Usimamizi wa hatari katika biashara kwa Kompyuta – jinsi ya kuteka mpango wa kufanya kazi?

Usimamizi wa hatari katika biashara – ni nini, sheria za msingi na vidokezo kwa Kompyuta juu ya pesa na usimamizi wa hatari. Usimamizi wa hatari ni seti ya sheria za usimamizi wa pesa zinazokuruhusu kuongeza faida na kuweka amana yako katika mfululizo wa miamala ambayo haijafanikiwa. Sheria za usimamizi wa hatari zinahusiana na ukubwa wa nafasi, kufunga nafasi za kupoteza na kuchukua faida. Dhana za asili za udhibiti wa hatari ni kufanya biashara kwa uwiano wa 1 hadi 3, kuondoka kwa nafasi kabla ya habari, na usakinishaji wa lazima wa agizo la kusitisha. Waanzilishi wengi ambao hufuata sheria hizi kwa upofu wanangojea hasara na upotezaji wa amana nzima au zaidi yake. Hakika, ni muhimu kuwa na uwezo wa kusimamia hatari, hii ndiyo inayofautisha mfanyabiashara kutoka kwa mchezaji wa casino.
Udhibiti wa hatari na mtaji katika biashara [/ caption] Sanaa ni kwamba kutokana na udhibiti mzuri wa hatari, mfanyabiashara hupata faida mwishoni mwa mwaka, hata kama utabiri wake mwingi haukuwa sahihi. Ili kuandaa usimamizi mzuri wa pesa, ni muhimu kuelewa sababu na matokeo ya kuvunja kila sheria. Usimamizi wa hatari hutegemea mkakati na malengo yaliyowekwa. Ili kuunda mfumo mzuri wa usimamizi wa pesa, unahitaji kuunda mkakati wa biashara na kuupinga. Kila mkakati wa biashara unahitaji usimamizi wake wa hatari. Inashauriwa kupunguza hatari – si zaidi ya 0.5-2% ya amana. Lakini vipi ikiwa hauko tayari kubeba hasara? Na kwa hivyo unafanya biashara ya hisa za kuvutia, ambazo hatari ya kufuta ni ndogo. Katika tukio la hali mbaya, wako tayari kupoteza muda, lakini sio pesa. Kwa mfano,
Tunaona mwelekeo thabiti, masahihisho ni madogo na yamekombolewa haraka. Sberbank ni benki kubwa zaidi katika Shirikisho la Urusi, 51% ya hisa zinamilikiwa na serikali, gawio hulipwa angalau 50% ya faida halisi. Kulingana na hili, mfanyabiashara anahitimisha kuwa quotes itakua. Ikiwa bei inaendelea kuanguka baada ya ununuzi, huna haja ya kurekebisha hasara ya 0.5-2%, lakini unapaswa kusubiri quotes kurejesha. Kiasi cha nafasi kinapaswa kuhesabiwa kwa namna ambayo kuanguka kwa 20-50% haiongoi kupoteza akaunti. Mfanyabiashara yuko tayari kupoteza akaunti, lakini anaona hatari hiyo kuwa ndogo, kwa mfano, ni mgogoro wa dunia au vita. Udhibiti wa hatari hutegemea madhumuni ya biashara. Wakati wa kufanya biashara kihafidhina kwenye akaunti na
wakalamtaji mzima wa biashara unapatikana, ujazo haujafanywa au hauna maana. Mtaji kawaida ni kiasi kikubwa, zaidi ya 2-5 ya mapato ya kila mwaka ya mwekezaji. Lengo ni kudumisha na kuongeza amana bila hatari ya kupoteza zaidi ya 30% ya amana. Kwa biashara ya fujo, wakala ana sehemu ndogo ya amana kwenye akaunti, isiyozidi mapato ya kila siku. Lengo ni kupata angalau 500-1000%. Wacha tufikirie hatari ya kupoteza amana.

biashara ya kihafidhina

Kabisa sheria zote za usimamizi wa hatari classical kutumika kwa biashara ya kihafidhina – biashara na amana kubwa, hasara ambayo, ingawa si janga, lakini kwa kiasi kikubwa huathiri hali ya mwekezaji. Sheria za usimamizi wa hatari zinalenga kutopoteza mtaji hata chini ya hali mbaya ya soko. Hesabu rahisi inaonyesha kuwa kwa hatari ya 2% kwa kila biashara, inachukua biashara 119 mfululizo kupata hasara ya 100%. Ikiwa mfanyabiashara ana mkakati uliothibitishwa, haingii katika shughuli kwa nasibu, mwanzo wa mfululizo huo wa shughuli hauwezekani. Na 2% ni kiwango cha juu cha hatari. Ikiwa una mtaji mkubwa na 2% ni kiasi kikubwa katika rubles, ili kupunguza mzigo wa kisaikolojia, unaweza kupunguza hatari kwa 0.2-0.5%. Kisha unahitaji mfululizo mrefu zaidi wa kupoteza biashara.

Uwiano wa malipo ya hatari

Ni vigumu kutabiri kwa usahihi tabia ya soko, ambayo inategemea mambo mengi. Wafanyabiashara wengi wa kitaaluma wana uwiano wa kushinda-kupoteza wa chini ya 50%. Wakati huo huo, wao hupata mara kwa mara. Siri ya mafanikio iko katika uwiano kati ya biashara iliyopotea na yenye faida. Usemi unaojulikana sana “acha faida itiririke na kupunguza hasara” ni juu ya hii. Mfano ulio hapa chini unaonyesha kuwa kwa uwiano wa malipo ya hatari wa 1 hadi 3, mfanyabiashara anaweza kufanya 50% ya kupoteza biashara kwa muda na bado kuwa na faida. Uwiano wa juu, zaidi mfanyabiashara anaweza kumudu kuwa na makosa. Ikiwa, kwa mujibu wa takwimu, unafanya chini ya 60% ya biashara ya faida, na uwiano wa malipo ya hatari ni chini ya 1 hadi 1, basi kupoteza mtaji ni suala la muda.
Inaaminika kuwa uwiano unapaswa kuwa angalau 1 hadi 2 kutokana na ukweli kwamba sehemu ya shughuli za faida ni mara chache zaidi ya 50%. Yote inategemea mkakati na maadili ya vigezo – idadi ya biashara yenye faida na uwiano wa malipo ya hatari. Kabla ya kufanya biashara kwenye akaunti halisi, ni muhimu kuchambua data ya kihistoria. Inatokea kwamba kwa uwiano wa 1 hadi 1, idadi ya shughuli za faida ni zaidi ya 85%, na kwa uwiano wa 1 hadi 3, chini ya 30%. Katika kesi hiyo, utawala – faida inapaswa kuwa mara 3 zaidi kuliko hasara, inaongoza kwa kukimbia kwa amana.

Kuondoka kwenye biashara inayopotea

amri ya kuacha

Usimamizi wa hatari huweka sheria za kuondoka kwenye biashara inayopotea. Chaguo salama zaidi ni kuweka agizo la kusimama unapofikia kiwango kilichoamuliwa mapema. Kwa mfano, mfanyabiashara hufanya utabiri kuhusu mwisho wa marekebisho na kuanza upya kwa uptrend. Hufungua biashara ya ununuzi katika hatua ya 3 na inatarajia angalau kurudi kwa kiwango cha juu cha kihistoria. Uwiano wa hatari kwa faida ni 1 hadi 5. Katika kesi ya hitilafu, mfanyabiashara anaweka amri ya kuacha kwa kiwango cha uhakika 1. Kuchochea kwake kunamaanisha kuwa utabiri huo ni wa makosa na uwezekano mkubwa wa marekebisho ya bei bado hayajakamilika. Kuweka amri ya kuacha husaidia mfanyabiashara kuepuka hasara kubwa. Shughuli itafungwa bila ushiriki wa mfanyabiashara, hawana haja ya kuwa na wasiwasi na kuangalia chati kila saa.

Kufunga mkataba “kwa mkono”

Katika mfano hapo juu, amri ya kuacha ilikuwa sahihi, kuiweka iliokoa mfanyabiashara kutokana na hasara kubwa. Hii sio wakati wote, haswa wakati wa kufanya biashara ya fedha za siri, ambapo kubana na kudanganywa ni kawaida. Mfanyabiashara anaweka hasara ya kuacha, anapata hasara, na saa moja baadaye bei inarudi na kugusa kiwango ambacho faida ya kuchukua iliwekwa. Kwa hiyo, wafanyabiashara wengi hawapendi kuweka amri ya kuacha, lakini kuweka taarifa ya kushinikiza. Ujumbe utatumwa kwa simu ya mkononi wakati bei inapogusa kiwango cha bei ambapo kituo kinapaswa kuwa. Ifuatayo, mfanyabiashara lazima aamue kufunga biashara inayopotea au harakati ya sasa – kudanganywa. Inashauriwa kusubiri saa moja au saa 4 ili kufungwa, ikiwa bei haibadilika mwelekeo, basi ni bora kufunga nafasi na kuchukua hasara. Hatari kuu katika kesi hii sio kukubali kupoteza katika hali ya kupoteza wazi. Hitilafu moja kama hiyo inaweza kuwa mbaya kwa akaunti ya biashara. Haijalishi ni biashara ngapi za faida zilifungwa mapema. Kwa hiyo, njia hii inafaa zaidi kwa wafanyabiashara wenye ujuzi ambao wanajua jinsi ya kukabiliana na hisia na kuelewa gharama ya kukiuka sheria za usimamizi wa fedha. Hatari ya kuondoka vile kutoka kwa nafasi ya kupoteza inaweza kuwa kubwa zaidi kuliko ile iliyohesabiwa, hivyo ni bora kupunguza kiasi kwa mara 2-3.

Biashara ya fujo – kuacha ni akaunti nzima

Kanuni za msingi za udhibiti wa hatari humaanisha kuwa mtaji mzima wa biashara wa mfanyabiashara uko kwenye akaunti ya wakala na hasara yake itadhuru ustawi wa kifedha. Katika hali kama hiyo, kukiuka sheria za usimamizi wa hatari na kuhatarisha zaidi ya 10% ya akaunti katika shughuli moja ni sawa na kupoteza amana. Ikiwa sio leo, basi kesho safu ya kupoteza ya biashara itakuja, ambayo itaua akaunti. Pia, malipo ya hatari ya classic hayazingatii saikolojia ya mfanyabiashara. Kwa nadharia, sheria zinafanya kazi vizuri, lakini kwa mazoezi, baada ya mfululizo wa kupoteza biashara kwenye tilt, mfanyabiashara huvunja sheria zake mwenyewe. Inaingia sokoni bila ishara, inachukua kura kubwa sana, huondoa amri za kuacha na kuongeza kiasi badala ya kufunga hasara. Kwa kutegemea udhibiti wa hatari wa kawaida, ili kupata $1,000 kila mwezi, unahitaji amana ya angalau $10,000. Si rahisi kwa mtu mwenye mshahara wa wastani kukusanya kiasi hicho, itachukua miaka 1-3. Na yote haya yanaweza kuvuka kwa kosa moja linalosababishwa na saikolojia.
Kwa biashara ya kihafidhina katika kila shughuli, hatari ni 0.5-2%, au kwa amana ya $ 10,000 – $ 50-200. Pesa zingine ziko kwenye akaunti bila kufanya kitu. Na kuna hatari ya kutumia kiasi kikubwa sana katika shughuli, kwa sababu tu kuna pesa kwa ajili yake. Ili kutatua tatizo hili, unaweza kupunguza kiasi, akaunti hujazwa tena na kiasi ambacho tunahatarisha. Na wakati huo huo, pamoja na maendeleo ya hali mbaya, amana hutolewa kabisa. Lakini tofauti na biashara na mtaji mkubwa, hii sio janga. Inapendekezwa kuweka hatari kwa kila biashara sawa na wastani wa mapato yako ya kila siku au kiasi ambacho ulipanga kuokoa ili kukusanya $10,000 kwa amana. Pamoja na biashara kama hiyo, tilt haijajumuishwa – hakuna pesa ya kukiuka sheria za usimamizi wa hatari. Ikiwa unafanya biashara na mkakati wa faida, akaunti yako ya biashara itakua. Hata kama itabidi ujaze amana kila siku kwa wiki moja au mbili, mfululizo wa faida wa shughuli utafunika hasara. Njia hii ya biashara inapendekezwa wakati wa kufanya biashara ya cryptocurrencies. Sio kila mtu ana nafasi ya kuokoa dola 10-50 kwa siku kwa biashara. Tete kubwa ya soko la cryptocurrency hukuruhusu kuongeza akaunti yako kwa mara 20-30 bila kutumia nguvu. Unaweza kupunguza kiasi hicho hadi $ 1-3, hii ni kikombe cha kahawa au pakiti ya sigara, kila mtu anaweza kumudu kutumia kiasi hiki kwenye biashara. Inaweza kuonekana. kwamba biashara kama hiyo ni mchezo katika kasino na ukosefu kamili wa usimamizi wa pesa, lakini hii sivyo. Sheria za usimamizi wa hatari kwa biashara kama hii: Sio kila mtu ana nafasi ya kuokoa dola 10-50 kwa siku kwa biashara. Tete kubwa ya soko la cryptocurrency hukuruhusu kuongeza akaunti yako kwa mara 20-30 bila kutumia nguvu. Unaweza kupunguza kiasi hicho hadi $ 1-3, hii ni kikombe cha kahawa au pakiti ya sigara, kila mtu anaweza kumudu kutumia kiasi hiki kwenye biashara. Inaweza kuonekana. kwamba biashara kama hiyo ni mchezo katika kasino na ukosefu kamili wa usimamizi wa pesa, lakini hii sivyo. Sheria za usimamizi wa hatari kwa biashara kama hii: Sio kila mtu ana nafasi ya kuokoa dola 10-50 kwa siku kwa biashara. Tete kubwa ya soko la cryptocurrency hukuruhusu kuongeza akaunti yako kwa mara 20-30 bila kutumia nguvu. Unaweza kupunguza kiasi hicho hadi $ 1-3, hii ni kikombe cha kahawa au pakiti ya sigara, kila mtu anaweza kumudu kutumia kiasi hiki kwenye biashara. Inaweza kuonekana. kwamba biashara kama hiyo ni mchezo katika kasino na ukosefu kamili wa usimamizi wa pesa, lakini hii sivyo. Sheria za usimamizi wa hatari kwa biashara kama hii:

1. Weka kiasi cha hatari kwa siku, kisichozidi mapato ya kila siku.
2. Kwa siku (au kipindi kingine, kulingana na mzunguko wa shughuli), inaruhusiwa kufanya shughuli moja kwa hatari zote au shughuli kadhaa, wakati hatari imegawanywa. Kwa mfano, hatari kwa siku ni $10. Unaweza kufanya biashara 1 kwa kuacha $10 au biashara 5 kwa kuacha $2. Inaonekana kwamba uwezekano wa kufanya biashara 5 za kupoteza ni chini kuliko 1, na chaguo la pili ni vyema. Lakini yote inategemea hali ya soko na ukubwa wa nafasi. Ukubwa mdogo wa kuacha katika pointi, juu ya uwezekano wa kupoteza. Ikiwa unafanya biashara ndani ya siku ya kusimama – amri haipaswi kuwa chini ya tete ya bei kwa saa 7 zilizopita. Kuamua tete, fungua chati ya saa na uweke kiashiria cha ATR (Wastani wa Kweli) na muda wa 7. Ni bora ikiwa kuacha ni mara 2-3 zaidi kuliko ATR.
3. Bila kujali matokeo ya biashara, tunahatarisha kiasi sawa kwenye biashara inayofuata. Wacha tuseme tumeweka sheria. Hatari kwa siku ni $10, tunaweza kufanya biashara 5 na hatari ya $2. Hali ya soko ilikuwa nzuri na muamala wa kwanza ulituletea $10. Sasa bili ni $20. Lakini biashara inayofuata bado inapaswa kuwa na hatari ya $ 2 (au sio zaidi ya $ 8).
4. Uondoaji wa mara kwa mara wa faida, angalau 30%. Ikiwa mtaji ni mdogo na hauitaji pesa kwa mahitaji ya kila siku, huwezi kujiondoa kwenye kadi. Na utafsiri kuwa mkakati usio na hatari. Kwa mfano, nunua dhamana ikiwa unafanya biashara katika soko la hisa. Au uhamishe kwenye akaunti tofauti, ni muhimu kwamba uhamisho wa fedha unachukua muda. Lakini ni bora kuiondoa kutoka kwa akaunti ya udalali angalau mara moja kila baada ya miezi michache na kununua kitu au kwenda likizo. Hii itaongeza motisha.
5. Kuhesabu tena kiwango cha hatari kila mwezi. Labda ulianza kupata zaidi, au amana yako imeongezeka sana kwamba kiasi cha faida kinaonekana kuwa kijinga. Ikiwa soko linapingana nawe, au umepoteza baadhi ya mapato yako na kiasi cha awali kinaonekana kuwa kikubwa, punguza hatari yako ya kila siku kwa kiwango cha kufurahisha. Ni muhimu sana kwamba upotezaji wa kila siku sio muhimu, usisababishe hamu ya kurudisha.

Udhibiti wa hatari katika biashara, wapi na wakati gani wa kuweka hasara ya kuacha na kupata faida, shule ya biashara: https://youtu.be/7Bfrxgu5BGI Kuna mipango zaidi ya udhibiti wa hatari katika biashara, lakini ya msingi imeonyeshwa hapo juu.