Labāko ETF fondu reitings Krievijas investoram 2024. gadam

ETF fondi Krievijas tirgū: Krievijas investoram pieejamo labāko saraksts 2022. gadam. ETF pārpilnība bieži ir mulsinoša. Iesācējiem ir diezgan grūti izvēlēties sev piemērotāko variantu, nesaprotot, kādi instrumenti ir biržā tirgoto fondu pamatā un veido ieguldījumu portfeli. Zemāk jūs varat atrast aprakstu par labākajiem ETF fondiem, kuros Krievijas investoriem ir izdevīgi ieguldīt.

ETF fondi: kas tas ir

ETF sauc par biržā tirgotiem fondiem, kuros tiek vākti vērtspapīri, pamatojoties uz jebkuriem indeksiem/sektoriem/precēm. Ieguldījumi ETF ir vienkāršākais veids, kā iegūt piekļuvi starptautiskajam akciju tirgum. Lai ieguldītu šajos fondos, nav nepieciešamas īpašas zināšanas.

Iegādājoties ETF akcijas, investori var vienlaikus ieguldīt visos indeksā iekļautajos vērtspapīros. Tādējādi
tiek palielināta diversifikācija un samazināti riski.

Ja fonds tiek slēgts vai aktīvi tiek pārdoti, ieguldītājs saņems proporcionālu daļu no to vērtības fonda pārdošanas brīdī.

Notikuma vēsture

ETF pirmo reizi tirgū parādījās 1989. gadā. ASV tie kļuva pieejami tikai 1993. gadā, savukārt Eiropas valstīs šādu fondu akcijas bija iespējams iegādāties tikai 1999. gadā. 2015. gada pēdējos mēnešos ETF aptvēra vairāk nekā 1800 dažādu produktu dažādās tirgus nozarēs/nišās/tirdzniecības stratēģijās. Pateicoties šādam mērogam, ieguldījumu fondu pārvaldītājiem izdevās ietaupīt naudu, jo tika rentabli samazinātas darbības izmaksas. Līdz 2019. gada decembrim ASV pārvaldītie aktīvi sasniedza 4,4 triljonus USD. Līdz šai dienai ETF joprojām ir populāri.

ETF fondi: Krievijas tirgus stāvoklis

Pēdējo 20 gadu laikā kolektīvo ieguldījumu tirgus Krievijas Federācijā ir strauji mainījies. Ja 1999. gadā tam bija atļauts piekļūt tikai ieguldījumu fondiem, tad 2001. gada beigās notika dalījums ieguldījumu un akciju fondos. Sākotnēji tirgū iesakņojās tikai
ieguldījumu fondi (kopfondi), un tikai pirms 7 gadiem ETF fondi sāka iegūt plašu popularitāti. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Kāpēc MOEKS ir tik maz ETF – kādi fondi ir pieejami Maskavas biržā?

MOEX ir diezgan daudz ETF. Eksperti uzskata, ka tas ir saistīts ar noteiktiem trūkumiem. Ieguldot biržā tirgotā fondā, investors nevar pārspēt tirgu, jo indeksu investīcijas ir paredzētas vidējai peļņai.

Pilns saraksts ir pieejams vietnē https://www.moex.com/msn/etf

ETF galveno procentuālo daļu veido portfeļi, kas atkārto dažādu akciju indeksu struktūru (vadošo/nozaru). Tomēr jūs varat atrast arī citus fondus, kuru pamatā ir sarežģītas atvasināto instrumentu struktūras. Šādi fondi nav pieejami privātiem investoriem. Tirdzniecība ar šādu ETF ir saistīta ar nopietnu risku. Tajā pašā laikā peļņa gadījumā, ja investoram izdevās nekļūdīties ar cenu, būs vairākas reizes lielāka.

ETF fondi: kā tie darbojas

Saskaņā ar noteikto stratēģiju fonds iegādājas lielu skaitu aktīvu savā portfelī. Pēc tam ETF sāk emitēt savas akcijas. Jūs varat tos pirkt un pārdot biržā. Viena fonda ietvaros var būt vairāk nekā 100 akciju dažādās darbības jomās/nišās. Katra fonda uzņēmumu akcijas tiek uzrādītas tādā apmērā, kādā tiek aprēķināts indekss. Indekss tiek izmantots analītiskiem nolūkiem, lai varētu novērtēt, kuras tautsaimniecības nozares/uzņēmumi aug vērtībā. Tāpēc akciju cenas pieaugums nav saistīts ar indeksa pieaugumu.

Labāko ETF fondu reitings Krievijas investoram 2022. gadā

ETF fondi jau sen ir guvuši popularitāti investīciju tirgū, pateicoties tam, ka cilvēki var ieguldīt naudu vērtspapīros ar minimālām izmaksām, lai ilgtermiņā gūtu peļņu.

Sberbank S&P 500 indekss SBSP

S&P 500 indekss ir akciju indekss, kurā iekļauti 500 lielākie ASV uzņēmumi. Daļa no akcionāra saņemtās peļņas tiek reinvestēta, tiklīdz tā kļūst pieejama. Fonda ieguldījumu portfeļa struktūra tiek pārskatīta, kad nodrošinātājs maina indeksa sastāvu un tā aprēķina parametrus vai nepieciešamības gadījumā. Investori var iegādāties akcijas dolāros/rubļos. Vienas akcijas izmaksas sākas no 1000 rubļiem. Jāpatur prātā, ka rubļa ETF iegāde tiek uzskatīta par visrentablāko. Maksimālā komisijas maksa gadā nepārsniedz 1,04%. Investoram ir jāmaksā maksa par:

• vadība – 0,8%;
• depozitārijs – 0,15%;
• pārējie izdevumi – 0,05%.

Piezīme! Pēdējās 2 izmaksu pozīcijas nav iekļautas PVN, tāpēc kopējās izmaksas ir 1,04%.

Gadījumos, ja investoram akcijas pieder ilgāk par 3 gadiem, viņš ir atbrīvots no nodokļiem (par 3 milj. par katru gadu).

VTB Maskavas biržas indekss VTBX

VTB “Maskavas biržas indekss” VTBX ir biržā tirgots investīciju fonds, kas veic tirdzniecību Maskavas biržā (Maskavas biržā) un iegulda Maskavas biržas indeksa uzņēmumu akcijās. VTB Maskavas biržas indekss VTBX iegulda parastajās/privileģētajās akcijās, kā arī Maskavas biržas indeksā iekļauto akciju
depozitārajos sertifikātos . Saņemtās dividendes tiek reinvestētas. Fondu apliecību iegāde ļauj ieguldītājiem ar zemām izmaksām ieguldīt diversificētā akciju portfelī. VTB Maskavas biržas indeksa VTBX kopējās izmaksas un komisijas maksa nepārsniedz 0,69% gadā. Veicot pirkumus, izmantojot aplikāciju, jums nav jāmaksā starpniecības komisija.

FXIT

FXIT tiek uzskatīts par vienu no dārgākajiem fondiem, kurā ietilpst lielāko IT firmu akcijas. Investori var aktīvi piedalīties populārāko augsto tehnoloģiju uzņēmumu akciju izaugsmē: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle uc FXIT portfelī ir vairāk nekā 80 emitenti, kas nodrošina aktīvu diversifikāciju un samazina riskus. Fondu pārvaldīšanas maksas ir zemas.

Piezīme! Ieguldījumi akcijās bieži “nokaras”. Vidējais gada ienākumu līmenis ilgos periodos sastāvēs no kāpumiem/kritumiem.

Saņemtās dividendes tiek reinvestētas. Ja lietotāji pārdod fonda daļas, izmantojot
Krievijas brokera pakalpojumus , individuālais investors tiks aplikts ar iedzīvotāju ienākuma nodokli (13% no starpības starp pirkuma cenu un pārdošanas cenu). Kamēr akcijas netiks pārdotas, nodoklis netiks ieturēts. Ja vēlaties izvairīties no nodokļu maksāšanas pārdošanas laikā, varat iegādāties FXIT akcijas IIA
( individuālais ieguldījumu konts). Šajā gadījumā tiek nodrošināta nodokļu atlaide.

FinEx FXUS

FinEx FXUS ir viens no labākajiem ETF. Portfelī ir vairāk nekā 85% ASV uzņēmumu: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG ir šī fonda pamatā esošais indekss. Investors jebkurā laikā var pārdot akciju un izņemt ieguldītos līdzekļus kopā ar ienākumiem. Ieejas slieksnis ir zems. Ir nodokļu atvieglojumi:

• IIS atskaitījumi;
• ilgtermiņa pabalsts.

Lai piekļūtu darījumiem, jāreģistrējas mobilajā aplikācijā. Pēc tam viņi atver brokeru kontu un pārskaita summu, kas nepieciešama akciju iegādei. Izmantojot meklēšanas veidlapu, viņi atrod partijas pēc FXUS. Izvēloties piemērotu iespēju no saraksta, investors iesniedz pirkšanas pasūtījumu.

Piezīme! Pēc darījuma noslēgšanas naudas līdzekļi tiks norakstīti no konta, un daļa tiks ieskaitīta jaunajam investoram.

VTB – Likviditāte

VTB – Likviditāte – fonds, kas paredzēts īstermiņa līdzekļu izvietošanai un likviditātes vadībai. Investori var izvietot naudu uz laiku, kas pārsniedz 24 stundas. Peļņas uzkrāšana katru dienu. VTB saskaras ar negatīviem riskiem – likviditāte ir minimāla. Fonda aktīvi tiek izvietoti naudas tirgus instrumentos. Gada apsaimniekošanas maksa nepārsniedz 0,49%. Investors maksā:

• pārvaldības sabiedrības atalgojums – 0,21%;
• depozitārijs – 0,18%;
• pārējie izdevumi – 0,1%.

VTB ETF — Likviditāte stiprās puses ietver:

• dienas likviditāte (iespēja iegādāties/pārdot fondu ar minimālu starpību);
• potenciālā rentabilitāte, kas salīdzināma ar lielāko banku iestāžu termiņnoguldījumiem;
• minimāls negatīvais risks.

Interesanti zināt! Fonda mēneša vidējais ienesīgums ir +0,28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) tiek uzskatīts par pieprasītu fondu, kas koncentrējas uz Krievijas korporatīvo eiroobligāciju indeksu EMRUS (Bloomberg Barclays). Investīcijas ir droši aizsargātas no rubļa devalvācijas. Dividenžu izmaksa nav paredzēta. Ieguldītāji var kapitalizēt saņemtos ienākumus. Peļņas reinvestēšana palīdz palielināt ieguldījumu atdevi. ETF fonds tiek tirgots Maskavas biržā rubļos. Iepriekš jāparūpējas par brokeru konta atvēršanu, kas nodrošina piekļuvi Maskavas biržai. Kad konts ir atvērts, atrodiet ETF, izmantojot atzīmi brokera mobilajā lietotnē/datorā. Pēc tam jūs varat nodarboties ar pārdošanu un pirkšanu. FXRU ET priekšrocības ietver:

• pieņemams komisijas maksas līmenis, kas ir 0,5%;
• ērtas piekļuves pieejamība un minimālais ieejas slieksnis;
• nevainojama biznesa reputācija;
• nodokļu preferences, kas tiks nodrošinātas, izmantojot AI investīcijām;
• pārredzama sadarbības shēma;
• ieguldījumu drošības un likviditātes kombinācija.

Piezīme! Zemā ienākšanas sliekšņa dēļ investori var masveidā iegādāties eiroobligāciju ETF.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF tiek uzskatīts par vienkāršu, efektīvu un ļoti daudzveidīgu veidu, kā ieguldīt mazas kapitalizācijas akcijās. Fonda portfelī ir vairāk nekā 1700 maza/vidēja kapitāla uzņēmumu akcijas. Neaizmirstiet, ka fonda akcijas ir piesaistītas ASV iekšzemes ekonomikai. Schwab US Small-Cap ETF ir lēts, kas tiek uzskatīts par būtisku priekšrocību. Dividenžu ienesīgums ir 1,2%, un izmaksu summa nepārsniedz 0,04%.

FinEx: ASV REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD ir populārs fonds, kas nodrošina augstu diversifikācijas līmeni (ieguldījumi nebūs atkarīgi no situācijas atsevišķās tautsaimniecības nozarēs) un likviditāti. Investoriem ir iespēja ātri pirkt/pārdot aktīvus, vienlaikus ietaupot uz nodokļiem. Fonda uzturēšanas maksa ir 0,6%. FinEx stiprās puses: US REIT UCITS ETF USD ietver:

• augsta likviditāte;
• nodokļu efektivitāte;
• augsta diversifikācija;
• nav apsaimniekošanas izmaksu.

Piezīme! Dividendes tiek atkārtoti ieguldītas FinEx US REIT UCITS ETF USD. Pateicoties tam, investors atbrīvojas no nepieciešamības pašam iesniegt nodokļu deklarāciju.

FXDE

FXDE ETF ir fonds, kas ļauj investoriem izdevīgi ieguldīt Vācijas akcijās un vadošajā Eiropas ekonomikā. Portfelī iekļautas lielāko uzņēmumu akcijas: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW u.c.Indekss aptver 85% no Eiropas lielākā akciju tirgus. FXDE galvenā valūta ir eiro. Rubļa devalvācijas gadījumā investors automātiski gūs labumu no likmju starpības. Selektīvajiem patēriņa preču uzņēmumiem pieder lielākā FXDE daļa. Degvielas ražošanas nozares pilnībā nav.

Piezīme! Par uzņēmumu akcijām saņemtās dividendes tiek reinvestētas.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF tiek uzskatīts par patriotiskāko investīciju portfeli, kas sastāv galvenokārt no Krievijas akcijām. Investori var ieguldīt lielāko uzņēmumu akcijās, piemēram: Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutņeftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosņeftj u.c. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF tiek uzskatīts par ievērojamām priekšrocībām: zema komisijas maksa, augsts dividenžu ienesīgums un zems ieejas slieksnis. RTS Equity UCITS iegulda akcijās no RTS indeksa, atkārtojot tā sastāvu un struktūru. Tomēr der atcerēties, ka kotācijas tiek aprēķinātas dolāros, nevis rubļos. Par akcijām saņemtās dividendes tiek reinvestētas.

FinEx FXRW ETF valūtas riska ierobežošanas globālās akcijas

FXRW ETF tiek uzskatīts par pieprasītu inovatīvu valūtas riska ieguldījumu fondu pasaules vērtspapīru tirgū. FXRW ETF portfelī ietilpst ASV/Vācijas/Japānas/Ķīnas/Austrālijas/Krievijas akcijas. Rubļa/dolāra kursu atšķirību dēļ ienesīgumam papildus tiek pieskaitīti pāris procenti. Iegādājoties 1 ETF daļu, investors saņem globālu diversifikāciju. ETF tiek tirgots Krievijā ar lielu akciju daļu, kas noteikti ir priekšrocība. Akcijas cena sākas no 0,02 USD. FXRW ETF tiek uzskatīti par galvenajām nozarēm pēc veida: Rūpniecība / IT / Finanšu / FMCG / Veselības aprūpe / Preces / Ilglietojuma preces. FXRW ETF portfelī ietilpst APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota u.c. akcijas.Ieejas slieksnis ir minimāls. Vienu FXRW papīru var iegādāties tikai par 1 rubli,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF ir fonds, kas tika dibināts 1993. gadā. Tieši ar viņu portfeļu pārvaldnieki parasti salīdzina savus rezultātus, jo SPDR S&P 500 ETF ir sava veida etalons. Gadījumos, kad sniegums ir virs indeksa, var būt pārliecināts, ka gada laikā darbs tika veikts labi. Ja zemāks, tad investoram ir par ko padomāt. Šī fonda tirgus kapitalizācija ir 284 miljardi ASV dolāru. Pēdējo piecu gadu atdeves likme pārsniedz 70%. Gada apsaimniekošanas maksa ir 0,09%.

FXRL

Optimizētas fiziskās replikācijas izmantošana ir svarīga FXRL iezīme. Vairākām pozīcijām no RTS nav pietiekama piedāvājuma/pieprasījuma. Tas, ko FXRL dara ar tiem biržā, ietekmē to tirgus vērtību. Tāpēc sastāvs tiek sistemātiski optimizēts: tiek palielinātas lielo emitentu akcijas, vienlaikus noņemot zemas likviditātes vērtspapīrus. FXRL portfelī ietilpst lielāko uzņēmumu akcijas: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Fonda komisija – 0,9%. Fonds neizmaksā dividendes, bet gan reinvestē, kas veicina akciju vērtības pieaugumu.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF ir fonds ar Eiropas saknēm. Portfelī ir vairāk nekā 1000 lielāko uzņēmumu akcijas Eiropā, Austrālijā, Amerikā un Japānā. Fonda īpaši zemā izmaksu attiecība ir ievērojama izmaksu priekšrocība salīdzinājumā ar lielāko daļu tā konkurentu. Apsaimniekošanas izmaksu izmaksas ir 0,05%. Raža pēdējos gados bijusi 16,5-16,6% robežās.

iShares MSCI USMV

USMV piedāvā ASV akciju portfeli ar minimālu svārstīgumu. Fonda indekss izmanto optimizācijas algoritmu, lai izveidotu portfeli ar minimālu dispersiju, kas ņem vērā korelāciju starp akcijām, nevis tikai ietver zemu pārdošanas akciju grozu. Lai izveidotu ieguldījumu portfeli, tiek izmantota galvenā S&P alternatīva. Portfelī ietilpst uzņēmumu akcijas ar minimālu svārstīgumu (piemēram, PepsiCo/Merck & Co). Šī pieeja nodrošina izaugsmes samazināšanos / strauju kotāciju kritumu. Pateicoties tam, investors izejot saņem uzticamu un ienesīgu aktīvu.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) ļauj investoriem ieguldīt augstas ienesīguma ASV akcijās. Fonds dibināts 2017. gadā. Līdz šim JPMorgan US pārvalda 273 aktīvus 135 miljonu ASV dolāru vērtībā. Dividenžu ienesīgums ir 1,15% un ieguldījumu izmaksas ir 0,12%. Lielākā kapitāla daļa tiek ieguldīta tehnoloģiju sektorā (apmēram 30%). Labi investēti arī veselības aprūpes sektors (13,3%) un rūpniecība (11,7%). Investīciju portfelī ir tādu lielāko uzņēmumu akcijas kā Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Emitenti koncentrējas uz ieņēmumu palielināšanu, ilgtermiņā / rentabilitātes un ieguldījumu atdeves palielināšanu.

Piezīme! Pēdējos gados JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) ir palielinājies par aptuveni 12,5–13%, sasniedzot visu laiku augstāko līmeni.

Kā izvēlēties ETF Maskavas biržā 2022. gadā – kā ieguldīt, ieguldīt un nezaudēt: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 ETF iegūšana savam portfelim tiek uzskatīta par gudru investīciju ideju. Šādi fondi ir gatavi diversificēti instrumenti. Tomēr ETF atlases procesā ir svarīgi nepieļaut kļūdu. Dodot priekšroku iepriekš uzskaitītajiem līdzekļiem, investors var būt drošs, ka skaidras naudas depozīts ne tikai nepazudīs, bet arī ļaus gūt labus papildu ienākumus.