Управување со ризик во тргувањето за почетници – како да се подготви работна шема?

Управување со ризик во тргувањето – што е тоа, основни правила и совети за почетници за управување со пари и ризик. Управувањето со ризик е збир на правила за управување со пари кои ви дозволуваат да ја оптимизирате добивката и да го задржите вашиот депозит во низа неуспешни трансакции. Правилата за управување со ризик се однесуваат на големината на позицијата, затворањето на губитните позиции и преземањето профит. Класичните концепти за управување со ризик се тргување со сооднос 1 спрема 3, излегување од позиција пред вести и задолжително инсталирање на стоп налог. Многу почетници кои слепо ги следат овие правила чекаат загуби и губење на целиот депозит или поголемиот дел од него. Навистина, важно е да можете да управувате со ризиците, тоа е она што го разликува трговецот од играчот на казино. [Caption id=”attachment_12919″ align=”aligncenter” width=”672″]
Управување со ризик и капитал во тргувањето [/ наслов] Уметноста е дека благодарение на компетентно управување со ризикот, трговецот е профитабилен на крајот на годината, дури и ако повеќето од неговите прогнози биле погрешни. За да се подготви компетентно управување со пари, неопходно е да се разберат причините и последиците од кршењето на секое правило. Управувањето со ризикот зависи од стратегијата и од поставените цели. За да создадете ефективен систем за управување со пари, треба да креирате стратегија за тргување и да ја тестирате назад. Секоја трговска стратегија бара сопствено управување со ризик. Се препорачува да се ограничи ризикот – не повеќе од 0,5-2% од депозитот. Но, што ако не сте подготвени да ги поднесете загубите? И така тргувате со фундаментално атрактивни акции, во кои ризикот од бришење е минимален. Во случај на неповолно сценарио, тие се подготвени да изгубат време, но не и пари. На пример,
Гледаме силен нагорен тренд, корекциите се мали и брзо се откупуваат. Сбербанк е најголемата банка во Руската Федерација, 51% од акциите се во сопственост на државата, дивиденди се исплаќаат најмалку 50% од нето добивката. Врз основа на ова, трговецот заклучува дека цитатите ќе растат. Ако цената продолжи да паѓа по купувањето, не треба да поправите загуба од 0,5-2%, туку треба да почекате да се опорават цитатите. Обемот на позицијата треба да се пресмета на таков начин што падот од 20-50% да не доведе до губење на сметката. Трговецот е подготвен да ја изгуби сметката, но смета дека таквиот ризик е минимален, на пример, тоа е глобална светска криза или војна. Управувањето со ризикот зависи од целта на тргувањето. Кога тргувате конзервативно на сметка кај
брокерсе наоѓа целиот трговски капитал, не се вршат надополнувања или се незначителни. Капиталот обично изнесува значителен износ, повеќе од 2-5 од годишниот приход на инвеститорот. Целта е да се одржи и зголеми депозитот без ризик од губење на повеќе од 30% од депозитот. За агресивно тргување, брокерот има мал дел од депозитот на сметката, кој не ја надминува дневната заработка. Целта е да се заработи барем 500-1000%. Да го претпоставиме ризикот од губење на депозитот.

конзервативно тргување

Апсолутно сите правила на класичното управување со ризик важат за конзервативното тргување – тргување со голем депозит, чија загуба, иако не е катастрофална, но значително влијае на состојбата на инвеститорот. Правилата за управување со ризик се насочени кон тоа да не се изгуби капитал дури и при неповолни пазарни услови. Едноставна математика покажува дека со 2% ризик по трговија, потребни се 119 последователни занаети за да се направи загуба од 100%. Ако трговецот има докажана стратегија, не влегува во трансакции по случаен избор, почетокот на таква серија трансакции е малку веројатен. И 2% е прилично високо ниво на ризик. Ако имате голем капитал и 2% е голема сума во рубли, за да го намалите психолошкиот товар, можете да го намалите ризикот на 0,2-0,5%. Тогаш ви треба уште подолга серија на занаети со загуба.

Сооднос ризик-награда

Тешко е правилно да се предвиди однесувањето на пазарот, што зависи од многу фактори. Многу професионални трговци имаат сооднос победа-загуба помал од 50%. Во исто време, тие постојано заработуваат. Тајната на успехот е во односот помеѓу загубата и профитабилната трговија. Добро познатиот израз „дозволете профитот да тече и да ги намалите загубите“ е за ова. Примерот подолу покажува дека со сооднос ризик-награда од 1 до 3, трговецот може да направи 50% од загубата на занаети во одреден период и сепак да биде во профит. Колку е поголем соодносот, толку повеќе трговецот може да си дозволи да греши. Ако, според статистичките податоци, правите помалку од 60% од профитабилните тргувања, а односот ризик-награда е помал од 1 спрема 1, тогаш губењето на капиталот е прашање на време.
Се верува дека односот треба да биде најмалку 1 спрема 2 поради фактот што уделот на профитабилните трансакции ретко е повеќе од 50%. Сè зависи од стратегијата и вредностите на параметрите – бројот на профитабилни занаети и односот ризик-награда. Пред да тргувате на вистинска сметка, неопходно е да се анализираат историските податоци. Се случува со сооднос 1 спрема 1, бројот на профитабилни трансакции да биде повеќе од 85%, а со сооднос 1 спрема 3, помалку од 30%. Во овој случај, правилото – профитот треба да биде 3 пати поголем од загубата, доведува до одлив на депозитот.

Излегување од тргување што губи

стоп ред

Управувањето со ризик ги поставува правилата за излегување од тргување со загуба. Најсигурната опција е да поставите наредба за стопирање по достигнување на однапред одредено ниво. На пример, трговецот прави прогноза за крајот на корекцијата и продолжувањето на нагорниот тренд. Отвора куповна трговија во точка 3 и очекува барем враќање на историскиот максимум. Односот на ризикот и профитот е 1 спрема 5. Во случај на грешка, трговецот поставува стоп налог на ниво на точка 1. Неговото активирање значи дека прогнозата е погрешна и најверојатно корекцијата на цената сè уште не е завршена. Поставувањето стоп налог му помага на трговецот да избегне големи загуби. Трансакцијата ќе биде затворена без учество на трговецот, тој не треба да биде нервозен и да ја проверува табелата секој час.

Затворање договор „на рака“

Во примерот погоре, налогот за стоп беше оправдан, ставајќи го тоа го спаси трговецот од поголема загуба. Ова не е секогаш случај, особено кога се тргува со криптовалути, каде што стискањето и манипулациите се вообичаени. Трговецот поставува стоп загуба, зема загуба, а еден час подоцна цената се враќа и го допира нивото каде што е поставен профитот за преземање. Затоа, многу трговци претпочитаат да не поставуваат налог за стопирање, туку да стават известување за притискање. Ќе се испрати порака до мобилниот телефон кога цената ќе го допре нивото на цената каде што треба да биде застанувањето. Следно, трговецот мора да одлучи да ја затвори загубата на трговија или тековното движење – манипулација. Се препорачува да се почека еден час или 4 часа за да се затвори, ако цената не ја промени насоката, тогаш подобро е да се затвори позицијата и да се загуби. Главната опасност во овој случај е да не се прифати загуба во јасно губитничка ситуација. Една таква грешка може да биде катастрофална за трговска сметка. Не е важно колку профитабилни занаети биле затворени порано. Затоа, овој метод е посоодветен за искусни трговци кои знаат како да се справат со емоциите и да ги разберат трошоците за кршење на правилата за управување со пари. Ризикот од такво излегување од губитничка позиција може да биде поголем од пресметаниот, па затоа е подобро да се намали јачината на звукот за 2-3 пати.

Агресивно тргување – стоп е целата сметка

Класичните правила за управување со ризикот подразбираат дека целиот трговски капитал на трговецот е на сметката на брокерот и неговата загуба ќе и наштети на финансиската благосостојба. Во таква ситуација, кршењето на правилата за управување со ризик и ризикувањето на повеќе од 10% од сметката во една трансакција е еднакво на губење на депозитот. Ако не денес, тогаш утре ќе дојде губитна серија на занаети, што ќе ја убие сметката. Исто така, класичната награда за ризик не ја зема предвид психологијата на трговецот. Теоретски, правилата функционираат добро, но во пракса, по серија загуби на занаети на навалување, трговецот ги крши сопствените правила. Влегува на пазарот без сигнал, зема премногу големи парти, ги отстранува стоп нарачките и додава волумен наместо да ја затвори загубата. Предмет на класично управување со ризик, за постојано да заработувате 1.000 долари месечно, потребен ви е депозит од најмалку 10.000 долари. Не е лесно човек со просечна плата да акумулира толкава сума, ќе треба 1-3 години. И сето тоа може да се пречкрта со една грешка предизвикана од психологијата.
Со конзервативно тргување во секоја трансакција, ризикот е 0,5-2%, или со депозит од $10.000 – $50-200. Остатокот од средствата се во неактивна сметка. И постои ризик од користење на премногу големи количини во трансакциите, едноставно затоа што има пари за тоа. За да го решите овој проблем, можете да го ограничите износот, сметката се надополнува точно со износот што го ризикуваме. И во исто време, со развојот на негативното сценарио, депозитот е целосно исцеден. Но, за разлика од тргувањето со голем капитал, ова не е катастрофа. Се препорачува да го поставите ризикот по трговија еднаков на вашиот просечен дневен приход или износот што сте планирале да го заштедите за да акумулирате 10.000 УСД за депозит. Со такво тргување, навалувањето е исклучено – едноставно нема пари за прекршување на правилата за управување со ризик. Ако тргувате со профитабилна стратегија, вашата трговска сметка ќе расте. Дури и ако треба да го надополнувате депозитот дневно за една или две недели, профитабилна серија трансакции ќе ги покрие загубите. Овој начин на тргување се препорачува при тргување со криптовалути. Не секој има можност да заштеди 10-50 долари дневно за тргување. Високата нестабилност на пазарот на криптовалути ви овозможува да ја зголемите вашата сметка за 20-30 пати без да користите потпора. Можете да ја намалите сумата на 1-3 долари, ова е шолја кафе или кутија цигари, секој може да си дозволи да ја потроши оваа сума за тргување. Може да изгледа. дека таквото тргување е игра во казино и целосен недостаток на управување со пари, но тоа не е така. Правила за управување со ризик за такво тргување: Не секој има можност да заштеди 10-50 долари дневно за тргување. Високата нестабилност на пазарот на криптовалути ви овозможува да ја зголемите вашата сметка за 20-30 пати без да користите потпора. Можете да ја намалите сумата на 1-3 долари, ова е шолја кафе или кутија цигари, секој може да си дозволи да ја потроши оваа сума за тргување. Може да изгледа. дека таквото тргување е игра во казино и целосен недостаток на управување со пари, но тоа не е така. Правила за управување со ризик за такво тргување: Не секој има можност да заштеди 10-50 долари дневно за тргување. Високата нестабилност на пазарот на криптовалути ви овозможува да ја зголемите вашата сметка за 20-30 пати без да користите потпора. Можете да ја намалите сумата на 1-3 долари, ова е шолја кафе или кутија цигари, секој може да си дозволи да ја потроши оваа сума за тргување. Може да изгледа. дека таквото тргување е игра во казино и целосен недостаток на управување со пари, но тоа не е така. Правила за управување со ризик за такво тргување:

1. Поставете го износот на ризик на ден, не надминувајќи го дневниот приход.
2. На ден (или друг период, во зависност од зачестеноста на трансакциите), дозволено е да се направи една трансакција за сите ризици или неколку трансакции, додека ризикот е поделен. На пример, ризикот дневно е 10 долари. Можете да направите 1 трговија со застанување од 10 долари или 5 тргување со застанување од 2 долари. Се чини дека веројатноста да се направат 5 загубени занаети е помала од 1, а се претпочита втората опција. Но, се зависи од состојбата на пазарот и големината на позицијата. Колку е помала големината на застанувањето во поени, толку е поголема веројатноста за загуба. Ако тргувате во текот на денот на застанување – нарачката не треба да биде помала од нестабилноста на цената во последните 7 часа. За да ја одредите нестабилноста, отворете ја часовната табела и поставете го индикаторот ATR (Average True Range) со период од 7. Подобро е ако застанувањето е 2-3 пати поголемо од ATR.
3. Без разлика на исходот од тргувањето, ризикуваме иста сума на следната трговија. Да речеме дека ги поставивме правилата. Ризикот за тој ден е 10 долари, можеме да направиме 5 занаети со ризик од 2 долари. Состојбата на пазарот беше поволна и првата трансакција ни донесе 10 долари. Сега сметката е 20 долари. Но, следната трговија сепак треба да биде со ризик од 2 долари (или не повеќе од 8 долари).
4. Редовно повлекување на добивката, најмалку 30%. Ако капиталот е мал и не ви требаат пари за секојдневни потреби, не можете да се повлечете на картичката. И преведете во помалку ризична стратегија. На пример, купувајте обврзници ако тргувате на берзата. Или префрлете се на посебна сметка, важно е дека за трансферот на пари е потребно време. Но, подобро е да го повлечете од брокерската сметка барем еднаш на неколку месеци и да купите нешто или да одите на одмор. Ова ќе ја зголеми мотивацијата.
5. Повторно пресметајте го износот на ризик секој месец. Можеби сте почнале да заработувате повеќе, или вашиот депозит пораснал толку многу што износот на профит изгледа смешен. Ако пазарот е против вас, или сте изгубиле дел од вашиот приход и претходната сума изгледа голема, намалете го вашиот дневен ризик на удобно ниво. Исклучително е важно дневните загуби да не се значајни, да не предизвикуваат желба за враќање.

Управување со ризик во тргувањето, каде и кога да се постави стоп загуба и да се оствари профит, школа за тргување: https://youtu.be/7Bfrxgu5BGI Постојат повеќе шеми за управување со ризик во тргувањето, но основните се изразени погоре.