Рејтинг на најдобрите ЕТФ средства за руски инвеститор за 2024 година

ЕТФ средства на рускиот пазар: листа на најдобрите за рускиот инвеститор достапна за 2022 година. Изобилството на ETF често е збунувачки. За почетниците е прилично тешко да ја изберат опцијата што им одговара, без да разберат кои инструменти стојат во основата на фондовите со кои се тргува преку размена и сочинуваат инвестициско портфолио. Подолу можете да најдете опис на најдобрите ЕТФ фондови во кои е профитабилно да инвестираат руските инвеститори.

ЕТФ фондови: што е тоа

ЕТФ се нарекуваат фондови со кои се тргува на размена, во кои хартиите од вредност се собираат врз основа на кои било индекси/сектори/стоки. Инвестирањето во ETF е најлесниот начин да се добие пристап до меѓународната берза. Не е потребно посебно знаење за инвестирање во овие средства.

Со купување на акции во ЕТФ, инвеститорите можат да инвестираат во сите хартии од вредност вклучени во индексот одеднаш. Така,
диверзификацијата се зголемува , а ризиците се намалуваат.

Доколку фондот се затвори или средствата се продадени, инвеститорот ќе добие пропорционален дел од нивната вредност во моментот на продажбата од страна на фондот.

Историја на настанување

ЕТФ првпат се појавија на пазарот во 1989 година. Во САД тие станаа достапни дури во 1993 година, додека во европските земји беше можно да се купат акции во такви фондови дури во 1999 година. Во последните месеци од 2015 година, ETF опфатија преку 1.800 различни производи во различни пазарни сектори/ниши/трговски стратегии. Благодарение на оваа скала, менаџерите на инвестициските фондови успеаја да заштедат пари, бидејќи оперативните трошоци беа профитабилно намалени. До декември 2019 година, американските средства под управување достигнаа 4,4 трилиони долари. До денес, ETF остануваат популарни.

ЕТФ фондови: состојбата на рускиот пазар

Во последните 20 години, пазарот на колективни инвестиции во Руската Федерација брзо се промени. Ако во 1999 година пристап до него имаа само инвестициски фондови, тогаш кон крајот на 2001 година дојде до поделба на заеднички и акционерски тип на фондови. Првично, на пазарот се вкоренија само
инвестициски фондови (заемни фондови), а пред само 7 години ЕТФ фондовите почнаа да добиваат широка популарност. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Зошто има толку малку ETF на MOEKS – кои средства се достапни на Московската берза?

Има неколку ETF на MOEX. Експертите веруваат дека ова се должи на одредени недостатоци. Со инвестирање во фонд со кој се тргува на берза, инвеститорот не може да го надмине пазарот, бидејќи индексното инвестирање е дизајнирано за просечни приноси.

Целосната листа е достапна на https://www.moex.com/msn/etf

Главниот процент на ETF е претставен со портфолија кои ја повторуваат структурата на различни берзански индекси (водечки/секторски). Сепак, можете да најдете и други средства засновани на сложени структури на деривати. Таквите средства не се достапни за приватни инвеститори. Тргувањето со таков ETF повлекува сериозни ризици. Истовремено, добивката во случај кога инвеститорот успеал да не пресмета погрешно со цената ќе биде неколкукратно поголема.

Фондови на ЕТФ: како функционираат

Според наведената стратегија, фондот стекнува голем број средства во сопственото портфолио. После тоа, ЕТФ започнува да издава сопствени акции. Можете да ги купувате и продавате на берза. Во рамките на еден фонд може да има повеќе од 100 акции во различни области на активност / ниши. Акциите на компаниите во секој фонд се прикажани во износот во кој се пресметува индексот. Индексот се користи за аналитички цели за да може да се процени кои сектори од економијата/компании растат во вредност. Затоа растот на цената на акцијата не е поврзан со растот на индексот.

Оценка на најдобрите ЕТФ фондови за руски инвеститор од 2022 година

Фондовите на ЕТФ одамна се здобија со популарност на инвестицискиот пазар, поради фактот што луѓето можат да инвестираат пари во хартии од вредност со минимални трошоци за да остварат профит на долг рок.

Sberbank S&P 500 Index SBSP

Индексот S&P 500 е берзански индекс кој ги вклучува 500-те најголеми американски компании во кошницата. Дел од добивката што ја добива акционерот се реинвестира кога ќе стане достапна. Структурата на инвестициското портфолио на фондот се ревидира кога давателот го менува составот на индексот и неговите пресметковни параметри или доколку е потребно. Инвеститорите можат да купат акции во долари/рубли. Цената на една акција започнува од 1.000 рубли. Треба да се има на ум дека купувањето на ETF на рубљата се смета за најпрофитабилно. Максималната годишна провизија не надминува 1,04%. Инвеститорот треба да плати надоместок за:

• менаџмент – 0,8%;
• депозитар – 0,15%;
• други расходи – 0,05%.

Забелешка! Последните 2 ставки на трошоци не вклучуваат ДДВ, така што вкупниот трошок е 1,04%.

Во случаи кога инвеститорот поседува акции повеќе од 3 години, тој е ослободен од даноци (за 3 милиони за секоја година).

ВТБ Москва берзански индекс VTBX

VTB „Moscow Exchange Index“ VTBX е инвестициски фонд со кој се тргува преку берза, кој тргува на Московската берза (Moscow Exchange) и инвестира во акции на компании од Московскиот берзански индекс. ВТБ Московски берзански индекс ВТБХ инвестира во обични/приоритетни акции, како и
депозитни потврди за акции вклучени во Московскиот берзански индекс. Добиените дивиденди се реинвестираат. Купувањето удели на фондови им овозможува на инвеститорите да инвестираат во разновидно портфолио на акции по ниска цена. Вкупните трошоци и провизијата на VTB Moscow Exchange Index VTBX не надминуваат 0,69% годишно. Кога купувате преку апликацијата, не треба да плаќате брокерска провизија.

FXIT

FXIT се смета за еден од најскапите фондови, кој вклучува акции на најголемите ИТ фирми. Инвеститорите можат да земат активно учество во растот на акциите на најпопуларните високотехнолошки компании: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle итн. Портфолиото FXIT вклучува повеќе од 80 издавачи, што обезбедува диверзификација на средствата и ги намалува ризиците. Надоместоците за управување со фондовите се ниски.

Забелешка! Инвестициите во акции често „опаѓаат“. Просечното годишно ниво на приход на долги периоди ќе се состои од подеми/падови.

Добиените дивиденди се реинвестираат. Доколку корисниците продаваат акции од фондовите користејќи ги услугите на
руски брокер , индивидуалниот инвеститор ќе подлежи на персонален данок на доход (13% од разликата помеѓу куповната цена и продажната цена). Се додека не се продадат акциите, данокот нема да се задржува. Ако сакате да избегнете плаќање даноци за време на продажбата, можете да купите акции на FXIT на IIA
( индивидуална инвестициска сметка). Во овој случај, се обезбедува даночен одбиток.

FinEx FXUS

FinEx FXUS е еден од најдобрите ETF-и таму. Портфолиото вклучува повеќе од 85% од американските компании: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG е основниот индекс за овој фонд. Инвеститорите можат да продадат удел во секое време и да ги повлечат вложените средства заедно со приходот. Прагот за влез е низок. Има даночни олеснувања:

• IIS одбивања;
• долгорочна придобивка од мандат.

За да добиете пристап до трансакциите, мора да се регистрирате во мобилната апликација. После тоа, тие отвораат брокерска сметка и го префрлаат износот неопходен за купување акции. Преку формуларот за пребарување, тие наоѓаат многу според тикерот FXUS. Откако избра соодветна опција од списокот, инвеститорот поднесува налог за купување.

Забелешка! По склучувањето на трансакцијата, средствата ќе се задолжуваат од сметката, а акцијата ќе се кредитира на новиот инвеститор.

ВТБ – Ликвидност

ВТБ – Ликвидност – фонд наменет за краткорочно пласирање на средства и управување со ликвидност. Инвеститорите можат да пласираат пари за период подолг од 24 часа. Дневна пресметка на добивка. ВТБ се соочува со негативни ризици – Ликвидноста е минимална. Средствата на фондот се пласираат во инструменти на пазарот на пари. Годишниот надоместок за управување не надминува 0,49%. Инвеститорот плаќа:

• Наградување на друштвото за управување – 0,21%;
• депозитар – 0,18%;
• останати расходи – 0,1%.

Јаките страни на VTB ETF – Ликвидност вклучуваат:

• интрадневна ликвидност (достапност на можност за купување/продажба на фонд со минимален распон);
• потенцијална профитабилност споредлива со орочените депозити на најголемите банкарски институции;
• минимален негативен ризик.

Интересно е да се знае! Просечниот месечен принос на фондот е +0,28%.

FXRU

FinEx тргливи руски корпоративни обврзници UCITS ETF (FXRU) се смета за баран фонд фокусиран на рускиот индекс на корпоративни еврообврзници EMRUS (Bloomberg Barclays). Инвестициите се сигурно заштитени од девалвација на рубљата. Исплатата на дивиденди не е обезбедена. Инвеститорите можат да ги капитализираат добиените приходи. Реинвестирањето на добивката помага да се зголеми повратот на инвестицијата. Фондот на ЕТФ се тргува на Московската берза во рубли. Потребно е однапред да се грижи за отворање на брокерска сметка што обезбедува пристап до Московската берза. Откако ќе се отвори сметката, пронајдете го ETF по ознака во терминалот за мобилни апликации/компјутер на брокерот. После тоа, можете да се вклучите во продажба и купување. Предностите на FXRU ET вклучуваат:

• прифатливо ниво на провизија, што е 0,5%;
• достапност на удобен пристап и минимален влезен праг;
• беспрекорна деловна репутација;
• даночни повластици што ќе се обезбедат при користење на вештачка интелигенција за инвестиции;
• транспарентна шема на соработка;
• комбинација на сигурност на инвестициите и ликвидност.

Забелешка! ЕТФ-овите на еврообврзниците можат масовно да се купат од инвеститорите поради нискиот влезен праг.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF се смета за едноставен, ефикасен и многу диверзифициран начин за инвестирање во акции со мала капа. Портфолиото на фондот вклучува над 1.700 акции на компании со мала/средна капа. Не заборавајте дека акциите на фондот се врзани за домашната економија на САД. Schwab US Small-Cap ETF е ефтин, што се смета за значајна предност. Дивидендниот принос е 1,2%, а износот на трошоците не надминува 0,04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD е популарен фонд кој обезбедува високо ниво на диверзификација (инвестициите нема да зависат од состојбата на работите во одделни сектори на економијата) и ликвидност. Инвеститорите имаат можност брзо да купуваат/продадат средства, притоа да штедат на даноци. Надоместокот за одржување на фондот е 0,6%. Јаките страни на FinEx: US REIT UCITS ETF USD вклучуваат:

• висока ликвидност;
• даночна ефикасност;
• висока диверзификација;
• без трошоци за управување.

Забелешка! Дивидендите се реинвестираат во FinEx US REIT UCITS ETF USD. Благодарение на ова, инвеститорот се ослободува од потребата сам да поднесе даночна пријава.

FXDE

FXDE ETF е фонд кој им овозможува на инвеститорите профитабилно да инвестираат во германски акции и во водечката европска економија. Портфолиото вклучува акции на најголемите компании: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW и други.Индексот покрива 85% од најголемата европска берза. Главната валута на FXDE е еврото. Во случај на девалвација на рубљата, инвеститорот автоматски ќе има корист од разликата во стапките. Селективни компании за стока за широка потрошувачка имаат најголем удел во FXDE. Индустријата за гориво е целосно отсутна.

Забелешка! Добиените дивиденди на акции на компаниите се реинвестираат.

FinEx руски RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF се смета за најпатриотско инвестициско портфолио, кое главно се состои од руски акции. Инвеститорите можат да инвестираат во акции на најголемите компании како што се: Гаспром/Лукоил/Сбербанк/ВТБ/Сургутнефтегаз/НОВАТЕК/Магнит/Роснефт итн. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF се смета дека има значителни предности: ниска провизија, висок принос на дивиденда и низок влезен праг. RTS Equity UCITS инвестира во акции од индексот RTS, повторувајќи го неговиот состав и структура. Сепак, вреди да се запамети дека цитатите се пресметуваат во долари, а не во рубли. Дивидендите добиени на акции се реинвестираат.

FinEx FXRW ETF Валута Хеџ Глобални акции

FXRW ETF се смета за баран иновативен валутен хеџ фонд на глобалниот пазар на хартии од вредност. Портфолиото на FXRW ETF вклучува американски/германски/јапонски/кинески/австралиски/руски акции. Поради разликата во стапките на рубља / долар, неколку проценти дополнително се додаваат на приносот. Преку купување на 1 ETF акција, инвеститорот добива глобална диверзификација. ЕТФ се тргува во Русија со голем дел од акциите, што дефинитивно е предност. Цената на акцијата започнува од 0,02 долари. Во FXRW, ETF се сметаат за главни сектори по тип: Индустриски / ИТ / Финансиски / FMCG / Здравствена заштита / Стоки / Трајни добра. Портфолиото FXRW ETF вклучува акции на APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota и други. Прагот за влез е минимален. Една хартија FXRW може да се купи за само 1 рубља,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF е фонд кој е основан во 1993 година. Со него портфолио-менаџерите вообичаено ги споредуваат сопствените резултати, бидејќи SPDR S&P 500 ETF е еден вид репер. Во случаи кога учинокот е над индексот, може да се биде сигурен дека работата во текот на годината била добро извршена. Ако е пониско, тогаш инвеститорот има за што да размислува. Пазарната капитализација на овој фонд е 284 милијарди долари. Стапката на поврат за последните пет години надминува 70%. Годишниот надоместок за управување е 0,09%.

FXRL

Употребата на оптимизирана физичка репликација е важна карактеристика на FXRL. За голем број позиции од РТС нема доволно понуда/побарувачка. Она што го прави FXRL со нив на берзата влијае на нивната пазарна вредност. Затоа составот е систематски оптимизиран: се зголемуваат акциите на големите издавачи, а се отстрануваат нисколиквидните хартии од вредност. Портфолиото FXRL вклучува акции на најголемите компании: Сбербанк/Гаспром/Лукоил/Јандекс/Роснефт/НОВАТЕК/Полус/Магнит. Фонд провизија – 0,9%. Фондот не плаќа дивиденда, туку реинвестира, што придонесува за зголемување на вредноста на акциите.

Авангард FTSE ЕТФ за развиени пазари

Vanguard FTSE Developed Markets ETF е фонд со европски корени. Портфолиото вклучува повеќе од 1000 акции на најголемите компании во Европа, Австралија, Америка и Јапонија. Ултра нискиот коефициент на трошоци на фондот е значајна предност во однос на повеќето негови конкуренти. Цената на трошоците за управување е 0,05%. Приносот во последните години се движи во опсег од 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV нуди портфолио на американски акции со минимална нестабилност. Индексот на фондовите користи алгоритам за оптимизација за да создаде портфолио со минимална варијанса што ја зема предвид корелацијата помеѓу акциите, наместо само да содржи кошница со акции со мала продажба. За да се создаде инвестициско портфолио, се користи главната алтернатива на S&P. Портфолиото вклучува акции на компании со минимална нестабилност (на пример, PepsiCo/Merck & Co). Овој пристап обезбедува намалување на растот / остри падови на цитати. Благодарение на ова, инвеститорот добива сигурно и профитабилно средство на излезот.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) им овозможува на инвеститорите да инвестираат во американски акции со висок принос. Фондацијата е основана во 2017 година. До денес, JPMorgan US управува со 273 средства во вредност од 135 милиони долари. Дивидендниот принос е 1,15%, а цената на инвестицијата е 0,12%. Најголемиот дел од капиталот е инвестиран во технолошкиот сектор (приближно 30%). Добро се инвестирани и во здравствениот сектор (13,3%) и индустријата (11,7%). Инвестициското портфолио вклучува акции на големи компании како Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Издавачите се фокусирани на зголемување на приходите, на долг рок / зголемување на профитабилноста и враќање на инвестицијата.

Забелешка! Во последниве години, JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) доби околу 12,5-13% за да го достигне највисокото ниво на сите времиња.

Како да изберете ETF на Московската берза во 2022 година – како да инвестирате, инвестирате и да не изгубите: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Стекнувањето ETF за вашето сопствено портфолио се смета за паметна инвестициска идеја. Таквите средства се готови диверзифицирани инструменти. Меѓутоа, во процесот на селекција на ЕТФ, важно е да не се направи грешка. Со давањето предност на средствата наведени погоре, инвеститорот може да биде сигурен дека готовинскиот депозит не само што нема да се изгуби, туку и ќе ви овозможи да добиете добар дополнителен приход.