Рейтинг найкращих ETF фондів для російського інвестора на 2024 рік

ETF фонди на ринку РФ: список найкращих для російського інвестора, доступних на 2022 рік. Достаток ETF фондів нерідко збиває з пантелику. Початківцям досить складно вибрати підходящий для себе варіант, не розуміючи, які інструменти лежать в основі біржових інвестиційних фондів і складають інвестиційний портфель. Нижче можна ознайомитися з описом найкращих ETF фондів, у які вигідно вкладати гроші російським інвесторам.

ETF фонди: що це таке

ETF називають біржові інвестиційні фонди (exchange traded fund), у яких зібрані цінних паперів з урахуванням будь-яких індексів/секторів/товарів. Вкладення коштів у ETF є найпростішим способом отримання доступу до міжнародного ринку акцій. Для інвестування в ці фонди не потрібно спеціальних знань.

Купуючи акції у фонді ETF, інвестори можуть вкладати кошти відразу у всі цінні папери, що увійшли до індексу. Таким чином, підвищується
диверсифікація і знижуються ризики.

Якщо фонд буде закрито або активи будуть продані, інвестор отримає пропорційну частину їхньої вартості на момент продажу фондом.

Історія виникнення

Вперше фонди ETF з’явилися на ринку в 1989 році. У вони стали доступні лише 1993 року, тоді як у європейських країнах придбати акції у подібних фондах можна було лише 1999 року. В останні місяці 2015 року ETF охопили понад 1800 різних продуктів у різних секторах ринку/нішах/торгівельних стратегіях. Завдяки таким масштабам керівникам інвестиційних фондів вдалося економити, адже операційні витрати вигідно знижувалися. До грудня 2019 року сума активів під управлінням у США досягла $4,4 трлн. Досі ETF зберігають популярність.

ETF фонди: стан на ринку України

Останні 20 років ринок колективних інвестицій біля РФ стрімко змінювався. Якщо 1999 року у ньому було відкрито доступ лише інвестиційним фондам, то ближче до кінця 2001 року стався підрозділ на пайової та акціонерний тип фондів. Спочатку на ринку прижилися тільки
ПІФи (пайові фонди) і лише 7 років тому стали набувати широкої популярності ETF фондів. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Чому так мало ETF фондів на МОЕКС – які фонди доступні на Московській біржі?

На МОЕКС досить мало фондів ETF. Фахівці вважають, що це пов’язано із певними мінусами. Вкладаючи у біржовий фонд, інвестору не вдається випередити ринок, адже індексне інвестування розраховане на усереднення прибутковості.

Повний список доступний за посиланням https://www.moex.com/msn/etf

Основний відсоток ETF представлений портфелями, що повторюють структуру різних біржових індексів (провідних/галузевих). Проте можна зустріти й інші фонди, основу яких представлені складні конструкції з похідних інструментів. Приватним інвесторам такі фонди недоступні. Торгівля подібним до ETF тягне за собою серйозні ризики. При цьому прибуток у разі, коли інвестору вдалося не помилитися з ціною, буде в кілька разів вищим.

ETF фонди: принцип роботи

Згідно із заявленою стратегією, фонд купує у власний портфель велику кількість активів. Після цього ETF починає випускати власні акції. Придбати та продати їх можна на біржі. Всередині одного фонду може бути понад 100 акцій у різноманітних сферах діяльності/нішах. Акції підприємств у кожному фонді представлені у кількості, у якому розрахований індекс. Індекс використовують у аналітичних цілях, щоб мати можливість оцінити, які сектори економіки/компанії зростають у ціні. Саме тому зростання ціни акції не пов’язане зі зростанням індексу.

Рейтинг найкращих ETF фондів для російського інвестора станом на 2022 рік

ETF фонди давно набули популярності на ринку інвестицій завдяки тому, що люди можуть вкладати гроші в цінні папери з мінімальними витратами з метою отримання прибутку в перспективі.

Ощадбанк “Індекс S&P 500” SBSP

Індекс S&P 500 є фондовим індексом, до кошику якого включено 500 компаній США, які мають найбільшу капіталізацію. Частина прибутку, одержувана акціонером, реінвестуються у міру надходження. Перегляд структури інвестиційного портфеля фонду здійснюється у моменти зміни провайдером складу індексу та параметрів його розрахунку або у разі потреби. Інвестори можуть купувати паї у доларах/рублях. Вартість одного паю стартує з 1000 рублів. Варто враховувати, що найвигіднішою вважається покупка рублевих ETF. Розмір максимальної річної комісії вбирається у 1,04 %. Інвестору необхідно вносити плату за:

• управління – 0,8%;
• депозитарій – 0,15%;
• інші витрати – 0,05%.

Зверніть увагу! В останніх 2 статтях витрат не включено ПДВ, тому повна сума видатків дорівнює 1,04%.

У випадках, коли інвестор володіє паями понад 3 роки, його звільняють від податків (на 3 мільйони за кожен рік).

ВТБ “Індекс МосБіржі” VTBX

ВТБ «Індекс Moscow Exchange» VTBX є біржовим пайовим інвестиційним фондом, який торгує на Moscow Exchange (Московській біржі) та вкладає в акції компаній з індексу Мосбіржі. ВТБ «Індекс МосБіржі» VTBX інвестує у прості/привілейовані акції, а також
депозитарні розписки на акції, що входять до складу Індексу Московської Біржі. Дивіденди, які було отримано, реінвестуються. Придбання паїв фонду дозволяє інвесторам вкладати у диверсифікований портфель з низькими витратами. Сукупна частина витрат та комісії ВТБ Індекс МосБіржі VTBX не перевищує 0,69% річних. Здійснюючи покупки через програму, брокерську комісію оплачувати не потрібно.

FXIT

FXIT вважається одним із найдорожчих фондів, до якого входять акції найбільших IT-фірм. Інвестори можуть брати активну участь у зростанні акцій найпопулярніших високотехнологічних компаній: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle та ін. У портфель FXIT входить більше 80 емітентів, завдяки чому забезпечується диверсифікація активів, і знижуються ризики. Комісії за управління фондом низькі.

Зверніть увагу! Інвестиції в акції часто «просідають». Середньорічний рівень доходу на довгих проміжках складатиметься з вльотів/падінь.

Отримані дивіденди реінвестуються. Якщо користувачі продають акції фонду, користуючись послугами
російського брокера , з інвестора-фізособи буде утримано ПДФО (13% від різниці між вартістю покупки та ціною продажу). До того моменту, поки акції не будуть продані, податок не утримуватимуть. Якщо є бажання уникнути сплати податків на момент продажу, можна придбати акції FXIT на
ІІС (індивідуальний інвестиційний рахунок). У разі надається податкове відрахування.

FinEx FXUS

FinEx FXUS – один із найкращих ETF фондів. У портфель входить понад 85% паперів американських компаній: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG – базовий індекс для цього фонду. Інвестори можуть будь-якої миті продати пай і вивести вкладені кошти разом з доходом. Вхідний поріг низький. Є податкові пільги:

• відрахування з ІІС;
• пільга довгострокового володіння.

Для отримання доступу до угод необхідно пройти реєстрацію в мобільному додатку. Після цього відкривають брокерський рахунок та перераховують суму, необхідну для придбання акцій. Через форму пошуку знаходять лоти по тикеру FXUS. Вибравши зі списку потрібний варіант, інвестор подає заявку на покупку.

До відома! Після укладання угоди кошти спишуть з рахунку, а пай зарахують до нового інвестора.

ВТБ – Ліквідність

ВТБ – Ліквідність – фонд, призначений для короткострокового розміщення коштів та управління ліквідністю. Інвестори можуть розміщувати гроші терміном, що перевищує 24 години. Нарахування прибутку щоденне. Ризики зниження вартості ВТБ – Ліквідність мінімальні. Активи фонду розміщені в інструментах фінансового ринку. Річна комісія за управління не перевищує 0,49%. Інвестор оплачує:

• винагорода КК – 0,21%;
• депозитарій – 0,18%;
• інші витрати – 0,1%.

До сильних сторін ETF фонду ВТБ – Ліквідність, варто віднести:

• внутрішньоденну ліквідність (наявність можливості купівлі/продажу фонду з мінімальним спредом);
• потенційну прибутковість, порівнянну із строковими вкладами найбільших банківських установ;
• мінімальний ризик зниження вартості.

Цікаво знати! У середньому місячна доходність фонду становить – +0.28%.

FXRU

FinEx Tradable Ukrainian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) вважається затребуваним фондом, орієнтованим на індекс російських корпоративних єврооблігацій EMRUS (Bloomberg Barclays). Інвестиції надійно захищені від девальвації карбованця. Виплати дивідендів не передбачено. Інвестори можуть капіталізувати одержаний дохід. Реінвестування прибутку сприяє підвищенню доходності вкладень. ETF фонд торгується на Московській біржі у рублях. Потрібно заздалегідь подбати про відкриття брокерського рахунку, що відкриває доступ на Московську біржу. Як тільки рахунок буде відкритий, слід знайти ETF по тикеру в мобільному додатку брокера/терміналі для ПК. Після цього можна займатися продажами та покупками. До переваг FXRU ET варто віднести:

• прийнятний рівень комісії, що становить 0,5%;
• наявність зручного доступу та мінімальний поріг входу;
• бездоганну ділову репутацію;
• податкові преференції, які будуть надані під час використання для вкладень ІІ;
• прозору схему співробітництва;
• поєднання надійності інвестицій та ліквідності.

До відома! ETF на єврооблігації може масово купуватись інвесторами за рахунок низького порогу входу.

Schwab US Small-Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF вважається простим, ефективним та надзвичайно диверсифікованим способом інвестування в акції з малою капіталізацією. У портфель фонду входить понад 1700 акцій компаній із малою/середньою капіталізацією. Не варто забувати, що акції фонду прив’язані до внутрішньої економіки США. Schwab US Small-Cap ETF недорогий, що вважається вагомою перевагою. Дивідендна дохідність дорівнює 1,2%, а обсяг витрат вбирається у 0,04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD – популярний фонд, який забезпечує високий рівень диверсифікації (вкладення не залежатимуть від стану справ у окремих секторах економіки) та ліквідність. Інвестори мають можливість швидко купувати/продавати активи, заощаджуючи при цьому на податках. Комісія за обслуговування фонду складає 0,6%. До сильних сторін FinEx: US REIT UCITS ETF USD, відносять:

• високу ліквідність;
• податкову ефективність;
• високу диверсифікацію;
• відсутність витрат управління.

Зверніть увагу! Дивіденди реінвестуються у фонд FinEx US REIT UCITS ETF USD. Завдяки цьому інвестор позбавляється необхідності самостійного подання податкової декларації.

FXDE

FXDE ETF — фонд, що дозволяє інвесторам вигідно вкладати кошти в акції Німеччини та лідируючу економіку Європи. До складу портфеля входять акції найбільших компаній: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW та ін Індекс покриває 85% найбільшого в Європі фондового ринку. Основною валютою FXDE є євро. У разі девальвації рубля інвестор автоматично виграє на різниці в курсах. Компанії сектора споживчих товарів вибіркового попиту займають найбільшу частку у FXDE. Паливна промисловість повністю відсутня.

До відома! Дивіденди, отримані за акціями компаній, реінвестуються.

FinEx Ukrainian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF вважається найбільш патріотичним інвестиційним портфелем, який складається здебільшого з російських акцій. Інвестори можуть вкладати кошти в акції найбільших компаній на кшталт: Газпрому/Лукойлу/Сбербанку/ВТБ/Сургутнафтогазу/НОВАТЕК/Магніту/Роснафті та ін. Вагомими перевагами FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF вважаються: низька комісія, висока дивідендна доходність та невелика комісія. RTS Equity UCITS вкладає в акції з індексу РТС, повторюючи його склад та структуру. Проте варто пам’ятати, що розрахунок котирувань ведеться у доларах, а не в рублях. Дивіденди, які отримуються за акціями, реінвестуються.

FinEx FXRW ETF Глобальні акції з валютним хеджем

FXRW ETF вважається затребуваним інноваційним фондом із валютним хеджем на глобальний ринок цінних паперів. У портфель FXRW ETF входять акції американських/німецьких/японських/китайських/австралійських/російських компаній. За рахунок різниці карбованцевих/доларових ставок додатково додається пара відсотків до прибутковості. Через покупку 1 акції ETF інвестор отримує глобальну диверсифікацію. ETF торгується у Росії із великою дробністю акцій, що, безумовно, є перевагою. Вартість акції стартує від 0,02 дол. У FXRW ETF вважаються основними сектори на кшталт: промислового сектора/ IT/фінансового/товарів повсякденного попиту/охорони здоров’я/сировини/товарів тривалого споживання. У портфель FXRW ETF входять акції APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Фейсбука/Амазон/Тойоти та ін. Поріг входу мінімальний. Один папір FXRW можна придбати всього за 1 рубль,що робить подібні інвестиції доступними навіть для інвесторів із невеликим капіталом.

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF – фонд, заснований у далекому 1993 році. Саме з ним управляючі портфелями зазвичай порівнюють свої результати, адже SPDR S&P 500 ETF є своєрідним зразком. У випадках, коли ефективність вища за індекс, можна бути впевненим у тому, що робота протягом року виконувалася добре. Якщо нижче, то інвестору є над чим замислитися. Капіталізація цього фонду на ринку дорівнює 284 млрд. доларів. Рівень доходності протягом останніх п’яти років перевищує 70%. Розмір річної комісії управління становить 0.09%.

FXRL

Використання оптимізованої фізичної реплікації – важлива особливість FXRL. По ряду позицій RTS достатній попит/пропозиція відсутні. Події FXRL з ними на біржі впливає на їхню ринкову вартість. Саме тому склад систематично оптимізують: частки великих емітентів збільшують, забираючи при цьому низьколіквідні папери. У портфель FXRL входять акції найбільших компаній: Ощадбанк/Газпром/Лукойл/Яндекс/Роснефть/НОВАТЕК/Полюс/Магніт. Комісія фонду – 0,9%. Дивіденди фонд не сплачує, а реінвестує, що сприяє збільшенню вартості акцій.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF – фонд з європейським корінням. До складу портфеля входить понад 1000 акцій найбільших компаній Європи, Австралії, Америки та Японії. Наднизький коефіцієнт видатків фонду є значною перевагою за вартістю порівняно з більшістю його конкурентів. Вартість витрат управління становить 0,05%. Прибутковість останніми роками перебуває у межах 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV пропонує портфель акцій США із мінімальною волатильністю. Індекс фонду використовує алгоритм оптимізації для створення портфеля з мінімальною дисперсією, який враховує кореляцію між акціями, а не містить кошик акцій з низьким обсягом продажів. Для створення інвестиційного портфеля використається основна альтернатива S&Р. До складу портфеля входять акції компаній з мінімальною волатильністю (наприклад, PepsiCo/Merck & Co). Подібний підхід забезпечує зниження зростання / різких падінь котирувань. Завдяки цьому на виході інвестор отримує надійний та прибутковий актив.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) дозволяє інвесторам вкладати кошти в акції компаній США, рівень прибутковості яких знаходиться на високому рівні. Фонд було засновано у 2017 році. На сьогоднішній день JPMorgan US управляє 273 активами на суму 135 мільйонів доларів. Дивідендна доходність дорівнює 1,15%, а витрати інвестування становлять 0,12%. Основна частина капіталу вкладена у технологічний сектор (приблизно 30%). Також непогано проінвестовано сферу охорони здоров’я (13,3%) та промисловості (11,7%). До складу інвестиційного портфеля входять акції таких найбільших компаній, як Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Емітенти зосереджені на нарощуванні виручки протягом тривалого періоду/підвищенні рентабельності та віддачі від інвестування.

Зверніть увагу! В останні роки фонд JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) зріс приблизно на 12,5-13%, досягнувши рекордного максимуму.

Як вибирати фонди ETF на Московській біржі в 2022 рік – як інвестувати, вкластися і не помилитися: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Придбання ETF для власного портфеля вважається розумною інвестиційною ідеєю. Подібні фонди є вже готовими диверсифікованими інструментами. Однак у процесі вибору ETF важливо не помилитись. Віддавши перевагу фондам, перерахованим вище, інвестор може не сумніватися, що грошовий внесок не тільки не пропаде, а й дозволить отримати добрий додатковий дохід.