Valutazione dei migliori fondi ETF per un investitore russo per il 2024

Fondi ETF nel mercato russo: un elenco dei migliori per l’investitore russo disponibile per il 2022. L’abbondanza di ETF è spesso fonte di confusione. È piuttosto difficile per i principianti scegliere l’opzione che fa per loro, senza capire quali strumenti sono alla base dei fondi negoziati in borsa e costituiscono un portafoglio di investimento. Di seguito puoi trovare una descrizione dei migliori fondi ETF in cui è redditizio per gli investitori russi investire.

Fondi ETF: che cos’è

Gli ETF sono chiamati Exchange Traded Fund, in cui i titoli vengono raccolti in base a qualsiasi indice/settore/commodity. Investire in ETF è il modo più semplice per accedere al mercato azionario internazionale. Non è richiesta alcuna conoscenza speciale per investire in questi fondi.

Acquistando azioni di un ETF, gli investitori possono investire in tutti i titoli inclusi nell’indice contemporaneamente. Pertanto,
la diversificazione è aumentata e i rischi sono ridotti.

Se il fondo viene chiuso o le attività vengono vendute, l’investitore riceverà una parte proporzionale del loro valore al momento della vendita da parte del fondo.

Storia dell’occorrenza

Gli ETF sono apparsi per la prima volta sul mercato nel 1989. Negli Stati Uniti sono diventati disponibili solo nel 1993, mentre nei paesi europei è stato possibile acquistare quote di tali fondi solo nel 1999. Negli ultimi mesi del 2015, gli ETF hanno abbracciato oltre 1.800 prodotti diversi in vari settori di mercato/nicchie/strategie di trading. Grazie a questa scala, i gestori di fondi di investimento sono riusciti a risparmiare denaro, perché i costi operativi sono stati ridotti in modo redditizio. A dicembre 2019, gli asset in gestione statunitensi hanno raggiunto i 4,4 trilioni di dollari. Ad oggi, gli ETF rimangono popolari.

Fondi ETF: lo stato del mercato russo

Negli ultimi 20 anni, il mercato degli investimenti collettivi nella Federazione Russa è cambiato rapidamente. Se nel 1999 vi era consentito l’accesso solo ai fondi di investimento, verso la fine del 2001 vi è stata una divisione in fondi comuni e per azioni. Inizialmente, solo
i fondi comuni di investimento (fondi comuni) hanno messo radici nel mercato e solo 7 anni fa i fondi ETF hanno iniziato a guadagnare ampia popolarità. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Perché ci sono così pochi ETF su MOEKS: quali fondi sono disponibili sulla borsa di Mosca?

Ci sono alcuni ETF su MOEX. Gli esperti ritengono che ciò sia dovuto ad alcuni svantaggi. Investendo in un fondo negoziato in borsa, un investitore non può sovraperformare il mercato, perché l’investimento in indici è progettato per ottenere rendimenti medi.

L’elenco completo è disponibile all’indirizzo https://www.moex.com/msn/etf

La percentuale principale degli ETF è rappresentata da portafogli che ripetono la struttura di diversi indici azionari (leader/settoriali). Tuttavia, puoi anche trovare altri fondi basati su strutture complesse di derivati. Tali fondi non sono disponibili per gli investitori privati. Il trading di un tale ETF comporta seri rischi. Allo stesso tempo, il profitto nel caso in cui l’investitore sia riuscito a non calcolare male il prezzo sarà molte volte superiore.

Fondi ETF: come funzionano

Secondo la strategia indicata, il fondo acquisisce un gran numero di attività nel proprio portafoglio. Successivamente, l’ETF inizia a emettere le proprie azioni. Puoi comprarli e venderli in borsa. All’interno di un fondo possono esserci più di 100 titoli in vari campi di attività/nicchie. Le azioni delle società in ciascun fondo sono presentate nell’importo in cui è calcolato l’indice. L’indice viene utilizzato a fini analitici per poter valutare quali settori dell’economia/delle aziende stanno crescendo di valore. Ecco perché la crescita del prezzo delle azioni non è collegata alla crescita dell’indice.

Valutazione dei migliori fondi ETF per un investitore russo a partire dal 2022

I fondi ETF hanno da tempo guadagnato popolarità nel mercato degli investimenti, grazie al fatto che le persone possono investire denaro in titoli con costi minimi per realizzare un profitto a lungo termine.

Sberbank S&P 500 Indice SBSP

L’indice S&P 500 è un indice azionario che include le 500 maggiori società statunitensi nel paniere. Parte dell’utile ricevuto dall’azionista viene reinvestito non appena disponibile. La struttura del portafoglio di investimento del fondo viene rivista quando il provider cambia la composizione dell’indice ei suoi parametri di calcolo, o se necessario. Gli investitori possono acquistare azioni in dollari/rubli. Il costo di una quota parte da 1.000 rubli. Va tenuto presente che l’acquisto di ETF sul rublo è considerato il più redditizio. La commissione annua massima non supera l’1,04%. L’investitore deve pagare una commissione per:

• gestione – 0,8%;
• depositario – 0,15%;
• altre spese – 0,05%.

Nota! Le ultime 2 voci di costo non includono l’IVA, quindi il costo totale è dell’1,04%.

Nei casi in cui un investitore possiede azioni per più di 3 anni, è esente da tasse (di 3 milioni per ogni anno).

Indice della borsa di Mosca VTB VTBX

VTB “Moscow Exchange Index” VTBX è un fondo di investimento quotato in borsa che opera sulla borsa di Mosca (Moscow Exchange) e investe in azioni di società del Moscow Exchange Index. Indice VTB Moscow Exchange VTBX investe in azioni ordinarie/private, nonché
ricevute di deposito per le azioni incluse nel Moscow Exchange Index. I dividendi ricevuti vengono reinvestiti. L’acquisto di quote di fondi consente agli investitori di investire in un portafoglio azionario diversificato a basso costo. Il costo totale e la commissione del VTB Moscow Exchange Index VTBX non supera lo 0,69% annuo. Quando si effettuano acquisti tramite l’applicazione, non è necessario pagare una commissione di intermediazione.

FXIT

FXIT è considerato uno dei fondi più costosi, che include azioni delle più grandi aziende IT. Gli investitori possono partecipare attivamente alla crescita delle azioni delle società high-tech più popolari: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle, ecc. Il portafoglio FXIT comprende più di 80 emittenti, il che garantisce la diversificazione degli asset e riduce i rischi. Le commissioni di gestione del fondo sono basse.

Nota! Gli investimenti in azioni spesso “cadono”. Il livello medio annuo di reddito su lunghi periodi sarà composto da alti/ribassi.

I dividendi ricevuti vengono reinvestiti. Se gli utenti vendono quote di fondi utilizzando i servizi di
un broker russo , l’investitore individuale sarà soggetto all’imposta sul reddito delle persone fisiche (13% della differenza tra il prezzo di acquisto e il prezzo di vendita). Fino alla vendita delle azioni, l’imposta non verrà trattenuta. Se vuoi evitare di pagare le tasse al momento della vendita, puoi acquistare azioni FXIT su IIA
( conto di investimento individuale). In questo caso è prevista una detrazione fiscale.

FinEx FXUS

FinEx FXUS è uno dei migliori ETF in circolazione. Il portafoglio comprende oltre l’85% delle società statunitensi: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG è l’indice sottostante di questo fondo. Gli investitori possono vendere una quota in qualsiasi momento e ritirare i fondi investiti insieme al reddito. La soglia di ingresso è bassa. Sono previste agevolazioni fiscali:

• detrazioni IIS;
• beneficio di mandato a lungo termine.

Per accedere alle transazioni, è necessario registrarsi nell’applicazione mobile. Successivamente, aprono un conto di intermediazione e trasferiscono l’importo necessario per l’acquisto di azioni. Attraverso il modulo di ricerca, trovano i lotti tramite il ticker FXUS. Dopo aver scelto un’opzione adeguata dall’elenco, l’investitore invia un ordine di acquisto.

Per tua informazione! Dopo la conclusione della transazione, i fondi verranno addebitati sul conto e la quota verrà accreditata al nuovo investitore.

VTB – Liquidità

VTB – Liquidity – un fondo destinato al collocamento a breve termine di fondi e alla gestione della liquidità. Gli investitori possono collocare denaro per un periodo superiore a 24 ore. Maturazione del profitto giornalmente. VTB affronta rischi al ribasso: la liquidità è minima. Il patrimonio del fondo è collocato in strumenti del mercato monetario. La commissione di gestione annuale non supera lo 0,49%. L’investitore paga:

• remunerazione della società di gestione – 0,21%;
• depositario – 0,18%;
• altre spese – 0,1%.

I punti di forza del VTB ETF – Liquidity includono:

• liquidità intraday (disponibilità della possibilità di acquisto/vendita di un fondo con spread minimo);
• redditività potenziale paragonabile ai depositi vincolati dei maggiori istituti bancari;
• minimo rischio al ribasso.

Interessante da sapere! Il rendimento medio mensile del fondo è +0,28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) è considerato un fondo ricercato incentrato sull’indice Russian Corporate Eurobond EMRUS (Bloomberg Barclays). Gli investimenti sono protetti in modo affidabile dalla svalutazione del rublo. Non è previsto il pagamento dei dividendi. Gli investitori possono capitalizzare il reddito ricevuto. Il reinvestimento dei profitti aiuta ad aumentare il ritorno sull’investimento. Il fondo ETF è scambiato alla borsa di Mosca in rubli. È necessario occuparsi in anticipo dell’apertura di un conto di intermediazione che fornisce l’accesso alla borsa di Mosca. Una volta aperto il conto, trova l’ETF tramite ticker nell’app mobile/terminale PC del broker. Successivamente, puoi impegnarti in vendite e acquisti. I vantaggi di FXRU ET includono:

• livello di commissione accettabile, che è 0,5%;
• disponibilità di comodo accesso e soglia minima di ingresso;
• reputazione aziendale impeccabile;
• preferenze fiscali che verranno fornite quando si utilizza l’IA per gli investimenti;
• schema trasparente di cooperazione;
• combinazione di sicurezza dell’investimento e liquidità.

Per tua informazione! Gli ETF Eurobond possono essere acquistati massicciamente dagli investitori a causa della bassa soglia di ingresso.

Schwab US Small Cap ETF

Lo Schwab US Small-Cap ETF è considerato un modo semplice, efficiente e altamente diversificato di investire in titoli a bassa capitalizzazione. Il portafoglio del fondo comprende oltre 1.700 azioni di società a piccola/media capitalizzazione. Non dimenticare che le azioni del fondo sono legate all’economia domestica statunitense. Schwab US Small-Cap ETF è poco costoso, il che è considerato un vantaggio significativo. Il rendimento da dividendi è dell’1,2% e l’importo dei costi non supera lo 0,04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD è un fondo popolare che offre un elevato livello di diversificazione (gli investimenti non dipenderanno dallo stato delle cose nei singoli settori dell’economia) e liquidità. Gli investitori hanno l’opportunità di acquistare / vendere rapidamente attività, risparmiando sulle tasse. La commissione di mantenimento del fondo è dello 0,6%. I punti di forza di FinEx: US REIT UCITS ETF USD includono:

• elevata liquidità;
• efficienza fiscale;
• elevata diversificazione;
• nessun costo di gestione.

Nota! I dividendi vengono reinvestiti in FinEx US REIT UCITS ETF USD. Grazie a ciò, l’investitore si libera della necessità di presentare una dichiarazione dei redditi da solo.

FXDE

FXDE ETF è un fondo che consente agli investitori di investire con profitto in azioni tedesche e nella principale economia europea. Il portafoglio comprende azioni delle più grandi società: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW e altre L’indice copre l’85% del mercato azionario più grande d’Europa. La valuta principale di FXDE è l’euro. In caso di svalutazione del rublo, l’investitore beneficerà automaticamente della differenza dei tassi. Le società di beni di consumo selettivi detengono la quota maggiore di FXDE. L’industria dei carburanti è completamente assente.

Per tua informazione! I dividendi ricevuti su azioni di società vengono reinvestiti.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF è considerato il portafoglio di investimento più patriottico, composto principalmente da azioni russe. Gli investitori possono investire in azioni delle più grandi società come Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft, ecc. I vantaggi significativi di FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF sono: commissioni basse, rendimento da dividendi elevato e soglia di ingresso bassa . RTS Equity UCITS investe in azioni dell’indice RTS, ripetendone composizione e struttura. Tuttavia, vale la pena ricordare che le quotazioni sono calcolate in dollari, non in rubli. I dividendi ricevuti sulle azioni vengono reinvestiti.

FinEx FXRW ETF Copertura valutaria Azioni globali

FXRW ETF è considerato un ricercato hedge fund valutario innovativo nel mercato mobiliare globale. Il portafoglio di ETF FXRW comprende titoli statunitensi/tedeschi/giapponesi/cinesi/australiani/russi. A causa della differenza tra i tassi di rublo / dollaro, al rendimento viene aggiunto un paio di percento. Attraverso l’acquisto di 1 azione ETF, l’investitore riceve una diversificazione globale. L’ETF è negoziato in Russia con un’ampia frazione di azioni, il che è sicuramente un vantaggio. Il prezzo delle azioni parte da $ 0,02. In FXRW, gli ETF sono considerati i principali settori per tipo: industriale / IT / finanziario / FMCG / assistenza sanitaria / materie prime / beni durevoli. Il portafoglio di ETF FXRW include azioni di APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota e altri La soglia di ingresso è minima. Una carta FXRW può essere acquistata per solo 1 rublo,il che rende tali investimenti accessibili anche per gli investitori con un piccolo capitale.

SPDR S&P 500 ETF

L’SPDR S&P 500 ETF è un fondo fondato nel 1993. È con lui che i gestori di portafoglio confrontano abitualmente i propri risultati, perché l’SPDR S&P 500 ETF è una sorta di benchmark. Nei casi in cui la performance è superiore all’indice, si può essere certi che il lavoro durante l’anno è stato eseguito bene. Se inferiore, l’investitore ha qualcosa a cui pensare. La capitalizzazione di mercato di questo fondo è di 284 miliardi di dollari. Il tasso di rendimento degli ultimi cinque anni supera il 70%. La commissione di gestione annuale è dello 0,09%.

FXRL

L’uso della replica fisica ottimizzata è una caratteristica importante di FXRL. Per un certo numero di posizioni dell’RTS, non c’è offerta/domanda sufficiente. Ciò che FXRL fa con loro in borsa influisce sul loro valore di mercato. Ecco perché la composizione è sistematicamente ottimizzata: le azioni dei grandi emittenti vengono aumentate, eliminando i titoli a bassa liquidità. Il portafoglio FXRL include azioni delle più grandi società: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Commissione sul fondo – 0,9%. Il fondo non paga dividendi, ma reinveste, il che contribuisce ad aumentare il valore delle azioni.

Vanguard FTSE ETF sui mercati sviluppati

Vanguard FTSE Developed Markets ETF è un fondo con radici europee. Il portafoglio comprende più di 1000 azioni delle più grandi società in Europa, Australia, America e Giappone. L’indice di spesa estremamente basso del fondo rappresenta un notevole vantaggio in termini di costi rispetto alla maggior parte dei suoi concorrenti. Il costo dei costi di gestione è dello 0,05%. Il rendimento negli ultimi anni è stato compreso tra il 16,5 e il 16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV offre un portafoglio di azioni statunitensi con una volatilità minima. L’indice del fondo utilizza un algoritmo di ottimizzazione per creare un portafoglio con una varianza minima che tenga conto della correlazione tra le azioni, piuttosto che contenere semplicemente un paniere di azioni a bassa vendita. Per creare un portafoglio di investimenti, viene utilizzata la principale alternativa a S&P. Il portafoglio comprende azioni di società con volatilità minima (ad esempio, PepsiCo/Merck & Co). Questo approccio prevede una riduzione della crescita / forti cali delle quotazioni. Grazie a ciò, l’investitore riceve un’attività affidabile e redditizia all’uscita.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

Il JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) consente agli investitori di investire in azioni statunitensi ad alto rendimento. La fondazione è stata fondata nel 2017. Ad oggi, JPMorgan US gestisce 273 asset per un valore di 135 milioni di dollari. Il rendimento da dividendi è dell’1,15% e il costo dell’investimento è dello 0,12%. Il grosso del capitale è investito nel settore tecnologico (circa il 30%). Anche il settore sanitario (13,3%) e l’industria (11,7%) sono ben investiti. Il portafoglio di investimenti include azioni di importanti società come Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Gli emittenti si concentrano sull’aumento delle entrate, a lungo termine/aumento della redditività e del ritorno sull’investimento.

Nota! Negli ultimi anni, il JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) ha guadagnato circa il 12,5-13% raggiungendo il massimo storico.

Come scegliere gli ETF sulla borsa di Mosca nel 2022: come investire, investire e non perdere: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 L’acquisizione di ETF per il proprio portafoglio è considerata un’idea di investimento intelligente. Tali fondi sono strumenti diversificati già pronti. Tuttavia, nel processo di selezione dell’ETF, è importante non commettere errori. Dando la preferenza ai fondi sopra elencati, l’investitore può essere sicuro che il deposito in contanti non solo non andrà perso, ma consentirà anche di ottenere un buon reddito aggiuntivo.