शुरुआती लोगों के लिए व्यापार में जोखिम प्रबंधन – एक कार्य योजना कैसे तैयार करें?

व्यापार में जोखिम प्रबंधन – यह क्या है, पैसे और जोखिम प्रबंधन पर शुरुआती लोगों के लिए बुनियादी नियम और सुझाव। जोखिम प्रबंधन धन प्रबंधन नियमों का एक सेट है जो आपको मुनाफे को अनुकूलित करने और असफल लेनदेन की एक श्रृंखला में अपनी जमा राशि रखने की अनुमति देता है। जोखिम प्रबंधन नियम स्थिति के आकार, खोने की स्थिति को बंद करने और लाभ लेने से संबंधित हैं। जोखिम प्रबंधन की क्लासिक अवधारणाएं 1 से 3 के अनुपात के साथ व्यापार कर रही हैं, समाचार से पहले एक स्थिति से बाहर निकलना, और स्टॉप ऑर्डर की अनिवार्य स्थापना। इन नियमों का आंख मूंदकर पालन करने वाले बहुत से शुरुआती लोग नुकसान और पूरी जमा राशि या इसके अधिकांश के नुकसान की प्रतीक्षा कर रहे हैं। वास्तव में, जोखिमों का प्रबंधन करने में सक्षम होना महत्वपूर्ण है, यही एक व्यापारी को एक कैसीनो खिलाड़ी से अलग करता है। [कैप्शन आईडी = “अनुलग्नक_12919” संरेखित करें = “संरेखण” चौड़ाई = “672”]
व्यापार में जोखिम और पूंजी प्रबंधन [/ कैप्शन] कला यह है कि सक्षम जोखिम प्रबंधन के लिए धन्यवाद, एक व्यापारी वर्ष के अंत में लाभदायक होता है, भले ही उसके अधिकांश पूर्वानुमान गलत थे। एक सक्षम धन प्रबंधन तैयार करने के लिए, प्रत्येक नियम को तोड़ने के कारणों और परिणामों को समझना आवश्यक है। जोखिम प्रबंधन रणनीति और निर्धारित लक्ष्यों पर निर्भर करता है। एक प्रभावी धन प्रबंधन प्रणाली बनाने के लिए, आपको एक ट्रेडिंग रणनीति बनाने और उसका बैकटेस्ट करने की आवश्यकता है। प्रत्येक ट्रेडिंग रणनीति के लिए अपने जोखिम प्रबंधन की आवश्यकता होती है। जोखिम को सीमित करने की सिफारिश की जाती है – जमा राशि का 0.5-2% से अधिक नहीं। लेकिन क्या होगा अगर आप नुकसान उठाने के लिए तैयार नहीं हैं? और इसलिए आप मौलिक रूप से आकर्षक शेयरों का व्यापार करते हैं, जिनमें डीलिस्टिंग का जोखिम न्यूनतम होता है। प्रतिकूल परिस्थितियों की स्थिति में, वे समय गंवाने के लिए तैयार हैं, लेकिन पैसा नहीं। उदाहरण के लिए,
हम एक मजबूत अपट्रेंड देखते हैं, सुधार छोटे होते हैं और जल्दी से भुनाए जाते हैं। Sberbank रूसी संघ का सबसे बड़ा बैंक है, 51% शेयर राज्य के स्वामित्व में हैं, लाभांश का भुगतान शुद्ध लाभ का कम से कम 50% किया जाता है। इसके आधार पर, ट्रेडर यह निष्कर्ष निकालता है कि कोट्स बढ़ेंगे। यदि खरीद के बाद भी कीमत गिरती रहती है, तो आपको 0.5-2% के नुकसान को ठीक करने की आवश्यकता नहीं है, लेकिन आपको उद्धरणों के ठीक होने की प्रतीक्षा करनी चाहिए। पोजीशन वॉल्यूम की गणना इस तरह से की जानी चाहिए कि 20-50% की गिरावट से खाते का नुकसान न हो। व्यापारी खाता खोने के लिए तैयार है, लेकिन इस तरह के जोखिम को न्यूनतम मानता है, उदाहरण के लिए, यह एक वैश्विक विश्व संकट या युद्ध है। जोखिम प्रबंधन व्यापार के उद्देश्य पर निर्भर करता है। ब्रोकर के साथ खाते पर पारंपरिक रूप से व्यापार करते समय
संपूर्ण व्यापारिक पूंजी स्थित है, पुनःपूर्ति नहीं की जाती है या वे महत्वहीन हैं। पूंजी आमतौर पर एक महत्वपूर्ण राशि के बराबर होती है, जो निवेशक की वार्षिक आय के 2-5 से अधिक होती है। लक्ष्य जमा का 30% से अधिक खोने के जोखिम के बिना जमा को बनाए रखना और बढ़ाना है। आक्रामक ट्रेडिंग के लिए, ब्रोकर के पास खाते में जमा राशि का एक छोटा सा हिस्सा होता है, जो दैनिक आय से अधिक नहीं होता है। लक्ष्य कम से कम 500-1000% अर्जित करना है। आइए मान लें कि जमा राशि खोने का जोखिम है।

रूढ़िवादी व्यापार

शास्त्रीय जोखिम प्रबंधन के बिल्कुल सभी नियम रूढ़िवादी व्यापार पर लागू होते हैं – एक बड़ी जमा राशि के साथ व्यापार, जिसका नुकसान, हालांकि विनाशकारी नहीं है, लेकिन निवेशक की स्थिति को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करता है। जोखिम प्रबंधन नियमों का उद्देश्य प्रतिकूल बाजार परिस्थितियों में भी पूंजी की हानि नहीं करना है। एक साधारण गणित से पता चलता है कि प्रति ट्रेड 2% जोखिम के साथ, 100 नुकसान करने के लिए लगातार 119 ट्रेड करना पड़ता है। यदि किसी व्यापारी के पास एक सिद्ध रणनीति है, जो यादृच्छिक रूप से लेनदेन में प्रवेश नहीं करता है, तो लेनदेन की ऐसी श्रृंखला की शुरुआत की संभावना नहीं है। और 2% काफी उच्च स्तर का जोखिम है। यदि आपके पास बड़ी पूंजी है और 2% रूबल में बड़ी राशि है, तो मनोवैज्ञानिक बोझ को कम करने के लिए, आप जोखिम को 0.2-0.5% तक कम कर सकते हैं। फिर आपको ट्रेडों को खोने की एक लंबी श्रृंखला की आवश्यकता है।

जोखिम-इनाम अनुपात

बाजार के व्यवहार की सही भविष्यवाणी करना मुश्किल है, जो कई कारकों पर निर्भर करता है। कई पेशेवर व्यापारियों के पास जीत-से-नुकसान का अनुपात 50% से कम है। साथ ही, वे लगातार कमाते हैं। सफलता का रहस्य एक खोने वाले व्यापार और एक लाभदायक व्यापार के बीच के अनुपात में है। प्रसिद्ध अभिव्यक्ति “मुनाफे को बहने दो और घाटे में कटौती करो” इसी के बारे में है। नीचे दिए गए उदाहरण से पता चलता है कि 1 से 3 के जोखिम-इनाम अनुपात के साथ, एक व्यापारी एक अवधि में ट्रेडों को खोने का 50% कर सकता है और फिर भी लाभ में हो सकता है। अनुपात जितना अधिक होगा, उतना ही अधिक व्यापारी गलत होने का जोखिम उठा सकता है। यदि, आंकड़ों के अनुसार, आप 60% से कम लाभदायक ट्रेड करते हैं, और जोखिम-इनाम अनुपात 1 से 1 से कम है, तो पूंजी का नुकसान समय की बात है।
यह माना जाता है कि अनुपात कम से कम 1 से 2 होना चाहिए क्योंकि लाभदायक लेनदेन का हिस्सा शायद ही कभी 50% से अधिक हो। यह सब रणनीति और मापदंडों के मूल्यों पर निर्भर करता है – लाभदायक ट्रेडों की संख्या और जोखिम-इनाम अनुपात। वास्तविक खाते पर व्यापार करने से पहले, ऐतिहासिक डेटा का विश्लेषण करना आवश्यक है। ऐसा होता है कि 1 से 1 के अनुपात के साथ, लाभदायक लेनदेन की संख्या 85% से अधिक है, और 1 से 3 के अनुपात के साथ, 30% से कम है। ऐसी स्थिति में नियम – लाभ हानि से 3 गुना अधिक होना चाहिए, जमा की निकासी की ओर जाता है।

एक खोने वाले व्यापार से बाहर निकलना

आदेश रोको

जोखिम प्रबंधन एक खोने वाले व्यापार से बाहर निकलने के लिए नियम निर्धारित करता है। सबसे सुरक्षित विकल्प एक पूर्व निर्धारित स्तर तक पहुंचने पर स्टॉप ऑर्डर सेट करना है। उदाहरण के लिए, एक व्यापारी सुधार के अंत और अपट्रेंड के फिर से शुरू होने के बारे में पूर्वानुमान लगाता है। बिंदु 3 पर एक खरीद व्यापार खोलता है और कम से कम ऐतिहासिक अधिकतम पर वापसी की उम्मीद करता है। लाभ के लिए जोखिम का अनुपात 1 से 5 है। त्रुटि के मामले में, व्यापारी बिंदु 1 के स्तर पर एक स्टॉप ऑर्डर सेट करता है। इसके ट्रिगरिंग का मतलब है कि पूर्वानुमान गलत है और सबसे अधिक संभावना है कि मूल्य सुधार अभी तक पूरा नहीं हुआ है। स्टॉप ऑर्डर सेट करने से ट्रेडर को बड़े नुकसान से बचने में मदद मिलती है। व्यापारी की भागीदारी के बिना लेनदेन बंद हो जाएगा, उसे घबराने की जरूरत नहीं है और हर घंटे चार्ट की जांच करें।

“हाथ से” एक सौदा बंद करना

ऊपर के उदाहरण में, स्टॉप ऑर्डर को उचित ठहराया गया था, जिससे ट्रेडर को बड़े नुकसान से बचाया गया। यह हमेशा मामला नहीं होता है, खासकर जब क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार होता है, जहां निचोड़ और जोड़तोड़ आम हैं। ट्रेडर स्टॉप लॉस सेट करता है, नुकसान उठाता है, और एक घंटे बाद कीमत वापस आती है और उस स्तर को छूती है जहां टेक प्रॉफिट सेट किया गया था। इसलिए, कई व्यापारी स्टॉप ऑर्डर सेट नहीं करना पसंद करते हैं, बल्कि पुश नोटिफिकेशन करना पसंद करते हैं। जब कीमत उस मूल्य स्तर को छू लेगी जहां स्टॉप होना चाहिए, तो मोबाइल फोन पर एक संदेश भेजा जाएगा। इसके बाद, ट्रेडर को हारने वाले ट्रेड या मौजूदा मूवमेंट – हेर-फेर को बंद करने का निर्णय लेना चाहिए। बंद होने के लिए एक घंटे या 4 घंटे इंतजार करने की सिफारिश की जाती है, अगर कीमत दिशा नहीं बदलती है, तो स्थिति को बंद करना और नुकसान उठाना बेहतर है। इस मामले में मुख्य खतरा स्पष्ट रूप से हारने की स्थिति में नुकसान को स्वीकार नहीं करना है।

एग्रेसिव ट्रेडिंग – स्टॉप ही पूरा अकाउंट है

जोखिम प्रबंधन के क्लासिक नियमों का अर्थ है कि एक व्यापारी की पूरी व्यापारिक पूंजी दलाल के खाते में है और इसके नुकसान से वित्तीय कल्याण को नुकसान होगा। ऐसे में जोखिम प्रबंधन के नियमों का उल्लंघन करना और एक लेन-देन में 10% से अधिक खाते को जोखिम में डालना जमा राशि को खोने के समान है। आज नहीं तो कल ट्रेडों की हारने वाली श्रंखला आएगी, जो खाते को खत्म कर देगी। साथ ही, क्लासिक जोखिम इनाम व्यापारी के मनोविज्ञान को ध्यान में नहीं रखता है। सिद्धांत रूप में, नियम अच्छी तरह से काम करते हैं, लेकिन व्यवहार में, झुकाव पर ट्रेडों को खोने की एक श्रृंखला के बाद, एक व्यापारी अपने ही नियमों को तोड़ देता है। यह बिना सिग्नल के बाजार में प्रवेश करता है, बहुत अधिक मात्रा में लॉट लेता है, स्टॉप ऑर्डर को हटाता है और नुकसान को बंद करने के बजाय वॉल्यूम जोड़ता है। शास्त्रीय जोखिम प्रबंधन के अधीन, लगातार $1,000 प्रति माह अर्जित करने के लिए, आपको कम से कम $10,000 की जमा राशि की आवश्यकता होगी।औसत वेतन वाले व्यक्ति के लिए इतनी राशि जमा करना आसान नहीं है, इसमें 1-3 साल लगेंगे। और यह सब मनोविज्ञान के कारण हुई एक गलती से पार किया जा सकता है।
हर किसी के पास ट्रेडिंग के लिए प्रतिदिन 10-50 डॉलर बचाने का अवसर नहीं है। क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार की उच्च अस्थिरता आपको लीवरेज का उपयोग किए बिना अपने खाते को 20-30 गुना बढ़ाने की अनुमति देती है। आप राशि को 1-3 डॉलर तक कम कर सकते हैं, यह एक कप कॉफी या सिगरेट का एक पैकेट है, हर कोई इस राशि को व्यापार पर खर्च कर सकता है। लग सकता था। कि इस तरह का व्यापार एक कैसीनो में एक खेल है और धन प्रबंधन का पूर्ण अभाव है, लेकिन ऐसा नहीं है। ऐसे व्यापार के लिए जोखिम प्रबंधन नियम: हर किसी के पास ट्रेडिंग के लिए प्रतिदिन 10-50 डॉलर बचाने का अवसर नहीं है। क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार की उच्च अस्थिरता आपको लीवरेज का उपयोग किए बिना अपने खाते को 20-30 गुना बढ़ाने की अनुमति देती है। आप राशि को 1-3 डॉलर तक कम कर सकते हैं, यह एक कप कॉफी या सिगरेट का एक पैकेट है, हर कोई इस राशि को व्यापार पर खर्च कर सकता है। लग सकता था। कि इस तरह का व्यापार एक कैसीनो में एक खेल है और धन प्रबंधन का पूर्ण अभाव है, लेकिन ऐसा नहीं है। ऐसे व्यापार के लिए जोखिम प्रबंधन नियम:

1. प्रति दिन जोखिम की मात्रा निर्धारित करें, दैनिक आय से अधिक नहीं।
2. प्रति दिन (या अन्य अवधि, लेन-देन की आवृत्ति के आधार पर), सभी जोखिमों या कई लेनदेन के लिए एक लेनदेन करने की अनुमति है, जबकि जोखिम विभाजित है। उदाहरण के लिए, प्रति दिन जोखिम $ 10 है। आप $ 10 स्टॉप के साथ 1 ट्रेड कर सकते हैं या $ 2 स्टॉप के साथ 5 ट्रेड कर सकते हैं। ऐसा लगता है कि 5 ट्रेडों को खोने की संभावना 1 से कम है, और दूसरा विकल्प बेहतर है। लेकिन यह सब बाजार की स्थिति और स्थिति के आकार पर निर्भर करता है। अंकों में स्टॉप का आकार जितना छोटा होगा, नुकसान की संभावना उतनी ही अधिक होगी। यदि आप स्टॉप डे के अंदर ट्रेड करते हैं – ऑर्डर पिछले 7 घंटों के लिए मूल्य अस्थिरता से कम नहीं होना चाहिए। अस्थिरता निर्धारित करने के लिए, प्रति घंटा चार्ट खोलें और एटीआर (औसत ट्रू रेंज) संकेतक को 7 की अवधि के साथ सेट करें। यह बेहतर है कि स्टॉप एटीआर से 2-3 गुना अधिक हो।
3. व्यापार के परिणाम के बावजूद, हम अगले व्यापार पर समान राशि का जोखिम उठाते हैं। मान लीजिए कि हम नियम निर्धारित करते हैं। दिन के लिए जोखिम $10 है, हम $2 के जोखिम के साथ 5 ट्रेड कर सकते हैं। बाजार की स्थिति अनुकूल थी और पहला लेन-देन हमें $ 10 लाया। अब बिल 20 डॉलर है। लेकिन अगला व्यापार अभी भी $ 2 जोखिम (या $ 8 से अधिक नहीं) के साथ होना चाहिए।
4. मुनाफे की नियमित निकासी, कम से कम 30%। अगर पूंजी छोटी है और आपको रोजमर्रा की जरूरतों के लिए पैसे की जरूरत नहीं है, तो आप कार्ड से पैसे नहीं निकाल सकते। और कम जोखिम वाली रणनीति में तब्दील करें। उदाहरण के लिए, यदि आप शेयर बाजार में व्यापार करते हैं तो बांड खरीदें। या एक अलग खाते में स्थानांतरण, यह महत्वपूर्ण है कि धन के हस्तांतरण में समय लगे। लेकिन बेहतर है कि इसे ब्रोकरेज खाते से हर कुछ महीनों में कम से कम एक बार निकाल लें और कुछ खरीद लें या छुट्टी पर चले जाएं। इससे मोटिवेशन बढ़ेगा।
5. हर महीने जोखिम की मात्रा की फिर से गणना करें। हो सकता है कि आपने अधिक कमाना शुरू कर दिया हो, या आपकी जमा राशि इतनी बढ़ गई हो कि लाभ की राशि हास्यास्पद लगने लगे। यदि बाजार आपके खिलाफ है, या आपने अपनी कुछ आय खो दी है और पिछली राशि बड़ी लगती है, तो अपने दैनिक जोखिम को एक आरामदायक स्तर तक कम करें। यह अत्यंत महत्वपूर्ण है कि दैनिक नुकसान महत्वपूर्ण नहीं हैं, वसूली की इच्छा पैदा न करें।

ट्रेडिंग में जोखिम प्रबंधन, स्टॉप लॉस और टेक प्रॉफिट कहां और कब सेट करें, ट्रेडिंग स्कूल: https://youtu.be/7Bfrxgu5BGI ट्रेडिंग में अधिक जोखिम प्रबंधन योजनाएं हैं, लेकिन मूल बातें ऊपर बताई गई हैं।