Ocjena najboljih ETF fondova za ruskog investitora za 2024

ETF fondovi na ruskom tržištu: lista najboljih za ruskog investitora dostupna za 2022. Obilje ETF-ova često je zbunjujuće. Početnicima je prilično teško odabrati opciju koja im odgovara, a da ne razumiju koji su instrumenti u osnovi fondova kojima se trguje na berzi i koji čine investicijski portfelj. U nastavku možete pronaći opis najboljih ETF fondova u koje je ruskim investitorima isplativo ulagati.

ETF fondovi: šta je to

ETF-ovi se nazivaju fondovi kojima se trguje na berzi, u kojima se hartije od vrijednosti prikupljaju na osnovu bilo kojeg indeksa/sektora/robe. Ulaganje u ETF-ove je najlakši način za pristup međunarodnom tržištu dionica. Za ulaganje u ova sredstva nisu potrebna posebna znanja.

Kupovinom dionica u ETF-u, investitori mogu ulagati u sve vrijednosne papire uključene u indeks odjednom. Time
se povećava diversifikacija i smanjuju rizici.

Ako se fond zatvori ili se imovina proda, investitor će dobiti proporcionalni dio njihove vrijednosti u trenutku prodaje od strane fonda.

Istorija pojave

ETF-ovi su se prvi put pojavili na tržištu 1989. godine. U SAD-u su postali dostupni tek 1993. godine, dok je u evropskim zemljama bilo moguće kupiti udjele u takvim fondovima tek 1999. godine. U posljednjim mjesecima 2015. godine, ETF-ovi su obuhvatili preko 1.800 različitih proizvoda u različitim tržišnim sektorima/nišama/trgovinskim strategijama. Zahvaljujući ovoj skali, menadžeri investicionih fondova su uspeli da uštede novac, jer su operativni troškovi profitabilno smanjeni. Do decembra 2019. američka imovina pod upravljanjem dostigla je 4,4 triliona dolara. Do danas, ETF-ovi ostaju popularni.

ETF fondovi: stanje na ruskom tržištu

U posljednjih 20 godina tržište kolektivnih ulaganja u Ruskoj Federaciji se brzo promijenilo. Ako su 1999. godine imali pristup samo investicionim fondovima, onda je krajem 2001. godine došlo do podele na zajedničke i akcionarske fondove. U početku su se na tržištu ukorijenili samo
zajednički fondovi (uzajamni fondovi), a prije samo 7 godina ETF fondovi su počeli stjecati široku popularnost. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Zašto ima tako malo ETF-ova na MOEKS – koja sredstva su dostupna na Moskovskoj berzi?

Na MOEX-u postoji dosta ETF-ova. Stručnjaci smatraju da je to zbog određenih nedostataka. Ulaganjem u fond kojim se trguje na berzi, investitor ne može nadmašiti tržište, jer je ulaganje u indeks dizajnirano za prosječne prinose.

Kompletna lista je dostupna na https://www.moex.com/msn/etf

Glavni procenat ETF-ova predstavljaju portfoliji koji ponavljaju strukturu različitih indeksa akcija (vodeći/sektorski). Međutim, možete pronaći i druge fondove zasnovane na složenim strukturama derivata. Takva sredstva nisu dostupna privatnim investitorima. Trgovanje takvim ETF-om podrazumijeva ozbiljne rizike. Istovremeno, dobit će u slučaju kada je investitor uspio da ne pogriješi s cijenom biti nekoliko puta veći.

ETF fondovi: kako rade

Prema navedenoj strategiji, fond stiče veliki broj sredstava u sopstvenom portfelju. Nakon toga, ETF počinje izdavati vlastite dionice. Možete ih kupiti i prodati na berzi. U okviru jednog fonda može biti više od 100 akcija u različitim oblastima delatnosti/nišama. Udjeli društava u svakom fondu iskazani su u iznosu u kojem se izračunava indeks. Indeks se koristi u analitičke svrhe kako bi se moglo procijeniti koji sektori privrede/preduzeća imaju rast vrijednosti. Zbog toga rast cijene akcija nije povezan sa rastom indeksa.

Ocjena najboljih ETF fondova za ruskog investitora od 2022

ETF fondovi su odavno stekli popularnost na investicionom tržištu, zbog činjenice da ljudi mogu uložiti novac u vrijednosne papire uz minimalne troškove kako bi dugoročno ostvarili profit.

Sberbank S&P 500 indeks SBSP

S&P 500 indeks je berzanski indeks koji uključuje 500 najvećih američkih kompanija u korpi. Dio dobiti koju primi dioničar se reinvestira čim postane dostupan. Struktura investicionog portfelja fonda se preispituje kada provajder promijeni sastav indeksa i njegove računske parametre, ili po potrebi. Investitori mogu kupiti akcije u dolarima/rubljama. Cijena jedne dionice počinje od 1.000 rubalja. Treba imati na umu da se kupovina ETF-ova u rubljama smatra najprofitabilnijom. Maksimalna godišnja provizija ne prelazi 1,04%. Investitor treba da plati naknadu za:

• menadžment – 0,8%;
• depozitar – 0,15%;
• ostali rashodi – 0,05%.

Bilješka! Posljednje 2 stavke troška ne uključuju PDV, tako da je ukupni trošak 1,04%.

U slučajevima kada investitor posjeduje akcije duže od 3 godine, oslobođen je plaćanja poreza (po 3 miliona za svaku godinu).

VTB indeks Moskovske berze VTBX

VTB “Indeks Moskovske berze” VTBX je berzanski investicioni fond koji trguje na Moskovskoj berzi (Moskovska berza) i ulaže u akcije kompanija sa indeksa Moskovske berze. Indeks VTB Moskovske berze VTBX investira u obične/preferentne akcije, kao i
depozitne potvrde za akcije uključene u indeks Moskovske berze. Dividende koje su primljene se reinvestiraju. Kupovina jedinica fonda omogućava investitorima da ulažu u raznoliki portfelj dionica po niskoj cijeni. Ukupni troškovi i provizija VTB Moskovske berze indeksa VTBX ne prelaze 0,69% godišnje. Prilikom kupovine putem aplikacije ne morate plaćati posredničku proviziju.

FXIT

FXIT se smatra jednim od najskupljih fondova, koji uključuje akcije najvećih IT kompanija. Investitori mogu aktivno učestvovati u rastu dionica najpopularnijih visokotehnoloških kompanija: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle itd. FXIT portfolio uključuje više od 80 emitenata, što osigurava diversifikaciju imovine i smanjuje rizike. Naknade za upravljanje fondom su niske.

Bilješka! Ulaganja u dionice često “popadaju”. Prosječan godišnji nivo prihoda u dugim periodima će se sastojati od uspona/padova.

Primljene dividende se reinvestiraju. Ako korisnici prodaju dionice fonda koristeći usluge
ruskog brokera , individualni investitor će podlijegati porezu na dohodak (13% razlike između kupovne i prodajne cijene). Dok se dionice ne prodaju, porez se neće zadržavati. Ako želite da izbegnete plaćanje poreza u trenutku prodaje, možete kupiti FXIT akcije na IIA
( individualni investicioni račun). U tom slučaju se obezbjeđuje poreski odbitak.

FinEx FXUS

FinEx FXUS je jedan od najboljih ETF-ova. Portfolio uključuje više od 85% američkih kompanija: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG je osnovni indeks za ovaj fond. Investitori mogu u svakom trenutku prodati udio i povući uložena sredstva zajedno sa prihodima. Ulazni prag je nizak. Postoje poreske olakšice:

• IIS odbici;
• dugoročna naknada za rad.

Da biste dobili pristup transakcijama, morate se registrirati u mobilnoj aplikaciji. Nakon toga otvaraju brokerski račun i prenose iznos potreban za kupovinu dionica. Putem obrasca za pretragu pronalaze lotove po oznakama FXUS. Odabravši odgovarajuću opciju sa liste, investitor podnosi nalog za kupovinu.

Bilješka! Nakon zaključenja transakcije, sredstva će biti zadužena sa računa, a udio će biti pripisan novom investitoru.

VTB – Likvidnost

VTB – Likvidnost – fond namenjen kratkoročnom plasmanu sredstava i upravljanju likvidnošću. Investitori mogu plasirati novac na period duži od 24 sata. Obračun profita dnevno. VTB se suočava sa negativnim rizicima – likvidnost je minimalna. Imovina fonda plasirana je u instrumente tržišta novca. Godišnja naknada za upravljanje ne prelazi 0,49%. Investitor plaća:

• naknada društva za upravljanje – 0,21%;
• depozitar – 0,18%;
• ostali rashodi – 0,1%.

Jake strane VTB ETF – Likvidnost uključuju:

• unutardnevna likvidnost (dostupnost mogućnosti kupovine/prodaje fonda sa minimalnim rasponom);
• potencijalna profitabilnost uporediva sa oročenim depozitima najvećih bankarskih institucija;
• minimalni rizik od pada.

Zanimljivo je znati! Prosječan mjesečni prinos fonda je +0,28%.

FXRU

FinEx trgovačke ruske korporativne obveznice UCITS ETF (FXRU) smatra se traženim fondom fokusiranim na indeks ruskih korporativnih evroobveznica EMRUS (Bloomberg Barclays). Investicije su pouzdano zaštićene od devalvacije rublje. Isplata dividendi nije predviđena. Investitori mogu kapitalizirati primljeni prihod. Reinvestiranje profita pomaže u povećanju povrata ulaganja. ETF fondom se trguje na Moskovskoj berzi u rubljama. Neophodno je unaprijed voditi računa o otvaranju brokerskog računa koji omogućava pristup Moskovskoj berzi. Kada se račun otvori, pronađite ETF po tikeru u mobilnoj aplikaciji/PC terminalu brokera. Nakon toga možete se baviti prodajom i kupovinom. Prednosti FXRU ET uključuju:

• prihvatljiv nivo provizije, koji iznosi 0,5%;
• dostupnost pogodnog pristupa i minimalnog ulaznog praga;
• besprijekorna poslovna reputacija;
• poreske povlastice koje će se pružati kada se koristi AI za investicije;
• transparentna šema saradnje;
• kombinacija sigurnosti ulaganja i likvidnosti.

Bilješka! Investitori mogu masovno kupiti ETF-ove euroobveznica zbog niskog ulaznog praga.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF se smatra jednostavnim, efikasnim i vrlo raznolikim načinom ulaganja u dionice male kapitalizacije. Portfolio fonda uključuje preko 1.700 dionica malih i srednjih kompanija. Ne zaboravite da su dionice fonda vezane za američku domaću ekonomiju. Schwab US Small-Cap ETF je jeftin, što se smatra značajnom prednošću. Dividendni prinos je 1,2%, a iznos troškova ne prelazi 0,04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD je popularan fond koji obezbeđuje visok nivo diversifikacije (ulaganja neće zavisiti od stanja u pojedinim sektorima privrede) i likvidnosti. Investitori imaju priliku da brzo kupe/prodaju imovinu, uz uštedu na porezima. Naknada za održavanje fonda iznosi 0,6%. Snage FinEx-a: US REIT UCITS ETF USD uključuju:

• visoka likvidnost;
• poreska efikasnost;
• visoka diversifikacija;
• nema troškova upravljanja.

Bilješka! Dividende se reinvestiraju u FinEx US REIT UCITS ETF USD. Zahvaljujući tome, investitor se oslobađa potrebe da samostalno podnosi poresku prijavu.

FXDE

FXDE ETF je fond koji omogućava investitorima da profitabilno ulažu u njemačke dionice i vodeću evropsku ekonomiju. Portfolio uključuje akcije najvećih kompanija: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW i dr. Indeks pokriva 85% najvećeg evropskog tržišta akcija. Glavna valuta FXDE-a je euro. U slučaju devalvacije rublje, investitor će automatski imati koristi od razlike u stopama. Kompanije selektivne široke potrošnje drže najveći udio u FXDE. Industrija goriva je potpuno odsutna.

Bilješka! Dividende primljene na dionice kompanija se reinvestiraju.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF se smatra najpatriotičnijim investicionim portfeljem, koji se sastoji uglavnom od ruskih akcija. Investitori mogu ulagati u akcije najvećih kompanija kao što su: Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft, itd. Smatra se da FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF ima značajne prednosti: niske provizije, visok prinos od dividende i nizak ulazni prag. RTS Equity UCITS ulaže u akcije iz indeksa RTS-a, ponavljajući njegov sastav i strukturu. Međutim, vrijedi zapamtiti da se kotacije izračunavaju u dolarima, a ne u rubljama. Dividende primljene na dionice se reinvestiraju.

FinEx FXRW ETF Currency Hedge Global Stocks

FXRW ETF se smatra traženim inovativnim valutnim hedž fondom na globalnom tržištu hartija od vrijednosti. FXRW ETF portfolio uključuje američke/njemačke/japanske/kineske/australijske/ruske dionice. Zbog razlike u stopama rublja/dolar, par posto se dodatno dodaje na prinos. Kupovinom 1 dionice ETF-a, investitor dobija globalnu diversifikaciju. ETF se u Rusiji trguje sa velikim udjelom udjela, što je svakako prednost. Cijena dionice počinje od $0,02. U FXRW, ETF-ovi se smatraju glavnim sektorima po tipu: Industrija / IT / Finansije / FMCG / Zdravstvena zaštita / Roba / Trajna dobra. FXRW ETF portfelj uključuje dionice APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota i dr. Prag ulaska je minimalan. Jedan FXRW papir se može kupiti za samo 1 rublju,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF je fond koji je osnovan 1993. godine. Upravo s njim portfolio menadžeri obično upoređuju svoje rezultate, jer je SPDR S&P 500 ETF neka vrsta mjerila. U slučajevima kada je učinak iznad indeksa, može se biti siguran da je posao tokom godine obavljen dobro. Ako je niže, onda investitor ima o čemu razmišljati. Tržišna kapitalizacija ovog fonda je 284 milijarde dolara. Stopa prinosa za posljednjih pet godina prelazi 70%. Godišnja naknada za upravljanje iznosi 0,09%.

FXRL

Upotreba optimizirane fizičke replikacije je važna karakteristika FXRL-a. Za jedan broj pozicija sa RTS-a nema dovoljne ponude/tražnje. Ono što FXRL radi sa njima na berzi utiče na njihovu tržišnu vrednost. Zbog toga se kompozicija sistematski optimizuje: povećavaju se udjeli velikih emitenata, uz uklanjanje niskolikvidnih vrijednosnih papira. Portfolio FXRL uključuje dionice najvećih kompanija: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Provizija fonda – 0,9%. Fond ne isplaćuje dividende, već reinvestira, što doprinosi povećanju vrijednosti akcija.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF je fond sa evropskim korenima. Portfolio uključuje više od 1000 dionica najvećih kompanija u Evropi, Australiji, Americi i Japanu. Ultra-nizak omjer troškova fonda je značajna prednost u troškovima u odnosu na većinu njegovih konkurenata. Trošak troškova upravljanja iznosi 0,05%. Prinos se posljednjih godina kreće u rasponu od 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV nudi portfelj američkih dionica s minimalnom volatilnošću. Indeks fondova koristi algoritam optimizacije za kreiranje portfelja sa minimalnom varijansom koji uzima u obzir korelaciju između dionica, umjesto da sadrži samo korpu dionica s niskom prodajom. Za kreiranje investicionog portfelja koristi se glavna alternativa S&P-u. Portfolio uključuje dionice kompanija s minimalnom volatilnošću (na primjer, PepsiCo/Merck & Co). Ovaj pristup omogućava smanjenje rasta/oštre padove kotacija. Zahvaljujući tome, investitor na izlazu dobija pouzdano i profitabilno sredstvo.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) omogućava investitorima da ulažu u američke dionice s visokim prinosom. Fondacija je osnovana 2017. Do danas, JPMorgan US upravlja sa 273 imovine u vrijednosti od 135 miliona dolara. Prinos od dividende je 1,15%, a trošak ulaganja 0,12%. Najveći dio kapitala je uložen u tehnološki sektor (otprilike 30%). Sektor zdravstva (13,3%) i industrija (11,7%) su takođe dobro investirani. Investicioni portfelj uključuje dionice velikih kompanija kao što su Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Izdavači su fokusirani na povećanje prihoda, na duži rok / povećanje profitabilnosti i povrata ulaganja.

Bilješka! Poslednjih godina, JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) je dobio oko 12,5-13% i dostigao najviši nivo svih vremena.

Kako odabrati ETF-ove na Moskovskoj berzi 2022. – kako investirati, investirati i ne izgubiti: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Sticanje ETF-ova za vlastiti portfolio smatra se pametnom investicionom idejom. Takvi fondovi su gotovi diversifikovani instrumenti. Međutim, u procesu odabira ETF-a važno je ne pogriješiti. Dajući prednost gore navedenim sredstvima, investitor može biti siguran da gotovinski depozit ne samo da neće biti izgubljen, već će vam omogućiti i dobar dodatni prihod.