2024-nji ýylda rus maýadary üçin iň oňat ETF gaznasynyň bahasy

Rus bazaryndaky ETF gaznalary: 2022-nji ýylda elýeterli rus inwestorlary üçin iň gowularyň sanawy. ETF-leriň bollygy köplenç bulaşdyrýar. Täze başlanýanlar üçin haýsy gurallaryň alyş-çalyş fondlarynyň esasyny düzýändigini we maýa goýum bukjasyny düzýändigine düşünmän, özüne laýyk warianty saýlamak has kyn. Aşakda rus maýadarlary üçin maýa goýmak üçin iň oňat ETF gaznalarynyň beýanyny tapyp bilersiňiz.
ETF portfeliniň emele geliş ýörelgesi [/ caption]

ETF serişdeleri: bu näme

ETF-ler, islendik görkezijiler / pudaklar / harytlar esasynda gymmatly kagyzlar ýygnalýan alyş-çalyş söwda fondlary diýilýär. ETF-e maýa goýmak, halkara fond bazaryna girmegiň iň aňsat usulydyr. Bu serişdelere maýa goýmak üçin ýörite bilim talap edilmeýär.

ETF-de paýnamalary satyn almak bilen, maýadarlar indeksde görkezilen ähli gymmatly kagyzlara birbada maýa goýup bilerler. Şeýlelik bilen
diwersifikasiýa ýokarlanýar we töwekgelçilikler azalýar.

Gazna ýapylsa ýa-da aktiwler satylsa, maýa goýujy gazna tarapyndan satylan wagtynda bahasynyň proporsional bölegini alar.

Enceüze çykmagyň taryhy

ETF-ler ilkinji gezek 1989-njy ýylda bazara çykdy. ABŞ-da olar diňe 1993-nji ýylda elýeterli boldy, Europeanewropa ýurtlarynda bolsa şeýle gaznalarda paýnamalary diňe 1999-njy ýylda satyn alyp bolýardy. 2015-nji ýylyň soňky aýlarynda ETF-ler dürli bazar pudaklarynda / nokatlarynda / söwda strategiýalarynda 1800-den gowrak dürli önümi öz içine aldy. Bu masştabyň kömegi bilen maýa goýum gaznalarynyň ýolbaşçylary pul tygşytlamagy başardylar, sebäbi amal çykdajylary girdejili azaldy. 2019-njy ýylyň dekabrynda ABŞ-nyň dolandyryşyndaky emläkleri 4,4 trillion dollara ýetdi. ETF-ler şu güne çenli meşhurlygyna galýar.

ETF gaznalary: Russiýa bazarynyň ýagdaýy

Soňky 20 ýylda Russiýa Federasiýasyndaky köpçülikleýin maýa goýum bazary çalt üýtgedi. 1999-njy ýylda oňa diňe maýa goýum gaznalaryna rugsat berlen bolsa, 2001-nji ýylyň ahyrynda özara we paýdarlar gaznasynyň görnüşine bölünişik boldy. Ilkibaşda
bazarda diňe özara gaznalar (özara gaznalar) kök urupdy we bary-ýogy 7 ýyl ozal ETF gaznalary giň meşhurlyga eýe bolup başlady. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

MOEKS-de näme üçin ETF gaty az – Moskwa bir Exchangeasynda haýsy serişdeler bar?

MOEX-de gaty az ETF bar. Hünärmenler munuň käbir kemçilikler bilen baglanyşyklydygyna ynanýarlar. Bir exchangea söwdasy gaznasyna maýa goýmak bilen, inwestor bazardan öňe geçip bilmez, sebäbi indeks maýa goýumlary ortaça girdeji gazanmak üçin niýetlenendir.

Doly sanaw https://www.moex.com/msn/etf

ETF-leriň esasy göterimi dürli aksiýa görkezijileriniň (öňdebaryjy / pudaklaýyn) gurluşyny gaýtalaýan portfeller bilen aňladylýar. Şeýle-de bolsa, emele gelen çylşyrymly gurluşlara esaslanýan başga serişdeleri hem tapyp bilersiňiz. Şeýle serişdeler hususy maýadarlar üçin elýeterli däl. Şeýle ETF söwdasy çynlakaý töwekgelçiliklere sebäp bolýar. Şol bir wagtyň özünde, maýa goýujy baha bilen ýalňyş hasaplamazlygy başaran halatynda girdeji birnäçe esse ýokary bolar.
MICEX ETF [/ caption]

ETF serişdeleri: olaryň nähili işleýändigi

Görkezilen strategiýa laýyklykda gazna öz portfelinde köp mukdarda emläk edinýär. Şondan soň ETF öz paýnamalaryny çykaryp başlaýar. Olary bir exchangeada satyn alyp we satyp bilersiňiz. Bir gaznanyň içinde dürli iş ugurlarynda 100-den gowrak aksiýa bolup biler. Her gaznadaky kompaniýalaryň paýnamalary indeks hasaplanan mukdarda görkezilýär. Indeks, ykdysadyýetiň / kompaniýalaryň haýsy pudaklarynyň gymmatlaýandygyny bahalandyrmak üçin analitiki maksatlar üçin ulanylýar. Şol sebäpli paýnamanyň bahasynyň ösüşi indeksiň ösmegi bilen baglanyşykly däl.

2022-nji ýyla çenli rus maýadary üçin iň oňat ETF gaznasynyň bahasy

ETF gaznalary adamlaryň uzak möhletleýin girdeji gazanmak üçin iň az çykdajyly kagyzlara pul goýup biljekdigi sebäpli maýa goýum bazarynda köpden bäri meşhurlyk gazandy.

Sberbank S&P 500 indeks SBSP

S&P 500 indeksi sebetdäki ABŞ-nyň iň uly 500 kompaniýasyny öz içine alýan bir indexa indeksidir. Paýdar tarapyndan alnan girdejiniň bir bölegi elýeterli bolanda gaýtadan goýulýar. Gaznanyň maýa goýum portfeliniň gurluşy üpjün ediji indeksiň düzümini we hasaplama parametrlerini üýtgedeninde ýa-da zerur bolsa gözden geçirilýär. Maýa goýumçylary paýlary dollar / rublda satyn alyp bilerler. Bir paýyň bahasy 1000 rubldan başlaýar. Rubly ETF-leriň satyn alynmagynyň iň girdejili hasaplanýandygyny ýatdan çykarmaly däldir. Annualyllyk iň ýokary komissiýa 1,04% -den geçmeýär. Maýa goýujy üçin töleg tölemeli:

• dolandyryş – 0,8%;
• goýum – 0,15%;
• beýleki çykdajylar – 0,05%.

Bellik! Soňky 2 çykdajy bahasy goşulan baha üçin salgydy öz içine almaýar, şonuň üçin umumy bahasy 1,04%.

Maýadaryň 3 ýyldan gowrak paýy bar bolsa, salgytdan boşadylýar (her ýyl üçin 3 million).

VTB Moskwa alyş-çalyş indeksi VTBX

VTB “Moskwa alyş-çalyş indeksi” VTBX, Moskwa bir Exchangeasynda (Moskwa bir Exchangeasy) söwda edýän we Moskwa bir Exchangeasy indeksinden kompaniýalaryň paýnamalaryna maýa goýýan bir exchangea söwda maýa goýum gaznasydyr. VTB Moskwa alyş-çalyş indeksi VTBX adaty / ileri tutulýan paýnamalara, şeýle hem
Moskwa bir Exchangeasynyň indeksine girýän paýnamalar üçin depozit girdejilerine maýa goýýar . Alnan diwidendler täzeden maýa goýulýar. Gaznanyň bölümlerini satyn almak maýadarlara arzan bahadan diwersifikasiýa edilen paýnamalar bukjasyna maýa goýmaga mümkinçilik berýär. VTB Moskwa alyş-çalyş indeksi VTBX-iň umumy bahasy we ulanylyşy ýylda 0.69% -den geçmeýär. Programmanyň üsti bilen satyn alanyňyzda, dellalçylyk komissiýasy tölemeli däl.

FXIT

FXIT iň uly IT firmalarynyň paýlaryny öz içine alýan iň gymmat fondlardan biri hasaplanýar. Iň meşhur ýokary tehnologiýaly kompaniýalaryň: Apple / Microsoft / Intel / Visa / IBM / Cisco / Oracle we ş.m. paýnamalarynyň ösmegine maýa goýujylar işjeň gatnaşyp bilerler. FXIT portfelinde aktiwleriň diwersifikasiýasyny üpjün edýän 80-den gowrak emitent bar we töwekgelçiligi peseldýär. Gaznany dolandyrmak üçin tölegler az.

Bellik! Aksiýalara maýa goýumlary köplenç “sag” bolýar. Uzak wagtyň dowamynda ortaça ýyllyk girdeji derejesi ýokarlanmalardan / peselmelerden ybarat bolar.

Alnan diwidendler gaýtadan goýulýar. Ulanyjylar rus dellalynyň hyzmatlaryndan peýdalanyp fond paýnamalaryny satsa
, aýratyn maýa goýujy şahsy girdeji salgydyna (satyn alyş bahasy bilen satuw bahasynyň arasyndaky tapawudyň 13%) salynar. Paýlar satylýança salgyt tutulyp bilinmez. Satuw wagtynda salgyt tölemekden gaça durmak isleseňiz, FXIT paýnamalaryny IIA-da
( aýratyn maýa goýum hasaby) satyn alyp bilersiňiz. Bu ýagdaýda salgyt aýyrmak göz öňünde tutulýar.

FinEx FXUS

FinEx FXUS ol ýerdäki iň oňat ETF-leriň biridir. Portfolio ABŞ kompaniýalarynyň 85% -den gowragyny öz içine alýar: Amazon / Apple / Coca-Cola / Facebook / Johnson & Johnson / Microsoft / VISA. Solactive AG bu gaznanyň esasy görkezijisidir. Maýa goýujylar islän wagty paýy satyp, girdeji bilen birlikde goýlan serişdeleri yzyna alyp bilerler. Giriş bosagasy pes. Salgyt ýeňillikleri bar:

• IIS aýyrmalar;
• uzak möhletleýin iş möhleti.

Geleşiklere girmek üçin ykjam programmada hasaba alynmaly. Şondan soň dellal hasaby açýarlar we paýnamalary satyn almak üçin zerur mukdary geçirýärler. Gözleg formasy arkaly, FXUS belligi bilen köp zat tapýarlar. Sanawdan amatly warianty saýlap, inwestor satyn alyş sargytlaryny tabşyrýar.

Bellik! Geleşik gutarandan soň serişdeler hasapdan çykarylar we paý täze maýa goýuja berler.

VTB – likwidlik

VTB – likwidlik – serişdeleri gysga möhletli ýerleşdirmek we likwidligi dolandyrmak üçin niýetlenen fond. Maýa goýujylar 24 sagatdan köp wagtlap pul goýup bilerler. Her gün girdeji toplamak. VTB zyýanly töwekgelçiliklere duçar bolýar – Likwidligi az. Gaznanyň emläkleri pul bazary gurallarynda ýerleşdirilýär. Managementyllyk dolandyryş tölegi 0,49% -den geçmeýär. Maýa goýujy töleýär:

• dolandyryş kompaniýasynyň aýlygy – 0,21%;
• goýum – 0,18%;
• beýleki çykdajylar – 0,1%.

VTB ETF-iň güýçli taraplary – likwidligi şulary öz içine alýar:

• içerki likwidligi (iň az ýaýradylan gaznany satyn almak / satmak mümkinçiliginiň bolmagy);
• Iň uly bank edaralarynyň wagt goýumlary bilen deňeşdirip boljak girdeji;
• zyýanly töwekgelçiligi.

Bilmek gyzykly! Gaznanyň ortaça aýlyk girdejisi + 0,28%.

FXRU

FinEx Tradable Rus Korporatiw obligasiýalary UCITS ETF (FXRU), Russiýanyň Korporatiw obewrobond indeksi EMRUS (Bloomberg Barclays) -a gönükdirilen gözlenýän fond hasaplanýar. Maýa goýumlary rublyň hümmetinden ygtybarly goralýar. Diwidendleriň tölenmegi göz öňünde tutulmaýar. Maýa goýumçylary alnan girdejini maýa goýup bilerler. Girdejiniň gaýtadan goýulmagy maýa goýumynyň girdejisini ýokarlandyrmaga kömek edýär. ETF gaznasy Moskwa bir Exchangeasynda rublda satylýar. Moskwa bir Exchangeasyna girmegi üpjün edýän dellal hasaby açmazdan ozal seresap bolmaly. Hasap açylansoň, dellalyň ykjam programmasy / kompýuter terminalynda bellik bilen ETF-ni tapyň. Ondan soň satuw we satyn alyşlar bilen meşgul bolup bilersiňiz. FXRU ET-iň artykmaçlyklary şulary öz içine alýar:

• kabul ederlikli komissiýa derejesi, bu 0,5%;
• amatly elýeterliligiň we iň az giriş çäginiň bolmagy;
• edepsiz iş abraýy;
• maýa goýumlary üçin AI ulanylanda beriljek salgyt ýeňillikleri;
• hyzmatdaşlygyň aç-açan shemasy;
• maýa goýum howpsuzlygynyň we likwidliginiň utgaşmasy.

Bellik! Obewrobond ETF-leri giriş çäkleriniň pesligi sebäpli maýadarlar tarapyndan köpçülikleýin satyn alnyp bilner.

Schwab ABŞ kiçi gapak ETF

“Schwab US Small Cap Cap ETF” kiçi göwrümli aksiýalara maýa goýmagyň ýönekeý, täsirli we ýokary diwersifikasiýa usuly hasaplanýar. Gaznanyň bukjasyna kiçi / orta kompaniýalaryň 1700-den gowrak paýy girýär. Gaznanyň paýnamalarynyň ABŞ-nyň içerki ykdysadyýetine baglydygyny ýatdan çykarmaň. Schwab ABŞ-nyň kiçi gapakly ETF arzan, möhüm artykmaçlyk hasaplanýar. Diwidendiň girdejisi 1,2%, çykdajylaryň mukdary 0.04% -den geçmeýär.

FinEx: UCITS ETF USD-i US REIT

FinEx US REIT UCITS ETF USD ýokary derejeli diwersifikasiýa (maýa goýumlary ykdysadyýetiň aýry-aýry pudaklaryndaky ýagdaýlara bagly bolmaz) we likwidligi üpjün edýän meşhur gaznadyr. Maýa goýumçylary salgyt tygşytlamak bilen bir hatarda aktiwleri çalt satyn almak / satmak mümkinçiligine eýe. Gaznany abatlamak üçin töleg 0,6%. FinEx-iň güýçli taraplary: US REIT UCITS ETF USD şulary öz içine alýar:

• ýokary likwidligi;
• salgyt netijeliligi;
• ýokary diwersifikasiýa;
• dolandyryş çykdajylary ýok.

Bellik! Diwidendler FinEx US REIT UCITS ETF USD-a gaýtadan goýulýar. Munuň netijesinde maýa goýujy salgyt deklarasiýasyny bermek zerurlygyndan dynýar.

FXDE

FXDE ETF maýadarlara nemes aksiýalaryna we Europeanewropanyň öňdebaryjy ykdysadyýetine girdeji getirmäge mümkinçilik berýän gaznadyr. Portfolio iň uly kompaniýalaryň paýnamalaryny öz içine alýar: Siemens / SAP / Bayer / Daimler / Allianz / Adidas / Volkswagen / BMW we beýlekiler. Bu görkeziji Europeewropanyň iň uly bir stockasynyň 85% -ini öz içine alýar. FXDE-iň esasy walýutasy ýewro. Rublyň hümmeti peselse, maýa goýujy nyrhlaryň tapawudyndan awtomatiki peýdalanar. Saýlanan sarp ediş harytlary kompaniýalary FXDE-iň iň uly paýyna eýe. Fuelangyç pudagy düýbünden ýok.

Bellik! Kompaniýalaryň paýnamalarynda alnan diwidendler gaýtadan goýulýar.

FinEx Rus RTS paýnamasy UCITS ETF

FinEx Rus RTS paýnamasy UCITS ETF esasan rus paýnamalaryndan durýan iň watançylykly maýa goýum portfeli hasaplanýar. Maýa goýumçylary iň uly kompaniýalaryň paýnamalaryna maýa goýup bilerler: Gazprom / Lukoil / Sberbank / VTB / Surgutneftegaz / NOVATEK / Magnit / Rosneft we ş.m. FinEx Rus RTS paýnamasy UCITS ETF möhüm artykmaçlyklary hasaplanýar: pes komissiýa, ýokary dividend girdejisi we pes giriş bosagasy. RTS paýnamasy UCITS, düzümini we gurluşyny gaýtalap, RTS indeksinden paýnamalara maýa goýýar. Şeýle-de bolsa, sitatalaryň rublda däl-de, dollar bilen hasaplanýandygyny ýatdan çykarmaly däldiris. Paýlar boýunça alnan diwidendler gaýtadan goýulýar.

FinEx FXRW ETF Walýuta girdejisi global paýnamalar

FXRW ETF dünýä gymmatly kagyzlar bazarynda gözlenýän innowasiýa walýuta girdeji gaznasy hasaplanýar. FXRW ETF bukjasyna ABŞ / German / Japaneseapon / Hytaý / Awstraliýa / Rus paýnamalary girýär. Rubl / dollar nyrhlarynyň tapawudy sebäpli hasyl üçin goşmaça iki göterim goşulýar. 1 ETF paýyny satyn almak arkaly maýa goýujy global diwersifikasiýa alýar. ETF Russiýada uly paý bölegi bilen söwda edilýär, bu hökman artykmaçlykdyr. Paýnamanyň bahasy $ 0.02-den başlaýar. FXRW-de ETF görnüşleri boýunça esasy pudak hasaplanýar: Senagat / IT / Maliýe / FMCG / Saglygy goraýyş / Harytlar / Çydamly önümler. FXRW ETF portfelinde APPLE / MICROSOFT / ALIBABA / TENCENT / Facebook / Amazon / Toyota we beýlekileriň paýlary bar. Giriş çäkleri minimal. Bir FXRW kagyzy bary-ýogy 1 rubla satyn alyp bolýar,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF 1993-nji ýylda döredilen gaznadyr. Hut özi bilen portfel dolandyryjylary öz netijelerini deňeşdirýärler, sebäbi SPDR S&P 500 ETF bir görkeziji. Öndürijilik görkezijiden ýokary bolan ýagdaýynda, ýylyň dowamynda işleriň gowy ýerine ýetirilendigine ynanyp bolar. Has pes bolsa, inwestoryň pikirlenmeli zady bar. Bu gaznanyň bazar kapitalizasiýasy 284 milliard dollar. Soňky bäş ýylda girdeji 70% -den geçýär. Managementyllyk dolandyryş tölegi 0.09%.

FXRL

Optimallaşdyrylan fiziki köpeltmäni ulanmak FXRL-iň möhüm aýratynlygydyr. RTS-den birnäçe wezipe üçin ýeterlik üpjünçilik / isleg ýok. FXRL-iň bir exchangeada olar bilen edýän işleri olaryň bazar bahasyna täsir edýär. Şonuň üçin kompozisiýa yzygiderli optimallaşdyrylýar: pes suwuk kagyzlary aýyrmak bilen iri emitentleriň paýlary köpelýär. FXRL bukjasy iň uly kompaniýalaryň paýnamalaryny öz içine alýar: Sberbank / Gazprom / Lukoil / Yandex / Rosneft / NOVATEK / Polus / Magnit. Gaznanyň komissiýasy – 0,9%. Gazna diwidend tölemeýär, paýnamalaryň bahasynyň ýokarlanmagyna goşant goşýan maýa goýumlary.

Vanguard FTSE ösen bazarlar ETF

Vanguard FTSE Ösen bazarlar ETF Europeanewropaly kökleri bolan gaznadyr. Portfolio Europeewropada, Awstraliýada, Amerikada we Japanaponiýada iri kompaniýalaryň 1000-den gowrak paýyny öz içine alýar. Gaznanyň aşa pes çykdajy gatnaşygy bäsdeşleriniň köpüsinden ep-esli çykdajy artykmaçlygydyr. Dolandyryş çykdajylary 0.05%. Soňky ýyllarda hasyl 16,5-16,6% aralygynda boldy.

iShares MSCI USMV

USMV minimal üýtgäp durýan ABŞ paýnamalarynyň bukjasyny hödürleýär. Gaznanyň indeksi, az satylýan aksiýalar sebedi däl-de, paýnamalaryň arasyndaky baglanyşygy göz öňünde tutýan minimal üýtgeşiklikli portfel döretmek üçin optimizasiýa algoritmini ulanýar. Maýa goýum bukjasyny döretmek üçin S & P-iň esasy alternatiwasy ulanylýar. Portfolio minimal üýtgäp durýan kompaniýalaryň paýnamalaryny öz içine alýar (mysal üçin, PepsiCo / Merck & Co). Bu çemeleşme, sitatalaryň ösüşiniň / ýiti peselmegini üpjün edýär. Munuň netijesinde maýa goýujy çykyşda ygtybarly we girdejili aktiw alýar.

JPMorgan ABŞ pursat faktory ETF

JPMorgan ABŞ Momentum Faktor ETF (NYSE: JMOM) maýa goýujylara ýokary girdejili ABŞ aksiýalaryna maýa goýmaga mümkinçilik berýär. Bu fond 2017-nji ýylda esaslandyryldy. “JPMorgan US” şu güne çenli 135 million dollarlyk 273 emlägi dolandyrýar. Diwidendiň girdejisi 1,15%, maýa goýumlarynyň bahasy 0,12%. Maýanyň esasy bölegi tehnologiýa pudagyna (takmynan 30%) maýa goýulýar. Saglygy goraýyş pudagy (13,3%) we senagat (11,7%) hem gowy maýa goýuldy. Maýa goýum bukjasynda Amazon / Microsoft / Visa / NVIDIA / Apple ýaly iri kompaniýalaryň paýlary bar. Emitentler uzak möhletleýin / girdejiligini ýokarlandyrmak we maýa goýumlaryndan girdeji almak üçin girdejini ýokarlandyrmaga gönükdirilendir.

Bellik! Soňky ýyllarda JPMorgan ABŞ Momentum Faktor ETF (NYSE: JMOM) iň ýokary derejä ýetmek üçin takmynan 12.5-13% gazandy.

2022-nji ýylda Moskwa bir Exchangeasynda ETF-leri nädip saýlamaly – nädip maýa goýmaly, maýa goýmaly we ýitirmeli däl: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Öz portfeliňiz üçin ETF-leri almak akylly maýa goýum ideýasy hasaplanýar. Şeýle serişdeler taýýar diwersifikasiýa gurallarydyr. Şeýle-de bolsa, ETF saýlamak prosesinde ýalňyşlyk goýbermezlik möhümdir. Aboveokarda sanalan serişdelere artykmaçlyk bermek bilen, maýa goýujy nagt goýumyň diňe bir ýitirilmän, eýsem goşmaça girdeji almaga hem mümkinçilik berjekdigine ynam edip biler.