Valoración dos mellores fondos ETF para un investidor ruso para 2024

Fondos ETF no mercado ruso: unha lista dos mellores para o investidor ruso dispoñible para 2022. A abundancia de ETF adoita ser confusa. É bastante difícil para os principiantes escoller a opción que lles convén, sen entender cales son os instrumentos subxacentes aos fondos cotizados en bolsa e constitúen unha carteira de investimento. A continuación podes atopar unha descrición dos mellores fondos ETF nos que é rendible para os investimentos rusos investir.

Fondos ETF: que é

Os ETF chámanse fondos cotizados en bolsa, nos que se recollen valores en función de calquera índice/sector/commodities. Investir en ETF é a forma máis sinxela de acceder ao mercado de accións internacional. Non se requiren coñecementos especiais para investir nestes fondos.

Ao comprar accións nun ETF, os investidores poden investir en todos os títulos incluídos no índice á vez. Así,
increméntase a diversificación e redúcense os riscos.

Se o fondo está pechado ou se venden os activos, o investidor recibirá unha parte proporcional do seu valor no momento da venda polo fondo.

Historia da ocorrencia

Os ETF apareceron por primeira vez no mercado en 1989. Nos EE. UU., só chegaron a estar dispoñibles en 1993, mentres que nos países europeos só foi posible comprar accións de tales fondos en 1999. Nos últimos meses de 2015, os ETF abarcaron máis de 1.800 produtos diferentes en varios sectores de mercado/nichos/estratexias comerciais. Grazas a esta escala, os xestores de fondos de investimento conseguiron aforrar cartos, porque os custos operativos reducíronse de forma rendible. En decembro de 2019, os activos estadounidenses xestionados alcanzaron os 4,4 billóns de dólares. A día de hoxe, os ETF seguen sendo populares.

Fondos ETF: o estado do mercado ruso

Nos últimos 20 anos, o mercado de investimento colectivo na Federación Rusa cambiou rapidamente. Se en 1999 só se permitiu o acceso aos fondos de investimento, a finais de 2001 produciuse unha división en tipos de fondos mutuos e anónimas. Inicialmente, só
os fondos mutuos (fondos mutuos) enraizaron no mercado, e hai só 7 anos os fondos ETF comezaron a gañar gran popularidade. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Por que hai tan poucos ETF en MOEKS: que fondos están dispoñibles na Bolsa de Moscova?

Hai bastantes ETF en MOEX. Os expertos cren que isto débese a certas desvantaxes. Ao investir nun fondo cotizado en bolsa, un investidor non pode superar o mercado, porque o investimento en índices está deseñado para promediar rendementos.

A lista completa está dispoñible en https://www.moex.com/msn/etf

A principal porcentaxe de ETF está representada por carteiras que repiten a estrutura dos distintos índices bursátiles (líderes/sectoriales). Non obstante, tamén podes atopar outros fondos baseados en estruturas complexas de derivados. Tales fondos non están dispoñibles para investimentos privados. Negociar un ETF deste tipo implica serios riscos. Ao mesmo tempo, o beneficio no caso de que o investidor conseguise non calcular mal o prezo será varias veces maior.

Fondos ETF: como funcionan

Segundo a estratexia indicada, o fondo adquire un gran número de activos na súa propia carteira. Despois diso, o ETF comeza a emitir as súas propias accións. Podes mercalos e vendelos en bolsa. Dentro dun fondo pode haber máis de 100 accións en varios campos de actividade / nichos. As accións das empresas de cada fondo preséntanse na cantidade na que se calcula o índice. O índice utilízase con fins analíticos para poder avaliar que sectores da economía/empresas están a medrar en valor. É por iso que o crecemento do prezo das accións non está relacionado co crecemento do índice.

Valoración dos mellores fondos ETF para un investidor ruso a partir de 2022

Os fondos ETF gañaron popularidade durante moito tempo no mercado de investimento, debido ao feito de que a xente pode investir diñeiro en títulos con custos mínimos para obter beneficios a longo prazo.

Índice Sberbank S&P 500 SBSP

O índice S&P 500 é un índice bursátil que inclúe as 500 empresas estadounidenses máis grandes da cesta. Parte do beneficio recibido polo accionista reinviste a medida que estea dispoñible. A estrutura da carteira de investimento do fondo revísase cando o provedor cambia a composición do índice e os seus parámetros de cálculo, ou se é necesario. Os investimentos poden comprar accións en dólares / rublos. O custo dunha acción comeza a partir de 1.000 rublos. Hai que ter en conta que a compra de ETF en rublos considérase a máis rendible. A comisión máxima anual non supera o 1,04%. O investidor debe pagar unha comisión por:

• xestión – 0,8%;
• depósito – 0,15%;
• outros gastos – 0,05%.

Nota! Os 2 últimos elementos de custo non inclúen o IVE, polo que o custo total é do 1,04%.

Nos casos en que un investidor posúe accións durante máis de 3 anos, está exento de impostos (en 3 millóns por ano).

VTB Moscow Exchange Index VTBX

VTB “Moscow Exchange Index” VTBX é un fondo de investimento cotizado en bolsa que cotiza na Bolsa de Moscova (Moscow Exchange) e inviste en accións de empresas do índice de bolsa de Moscova. VTB Moscow Exchange Index VTBX inviste en accións ordinarias/preferentes, así como
en recibos de depósito para as accións incluídas no Moscow Exchange Index. Os dividendos recibidos son reinvestidos. A compra de unidades de fondos permite aos investimentos investir nunha carteira de accións diversificada a un custo baixo. O custo total e a comisión do VTB Moscow Exchange Index VTBX non superan o 0,69% ao ano. Ao facer compras a través da aplicación, non é necesario pagar unha comisión de corretaxe.

FXIT

FXIT é considerado un dos fondos máis caros, que inclúe accións das maiores empresas de TI. Os investidores poden participar activamente no crecemento das accións das empresas de alta tecnoloxía máis populares: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle, etc. A carteira FXIT inclúe máis de 80 emisores, o que garante a diversificación de activos e reduce os riscos. As comisións de xestión de fondos son baixas.

Nota! Os investimentos en accións adoitan “caer”. O nivel medio anual de ingresos durante longos períodos estará composto por altibaixos.

Os dividendos recibidos son reinvestidos. Se os usuarios venden accións de fondos utilizando os servizos
dun corredor ruso , o investidor individual estará suxeito ao imposto sobre a renda persoal (o 13% da diferenza entre o prezo de compra e o prezo de venda). Mentres non se vendan as accións, non se realizará a retención do imposto. Se queres evitar o pago de impostos no momento da venda, podes mercar accións de FXIT en IIA
( conta de investimento individual). Neste caso, prevese unha dedución fiscal.

FinEx FXUS

FinEx FXUS é un dos mellores ETF que existen. A carteira inclúe máis do 85% das empresas estadounidenses: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG é o índice subxacente deste fondo. Os investimentos poden vender unha acción en calquera momento e retirar os fondos investidos xunto cos ingresos. O limiar de entrada é baixo. Hai exencións fiscais:

• deducións do IIS;
• beneficio de tenencia a longo prazo.

Para acceder ás transaccións, debes rexistrarte na aplicación móbil. Despois diso, abren unha conta de corretaxe e transfiren a cantidade necesaria para comprar accións. A través do formulario de busca, atopan lotes co ticker FXUS. Despois de escoller unha opción adecuada da lista, o investidor envía unha orde de compra.

Para a túa información! Despois da conclusión da transacción, os fondos cargaranse na conta e a participación acreditarase ao novo investidor.

VTB – Liquidez

VTB – Liquidity – un fondo destinado á colocación de fondos a curto prazo e á xestión da liquidez. Os investimentos poden colocar diñeiro durante un período superior a 24 horas. Devengo de beneficios diariamente. VTB enfróntase a riscos negativos: a liquidez é mínima. Os activos do fondo colócanse en instrumentos do mercado monetario. A comisión de xestión anual non supera o 0,49%. O investidor paga:

• retribucións da sociedade de xestión – 0,21%;
• depósito – 0,18%;
• outros gastos – 0,1%.

Os puntos fortes do VTB ETF – Liquidity inclúen:

• liquidez intradía (dispoñibilidade da posibilidade de comprar / vender un fondo cun diferencial mínimo);
• rendibilidade potencial comparable aos depósitos a prazo das maiores entidades bancarias;
• risco mínimo de desvantaxe.

Interesante saber! A rendibilidade media mensual do fondo é de +0,28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) considérase un fondo demandado centrado no Russian Corporate Eurobond Index EMRUS (Bloomberg Barclays). Os investimentos están protexidos de forma fiable contra a depreciación do rublo. Non se proporciona o pago de dividendos. Os investimentos poden capitalizar os ingresos recibidos. O reinvestimento dos beneficios axuda a aumentar o retorno do investimento. O fondo ETF cotiza en rublos na Bolsa de Moscova. É necesario ter coidado antes de abrir unha conta de corretaxe que proporcione acceso á Bolsa de Moscova. Unha vez aberta a conta, busque o ETF mediante un ticker na aplicación móbil/terminal do ordenador do corredor. Despois diso, podes participar en vendas e compras. As vantaxes de FXRU ET inclúen:

• nivel de comisión aceptable, que é do 0,5%;
• dispoñibilidade de acceso cómodo e un limiar mínimo de entrada;
• reputación empresarial impecable;
• as preferencias fiscais que se proporcionarán ao utilizar a IA para investimentos;
• esquema de cooperación transparente;
• combinación de seguridade e liquidez do investimento.

Para a túa información! Os ETF de eurobonds poden ser comprados masivamente polos investimentos debido ao baixo limiar de entrada.

Schwab US Small Cap ETF

O Schwab US Small-Cap ETF considérase un xeito sinxelo, eficiente e altamente diversificado de investir en accións de pequena capitalización. A carteira do fondo inclúe máis de 1.700 accións de pequenas e medianas empresas. Non esquezas que as accións do fondo están ligadas á economía doméstica dos EUA. Schwab US Small-Cap ETF é barato, o que se considera unha vantaxe significativa. O rendemento do dividendo é do 1,2% e o importe dos custos non supera o 0,04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD é un fondo popular que ofrece un alto nivel de diversificación (os investimentos non dependerán do estado de cousas dos sectores individuais da economía) e liquidez. Os investimentos teñen a oportunidade de comprar / vender activos rapidamente, mentres aforran en impostos. A comisión de mantemento do fondo é do 0,6%. Os puntos fortes de FinEx: US REIT UCITS ETF USD inclúen:

• alta liquidez;
• eficiencia fiscal;
• alta diversificación;
• sen custos de xestión.

Nota! Os dividendos reinvístense en FinEx US REIT UCITS ETF USD. Grazas a isto, o investidor desfrázase da necesidade de presentar unha declaración por conta propia.

FXDE

FXDE ETF é un fondo que permite aos investimentos investir de xeito rendible en accións alemás e na principal economía europea. A carteira inclúe accións das empresas máis grandes: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW e outras.O índice cobre o 85% da bolsa de valores máis grande de Europa. A principal moeda de FXDE é o euro. No caso de devaluación do rublo, o investidor beneficiarase automaticamente da diferenza de taxas. As empresas de bens de consumo selectivos teñen a maior participación de FXDE. A industria do combustible está completamente ausente.

Para a túa información! Os dividendos recibidos en accións de empresas reinvístense.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF considérase a carteira de investimento máis patriótica, que consta principalmente de accións rusas. Os investidores poden investir en accións das empresas máis grandes como Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft, etc. As vantaxes significativas de FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF son: baixa comisión, alto rendemento de dividendos e baixo limiar de entrada. . RTS Equity UCITS inviste en accións do índice RTS, repetindo a súa composición e estrutura. Non obstante, paga a pena lembrar que as cotizacións calcúlanse en dólares, non en rublos. Os dividendos recibidos das accións reinvístense.

Accións globais de FinEx FXRW ETF Currency Hedge

FXRW ETF considérase un fondo de cobertura de divisas innovador e demandado no mercado global de valores. A carteira de ETF FXRW inclúe accións estadounidenses/alemás/xaponesas/chinesas/australianas/rusas. Debido á diferenza nas taxas de rublo / dólar, engádese adicionalmente un par de por cento ao rendemento. A través da compra de 1 acción de ETF, o investidor recibe diversificación global. O ETF cotiza en Rusia cunha gran fracción de accións, o que definitivamente é unha vantaxe. O prezo das accións comeza a partir de 0,02 USD. En FXRW, os ETF considéranse sectores principais por tipo: Industrial / TI / Financeiro / FMCG / Asistencia sanitaria / Commodities / Bens duradeiros. A carteira de ETF de FXRW inclúe accións de APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota e outros. O limiar de entrada é mínimo. Pódese mercar un papel FXRW por só 1 rublo,

SPDR S&P 500 ETF

O SPDR S&P 500 ETF é un fondo que foi fundado en 1993. É con el que os xestores de carteiras comparan habitualmente os seus propios resultados, porque o SPDR S&P 500 ETF é unha especie de referencia. Nos casos en que o rendemento é superior ao índice, pódese estar seguro de que o traballo durante o ano foi ben realizado. Se é inferior, entón o investidor ten algo no que pensar. A capitalización de mercado deste fondo é de 284.000 millóns de dólares. A taxa de rendibilidade dos últimos cinco anos supera o 70%. A comisión de xestión anual é do 0,09%.

FXRL

O uso de replicación física optimizada é unha característica importante de FXRL. Para unha serie de postos da RTS, non hai oferta/demanda suficiente. O que fai FXRL con eles no intercambio afecta o seu valor de mercado. Por iso optimízase sistemáticamente a composición: increméntanse as accións dos grandes emisores, mentres se eliminan os títulos de pouca liquidez. A carteira de FXRL inclúe accións das empresas máis grandes: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Comisión do fondo – 0,9%. O fondo non paga dividendos, senón que reinviste, o que contribúe a aumentar o valor das accións.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF é un fondo con raíces europeas. A carteira inclúe máis de 1000 accións das maiores empresas de Europa, Australia, América e Xapón. O ratio de gastos ultra baixos do fondo é unha vantaxe significativa de custos sobre a maioría dos seus competidores. O custo dos gastos de xestión é do 0,05%. O rendemento dos últimos anos estivo no rango de 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV ofrece unha carteira de accións estadounidenses cunha volatilidade mínima. O índice do fondo usa un algoritmo de optimización para crear unha carteira cunha variación mínima que teña en conta a correlación entre as accións, en lugar de conter só unha cesta de accións de baixa venda. Para crear unha carteira de investimentos, utilízase a principal alternativa a S&P. A carteira inclúe accións de empresas cunha volatilidade mínima (por exemplo, PepsiCo/Merck & Co). Este enfoque proporciona unha redución do crecemento / caídas bruscas das cotizacións. Grazas a isto, o investidor recibe un activo fiable e rendible á saída.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

O ETF JPMorgan US Momentum Factor (NYSE:JMOM) permite aos investimentos investir en accións estadounidenses de alto rendemento. A fundación foi fundada en 2017. Ata a data, JPMorgan US xestiona 273 activos por valor de 135 millóns de dólares. O rendemento por dividendos é do 1,15% e o custo do investimento é do 0,12%. A maior parte do capital invístese no sector tecnolóxico (aproximadamente o 30%). Tamén están ben investidos o sector sanitario (13,3%) e a industria (11,7%). A carteira de investimento inclúe accións de grandes empresas como Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Os emisores céntranse en aumentar os ingresos, a longo prazo / aumentar a rendibilidade e o retorno do investimento.

Nota! Nos últimos anos, o JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) gañou un 12,5-13% para alcanzar un máximo histórico.

Como elixir ETF na Bolsa de Moscova en 2022: como investir, investir e non perder: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Adquirir ETF para a súa propia carteira considérase unha idea de investimento intelixente. Tales fondos son instrumentos diversificados preparados. Non obstante, no proceso de selección de ETF, é importante non cometer un erro. Ao dar preferencia aos fondos enumerados anteriormente, o investidor pode estar seguro de que o depósito en efectivo non só non se perderá, senón que tamén lle permitirá obter unha boa renda adicional.