Arriskuen kudeaketa hasiberrientzako merkataritzan – nola egin lan-eskema bat?

Arriskuen kudeaketa merkataritzan – zer da, oinarrizko arauak eta aholkuak hasiberrientzako dirua eta arriskuen kudeaketa. Arriskuen kudeaketa dirua kudeatzeko arau multzo bat da, irabaziak optimizatu eta zure gordailua arrakastarik gabeko transakzio batzuetan mantentzeko aukera ematen dutenak. Arriskuak kudeatzeko arauak posizioaren tamainari, posizioak galtzeari eta irabaziak hartzeari dagozkio. Arriskuen kudeaketaren kontzeptu klasikoak 1 eta 3 arteko ratioarekin negoziatzea dira, albisteen aurretik posiziotik irtetea eta gelditzeko agindua derrigorrezkoa instalatzea. Arau hauek itsu-itsuan jarraitzen dituzten hasiberri asko galerak eta gordailu osoa edo gehiena galtzearen zain daude. Izan ere, garrantzitsua da arriskuak kudeatu ahal izatea, hau da dendari bat kasinoko jokalari batetik bereizten duena. [Caption id=”attachment_12919″ align=”aligncenter” width=”672″]
Arriskua eta kapitalaren kudeaketa merkataritzan [/ epigrafea] Artea da arriskuen kudeaketa eskudunari esker, dendari bat errentagarria dela urte amaieran, nahiz eta bere aurreikuspen gehienak okerrak izan. Diru kudeaketa eskudun bat egiteko, arau bakoitza haustearen arrazoiak eta ondorioak ulertu behar dira. Arriskuen kudeaketa estrategiaren eta ezarritako helburuen araberakoa da. Dirua kudeatzeko sistema eraginkorra sortzeko, merkataritza estrategia bat sortu eta atzera probatu behar duzu. Negoziazio estrategia bakoitzak bere arriskuen kudeaketa eskatzen du. Arriskua mugatzea gomendatzen da – gordailuaren % 0,5-2 baino gehiago. Baina zer gertatzen da galerak jasateko prest ez bazaude? Beraz, funtsean akzio erakargarriak negoziatzen dituzu, zeinetan kentzeko arriskua gutxienekoa den. Egoera desegoki bat gertatuz gero, denbora galtzeko prest daude, baina ez dirua. Adibidez,
Goranzko joera sendoa ikusten dugu, zuzenketak txikiak dira eta azkar amortizatzen dira. Sberbank Errusiar Federazioko banku handiena da, akzioen% 51 estatuaren jabetzakoa da, dibidenduak irabazi garbiaren% 50 gutxienez ordaintzen dira. Horretan oinarrituta, dendariak aurrekontuak hazi egingo direla ondorioztatzen du. Erosketaren ondoren prezioak jaisten jarraitzen badu, ez duzu % 0,5-2ko galera konpondu behar, baina aurrekontuak berreskuratu arte itxaron beharko zenuke. Posizioaren bolumena % 20-50eko jaitsierak kontua galtzea ekarriko ez duen moduan kalkulatu behar da. Dendaria prest dago kontua galtzeko, baina arrisku hori gutxienekoa dela uste du, adibidez, mundu mailako krisi edo gerra bat da. Arriskuen kudeaketa merkataritzaren xedearen araberakoa da. Agente batekin kontu batean modu kontserbadorea negoziatzen duzunean
merkataritza-kapital osoa kokatzen da, ez dira birjarketak egiten edo hutsalak dira. Kapitalak kopuru esanguratsua izan ohi du, inbertitzailearen urteko diru-sarreren 2-5 baino gehiago. Helburua gordailua mantentzea eta handitzea da, gordailuaren % 30 baino gehiago galtzeko arriskurik gabe. Negoziazio oldarkorra egiteko, artekariak gordailuaren zati txiki bat dauka kontuan, eguneroko irabaziak gainditu gabe. Helburua gutxienez %500-1000 irabaztea da. Har dezagun gordailua galtzeko arriskua.

merkataritza kontserbadorea

Arriskuen kudeaketa klasikoko arau guztiak merkataritza kontserbadoreari aplikatzen zaizkio – gordailu handi batekin negoziatzea, zeinaren galerak, hondamendia ez izan arren, inbertitzaileen egoera nabarmen eragiten du. Arriskuak kudeatzeko arauak merkatuko baldintza kaltegarrietan ere kapitala ez galtzera zuzenduta daude. Matematika sinple batek erakusten du merkataritza bakoitzeko% 2ko arriskuarekin, 119 transakzio jarraian behar direla% 100eko galera lortzeko. Dendari batek estrategia frogatua badu, ez badu ausaz transakziorik egiten, nekez agertzea zaila da. Eta %2 arrisku maila nahiko altua da. Kapital handia baduzu eta %2 errublo kopuru handia bada, zama psikologikoa murrizteko, arriskua %0,2-0,5era murriztu dezakezu. Ondoren, lanbide galtzaileen serie are luzeagoa behar duzu.

Arrisku-sari erlazioa

Zaila da merkatuaren portaera zuzen aurreikustea, faktore askoren araberakoa dena. Merkatari profesional askok % 50 baino gutxiagoko irabazi-galera erlazioa dute. Aldi berean, etengabe irabazten dute. Arrakastaren sekretua merkataritza galtzen duen eta errentagarri baten arteko erlazioan dago. Horri buruzkoa da “irabaziak isurtzen utzi eta galerak moztu” esamolde ezaguna. Beheko adibideak erakusten du 1 eta 3 arteko arrisku-sari erlazioarekin, dendari batek aldi batean merkataritza galtzen duen% 50 egin dezakeela eta irabaziak izan ditzakeela. Zenbat eta ratio handiagoa izan, orduan eta gehiago ordaindu dezake dendari batek oker egotea. Estatistiken arabera, merkataritza errentagarrien % 60 baino gutxiago egiten baduzu eta arrisku-sari erlazioa 1etik 1 baino txikiagoa bada, orduan kapitalaren galera denbora kontua da.
Uste da ratioa gutxienez 1 eta 2 izan behar dela, transakzio errentagarrien kuota oso gutxitan% 50etik gorakoa delako. Dena estrategiaren eta parametroen balioen araberakoa da: merkataritza errentagarrien kopurua eta arrisku-saria ratioa. Kontu erreal batean negoziatu aurretik, datu historikoak aztertu behar dira. Gertatzen da 1etik 1eko ratioarekin transakzio errentagarrien kopurua %85etik gorakoa dela, eta 1etik 3rako ratioarekin, %30etik beherakoa. Kasu honetan, araua – irabaziak galera baino 3 aldiz handiagoa izan behar du, gordailua hustutzea dakar.

Galtzen duen merkataritzatik irtetea

gelditzeko agindua

Arriskuen kudeaketak galtzen duen merkataritzatik irteteko arauak ezartzen ditu. Aukerarik seguruena aurrez zehaztutako mailara iristean geldiune-ordena ezartzea da. Esate baterako, dendari batek zuzenketaren amaierari eta goranzko joerari berriro ekiteari buruzko aurreikuspena egiten du. Erosketa merkataritza bat irekitzen du 3. puntuan eta gutxienez maximo historikora itzultzea espero du. Arriskuaren eta irabazien arteko erlazioa 1 eta 5 da. Akatsen bat izanez gero, dendariak gelditzeko agindua ezartzen du 1. puntuaren mailan. Bere abiarazteak esan nahi du aurreikuspena okerra dela eta ziurrenik prezioen zuzenketa oraindik ez dela amaitu. Gelditzeko agindua ezartzeak dendariari galera handiak saihesten laguntzen dio. Transakzioa dendariaren parte-hartzerik gabe itxiko da, ez du urduri egon behar eta orduro taula egiaztatu behar du.

Akordio bat “eskuz” ixtea

Goiko adibidean, gelditzeko agindua justifikatu zen, dendariak galera handiagoak salbatu zituen jarriz. Hau ez da beti horrela gertatzen, batez ere kriptografia-monetak negoziatzen direnean, non estuketak eta manipulazioak ohikoak diren. Dendariak stop galera ezartzen du, galera bat hartzen du eta ordubete geroago prezioa itzultzen da eta irabazien irabazia ezarri zen maila ukitzen du. Hori dela eta, merkatari askok nahiago dute gelditzeko agindua ez ezarri, push jakinarazpena jartzea baizik. Telefono mugikorrera mezu bat bidaliko da prezioak geldialdia egon behar duen prezio maila ukitzen duenean. Ondoren, dendariak galtzen duen merkataritza edo egungo mugimendua ixtea erabaki behar du – manipulazioa. Ordubete edo 4 ordu itxarotea gomendatzen da ixteko, prezioak norabidea aldatzen ez badu, hobe da posizioa ixtea eta galera bat hartzea. Kasu honetan arrisku nagusia galera ez onartzea da argi eta garbi galtzeko egoera batean. Horrelako akats bat merkataritza-kontu baterako negargarria izan daiteke. Ez du axola zenbat merkataritza errentagarri itxi ziren lehenago. Hori dela eta, metodo hau egokiagoa da emozioei aurre egiten eta dirua kudeatzeko arauak haustearen kostua ulertzen dakiten merkatari esperientziadunentzat. Posizio galtzaile batetik ateratzeko arriskua kalkulatutakoa baino handiagoa izan daiteke, beraz, hobe da bolumena 2-3 aldiz murriztea.

Negoziazio oldarkorra – stop kontu osoa da

Arriskuen kudeaketaren arau klasikoek esan nahi dute dendari baten merkataritza-kapital osoa brokeraren kontura dagoela eta haren galerak finantza ongizateari kalte egingo diola. Egoera horretan, arriskuak kudeatzeko arauak urratzea eta transakzio batean kontuaren % 10 baino gehiago arriskuan jartzea gordailua galtzearen parekoa da. Gaur ez bada, bihar merkataritza-sail galtzaile bat etorriko da, eta horrek kontua hilko du. Gainera, arrisku sari klasikoak ez du dendariaren psikologia kontuan hartzen. Teorian, arauek ondo funtzionatzen dute, baina praktikan, tilt-ean merkataritza galdu ondoren, dendari batek bere arauak hausten ditu. Seinalerik gabe merkatuan sartzen da, lote handiegiak hartzen ditu, gelditzeko aginduak kentzen ditu eta bolumena gehitzen du galera itxi beharrean. Arriskuen kudeaketa klasikoaren arabera, hilean 1.000 $ koherentziaz irabazteko, gutxienez 10.000 $-ko gordailua behar duzu. Batez besteko soldata duen pertsona batentzat ez da erraza halako kopuru bat pilatzea, 1-3 urte beharko ditu. Eta hori guztia psikologiak eragindako akats batek ezaba daiteke.
Transakzio bakoitzean merkataritza kontserbadorearekin, arriskua% 0,5-2 da, edo $ 10,000 – $ 50-200 gordailu batekin. Gainerako funtsak inaktibo daude kontuan. Eta transakzioetan bolumen handiegiak erabiltzeko arriskua dago, horretarako dirua dagoelako. Arazo hau konpontzeko, zenbatekoa mugatu dezakezu, kontua arriskuan dugun zenbatekoarekin betetzen da. Eta, aldi berean, eszenatoki negatiboaren garapenarekin, gordailua guztiz hustu egiten da. Baina kapital handiarekin negoziatzea ez bezala, hau ez da hondamendia. Gomendagarria da merkataritza bakoitzeko arriskua zure eguneroko batez besteko diru-sarreren edo aurreztu nahi zenuen zenbatekoaren berdina ezartzea $ 10.000 gordailu baterako metatzeko. Negoziazio horrekin, okertzea baztertzen da – ez dago dirurik arriskuen kudeaketa arauak urratzeko. Estrategia errentagarri batekin negoziatzen baduzu, zure merkataritza-kontua hazi egingo da. Gordailua egunero berritu behar baduzu astebete edo bitan ere, transakzio serie errentagarri batek galerak estaliko ditu. Merkataritza modu hau gomendatzen da kriptografia-monetak negoziatzen direnean. Denek ez dute aukera egunean 10-50 dolar aurrezteko merkataritzarako. Kriptomoneta merkatuaren hegazkortasun handiak zure kontua 20-30 aldiz handitzeko aukera ematen du palanka erabili gabe. Zenbatekoa $ 1-3ra murriztu dezakezu, hau kafe-kopa bat edo zigarro-pakete bat da, denek ordaindu dezakete kopuru hori merkataritzan gastatzeko. Badirudi. Negoziazio hori kasino bateko joko bat dela eta diruaren kudeaketa eza erabatekoa dela, baina ez da horrela. Negoziazio horietarako arriskuak kudeatzeko arauak: Denek ez dute aukera egunean 10-50 dolar aurrezteko merkataritzarako. Kriptomoneta merkatuaren hegazkortasun handiak zure kontua 20-30 aldiz handitzeko aukera ematen du palanka erabili gabe. Zenbatekoa $ 1-3ra murriztu dezakezu, hau kafe-kopa bat edo zigarro-pakete bat da, denek ordaindu dezakete kopuru hori merkataritzan gastatzeko. Badirudi. Negoziazio hori kasino bateko joko bat dela eta diruaren kudeaketa eza erabatekoa dela, baina ez da horrela. Negoziazio horietarako arriskuak kudeatzeko arauak: Denek ez dute aukera egunean 10-50 dolar aurrezteko merkataritzarako. Kriptomoneta merkatuaren hegazkortasun handiak zure kontua 20-30 aldiz handitzeko aukera ematen du palanka erabili gabe. Zenbatekoa $ 1-3ra murriztu dezakezu, hau kafe-kopa bat edo zigarro-pakete bat da, denek ordaindu dezakete kopuru hori merkataritzan gastatzeko. Badirudi. Negoziazio hori kasino bateko joko bat dela eta diruaren kudeaketa eza erabatekoa dela, baina ez da horrela. Negoziazio horietarako arriskuak kudeatzeko arauak:

1. Ezarri eguneko arriskuaren zenbatekoa, eguneko errenta gainditu gabe.
2. Egunean (edo beste epe batean, transakzioen maiztasunaren arabera), arrisku guztietarako edo hainbat transakziorako transakzio bat egitea onartzen da, arriskua banatuta dagoen bitartean. Adibidez, eguneko arriskua 10 $ da. Negoziazio bat egin dezakezu $ 10 geldialdiarekin edo 5 merkataritza $ 2 geldialdiarekin. Badirudi 5 merkataritza galtzeko probabilitatea 1 baino txikiagoa dela, eta bigarren aukera hobe da. Baina dena merkatuaren egoeraren eta posizioaren tamainaren araberakoa da. Puntuetan zenbat eta txikiagoa izan, orduan eta handiagoa izango da galtzeko probabilitatea. Stop egunaren barruan negoziatzen baduzu – eskaerak ez du izan behar azken 7 orduetako prezioen hegazkortasuna baino txikiagoa. Hegazkortasuna zehazteko, ireki orduko grafikoa eta ezarri ATR (Average True Range) adierazlea 7 aldiarekin. Hobe da geldialdia ATR baino 2-3 aldiz handiagoa bada.
3. Merkataritzaren emaitza edozein dela ere, kopuru bera arriskuan jartzen dugu hurrengo merkataritzan. Demagun arauak ezartzen ditugula. Eguneko arriskua $ 10 da, 5 merkataritza egin ditzakegu $ 2 arriskuarekin. Merkatuaren egoera aldekoa zen eta lehen transakzioak 10 $ ekarri zizkigun. Orain faktura 20 $ da. Baina hurrengo merkataritzak $ 2 arriskuarekin egon beharko luke (edo $ 8 baino gehiago).
4. Mozkinak aldizka kentzea, gutxienez %30. Kapital txikia bada eta eguneroko beharretarako dirurik behar ez baduzu, ezin duzu txartela atera. Eta arrisku gutxiagoko estrategia batean itzultzea. Adibidez, erosi bonuak burtsan negoziatzen badituzu. Edo aparteko kontu batera transferitu, garrantzitsua da dirua transferitzeak denbora behar duela. Baina hobe da bitartekaritza kontutik gutxienez hilabetero behin ateratzea eta zerbait erostea edo oporretara joatea. Horrek motibazioa areagotuko du.
5. Berriro kalkulatu arriskuaren zenbatekoa hilero. Agian gehiago irabazten hasi zinen, edo zure gordailua hainbeste hazi da, non irabazien zenbatekoa barregarria dirudi. Merkatua zure aurka badago, edo zure diru-sarreren zati bat galdu baduzu eta aurreko zenbatekoa handia badirudi, murriztu zure eguneroko arriskua maila eroso batera. Oso garrantzitsua da eguneroko galerak esanguratsuak ez izatea, berreskuratzeko gogorik ez sortzea.

Arriskuen kudeaketa merkataritzan, non eta noiz ezarri stop loss eta irabaziak hartu, merkataritza eskola: https://youtu.be/7Bfrxgu5BGI Merkataritzan arriskuak kudeatzeko eskema gehiago daude, baina oinarrizkoak goian adierazi dira.