2024 жылға арналған ресейлік инвестор үшін ең жақсы ETF қорларының рейтингі

Ресей нарығындағы ETF қорлары: 2022 жылға қол жетімді ресейлік инвестор үшін ең жақсы тізім. ETF-тердің көптігі жиі шатастырады. Жаңадан бастаушыларға биржалық қорлардың негізінде қандай құралдар жатқанын және инвестициялық портфельді құрайтынын түсінбей, өздеріне қолайлы нұсқаны таңдау өте қиын. Төменде ресейлік инвесторлар үшін инвестициялау тиімді болатын ең жақсы ETF қорларының сипаттамасын таба аласыз.

ETF қорлары: бұл не

ETF-тер биржалық сауда қорлары деп аталады, онда бағалы қағаздар кез келген индекстер/секторлар/тауарлар негізінде жиналады. ETF-ке инвестиция салу – халықаралық қор нарығына қол жеткізудің ең оңай жолы. Бұл қорларды инвестициялау үшін арнайы білім қажет емес.

ETF акцияларын сатып алу арқылы инвесторлар индекске енгізілген барлық бағалы қағаздарға бірден инвестициялай алады. Осылайша,
әртараптандыру артып , тәуекелдер азаяды.

Егер қор жабылса немесе активтер сатылса, инвестор қор сату кезінде олардың құнының пропорционалды бөлігін алады.

Пайда болу тарихы

ETF алғаш рет нарықта 1989 жылы пайда болды. АҚШ-та олар тек 1993 жылы ғана қолжетімді болды, ал Еуропа елдерінде мұндай қорлардың акцияларын тек 1999 жылы ғана сатып алу мүмкін болды. 2015 жылдың соңғы айларында ETF әртүрлі нарық секторларында/тауашалар/сауда стратегияларында 1800-ден астам түрлі өнімдерді қамтыды. Осы ауқымның арқасында инвестициялық қорлардың менеджерлері ақша үнемдей алды, өйткені операциялық шығындар тиімді түрде қысқарды. 2019 жылдың желтоқсанында АҚШ-тың басқаруындағы активтері 4,4 триллион долларға жетті. Бүгінгі күнге дейін ETFs танымал болып қала береді.

ETF қорлары: Ресей нарығының жағдайы

Соңғы 20 жылда Ресей Федерациясында ұжымдық инвестиция нарығы тез өзгерді. Егер 1999 жылы оған тек инвестициялық қорларға рұқсат етілсе, 2001 жылдың соңына қарай қорлардың пайлық және акционерлік түріне бөліну орын алды. Бастапқыда нарықта тек
пайлық қорлар (инвестициялық қорлар) тамыр жайды, тек 7 жыл бұрын ETF қорлары кең танымал бола бастады. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Неліктен MOEKS-те ETF соншалықты аз – Мәскеу биржасында қандай қорлар бар?

MOEX-те бірнеше ETF бар. Мамандар бұл белгілі бір кемшіліктерге байланысты деп есептейді. Биржалық қорды инвестициялау арқылы инвестор нарықтан асып түсе алмайды, өйткені индекстік инвестициялау орташа кірістілікке арналған.

Толық тізім https://www.moex.com/msn/etf сайтында қолжетімді

ETF-тің негізгі пайызы әртүрлі қор индекстерінің (жетекші/салалық) құрылымын қайталайтын портфельдермен ұсынылған. Дегенмен, туынды құралдардың күрделі құрылымдарына негізделген басқа қорларды да табуға болады. Мұндай қаражат жеке инвесторларға берілмейді. Мұндай ETF саудасы елеулі тәуекелдерді тудырады. Сонымен қатар, инвестор бағамен қате есептемеген жағдайда пайда бірнеше есе жоғары болады.

ETF қорлары: олар қалай жұмыс істейді

Белгіленген стратегияға сәйкес қор өз портфеліндегі активтердің көп мөлшерін алады. Осыдан кейін ETF өз акцияларын шығара бастайды. Оларды қор биржасында сатып алуға және сатуға болады. Бір қордың ішінде әртүрлі қызмет салаларындағы 100-ден астам акциялар/тауашалар болуы мүмкін. Әрбір қордағы компаниялардың акциялары индекс есептелетін мөлшерде көрсетіледі. Индекс экономиканың қай секторларының/компаниялардың құны өсіп жатқанын бағалау мүмкіндігін алу үшін аналитикалық мақсаттарда пайдаланылады. Сондықтан акция бағасының өсуі индекстің өсуімен байланысты емес.

2022 жылғы ресейлік инвестор үшін ең жақсы ETF қорларының рейтингі

ETF қорлары ұзақ мерзімді перспективада пайда табу үшін адамдар ақшаны құнды қағаздарға ең аз шығындармен инвестициялай алатындығына байланысты инвестициялық нарықта бұрыннан танымал болды.

Сбербанк S&P 500 индексі SBSP

S&P 500 индексі қоржынға АҚШ-тың 500 ірі компанияларын қамтитын қор индексі болып табылады. Акционер алған пайданың бір бөлігі қолжетімді болған кезде қайта инвестицияланады. Қордың инвестициялық портфелінің құрылымы провайдер индекстің құрамын және оның есептеу параметрлерін өзгерткен кезде немесе қажет болған жағдайда қаралады. Инвесторлар акцияларды доллар/рубльмен сатып ала алады. Бір акцияның құны 1000 рубльден басталады. Рубльдік ETF сатып алу ең тиімді болып саналатынын есте ұстаған жөн. Жылдық комиссияның максималды мөлшері 1,04% аспайды. Инвестор келесілер үшін комиссия төлеуі керек:

• басқару – 0,8%;
• депозитарий – 0,15%;
• басқа шығыстар – 0,05%.

Назар аударыңыз! Соңғы 2 шығын бабына ҚҚС кірмейді, сондықтан жалпы құны 1,04% құрайды.

Инвестор 3 жылдан астам акцияларға ие болған жағдайда, ол салықтан босатылады (әр жыл үшін 3 миллионға).

ВТБ Мәскеу биржалық индексі VTBX

ВТБ «Мәскеу биржалық индексі» VTBX – Мәскеу биржасында (Мәскеу биржасында) сауда жасайтын және Мәскеу биржасының индексінен компаниялардың акцияларына инвестициялайтын биржалық инвестициялық қор. ВТБ Мәскеу биржалық индексі VTBX жай/артықшылықты акцияларға, сондай-ақ
Мәскеу биржасының индексіне енгізілген акциялардың депозитарлық қолхаттарына инвестициялайды. Алынған дивидендтер қайта инвестицияланады. Сатып алу қорының бірліктері инвесторларға әртараптандырылған қор портфеліне төмен бағамен инвестициялауға мүмкіндік береді. ВТБ Мәскеу биржалық индексінің жалпы құны мен комиссиясы VTBX жылына 0,69% аспайды. Қолданба арқылы сатып алуды жүзеге асырған кезде брокерлік комиссияны төлеудің қажеті жоқ.

FXIT

FXIT ірі IT-фирмалардың акцияларын қамтитын ең қымбат қорлардың бірі болып саналады. Инвесторлар ең танымал жоғары технологиялық компаниялардың акцияларының өсуіне белсенді қатыса алады: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle және т.б. FXIT портфолиосына 80-нен астам эмитент кіреді, бұл активтерді әртараптандыруды және тәуекелдерді азайтады. Қорды басқару ақысы төмен.

Назар аударыңыз! Акцияларға салынған инвестициялар жиі «салады». Ұзақ кезеңдегі табыстың орташа жылдық деңгейі көтерілу/төмендеуден тұрады.

Алынған дивидендтер қайта инвестицияланады. Егер пайдаланушылар ресейлік брокердің қызметтерін пайдалана отырып қор акцияларын сатса
, жеке инвестор жеке табыс салығын (сатып алу бағасы мен сату бағасы арасындағы айырмашылықтың 13%) алады. Акциялар сатылмайынша, салық ұсталмайды. Сату кезінде салық төлеуден аулақ болғыңыз келсе, FXIT акцияларын IIA
( жеке инвестициялық шот) арқылы сатып алуға болады. Бұл жағдайда салық шегерімі қарастырылған.

FinEx FXUS

FinEx FXUS – бұл жерде ең жақсы ETFs бірі. Портфолиоға АҚШ компанияларының 85%-дан астамы кіреді: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG – бұл қордың негізгі индексі. Инвесторлар кез келген уақытта акцияны сата алады және салынған қаражатты кіріспен бірге ала алады. Кіру шегі төмен. Салық жеңілдіктері бар:

• IIS шегерімдері;
• ұзақ мерзімді қызметтегі жеңілдік.

Транзакцияларға қол жеткізу үшін мобильді қосымшада тіркелу қажет. Осыдан кейін олар брокерлік шот ашып, акцияларды сатып алуға қажетті соманы аударады. Іздеу пішіні арқылы олар FXUS коды бойынша лоттарды табады. Тізімнен қолайлы нұсқаны таңдап, инвестор сатып алуға тапсырыс береді.

Ескерту! Мәміле жасалғаннан кейін қаражат шоттан дебеттеледі, ал үлес жаңа инвестордың кредитіне түседі.

ВТБ – өтімділік

ВТБ – Өтімділік – қаражаттарды қысқа мерзімді орналастыруға және өтімділікті басқаруға арналған қор. Инвесторлар ақшаны 24 сағаттан асатын мерзімге орналастыра алады. Күнделікті пайданы есептеу. ВТБ төмендеу тәуекелдерімен бетпе-бет келеді – өтімділік минималды. Қордың активтері ақша нарығының құралдарына орналастырылады. Жылдық басқару жарнасы 0,49%-дан аспайды. Инвестор төлейді:

• басқарушы компанияның сыйақысы – 0,21%;
• депозитарий – 0,18%;
• басқа шығыстар – 0,1%.

ВТБ ETF-тің күшті жақтары – өтімділік:

• күндізгі өтімділік (ең аз спрэдпен қорды сатып алу/сату мүмкіндігінің болуы);
• ірі банк мекемелерінің мерзімді депозиттерімен салыстырылатын әлеуетті табыстылық;
• ең аз төмендеу тәуекелі.

Білу қызықты! Қордың орташа айлық кірісі +0,28% құрайды.

FXRU

FinEx саудаланатын ресейлік корпоративтік облигациялар UCITS ETF (FXRU) EMRUS (Bloomberg Barclays) ресейлік корпоративтік еурооблигациялар индексіне бағытталған сұранысқа ие қор болып саналады. Инвестициялар рубльдің құнсыздануынан сенімді түрде қорғалған. Дивидендтер төлеу қарастырылмаған. Инвесторлар алынған кірісті капиталдандыруы мүмкін. Пайданы қайта инвестициялау инвестицияның қайтарымдылығын арттыруға көмектеседі. ETF қоры Мәскеу биржасында рубльмен саудаланады. Мәскеу биржасына қол жеткізуді қамтамасыз ететін брокерлік шот ашу туралы алдын ала қамқорлық қажет. Тіркелгі ашылғаннан кейін брокердің мобильді қосымшасында/ДК терминалында шот бойынша ETF табыңыз. Осыдан кейін сіз сату және сатып алумен айналыса аласыз. FXRU ET артықшылықтары мыналарды қамтиды:

• қолайлы комиссия деңгейі, бұл 0,5%;
• ыңғайлы қолжетімділіктің болуы және ең төменгі кіру шегі;
• мінсіз іскерлік бедел;
• инвестициялар үшін AI пайдалану кезінде берілетін салықтық преференциялар;
• ынтымақтастықтың ашық схемасы;
• инвестициялық қауіпсіздік пен өтімділіктің үйлесімі.

Ескерту! Еурооблигациялардың ETF-терін кіру шегі төмен болғандықтан инвесторлар жаппай сатып ала алады.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF шағын акцияларға инвестициялаудың қарапайым, тиімді және жоғары әртараптандырылған тәсілі болып саналады. Қордың портфелінде шағын/орташа компаниялардың 1700-ден астам акциялары бар. Қордың акциялары АҚШ-тың ішкі экономикасына байланысты екенін ұмытпаңыз. Schwab US Small-Cap ETF қымбат емес, бұл маңызды артықшылық болып саналады. Дивидендтердің кірістілігі 1,2%, ал шығындар сомасы 0,04% аспайды.

FinEx: АҚШ REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD – бұл әртараптандырудың жоғары деңгейін (инвестициялар экономиканың жекелеген секторларындағы жағдайға байланысты болмайды) және өтімділікті қамтамасыз ететін танымал қор. Инвесторлардың салықты үнемдей отырып, активтерді жылдам сатып алу/сату мүмкіндігі бар. Қорды ұстау төлемі 0,6% құрайды. FinEx: US REIT UCITS ETF USD күшті жақтары мыналарды қамтиды:

• жоғары өтімділік;
• салық тиімділігі;
• жоғары диверсификация;
• басқару шығындары жоқ.

Назар аударыңыз! Дивидендтер FinEx US REIT UCITS ETF USD қайта инвестицияланады. Осының арқасында инвестор салық декларациясын өз бетімен тапсыру қажеттілігінен құтылады.

FXDE

FXDE ETF – инвесторларға неміс акцияларына және жетекші еуропалық экономикаға тиімді инвестициялауға мүмкіндік беретін қор. Портфолио ірі компаниялардың акцияларын қамтиды: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW және т.б.Индексте Еуропаның ең ірі қор нарығының 85%-ын қамтиды. FXDE негізгі валютасы еуро болып табылады. Рубльдің құнсыздануы жағдайында инвестор ставкалардағы айырмашылықтан автоматты түрде пайда көреді. Таңдамалы тұтыну тауарлары компаниялары FXDE ең үлкен үлесіне ие. Жанармай өнеркәсібі мүлдем жоқ.

Ескерту! Компаниялардың акциялары бойынша алынған дивидендтер қайта инвестицияланады.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF ең патриоттық инвестициялық портфель болып саналады, ол негізінен ресейлік акциялардан тұрады. Инвесторлар Газпром/Лукойл/Сбербанк/ВТБ/Сургутнефтегаз/NOVATEK/Magnit/Роснефть және т.б. сияқты ірі компаниялардың акцияларына инвестициялай алады. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF маңызды артықшылықтары бар деп саналады: төмен комиссиялық, жоғары дивидендтік кірістілік және төмен кіру шегі. RTS Equity UCITS оның құрамы мен құрылымын қайталай отырып, RTS индексінен акцияларға инвестициялайды. Дегенмен, баға белгілеулері рубльмен емес, доллармен есептелетінін есте ұстаған жөн. Акциялар бойынша алынған дивидендтер қайта инвестицияланады.

FinEx FXRW ETF валюталық хеджирлеу жаһандық акциялары

FXRW ETF әлемдік бағалы қағаздар нарығында сұранысқа ие инновациялық валюталық хедж-қор болып саналады. FXRW ETF портфолиосында АҚШ/Германия/Жапон/Қытай/Австралия/Ресей акциялары бар. Рубль/доллар бағамдарының айырмашылығына байланысты кірістілікке қосымша бірнеше пайыз қосылады. 1 ETF акциясын сатып алу арқылы инвестор жаһандық әртараптандыруды алады. ETF Ресейде үлкен үлестік үлеспен сатылады, бұл сөзсіз артықшылық. Акцияның бағасы 0,02 доллардан басталады. FXRW-де ETFs түрлері бойынша негізгі секторлар болып саналады: Өнеркәсіптік / IT / Қаржылық / FMCG / Денсаулық сақтау / Тауарлар / Ұзақ пайдаланылатын тауарлар. FXRW ETF портфолиосында APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota және басқалардың акциялары бар.Кіру шегі минималды. Бір FXRW қағазын небәрі 1 рубльге сатып алуға болады,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF – бұл 1993 жылы құрылған қор. Дәл онымен портфолио менеджерлері әдетте өз нәтижелерін салыстырады, өйткені SPDR S&P 500 ETF өзіндік эталон болып табылады. Көрсеткіш көрсеткіштен жоғары болған жағдайда, жыл ішіндегі жұмыс жақсы орындалғанына сенімді болуға болады. Егер төмен болса, онда инвестордың ойлайтыны бар. Бұл қордың нарықтық капитализациясы 284 миллиард долларды құрайды. Соңғы бес жылдағы табыстылық көрсеткіші 70 пайыздан асады. Жылдық басқару жарнасы 0,09% құрайды.

FXRL

Оңтайландырылған физикалық репликацияны пайдалану FXRL маңызды ерекшелігі болып табылады. RTS-тің бірқатар позициялары үшін жеткілікті сұраныс/ұсыныс жоқ. FXRL олармен биржада не істейді, олардың нарықтық құнына әсер етеді. Сондықтан құрам жүйелі түрде оңтайландырылған: өтімділігі төмен бағалы қағаздар алынып тасталған ірі эмитенттердің акциялары өсті. FXRL портфеліне ірі компаниялардың акциялары кіреді: Сбербанк/Газпром/Лукойл/Яндекс/Роснефть/НОВАТЕК/Полус/Магнит. Қор комиссиясы – 0,9%. Қор дивидендтер төлемейді, қайта инвестициялайды, бұл акциялар құнының өсуіне ықпал етеді.

Vanguard FTSE Develed Markets ETF

Vanguard FTSE Develed Markets ETF – бұл еуропалық тамыры бар қор. Портфолио Еуропадағы, Австралиядағы, Америкадағы және Жапониядағы ірі компаниялардың 1000-нан астам акцияларын қамтиды. Қордың өте төмен шығындар коэффициенті оның бәсекелестерінің көпшілігіне қарағанда айтарлықтай шығын артықшылығы болып табылады. Басқару шығындарының құны 0,05% құрайды. Соңғы жылдары кірістілік 16,5-16,6% аралығында болды.

iShares MSCI USMV

USMV минималды құбылмалылығы бар АҚШ акцияларының портфолиосын ұсынады. Қор индексі төмен сатылатын акциялар қоржынынан гөрі қорлар арасындағы корреляцияны ескеретін минималды ауытқуы бар портфельді жасау үшін оңтайландыру алгоритмін пайдаланады. Инвестициялық портфельді құру үшін S&P-тің негізгі баламасы қолданылады. Портфельге ең аз құбылмалылығы бар компаниялардың акциялары кіреді (мысалы, PepsiCo/ Merck & Co). Бұл тәсіл тырнақшалардың өсу / күрт төмендеуін азайтуды қамтамасыз етеді. Осының арқасында инвестор шығу кезінде сенімді және пайдалы активті алады.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) инвесторларға АҚШ-тың жоғары табысты акцияларына инвестициялауға мүмкіндік береді. Қор 2017 жылы құрылған. Бүгінгі таңда JPMorgan US 135 миллион доллар тұратын 273 активті басқарады. Дивидендтердің кірістілігі 1,15%, инвестиция құны 0,12%. Капиталдың негізгі бөлігі технология секторына салынған (шамамен 30%). Денсаулық сақтау саласы (13,3%) және өнеркәсіп (11,7%) салалары да жақсы инвестицияланған. Инвестициялық портфель Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple сияқты ірі компаниялардың акцияларын қамтиды. Эмитенттер кірісті ұлғайтуға, ұзақ мерзімді перспективаға / кірістілік пен инвестицияның қайтарылуын арттыруға бағытталған.

Назар аударыңыз! Соңғы жылдары JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) шамамен 12,5-13% өсіп, барлық уақыттағы ең жоғары деңгейге жетті.

2022 жылы Мәскеу биржасында ETF-ті қалай таңдауға болады – қалай инвестициялауға, инвестициялауға және жоғалтпауға болады: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Жеке портфолио үшін ETF алу ақылды инвестициялық идея болып саналады. Мұндай қорлар дайын диверсификацияланған құралдар болып табылады. Дегенмен, ETF таңдау процесінде қателеспеу маңызды. Жоғарыда аталған қаражатқа артықшылық бере отырып, инвестор қолма-қол ақша салымының жоғалып қана қоймай, жақсы қосымша табыс алуға мүмкіндік беретініне сенімді бола алады.