تصنيف أفضل صناديق ETF لمستثمر روسي لعام 2024

صناديق ETF في السوق الروسية: قائمة بالأفضل للمستثمر الروسي المتاحة لعام 2022. غالبًا ما تكون وفرة صناديق الاستثمار المتداولة مربكة. من الصعب جدًا على المبتدئين اختيار الخيار الذي يناسبهم ، دون فهم الأدوات التي تكمن وراء الصناديق المتداولة في البورصة وتشكيل محفظة استثمارية. يمكنك العثور أدناه على وصف لأفضل صناديق ETF التي من المربح للمستثمرين الروس الاستثمار فيها.
مبدأ تشكيل محفظة ETF [/ caption]

صناديق ETF: ما هذا

تسمى صناديق الاستثمار المتداولة الصناديق المتداولة في البورصة ، حيث يتم جمع الأوراق المالية بناءً على أي مؤشرات / قطاعات / سلع. الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة هو أسهل طريقة للوصول إلى سوق الأسهم الدولية. لا يلزم معرفة خاصة للاستثمار في هذه الصناديق.

من خلال شراء الأسهم في ETF ، يمكن للمستثمرين الاستثمار في جميع الأوراق المالية المدرجة في المؤشر دفعة واحدة. وبالتالي ،
يتم زيادة التنويع وتقليل المخاطر.

إذا تم إغلاق الصندوق أو بيع الأصول ، فسيحصل المستثمر على جزء نسبي من قيمتها في وقت البيع من قبل الصندوق.

تاريخ الحدوث

ظهرت صناديق الاستثمار المتداولة في السوق لأول مرة في عام 1989. في الولايات المتحدة ، أصبحت متاحة فقط في عام 1993 ، بينما في الدول الأوروبية لم يكن من الممكن شراء أسهم في هذه الصناديق إلا في عام 1999. في الأشهر الأخيرة من عام 2015 ، امتدت صناديق الاستثمار المتداولة على أكثر من 1800 منتج مختلف في مختلف قطاعات السوق / المنافذ / استراتيجيات التداول. بفضل هذا المقياس ، تمكن مديرو صناديق الاستثمار من توفير المال ، لأن تكاليف التشغيل انخفضت بشكل مربح. بحلول ديسمبر 2019 ، بلغت الأصول الأمريكية المُدارة 4.4 تريليون دولار. حتى يومنا هذا ، لا تزال صناديق الاستثمار المتداولة شائعة.

صناديق ETF: حالة السوق الروسية

في السنوات العشرين الماضية ، تغير سوق الاستثمار الجماعي في الاتحاد الروسي بسرعة. إذا تم السماح في عام 1999 فقط لصناديق الاستثمار بالوصول إليها ، فعند نهاية عام 2001 كان هناك تقسيم إلى نوع الصناديق المشتركة والمساهمة. في البداية ، فقط
الصناديق المشتركة (الصناديق المشتركة) ترسخت في السوق ، ومنذ 7 سنوات فقط بدأت صناديق ETF تكتسب شعبية واسعة. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

لماذا يوجد عدد قليل جدًا من صناديق الاستثمار المتداولة في MOEKS – ما هي الأموال المتوفرة في بورصة موسكو؟

هناك عدد غير قليل من صناديق الاستثمار المتداولة على MOEX. يعتقد الخبراء أن هذا يرجع إلى عيوب معينة. من خلال الاستثمار في صندوق يتم تداوله في البورصة ، لا يمكن للمستثمر أن يتفوق على السوق ، لأن الاستثمار في المؤشر مصمم لتحقيق متوسط ​​العوائد.

القائمة الكاملة متاحة على https://www.moex.com/msn/etf

يتم تمثيل النسبة المئوية الرئيسية لصناديق الاستثمار المتداولة في المحافظ التي تكرر هيكل مؤشرات الأسهم المختلفة (الرائدة / القطاعية). ومع ذلك ، يمكنك أيضًا العثور على صناديق أخرى تعتمد على الهياكل المعقدة للمشتقات. هذه الأموال ليست متاحة للمستثمرين من القطاع الخاص. ينطوي تداول مثل هذا النوع من صناديق الاستثمار المتداولة على مخاطر جسيمة. في الوقت نفسه ، سيكون الربح في حالة تمكن المستثمر من عدم الخطأ في تقدير السعر أعلى عدة مرات.
MICEX ETF [/ caption]

صناديق ETF: كيف تعمل

وفقًا للاستراتيجية المعلنة ، يستحوذ الصندوق على عدد كبير من الأصول في محفظته الخاصة. بعد ذلك ، تبدأ ETF في إصدار أسهمها الخاصة. يمكنك بيعها وشرائها في البورصة. في صندوق واحد يمكن أن يكون هناك أكثر من 100 سهم في مختلف مجالات النشاط / المنافذ. يتم عرض أسهم الشركات في كل صندوق بالمبلغ الذي يتم حساب المؤشر به. يتم استخدام المؤشر لأغراض تحليلية من أجل أن يكون قادرًا على تقييم قطاعات الاقتصاد / الشركات التي تنمو في القيمة. هذا هو السبب في أن نمو سعر السهم غير مرتبط بنمو المؤشر.

تصنيف أفضل صناديق ETF لمستثمر روسي اعتبارًا من عام 2022

اكتسبت صناديق ETF شعبية في سوق الاستثمار منذ فترة طويلة ، ويرجع ذلك إلى حقيقة أن الناس يمكنهم استثمار الأموال في الأوراق المالية بأقل تكلفة ممكنة من أجل تحقيق ربح على المدى الطويل.

مؤشر سبيربنك ستاندرد آند بورز 500 SBSP

مؤشر S&P 500 هو مؤشر أسهم يضم أكبر 500 شركة أمريكية في السلة. يتم إعادة استثمار جزء من الأرباح التي حصل عليها المساهم عندما يصبح متاحًا. تتم مراجعة هيكل المحفظة الاستثمارية للصندوق عندما يغير المزود تكوين المؤشر ومعايير حسابه ، أو إذا لزم الأمر. يمكن للمستثمرين شراء الأسهم بالدولار / الروبل. تكلفة السهم الواحد تبدأ من 1000 روبل. يجب أن يؤخذ في الاعتبار أن شراء صناديق الاستثمار المتداولة في الروبل يعتبر الأكثر ربحية. الحد الأقصى للعمولة السنوية لا يتجاوز 1.04٪. يحتاج المستثمر إلى دفع رسوم مقابل:

• الإدارة – 0.8٪ ؛
• الإيداع – 0.15٪ ؛
• مصاريف أخرى – 0.05٪.

ملحوظة! لا تشتمل آخر عنصرين من عناصر التكلفة على ضريبة القيمة المضافة ، وبالتالي فإن التكلفة الإجمالية هي 1.04٪.

في الحالات التي يمتلك فيها المستثمر أسهماً لأكثر من 3 سنوات ، يُعفى من الضرائب (بمقدار 3 ملايين لكل عام).

مؤشر بورصة موسكو VTB VTBX

VTB “مؤشر بورصة موسكو” VTBX هو صندوق استثمار يتم تداوله في البورصة ويتم تداوله في بورصة موسكو (بورصة موسكو) ويستثمر في أسهم شركات من مؤشر بورصة موسكو. VTB Moscow Exchange Index تستثمر VTBX في الأسهم العادية / الممتازة ، بالإضافة إلى
إيصالات الإيداع للأسهم المدرجة في مؤشر بورصة موسكو. يتم إعادة استثمار الأرباح التي تم استلامها. تتيح وحدات صناديق الشراء للمستثمرين الاستثمار في محفظة أوراق مالية متنوعة بتكلفة منخفضة. التكلفة الإجمالية والعمولة لمؤشر VTB Moscow Exchange Index VTBX لا تتجاوز 0.69٪ سنويًا. عند إجراء عمليات شراء من خلال التطبيق ، لا تحتاج إلى دفع عمولة وساطة.

FXIT

يعتبر FXIT أحد أغلى الصناديق ، والذي يتضمن أسهم أكبر شركات تكنولوجيا المعلومات. يمكن للمستثمرين القيام بدور نشط في نمو أسهم شركات التكنولوجيا الفائقة الأكثر شهرة: Apple / Microsoft / Intel / Visa / IBM / Cisco / Oracle ، إلخ. تشتمل حافظة FXIT على أكثر من 80 جهة إصدار ، مما يضمن تنويع الأصول و يقلل من المخاطر. رسوم إدارة الصندوق منخفضة.

ملحوظة! الاستثمار في الأسهم في كثير من الأحيان “تراجع”. سيتكون متوسط ​​المستوى السنوي للدخل على مدى فترات طويلة من صعود / هبوط.

يتم إعادة استثمار الأرباح المستلمة. إذا قام المستخدمون ببيع أسهم أموال باستخدام خدمات
وسيط روسي ، فسيخضع المستثمر الفرد لضريبة الدخل الشخصي (13٪ من الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع). حتى يتم بيع الأسهم ، لن يتم اقتطاع الضريبة. إذا كنت ترغب في تجنب دفع الضرائب وقت البيع ، يمكنك شراء أسهم FXIT على IIA
( حساب الاستثمار الفردي). في هذه الحالة ، يتم توفير خصم ضريبي.

برنامج FinEx FXUS

FinEx FXUS هي واحدة من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة الموجودة هناك. تشمل المحفظة أكثر من 85٪ من الشركات الأمريكية: Amazon / Apple / Coca-Cola / Facebook / Johnson & Johnson / Microsoft / VISA. Solactive AG هو المؤشر الأساسي لهذا الصندوق. يمكن للمستثمرين بيع حصة في أي وقت وسحب الأموال المستثمرة مع الدخل. عتبة الدخول منخفضة. هناك إعفاءات ضريبية:

• استقطاعات IIS ؛
• مزايا الحيازة طويلة الأجل.

للوصول إلى المعاملات ، يجب عليك التسجيل في تطبيق الهاتف المحمول. بعد ذلك ، يقومون بفتح حساب وساطة وتحويل المبلغ اللازم لشراء الأسهم. من خلال نموذج البحث ، وجدوا الكثير من خلال مؤشر FXUS. بعد اختيار خيار مناسب من القائمة ، يقدم المستثمر أمر شراء.

لمعلوماتك! بعد إتمام الصفقة ، سيتم خصم الأموال من الحساب ، وسيتم إضافة الحصة إلى المستثمر الجديد.

VTB – السيولة

VTB – السيولة – صندوق مخصص لإيداع الأموال على المدى القصير وإدارة السيولة. يمكن للمستثمرين وضع أموال لمدة تزيد عن 24 ساعة. استحقاق ربح يومي. يواجه VTB مخاطر سلبية – السيولة ضئيلة. توضع أصول الصندوق في أدوات سوق المال. لا تتجاوز الرسوم الإدارية السنوية 0.49٪. يدفع المستثمر:

• مكافأة شركة الإدارة – 0.21٪ ؛
• الإيداع – 0.18٪ ؛
• مصاريف أخرى – 0.1٪.

نقاط القوة في VTB ETF – السيولة تشمل:

• السيولة خلال اليوم (توافر إمكانية شراء / بيع صندوق بحد أدنى من السبريد) ؛
• الربحية المحتملة التي يمكن مقارنتها بالودائع لأجل لأكبر المؤسسات المصرفية ؛
• الحد الأدنى من مخاطر الجانب السلبي.

من المثير للاهتمام معرفة! متوسط ​​العائد الشهري للصندوق + 0.28٪.

FXRU

سندات الشركات الروسية القابلة للتداول من FinEx يعتبر صندوق UCITS ETF (FXRU) صندوقًا مرغوبًا يركز على مؤشر Eurobond للشركات الروسية EMRUS (Bloomberg Barclays). الاستثمارات محمية بشكل موثوق من تخفيض قيمة الروبل. لم يتم توفير دفع أرباح الأسهم. يمكن للمستثمرين الاستفادة من الدخل المستلم. تساعد إعادة استثمار الأرباح على زيادة العائد على الاستثمار. يتم تداول صندوق ETF في بورصة موسكو بالروبل. من الضروري الحرص مسبقًا على فتح حساب وساطة يوفر الوصول إلى بورصة موسكو. بمجرد فتح الحساب ، ابحث عن ETF عن طريق شريط في تطبيق الهاتف المحمول / جهاز الكمبيوتر الخاص بالوسيط. بعد ذلك ، يمكنك الانخراط في عمليات البيع والشراء. تشمل مزايا FXRU ET ما يلي:

• مستوى العمولة مقبول ، وهو 0.5٪ ؛
• توافر الوصول المريح وعتبة الدخول الدنيا ؛
• سمعة تجارية لا تشوبها شائبة ؛
• التفضيلات الضريبية التي سيتم توفيرها عند استخدام الذكاء الاصطناعي في الاستثمارات ؛
• خطة تعاون شفافة.
• مزيج من ضمان الاستثمار والسيولة.

لمعلوماتك! يمكن للمستثمرين شراء صناديق Eurobond ETF على نطاق واسع نظرًا لانخفاض عتبة الدخول.

صندوق شواب الولايات المتحدة للغطاء الصغير ETF

يعتبر صندوق Schwab US Small-Cap ETF طريقة بسيطة وفعالة ومتنوعة للغاية للاستثمار في الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة. تشتمل محفظة الصندوق على أكثر من 1700 سهم من الشركات الصغيرة والمتوسطة. لا تنس أن أسهم الصندوق مرتبطة بالاقتصاد المحلي للولايات المتحدة. صندوق Schwab US Small-Cap ETF غير مكلف ، وهو ما يعتبر ميزة مهمة. عائد توزيعات الأرباح 1.2٪ ، ومقدار التكاليف لا يتعدى 0.04٪.

FinEx: صندوق الاستثمار العقاري الأمريكي UCITS بالدولار الأمريكي

صندوق FinEx US REIT UCITS ETF بالدولار الأمريكي هو صندوق شائع يوفر مستوى عالٍ من التنويع (لن تعتمد الاستثمارات على الوضع في القطاعات الفردية للاقتصاد) والسيولة. يتمتع المستثمرون بفرصة شراء / بيع الأصول بسرعة ، مع توفير الضرائب. رسوم صيانة الصندوق 0.6٪. نقاط القوة في FinEx: US REIT UCITS ETF USD تشمل:

• سيولة عالية
• الكفاءة الضريبية؛
• تنوع عالي
• لا توجد تكاليف إدارية.

ملحوظة! يتم إعادة استثمار الأرباح الموزعة في FinEx US REIT UCITS ETF USD. بفضل هذا ، يتخلص المستثمر من الحاجة إلى تقديم إقرار ضريبي من تلقاء نفسه.

FXDE

FXDE ETF هو صندوق يسمح للمستثمرين بالاستثمار المربح في الأسهم الألمانية والاقتصاد الأوروبي الرائد. تشمل المحفظة أسهم أكبر الشركات: سيمنز / ساب / باير / دايملر / أليانز / أديداس / فولكس فاجن / بي إم دبليو وغيرها ، ويغطي المؤشر 85٪ من أكبر سوق للأوراق المالية في أوروبا. العملة الرئيسية لشركة FXDE هي اليورو. في حالة انخفاض قيمة الروبل ، سيستفيد المستثمر تلقائيًا من اختلاف الأسعار. تمتلك شركات السلع الاستهلاكية الانتقائية الحصة الأكبر من شركة FXDE. صناعة الوقود غائبة تماما.

لمعلوماتك! يتم إعادة استثمار توزيعات الأرباح المستلمة على أسهم الشركات.

صندوق FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

تعتبر FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF أكثر المحفظة الاستثمارية وطنية ، والتي تتكون أساسًا من الأسهم الروسية. يمكن للمستثمرين الاستثمار في أسهم أكبر الشركات مثل Gazprom / Lukoil / Sberbank / VTB / Surgutneftegaz / NOVATEK / Magnit / Rosneft ، إلخ. المزايا الهامة لـ FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF هي: عمولة منخفضة ، عائد أرباح مرتفع وعتبة دخول منخفضة . تستثمر RTS Equity UCITS في الأسهم من مؤشر RTS ، مكررة تكوينها وهيكلها. ومع ذلك ، يجدر بنا أن نتذكر أن الأسعار تحسب بالدولار وليس بالروبل. يتم إعادة استثمار توزيعات الأرباح المستلمة على الأسهم.

FinEx FXRW ETF تحوط العملات العالمية للأسهم

يعتبر FXRW ETF أحد صناديق التحوط المبتكرة للعملة المرغوبة في سوق الأوراق المالية العالمية. تشتمل محفظة FXRW ETF على الأسهم الأمريكية / الألمانية / اليابانية / الصينية / الأسترالية / الروسية. بسبب الاختلاف في معدلات الروبل / الدولار ، يضاف زوجان في المائة بالإضافة إلى العائد. من خلال شراء سهم واحد في ETF ، يتلقى المستثمر تنويعًا عالميًا. يتم تداول ETF في روسيا بنسبة كبيرة من الأسهم ، وهو بالتأكيد ميزة. يبدأ سعر السهم من 0.02 دولار. في FXRW ، تُعتبر صناديق الاستثمار المتداولة قطاعات رئيسية حسب النوع: الصناعية / تكنولوجيا المعلومات / المالية / السلع الاستهلاكية / الرعاية الصحية / السلع / السلع المعمرة. تشتمل محفظة FXRW ETF على أسهم في APPLE / MICROSOFT / ALIBABA / TENCENT / Facebook / Amazon / Toyota وغيرها. الحد الأدنى للدخول هو الحد الأدنى. يمكن شراء ورق FXRW واحد مقابل روبل واحد فقط ،

صناديق المؤشرات المتداولة SPDR S&P 500

SPDR S&P 500 ETF هو صندوق تأسس في عام 1993. إنه معه أن مديري المحافظ يقارنون عادة نتائجهم الخاصة ، لأن SPDR S&P 500 ETF هو نوع من المعيار. في الحالات التي يكون فيها الأداء أعلى من المؤشر ، يمكن التأكد من أداء العمل خلال العام بشكل جيد. إذا كانت أقل ، فإن المستثمر لديه ما يفكر فيه. تبلغ القيمة السوقية لهذا الصندوق 284 مليار دولار. معدل العائد للسنوات الخمس الماضية يتجاوز 70٪. رسوم الإدارة السنوية 0.09٪.

FXRL

يعد استخدام النسخ الفعلي المحسن ميزة مهمة لـ FXRL. بالنسبة لعدد من الوظائف من RTS ، لا يوجد عرض / طلب كافٍ. يؤثر ما تفعله FXRL معهم في البورصة على قيمتها السوقية. هذا هو السبب في تحسين التكوين بشكل منهجي: تتم زيادة حصص المُصدرين الكبار ، مع إزالة الأوراق المالية منخفضة السيولة. تشتمل محفظة FXRL على أسهم أكبر الشركات: Sberbank / Gazprom / Lukoil / Yandex / Rosneft / NOVATEK / Polus / Magnit. عمولة الصندوق – 0.9٪. لا يدفع الصندوق توزيعات الأرباح ، بل يعيد الاستثمار ، مما يساهم في زيادة قيمة الأسهم.

صندوق Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF هو صندوق ذو جذور أوروبية. تضم المحفظة أكثر من 1000 سهم من أكبر الشركات في أوروبا وأستراليا وأمريكا واليابان. تعتبر نسبة المصروفات المنخفضة للغاية للصندوق ميزة تكلفة كبيرة على معظم منافسيها. تكلفة تكاليف الإدارة 0.05٪. كان العائد في السنوات الأخيرة في حدود 16.5-16.6 ٪.

iShares MSCI USMV

تقدم USMV مجموعة من الأسهم الأمريكية مع الحد الأدنى من التقلبات. يستخدم مؤشر الصندوق خوارزمية تحسين لإنشاء محفظة بأقل تباين تأخذ في الاعتبار الارتباط بين الأسهم ، بدلاً من احتواء سلة من الأسهم منخفضة البيع فقط. لإنشاء محفظة استثمارية ، يتم استخدام البديل الرئيسي لـ S&P. تتضمن المحفظة أسهم شركات ذات حد أدنى من التقلبات (على سبيل المثال ، PepsiCo / Merck & Co). يوفر هذا النهج انخفاضًا في النمو / الانخفاض الحاد في عروض الأسعار. بفضل هذا ، يتلقى المستثمر أصلًا موثوقًا ومربحًا عند الخروج.

صندوق جي بي مورجان لعامل الزخم الأمريكي

يسمح صندوق JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) للمستثمرين بالاستثمار في الأسهم الأمريكية ذات العوائد المرتفعة. تأسست المؤسسة في عام 2017. حتى الآن ، تدير JPMorgan US 273 أصلًا بقيمة 135 مليون دولار. عائد توزيعات الأرباح 1.15٪ وتكلفة الاستثمار 0.12٪. يتم استثمار الجزء الأكبر من رأس المال في قطاع التكنولوجيا (حوالي 30٪). كما تم استثمار قطاع الرعاية الصحية (13.3٪) والصناعة (11.7٪) بشكل جيد. تتضمن المحفظة الاستثمارية أسهم شركات كبرى مثل Amazon / Microsoft / Visa / NVIDIA / Apple. يركز المُصدرون على زيادة الإيرادات على المدى الطويل / زيادة الربحية والعائد على الاستثمار.

ملحوظة! في السنوات الأخيرة ، اكتسبت مؤسسة JPMorgan US Momentum Factor ETF (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز NYSE: JMOM) حوالي 12.5-13٪ لتصل إلى أعلى مستوى لها على الإطلاق.

كيفية اختيار صناديق الاستثمار المتداولة في بورصة موسكو في عام 2022 – كيفية الاستثمار والاستثمار وعدم الخسارة: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 يعتبر الحصول على صناديق الاستثمار المتداولة لمحفظتك الخاصة فكرة استثمارية ذكية. هذه الأموال هي أدوات متنوعة جاهزة الصنع. ومع ذلك ، في عملية اختيار مؤسسة التدريب الأوروبية ، من المهم عدم ارتكاب أي خطأ. من خلال إعطاء الأفضلية للأموال المذكورة أعلاه ، يمكن للمستثمر التأكد من أن الإيداع النقدي لن يضيع فحسب ، بل سيسمح لك أيضًا بالحصول على دخل إضافي جيد.