Ocjena najboljih ETF fondova za ruskog investitora za 2024

ETF fondovi na ruskom tržištu: popis najboljih za ruskog investitora dostupan za 2022. Obilje ETF-ova često je zbunjujuće. Početnicima je prilično teško odabrati opciju koja im odgovara, a da ne razumiju koji su instrumenti u osnovi fondova kojima se trguje na burzi i koji čine investicijski portfelj. U nastavku možete pronaći opis najboljih ETF fondova u koje je ruskim investitorima isplativo ulagati.

ETF fondovi: što je to

ETF-ovi se nazivaju fondovi kojima se trguje na burzi, u kojima se vrijednosni papiri prikupljaju na temelju bilo kojeg indeksa/sektora/robe. Ulaganje u ETF-ove najlakši je način za pristup međunarodnom tržištu dionica. Za ulaganje u ove fondove nije potrebno posebno znanje.

Kupnjom udjela u ETF-u ulagači mogu ulagati u sve vrijednosne papire uključene u indeks odjednom. Time
se povećava diverzifikacija i smanjuju rizici.

Ako se fond zatvori ili se imovina proda, ulagač će dobiti razmjeran dio njihove vrijednosti u trenutku prodaje od strane fonda.

Povijest nastanka

ETF-ovi su se prvi put pojavili na tržištu 1989. godine. U SAD-u su postali dostupni tek 1993. godine, dok je u europskim zemljama udjele u takvim fondovima bilo moguće kupiti tek 1999. godine. U posljednjim mjesecima 2015. ETF-ovi su obuhvaćali više od 1800 različitih proizvoda u različitim tržišnim sektorima/nišama/trgovinskim strategijama. Zahvaljujući ovoj ljestvici, upravitelji investicijskih fondova uspjeli su uštedjeti novac jer su troškovi poslovanja profitabilno smanjeni. Do prosinca 2019. američka imovina pod upravljanjem dosegla je 4,4 trilijuna dolara. Do danas su ETF-ovi ostali popularni.

ETF fondovi: stanje ruskog tržišta

U posljednjih 20 godina tržište kolektivnih ulaganja u Ruskoj Federaciji brzo se promijenilo. Ako su mu 1999. godine pristup dopuštali samo investicijski fondovi, onda je krajem 2001. godine došlo do podjele na uzajamne i dioničke fondove. U početku su se na tržištu ukorijenili samo
investicijski fondovi (uzajamni fondovi), a tek prije 7 godina ETF fondovi počeli su dobivati ​​široku popularnost. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Zašto je tako malo ETF-ova na MOEKS-u – koja su sredstva dostupna na Moskovskoj burzi?

Postoji dosta ETF-ova na MOEX-u. Stručnjaci vjeruju da je to zbog određenih nedostataka. Ulaganjem u fond kojim se trguje na burzi, ulagač ne može nadmašiti tržište jer je ulaganje u indeks dizajnirano za prosječne povrate.

Cijeli popis dostupan je na https://www.moex.com/msn/etf

Glavni postotak ETF-ova predstavljaju portfelji koji ponavljaju strukturu različitih dioničkih indeksa (vodeći/sektorski). Međutim, možete pronaći i druge fondove temeljene na složenim strukturama izvedenica. Takva sredstva nisu dostupna privatnim investitorima. Trgovanje takvim ETF-om podrazumijeva ozbiljne rizike. Istodobno, dobit u slučaju kada je investitor uspio ne pogriješiti s cijenom bit će nekoliko puta veća.

ETF fondovi: kako funkcioniraju

U skladu s navedenom strategijom, fond stječe veliki broj imovine u vlastitom portfelju. Nakon toga ETF počinje izdavati vlastite dionice. Možete ih kupiti i prodati na burzi. Unutar jednog fonda može biti više od 100 dionica u različitim područjima djelovanja/nišama. Udjeli društava u svakom fondu iskazuju se u iznosu u kojem se izračunava indeks. Indeks se koristi u analitičke svrhe kako bi se moglo procijeniti kojim sektorima gospodarstva/kompanijama raste vrijednost. Zbog toga rast cijene dionice nije povezan s rastom indeksa.

Ocjena najboljih ETF fondova za ruskog investitora od 2022

ETF fondovi odavno su stekli popularnost na investicijskom tržištu, zbog činjenice da ljudi mogu uložiti novac u vrijednosne papire uz minimalne troškove kako bi dugoročno ostvarili profit.

Sberbank S&P 500 indeks SBSP

S&P 500 Index je burzovni indeks koji uključuje 500 najvećih američkih kompanija u košarici. Dio dobiti koju primi dioničar reinvestira se čim postane dostupan. Struktura investicijskog portfelja fonda preispituje se kada davatelj mijenja sastav indeksa i njegove parametre za izračun ili ako je potrebno. Ulagači mogu kupiti dionice u dolarima/rubljama. Trošak jedne dionice počinje od 1.000 rubalja. Treba imati na umu da se kupnja ETF-ova u rubljama smatra najprofitabilnijim. Maksimalna godišnja provizija ne prelazi 1,04%. Investitor je dužan platiti naknadu za:

• menadžment – 0,8%;
• depozitar – 0,15%;
• ostali rashodi – 0,05%.

Bilješka! Zadnje 2 stavke troška ne uključuju PDV, tako da ukupni trošak iznosi 1,04%.

U slučajevima kada ulagač posjeduje dionice dulje od 3 godine, oslobođen je poreza (3 milijuna za svaku godinu).

Indeks moskovske burze VTB VTBX

VTB “Moscow Exchange Index” VTBX je burzovni investicijski fond koji trguje na Moskovskoj burzi (Moscow Exchange) i ulaže u dionice kompanija iz Moskovske burze Index. VTB Indeks Moskovske burze VTBX ulaže u obične/povlaštene dionice, kao i
potvrde depozitara za dionice uključene u Indeks Moskovske burze. Primljene dividende se reinvestiraju. Kupnja udjela fondova omogućuje investitorima ulaganje u diverzificirani portfelj dionica po niskoj cijeni. Ukupni trošak i provizija VTB Moskovske burze Index VTBX ne prelazi 0,69% godišnje. Prilikom kupnje putem aplikacije ne morate platiti posredničku proviziju.

FXIT

FXIT se smatra jednim od najskupljih fondova, koji uključuje dionice najvećih IT tvrtki. Ulagači mogu aktivno sudjelovati u rastu dionica najpopularnijih visokotehnoloških kompanija: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle itd. FXIT portfelj uključuje više od 80 izdavatelja, što osigurava diversifikaciju imovine i smanjuje rizike. Naknade za upravljanje fondom su niske.

Bilješka! Ulaganja u dionice često “slegnu”. Prosječna godišnja razina prihoda tijekom dugih razdoblja bit će sastavljena od uspona/padova.

Primljene dividende se reinvestiraju. Ako korisnici prodaju udjele fonda koristeći usluge
ruskog brokera , pojedinačni ulagač podliježe porezu na osobni dohodak (13% razlike između kupovne i prodajne cijene). Dok se dionice ne prodaju, porez se neće zadržavati. Ako želite izbjeći plaćanje poreza u trenutku prodaje, možete kupiti FXIT dionice na IIA
( individualni investicijski račun). U tom slučaju osiguran je porezni odbitak.

FinEx FXUS

FinEx FXUS jedan je od najboljih ETF-ova. Portfelj uključuje više od 85% američkih kompanija: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG temeljni je indeks za ovaj fond. Investitori mogu u svakom trenutku prodati udjel i povući uložena sredstva zajedno s prihodima. Ulazni prag je nizak. Postoje porezne olakšice:

• IIS odbici;
• dugoročna beneficija.

Za pristup transakcijama morate se registrirati u mobilnu aplikaciju. Nakon toga otvaraju brokerski račun i prenose iznos potreban za kupnju dionica. Putem obrasca za pretraživanje pronalaze parcele oznake FXUS. Nakon odabira odgovarajuće opcije s popisa, investitor predaje narudžbenicu.

Bilješka! Nakon zaključenja transakcije sredstva će biti terećena s računa, a udjel će biti odobren novom ulagatelju.

VTB – Likvidnost

VTB – Likvidnost – fond namijenjen kratkoročnom plasmanu sredstava i upravljanju likvidnošću. Ulagači mogu uložiti novac na razdoblje dulje od 24 sata. Dnevno obračunavanje dobiti. VTB se suočava s rizicima pada – Likvidnost je minimalna. Imovina fonda plasirana je u instrumente tržišta novca. Godišnja naknada za upravljanje ne prelazi 0,49%. Investitor plaća:

• naknada društvu za upravljanje – 0,21%;
• depozitar – 0,18%;
• ostali rashodi – 0,1%.

Snage VTB ETF – Likvidnost uključuju:

• unutardnevna likvidnost (dostupnost mogućnosti kupnje/prodaje fonda s minimalnim spreadom);
• potencijalna isplativost usporediva s oročenim depozitima najvećih bankarskih institucija;
• minimalan negativan rizik.

Zanimljivo znati! Prosječni mjesečni prinos fonda je +0,28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) smatra se traženim fondom usmjerenim na indeks ruskih korporativnih euroobveznica EMRUS (Bloomberg Barclays). Ulaganja su pouzdano zaštićena od devalvacije rublje. Isplata dividende nije predviđena. Investitori mogu kapitalizirati dobiveni prihod. Ponovno ulaganje dobiti pomaže povećati povrat ulaganja. ETF fondom se trguje na Moskovskoj burzi u rubljama. Potrebno je unaprijed voditi računa o otvaranju brokerskog računa koji omogućuje pristup Moskovskoj burzi. Nakon što je račun otvoren, pronađite ETF po tickeru u mobilnoj aplikaciji/PC terminalu brokera. Nakon toga se možete baviti prodajom i kupnjom. Prednosti FXRU ET uključuju:

• prihvatljiva razina provizije, koja iznosi 0,5%;
• dostupnost praktičnog pristupa i minimalnog ulaznog praga;
• besprijekoran poslovni ugled;
• porezne povlastice koje će se osigurati pri korištenju umjetne inteligencije za ulaganja;
• transparentna shema suradnje;
• kombinacija sigurnosti ulaganja i likvidnosti.

Bilješka! ETF-ove euroobveznica investitori mogu masovno kupovati zbog niskog ulaznog praga.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF smatra se jednostavnim, učinkovitim i vrlo raznolikim načinom ulaganja u dionice s malim kapitalom. Portfelj fonda uključuje više od 1700 dionica malih/srednje kapitaliziranih tvrtki. Ne zaboravite da su dionice fonda vezane uz domaću ekonomiju SAD-a. Schwab US Small-Cap ETF je jeftin, što se smatra značajnom prednošću. Dividendni prinos je 1,2%, a iznos troškova ne prelazi 0,04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD popularan je fond koji pruža visoku razinu diversifikacije (ulaganja neće ovisiti o stanju u pojedinim sektorima gospodarstva) i likvidnosti. Ulagači imaju priliku brzo kupiti / prodati imovinu, a pritom uštedjeti na porezima. Naknada za održavanje fonda iznosi 0,6%. Snage FinExa: US REIT UCITS ETF USD uključuju:

• visoka likvidnost;
• porezna učinkovitost;
• visoka diverzifikacija;
• nema troškova upravljanja.

Bilješka! Dividende se reinvestiraju u FinEx US REIT UCITS ETF USD. Zahvaljujući tome, investitor se oslobađa potrebe da sam podnosi poreznu prijavu.

FXDE

FXDE ETF je fond koji investitorima omogućuje isplativo ulaganje u njemačke dionice i vodeće europsko gospodarstvo. Portfelj uključuje dionice najvećih kompanija: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW i dr. Indeks pokriva 85% najveće europske burze. Glavna valuta FXDE je euro. U slučaju devalvacije rublje, investitor će automatski imati koristi od razlike u stopama. Tvrtke za selektivnu potrošnu robu drže najveći udio u FXDE-u. Industrija goriva je potpuno odsutna.

Bilješka! Dividende primljene na dionice društava reinvestiraju se.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF smatra se najdomoljubnijim investicijskim portfeljem koji se uglavnom sastoji od ruskih dionica. Investitori mogu ulagati u dionice najvećih kompanija kao što su: Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft itd. Smatra se da FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF ima značajne prednosti: niske provizije, visok prinos od dividendi i nizak ulazni prag. RTS Equity UCITS ulaže u dionice iz RTS indeksa, ponavljajući njegov sastav i strukturu. Međutim, vrijedi zapamtiti da se cijene izračunavaju u dolarima, a ne u rubljima. Dividende primljene na dionice se reinvestiraju.

FinEx FXRW ETF Globalne dionice zaštite od valute

FXRW ETF smatra se traženim inovativnim valutnim hedge fondom na globalnom tržištu vrijednosnih papira. FXRW ETF portfelj uključuje američke/njemačke/japanske/kineske/australske/ruske dionice. Zbog razlike u tečaju rublja / dolar, nekoliko posto se dodatno dodaje prinosu. Kupnjom 1 dionice ETF-a investitor dobiva globalnu diverzifikaciju. ETF-om se u Rusiji trguje s velikim udjelom dionica, što je svakako prednost. Cijena dionice počinje od 0,02 USD. U FXRW-u, ETF-ovi se smatraju glavnim sektorima prema vrsti: industrijski / IT / financijski / FMCG / zdravstvena skrb / roba / trajna dobra. FXRW ETF portfelj uključuje dionice APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota i dr. Ulazni prag je minimalan. Jedan FXRW papir može se kupiti za samo 1 rublju,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF je fond koji je osnovan davne 1993. godine. Upravo s njim portfeljni menadžeri obično uspoređuju vlastite rezultate, jer je SPDR S&P 500 ETF svojevrsni benchmark. U slučajevima kada je učinak iznad indeksa, možemo biti sigurni da je posao tijekom godine obavljen dobro. Ako je niža, onda investitor ima o čemu razmišljati. Tržišna kapitalizacija ovog fonda je 284 milijarde dolara. Stopa povrata za posljednjih pet godina prelazi 70%. Godišnja naknada za upravljanje iznosi 0,09%.

FXRL

Upotreba optimizirane fizičke replikacije važna je značajka FXRL-a. Za niz pozicija iz RTS-a ne postoji dovoljna ponuda/tražnja. Ono što FXRL radi s njima na burzi utječe na njihovu tržišnu vrijednost. Zbog toga se sastav sustavno optimizira: povećavaju se udjeli velikih izdavatelja, uz uklanjanje niskolikvidnih vrijednosnih papira. Portfelj FXRL uključuje dionice najvećih kompanija: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Provizija fonda – 0,9%. Fond ne isplaćuje dividendu, već reinvestira, što pridonosi povećanju vrijednosti udjela.

Vanguard FTSE ETF za razvijena tržišta

Vanguard FTSE Developed Markets ETF je fond europskih korijena. Portfelj uključuje više od 1000 dionica najvećih kompanija u Europi, Australiji, Americi i Japanu. Iznimno nizak omjer troškova fonda značajna je troškovna prednost u odnosu na većinu njegovih konkurenata. Trošak troškova upravljanja iznosi 0,05%. Prinos se zadnjih godina kretao u rasponu od 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV nudi portfelj američkih dionica s minimalnom volatilnošću. Indeks fonda koristi algoritam optimizacije za stvaranje portfelja s minimalnom varijancom koja uzima u obzir korelaciju između dionica, umjesto da sadrži samo košaricu dionica koje se slabo prodaju. Za stvaranje investicijskog portfelja koristi se glavna alternativa S&P-u. Portfelj uključuje dionice tvrtki s minimalnom volatilnošću (na primjer, PepsiCo/ Merck & Co). Ovaj pristup osigurava smanjenje rasta / oštre padove kotacija. Zahvaljujući tome, investitor na izlazu dobiva pouzdanu i isplativu imovinu.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) omogućuje investitorima ulaganje u visokoprinosne američke dionice. Zaklada je osnovana 2017. godine. Do danas JPMorgan US upravlja s 273 imovine vrijedne 135 milijuna dolara. Dividendni prinos je 1,15%, a trošak ulaganja 0,12%. Najveći dio kapitala ulaže se u tehnološki sektor (oko 30%). Zdravstveni sektor (13,3%) i industrija (11,7%) također su dobro uloženi. Investicijski portfelj uključuje dionice velikih kompanija kao što su Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Izdavatelji su usmjereni na povećanje prihoda, dugoročno / povećanje profitabilnosti i povrata ulaganja.

Bilješka! Posljednjih je godina JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) ojačao oko 12,5-13% i dostigao najveću vrijednost svih vremena.

Kako odabrati ETF-ove na Moskovskoj burzi 2022. – kako investirati, investirati i ne izgubiti: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Stjecanje ETF-ova za vlastiti portfelj smatra se pametnom investicijskom idejom. Takvi fondovi su gotovi diverzificirani instrumenti. No, u procesu odabira ETF-a važno je ne pogriješiti. Dajući prednost gore navedenim sredstvima, ulagač može biti siguran da novčani depozit ne samo da neće biti izgubljen, već će vam omogućiti i dobar dodatni prihod.