शुरुआतीहरूको लागि व्यापारमा जोखिम व्यवस्थापन – कसरी कार्य योजना बनाउने?

व्यापार मा जोखिम व्यवस्थापन – यो के हो, आधारभूत नियम र पैसा र जोखिम व्यवस्थापन मा शुरुआती लागि सुझाव। जोखिम व्यवस्थापन भनेको पैसा व्यवस्थापन नियमहरूको सेट हो जसले तपाईंलाई नाफालाई अनुकूलन गर्न र तपाईंको जम्मालाई असफल लेनदेनको श्रृंखलामा राख्न अनुमति दिन्छ। जोखिम व्यवस्थापन नियमहरू स्थिति आकार, स्थिति गुमाउने र नाफा लिनेसँग सम्बन्धित छन्। जोखिम व्यवस्थापनको क्लासिक अवधारणाहरू 1 देखि 3 को अनुपातमा व्यापार, समाचार अघिको स्थितिबाट बाहिर निस्कने, र स्टप अर्डरको अनिवार्य स्थापना। यी नियमहरू अन्धाधुन्ध पछ्याउने धेरै शुरुआतीहरू घाटा र सम्पूर्ण जम्मा वा यसको धेरैजसो हानिको लागि पर्खिरहेका छन्। वास्तवमा, जोखिमहरू व्यवस्थापन गर्न सक्षम हुनु महत्त्वपूर्ण छ, यसले क्यासिनो खेलाडीबाट व्यापारीलाई छुट्याउँछ। [क्याप्शन id=”attachment_12919″ align=”aligncenter” width=”672″]
व्यापारमा जोखिम र पूँजी व्यवस्थापन [/ क्याप्शन] कला यो हो कि सक्षम जोखिम व्यवस्थापनको लागि धन्यवाद, एक व्यापारी वर्षको अन्त्यमा लाभदायक हुन्छ, भले पनि उसको अधिकांश पूर्वानुमानहरू गलत थिए। एक सक्षम मुद्रा व्यवस्थापन को लागी, यो प्रत्येक नियम तोडने कारण र परिणाम बुझ्न आवश्यक छ। जोखिम व्यवस्थापन रणनीति र सेट लक्ष्यहरूमा निर्भर गर्दछ। एक प्रभावकारी मुद्रा व्यवस्थापन प्रणाली सिर्जना गर्न, तपाईंले एक व्यापार रणनीति बनाउन र यसलाई ब्याकटेस्ट गर्न आवश्यक छ। प्रत्येक व्यापार रणनीतिलाई आफ्नै जोखिम व्यवस्थापन चाहिन्छ। यो जोखिम सीमित गर्न सिफारिस गरिएको छ – जम्मा को 0.5-2% भन्दा बढी छैन। तर यदि तपाईं घाटा सहन तयार हुनुहुन्न भने के हुन्छ? र त्यसैले तपाईले मौलिक रूपमा आकर्षक स्टकहरू व्यापार गर्नुहुन्छ, जसमा डिलिस्टिङको जोखिम न्यून हुन्छ। एक प्रतिकूल परिदृश्यको घटनामा, तिनीहरू समय गुमाउन तयार छन्, तर पैसा होइन। उदाहरण को लागी,
हामी एक बलियो अपट्रेन्ड देख्छौं, सुधारहरू साना छन् र चाँडै रिडिम हुन्छन्। Sberbank रूसी संघ मा सबै भन्दा ठूलो बैंक हो, शेयर को 51% राज्य को स्वामित्वमा छ, लाभांश को कम्तिमा 50% शुद्ध लाभ को भुक्तान गरिन्छ। यसको आधारमा, व्यापारीले उद्धरणहरू बढ्ने निष्कर्ष निकाल्छन्। यदि खरीद पछि मूल्य घट्न जारी छ भने, तपाईंले 0.5-2% को घाटा ठीक गर्न आवश्यक छैन, तर तपाईंले उद्धरणहरू पुन: प्राप्तिको लागि पर्खनुपर्छ। स्थिति भोल्युम यसरी गणना गरिनु पर्छ कि 20-50% को गिरावटले खाताको हानिको नेतृत्व गर्दैन। व्यापारी खाता गुमाउन तयार छ, तर यस्तो जोखिमलाई न्यूनतम मान्दछ, उदाहरणका लागि, यो विश्वव्यापी विश्व संकट वा युद्ध हो। जोखिम व्यवस्थापन व्यापारको उद्देश्यमा निर्भर गर्दछ। ब्रोकरसँग खातामा रूढिवादी रूपमा व्यापार गर्दा
सम्पूर्ण व्यापारिक पूँजी अवस्थित छ, पुनःपूर्तिहरू बनाइएको छैन वा तिनीहरू नगण्य छन्। पूँजी सामान्यतया एक महत्त्वपूर्ण रकम हो, लगानीकर्ताको वार्षिक आयको 2-5 भन्दा बढी। निक्षेपको ३०% भन्दा बढी गुमाउने जोखिम बिना निक्षेप कायम राख्ने र बढाउने लक्ष्य रहेको छ। आक्रामक व्यापारको लागि, ब्रोकरसँग खातामा जम्मा भएको सानो अंश हुन्छ, दैनिक आम्दानीभन्दा बढी हुँदैन। लक्ष्य कम्तिमा 500-1000% कमाउने हो। निक्षेप गुमाउने जोखिमलाई मानौं।

रूढ़िवादी व्यापार

पूर्णतया शास्त्रीय जोखिम व्यवस्थापनका सबै नियमहरू रूढिवादी व्यापारमा लागू हुन्छन् – ठूलो निक्षेपको साथ व्यापार, जसको हानि, विनाशकारी नभए पनि, तर लगानीकर्ताको अवस्थालाई महत्त्वपूर्ण रूपमा असर गर्छ। जोखिम व्यवस्थापन नियमहरू प्रतिकूल बजार परिस्थितिहरूमा पनि पूँजी गुमाउन नदिने उद्देश्य हो। एउटा साधारण गणितले देखाउँछ कि प्रति ट्रेड २% जोखिमको साथ, यसले १००% घाटा बनाउन लगातार ११९ ट्रेडहरू लिन्छ। यदि व्यापारीसँग प्रमाणित रणनीति छ, अनियमित रूपमा लेनदेनमा प्रवेश गर्दैन भने, लेनदेनको यस्तो श्रृंखलाको सुरुवात सम्भव छैन। र 2% जोखिमको एकदम उच्च स्तर हो। यदि तपाईंसँग ठूलो पुँजी छ र 2% रूबलमा ठूलो रकम हो भने, मनोवैज्ञानिक बोझ कम गर्न, तपाईं जोखिमलाई 0.2-0.5% सम्म कम गर्न सक्नुहुन्छ। त्यसोभए तपाईलाई हराउने ट्रेडहरूको अझ लामो श्रृंखला चाहिन्छ।

जोखिम-पुरस्कार अनुपात

बजारको व्यवहारको सही अनुमान गर्न गाह्रो छ, जुन धेरै कारकहरूमा निर्भर गर्दछ। धेरै व्यावसायिक व्यापारीहरूसँग 50% भन्दा कमको हार-हार अनुपात हुन्छ। एकै समयमा, तिनीहरू लगातार कमाउँछन्। सफलताको रहस्य घाटाको व्यापार र लाभदायक बीचको अनुपातमा छ। प्रख्यात अभिव्यक्ति “नाफा प्रवाह गर्न दिनुहोस् र घाटा कटौती गर्नुहोस्” यस बारे हो। तलको उदाहरणले देखाउँछ कि 1 देखि 3 को जोखिम-पुरस्कार अनुपातको साथ, एक व्यापारीले एक अवधिमा हराउने ट्रेडको 50% बनाउन सक्छ र अझै पनि नाफामा हुन सक्छ। उच्च अनुपात, अधिक एक व्यापारी गलत हुन सक्छ। यदि, तथ्याङ्क अनुसार, तपाईंले लाभदायक ट्रेडहरूको 60% भन्दा कम बनाउनुहुन्छ, र जोखिम-पुरस्कार अनुपात 1 देखि 1 भन्दा कम छ, तब पूँजीको हानि समयको कुरा हो।
नाफामुखी कारोबारको अंश विरलै ५० प्रतिशतभन्दा बढी हुने भएकाले यो अनुपात कम्तीमा १ देखि २ हुनुपर्छ भन्ने मान्यता छ । यो सबै रणनीति र प्यारामिटरहरूको मानहरूमा निर्भर गर्दछ – लाभदायक ट्रेडहरूको संख्या र जोखिम-पुरस्कार अनुपात। वास्तविक खातामा व्यापार गर्नु अघि, ऐतिहासिक डेटा विश्लेषण गर्न आवश्यक छ। यो हुन्छ कि 1 देखि 1 को अनुपात संग, लाभदायक लेनदेनको संख्या 85% भन्दा बढी छ, र 1 देखि 3 को अनुपात संग, 30% भन्दा कम। यस अवस्थामा, नियम – नाफा नोक्सान भन्दा 3 गुणा बढी हुनुपर्छ, निक्षेप को नालीमा जान्छ।

घाटाको व्यापारबाट बाहिरिँदै

आदेश रोक्नुहोस्

जोखिम व्यवस्थापनले हराएको व्यापारबाट बाहिर निस्कने नियमहरू सेट गर्दछ। सबैभन्दा सुरक्षित विकल्प पूर्वनिर्धारित स्तरमा पुग्दा स्टप अर्डर सेट गर्नु हो। उदाहरणका लागि, एक व्यापारीले सुधारको अन्त्य र अपट्रेन्डको पुन: सुरुको बारेमा भविष्यवाणी गर्दछ। बिन्दु 3 मा खरिद व्यापार खोल्छ र कम्तिमा ऐतिहासिक अधिकतममा फिर्ताको अपेक्षा गर्दछ। नाफा र जोखिमको अनुपात 1 देखि 5 हो। त्रुटिको अवस्थामा, व्यापारीले बिन्दु 1 को स्तरमा स्टप अर्डर सेट गर्दछ। यसको ट्रिगरिंगको अर्थ पूर्वानुमान गलत छ र सम्भवतः मूल्य सुधार अझै पूरा भएको छैन। स्टप अर्डर सेट गर्नाले व्यापारीलाई ठूलो घाटाबाट बच्न मद्दत गर्दछ। लेनदेन व्यापारीको सहभागिता बिना बन्द हुनेछ, उसले नर्भस हुनु आवश्यक छैन र प्रत्येक घण्टा चार्ट जाँच गर्नुहोस्।

“हातद्वारा” सम्झौता बन्द गर्दै

माथिको उदाहरणमा, स्टप अर्डर उचित थियो, यसलाई राख्नाले व्यापारीलाई ठूलो घाटाबाट बचायो। यो सधैं मामला होइन, विशेष गरी जब क्रिप्टोकरेन्सीहरू व्यापार गर्दा, जहाँ निचोड र हेरफेरहरू सामान्य छन्। व्यापारीले स्टप नोक्सान सेट गर्छ, घाटा लिन्छ, र एक घण्टा पछि मूल्य फिर्ता हुन्छ र टेक प्रॉफिट सेट गरिएको स्तर छुन्छ। त्यसकारण, धेरै व्यापारीहरूले स्टप अर्डर सेट गर्न रुचाउँदैनन्, तर पुश सूचना राख्न रुचाउँछन्। मूल्यले स्टप भएको स्थानमा मूल्य स्तर छुँदा मोबाइल फोनमा सन्देश पठाइनेछ। अर्को, व्यापारीले हराएको व्यापार वा हालको आन्दोलन – हेरफेर बन्द गर्ने निर्णय गर्नुपर्छ। यो बन्द गर्न एक घण्टा वा 4 घण्टा पर्खन सिफारिस गरिएको छ, यदि मूल्यले दिशा परिवर्तन गर्दैन भने, स्थिति बन्द गर्न र घाटा लिनु राम्रो हुन्छ। यस मामला मा मुख्य खतरा स्पष्ट रूप देखि हराएको अवस्थामा घाटा स्वीकार गर्दैन। यस्तो एउटा गल्ती व्यापार खाताको लागि विनाशकारी हुन सक्छ। यसअघि कति नाफामुखी कारोबार बन्द भए त्यसले फरक पर्दैन। तसर्थ, यो विधि अनुभवी व्यापारीहरूका लागि अधिक उपयुक्त छ जसले भावनाहरूसँग कसरी सामना गर्ने र पैसा व्यवस्थापन नियमहरू उल्लङ्घन गर्ने लागत बुझ्दछ। हराएको स्थितिबाट यस्तो बाहिर निस्कने जोखिम गणना गरिएको भन्दा बढी हुन सक्छ, त्यसैले यो 2-3 पटक भोल्युम घटाउन राम्रो छ।

आक्रामक व्यापार – रोक सम्पूर्ण खाता हो

जोखिम व्यवस्थापनका क्लासिक नियमहरूले ट्रेडरको सम्पूर्ण व्यापारिक पूँजी ब्रोकरको खातामा हुन्छ र यसको हानिले वित्तीय कल्याणलाई हानि पुऱ्याउँछ भन्ने संकेत गर्छ। यस्तो अवस्थामा जोखिम व्यवस्थापन नियम उल्लङ्घन गर्नु र एक कारोबारमा खाताको १०% भन्दा बढी जोखिममा पार्नु भनेको निक्षेप गुमाउनु बराबर हो। यदि आज होइन भने, भोलि व्यापारको हराउने श्रृंखला आउनेछ, जसले खातालाई मार्नेछ। साथै, क्लासिक जोखिम पुरस्कारले व्यापारीको मनोविज्ञानलाई ध्यानमा राख्दैन। सिद्धान्तमा, नियमहरू राम्रोसँग काम गर्छन्, तर व्यवहारमा, झुकावमा व्यापार गुमाउने श्रृंखला पछि, एक व्यापारीले आफ्नै नियमहरू तोड्छन्। यो सिग्नल बिना बजारमा प्रवेश गर्छ, धेरै ठूलो चिट्ठा लिन्छ, रोक आदेशहरू हटाउँछ र घाटा बन्द गर्नुको सट्टा भोल्युम थप्छ। शास्त्रीय जोखिम व्यवस्थापनको अधीनमा, निरन्तर रूपमा $ 1,000 एक महिना कमाउनको लागि, तपाईंलाई कम्तिमा $ 10,000 को जम्मा आवश्यक छ। एक औसत तलब भएको व्यक्तिलाई यस्तो रकम जम्मा गर्न सजिलो छैन, यो 1-3 वर्ष लाग्छ। र यो सबै मनोविज्ञान को कारण एक गल्ती द्वारा पार गर्न सकिन्छ।
प्रत्येक लेनदेनमा रूढिवादी व्यापारको साथ, जोखिम 0.5-2% हुन्छ, वा $ 10,000 – $ 50-200 को निक्षेपको साथ। बाँकी रकम खाता निष्क्रिय छ। र लेनदेनमा धेरै ठूलो मात्रा प्रयोग गर्ने जोखिम छ, केवल किनभने त्यहाँ यसको लागि पैसा छ। यो समस्या समाधान गर्न, तपाइँ रकम सीमित गर्न सक्नुहुन्छ, खाता हामीले जोखिममा रहेको रकमले ठ्याक्कै भरिएको छ। र एकै समयमा, एक नकारात्मक परिदृश्य को विकास संग, जम्मा पूर्ण रूपमा नाली छ। तर ठूलो पुँजीको साथ व्यापारको विपरीत, यो विपत्ति होइन। यो प्रति ट्रेड जोखिम तपाईंको औसत दैनिक आम्दानी वा जम्मा गर्न $10,000 जम्मा गर्न तपाईंले बचत गर्ने योजना गरेको रकम बराबर सेट गर्न सिफारिस गरिन्छ। यस्तो व्यापार संग, झुकाव बहिष्कार गरिएको छ – जोखिम व्यवस्थापन को नियमहरु लाई उल्लङ्घन गर्न को लागी कुनै पैसा छैन। यदि तपाइँ एक लाभदायक रणनीति संग व्यापार गर्नुहुन्छ भने, तपाइँको ट्रेडिंग खाता बढ्नेछ। यदि तपाईंले एक वा दुई हप्ताको लागि दैनिक निक्षेप पुन: भर्नुपर्छ भने, लेनदेनको एक लाभदायक श्रृंखलाले घाटा कभर गर्नेछ। क्रिप्टोकरन्सीहरू व्यापार गर्दा ट्रेडिंगको यो तरिका सिफारिस गरिन्छ। सबैसँग ट्रेडिङका लागि दिनमा १०-५० डलर बचत गर्ने अवसर हुँदैन। क्रिप्टोकरेन्सी बजारको उच्च अस्थिरताले तपाइँलाई लिभरेज प्रयोग नगरी तपाइँको खाता 20-30 पटक बढाउन अनुमति दिन्छ। तपाईले रकमलाई $ 1-3 मा घटाउन सक्नुहुन्छ, यो एक कप कफी वा सिगरेटको प्याक हो, सबैले यो रकम व्यापारमा खर्च गर्न सक्नेछन्। लाग्न सक्छ। कि यस्तो व्यापार एक क्यासिनो मा एक खेल र पैसा व्यवस्थापन को पूर्ण अभाव हो, तर यो त्यस्तो छैन। यस्तो व्यापारको लागि जोखिम व्यवस्थापन नियमहरू: सबैसँग ट्रेडिङका लागि दिनमा १०-५० डलर बचत गर्ने अवसर हुँदैन। क्रिप्टोकरेन्सी बजारको उच्च अस्थिरताले तपाइँलाई लिभरेज प्रयोग नगरी तपाइँको खाता 20-30 पटक बढाउन अनुमति दिन्छ। तपाईले रकमलाई $ 1-3 मा घटाउन सक्नुहुन्छ, यो एक कप कफी वा सिगरेटको प्याक हो, सबैले यो रकम व्यापारमा खर्च गर्न सक्नेछन्। लाग्न सक्छ। कि यस्तो व्यापार एक क्यासिनो मा एक खेल र पैसा व्यवस्थापन को पूर्ण अभाव हो, तर यो त्यस्तो छैन। यस्तो व्यापारको लागि जोखिम व्यवस्थापन नियमहरू: सबैसँग ट्रेडिङका लागि दिनमा १०-५० डलर बचत गर्ने अवसर हुँदैन। क्रिप्टोकरेन्सी बजारको उच्च अस्थिरताले तपाइँलाई लिभरेज प्रयोग नगरी तपाइँको खाता 20-30 पटक बढाउन अनुमति दिन्छ। तपाईले रकमलाई $ 1-3 मा घटाउन सक्नुहुन्छ, यो एक कप कफी वा सिगरेटको प्याक हो, सबैले यो रकम व्यापारमा खर्च गर्न सक्नेछन्। लाग्न सक्छ। कि यस्तो व्यापार एक क्यासिनो मा एक खेल र पैसा व्यवस्थापन को पूर्ण अभाव हो, तर यो त्यस्तो छैन। यस्तो व्यापारको लागि जोखिम व्यवस्थापन नियमहरू:

1. दैनिक आम्दानीभन्दा बढी नभई दैनिक जोखिमको मात्रा सेट गर्नुहोस्।
2. प्रति दिन (वा अन्य अवधि, लेनदेनको आवृत्तिको आधारमा), यसलाई सबै जोखिम वा धेरै लेनदेनको लागि एक लेनदेन गर्न अनुमति दिइन्छ, जबकि जोखिम साझा गरिन्छ। उदाहरण को लागी, प्रति दिन जोखिम $ 10 हो। तपाईंले $10 स्टपको साथ 1 ट्रेड वा $2 स्टपको साथ 5 ट्रेड गर्न सक्नुहुन्छ। यस्तो देखिन्छ कि 5 हराउने ट्रेडहरू बनाउने सम्भावना 1 भन्दा कम छ, र दोस्रो विकल्प राम्रो छ। तर यो सबै बजार स्थिति र स्थिति आकार मा निर्भर गर्दछ। बिन्दुहरूमा स्टप साइज जति सानो हुन्छ, हानिको सम्भावना उच्च हुन्छ। यदि तपाइँ स्टप दिन भित्र व्यापार गर्नुहुन्छ भने – आदेश पछिल्लो 7 घण्टाको लागि मूल्य अस्थिरता भन्दा कम हुनु हुँदैन। अस्थिरता निर्धारण गर्न, घण्टाको चार्ट खोल्नुहोस् र 7 को अवधिको साथ ATR (औसत ट्रु रेन्ज) सूचक सेट गर्नुहोस्। यदि स्टप ATR भन्दा 2-3 गुणा ठूलो छ भने यो राम्रो हुन्छ।
3. व्यापारको नतिजा जे भए पनि, हामी अर्को व्यापारमा उही रकम जोखिममा राख्छौं। मानौं हामी नियमहरू सेट गर्छौं। दिनको लागि जोखिम $ 10 हो, हामी $ 2 को जोखिम संग 5 ट्रेड गर्न सक्छौं। बजार स्थिति अनुकूल थियो र पहिलो लेनदेनले हामीलाई $ 10 ल्यायो। अब बिल $ 20 छ। तर अर्को व्यापार अझै पनि $ 2 जोखिम (वा $ 8 भन्दा बढि) संग हुनुपर्छ।
4. मुनाफाको नियमित निकासी, कम्तिमा 30%। यदि पूंजी सानो छ र तपाईंलाई दैनिक आवश्यकताहरूको लागि पैसा चाहिँदैन भने, तपाईंले कार्डमा फिर्ता लिन सक्नुहुन्न। र कम जोखिमपूर्ण रणनीतिमा अनुवाद गर्नुहोस्। उदाहरणका लागि, यदि तपाइँ स्टक बजारमा व्यापार गर्नुहुन्छ भने बन्डहरू किन्नुहोस्। वा छुट्टै खातामा स्थानान्तरण गर्नुहोस्, यो महत्त्वपूर्ण छ कि पैसा स्थानान्तरण समय लाग्छ। तर यो ब्रोकरेज खाताबाट कम्तिमा केही महिनामा एक पटक फिर्ता लिनु र केहि किन्नु वा छुट्टीमा जानु राम्रो हुन्छ। यसले प्रेरणा बढाउनेछ।
5. प्रत्येक महिना जोखिमको मात्रा पुन: गणना गर्नुहोस्। सायद तपाईंले बढी कमाउन थाल्नुभयो, वा तपाईंको निक्षेप यति बढेको छ कि नाफाको रकम हास्यास्पद देखिन्छ। यदि बजार तपाईंको विरुद्धमा छ, वा तपाईंले आफ्नो केही आम्दानी गुमाउनुभएको छ र अघिल्लो रकम ठूलो देखिन्छ, आफ्नो दैनिक जोखिमलाई सहज स्तरमा घटाउनुहोस्। यो अत्यन्त महत्त्वपूर्ण छ कि दैनिक हानिहरू महत्त्वपूर्ण छैनन्, पुन: प्राप्ति गर्ने इच्छा उत्पन्न नगर्नुहोस्।

व्यापारमा जोखिम व्यवस्थापन, कहाँ र कहिले स्टप हासन सेट गर्ने र नाफा लिने, ट्रेडिंग स्कूल: https://youtu.be/7Bfrxgu5BGI व्यापारमा जोखिम व्यवस्थापनका थप योजनाहरू छन्, तर आधारभूतहरूलाई माथि उल्लेख गरिएको छ।