Bedømmelse af de bedste ETF-fonde for en russisk investor for 2024

ETF-fonde på det russiske marked: en liste over de bedste tilgængelige for den russiske investor i 2022. Overfloden af ​​ETF’er er ofte forvirrende. Det er ret svært for begyndere at vælge den mulighed, der passer dem, uden at forstå, hvilke instrumenter der ligger til grund for børshandlede fonde og udgør en investeringsportefølje. Nedenfor kan du finde en beskrivelse af de bedste ETF-fonde, som det er rentabelt for russiske investorer at investere i.

ETF-fonde: hvad er det

ETF’er kaldes børshandlede fonde, hvor værdipapirer indsamles baseret på eventuelle indekser/sektorer/råvarer. Investering i ETF’er er den nemmeste måde at få adgang til det internationale aktiemarked. Der kræves ingen særlig viden for at investere i disse fonde.

Ved at købe aktier i en ETF kan investorer investere i alle værdipapirer, der indgår i indekset på én gang. Dermed
øges diversificeringen og risiciene reduceres.

Hvis fonden lukkes, eller aktiverne sælges, vil investoren modtage en forholdsmæssig del af deres værdi på tidspunktet for fondens salg.

Forekomstens historie

ETF’er dukkede første gang op på markedet i 1989. I USA blev de først tilgængelige i 1993, mens det i europæiske lande først var muligt at købe aktier i sådanne fonde i 1999. I de sidste måneder af 2015 spændte ETF’er over 1.800 forskellige produkter i forskellige markedssektorer/nicher/handelsstrategier. Takket være denne skala formåede ledere af investeringsfonde at spare penge, fordi driftsomkostningerne blev reduceret rentabelt. I december 2019 nåede amerikanske aktiver under forvaltning $4,4 billioner. Den dag i dag er ETF’er stadig populære.

ETF-fonde: tilstanden på det russiske marked

I de sidste 20 år har markedet for kollektive investeringer i Den Russiske Føderation ændret sig hurtigt. Hvis det i 1999 kun var investeringsfonde, der fik adgang til det, så var der i slutningen af ​​2001 en opdeling i gensidige og aktieselskaber. Oprindeligt var det kun
investeringsforeninger (gensidige fonde) der slog rod på markedet, og for kun 7 år siden begyndte ETF-fonde at vinde stor popularitet. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Hvorfor er der så få ETF’er på MOEKS – hvilke midler er tilgængelige på Moskva-børsen?

Der er en del ETF’er på MOEX. Eksperter mener, at dette skyldes visse ulemper. Ved at investere i en børshandlet fond kan en investor ikke udkonkurrere markedet, fordi indeksinvestering er designet til et gennemsnitligt afkast.

Den fulde liste er tilgængelig på https://www.moex.com/msn/etf

Den største procentdel af ETF’er er repræsenteret af porteføljer, der gentager strukturen af ​​forskellige aktieindekser (ledende/sektorielle). Du kan dog også finde andre fonde baseret på komplekse strukturer af derivater. Sådanne midler er ikke tilgængelige for private investorer. Handel med en sådan ETF indebærer alvorlige risici. Samtidig vil fortjenesten i det tilfælde, hvor investoren formåede ikke at fejlberegne med prisen, være flere gange højere.

ETF-fonde: hvordan fungerer de

Ifølge den angivne strategi erhverver fonden et stort antal aktiver i egen portefølje. Derefter begynder ETF’en at udstede sine egne aktier. Du kan købe og sælge dem på børsen. Inden for én fond kan der være mere end 100 aktier inden for forskellige aktivitetsområder/nicher. Aktier i virksomheder i hver afdeling præsenteres i det beløb, som indekset er beregnet til. Indekset bruges til analytiske formål for at kunne vurdere, hvilke sektorer af økonomien/virksomhederne der vokser i værdi. Derfor hænger væksten i aktiekursen ikke sammen med væksten i indekset.

Bedømmelse af de bedste ETF-fonde for en russisk investor fra 2022

ETF-fonde har længe vundet popularitet på investeringsmarkedet, på grund af det faktum, at folk kan investere penge i værdipapirer med minimale omkostninger for at opnå overskud på lang sigt.

Sberbank S&P 500-indeks SBSP

S&P 500 -indekset er et aktieindeks, der inkluderer de 500 største amerikanske virksomheder i kurven. En del af overskuddet modtaget af aktionæren geninvesteres, efterhånden som det bliver tilgængeligt. Strukturen af ​​fondens investeringsportefølje revideres, når udbyderen ændrer sammensætningen af ​​indekset og dets beregningsparametre eller evt. Investorer kan købe aktier i dollars/rubler. Omkostningerne ved en aktie starter fra 1.000 rubler. Det skal huskes, at køb af rubel-ETF’er betragtes som det mest rentable. Den maksimale årlige provision overstiger ikke 1,04%. Investoren skal betale et gebyr for:

• ledelse – 0,8%;
• depositum – 0,15%;
• andre udgifter – 0,05%.

Bemærk! De sidste 2 omkostningsposter er uden moms, så den samlede udgift er 1,04%.

I tilfælde, hvor en investor ejer aktier i mere end 3 år, er han fritaget for skat (med 3 mio. for hvert år).

VTB Moscow Exchange Index VTBX

VTB “Moscow Exchange Index” VTBX er en børshandlet investeringsfond, der handler på Moscow Exchange (Moscow Exchange) og investerer i aktier i virksomheder fra Moscow Exchange Index. VTB Moscow Exchange Index VTBX investerer i ordinære/præferenceaktier samt
depotbeviser for aktier inkluderet i Moscow Exchange Index. Modtagne udbytte geninvesteres. Køb af fondsenheder giver investorer mulighed for at investere i en diversificeret aktieportefølje til en lav pris. De samlede omkostninger og provision for VTB Moscow Exchange Index VTBX overstiger ikke 0,69% om året. Når du foretager køb gennem applikationen, behøver du ikke betale kurtage.

FXIT

FXIT betragtes som en af ​​de dyreste fonde, som omfatter aktier i de største it-firmaer. Investorer kan tage aktiv del i væksten af ​​aktier i de mest populære højteknologiske virksomheder: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle osv. FXIT-porteføljen omfatter mere end 80 udstedere, hvilket sikrer aktiv diversificering og reducerer risici. Fondsforvaltningsgebyrer er lave.

Bemærk! Investeringer i aktier “sænker” ofte. Det gennemsnitlige årlige indkomstniveau over lange perioder vil bestå af op-/nedture.

Modtagne udbytte geninvesteres. Hvis brugere sælger fondsandele ved hjælp af
en russisk mæglers tjenester , vil den enkelte investor blive pålagt personlig indkomstskat (13 % af forskellen mellem købsprisen og salgsprisen). Indtil aktierne er solgt, tilbageholdes skatten ikke. Hvis du vil undgå at betale skat på salgstidspunktet, kan du købe FXIT-aktier på IIA
( individuel investeringskonto). I dette tilfælde ydes der skattefradrag.

FinEx FXUS

FinEx FXUS er en af ​​de bedste ETF’er derude. Porteføljen omfatter mere end 85 % af amerikanske virksomheder: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG er det underliggende indeks for denne afdeling. Investorer kan til enhver tid sælge en aktie og trække de investerede midler sammen med indkomsten. Indgangstærsklen er lav. Der er skattelettelser:

• IIS fradrag;
• langtidsansættelsesydelse.

For at få adgang til transaktioner skal du registrere dig i mobilapplikationen. Derefter åbner de en mæglerkonto og overfører det nødvendige beløb til at købe aktier. Gennem søgeformularen finder de partier ved tickeren FXUS. Efter at have valgt en passende mulighed fra listen, afgiver investoren en købsordre.

Til din information! Efter afslutningen af ​​transaktionen vil midlerne blive debiteret kontoen, og andelen krediteres den nye investor.

VTB – Likviditet

VTB – Likviditet – en fond beregnet til kortsigtet placering af midler og likviditetsstyring. Investorer kan placere penge i en periode på mere end 24 timer. Periodisering af overskud dagligt. VTB står over for nedadrettede risici – Likviditeten er minimal. Afdelingens formue er placeret i pengemarkedsinstrumenter. Det årlige administrationshonorar overstiger ikke 0,49 %. Investoren betaler:

• administrationsselskabs vederlag – 0,21%;
• depositum – 0,18%;
• andre udgifter – 0,1%.

Styrken ved VTB ETF – Likviditet omfatter:

• intradag-likviditet (tilgængelighed af muligheden for at købe/sælge en fond med et minimumsspænd);
• potentiel rentabilitet sammenlignelig med tidsindskud fra de største bankinstitutioner;
• minimal nedsiderisiko.

Interessant at vide! Fondens gennemsnitlige månedlige afkast er +0,28 %.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) anses for at være en efterspurgt fond med fokus på det russiske Corporate Eurobond Index EMRUS (Bloomberg Barclays). Investeringer er pålideligt beskyttet mod devaluering af rubel. Udbetaling af udbytte ydes ikke. Investorer kan kapitalisere den modtagne indkomst. Geninvestering af overskud er med til at øge investeringsafkastet. ETF-fonden handles på Moskva-børsen i rubler. Det er nødvendigt at passe på, før du åbner en mæglerkonto, der giver adgang til Moskva-børsen. Når kontoen er åbnet, skal du finde ETF’en ved ticker i mæglerens mobilapp/pc-terminal. Derefter kan du deltage i salg og køb. Fordelene ved FXRU ET omfatter:

• acceptabelt provisionsniveau, som er 0,5 %;
• tilgængelighed af bekvem adgang og en minimumsadgangstærskel;
• upåklageligt forretningsomdømme;
• skattepræferencer, der vil blive givet ved brug af kunstig intelligens til investeringer;
• gennemsigtig samarbejdsordning;
• kombination af investeringssikkerhed og likviditet.

Til din information! Eurobond ETF’er kan købes massivt af investorer på grund af den lave indgangstærskel.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF betragtes som en enkel, effektiv og meget diversificeret måde at investere i small-cap aktier. Fondens portefølje omfatter over 1.700 aktier i small/mid-cap selskaber. Glem ikke, at fondens aktier er knyttet til den amerikanske indenlandske økonomi. Schwab US Small-Cap ETF er billig, hvilket betragtes som en væsentlig fordel. Udbytteafkastet er 1,2 %, og omkostningerne overstiger ikke 0,04 %.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD er en populær fond, der giver et højt niveau af diversificering (investeringer vil ikke afhænge af tingenes tilstand i individuelle sektorer af økonomien) og likviditet. Investorer har mulighed for hurtigt at købe/sælge aktiver, samtidig med at de sparer på skatten. Fondsvedligeholdelsesgebyret er 0,6 %. Styrken ved FinEx: US REIT UCITS ETF USD inkluderer:

• høj likviditet;
• skatteeffektivitet;
• høj diversificering;
• ingen administrationsomkostninger.

Bemærk! Udbytte geninvesteres i FinEx US REIT UCITS ETF USD. Takket være dette slipper investoren for behovet for at indgive selvangivelse.

FXDE

FXDE ETF er en fond, der giver investorer mulighed for rentabelt at investere i tyske aktier og den førende europæiske økonomi. Porteføljen omfatter aktier fra de største virksomheder: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW m.fl. Indekset dækker 85 % af Europas største aktiemarked. Den vigtigste valuta for FXDE er euroen. I tilfælde af en devaluering af rublen vil investoren automatisk drage fordel af forskellen i satserne. Selektive forbrugsgoder har den største andel af FXDE. Brændstofindustrien er fuldstændig fraværende.

Til din information! Udbytte modtaget på aktier i virksomheder geninvesteres.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF betragtes som den mest patriotiske investeringsportefølje, som hovedsageligt består af russiske aktier. Investorer kan investere i aktier i de største virksomheder såsom Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft osv. Væsentlige fordele ved FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF er: lav provision, højt udbytte og lav indgangstærskel . RTS Equity UCITS investerer i aktier fra RTS-indekset og gentager dets sammensætning og struktur. Det er dog værd at huske, at citater beregnes i dollars, ikke i rubler. Modtagne udbytte på aktier geninvesteres.

FinEx FXRW ETF Valutasikring globale aktier

FXRW ETF anses for at være en eftertragtet innovativ valutahedgefond på det globale værdipapirmarked. FXRW ETF-porteføljen inkluderer amerikanske/tyske/japanske/kinesiske/australske/russiske aktier. På grund af forskellen i rubel / dollarkurser tilføjes et par procent yderligere til udbyttet. Gennem køb af 1 ETF-aktie får investoren global diversificering. ETF’en handles i Rusland med en stor aktiebrøk, hvilket bestemt er en fordel. Aktiekursen starter fra $0,02. I FXRW betragtes ETF’er som hovedsektorer efter type: Industri / IT / Finansiel / FMCG / Sundhedspleje / Råvarer / Varige varer. FXRW ETF-porteføljen inkluderer aktier i APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota m.fl. Indgangstærsklen er minimal. Et FXRW-papir kan købes for kun 1 rubel,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF er en fond, der blev grundlagt tilbage i 1993. Det er med ham, at porteføljeforvaltere sædvanligvis sammenligner deres egne resultater, fordi SPDR S&P 500 ETF er en slags benchmark. I de tilfælde, hvor præstationen er over indekset, kan man være sikker på, at arbejdet i løbet af året er udført godt. Hvis lavere, så har investoren noget at tænke over. Markedsværdien af ​​denne fond er $284 milliarder. Afkastet for de sidste fem år overstiger 70 %. Det årlige administrationshonorar er 0,09%.

FXRL

Brugen af ​​optimeret fysisk replikering er et vigtigt træk ved FXRL. For en række stillinger fra RTS er der ikke tilstrækkeligt udbud/efterspørgsel. Hvad FXRL gør med dem på børsen, påvirker deres markedsværdi. Derfor er sammensætningen systematisk optimeret: Store udstederes aktier øges, samtidig med at lav-likvide værdipapirer fjernes. FXRL-porteføljen omfatter aktier i de største virksomheder: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Fondsprovision – 0,9%. Fonden udbetaler ikke udbytte, men geninvesterer, hvilket bidrager til en stigning i værdien af ​​aktier.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF er en fond med europæiske rødder. Porteføljen omfatter mere end 1000 aktier i de største virksomheder i Europa, Australien, Amerika og Japan. Fondens ultralave omkostningsforhold er en væsentlig omkostningsfordel i forhold til de fleste af sine konkurrenter. Omkostningerne til administrationsomkostninger er 0,05%. Udbyttet har de seneste år ligget i intervallet 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV tilbyder en portefølje af amerikanske aktier med minimal volatilitet. Fondsindekset bruger en optimeringsalgoritme til at skabe en portefølje med minimal varians, der tager højde for korrelationen mellem aktier, snarere end blot at indeholde en kurv af lavt sælgende aktier. For at skabe en investeringsportefølje bruges hovedalternativet til S&P. Porteføljen omfatter aktier i virksomheder med minimal volatilitet (f.eks. PepsiCo/Merck & Co). Denne tilgang giver en reduktion i væksten / kraftige fald i tilbud. Takket være dette modtager investoren et pålideligt og rentabelt aktiv ved exit.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) giver investorer mulighed for at investere i højafkastende amerikanske aktier. Fonden blev grundlagt i 2017. Til dato administrerer JPMorgan US 273 aktiver til en værdi af $135 millioner. Udbytteafkastet er 1,15 %, og investeringsomkostningerne er 0,12 %. Hovedparten af ​​kapitalen er investeret i teknologisektoren (ca. 30%). Sundhedssektoren (13,3%) og industrien (11,7%) er også velinvesterede. Investeringsporteføljen omfatter aktier i så store virksomheder som Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Udstedere er fokuseret på at øge omsætningen på lang sigt / øge rentabiliteten og investeringsafkastet.

Bemærk! I de seneste år er JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) steget omkring 12,5-13% for at nå et rekordhøjt niveau.

Sådan vælger du ETF’er på Moskva-børsen i 2022 – hvordan du investerer, investerer og ikke taber: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 At erhverve ETF’er til din egen portefølje betragtes som en smart investeringsidé. Sådanne fonde er færdige diversificerede instrumenter. I ETF-udvælgelsesprocessen er det dog vigtigt ikke at tage fejl. Ved at give fortrinsret til de midler, der er anført ovenfor, kan investoren være sikker på, at kontantindbetalingen ikke kun ikke går tabt, men også giver dig mulighed for at få en god ekstra indkomst.