नवशिक्यांसाठी व्यापारातील जोखीम व्यवस्थापन – कार्यरत योजना कशी काढायची?

व्यापारातील जोखीम व्यवस्थापन – ते काय आहे, पैसे आणि जोखीम व्यवस्थापनासाठी नवशिक्यांसाठी मूलभूत नियम आणि टिपा. जोखीम व्यवस्थापन हा पैसा व्यवस्थापन नियमांचा एक संच आहे जो तुम्हाला नफा ऑप्टिमाइझ करण्याची आणि तुमची ठेव अयशस्वी व्यवहारांच्या मालिकेत ठेवण्याची परवानगी देतो. जोखीम व्यवस्थापन नियम पोझिशन साइज, पोझिशन गमावणे आणि नफा घेणे याशी संबंधित आहेत. जोखीम व्यवस्थापनाच्या क्लासिक संकल्पना म्हणजे 1 ते 3 च्या गुणोत्तरासह व्यापार करणे, बातमीच्या आधीच्या स्थितीतून बाहेर पडणे आणि स्टॉप ऑर्डरची अनिवार्य स्थापना. अनेक नवशिक्या जे या नियमांचे आंधळेपणाने पालन करतात ते नुकसान आणि संपूर्ण ठेव किंवा त्यातील बहुतांश नुकसान होण्याची वाट पाहत आहेत. खरंच, जोखीम व्यवस्थापित करण्यास सक्षम असणे महत्वाचे आहे, हेच एका व्यापाऱ्याला कॅसिनो खेळाडूपासून वेगळे करते. [मथळा id=”attachment_12919″ align=”aligncenter” width=”672″]
व्यापारातील जोखीम आणि भांडवल व्यवस्थापन [/ मथळा] कला ही आहे की सक्षम जोखीम व्यवस्थापनामुळे, व्यापारी वर्षाच्या शेवटी फायदेशीर ठरतो, जरी त्याचे बहुतेक अंदाज चुकीचे असले तरीही. सक्षम पैसे व्यवस्थापन तयार करण्यासाठी, प्रत्येक नियम तोडण्याची कारणे आणि परिणाम समजून घेणे आवश्यक आहे. जोखीम व्यवस्थापन रणनीती आणि ठरवलेल्या उद्दिष्टांवर अवलंबून असते. एक प्रभावी मनी मॅनेजमेंट सिस्टीम तयार करण्यासाठी, तुम्हाला ट्रेडिंग स्ट्रॅटेजी तयार करणे आणि त्याची बॅकटेस्ट करणे आवश्यक आहे. प्रत्येक ट्रेडिंग धोरणाला स्वतःचे जोखीम व्यवस्थापन आवश्यक असते. जोखीम मर्यादित करण्याची शिफारस केली जाते – ठेवीच्या 0.5-2% पेक्षा जास्त नाही. पण तोटा सहन करायला तयार नसाल तर? आणि म्हणून तुम्ही मूलभूतपणे आकर्षक शेअर्सचा व्यापार करता, ज्यामध्ये डीलिस्टिंगचा धोका कमी असतो. प्रतिकूल परिस्थितीत, ते वेळ गमावण्यास तयार आहेत, परंतु पैसा नाही. उदाहरणार्थ,
आम्ही एक मजबूत अपट्रेंड पाहतो, सुधारणा लहान आहेत आणि त्वरीत रिडीम केले जातात. Sberbank ही रशियन फेडरेशनमधील सर्वात मोठी बँक आहे, 51% समभाग राज्याच्या मालकीचे आहेत, निव्वळ नफ्याच्या किमान 50% लाभांश दिला जातो. या आधारे, कोट वाढतील असा व्यापारी निष्कर्ष काढतो. खरेदीनंतरही किंमत कमी होत राहिल्यास, तुम्हाला ०.५-२% नुकसान भरून काढण्याची गरज नाही, परंतु तुम्ही कोट पुनर्प्राप्त होण्याची प्रतीक्षा करावी. पोझिशन व्हॉल्यूम अशा प्रकारे मोजले पाहिजे की 20-50% घसरल्याने खाते गमावले जाणार नाही. व्यापारी खाते गमावण्यास तयार आहे, परंतु अशा प्रकारची जोखीम किमान मानतो, उदाहरणार्थ, हे जागतिक जागतिक संकट किंवा युद्ध आहे. जोखीम व्यवस्थापन हे व्यापाराच्या उद्देशावर अवलंबून असते. ब्रोकरसह खात्यावर पुराणमतवादी व्यापार करतानासंपूर्ण व्यापार भांडवल स्थित आहे, भरपाई केली जात नाही किंवा ती नगण्य आहेत. भांडवल सहसा लक्षणीय रक्कम असते, गुंतवणूकदाराच्या वार्षिक उत्पन्नाच्या 2-5 पेक्षा जास्त. 30% पेक्षा जास्त ठेव गमावल्याशिवाय ठेव राखणे आणि वाढवणे हे ध्येय आहे. आक्रमक व्यापारासाठी, ब्रोकरकडे खात्यावरील ठेवीचा एक छोटासा भाग असतो, जो दैनंदिन कमाईपेक्षा जास्त नसतो. किमान 500-1000% मिळवण्याचे ध्येय आहे. ठेव गमावण्याचा धोका गृहीत धरूया.

पुराणमतवादी व्यापार

शास्त्रीय जोखीम व्यवस्थापनाचे पूर्णपणे सर्व नियम पुराणमतवादी व्यापाराला लागू होतात – मोठ्या ठेवीसह व्यापार, ज्याचे नुकसान, जरी आपत्तीजनक नसले तरी गुंतवणूकदाराच्या स्थितीवर लक्षणीय परिणाम करते. बाजाराच्या प्रतिकूल परिस्थितीतही भांडवल गमावू नये यासाठी जोखीम व्यवस्थापन नियम आहेत. एक साधे गणित दाखवते की प्रति ट्रेड 2% जोखीम सह, 100% तोटा होण्यासाठी सलग 119 ट्रेड लागतात. जर एखाद्या व्यापार्‍याकडे सिद्ध धोरण असेल, तो यादृच्छिकपणे व्यवहार करत नसेल, तर अशा प्रकारच्या व्यवहारांची मालिका सुरू होण्याची शक्यता नाही. आणि 2% हा धोका उच्च पातळी आहे. जर तुमच्याकडे मोठे भांडवल असेल आणि रुबलमध्ये 2% मोठी रक्कम असेल तर मानसिक भार कमी करण्यासाठी, तुम्ही जोखीम 0.2-0.5% पर्यंत कमी करू शकता. मग तुम्हाला गमावलेल्या ट्रेडची आणखी मोठी मालिका हवी आहे.

जोखीम-पुरस्कार गुणोत्तर

बाजाराच्या वर्तनाचा अचूक अंदाज लावणे कठीण आहे, जे अनेक घटकांवर अवलंबून असते. बर्‍याच व्यावसायिक व्यापार्‍यांचे विजय-तोटा गुणोत्तर ५०% पेक्षा कमी असते. त्याच वेळी, ते सातत्याने कमाई करतात. तोट्याचा व्यापार आणि फायदेशीर व्यापार यांच्यातील गुणोत्तरामध्ये यशाचे रहस्य आहे. “नफा वाढू द्या आणि तोटा कमी करू द्या” ही सुप्रसिद्ध अभिव्यक्ती याबद्दल आहे. खाली दिलेले उदाहरण दाखवते की 1 ते 3 च्या जोखीम-पुरस्कार गुणोत्तरासह, एक व्यापारी एका कालावधीत 50% तोट्याचा व्यापार करू शकतो आणि तरीही नफा मिळवू शकतो. प्रमाण जितके जास्त असेल तितके व्यापारी चुकीचे होऊ शकतात. जर, आकडेवारीनुसार, तुम्ही 60% पेक्षा कमी फायदेशीर व्यवहार करत असाल आणि जोखीम-पुरस्कार गुणोत्तर 1 ते 1 पेक्षा कमी असेल, तर भांडवलाचे नुकसान ही काळाची बाब आहे.
असे मानले जाते की फायदेशीर व्यवहारांचा हिस्सा क्वचितच 50% पेक्षा जास्त असतो या वस्तुस्थितीमुळे हे प्रमाण किमान 1 ते 2 असावे. हे सर्व रणनीती आणि पॅरामीटर्सच्या मूल्यांवर अवलंबून असते – फायदेशीर व्यापारांची संख्या आणि जोखीम-बक्षीस प्रमाण. वास्तविक खात्यावर व्यापार करण्यापूर्वी, ऐतिहासिक डेटाचे विश्लेषण करणे आवश्यक आहे. असे घडते की 1 ते 1 च्या गुणोत्तरासह, फायदेशीर व्यवहारांची संख्या 85% पेक्षा जास्त आहे आणि 1 ते 3 च्या गुणोत्तरासह, 30% पेक्षा कमी आहे. या प्रकरणात, नियम – नफा तोटा पेक्षा 3 पट जास्त असावा, ठेव निचरा ठरतो.

तोट्याच्या व्यापारातून बाहेर पडणे

ऑर्डर थांबवा

जोखीम व्यवस्थापन तोट्याच्या व्यापारातून बाहेर पडण्यासाठी नियम सेट करते. पूर्वनिर्धारित स्तरावर पोहोचल्यावर स्टॉप ऑर्डर सेट करणे हा सर्वात सुरक्षित पर्याय आहे. उदाहरणार्थ, एक व्यापारी दुरूस्तीच्या समाप्तीबद्दल आणि अपट्रेंड पुन्हा सुरू होण्याबद्दल अंदाज करतो. पॉइंट 3 वर खरेदी व्यापार उघडतो आणि किमान ऐतिहासिक कमाल परतावा अपेक्षित आहे. जोखीम आणि नफा यांचे गुणोत्तर 1 ते 5 आहे. त्रुटी आढळल्यास, व्यापारी बिंदू 1 च्या स्तरावर स्टॉप ऑर्डर सेट करतो. त्याचे ट्रिगरिंग म्हणजे अंदाज चुकीचा आहे आणि बहुधा किंमत सुधारणा अद्याप पूर्ण झालेली नाही. स्टॉप ऑर्डर सेट केल्याने व्यापाऱ्याचे मोठे नुकसान टाळण्यास मदत होते. व्यापार्‍याच्या सहभागाशिवाय व्यवहार बंद केला जाईल, त्याने घाबरून जाण्याची आणि दर तासाला चार्ट तपासण्याची गरज नाही.

“हाताने” करार बंद करणे

वरील उदाहरणात, स्टॉप ऑर्डर न्याय्य होता, तो ठेवल्याने व्यापाऱ्याला मोठ्या तोट्यापासून वाचवले. हे नेहमीच होत नाही, विशेषत: क्रिप्टोकरन्सी ट्रेडिंग करताना, जेथे पिळणे आणि हाताळणी सामान्य असतात. व्यापारी स्टॉप लॉस सेट करतो, तोटा घेतो आणि एक तासानंतर किंमत परत येते आणि नफा सेट केलेल्या पातळीला स्पर्श करतो. त्यामुळे अनेक व्यापारी स्टॉप ऑर्डर न ठेवता पुश नोटिफिकेशन टाकण्यास प्राधान्य देतात. जेव्हा स्टॉप असावा तेथे किंमत किंमत पातळीला स्पर्श करते तेव्हा मोबाइल फोनवर संदेश पाठविला जाईल. पुढे, व्यापार्‍याने तोट्याचा व्यापार किंवा वर्तमान चळवळ – मॅनिपुलेशन बंद करण्याचा निर्णय घेतला पाहिजे. बंद होण्यासाठी एक तास किंवा 4 तास प्रतीक्षा करण्याची शिफारस केली जाते, जर किंमत दिशा बदलत नसेल तर स्थिती बंद करणे आणि तोटा घेणे चांगले आहे. या प्रकरणात मुख्य धोका स्पष्टपणे गमावलेल्या परिस्थितीत नुकसान स्वीकारत नाही. अशी एक चूक ट्रेडिंग खात्यासाठी घातक ठरू शकते. याआधी किती फायदेशीर व्यवहार बंद झाले हे महत्त्वाचे नाही. म्हणून, ही पद्धत अनुभवी व्यापार्‍यांसाठी अधिक योग्य आहे ज्यांना भावनांचा सामना कसा करावा हे माहित आहे आणि पैसे व्यवस्थापन नियमांचे उल्लंघन करण्याची किंमत समजते. गमावलेल्या स्थितीतून अशा बाहेर पडण्याचा धोका गणना केलेल्यापेक्षा जास्त असू शकतो, म्हणून व्हॉल्यूम 2-3 वेळा कमी करणे चांगले आहे.

आक्रमक व्यापार – थांबा संपूर्ण खाते आहे

जोखीम व्यवस्थापनाचे उत्कृष्ट नियम सूचित करतात की व्यापार्‍याचे संपूर्ण व्यापार भांडवल ब्रोकरच्या खात्यावर असते आणि त्याचे नुकसान आर्थिक कल्याणास हानी पोहोचवते. अशा परिस्थितीत, जोखीम व्यवस्थापन नियमांचे उल्लंघन करणे आणि एका व्यवहारात खात्याच्या 10% पेक्षा जास्त धोका पत्करणे म्हणजे ठेव गमावण्यासारखे आहे. आज नाही तर उद्या व्यवहारांची तोट्याची मालिका येईल, ज्यामुळे खाते संपेल. तसेच, क्लासिक जोखीम बक्षीस व्यापाऱ्याचे मानसशास्त्र विचारात घेत नाही. सैद्धांतिकदृष्ट्या, नियम चांगले कार्य करतात, परंतु सराव मध्ये, झुकलेल्या व्यापाराच्या मालिकेनंतर, एक व्यापारी स्वतःचे नियम तोडतो. हे सिग्नलशिवाय मार्केटमध्ये प्रवेश करते, खूप मोठ्या लॉट घेते, स्टॉप ऑर्डर काढून टाकते आणि तोटा बंद करण्याऐवजी व्हॉल्यूम जोडते. शास्त्रीय जोखीम व्यवस्थापनाच्या अधीन राहून, दरमहा $1,000 सातत्याने कमावण्‍यासाठी, तुम्‍हाला किमान $10,000 ठेवीची आवश्‍यकता आहे. सरासरी पगार असलेल्या व्यक्तीसाठी इतकी रक्कम जमा करणे सोपे नाही, यासाठी 1-3 वर्षे लागतील. आणि हे सर्व मानसशास्त्रामुळे झालेल्या एका चुकीमुळे ओलांडले जाऊ शकते.
प्रत्येक व्यवहारात पुराणमतवादी व्यापारासह, जोखीम 0.5-2% असते, किंवा $10,000 – $50-200 च्या ठेवीसह. उर्वरित निधी खात्यात निष्क्रिय आहे. आणि व्यवहारांमध्ये खूप मोठ्या प्रमाणात वापरण्याचा धोका असतो, फक्त त्यासाठी पैसे असल्यामुळे. या समस्येचे निराकरण करण्यासाठी, आपण रक्कम मर्यादित करू शकता, आम्ही जोखीम घेत असलेल्या रकमेद्वारे खाते पुन्हा भरले जाते. आणि त्याच वेळी, नकारात्मक परिस्थितीच्या विकासासह, ठेव पूर्णपणे काढून टाकली जाते. परंतु मोठ्या भांडवलासह व्यापाराच्या विपरीत, ही आपत्ती नाही. प्रति ट्रेड जोखीम तुमच्या सरासरी दैनंदिन उत्पन्नाच्या किंवा ठेवीसाठी $10,000 जमा करण्यासाठी तुम्ही बचत करण्याची योजना आखलेल्या रकमेइतकी सेट करण्याची शिफारस केली जाते. अशा व्यापारासह, झुकाव वगळला जातो – जोखीम व्यवस्थापनाच्या नियमांचे उल्लंघन करण्यासाठी पैसे नाहीत. तुम्ही फायदेशीर धोरणासह व्यापार केल्यास, तुमचे ट्रेडिंग खाते वाढेल. जरी तुम्हाला एक किंवा दोन आठवडे दररोज ठेव पुन्हा भरावी लागली तरी, व्यवहारांची एक फायदेशीर मालिका तोटा भरून काढेल. क्रिप्टोकरन्सीचा व्यापार करताना या पद्धतीची शिफारस केली जाते. प्रत्येकाला व्यापारासाठी दररोज 10-50 डॉलर्स वाचवण्याची संधी नसते. क्रिप्टोकरन्सी मार्केटची उच्च अस्थिरता तुम्हाला लीव्हरेज न वापरता तुमचे खाते 20-30 पटीने वाढवू देते. तुम्ही ही रक्कम $1-3 पर्यंत कमी करू शकता, हा एक कप कॉफी किंवा सिगारेटचा एक पॅक आहे, प्रत्येकजण ही रक्कम व्यापारावर खर्च करू शकतो. असे वाटू शकते. की असा व्यापार हा कॅसिनोमधील खेळ आहे आणि पैशांच्या व्यवस्थापनाचा पूर्ण अभाव आहे, परंतु तसे नाही. अशा व्यापारासाठी जोखीम व्यवस्थापन नियमः प्रत्येकाला व्यापारासाठी दररोज 10-50 डॉलर्स वाचवण्याची संधी नसते. क्रिप्टोकरन्सी मार्केटची उच्च अस्थिरता तुम्हाला लीव्हरेज न वापरता तुमचे खाते 20-30 पटीने वाढवू देते. तुम्ही ही रक्कम $1-3 पर्यंत कमी करू शकता, हा एक कप कॉफी किंवा सिगारेटचा एक पॅक आहे, प्रत्येकजण ही रक्कम व्यापारावर खर्च करू शकतो. असे वाटू शकते. की असा व्यापार हा कॅसिनोमधील खेळ आहे आणि पैशांच्या व्यवस्थापनाचा पूर्ण अभाव आहे, परंतु तसे नाही. अशा व्यापारासाठी जोखीम व्यवस्थापन नियमः प्रत्येकाला व्यापारासाठी दररोज 10-50 डॉलर्स वाचवण्याची संधी नसते. क्रिप्टोकरन्सी मार्केटची उच्च अस्थिरता तुम्हाला लीव्हरेज न वापरता तुमचे खाते 20-30 पटीने वाढवू देते. तुम्ही ही रक्कम $1-3 पर्यंत कमी करू शकता, हा एक कप कॉफी किंवा सिगारेटचा एक पॅक आहे, प्रत्येकजण ही रक्कम व्यापारावर खर्च करू शकतो. असे वाटू शकते. की असा व्यापार हा कॅसिनोमधील खेळ आहे आणि पैशांच्या व्यवस्थापनाचा पूर्ण अभाव आहे, परंतु तसे नाही. अशा व्यापारासाठी जोखीम व्यवस्थापन नियमः

1. दैनंदिन उत्पन्नापेक्षा जास्त नसून, दररोज जोखीमची रक्कम सेट करा.
2. प्रति दिवस (किंवा इतर कालावधी, व्यवहारांच्या वारंवारतेनुसार), सर्व जोखमीसाठी किंवा अनेक व्यवहारांसाठी एक व्यवहार करण्याची परवानगी आहे, तर जोखीम विभागली जाते. उदाहरणार्थ, प्रतिदिन धोका $10 आहे. तुम्ही $10 स्टॉपसह 1 ट्रेड किंवा $2 स्टॉपसह 5 ट्रेड करू शकता. असे दिसते की 5 तोट्याचे व्यवहार होण्याची शक्यता 1 पेक्षा कमी आहे आणि दुसरा पर्याय श्रेयस्कर आहे. परंतु हे सर्व बाजारातील स्थिती आणि स्थितीच्या आकारावर अवलंबून असते. पॉइंट्समध्ये स्टॉपचा आकार जितका लहान असेल तितकी तोटा होण्याची शक्यता जास्त. जर तुम्ही स्टॉप डेच्या आत व्यापार करत असाल तर – ऑर्डर गेल्या 7 तासांच्या किंमतीतील अस्थिरतेपेक्षा कमी नसावी. अस्थिरता निश्चित करण्यासाठी, तासाचा चार्ट उघडा आणि 7 च्या कालावधीसह ATR (सरासरी खरी श्रेणी) निर्देशक सेट करा. थांबा ATR पेक्षा 2-3 पट जास्त असल्यास ते चांगले आहे.
3. व्यापाराच्या परिणामाची पर्वा न करता, आम्ही पुढील व्यापारात समान रक्कम जोखीम घेतो. समजा आम्ही नियम सेट करतो. दिवसाची जोखीम $10 आहे, आम्ही $2 च्या जोखमीसह 5 व्यवहार करू शकतो. बाजारातील परिस्थिती अनुकूल होती आणि पहिल्या व्यवहाराने आम्हाला $10 आणले. आता बिल $20 आहे. परंतु पुढील व्यापार अजूनही $2 जोखमीसह असावा (किंवा $8 पेक्षा जास्त नाही).
4. नफा नियमित काढणे, किमान 30%. जर भांडवल कमी असेल आणि तुम्हाला दैनंदिन गरजांसाठी पैशांची गरज नसेल, तर तुम्ही कार्डमधून पैसे काढू शकत नाही. आणि कमी धोकादायक धोरणात भाषांतर करा. उदाहरणार्थ, जर तुम्ही शेअर बाजारात व्यापार करत असाल तर रोखे खरेदी करा. किंवा वेगळ्या खात्यात हस्तांतरित करा, हे महत्वाचे आहे की पैसे हस्तांतरणास वेळ लागतो. परंतु ब्रोकरेज खात्यातून दर काही महिन्यांत एकदा तरी ते काढून घेणे आणि काहीतरी खरेदी करणे किंवा सुट्टीवर जाणे चांगले आहे. यामुळे प्रेरणा वाढेल.
5. दर महिन्याला जोखमीच्या रकमेची पुन्हा गणना करा. कदाचित तुम्ही जास्त कमाई करायला सुरुवात केली असेल किंवा तुमची ठेव इतकी वाढली असेल की नफ्याची रक्कम हास्यास्पद वाटेल. जर बाजार तुमच्या विरोधात असेल, किंवा तुम्ही तुमचे काही उत्पन्न गमावले असेल आणि मागील रक्कम मोठी वाटत असेल, तर तुमचा दैनंदिन धोका आरामदायी पातळीवर कमी करा. हे अत्यंत महत्वाचे आहे की दैनंदिन नुकसान लक्षणीय नाही, भरून काढण्याची इच्छा निर्माण करू नका.

ट्रेडिंगमध्ये जोखीम व्यवस्थापन, कुठे आणि केव्हा स्टॉप लॉस सेट करायचा आणि नफा घ्या, ट्रेडिंग स्कूल: https://youtu.be/7Bfrxgu5BGI ट्रेडिंगमध्ये अधिक जोखीम व्यवस्थापन योजना आहेत, परंतु मूलभूत गोष्टी वर नमूद केल्या आहेत.