2024-жылга россиялык инвестор үчүн мыкты ETF каражаттарынын рейтинги

Россия рыногунда ETF каражаттары: 2022-жылга жеткиликтүү орус инвестор үчүн мыкты тизмеси. ETFтердин көптүгү көбүнчө чаташтырышат. Биржада сатылуучу каражаттардын негизинде кандай инструменттер турганын жана инвестициялык портфелди түзөөрүн түшүнбөй туруп, үйрөнчүктөр үчүн аларга ылайыктуу вариантты тандоо бир топ кыйын. Төмөндө сиз россиялык инвесторлор үчүн инвестициялоо үчүн пайдалуу болгон мыкты ETF фонддорунун сүрөттөмөсүн таба аласыз.

ETF каражаттары: бул эмне

ETFs баалуу кагаздар ар кандай индекстер/секторлор/товарлардын негизинде чогултулган биржалык соода каражаттары деп аталат. ETFs инвестициялоо эл аралык баалуу кагаздар рыногуна жетүүнүн эң оңой жолу. Бул каражаттарды инвестициялоо үчүн атайын билим талап кылынбайт.

ETF акцияларын сатып алуу менен инвесторлор бир эле учурда индекске кирген бардык баалуу кагаздарга инвестициялай алышат. Ошентип,
диверсификация жогорулап , тобокелдиктер азаят.

Эгерде фонд жабылса же активдер сатылса, инвестор фонд сатуу учурунда алардын наркынын пропорционалдуу бөлүгүн алат.

пайда болуу тарыхы

ETF биринчи жолу 1989-жылы рынокто пайда болгон. АКШда алар 1993-жылы гана жеткиликтүү болгон, ал эми Европа өлкөлөрүндө мындай фонддордун акцияларын 1999-жылы гана сатып алууга мүмкүн болгон. 2015-жылдын акыркы айларында, ETFs ар кандай рынок секторлорунда 1,800 ар кандай продуктуларды камтыган / ниш / соода стратегиялары. Бул масштабдын аркасында инвестициялык фонддордун жетекчилери акчаны үнөмдөөгө жетишти, анткени операциялык чыгымдар рентабелдүү кыскарган. 2019-жылдын декабрына карата АКШнын башкаруудагы активдери 4,4 триллион долларга жетти. Бүгүнкү күнгө чейин, ETFs популярдуу бойдон калууда.

ETF каражаттары: Россия рыногунун абалы

Акыркы 20 жылдын ичинде Россия Федерациясында жамааттык инвестиция рыногу тез өзгөрдү. Эгерде 1999-жылы ага инвестициялык фонддорго гана кирүүгө уруксат берилген болсо, 2001-жылдын акырына карата фонддордун пайлык жана акционердик түрүнө бөлүнүү болгон. Башында, бир гана
өз ара фонддор (өз ара фонддор) рынокто тамыр жайып, 7 жыл мурун гана ETF каражаттары кеңири популярдуулукка ээ боло баштаган. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Эмне үчүн MOEKS боюнча аз ETFs бар – кандай каражаттар Moscow Exchange жеткиликтүү?

MOEXте бир нече ETF бар. Адистер муну белгилүү бир кемчиликтерден улам деп эсептешет. Инвестор биржалык фондго инвестициялоо менен рыноктон чыга албайт, анткени индекстин инвестициясы орточо кирешеге багытталган.

Толук тизме https://www.moex.com/msn/etf дарегинде жеткиликтүү

ETFтердин негизги пайызы ар кандай фондулук индекстердин түзүмүн кайталаган портфелдер менен берилген (жетекчи/тармактык). Бирок, туундулардын татаал структураларына негизделген башка каражаттарды да таба аласыз. Мындай каражаттар жеке инвесторлорго жетпейт. Мындай ETF соода олуттуу тобокелдиктерди алып келет. Ошол эле учурда, инвестор баасы менен туура эмес эсептеп алган учурда пайда бир нече эсе жогору болот.

ETF каражаттары: алар кантип иштешет

Белгиленген стратегияга ылайык, фонд өзүнүн портфелинде көп сандагы активдерди алат. Андан кийин, ETF өзүнүн акцияларын чыгара баштайт. Сиз биржада аларды сатып алууга жана сатууга болот. Бир фонддун ичинде ишмердүүлүктүн ар кандай чөйрөлөрүндө 100дөн ашык запастар болушу мүмкүн. Ар бир фонддогу компаниялардын үлүшү индекси эсептелген өлчөмдө көрсөтүлөт. Индекс аналитикалык максаттарда экономиканын кайсы секторлорунун/компаниялардын наркы өсүп жатканын баалоо үчүн колдонулат. Мына ошондуктан акциянын баасынын өсүшү индекстин өсүшүнө байланыштуу эмес.

2022-жылга карата россиялык инвестор үчүн эң мыкты ETF фонддорунун рейтинги

ETF каражаттары адамдар узак мөөнөттүү келечекте киреше алуу үчүн минималдуу чыгымдар менен баалуу кагаздарга акча салышы мүмкүн экендигинен улам, инвестиция рыногунда популярдуулукка ээ болгон.

Сбербанк S&P 500 индекси SBSP

S&P 500 индекси – бул корзинага АКШнын 500 ири компанияларын камтыган биржа индекси. Акционер алган пайданын бир бөлүгү жеткиликтүү болгондон кийин кайра инвестицияланат. Фонддун инвестициялык портфелинин түзүмү провайдер индекстин курамын жана анын эсептөө параметрлерин өзгөрткөндө же зарыл болгон учурда каралат. Инвесторлор акцияларды доллар/рубль менен сатып ала алышат. Бир акциянын баасы 1000 рублден башталат. Бул рублдин ETFs сатып алуу абдан пайдалуу болуп саналат экенин эстен чыгарбоо керек. Максималдуу жылдык комиссия 1,04% ашпайт. Инвестор төмөнкүдөй акы төлөшү керек:

• башкаруу – 0,8%;
• депозитарий – 0,15%;
• башка чыгашалар – 0,05%.

Көңүл буруңуздар! Акыркы 2 нарк статьясына КНС кирбейт, ошондуктан жалпы наркы 1,04% түзөт.

Инвестор 3 жылдан ашык акцияларга ээ болгон учурларда, ал салыктан бошотулат (ар бир жыл үчүн 3 миллиондон).

VTB Moscow Exchange индекси VTBX

ВТБ “Москва биржалык индекси” VTBX – бул Москва биржасында (Москва биржасында) соода жүргүзгөн жана Москва биржасынын индексинен компаниялардын акцияларына инвестициялоочу биржалык инвестициялык фонд. VTB Moscow Exchange Index VTBX жөнөкөй/артыкчылыктуу акцияларга инвестициялайт, ошондой эле
Москва биржасынын индексине кирген акциялар боюнча депозитардык квитанцияларды . Алынган дивиденддер кайра инвестицияланат. Фонддун бирдиктерин сатып алуу инвесторлорго арзан баада диверсификацияланган биржа портфелине инвестиция салууга мүмкүндүк берет. VTB Moscow Exchange Index VTBX жалпы наркы жана комиссиясы жылына 0,69% ашпайт. Тиркеме аркылуу сатып алууларды жүргүзүүдө брокердик комиссияны төлөөнүн кажети жок.

FXIT

FXIT эң кымбат IT фирмаларынын акцияларын камтыган эң кымбат фонддордун бири болуп эсептелет. Инвесторлор эң популярдуу жогорку технологиялык компаниялардын акцияларынын өсүшүнө активдүү катыша алышат: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle ж.б. тобокелдиктерди азайтат. Фондду башкаруу акысы төмөн.

Көңүл буруңуздар! Акцияларга салынган инвестициялар көбүнчө “сагып” калат. Узак мөөнөттөрдөгү кирешенин орточо жылдык деңгээли өйдө/ылдыйдан түзүлөт.

Алынган дивиденддер кайра инвестицияланат. Эгерде колдонуучулар россиялык брокердин кызматтарын пайдалануу менен фонддун үлүштөрүн сатса
, жеке инвестордон жеке киреше салыгы алынат (сатып алуу баасы менен сатуу баасынын ортосундагы айырмадан 13%). Акциялар сатылмайынча салык кармалбайт. Сатуу учурунда салыктарды төлөөдөн качууну кааласаңыз, IIA
( жеке инвестициялык эсеп) боюнча FXIT акцияларын сатып алсаңыз болот. Бул учурда, салыктык чегерүү каралган.

FinEx FXUS

FinEx FXUS эң мыкты ETFтердин бири. Портфолиого АКШ компанияларынын 85%дан ашыгы кирет: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG бул фонддун негизги индекси болуп саналат. Инвесторлор каалаган убакта үлүшүн сатып, түшкөн каражатты кирешеси менен кошо ала алышат. Кирүү босогосу төмөн. Салык жеңилдиктери бар:

• IIS чегерүүлөрү;
• узак мөөнөттүү пайда.

Транзакцияларга жетүү үчүн мобилдик тиркемеде катталуу керек. Андан кийин алар брокердик эсеп ачып, акцияларды сатып алуу үчүн зарыл болгон сумманы которушат. Издөө формасы аркылуу алар FXUS тикери боюнча лотторду табышат. Тизмеден ылайыктуу вариантты тандап алып, инвестор сатып алуу тапшырмасын берет.

Эскертүү! Бүтүм түзүлгөндөн кийин, каражат эсептен дебеттелет, ал эми үлүш жаңы инвесторго чегерилет.

ВТБ – Ликвиддүүлүк

ВТБ – Ликвиддүүлүк – каражаттарды кыска мөөнөттүү жайгаштыруу жана ликвиддүүлүктү башкаруу үчүн арналган фонд. Инвесторлор акчаны 24 сааттан ашык мөөнөткө жайгаштыра алышат. Күнүмдүк пайданы эсептөө. ВТБ төмөндөө тобокелдиктерге туш – Ликвиддүүлүк минималдуу. Фонддун активдери акча рыногунун инструменттерине жайгаштырылат. Жылдык башкаруу акысы 0,49% ашпайт. Инвестор төлөйт:

• башкаруучу компаниянын сый акысы – 0,21%;
• депозитарий – 0,18%;
• башка чыгашалар – 0,1%.

VTB ETF күчтүү жактары – Ликвиддүүлүк камтыйт:

• бир күндүк ликвиддүүлүк (минималдуу спрэд менен фондду сатып алуу/сатуу мүмкүнчүлүгүнүн болушу);
• ири банк мекемелеринин мөөнөттүү депозиттери менен салыштырылган потенциалдуу кирешелүүлүк;
• минималдуу төмөндөө коркунучу.

билүү кызыктуу! Фонддун орточо айлык кирешеси + 0,28% түзөт.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate облигациялары UCITS ETF (FXRU) Россиянын Корпоративдик Eurobond Index EMRUS (Bloomberg Barclays) боюнча багытталган изделген фонд болуп эсептелет. Инвестициялар рублдин девальвациясынан ишенимдүү корголот. Дивиденддерди төлөө каралган эмес. Инвесторлор алынган кирешени капиталдаштырууга болот. Пайданы кайра инвестициялоо инвестициянын кайтарымдуулугун жогорулатууга жардам берет. ETF фонду Москва биржасында рубль менен сатылат. Бул Moscow Exchange мүмкүндүк берет брокердик эсеп ачуу үчүн алдын ала кам көрүү зарыл. Эсеп ачылгандан кийин, брокердин мобилдик колдонмосунан/PC терминалынан ETFти табыңыз. Андан кийин, сиз сатуу жана сатып алуу менен алектене алат. FXRU ET артыкчылыктары төмөнкүлөрдү камтыйт:

• комиссиянын алгылыктуу деңгээли, бул 0,5%;
• ыңгайлуу жетүү жана минималдуу кирүү босогосунун болушу;
• кынтыксыз ишкердик репутация;
• инвестициялар үчүн AI колдонууда бериле турган салык преференциялары;
• кызматташуунун ачык схемасы;
• инвестициялык коопсуздуктун жана ликвиддүүлүктүн айкалышы.

Эскертүү! Eurobond ETFs кирүү босогосунун төмөндүгүнө байланыштуу инвесторлор тарабынан массалык түрдө сатып алынышы мүмкүн.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF чакан капиталга инвестициялоонун жөнөкөй, натыйжалуу жана өтө диверсификацияланган жолу болуп эсептелет. Фонддун портфелинде 1700дөн ашык чакан/орто компаниялардын акциялары бар. Фонддун акциялары АКШнын ички экономикасына байланганын унутпаңыз. Schwab US Small-Cap ETF кымбат эмес, бул олуттуу артыкчылык болуп эсептелет. Дивиденддердин кирешеси 1,2%ды түзөт, ал эми чыгымдардын суммасы 0,04%дан ашпайт.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD – бул диверсификациянын жогорку деңгээлин (инвестициялар экономиканын айрым секторлорундагы иштердин абалынан көз каранды болбойт) жана ликвиддүүлүктү камсыз кылган популярдуу фонд. Инвесторлор салыктарды үнөмдөп, активдерди тез сатып алуу/сатуу мүмкүнчүлүгүнө ээ. Фондду тейлөө акысы 0,6% түзөт. FinExтин күчтүү жактары: US REIT UCITS ETF USD төмөнкүлөрдү камтыйт:

• жогорку ликвиддүүлүк;
• салык натыйжалуулугу;
• жогорку диверсификация;
• башкаруу чыгымдары жок.

Көңүл буруңуздар! Дивиденддер FinEx US REIT UCITS ETF АКШ долларына кайра инвестицияланат. Мунун аркасында инвестор өз алдынча салык декларациясын тапшыруу муктаждыгынан кутулат.

FXDE

FXDE ETF – бул инвесторлорго Германиянын акцияларына жана Европанын алдыңкы экономикасына кирешелүү инвестициялоого мүмкүндүк берген фонд. Портфелге эң ири компаниялардын акциялары кирет: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW жана башкалар.Индекс Европанын эң ири фондулук рыногунун 85% камтыйт. FXDEнин негизги валютасы евро. Рубль девальвацияланган учурда инвестор чендердин айырмасынан автоматтык түрдө пайда көрөт. Тандалма керектөөчү компаниялар FXDE эң чоң үлүшүнө ээ. Отун енер жайы таптакыр жок.

Эскертүү! Компаниялардын акциялары боюнча алынган дивиденддер кайра инвестицияланат.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF негизинен россиялык акциялардан турган эң патриоттук инвестициялык портфел болуп эсептелет. Инвесторлор Газпром/Лукойл/Сбербанк/ВТБ/Сургутнефтегаз/НОВАТЕК/Магнит/Роснефть ж.б. сыяктуу ири компаниялардын акцияларына инвестициялай алышат. кирүү босогосу төмөн. RTS Equity UCITS анын курамын жана түзүмүн кайталап, RTS индексинен акцияларга инвестициялайт. Бирок, котировкалар рубль менен эмес, доллар менен эсептелерин эстен чыгарбоо керек. Акциялар боюнча алынган дивиденддер кайра инвестицияланат.

FinEx FXRW ETF Currency Hedge Global Stocks

FXRW ETF дүйнөлүк баалуу кагаздар рыногунда издеген инновациялык валюта хедж-фонд болуп эсептелет. FXRW ETF портфели АКШ/Германия/Япония/Кытай/Австралия/Россия акцияларын камтыйт. Рубль/доллар курсунун айырмасынан улам кирешелүүлүккө бир нече пайыз кошумча кошулат. 1 ETF үлүшүн сатып алуу аркылуу инвестор дүйнөлүк диверсификацияны алат. ETF Россияда чоң үлүш үлүшү менен сатылат, бул албетте артыкчылык. Акциянын баасы 0,02 доллардан башталат. FXRWде ETFs түрү боюнча негизги секторлор болуп эсептелет: Өнөр жай / IT / Каржы / FMCG / Саламаттыкты сактоо / Товарлар / Узак мөөнөттүү товарлар. FXRW ETF портфели APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota жана башкалардын акцияларын камтыйт.Кирүү босогосу минималдуу. Бир FXRW кагазын 1 рубльга гана сатып алса болот,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF 1993-жылы негизделген фонд. SPDR S&P 500 ETF бул эталондун бир түрү болгондуктан, портфолио менеджерлери адаттагыдай эле аны менен бирге өз натыйжаларын салыштырышат. Көрсөтмө көрсөткүчтөн жогору болгон учурларда, жыл ичинде аткарылган иштер жакшы аткарылды деп ишенүүгө болот. Эгерде төмөн болсо, анда инвестор ойлоно турган нерсе бар. Бул фонддун рыноктук капитализациясы 284 миллиард долларды түзөт. Акыркы беш жылдын ичинде кирешенин нормасы 70% ашат. Жылдык башкаруу акысы 0,09% түзөт.

FXRL

Оптималдуу физикалык репликацияны колдонуу FXRLдин маанилүү өзгөчөлүгү болуп саналат. РТСтин бир катар позициялары үчүн жетиштүү суроо-талап жок. Биржада алар менен FXRL эмне кылат, алардын рыноктук баасына таасир этет. Ошондуктан курамы системалуу оптималдаштырылган: ири эмитенттердин акциялары көбөйтүлүп, ликвиддүүлүгү төмөн баалуу кагаздар алынып салынган. FXRL портфели ири компаниялардын акцияларын камтыйт: Сбербанк/Газпром/Лукойл/Яндекс/Роснефть/NOVATEK/Polus/Magnit. Фонддун комиссиясы – 0,9%. Фонд дивиденддерди төлөбөйт, кайра инвестициялайт, бул акциялардын наркынын өсүшүнө өбөлгө түзөт.

Vanguard FTSE Develed Markets ETF

Vanguard FTSE Develed Markets ETF – бул европалык тамыры бар фонд. Портфелге Европанын, Австралиянын, Американын жана Япониянын ири компаниялардын 1000ден ашык акциялары кирет. Фонддун чыгашаларынын өтө төмөн катышы анын көпчүлүк атаандаштарына караганда чыгашалардын олуттуу артыкчылыгы болуп саналат. Башкаруу чыгымдарынын баасы 0,05% түзөт. Акыркы жылдары түшүмдүүлүк 16,5-16,6% чегинде болду.

iShares MSCI USMV

USMV минималдуу туруксуздугу менен АКШнын акцияларынын портфелин сунуштайт. Фонддун индекси оптималдаштыруу алгоритмин колдонот, бул портфелди түзүү үчүн минималдуу дисперсиясы бар, ал акциялардын ортосундагы корреляцияны эске алат, тескерисинче, аз сатылуучу акциялардын себетин камтыбайт. Инвестициялык портфелди түзүү үчүн S&Pге негизги альтернатива колдонулат. Портфелге минималдуу өзгөрүлмөлүү компаниялардын акциялары кирет (мисалы, PepsiCo/ Merck & Co). Бул ыкма цитаталардын өсүшүн / кескин төмөндөшүн азайтууну камсыз кылат. Мунун аркасында инвестор чыгууда ишенимдүү жана кирешелүү активди алат.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) инвесторлорго АКШнын жогорку кирешелүү акцияларына инвестициялоого мүмкүндүк берет. Фонд 2017-жылы негизделген. Бүгүнкү күндө JPMorgan US 135 миллион долларлык 273 активди башкарат. Дивиденддердин кирешеси 1.15% жана инвестициянын наркы 0.12% түзөт. Капиталдын негизги бөлүгү технологиялык секторго (болжол менен 30%) жумшалат. Саламаттыкты сактоо тармагы (13,3%) жана өнөр жай (11,7%) да жакшы инвестицияланган. Инвестициялык портфелге Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple сыяктуу ири компаниялардын акциялары кирет. Эмитенттер кирешени көбөйтүүгө, узак мөөнөттүү/рентабелдүүлүктү жана инвестициянын кайтарымдуулугун жогорулатууга багытталган.

Көңүл буруңуздар! Акыркы жылдары JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) 12,5-13% га өсүп, бардык убактагы эң жогорку чекке жетти.

2022-жылы Москва биржасында ETFтерди кантип тандоо керек – кантип инвестициялоо, инвестициялоо жана жоготпоо керек: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Өзүңүздүн портфелиңиз үчүн ETFтерди алуу акылдуу инвестициялык идея болуп эсептелет. Мындай каражаттар даяр диверсификацияланган инструменттер болуп саналат. Бирок, ETF тандоо процессинде ката кетирбөө маанилүү. Жогоруда саналган каражаттарга артыкчылык берүү менен инвестор накталай депозиттин жоголбостон, жакшы кошумча киреше алууга мүмкүнчүлүк берерине ишене алат.