Hodnotenie najlepších ETF fondov pre ruského investora na rok 2024

ETF fondy na ruskom trhu: zoznam toho najlepšieho, čo má ruský investor k dispozícii na rok 2022. Množstvo ETF je často mätúce. Pre začiatočníkov je dosť ťažké vybrať si možnosť, ktorá im vyhovuje, bez toho, aby pochopili, aké nástroje sú základom fondov obchodovaných na burze a tvoria investičné portfólio. Nižšie nájdete popis najlepších ETF fondov, do ktorých je pre ruských investorov výhodné investovať.

ETF fondy: čo to je

ETF sa nazývajú fondy obchodované na burze, v ktorých sa cenné papiere zhromažďujú na základe akýchkoľvek indexov/sektorov/komodít. Investovanie do ETF je najjednoduchší spôsob, ako získať prístup na medzinárodný akciový trh. Na investovanie do týchto fondov nie sú potrebné žiadne špeciálne znalosti.

Nákupom akcií v ETF môžu investori investovať do všetkých cenných papierov zahrnutých v indexe naraz. Tým
sa zvyšuje diverzifikácia a znižujú sa riziká.

Ak dôjde k zatvoreniu fondu alebo predaju majetku, investor dostane pomernú časť jeho hodnoty v čase predaja zo strany fondu.

História výskytu

ETF sa prvýkrát objavili na trhu v roku 1989. V USA boli k dispozícii až v roku 1993, zatiaľ čo v európskych krajinách bolo možné kúpiť podiely v takýchto fondoch až v roku 1999. V posledných mesiacoch roku 2015 ETF pokrývali viac ako 1800 rôznych produktov v rôznych trhových sektoroch/medziach/obchodných stratégiách. Vďaka tomuto rozsahu sa manažérom investičných fondov podarilo ušetriť, pretože prevádzkové náklady sa ziskovo znížili. Do decembra 2019 dosiahli spravované aktíva v USA 4,4 bilióna dolárov. ETF sú dodnes populárne.

ETF fondy: stav ruského trhu

Za posledných 20 rokov sa trh kolektívneho investovania v Ruskej federácii rýchlo zmenil. Ak do nej v roku 1999 mali prístup len investičné fondy, tak ku koncu roka 2001 došlo k rozdeleniu na podielové a akciové fondy. Spočiatku sa na trhu udomácnili iba
podielové fondy (podielové fondy) a len pred 7 rokmi si fondy ETF začali získavať veľkú popularitu. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Prečo je na MOEKS tak málo ETF – aké fondy sú dostupné na moskovskej burze?

Na MOEX je pomerne veľa ETF. Odborníci sa domnievajú, že je to spôsobené určitými nevýhodami. Investovaním do fondu obchodovaného na burze nemôže investor prekonať trh, pretože indexové investovanie je určené na priemerné výnosy.

Úplný zoznam je k dispozícii na https://www.moex.com/msn/etf

Hlavné percento ETF predstavujú portfóliá, ktoré opakujú štruktúru rôznych akciových indexov (predné/sektorové). Môžete však nájsť aj iné fondy založené na zložitých štruktúrach derivátov. Takéto fondy nie sú dostupné súkromným investorom. Obchodovanie s takýmto ETF so sebou nesie vážne riziká. Zisk v prípade, že sa investorovi podarilo nepomýliť sa s cenou, bude zároveň niekoľkonásobne vyšší.

ETF fondy: ako fungujú

Podľa uvedenej stratégie fond získava veľké množstvo aktív do vlastného portfólia. Potom ETF začne vydávať svoje vlastné akcie. Môžete ich nakupovať a predávať na burze. V rámci jedného fondu môže byť viac ako 100 akcií v rôznych oblastiach činnosti / výklenkov. Akcie spoločností v každom fonde sú prezentované v sume, v ktorej je vypočítaný index. Index sa používa na analytické účely, aby bolo možné posúdiť, ktoré sektory ekonomiky/firmy rastú na hodnote. Preto rast ceny akcií nesúvisí s rastom indexu.

Hodnotenie najlepších ETF fondov pre ruského investora od roku 2022

ETF fondy si na investičnom trhu dlhodobo získavajú obľubu vďaka tomu, že ľudia môžu investovať peniaze do cenných papierov s minimálnymi nákladmi, aby boli dlhodobo ziskové.

Index Sberbank S&P 500 SBSP

Index S&P 500 je akciový index, ktorý zahŕňa 500 najväčších amerických spoločností v koši. Časť zisku, ktorý akcionár získa, sa reinvestuje hneď, ako bude k dispozícii. Štruktúra investičného portfólia fondu sa prehodnocuje vtedy, keď poskytovateľ zmení zloženie indexu a parametre jeho výpočtu alebo v prípade potreby. Investori môžu nakupovať akcie v dolároch/rubľoch. Náklady na jednu akciu začínajú od 1 000 rubľov. Treba mať na pamäti, že nákup rubľových ETF sa považuje za najziskovejší. Maximálna ročná provízia nepresahuje 1,04 %. Investor musí zaplatiť poplatok za:

• manažment – 0,8 %;
• depozitár – 0,15 %;
• ostatné výdavky – 0,05 %.

Poznámka! Posledné 2 nákladové položky sú bez DPH, takže celková cena je 1,04%.

V prípadoch, keď investor vlastní akcie dlhšie ako 3 roky, je oslobodený od daní (o 3 mil. za každý rok).

VTB Moskovský burzový index VTBX

VTB “Moscow Exchange Index” VTBX je burzovo obchodovaný investičný fond, ktorý obchoduje na Moskovskej burze (Moscow Exchange) a investuje do akcií spoločností z Moskovského burzového indexu. Index moskovskej burzy VTB VTBX investuje do bežných/prednostných akcií, ako aj do
depozitných certifikátov za akcie zahrnuté do indexu moskovskej burzy. Prijaté dividendy sa reinvestujú. Nákup podielových listov umožňuje investorom investovať do diverzifikovaného akciového portfólia pri nízkych nákladoch. Celkové náklady a provízie VTB Moscow Exchange Index VTBX nepresahujú 0,69% ročne. Pri nákupe cez aplikáciu nemusíte platiť províziu za sprostredkovanie.

FXIT

FXIT je považovaný za jeden z najdrahších fondov, ktorý zahŕňa akcie najväčších IT firiem. Investori sa môžu aktívne podieľať na raste akcií najpopulárnejších high-tech spoločností: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle atď. Portfólio FXIT zahŕňa viac ako 80 emitentov, čo zabezpečuje diverzifikáciu aktív a znižuje riziká. Poplatky za správu fondu sú nízke.

Poznámka! Investície do akcií často „prepadnú“. Priemerná ročná úroveň príjmu počas dlhých období sa bude skladať z vzostupov / poklesov.

Prijaté dividendy sa reinvestujú. Ak používatelia predávajú akcie fondu pomocou služieb
ruského makléra , individuálny investor bude podliehať dani z príjmu fyzických osôb (13 % z rozdielu medzi nákupnou cenou a predajnou cenou). Až do predaja akcií sa daň nezrazí. Ak sa chcete vyhnúť plateniu daní v čase predaja, môžete si kúpiť akcie FXIT na IIA
( individuálny investičný účet). V tomto prípade sa poskytuje odpočet dane.

FinEx FXUS

FinEx FXUS je jedným z najlepších ETF. Portfólio zahŕňa viac ako 85 % amerických spoločností: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Podkladovým indexom tohto fondu je Solactive AG. Investori môžu akciu kedykoľvek predať a vybrať si investované prostriedky spolu s príjmom. Vstupná hranica je nízka. Existujú daňové úľavy:

• IIS odpočty;
• dlhodobá výhoda.

Ak chcete získať prístup k transakciám, musíte sa zaregistrovať v mobilnej aplikácii. Potom si otvoria maklérsky účet a prevedú sumu potrebnú na nákup akcií. Prostredníctvom vyhľadávacieho formulára nájdu veľa podľa tickeru FXUS. Po výbere vhodnej možnosti zo zoznamu investor odošle objednávku.

Poznámka! Po uzavretí transakcie budú prostriedky odpísané z účtu a podiel bude pripísaný novému investorovi.

VTB – Likvidita

VTB – Liquidity – fond určený na krátkodobé umiestňovanie finančných prostriedkov a riadenie likvidity. Investori môžu umiestňovať peniaze na obdobie dlhšie ako 24 hodín. Pripisovanie zisku denne. VTB čelí rizikám poklesu – likvidita je minimálna. Majetok fondu je umiestnený v nástrojoch peňažného trhu. Ročný poplatok za správu nepresahuje 0,49 %. Investor platí:

• odmena správcovskej spoločnosti – 0,21 %;
• depozitár – 0,18 %;
• ostatné výdavky – 0,1 %.

Medzi silné stránky VTB ETF – Liquidity patria:

• intradenná likvidita (dostupnosť možnosti nákupu / predaja fondu s minimálnym spreadom);
• potenciálna ziskovosť porovnateľná s termínovanými vkladmi najväčších bankových inštitúcií;
• minimálne riziko poklesu.

Zaujímavé vedieť! Priemerný mesačný výnos fondu je +0,28 %.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) je považovaný za vyhľadávaný fond zameraný na Russian Corporate Eurobond Index EMRUS (Bloomberg Barclays). Investície sú spoľahlivo chránené pred devalváciou rubľa. Výplata dividend sa neposkytuje. Investori môžu získaný príjem kapitalizovať. Reinvestovanie zisku pomáha zvýšiť návratnosť investície. ETF fond sa obchoduje na moskovskej burze v rubľoch. Je potrebné sa vopred postarať o otvorenie maklérskeho účtu, ktorý poskytuje prístup na moskovskú burzu. Po otvorení účtu nájdite ETF podľa tickeru v mobilnej aplikácii/PC terminálu brokera. Potom sa môžete zapojiť do predaja a nákupu. Výhody FXRU ET zahŕňajú:

• prijateľná úroveň provízie, ktorá je 0,5 %;
• dostupnosť pohodlného prístupu a minimálny vstupný prah;
• dokonalá obchodná povesť;
• daňové preferencie, ktoré budú poskytnuté pri použití AI na investície;
• transparentná schéma spolupráce;
• kombinácia investičnej bezpečnosti a likvidity.

Poznámka! Eurobondové ETF môžu investori masívne nakupovať vďaka nízkej vstupnej hranici.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF sa považuje za jednoduchý, efektívny a vysoko diverzifikovaný spôsob investovania do akcií s nízkou kapitalizáciou. Portfólio fondu zahŕňa viac ako 1 700 akcií spoločností s malou/strednou kapitalizáciou. Nezabudnite, že akcie fondu sú naviazané na domácu ekonomiku USA. Schwab US Small-Cap ETF je lacný, čo sa považuje za významnú výhodu. Dividendový výnos je 1,2 % a výška nákladov nepresiahne 0,04 %.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD je obľúbený fond, ktorý poskytuje vysokú mieru diverzifikácie (investície nebudú závislé od stavu v jednotlivých sektoroch ekonomiky) a likvidity. Investori majú možnosť rýchlo kúpiť / predať aktíva a zároveň ušetriť na daniach. Poplatok za vedenie fondu je 0,6 %. Medzi silné stránky FinEx: US REIT UCITS ETF USD patria:

• vysoká likvidita;
• daňová efektívnosť;
• vysoká diverzifikácia;
• žiadne náklady na správu.

Poznámka! Dividendy sa reinvestujú do FinEx US REIT UCITS ETF USD. Vďaka tomu sa investor zbaví nutnosti samostatne podávať daňové priznanie.

FXDE

FXDE ETF je fond, ktorý umožňuje investorom výhodne investovať do nemeckých akcií a poprednej európskej ekonomiky. Portfólio zahŕňa akcie najväčších spoločností: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW a ďalších.Index pokrýva 85% najväčšieho európskeho akciového trhu. Hlavnou menou FXDE je euro. V prípade devalvácie rubľa bude investor automaticky profitovať z rozdielu v sadzbách. Spoločnosti selektívneho spotrebného tovaru majú najväčší podiel na FXDE. Úplne absentuje palivový priemysel.

Poznámka! Dividendy prijaté z akcií spoločností sa reinvestujú.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF je považované za najvlasteneckejšie investičné portfólio, ktoré pozostáva najmä z ruských akcií. Investori môžu investovať do akcií najväčších spoločností ako: Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft atď. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF sa považuje za významné výhody: nízka provízia, vysoký dividendový výnos a nízky vstupný prah. RTS Equity UCITS investuje do akcií z indexu RTS, pričom opakuje jeho zloženie a štruktúru. Je však potrebné pripomenúť, že úvodzovky sa počítajú v dolároch, nie v rubľoch. Dividendy prijaté z akcií sa reinvestujú.

FinEx FXRW ETF zaistenie meny globálne akcie

FXRW ETF je považovaný za vyhľadávaný inovatívny menový hedžový fond na globálnom trhu cenných papierov. Portfólio FXRW ETF zahŕňa americké/nemecké/japonské/čínske/austrálske/ruské akcie. V dôsledku rozdielu v sadzbách rubľa / dolára sa k výnosu dodatočne pridá niekoľko percent. Nákupom 1 akcie ETF získava investor globálnu diverzifikáciu. ETF sa v Rusku obchoduje s veľkým podielom akcií, čo je určite výhoda. Cena akcie začína od 0,02 USD. V FXRW sa ETF považujú za hlavné sektory podľa typu: Priemysel / IT / Finančné / FMCG / Zdravotná starostlivosť / Komodity / Tovar dlhodobej spotreby. Portfólio FXRW ETF zahŕňa akcie APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota a ďalšie Vstupná hranica je minimálna. Jeden papier FXRW je možné zakúpiť iba za 1 rubeľ,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF je fond, ktorý bol založený už v roku 1993. Práve s ním portfólio manažéri zvyčajne porovnávajú svoje vlastné výsledky, pretože SPDR S&P 500 ETF je akýmsi benchmarkom. V prípadoch, keď je výkon nad indexom, si môžeme byť istí, že práca počas roka bola vykonaná dobre. Ak nižšie, tak investor má o čom premýšľať. Trhová kapitalizácia tohto fondu je 284 miliárd dolárov. Miera návratnosti za posledných päť rokov presahuje 70 %. Ročný poplatok za správu je 0,09 %.

FXRL

Použitie optimalizovanej fyzickej replikácie je dôležitou vlastnosťou FXRL. Pre množstvo pozícií z RTS nie je dostatočná ponuka/dopyt. To, čo s nimi FXRL robí na burze, ovplyvňuje ich trhovú hodnotu. To je dôvod, prečo je zloženie systematicky optimalizované: akcie veľkých emitentov sa zvyšujú, pričom sa odstraňujú málo likvidné cenné papiere. Portfólio FXRL zahŕňa akcie najväčších spoločností: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Provízia fondu – 0,9 %. Fond nevypláca dividendy, ale reinvestuje, čo prispieva k zvýšeniu hodnoty akcií.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF je fond s európskymi koreňmi. Portfólio zahŕňa viac ako 1000 akcií najväčších spoločností v Európe, Austrálii, Amerike a Japonsku. Mimoriadne nízky pomer nákladov fondu je významnou nákladovou výhodou oproti väčšine jeho konkurentov. Náklady na správu sú 0,05 %. Výnos sa v posledných rokoch pohybuje v rozmedzí 16,5-16,6 %.

iShares MSCI USV

USMV ponúka portfólio amerických akcií s minimálnou volatilitou. Index fondu používa optimalizačný algoritmus na vytvorenie portfólia s minimálnou odchýlkou, ktorá zohľadňuje koreláciu medzi akciami, a nie len obsahuje kôš málo predajných akcií. Na vytvorenie investičného portfólia sa používa hlavná alternatíva k S&P. Portfólio zahŕňa akcie spoločností s minimálnou volatilitou (napríklad PepsiCo/Merck & Co). Tento prístup poskytuje zníženie rastu / prudké poklesy cenových ponúk. Vďaka tomu investor dostane na výstupe spoľahlivé a výnosné aktívum.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) umožňuje investorom investovať do vysoko výnosných amerických akcií. Nadácia bola založená v roku 2017. K dnešnému dňu JPMorgan US spravuje 273 aktív v hodnote 135 miliónov USD. Dividendový výnos je 1,15 % a náklady investície sú 0,12 %. Prevažná časť kapitálu je investovaná do technologického sektora (približne 30 %). Dobre investované je aj zdravotníctvo (13,3 %) a priemysel (11,7 %). Investičné portfólio zahŕňa akcie takých veľkých spoločností ako Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Emitenti sa zameriavajú na zvyšovanie výnosov z dlhodobého hľadiska / zvyšovanie ziskovosti a návratnosti investícií.

Poznámka! V posledných rokoch JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) získal približne 12,5-13% a dosiahol historické maximum.

Ako si vybrať ETF na Moskovskej burze v roku 2022 – ako investovať, investovať a nestratiť: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Získavanie ETF do vlastného portfólia sa považuje za šikovný investičný nápad. Takéto fondy sú hotové diverzifikované nástroje. V procese výberu ETF je však dôležité neurobiť chybu. Uprednostnením vyššie uvedených fondov si investor môže byť istý, že hotovostný vklad sa nielen nestratí, ale umožní vám aj dobrý dodatočný príjem.