Errusiako inbertitzaileentzako ETF funts onenen balorazioa 2024rako

ETF fondoak Errusiako merkatuan: Errusiako inbertitzaileentzako onenen zerrenda 2022rako eskuragarri. ETFen ugaritasuna nahasgarria da askotan. Nahiko zaila da hasiberrientzat egokitzen den aukera aukeratzea, truke-negoziatutako funtsen azpian dauden eta inbertsio-zorroa osatzen duten zer tresnak ulertu gabe. Jarraian, Errusiako inbertitzaileentzat errentagarria den ETF funts onenen deskribapena aurki dezakezu. [Caption id=”attachment_12049″ align=”aligncenter” width=”624″]
ETF zorroa eratzeko printzipioa[/caption]

ETF fondoak: zer da

ETFak truke negoziatutako fondoak deitzen dira, zeinetan baloreak edozein indize/sektore/merkantziatan oinarrituta biltzen diren. ETFetan inbertitzea nazioarteko burtsan sartzeko modurik errazena da. Ez da ezagutza berezirik behar funts hauetan inbertitzeko.

ETF batean akzioak erosiz gero, inbertitzaileek indizean sartutako balore guztietan inberti dezakete aldi berean. Horrela,
dibertsifikazioa handitu eta arriskuak murrizten dira.

Funtsa ixten bada edo aktiboak saltzen badira, inbertitzaileak haien balioaren zati proportzionala jasoko du fondoak saltzen duen unean.

Gertaeren historia

ETFak 1989an agertu ziren lehen aldiz merkatuan. AEBetan, 1993an bakarrik egon ziren eskuragarri, eta Europako herrialdeetan, berriz, 1999an bakarrik erosi ahal izan ziren funts horietako akzioak. 2015eko azken hilabeteetan, ETFek 1.800 produktu ezberdin baino gehiago izan zituzten merkatu-sektore/nitxo/negoziazio-estrategietan. Eskala horri esker, inbertsio funtsen kudeatzaileek dirua aurreztea lortu zuten, funtzionamendu kostuak modu errentagarri batean murrizten zirelako. 2019ko abendurako, kudeatzen ari ziren AEBetako aktiboak 4,4 bilioi dolarretara iritsi ziren. Gaur egun, ETFek ezagunak izaten jarraitzen dute.

ETF fondoak: Errusiako merkatuaren egoera

Azken 20 urteotan, Errusiar Federazioko inbertsio kolektiboen merkatua azkar aldatu da. 1999an inbertsio-funtsei bakarrik sartzen bazaie, 2001. urtearen amaieran, funts mutual eta anonimoetan banatu zen. Hasieran,
elkarrekiko fondoak (mutualitateak) bakarrik sustraitu ziren merkatuan, eta duela 7 urte soilik ETF fondoak ospe handia lortzen hasi ziren. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Zergatik daude hain ETF gutxi MOEKS-en – zer funts daude Moskuko trukean?

MOEXen ETF dezente daude. Adituek uste dute hori zenbait desabantailengatik dela. Truke-negoziatutako fondo batean inbertituz, inbertitzaileak ezin du merkatua gainditu, indizeen inbertsioa batez besteko etekinak lortzeko diseinatuta dagoelako.

Zerrenda osoa https://www.moex.com/msn/etf helbidean dago eskuragarri

ETFen ehuneko nagusia burtsa indize ezberdinen egitura errepikatzen duten zorroek adierazten dute (aurrekoak/sektoreak). Hala ere, deribatuen egitura konplexuetan oinarritutako beste funts batzuk ere aurki ditzakezu. Funts horiek ez daude eskuragarri inbertitzaile pribatuentzat. Horrelako ETF bat negoziatzeak arrisku larriak dakartza. Aldi berean, inbertitzaileak prezioarekin gaizki kalkulatzea lortu duen kasuan irabazia hainbat aldiz handiagoa izango da. [Caption id=”attachment_12042″ align=”aligncenter” width=”800″]
MICEX ETF[/caption]

ETF funtsak: nola funtzionatzen duten

Adierazitako estrategiaren arabera, funtsak aktibo ugari eskuratzen ditu bere zorroan. Horren ostean, ETF bere akzioak jaulkitzen hasten da. Burtsan erosi eta sal ditzakezu. Funts baten barruan 100 akzio baino gehiago egon daitezke jarduera-esparru / nitxo ezberdinetan. Fondo bakoitzeko enpresen akzioak indizea kalkulatzen den zenbatekoan aurkezten dira. Indizea helburu analitikoetarako erabiltzen da, balioan hazten ari diren ekonomia/enpresen sektoreak ebaluatu ahal izateko. Horregatik, akzioen prezioaren hazkundea ez dago lotuta indizearen hazkundearekin.

Errusiako inbertitzaileentzako ETF funts onenen balorazioa 2022tik aurrera

ETF funtsek ospea irabazi dute aspaldiko inbertsioen merkatuan, jendeak baloreetan dirua inberti dezakeelako kostu minimoekin irabaziak lortzeko epe luzera.

Sberbank S&P 500 indizea SBSP

S&P 500 indizea saskiko AEBetako 500 konpainia handienak biltzen dituen akzio-indizea da. Akziodunak jasotako irabazien zati bat erabilgarri dagoen heinean berrinbertitzen da. Funtsaren inbertsio-zorroaren egitura berrikusten da hornitzaileak indizearen osaera eta haren kalkulu-parametroak aldatzen dituenean, edo beharrezkoa bada. Inbertitzaileek akzioak eros ditzakete dolar / errublotan. Akzio baten kostua 1.000 errublotik hasten da. Kontuan izan behar da errubloko ETFak erostea errentagarriena dela. Urteko gehienezko komisioa ez da %1,04tik gorakoa. Inbertitzaileak kuota bat ordaindu behar du:

• kudeaketa – % 0,8;
• gordailua – % 0,15;
• gainerako gastuak – % 0,05.

Ohar! Azken 2 kostu elementuek ez dute BEZa barne, beraz, kostu osoa % 1,04 da.

Inbertitzaileak 3 urte baino gehiagoko akzioen jabe diren kasuetan, zergatik salbuetsita dago (3 milioi urte bakoitzeko).

VTB Moskuko Truke Indizea VTBX

VTB “Moskuko Trukearen Indizea” VTBX truke-negoziatutako inbertsio funtsa da, Moskuko Burtsan (Moskuko Trukea) negoziatzen duena eta Moskuko Trukearen Indizeko enpresen akzioetan inbertitzen duena. VTB Moskuko Trukearen Indizea VTBX-k akzio arruntetan/lehenetsietan inbertitzen du, baita
Moskuko Trukearen Indizean sartutako akzioen gordailu-ordainagirietan ere. Jasotako dibidenduak berriz inbertitzen dira. Funtsen unitateak erosteko aukera ematen die inbertitzaileei akzio-zorro dibertsifikatu batean inbertitzeko kostu txikian. VTB Moscow Exchange Index VTBX-ren kostu osoa eta komisioa ez da urteko % 0,69 gainditzen. Aplikazioaren bidez erosketak egitean, ez duzu bitartekaritza komisiorik ordaindu beharrik.

FXIT

FXIT funts garestienetako bat da, IT enpresa handienen akzioak biltzen dituena. Inbertitzaileek aktiboki parte har dezakete goi-teknologiako konpainia ezagunenen akzioen hazkundean: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle, etab. FXIT zorroak 80 jaulkitzaile baino gehiago biltzen ditu, eta horrek aktiboen dibertsifikazioa eta dibertsifikazioa bermatzen du. arriskuak murrizten ditu. Funtsak kudeatzeko kuotak baxuak dira.

Ohar! Akzioetan egindako inbertsioak askotan “sag”. Epe luzeetan urteko batez besteko errenta maila gorabeherek osatuko dute.

Jasotako dibidenduak berriz inbertitzen dira. Erabiltzaileek funtsen akzioak saltzen badituzte
Errusiako broker baten zerbitzuak erabiliz, inbertitzaile indibidualak pertsona fisikoen errentaren gaineko zerga (erosketa-prezioaren eta salmenta-prezioaren arteko diferentziaren % 13) izango du. Akzioak saldu arte, ez da zergarik atxikiko. Salmentaren unean zergak ordaintzea saihestu nahi baduzu, FXIT akzioak eros ditzakezu IIAn
( inbertsio indibidualaren kontua). Kasu honetan, zerga kenkaria ematen da.

FinEx FXUS

FinEx FXUS dagoen ETF onenetako bat da. Zorroak AEBetako enpresen % 85 baino gehiago biltzen ditu: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG funts honen azpian dagoen indizea da. Inbertitzaileek akzio bat saldu dezakete edozein unetan eta inbertitutako funtsak errentarekin batera atera ditzakete. Sarrera atalasea baxua da. Zerga hobariak daude:

• IIS kenkariak;
• iraupen luzerako prestazioa.

Transakzioetarako sarbidea izateko, mugikorrerako aplikazioan erregistratu behar duzu. Horren ostean, bitartekaritza kontu bat irekitzen dute eta akzioak erosteko beharrezko zenbatekoa transferitzen dute. Bilaketa-inprimakiaren bidez, FXUS ticker bidez loteak aurkitzen dituzte. Zerrendatik aukera egoki bat aukeratu ondoren, inbertitzaileak erosketa-eskaera bidaltzen du.

Ohar! Transakzioa amaitu ondoren, funtsak kontutik zordunduko dira eta akzioa inbertitzaile berriari abonatuko zaio.

VTB – Likidezia

VTB – Likidezia – epe laburreko funtsak jartzeko eta likidezia kudeatzeko xedea duen funtsa. Inbertitzaileek dirua jar dezakete 24 ordutik gorako epean. Mozkinen sorrera egunero. VTBk arrisku negatiboak ditu – Likidezia gutxienekoa da. Funtsaren aktiboak diru-merkatuko tresnetan jartzen dira. Urteko kudeaketa kuota ez da %0,49tik gorakoa. Inbertitzaileak ordaintzen du:

• kudeaketa sozietatearen ordainsariak – % 0,21;
• gordailua – % 0,18;
• gainerako gastuak – % 0,1.

VTB ETF – Likidezia-ren indarguneak honako hauek dira:

• Egun barruko likidezia (funts bat erosteko/saltzeko aukera gutxieneko hedadurarekin);
• errentagarritasun potentziala banku-erakunde handienen eperako gordailuen parekoa;
• gutxieneko beherakada arriskua.

Interesgarria jakitea! Funtsaren hileko batez besteko etekina % 0,28koa da.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) Errusiako Corporate Eurobond Index EMRUS (Bloomberg Barclays) ardaztutako funts bat da. Inbertsioak errubloen debaluaziotik fidagarritasunez babesten dira. Dibidenduen ordainketa ez da ematen. Inbertitzaileek jasotako diru-sarrerak kapitaliza ditzakete. Mozkinen berrinbertsioak inbertsioaren etekina handitzen laguntzen du. ETF funtsa Moskuko Burtsan errublotan negoziatzen da. Beharrezkoa da Moskuko Trukerako sarbidea ematen duen bitartekaritza-kontu bat ireki aurretik zaindu behar da. Kontua ireki ondoren, bilatu ETF-a ticker bidez artekariaren mugikorreko aplikazioan/PC terminalean. Horren ondoren, salmenta eta erosketetan parte hartu dezakezu. FXRU ET-ren abantailak hauek dira:

• komisio maila onargarria, hau da, % 0,5;
• sarbide erosoa eta gutxieneko sarrera-atalasea eskuragarri izatea;
• negozio-ospe ezin hobea;
• Inbertsioetarako IA erabiltzean emango diren zerga lehentasunak;
• lankidetza eskema gardena;
• inbertsioaren segurtasuna eta likidezia konbinatuta.

Ohar! Eurobond ETF-ak masiboki eros ditzakete inbertitzaileek sarrera-atalase baxua dela eta.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF kapital txikiko akzioetan inbertitzeko modu sinple, eraginkor eta oso dibertsifikatutzat hartzen da. Fondoaren zorroak 1.700 akzio baino gehiago biltzen ditu kapitalizazio ertaineko enpresa txikien. Ez ahaztu funtsaren akzioak AEBetako etxeko ekonomiari lotuta daudela. Schwab US Small-Cap ETF merkea da, abantaila esanguratsutzat jotzen dena. Dibidenduen etekina %1,2koa da, eta kostuen zenbatekoa ez da %0,04tik gorakoa.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD dibertsifikazio maila altua (inbertsioak ez dira ekonomiaren sektore indibidualetako egoeraren araberakoak izango) eta likidezia eskaintzen dituen funts ezaguna da. Inbertitzaileek aktiboak azkar erosteko / saltzeko aukera dute, zergak aurrezten dituzten bitartean. Fondoa mantentzeko kuota % 0,6 da. FinEx: US REIT UCITS ETF USD-ren indarguneak hauek dira:

• likidezia handia;
• zerga-eraginkortasuna;
• dibertsifikazio handia;
• kudeaketa kosturik gabe.

Ohar! Dibidenduak FinEx US REIT UCITS ETF USD-n berrinbertitzen dira. Horri esker, inbertitzaileak bere kabuz aitorpena egiteko beharra kentzen du.

FXDE

FXDE ETF inbertitzaileei Alemaniako akzioetan eta Europako ekonomia nagusietan errentagarriki inbertitzeko aukera ematen dien funtsa da. Zorroak konpainia handienen akzioak biltzen ditu: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW eta beste batzuk.Indizeak Europako burtsa handienaren %85 hartzen du. FXDEren moneta nagusia euroa da. Errubloaren debaluazioa gertatuz gero, inbertitzaileak automatikoki etekina aterako dio tasen aldeari. Kontsumo-ondasunen enpresek FXDEren kuota handiena dute. Erregaien industria erabat ez dago.

Ohar! Enpresen akzioetan jasotako dibidenduak berriz inbertitzen dira.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF inbertsio-zorrorik abertzaleena da, batez ere Errusiako akzioek osatzen dutena. Inbertitzaileek enpresa handienen akzioetan inberti dezakete, hala nola: Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft, etab. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF abantaila nabarmenak dituela uste da: komisio baxua, dibidenduen etekin handia eta sarrerako atalase baxua. RTS Equity UCITS-ek RTS indizeko akzioetan inbertitzen du, bere osaera eta egitura errepikatuz. Hala ere, komeni da gogoratzea aurrekontuak dolarretan kalkulatzen direla, ez errublotan. Akzioetan jasotako dibidenduak berriz inbertitzen dira.

FinEx FXRW ETF Currency Hedge Global Stocks

FXRW ETF dibisa estaldura-funts berritzailetzat jotzen da baloreen merkatu globalean. FXRW ETF zorroak AEBetako / Alemaniako / Japoniako / Txinako / Australiako / Errusiako akzioak biltzen ditu. Errublo/dolar tasen aldea dela eta, ehuneko pare bat gehitzen zaio etekinari. ETF akzio 1 erosiz, inbertitzaileak dibertsifikazio globala jasotzen du. ETF Errusian akzio zati handi batekin negoziatzen da, eta hori abantaila da zalantzarik gabe. Akzioaren prezioa 0,02 $-tik hasten da. FXRWn, ETFak sektore nagusitzat hartzen dira motaren arabera: Industria / Informatika / Finantza / FMCG / Osasun Zaintza / Salgaiak / Ondasun iraunkorrak. FXRW ETF zorroak APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota eta beste batzuen akzioak biltzen ditu. Sarrera-atalasea gutxienekoa da. FXRW paper bat errublo baten truke eros daiteke,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF 1993an sortu zen funtsa da. Berarekin izaten dira zorro-kudeatzaileek euren emaitzak konparatzen dituztenak, SPDR S&P 500 ETF erreferentzia moduko bat delako. Errendimendua indizearen gainetik dagoen kasuetan, ziur egon daiteke urtean zehar egindako lana ondo egin dela. Baxuagoa bada, inbertitzaileak badu zer pentsatua. Funts honen merkatu-kapitalizazioa $ 284 mila milioi da. Azken bost urteetako errentagarritasun-tasa % 70etik gorakoa da. Urteko kudeaketa kuota % 0,09 da.

FXRL

Erreplikazio fisiko optimizatuaren erabilera FXRLren ezaugarri garrantzitsu bat da. RTSko postu batzuetarako, ez dago eskaintza/eskari nahikorik. FXRL-k trukean haiekin egiten duenak merkatuko balioa eragiten du. Horregatik, osaera sistematikoki optimizatzen da: jaulkitzaile handien akzioak handitzen dira, likido gutxiko baloreak kenduz. FXRL zorroak konpainia handienen akzioak biltzen ditu: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Funtsaren komisioa – % 0,9. Funtsak ez du dibidendurik ordaintzen, berriz inbertitzen du, eta horrek akzioen balioa handitzen laguntzen du.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF Europako sustraiak dituen funtsa da. Zorroak Europako, Australia, Amerika eta Japoniako enpresa handienen 1000 akzio baino gehiago biltzen ditu. Funtsaren gastu-ratio oso baxua kostu abantaila esanguratsua da lehiakide gehienekiko. Kudeaketa kostuen kostua % 0,05 da. Azken urteetako etekina %16,5-16,6 bitartekoa izan da.

iShares MSCI USMV

USMV-k AEBetako akzioen zorroa eskaintzen du hegazkortasun minimoarekin. Funtsen indizeak optimizazio-algoritmo bat erabiltzen du akzioen arteko korrelazioa kontuan hartzen duen bariantza minimoa duen zorroa sortzeko, salmenten baxuko akzioen saski bat eduki beharrean. Inbertsio-zorroa sortzeko, S&Pren alternatiba nagusia erabiltzen da. Zorroak hegazkortasun gutxiko enpresen akzioak biltzen ditu (adibidez, PepsiCo/ Merck & Co). Ikuspegi honek aurrekontuen hazkundea / beherakada nabarmena murrizten du. Horri esker, inbertitzaileak aktibo fidagarri eta errentagarri bat jasotzen du irteeran.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) inbertitzaileei errendimendu handiko AEBetako akzioetan inbertitzeko aukera ematen die. Fundazioa 2017an sortu zen. Orain arte, JPMorgan US 135 milioi dolarreko 273 aktibo kudeatzen ditu. Dibidenduen etekina %1,15ekoa da eta inbertsioaren kostua %0,12koa. Kapitalaren zatirik handiena teknologiaren sektorean inbertitzen da (% 30 inguru). Osasun sektorea (%13,3) eta industria (%11,7) ere ondo inbertituta daude. Inbertsio-zorroak Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple bezalako enpresa handien akzioak biltzen ditu. Jaulkitzaileak diru-sarrerak handitzera bideratzen dira, epe luzera / errentagarritasuna eta inbertsioaren itzulera handitzera.

Ohar! Azken urteotan, JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) % 12,5-13 inguru irabazi du garai guztietako altuena lortzeko.

Nola aukeratu ETFak Moskuko Burtsan 2022an – nola inbertitu, inbertitu eta ez galdu: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Zure zorrorako ETFak eskuratzea inbertsio ideia adimentsutzat hartzen da. Funts horiek prest egindako tresna dibertsifikatuak dira. Hala ere, ETF hautaketa prozesuan, garrantzitsua da akatsik ez egitea. Goian zerrendatutako funtsei lehentasuna emanez, inbertitzaileak ziur egon daiteke diru-gordailua ez dela galduko, baizik eta diru-sarrera osagarri on bat lortzeko aukera emango dizula.