Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

Инвестиции

Fundos ETF no mercado russo: uma lista dos melhores para o investidor russo disponível para 2022. A abundância de ETFs é muitas vezes confusa. É bastante difícil para os iniciantes escolherem a opção que lhes convém, sem entender quais os instrumentos subjacentes aos fundos negociados em bolsa e que compõem uma carteira de investimentos. Abaixo, você pode encontrar uma descrição dos melhores fundos de ETF nos quais é lucrativo para os investidores russos investirem.

Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024
Princípio de formação de portfólio de ETF

Fundos ETF: o que é

Os ETFs são chamados de fundos negociados em bolsa, nos quais os títulos são coletados com base em quaisquer índices/setores/commodities. Investir em ETFs é a maneira mais fácil de obter acesso ao mercado de ações internacional. Nenhum conhecimento especial é necessário para investir nesses fundos.

Ao comprar ações de um ETF, os investidores podem investir em todos os títulos incluídos no índice de uma só vez. Assim,
a diversificação é aumentada e os riscos são reduzidos.

Se o fundo for fechado ou os ativos forem vendidos, o investidor receberá uma parte proporcional do seu valor no momento da venda pelo fundo.
Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

Histórico de ocorrência

Os ETFs apareceram pela primeira vez no mercado em 1989. Nos EUA, eles ficaram disponíveis apenas em 1993, enquanto nos países europeus foi possível adquirir cotas desses fundos apenas em 1999. Nos últimos meses de 2015, os ETFs abrangeram mais de 1.800 produtos diferentes em vários setores de mercado/nichos/estratégias de negociação. Graças a essa escala, os gestores de fundos de investimento conseguiram economizar dinheiro, pois os custos operacionais foram reduzidos de forma lucrativa. Em dezembro de 2019, os ativos sob gestão dos EUA atingiram US$ 4,4 trilhões. Até hoje, os ETFs continuam populares.

Fundos ETF: o estado do mercado russo

Nos últimos 20 anos, o mercado de investimento coletivo na Federação Russa mudou rapidamente. Se em 1999 só era permitido o acesso a fundos de investimento, no final de 2001 houve a divisão em fundos mútuos e fundos de ações. Inicialmente, apenas
fundos mútuos (fundos mútuos) se enraizaram no mercado e, há apenas 7 anos, os fundos ETF começaram a ganhar grande popularidade. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Por que existem tão poucos ETFs no MOEKS – quais fundos estão disponíveis na Bolsa de Moscou?

Existem alguns ETFs no MOEX. Especialistas acreditam que isso se deve a certas desvantagens. Ao investir em um fundo negociado em bolsa, um investidor não pode superar o mercado, porque o investimento em índices é projetado para retornos médios.

A lista completa está disponível em https://www.moex.com/msn/etf

O principal percentual de ETFs é representado por carteiras que repetem a estrutura de diferentes índices de ações (líderes/setoriais). No entanto, você também pode encontrar outros fundos baseados em estruturas complexas de derivativos. Esses fundos não estão disponíveis para investidores privados. A negociação de tal ETF envolve sérios riscos. Ao mesmo tempo, o lucro no caso em que o investidor conseguiu não calcular mal com o preço será várias vezes maior.

Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024
MICEX ETF

Fundos ETF: como funcionam

De acordo com a estratégia declarada, o fundo adquire um grande número de ativos em sua própria carteira. Depois disso, o ETF começa a emitir suas próprias ações. Você pode comprá-los e vendê-los na bolsa de valores. Dentro de um fundo pode haver mais de 100 ações em vários campos de atividade/nichos. As cotas das empresas de cada fundo são apresentadas pelo valor em que o índice é calculado. O índice é utilizado para fins analíticos para poder avaliar quais setores da economia/empresas estão crescendo em valor. É por isso que o crescimento do preço da ação não está relacionado com o crescimento do índice.
Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo a partir de 2022

Os fundos ETF há muito ganharam popularidade no mercado de investimentos, devido ao fato de que as pessoas podem investir dinheiro em títulos com custos mínimos para obter lucro a longo prazo.
Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

Índice Sberbank S&P 500 SBSP

O S&P 500 Index é um índice de ações que inclui as 500 maiores empresas dos EUA na cesta. Parte do lucro recebido pelo acionista é reinvestido à medida que fica disponível. A estrutura da carteira de investimentos do fundo é revisada quando o provedor altera a composição do índice e seus parâmetros de cálculo, ou se necessário. Os investidores podem comprar ações em dólares/rublos. O custo de uma ação começa em 1.000 rublos. Deve-se ter em mente que a compra de ETFs de rublo é considerada a mais lucrativa. A comissão anual máxima não excede 1,04%. O investidor precisa pagar uma taxa para:

  • gestão – 0,8%;
  • depositário – 0,15%;
  • outras despesas – 0,05%.

Observação! Os 2 últimos itens de custo não incluem IVA, pelo que o custo total é de 1,04%.

Nos casos em que um investidor possui ações há mais de 3 anos, ele está isento de impostos (em 3 milhões para cada ano).
Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

VTB Moscow Exchange Index VTBX

VTB “Moscow Exchange Index” O VTBX é um fundo de investimento negociado em bolsa que negocia na Moscow Exchange (Moscow Exchange) e investe em ações de empresas do Moscow Exchange Index. VTB Moscow Exchange Index A VTBX investe em ações ordinárias/preferenciais, bem como
certificados de depósito para ações incluídas no Moscow Exchange Index. Os dividendos recebidos são reinvestidos. A compra de unidades de fundos permite que os investidores invistam em uma carteira de ações diversificada a um custo baixo. O custo total e comissão do VTB Moscow Exchange Index VTBX não excede 0,69% ao ano. Ao realizar compras pelo aplicativo, você não precisa pagar comissão de corretagem.
Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

FXIT

O FXIT é considerado um dos fundos mais caros, que inclui ações das maiores empresas de TI. Os investidores podem participar ativamente no crescimento das ações das empresas de alta tecnologia mais populares: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle, etc. O portfólio FXIT inclui mais de 80 emissores, o que garante a diversificação de ativos e reduz os riscos. As taxas de administração do fundo são baixas.

Observação! Os investimentos em ações muitas vezes “caem”. O nível médio anual de renda em longos períodos será composto de altos/baixos.

Os dividendos recebidos são reinvestidos. Se os usuários venderem cotas de fundos usando os serviços de
um corretor russo , o investidor individual estará sujeito ao imposto de renda pessoal (13% da diferença entre o preço de compra e o preço de venda). Até que as ações sejam vendidas, o imposto não será retido. Se você deseja evitar o pagamento de impostos no momento da venda, pode comprar ações da FXIT no IIA
( conta de investimento individual). Neste caso, é fornecida uma dedução fiscal.
Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

FinEx FXUS

FinEx FXUS é um dos melhores ETFs que existem. O portfólio inclui mais de 85% das empresas americanas: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. A Solactive AG é o índice subjacente a este fundo. Os investidores podem vender uma ação a qualquer momento e retirar os fundos investidos junto com a renda. O limite de entrada é baixo. Existem isenções fiscais:

  • deduções do IIS;
  • benefício de posse de longo prazo.

Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024Para ter acesso às transações, você deve se registrar no aplicativo móvel. Depois disso, eles abrem uma conta de corretagem e transferem o valor necessário para comprar ações. Através do formulário de busca, eles encontram lotes pelo ticker FXUS. Tendo escolhido uma opção adequada da lista, o investidor envia uma ordem de compra.

Para a sua informação! Após a conclusão da transação, os recursos serão debitados da conta e a cota será creditada ao novo investidor.

VTB – Liquidez

VTB – Liquidity – fundo destinado à colocação de recursos de curto prazo e gestão de liquidez. Os investidores podem colocar dinheiro por um período superior a 24 horas. Acréscimo de lucro diário. O VTB enfrenta riscos negativos – a liquidez é mínima. Os ativos do fundo são colocados em instrumentos do mercado monetário. A taxa de administração anual não excede 0,49%. O investidor paga:

  • remuneração da sociedade gestora – 0,21%;
  • depositário – 0,18%;
  • outras despesas – 0,1%.

Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024Os pontos fortes do VTB ETF – Liquidez incluem:

  • liquidez intradiária (disponibilidade da possibilidade de compra/venda de um fundo com spread mínimo);
  • rentabilidade potencial comparável aos depósitos a prazo das maiores instituições bancárias;
  • risco de queda mínimo.

Interessante saber! O retorno médio mensal do fundo é de +0,28%.

FXRU

FinEx Tradedable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) é considerado um fundo procurado focado no índice de Eurobonds corporativos russos EMRUS (Bloomberg Barclays). Os investimentos são protegidos de forma confiável contra a desvalorização do rublo. O pagamento de dividendos não está previsto. Os investidores podem capitalizar os rendimentos recebidos. O reinvestimento dos lucros ajuda a aumentar o retorno do investimento. O fundo ETF é negociado na Bolsa de Moscou em rublos. É necessário tomar cuidado antes de abrir uma conta de corretagem que forneça acesso à Bolsa de Moscou. Depois que a conta for aberta, encontre o ETF por ticker no terminal de aplicativo/PC móvel da corretora. Depois disso, você pode se envolver em vendas e compras. As vantagens do FXRU ET incluem:

  • nível de comissão aceitável, que é de 0,5%;
  • disponibilidade de acesso conveniente e um limite mínimo de entrada;
  • reputação empresarial impecável;
  • preferências fiscais que serão fornecidas ao usar a IA para investimentos;
  • esquema transparente de cooperação;
  • combinação de segurança de investimento e liquidez.

Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

Para a sua informação! Os ETFs de Eurobonds podem ser comprados em massa pelos investidores devido ao baixo limite de entrada.

ETF Schwab US Small Cap

O ETF Schwab US Small Cap é considerado uma maneira simples, eficiente e altamente diversificada de investir em ações de pequena capitalização. A carteira do fundo inclui mais de 1.700 ações de empresas de pequena/média capitalização. Não esqueça que as cotas do fundo estão vinculadas à economia doméstica dos EUA. O ETF Schwab US Small Cap é barato, o que é considerado uma vantagem significativa. O dividend yield é de 1,2% e o valor dos custos não excede 0,04%.
Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD é um fundo popular que oferece um alto nível de diversificação (os investimentos não dependerão do estado das coisas em setores individuais da economia) e liquidez. Os investidores têm a oportunidade de comprar/vender ativos rapidamente, economizando em impostos. A taxa de manutenção do fundo é de 0,6%. Os pontos fortes do FinEx: US REIT UCITS ETF USD incluem:

  • alta liquidez;
  • eficiência tributária;
  • alta diversificação;
  • sem custos de gestão.

Observação! Os dividendos são reinvestidos em FinEx US REIT UCITS ETF USD. Graças a isso, o investidor se livra da necessidade de declarar o imposto por conta própria.

Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

FXDE

O FXDE ETF é um fundo que permite aos investidores investir de forma lucrativa em ações alemãs e na principal economia europeia. A carteira inclui ações das maiores empresas: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW e outras.O índice cobre 85% do maior mercado de ações da Europa. A principal moeda da FXDE é o euro. Em caso de desvalorização do rublo, o investidor se beneficiará automaticamente da diferença nas taxas. As empresas de bens de consumo seletivos detêm a maior parte da FXDE. A indústria de combustível está completamente ausente.

Para a sua informação! Os dividendos recebidos em ações de empresas são reinvestidos.

Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

O ETF FinEx Russian RTS Equity UCITS é considerado o portfólio de investimentos mais patriótico, que consiste principalmente em ações russas. Os investidores podem investir em ações das maiores empresas, como Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft, etc. Vantagens significativas do ETF FinEx Russian RTS Equity UCITS são: baixa comissão, alto rendimento de dividendos e baixo limite de entrada . RTS Equity UCITS investe em ações do índice RTS, repetindo sua composição e estrutura. No entanto, vale lembrar que as cotações são calculadas em dólares, não em rublos. Os dividendos recebidos em ações são reinvestidos.
Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

Ações Globais de Cobertura de Moeda FinEx FXRW ETF

O FXRW ETF é considerado um fundo de hedge cambial inovador e procurado no mercado global de títulos. A carteira de ETFs FXRW inclui ações dos EUA/Alemanha/Japonesa/Chinesa/Australiana/Rússia. Devido à diferença nas taxas de rublo / dólar, alguns por cento são adicionados ao rendimento. Através da compra de 1 ação do ETF, o investidor recebe diversificação global. O ETF é negociado na Rússia com uma grande fração de ações, o que é definitivamente uma vantagem. O preço da ação começa em US$ 0,02. No FXRW, os ETFs são considerados os principais setores por tipo: Industrial / TI / Financeiro / FMCG / Saúde / Commodities / Bens Duráveis. O portfólio FXRW ETF inclui ações da APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota e outros.O limite de entrada é mínimo. Um papel FXRW pode ser adquirido por apenas 1 rublo,o que torna tais investimentos acessíveis mesmo para investidores com pequeno capital.
Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

SPDR S&P 500 ETF

O ETF SPDR S&P 500 é um fundo fundado em 1993. É com ele que os gestores de carteiras costumam comparar seus próprios resultados, pois o ETF SPDR S&P 500 é uma espécie de benchmark. Nos casos em que o desempenho está acima do índice, pode-se ter certeza de que o trabalho durante o ano foi bem executado. Se for menor, então o investidor tem algo em que pensar. A capitalização de mercado desse fundo é de US$ 284 bilhões. A taxa de retorno dos últimos cinco anos é superior a 70%. A taxa de administração anual é de 0,09%.
Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

FXRL

O uso de replicação física otimizada é um recurso importante do FXRL. Para várias posições do RTS, não há oferta/demanda suficiente. O que a FXRL faz com eles na bolsa afeta seu valor de mercado. É por isso que a composição é sistematicamente otimizada: as ações dos grandes emissores são aumentadas, ao mesmo tempo em que remove títulos de baixa liquidez. A carteira FXRL inclui ações das maiores empresas: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Comissão do fundo – 0,9%. O fundo não paga dividendos, mas reinveste, o que contribui para a valorização das cotas.
Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

ETF Vanguard FTSE Desenvolvido Mercados

O ETF Vanguard FTSE Desenvolvido Mercados é um fundo com raízes europeias. O portfólio inclui mais de 1.000 ações das maiores empresas da Europa, Austrália, América e Japão. O índice de despesas ultrabaixas do fundo é uma vantagem de custo significativa sobre a maioria de seus concorrentes. O custo dos custos de gestão é de 0,05%. O rendimento nos últimos anos tem estado na faixa de 16,5-16,6%.
Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

iShares MSCI USMV

O USMV oferece um portfólio de ações dos EUA com volatilidade mínima. O índice do fundo usa um algoritmo de otimização para criar uma carteira com variação mínima que leva em consideração a correlação entre as ações, em vez de apenas conter uma cesta de ações de baixa venda. Para criar uma carteira de investimentos, é utilizada a principal alternativa ao S&P. A carteira inclui ações de empresas com volatilidade mínima (por exemplo, PepsiCo/ Merck & Co). Esta abordagem proporciona uma redução no crescimento/quedas acentuadas nas cotações. Graças a isso, o investidor recebe um ativo confiável e lucrativo na saída.
Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

JPMorgan US Momentum Factor ETF

O JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) permite que os investidores invistam em ações americanas de alto rendimento. A fundação foi fundada em 2017. Até o momento, o JPMorgan US administra 273 ativos no valor de US$ 135 milhões. O dividend yield é de 1,15% e o custo do investimento é de 0,12%. A maior parte do capital é investido no setor de tecnologia (aproximadamente 30%). O setor de saúde (13,3%) e a indústria (11,7%) também estão bem investidos. A carteira de investimentos inclui ações de grandes empresas como Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Os emissores estão focados em aumentar a receita, no longo prazo/aumentar a lucratividade e o retorno do investimento.
Classificação dos melhores fundos ETF para um investidor russo para 2024

Observação! Nos últimos anos, o JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) ganhou cerca de 12,5-13% para atingir um recorde histórico.

Como escolher ETFs na Bolsa de Moscou em 2022 – como investir, investir e não perder: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Adquirir ETFs para seu próprio portfólio é considerado uma ideia de investimento inteligente. Esses fundos são instrumentos diversificados prontos. No entanto, no processo de seleção do ETF, é importante não cometer erros. Ao dar preferência aos fundos listados acima, o investidor pode ter certeza de que o depósito em dinheiro não apenas não será perdido, mas também permitirá que você obtenha uma boa renda adicional.

info
Rate author
Add a comment