تجارت میں رسک مینجمنٹ – یہ کیا ہے، پیسے اور رسک مینجمنٹ سے متعلق ابتدائی افراد کے لیے بنیادی اصول اور نکات۔ رسک مینجمنٹ منی مینجمنٹ کے قوانین کا ایک مجموعہ ہے جو آپ کو منافع کو بہتر بنانے اور اپنے ڈپازٹ کو ناکام لین دین کے سلسلے میں رکھنے کی اجازت دیتا ہے۔ رسک مینجمنٹ کے اصول پوزیشن کے سائز، پوزیشن کھونے اور منافع لینے سے متعلق ہیں۔ رسک مینجمنٹ کے کلاسک تصورات 1 سے 3 کے تناسب کے ساتھ ٹریڈنگ، خبر سے پہلے پوزیشن سے باہر نکلنا، اور اسٹاپ آرڈر کی لازمی تنصیب ہیں۔ بہت سے مبتدی جو ان اصولوں پر آنکھیں بند کر کے عمل کرتے ہیں وہ نقصانات اور پوری جمع یا اس میں سے زیادہ تر کے نقصان کا انتظار کر رہے ہیں۔ درحقیقت، خطرات کا انتظام کرنے کے قابل ہونا ضروری ہے، یہی چیز ایک تاجر کو کیسینو پلیئر سے ممتاز کرتی ہے۔ [کیپشن id=”attachment_12919″ align=”aligncenter” width=”672″]
پورا تجارتی سرمایہ واقع ہے، دوبارہ بھرنا نہیں کیا جاتا یا وہ غیر معمولی ہیں۔ سرمایہ عام طور پر ایک اہم رقم کے برابر ہوتا ہے، سرمایہ کار کی سالانہ آمدنی کے 2-5 سے زیادہ۔ مقصد ڈپازٹ کے 30% سے زیادہ ضائع ہونے کے خطرے کے بغیر ڈپازٹ کو برقرار رکھنا اور بڑھانا ہے۔ جارحانہ ٹریڈنگ کے لیے، بروکر کے پاس اکاؤنٹ پر ڈپازٹ کا ایک چھوٹا حصہ ہوتا ہے، جو روزانہ کی کمائی سے زیادہ نہیں ہوتا ہے۔ مقصد کم از کم 500-1000% کمانا ہے۔ آئیے ڈپازٹ کھونے کے خطرے کو مان لیں۔
قدامت پسند تجارت
بالکل کلاسیکل رسک مینجمنٹ کے تمام اصول قدامت پسند ٹریڈنگ پر لاگو ہوتے ہیں – ایک بڑے ڈپازٹ کے ساتھ تجارت، جس کا نقصان، اگرچہ تباہ کن نہیں، لیکن سرمایہ کار کی حالت کو نمایاں طور پر متاثر کرتا ہے۔ رسک مینجمنٹ کے اصولوں کا مقصد مارکیٹ کے منفی حالات میں بھی سرمایہ کو ضائع نہیں کرنا ہے۔ ایک سادہ ریاضی سے پتہ چلتا ہے کہ فی تجارت 2% خطرے کے ساتھ، اسے 100% نقصان کرنے کے لیے لگاتار 119 تجارتیں کرنا پڑتی ہیں۔ اگر کسی تاجر کے پاس ایک ثابت شدہ حکمت عملی ہے، وہ بے ترتیب طور پر لین دین میں داخل نہیں ہوتا ہے، تو اس طرح کے لین دین کا سلسلہ شروع ہونے کا امکان نہیں ہے۔ اور 2% کافی حد تک خطرہ ہے۔ اگر آپ کے پاس بڑا سرمایہ ہے اور 2% روبل میں بڑی رقم ہے، نفسیاتی بوجھ کو کم کرنے کے لیے، آپ خطرے کو 0.2-0.5% تک کم کر سکتے ہیں۔ اس کے بعد آپ کو کھوئے ہوئے تجارت کی ایک طویل سیریز کی ضرورت ہے۔
رسک ریوارڈ کا تناسب
مارکیٹ کے رویے کا صحیح اندازہ لگانا مشکل ہے، جو بہت سے عوامل پر منحصر ہے۔ بہت سے پیشہ ور تاجروں کا جیت سے نقصان کا تناسب 50% سے کم ہوتا ہے۔ ایک ہی وقت میں، وہ مسلسل کماتے ہیں. کامیابی کا راز کھونے والی تجارت اور منافع بخش تجارت کے درمیان تناسب میں ہے۔ معروف جملہ “منافع کو بہنے دیں اور نقصانات کو کم کریں” اسی کے بارے میں ہے۔ نیچے دی گئی مثال سے پتہ چلتا ہے کہ 1 سے 3 کے رسک ریوارڈ ریشو کے ساتھ، ایک ٹریڈر ایک مدت میں 50% کھونے والی تجارت بنا سکتا ہے اور پھر بھی منافع میں ہے۔ تناسب جتنا زیادہ ہوگا، تاجر اتنا ہی زیادہ غلط ہونے کا متحمل ہوسکتا ہے۔ اگر، اعداد و شمار کے مطابق، آپ منافع بخش تجارت کا 60% سے کم کرتے ہیں، اور رسک ریوارڈ کا تناسب 1 سے 1 سے کم ہے، تو سرمائے کا نقصان وقت کی بات ہے۔
ہارنے والی تجارت سے باہر نکلنا
روکنے کا حکم
رسک مینجمنٹ ہارنے والی تجارت سے باہر نکلنے کے اصول طے کرتی ہے۔ سب سے محفوظ آپشن یہ ہے کہ پہلے سے طے شدہ سطح تک پہنچنے پر اسٹاپ آرڈر سیٹ کریں۔ مثال کے طور پر، ایک تاجر اصلاح کے اختتام اور اپ ٹرینڈ کے دوبارہ شروع ہونے کے بارے میں پیشن گوئی کرتا ہے۔ پوائنٹ 3 پر خرید تجارت کھولتا ہے اور کم از کم تاریخی زیادہ سے زیادہ واپسی کی توقع کرتا ہے۔ منافع کے خطرے کا تناسب 1 سے 5 ہے۔ غلطی کی صورت میں، تاجر پوائنٹ 1 کی سطح پر اسٹاپ آرڈر سیٹ کرتا ہے۔ اس کے متحرک ہونے کا مطلب ہے کہ پیشن گوئی غلط ہے اور غالباً قیمت کی اصلاح ابھی تک مکمل نہیں ہوئی ہے۔ اسٹاپ آرڈر ترتیب دینے سے تاجر کو بڑے نقصانات سے بچنے میں مدد ملتی ہے۔ تاجر کی شرکت کے بغیر لین دین بند کر دیا جائے گا، اسے گھبرانے اور ہر گھنٹے چارٹ چیک کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔
ایک معاہدے کو “ہاتھ سے” بند کرنا
اوپر کی مثال میں، سٹاپ آرڈر کو جائز قرار دیا گیا، اسے رکھنے سے تاجر کو بڑے نقصان سے بچایا گیا۔ ایسا ہمیشہ نہیں ہوتا، خاص طور پر جب کرپٹو کرنسیوں کی تجارت ہو، جہاں نچوڑ اور ہیرا پھیری عام ہے۔ تاجر ایک سٹاپ لاس سیٹ کرتا ہے، نقصان اٹھاتا ہے، اور ایک گھنٹے بعد قیمت واپس آتی ہے اور اس سطح کو چھوتی ہے جہاں ٹیک پرافٹ سیٹ کیا گیا تھا۔ لہذا، بہت سے تاجر سٹاپ آرڈر سیٹ کرنے کو ترجیح نہیں دیتے ہیں، بلکہ ایک پش نوٹیفکیشن ڈالنا پسند کرتے ہیں۔ موبائل فون پر ایک پیغام بھیجا جائے گا جب قیمت قیمت کی سطح کو چھوتی ہے جہاں اسٹاپ ہونا چاہئے۔ اگلا، تاجر کو کھونے والی تجارت یا موجودہ تحریک – ہیرا پھیری کو بند کرنے کا فیصلہ کرنا ہوگا۔ بند ہونے کے لیے ایک گھنٹہ یا 4 گھنٹے انتظار کرنے کی سفارش کی جاتی ہے، اگر قیمت سمت نہیں بدلتی ہے، تو بہتر ہے کہ پوزیشن کو بند کر کے نقصان اٹھا لیں۔ اس معاملے میں سب سے بڑا خطرہ واضح طور پر ہارنے والی صورتحال میں نقصان کو قبول نہیں کرنا ہے۔ ایسی ہی ایک غلطی تجارتی اکاؤنٹ کے لیے تباہ کن ہو سکتی ہے۔ اس سے کوئی فرق نہیں پڑتا کہ اس سے پہلے کتنے منافع بخش تجارت بند ہو چکی تھیں۔ اس لیے یہ طریقہ تجربہ کار تاجروں کے لیے زیادہ موزوں ہے جو جذبات سے نمٹنا جانتے ہیں اور منی مینجمنٹ کے قوانین کی خلاف ورزی کی قیمت کو سمجھتے ہیں۔ کھونے والی پوزیشن سے اس طرح کے باہر نکلنے کا خطرہ حساب سے زیادہ ہوسکتا ہے، لہذا بہتر ہے کہ حجم کو 2-3 گنا کم کیا جائے۔
جارحانہ ٹریڈنگ – سٹاپ مکمل اکاؤنٹ ہے
رسک مینجمنٹ کے کلاسک اصولوں کا مطلب یہ ہے کہ تاجر کا سارا تجارتی سرمایہ بروکر کے کھاتے میں ہوتا ہے اور اس کا نقصان مالی بہبود کو نقصان پہنچاتا ہے۔ ایسی صورت حال میں، رسک مینجمنٹ کے قوانین کی خلاف ورزی کرنا اور ایک ٹرانزیکشن میں اکاؤنٹ کے 10% سے زیادہ کو خطرے میں ڈالنا ڈپازٹ کو کھونے کے مترادف ہے۔ آج نہیں تو کل تجارت کا ایک ہارا ہوا سلسلہ آئے گا جس سے کھاتہ ختم ہو جائے گا۔ اس کے علاوہ، کلاسک رسک ریوارڈ تاجر کی نفسیات کو مدنظر نہیں رکھتا۔ اصولی طور پر، قوانین اچھی طرح سے کام کرتے ہیں، لیکن عملی طور پر، جھکاؤ پر تجارت کو کھونے کے ایک سلسلے کے بعد، ایک تاجر اپنے قوانین کو توڑتا ہے۔ یہ بغیر سگنل کے مارکیٹ میں داخل ہوتا ہے، بہت زیادہ لاٹ لیتا ہے، اسٹاپ آرڈرز کو ہٹاتا ہے اور نقصان کو بند کرنے کے بجائے حجم میں اضافہ کرتا ہے۔ کلاسیکی رسک مینجمنٹ کے تابع، ایک ماہ میں مسلسل $1,000 کمانے کے لیے، آپ کو کم از کم $10,000 جمع کرنے کی ضرورت ہے۔ اوسط تنخواہ والے شخص کے لیے اتنی رقم جمع کرنا آسان نہیں، اس میں 1-3 سال لگیں گے۔ اور یہ سب کچھ نفسیات کی وجہ سے ہونے والی ایک غلطی سے ہو سکتا ہے۔
- روزانہ کی آمدنی سے زیادہ نہ ہو، روزانہ خطرے کی مقدار مقرر کریں۔
- فی دن (یا دوسری مدت، لین دین کی تعدد پر منحصر ہے)، اسے تمام رسک یا کئی ٹرانزیکشنز کے لیے ایک ٹرانزیکشن کرنے کی اجازت ہے، جبکہ رسک شیئر کیا جاتا ہے۔ مثال کے طور پر، فی دن خطرہ $10 ہے۔ آپ $10 سٹاپ کے ساتھ 1 تجارت یا $2 سٹاپ کے ساتھ 5 تجارت کر سکتے ہیں۔ ایسا لگتا ہے کہ 5 ہارنے والی تجارت کرنے کا امکان 1 سے کم ہے، اور دوسرا آپشن افضل ہے۔ لیکن یہ سب مارکیٹ کی صورتحال اور پوزیشن کے سائز پر منحصر ہے۔ پوائنٹس میں سٹاپ کا سائز جتنا چھوٹا ہوگا، نقصان کا امکان اتنا ہی زیادہ ہوگا۔ اگر آپ اسٹاپ ڈے کے اندر تجارت کرتے ہیں تو – آرڈر پچھلے 7 گھنٹوں کے لیے قیمت کے اتار چڑھاؤ سے کم نہیں ہونا چاہیے۔ اتار چڑھاؤ کا تعین کرنے کے لیے، گھنٹہ وار چارٹ کھولیں اور 7 کی مدت کے ساتھ ATR (ایوریج ٹرو رینج) انڈیکیٹر سیٹ کریں۔ یہ بہتر ہے اگر اسٹاپ ATR سے 2-3 گنا زیادہ ہو۔
- تجارت کے نتائج سے قطع نظر، ہم اگلی تجارت پر اسی رقم کا خطرہ مول لیتے ہیں۔ ہم کہتے ہیں کہ ہم اصول طے کرتے ہیں۔ دن کا خطرہ $10 ہے، ہم $2 کے خطرے کے ساتھ 5 تجارت کر سکتے ہیں۔ مارکیٹ کی صورتحال سازگار تھی اور پہلی ٹرانزیکشن ہمارے لیے $10 لے آئی۔ اب بل $20 ہے۔ لیکن اگلی تجارت اب بھی $2 خطرے کے ساتھ ہونی چاہیے (یا $8 سے زیادہ نہیں)۔
- منافع کی باقاعدہ واپسی، کم از کم 30%۔ اگر سرمایہ چھوٹا ہے اور آپ کو روزمرہ کی ضروریات کے لیے رقم کی ضرورت نہیں ہے، تو آپ کارڈ میں واپس نہیں جا سکتے۔ اور کم خطرناک حکمت عملی میں ترجمہ کریں۔ مثال کے طور پر، اگر آپ اسٹاک مارکیٹ میں تجارت کرتے ہیں تو بانڈ خریدیں۔ یا علیحدہ اکاؤنٹ میں منتقل کریں، یہ ضروری ہے کہ رقم کی منتقلی میں وقت لگے۔ لیکن بہتر ہے کہ اسے بروکریج اکاؤنٹ سے ہر چند مہینوں میں کم از کم ایک بار نکال لیں اور کچھ خریدیں یا چھٹیوں پر جائیں۔ اس سے حوصلہ بڑھے گا۔
- ہر ماہ خطرے کی مقدار کا دوبارہ حساب لگائیں۔ ہو سکتا ہے آپ نے زیادہ کمانا شروع کر دیا ہو، یا آپ کی جمع رقم اتنی بڑھ گئی ہو کہ منافع کی رقم مضحکہ خیز لگتی ہے۔ اگر مارکیٹ آپ کے خلاف ہے، یا آپ اپنی آمدنی میں سے کچھ کھو چکے ہیں اور پچھلی رقم بڑی لگتی ہے، تو اپنے روزانہ کے خطرے کو آرام دہ سطح تک کم کریں۔ یہ انتہائی ضروری ہے کہ روزانہ ہونے والے نقصانات اہم نہ ہوں، تلافی کی خواہش پیدا نہ کریں۔
ٹریڈنگ میں رسک منیجمنٹ، کہاں اور کب سٹاپ لاسس اور ٹیک پرافٹ سیٹ کرنا ہے، ٹریڈنگ سکول: https://youtu.be/7Bfrxgu5BGI ٹریڈنگ میں رسک مینجمنٹ کی مزید اسکیمیں ہیں، لیکن بنیادی طور پر اوپر بیان کیا گیا ہے۔