Risikobestuur in handel vir beginners – hoe om ‘n werkende skema op te stel?

Risikobestuur in handel – wat is dit, basiese reëls en wenke vir beginners oor geld- en risikobestuur. Risikobestuur is ‘n stel geldbestuursreëls wat jou toelaat om winste te optimaliseer en jou deposito in ‘n reeks onsuksesvolle transaksies te hou. Risikobestuursreëls hou verband met posisiegrootte, die sluiting van verloorposisies en die neem van wins. Die klassieke konsepte van risikobestuur is handel met ‘n verhouding van 1 tot 3, verlaat ‘n posisie voor die nuus, en die verpligte installering van ‘n aftrekorder. Baie beginners wat blindelings hierdie reëls volg, wag vir verliese en die verlies van die hele deposito of die meeste daarvan. Inderdaad, dit is belangrik om risiko’s te kan bestuur, dit is wat ‘n handelaar van ‘n casino-speler onderskei.
Risiko- en kapitaalbestuur in handel [/ onderskrif] Die kuns is dat ‘n handelaar te danke aan bekwame risikobestuur aan die einde van die jaar winsgewend is, selfs al was die meeste van sy voorspellings verkeerd. Om ‘n bekwame geldbestuur op te stel, is dit nodig om die oorsake en gevolge van die oortreding van elke reël te verstaan. Risikobestuur hang af van die strategie en van die doelwitte wat gestel word. Om ‘n effektiewe geldbestuurstelsel te skep, moet jy ‘n handelstrategie skep en dit terugtoets. Elke handelstrategie vereis sy eie risikobestuur. Dit word aanbeveel om die risiko te beperk – nie meer as 0,5-2% van die deposito nie. Maar wat as jy nie gereed is om die verliese te dra nie? En so handel jy fundamenteel aantreklike aandele, waarin die risiko van denotering minimaal is. In die geval van ‘n ongunstige scenario, is hulle gereed om tyd te verloor, maar nie geld nie. Byvoorbeeld,
Ons sien ‘n sterk opwaartse neiging, regstellings is klein en word vinnig afgelos. Sberbank is die grootste bank in die Russiese Federasie, 51% van die aandele word deur die staat besit, dividende word ten minste 50% van die netto wins betaal. Op grond hiervan kom die handelaar tot die gevolgtrekking dat kwotasies sal groei. As die prys na die aankoop aanhou daal, hoef jy nie ‘n verlies van 0,5-2% reg te stel nie, maar jy moet wag vir die kwotasies om te herstel. Die posisievolume moet so bereken word dat ‘n daling van 20-50% nie tot ‘n verlies van die rekening lei nie. Die handelaar is gereed om die rekening te verloor, maar beskou so ‘n risiko as minimaal, byvoorbeeld, dit is ‘n wêreldwye wêreldkrisis of oorlog. Risikobestuur hang af van die doel van verhandeling. Wanneer jy konserwatief handel dryf op ‘n rekening met
‘n makelaardie hele handelskapitaal is geleë, aanvullings word nie gemaak nie of dit is onbeduidend. Die kapitaal beloop gewoonlik ‘n aansienlike bedrag, meer as 2-5 van die belegger se jaarlikse inkomste. Die doel is om die deposito in stand te hou en te verhoog sonder die risiko om meer as 30% van die deposito te verloor. Vir aggressiewe handel het die makelaar ‘n klein deel van die deposito op die rekening, wat nie die daaglikse verdienste oorskry nie. Die doelwit is om ten minste 500-1000% te verdien. Kom ons aanvaar die risiko om die deposito te verloor.

konserwatiewe handel

Absoluut al die reëls van klassieke risikobestuur is van toepassing op konserwatiewe handel – handel met ‘n groot deposito, waarvan die verlies, hoewel nie katastrofies nie, maar die belegger se toestand aansienlik beïnvloed. Risikobestuursreëls is daarop gemik om nie kapitaal te verloor nie, selfs onder ongunstige marktoestande. ‘N Eenvoudige wiskunde toon dat met 2% risiko per handel, dit 119 opeenvolgende ambagte neem om ‘n 100% verlies te maak. As ‘n handelaar ‘n bewese strategie het, nie lukraak transaksies aangaan nie, is die aanvang van so ‘n reeks transaksies onwaarskynlik. En 2% is ‘n redelik hoë vlak van risiko. As jy ‘n groot kapitaal het en 2% is ‘n groot bedrag in roebels, om die sielkundige las te verminder, kan jy die risiko tot 0,2-0,5% verminder. Dan het jy ‘n selfs langer reeks verloor ambagte nodig.

Risiko-beloning verhouding

Dit is moeilik om die gedrag van die mark korrek te voorspel, wat van baie faktore afhang. Baie professionele handelaars het ‘n wen-tot-verlies-verhouding van minder as 50%. Terselfdertyd verdien hulle konsekwent. Die geheim van sukses is in die verhouding tussen ‘n verlore handel en ‘n winsgewende een. Die bekende uitdrukking “laat winste vloei en verliese verminder” gaan hieroor. Die voorbeeld hieronder toon dat met ‘n risiko-beloning-verhouding van 1 tot 3, ‘n handelaar 50% van die verlies van transaksies in ‘n tydperk kan maak en steeds in wins kan wees. Hoe hoër die verhouding, hoe meer kan ‘n handelaar bekostig om verkeerd te wees. As jy volgens statistieke minder as 60% van winsgewende transaksies maak, en die risiko-beloning-verhouding is minder as 1 tot 1, dan is die verlies aan kapitaal ‘n kwessie van tyd.
Daar word geglo dat die verhouding minstens 1 tot 2 moet wees as gevolg van die feit dat die aandeel van winsgewende transaksies selde meer as 50% is. Dit hang alles af van die strategie en die waardes van die parameters – die aantal winsgewende ambagte en die risiko-beloning-verhouding. Voordat u op ‘n regte rekening verhandel, is dit nodig om historiese data te ontleed. Dit gebeur dat met ‘n verhouding van 1 tot 1, die aantal winsgewende transaksies meer as 85% is, en met ‘n verhouding van 1 tot 3, minder as 30%. In hierdie geval, die reël – wins moet wees 3 keer groter as die verlies, lei tot die dreinering van die deposito.

Verlaat ‘n verlore handel

aftrekorder

Risikobestuur stel die reëls vir die verlaat van ‘n verlore handel. Die veiligste opsie is om ‘n aftrekorder in te stel wanneer ‘n voorafbepaalde vlak bereik word. Byvoorbeeld, ‘n handelaar maak ‘n voorspelling oor die einde van die regstelling en die hervatting van die opwaartse neiging. Maak ‘n koophandel oop by punt 3 en verwag ten minste ‘n terugkeer na die historiese maksimum. Die verhouding van risiko tot wins is 1 tot 5. In die geval van ‘n fout, stel die handelaar ‘n aftrekorder op die vlak van punt 1. Die sneller daarvan beteken dat die voorspelling foutief is en heel waarskynlik is die prysregstelling nog nie voltooi nie. Die opstel van ‘n aftrekorder help die handelaar om groot verliese te vermy. Die transaksie sal gesluit word sonder die deelname van die handelaar, hy hoef nie senuweeagtig te wees en die grafiek elke uur na te gaan nie.

Sluit ‘n transaksie “met die hand”

In die voorbeeld hierbo was die aftrekorder geregverdig, deur dit te plaas, het die handelaar van ‘n groter verlies gered. Dit is nie altyd die geval nie, veral wanneer kripto-geldeenhede verhandel word, waar druk en manipulasies algemeen voorkom. Die handelaar stel ‘n keerverlies, neem ‘n verlies, en ‘n uur later keer die prys terug en raak die vlak waar die neem wins gestel is. Daarom verkies baie handelaars om nie ‘n aftrekorder in te stel nie, maar om ‘n stootkennisgewing te plaas. ‘n Boodskap sal na die selfoon gestuur word wanneer die prys die prysvlak raak waar die stop moet wees. Vervolgens moet die handelaar besluit om die verloorhandel of die huidige beweging te sluit – manipulasie. Dit word aanbeveel om ‘n uur of 4 uur te wag om te sluit, as die prys nie van rigting verander nie, dan is dit beter om die posisie te sluit en ‘n verlies te neem. Die grootste gevaar in hierdie geval is om nie ‘n verlies te aanvaar in ‘n duidelike verloorsituasie nie. Een so ‘n fout kan rampspoedig wees vir ‘n handelsrekening. Dit maak nie saak hoeveel winsgewende ambagte vroeër gesluit is nie. Daarom is hierdie metode meer geskik vir ervare handelaars wat weet hoe om emosies te hanteer en die koste van die oortreding van geldbestuursreëls te verstaan. Die risiko van so ‘n uitgang uit ‘n verloorposisie kan hoër wees as die berekende een, dus dit is beter om die volume met 2-3 keer te verminder.

Aggressiewe handel – stop is die hele rekening

Die klassieke reëls van risikobestuur impliseer dat die hele handelskapitaal van ‘n handelaar op die makelaar se rekening is en die verlies daarvan sal finansiële welstand benadeel. In so ‘n situasie is die oortreding van risikobestuursreëls en die risiko van meer as 10% van die rekening in een transaksie gelykstaande aan die verlies van die deposito. Indien nie vandag nie, dan sal môre ‘n verlore reeks ambagte kom, wat die rekening sal doodmaak. Ook, die klassieke risiko beloning neem nie die sielkunde van die handelaar in ag nie. In teorie werk die reëls goed, maar in die praktyk, na ‘n reeks verloor ambagte op kantel, breek ‘n handelaar sy eie reëls. Dit betree die mark sonder ‘n sein, neem te groot lotte, verwyder aftrekorders en voeg volume by in plaas daarvan om die verlies te sluit. Onderhewig aan klassieke risikobestuur, om konsekwent $1,000 per maand te verdien, benodig jy ‘n deposito van ten minste $10,000. Dit is nie maklik vir ‘n persoon met ‘n gemiddelde salaris om so ‘n bedrag op te bou nie, dit sal 1-3 jaar neem. En dit alles kan deur een fout wat deur sielkunde veroorsaak is, deurgehaal word.
Met konserwatiewe handel in elke transaksie is die risiko 0,5-2%, of met ‘n deposito van $10 000 – $50-200. Die res van die fondse is in die rekening ledig. En daar is ‘n risiko om te groot volumes in transaksies te gebruik, bloot omdat daar geld daarvoor is. Om hierdie probleem op te los, kan u die bedrag beperk, die rekening word presies aangevul met die bedrag wat ons waag. En terselfdertyd, met die ontwikkeling van ‘n negatiewe scenario, word die deposito heeltemal gedreineer. Maar anders as handel met groot kapitaal, is dit nie ‘n ramp nie. Dit word aanbeveel om die risiko per handel gelyk te stel aan jou gemiddelde daaglikse inkomste of die bedrag wat jy beplan het om te spaar om $10,000 vir ‘n deposito te versamel. Met sulke verhandeling word kanteling uitgesluit – daar is eenvoudig nie geld om die reëls van risikobestuur te oortree nie. As jy handel dryf met ‘n winsgewende strategie, sal jou handelsrekening groei. Selfs al moet jy die deposito daagliks vir ‘n week of twee aanvul, sal ‘n winsgewende reeks transaksies die verliese dek. Hierdie manier van verhandel word aanbeveel wanneer kripto-geldeenhede verhandel word. Nie almal het die geleentheid om 10-50 dollar per dag te spaar vir verhandeling nie. Die hoë wisselvalligheid van die cryptocurrency-mark laat jou toe om jou rekening met 20-30 keer te verhoog sonder om hefboomfinansiering te gebruik. Jy kan die bedrag verminder tot $ 1-3, dit is ‘n koppie koffie of ‘n pakkie sigarette, almal kan bekostig om hierdie bedrag op handel te spandeer. Dit kan lyk. dat sulke handel ‘n speletjie in ‘n casino en ‘n volledige gebrek aan geldbestuur is, maar dit is nie so nie. Risikobestuursreëls vir sulke handel: Nie almal het die geleentheid om 10-50 dollar per dag te spaar vir verhandeling nie. Die hoë wisselvalligheid van die cryptocurrency-mark laat jou toe om jou rekening met 20-30 keer te verhoog sonder om hefboomfinansiering te gebruik. Jy kan die bedrag verminder tot $ 1-3, dit is ‘n koppie koffie of ‘n pakkie sigarette, almal kan bekostig om hierdie bedrag op handel te spandeer. Dit kan lyk. dat sulke handel ‘n speletjie in ‘n casino en ‘n volledige gebrek aan geldbestuur is, maar dit is nie so nie. Risikobestuursreëls vir sulke handel: Nie almal het die geleentheid om 10-50 dollar per dag te spaar vir verhandeling nie. Die hoë wisselvalligheid van die cryptocurrency-mark laat jou toe om jou rekening met 20-30 keer te verhoog sonder om hefboomfinansiering te gebruik. Jy kan die bedrag verminder tot $ 1-3, dit is ‘n koppie koffie of ‘n pakkie sigarette, almal kan bekostig om hierdie bedrag op handel te spandeer. Dit kan lyk. dat sulke handel ‘n speletjie in ‘n casino en ‘n volledige gebrek aan geldbestuur is, maar dit is nie so nie. Risikobestuursreëls vir sulke handel:

1. Stel die hoeveelheid risiko per dag, wat nie die daaglikse inkomste oorskry nie.
2. Per dag (of ander tydperk, afhangende van die frekwensie van transaksies), word dit toegelaat om een ​​transaksie vir alle risiko of verskeie transaksies te maak, terwyl die risiko gedeel word. Byvoorbeeld, die risiko per dag is $10. Jy kan 1 handel maak met ‘n $10 stop of 5 ambagte met ‘n $2 stop. Dit blyk dat die waarskynlikheid om 5 verloor ambagte te maak laer is as 1, en die tweede opsie is verkieslik. Maar dit hang alles af van die mark situasie en posisie grootte. Hoe kleiner die stopgrootte in punte, hoe groter is die waarskynlikheid van verlies. As u binne die stopdag handel dryf – moet die bestelling nie minder wees as die pryswisselvalligheid vir die afgelope 7 uur nie. Om die wisselvalligheid te bepaal, maak die uurlikse grafiek oop en stel die ATR (Average True Range) aanwyser met ‘n tydperk van 7. Dit is beter as die stop 2-3 keer groter is as die ATR.
3. Ongeag die uitslag van die handel, waag ons dieselfde bedrag op die volgende handel. Kom ons sê ons stel die reëls. Die risiko vir die dag is $10, ons kan 5 transaksies maak met die risiko van $2. Die marksituasie was gunstig en die eerste transaksie het ons $10 in die sak gebring. Nou is die rekening $20. Maar die volgende handel moet steeds met $2 risiko (of nie meer as $8) wees.
4. Gereelde onttrekking van winste, ten minste 30%. As die kapitaal klein is en jy nie geld nodig het vir alledaagse behoeftes nie, kan jy nie na die kaart onttrek nie. En vertaal in ‘n minder riskante strategie. Koop byvoorbeeld effekte as jy in die aandelemark handel dryf. Of oordrag na ‘n aparte rekening, dit is belangrik dat die oordrag van geld tyd neem. Maar dit is beter om dit ten minste een keer elke paar maande uit die makelaarrekening te onttrek en iets te koop of met vakansie te gaan. Dit sal motivering verhoog.
5. Herbereken die hoeveelheid risiko elke maand. Miskien het jy meer begin verdien, of jou deposito het so gegroei dat die hoeveelheid wins belaglik lyk. As die mark teen jou is, of jy het van jou inkomste verloor en die vorige bedrag lyk groot, verminder jou daaglikse risiko tot ‘n gemaklike vlak. Dit is uiters belangrik dat daaglikse verliese nie beduidend is nie, nie ‘n begeerte om te verhaal veroorsaak nie.

Risikobestuur in handel, waar en wanneer om stop verlies te stel en wins te neem, handelskool: https://youtu.be/7Bfrxgu5BGI Daar is meer risikobestuurskemas in handel, maar die basiese word hierbo uitgespreek.