживает в удаленной местности. При этом возможности сокращаются в разы. Тогда он может провести данную процедуру онлайн. Изучив учреждение по информации и отзывам в сети. Если выбрать некомпетентного брокера, то вероятность успешного инвестирования будет стремиться к нулю.

Советы по выбору инвестиционного посредника

Если раньше пользователю не доводилось заниматься инвестированием, то ему будет непросто в выборе хорошего посредника. Какой брокер лучше для новичка, поможет определить перечень основных критериев.

Наличие лицензии

Официальное разрешение на деятельность Центробанка – обязательное требование для любого рода работ на бирже. Проверить, есть ли у брокера лицензия, несложно. Для этого достаточно перейти на сервер ЦБ РФ и просмотреть информацию об организации. Брокеры постоянно проходят различные проверки на предмет нарушений. Если такие удается обнаружить, то ЦБ вправе отозвать лицензию.

Надежность компании и чистая репутация

Любой брокер может подвергнуться банкротству, на это влияют разные причины. Однако, есть компании, которые служат на протяжении многих лет и успели заработать очень много положительных отзывов. Насколько ценен брокер для клиентов, свидетельствует его высокий рейтинг перед конкурентами. В этом и измеряется его стабильность и надежность.

Величина комиссии

Перед тем, останавливаться на том или ином тарифе, рекомендуется пристально изучить условия каждого. Прежде всего, стоит сравнить величину комиссионного сбора. Важно обратить внимание на размер комиссии за обслуживание брокерского счета, финансовые транзакции на бирже, плату за работу депозитария, сбор за выполненные сделки и т.д.

Выгодность рынков

Необходимо определиться с предметом купли-продажи, уточнить у брокера, какие из финансовых инструментов он может предложить. Существуют посредники, которые уполномочены предоставить своим клиентам доступ на биржевые рынки других городов.

А другие брокеры не имеют такой возможности, поэтому сотрудничество с ними не принесет особых доходов. Следует выбрать для себя несколько перспективных компаний, а приоритет отдать той, которая сможет предложить лучшие условия.

Удобный ресурс и наличие приложения

Инвестору будет гораздо комфортнее вести дела на сайте с простым функционалом. При этом биржа должна вмещать массу возможностей:

• иметь торговый терминал;
• бесплатное приложение для смартфона (с или без демоверсии);
• пополнение баланса и вывод средств с помощью разных платежных систем;
• осуществление выплат с помощью дивидендов или по купонам;
• наличие демопортфеля, где неопытный вкладчик может проверить себя на практике без рисков и каких-либо трат;
• консультация от службы техподдержки 24/7.

Возможность обучения

Хорошие брокеры предоставляют своим клиентам бесплатные обучающие материалы. В некоторых компаниях предусматриваются курсы, но они идут, в основном, на платной основе. Это хорошая подпорка для новичков.

Каждый, кто имеет лишние деньги, стремится куда-нибудь вложить их, чтобы его финансы работали и приносили прибыль. Такую возможность предоставляют фондовые биржи. Работа на них предполагает присутствие между инвестором и фондовой биржей посредника, которого называют брокером. В роли брокера может выступать банк, инвестиционная компания или иное юридическое лицо. Как выбрать хорошего, надежного брокера, который приумножит деньги, и будет действовать в интересах клиента? Попробуем разобраться в этом вопросе.

В сухом остатке: каким требованиям должен отвечать брокер

Статус брокера предоставляется финансовым организациям, чье материальное и правовое положение отвечает требованиям законодательства страны, в которой они функционируют. Это – брокерские организации, банковские или инвестиционные предприятия, занимающиеся торгами на биржах. Они обязаны соблюдать правила и требования биржи, на которой работают. Выбирая брокерскую компанию, обращайте внимание на следующие факторы:

1. Наличие лицензии. Этот документ выдает официальным брокерам Центробанк. При малейшем нарушении законодательства или мошенничестве Центробанк вправе лицензию отозвать. Получить информацию о наличии этого разрешительного документа и благонадежности компании, можно на сайте Центробанка.
2. Брокерский стаж. Чем он больше, тем стабильнее посредническая компания. Длительный срок работы говорит в пользу брокера, свидетельствует об опытности сотрудников этой компании.
3. Размер комиссии. Прежде чем выбирать брокера по величине комиссионных, необходимо изучить, какие услуги он предоставляет. Клиент оплачивает следующие услуги брокера: обслуживание брокерского счета, проведение финансовых транзакций на бирже, оплату за работу депозитария, комиссионный сбор за выполненные сделки и т. д. Здесь стоит отметить, что комиссии на брокерские услуги в последнее время значительно снизились. Это свидетельствует о возросшей конкуренции, борьбе за клиента.
4. Возможности брокера. Одним посредникам доступны биржевые площадки разных городов, другие не могут заходить на иногородние биржи, и поэтому их возможности в некоторой степени ограничены.

На платформе хорошего брокера должны присутствовать следующие функции и инструменты:

• торговый терминал с графиками цен;
• бесплатное приложение для смартфона (с демоверсией или без нее);
• пополнение баланса и вывод денег с помощью разных платежных систем;
• осуществление выплат с помощью дивидендов или по купонам;
• наличие демопортфеля, где неопытный вкладчик может проверить себя на практике, не рискуя живыми деньгами;
• круглосуточную консультацию сотрудников технической поддержки.
• Обучающие материалы на брокерском сайте.

Настоящий брокер, или мошенник: как проверить?

Инвестирование, как и любая деятельность, которая набирает обороты в развитии, пестрит большим количеством шарлатанов. Некоторые мошеннические сайты бывают почти идентичными с известными брокерами. Чтобы не попасться на удочку, стоит прислушаться к нескольким советам.

Назойливая реклама и постоянные звонки

Обманщик может звонить людям, представляясь работником инвестиционного учреждения. Он будет задавать много вопросов, навязывая свои услуги. Преступники обещают внушительный пассивный доход, рассказывают о торгах на бирже, уверяют, что вкладчик сможет получать чуть ли не 50% от суммы дохода.

При этом мошенник скажет, что делать самому ничего не нужно, стоит лишь довериться «профессионалам» и перевести определенную сумму на его счет. Доверчивых людей хватает, поэтому многие теряют свои сбережения, согласившись на условия липового консультанта.

Гарантия высокого дохода

Преступники не будут говорить, о возможных пагубных последствиях и рисках. Они, наоборот, гарантируют выгоду, причем, называя баснословные суммы. От таких воздушных замков у потенциальных жертв махинаций начинает кружиться голова. Иногда даже образованные и мудрые люди ведутся на уловки о том, что их вложения могут принести дивиденды на 100%.

Присутствие явного психологического давления

Втереться в доверие – вот главный ключ к успеху обманщика. Он описывает себя, как эксперта, утверждает, что работает в известной компании, зачитывает цифры несуществующей статистики. Затем начинает откровенно давить и манипулировать человеком. Он даже может сказать, что это предложение ограничено и предоставляется только данному клиенту, однако действовать нужно именно сейчас.

Конечно, многие боятся упустить феерическую возможность и соглашаются на условия шарлатана не глядя.

Просьба перечислить финансовые средства на счет

Не всегда такой вид перевода денег – махинация. Бывают исключительные случаи. Но, важно знать, что преступники не будут использовать официальные ресурсы оплаты. Такие люди, чаще всего, просят осуществить финансовый перевод на карту, или электронный кошелек. Если нет достоверных сведений о данной организации и человек не уверен в ее честности, то необходимо отказаться от затеи и не отправлять деньги незнакомцам.

Поддельные сайты-клоны

Есть мошеннические ресурсы, которые, как 2 капли похожи на известные подлинники. Преступники специально разрабатывают сайты, копируя дизайн знаменитых компаний, которые уже успели зарекомендовать себя с лучшей стороны. Ведь клиенты им доверяют, а значит, не будут колебаться с решением, довериться этому брокеру. Важно тщательнее проверять сайт, с которым есть намерения сотрудничать.

Отсутствует безопасное соединение с сервером

Обманщики, в основном, не заморачиваются над приобретением SSL-сертификата. Это цифровой документ, который способствует безопасному соединению. Поэтому, чтобы проверить наличие подписи такого документа, следует кликнуть на замок вверху, возле ссылки. Если не будет сведений о том, что соединение защищено, то это уловка. Все, кто работает легально, гарантируют безопасное соединение сервера.

Посредник не имеет разрешение на деятельность

Если нет лицензии – это, априори, незаконная организация, которая не имеет права развивать свою деятельность.

Центробанк не предоставит разрешение мошеннику. Если этот документ имеется, то следует проверить, настоящий ли он. В соглашении должен быть написан номер счета. Такой же должны указать и в профиле. Еще нужно просмотреть рейтинги и другие реквизиты.

Как понять, что брокер работает честно

В связи с тем, что с каждым днем появляется все больше мошеннических схем, появляется вопрос: какого брокера выбрать для торговли на фондовом рынке?

Нужно просто взять на вооружения все предупреждения, описанные выше. Остановившись на конкретном сайте, следует проверить все цифры и реквизиты, названия, наличие компании в реестре ЦБ РФ. Важно уточнить сведения лицензии, юридический адрес организации и его совпадение на сайте. Если все правильно, то брокер настоящий.

Что еще посоветовать по состоянию на 2023 год

Дальше в статье будут названы лучшие брокеры в РФ на 2023 год — крупнейшие и успевшие заработать репутацию надежных брокеров, компании. Есть и более мелкие компании, а есть среди них откровенные мошенники, маскирующиеся под известные брокерские организации и их филиалы. Как не ошибиться в море брокерских услуг и выбрать достойного партнера в столь рискованном бизнесе, как инвестиции?

Внимательно изучать на сайте лицензию. Если она не читаемая, то лучше закрыть такой сайт раз и навсегда. Мошенники выставляют левую лицензию и выдают ее за свою. А чтобы пользователь этого не понял, текст делают не читаемым. Настоящая лицензия выглядит примерно так, как чуть ниже в статье.

Обращать внимание на наличие безопасного соединения с сервером. Это такой замочек в адресной строке. Кликнув на этот замочек, пользователь видит такую надпись:

Мошенники особо не стремятся сделать свой сайт безопасным. Ведь он долго существовать не будет. Соберут деньги с наивных граждан и растворятся на просторах интернета.

Мошенники избегают использовать официальные средства оплаты. Они предпочитают переводы банковскими картами или на анонимные электронные кошельки. Хотя и кошельки все чаще требуют от своих клиентов подтверждения личности. Поэтому, если не уверены в порядочности компании, не переводите им деньги. А уж если решили рискнуть, то делайте скриншоты переводов, сообщений, диалогов с поддержкой, сохраняйте реквизиты карт и кошельков, куда отправили деньги, чтобы у вас были доказательства, в случае обращения в правоохранительные органы.

Как вернуть вложения после перевода

Если брокер обманул клиента, и он может это доказать, то следует попробовать оспорить платежную операцию. Для этого нужно подать заявление в Центробанк. Важно иметь копию соглашения, выписку лицевого счета из банка, фото переписок или записи телефонных звонков.

Рейтинг лучших брокеров с ценами, комиссиями, условиями, предложениями — обновлено в 2023 году

Чтобы не попасть в сети мошенников, рекомендуется обратить внимание на лучших брокеров 2023 года. Этот список биржевых компаний создавался исходя из общей оценки работы каждой организации и отзывов, которые оставляли пользователи.

В критерии оценивания попадали такие сведения: период деятельности, лицензия, рейтинги на разных официальных ресурсах, условия работы, надежность, комментарии клиентов и прочее.

Представлен ТОП-5 самых надежных брокеров 2023:

1. Финам

Официальный сайт: https://www.finam.ru

• Один из самых популярных проектов, предоставляющих инвестиционные услуги по всему миру;
• Год основания – 1994;
• Имеет свои филиалы в 90 городах мира;
• Есть пользователи в 40 государствах;
• Оборот на рынке: 468 млрд. р. (фондовый); свыше 2 млрд. р. (срочный); 409 млрд. р. (валютный).
• Величина комиссионного сбора разная, в зависимости от выбранного тарифа;
• Деньги можно вывести в рублях;
• Вывод в другой валюте предполагает комиссию – 0,07%;
• Есть демонстрационная версия, работающая бесплатно для ознакомления;
• Есть приложение для смартфона.

2. XM

Официальный сайт: https://www.xm.com

• Широко известный брокер по всему миру;
• Имеет 16 распространенных площадок для торговли;
• Около 2,5 млн. инвесторов из 200 государств;
• В наличии демо-счет;
• Интерфейс работает на 23 языках;
• Есть индивидуальные менеджеры счетов.

3. Открытие Брокер

Официальный : https://open-broker.ru

• Свыше 25 лет стажа работы на финансовом рынке;
• 4 выгодных тарифных планов;
• Возможность открыть счет без вложений и комиссий, за 5-10 минут;
• Удастся открыть несколько субсчетов;
• Кэшбэк за каждую сделку до 50%;
• Разные способы для финансовых транзакций;
• Программа лояльности в наличии;
• Мобильные приложения для всех ОС;
• Консультации 24/7.

4. Тинькофф Инвестиции

Официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/invest/

• Признана лучшей инвестиционной компанией в мире;
• Возможность открытия счета в сети за 5 минут;
• Покупка валюты от 1 доллара или евро;
• Техподдержка круглосуточно;
• Быстрый вывод на карту без комиссий, в любой валюте;
• Комиссия взымается только за сделки;
• Мобильное приложение в наличии.

5. Interactive Brokers

Официальный сайт: https://interactivebrokers.co.uk/ru

• Транзакции по 23 валютам;
• Лицензии от нескольких международных регулирующих органов;
• Низкая комиссия брокера, в зависимости от условий тарифа;
• В 2020 организация была признана лучшим международным онлайн-брокером;
• Есть представительства в разных странах мира;
• Акционерный капитал свыше 9 млрд. долларов;
• Частные, семейные, пенсионные и другие виды счетов, которые можно открыть.

Кто из брокеров продолжает работать в 2023 году*

Финансовые аналитики обратили внимание на тот факт, что с 2015 года, после того как появился индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), число инвесторов и трейдеров стало быстро расти. Ведь каждый предприниматель хочет, чтобы его деньги работали и приносили доход. Поэтому стали возрастать требования к брокерам. Наивных и легковерных людей становится все меньше. Инвесторы ищут надежных посредников. В помощь начинающим вкладчикам предлагается рейтинг брокеров на текущий 2023 год.

ТинькоффБанк

ТинькоффБанк работает с 2006 года. Несколько лет занимает лидирующие строчки рейтингов среди брокеров. Привлекает возможность начать работу с минимальной суммы 10 рублей и быстрый вывод дивидендов на банковскую карту.

С помощью ТинькоффБанка можно приобретать ценные бумаги, валюту, делать вложения в биржевые инвестиционные фонды за пределами России. Этот брокер уже имеет более полутора миллионов инвесторов и 13 млн клиентов, и их число постоянно растет.

ВТБ

Внешторгбанк предлагает открыть брокерский счет через сайт Госуслуг. У сервиса имеется мобильное приложение. Инвестировать можно от 1тыс. рублей. ВТБ-брокер предлагает для работы разные финансовые активы: первичные размещения, ценные бумаги, еврооблигации, фонды, фьючерсы, опционы. Эксперты банка предлагают лучшие варианты акций. Имеется робот-советник, который подскажет, как с максимальной эффективностью вложить деньги, а также другие инструменты, дающие подсказки во время торговых сделок. У ВТБ более 300 тысяч клиентов.

Сбербанк

Старейший банк России всего на 25 тысяч уступает ВТБ по числу клиентов. Предоставляет доступ к рынку акций российских и зарубежных компаний, к иностранной валюте на Форексе, к государственным или корпоративным ценным бумагам, к опционам, к фьючерсам. Работа со Сбербанком привлекает:

• простотой оформления;
• низкими комиссиями;
• наличием торгового терминала;
• наличием круглосуточной онлайн-поддержки;

ФГ БКС

У Финансовой Группы «Брокеркредитсервис» работает реферальная программа, по которой за каждого приглашенного друга брокер платит вознаграждение в виде акции стоимостью: до 30 тысяч за каждого приглашенного и 1тысячи рублей за каждую открытую ссылку.

Компания проводит сделки с акциями, облигациями, фьючерсами, валютой. На платформе имеются:

• встроенный терминал для анализа рынков и торговых сделок;
• удобное приложение для смартфона;
• онлайн-обучение;
• демосчет;
• профессиональные торговые инструменты для опытных трейдеров;

Альфа-банк брокер

Альфа-банк – еще один, известный в России банк с брокерскими услугами. Пользователи легко могут вывести или пополнить личный счет. На платформе есть обучающие статьи и уроки для начинающих инвесторов и трейдеров. Опытные трейдеры воспользуются рекомендациями экспертов и аналитиков. Пользователи могут торговать самостоятельно, либо вкладывать средства в паевые фонды, индивидуальные инвестиционные счета, доверительное управление. На сайте банка имеется торговый терминал, есть мобильное приложение для смартфона «Альфа-инвестиции».

В числе надежных брокеров также можно назвать:

• компанию «Открытие Брокер», которая входит в Банковскую группу ФК «Открытие»;
• Российскую инвестиционную компанию Фридом Финанс, которая входит в холдинг Freedom Holding Corp;
• АО «Газпромбанк»;
• ПАО «Промсвязьбанк».

Из международных финансовых организаций брокерские услуги много лет предоставляет Finam. Это один из лидеров российского фондового рынка. Имеет представительства в 90 городах мира, обслуживает клиентов из 70 стран. У российской компании Финам более 425 тысяч клиентов. Компания работает с 1994 года.

Как открыть брокерский счет новичку

Когда стало понятно, через какого брокера лучше торговать на бирже, можно смело заключать договор и открывать счет. Здесь нет ничего страшного, просто стоит быть внимательнее к своим действиям.

Большинство брокерских фирм открывают счет бесплатно. После этого, нужно внести депозит. Стандартная минимальная сумма вложения 1 000 рублей. Она может быть больше, в зависимости от условий выбранной компании. Пополнив счет лично, можно приступать к вложениям сразу же.

Как выбрать брокера — где открыть счет новичку для торговли на фондовом рынке, сравнение брокеров в РФ:

Как перевести акции от одного брокера к другому

Занимаясь уже некоторое время инвестированием, человек набирается опыта и уже в состоянии самостоятельно изучить аналогичные биржи. В таком случае, вероятно, он захочет поменять брокера, если найдет более заманчивую альтернативу. Посредника действительно можно сменить.

Для этого необязательно выводить деньги и продавать ценную документацию. Достаточно составить заявления для нынешнего брокера и того, с которым пользователь планирует сотрудничать. Также придется заплатить за услугу перевода активов.

Что делать, если у брокера отозвали лицензию

Брокер лишится лицензии, в случае:

• собственного банкротства;
• если его банк остался без лицензии;
• брокер не функционирует уже 1,5 года.

Разрешение на деятельность может быть отозвано без права восстановления, или на время. Во втором случае, у посредника есть шанс на исправление ошибок и возобновление работы.

Брокер и депозитарий из разных компаний

Если это разные юридические лица, то банкротство брокерской фирмы не влияет на активы клиента. Ценные бумаги и финансовые сбережения будут в сохранности. Потребуется только открыть брокерский счет у альтернативного посредника, а активы перевести в новый депозитарий.

Брокер и депозитарий работают в связующем предприятии

В этом случае, дела обстоят сложнее. Здесь брокер и депозитарий – это одно юридическое лицо. Большая вероятность того, что инвестор потеряет имущество. Но, с другой стороны, нельзя вести и депозитарную, и брокерскую работу одновременно. Это попросту уголовно наказуемо. Однако такие организации бывают. Тогда пользователь ничего не сможет сделать, ему придется смириться с убытками.

Перед тем, как броситься выбирать брокера, советуется хорошо подумать, для чего это пользователю. Обозначив конкретную цель (а лучше несколько), стоит изучить, как можно больше информации о выбранном посреднике. Если лицензии нет, то смысл в сотрудничестве отпадает сам по себе.

Далее рекомендуется ознакомиться с тарифными планами и определиться с самым выгодным (важно обращать внимание на величину комиссии). Для новичков желательно выбрать сайт, где будет возможность обучения.

Если вам понравилась статья, то подписывайтесь на мой телеграм канал.