Beoordeling van de beste ETF-fondsen voor een Russische belegger voor 2024

ETF-fondsen op de Russische markt: een lijst met de beste voor de Russische belegger beschikbaar voor 2022. De overvloed aan ETF’s is vaak verwarrend. Het is nogal moeilijk voor beginners om de optie te kiezen die bij hen past, zonder te begrijpen welke instrumenten ten grondslag liggen aan exchange-traded funds en een beleggingsportefeuille vormen. Hieronder vindt u een beschrijving van de beste ETF-fondsen waarin het voor Russische beleggers winstgevend is om te beleggen.

ETF-fondsen: wat is het?

ETF’s worden op de beurs verhandelde fondsen genoemd, waarin effecten worden verzameld op basis van indices/sectoren/grondstoffen. Beleggen in ETF’s is de gemakkelijkste manier om toegang te krijgen tot de internationale aandelenmarkt. Er is geen speciale kennis vereist om in deze fondsen te beleggen.

Door aandelen in een ETF te kopen, kunnen beleggers in één keer beleggen in alle effecten die in de index zijn opgenomen. Zo wordt
de diversificatie vergroot en de risico’s verminderd.

Indien het fonds wordt gesloten of de activa worden verkocht, ontvangt de belegger een evenredig deel van de waarde op het moment van verkoop door het fonds.

Geschiedenis van voorkomen

ETF’s verschenen voor het eerst op de markt in 1989. In de VS kwamen ze pas in 1993 beschikbaar, terwijl het in Europese landen pas in 1999 mogelijk was om aandelen in dergelijke fondsen te kopen. In de laatste maanden van 2015 omvatten ETF’s meer dan 1.800 verschillende producten in verschillende marktsectoren/niches/handelsstrategieën. Dankzij deze schaalgrootte wisten beheerders van investeringsfondsen geld te besparen, omdat de bedrijfskosten winstgevend werden verlaagd. In december 2019 bedroeg het beheerd vermogen in de VS $ 4,4 biljoen. Tot op de dag van vandaag blijven ETF’s populair.

ETF-fondsen: de toestand van de Russische markt

In de afgelopen 20 jaar is de markt voor collectieve beleggingen in de Russische Federatie snel veranderd. Als in 1999 alleen beleggingsfondsen toegang kregen, was er tegen het einde van 2001 een opsplitsing in fondsen van het type onderlinge en naamloze vennootschap. Aanvankelijk kwamen alleen
beleggingsfondsen (beleggingsfondsen) op de markt en pas 7 jaar geleden begonnen ETF-fondsen aan populariteit te winnen. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Waarom zijn er zo weinig ETF’s op MOEKS – welke fondsen zijn beschikbaar op de Moscow Exchange?

Er zijn nogal wat ETF’s op MOEX. Experts zijn van mening dat dit te wijten is aan bepaalde nadelen. Door te beleggen in een op de beurs verhandeld fonds, kan een belegger niet beter presteren dan de markt, omdat indexbeleggen is ontworpen om gemiddeld rendement te behalen.

De volledige lijst is beschikbaar op https://www.moex.com/msn/etf

Het belangrijkste percentage ETF’s wordt vertegenwoordigd door portefeuilles die de structuur van verschillende aandelenindexen herhalen (toonaangevend/sectoraal). U kunt echter ook andere fondsen vinden op basis van complexe structuren van derivaten. Dergelijke fondsen zijn niet beschikbaar voor particuliere investeerders. Het handelen in zo’n ETF brengt serieuze risico’s met zich mee. Tegelijkertijd zal de winst in het geval dat de belegger erin slaagde de prijs niet te misrekenen, meerdere malen hoger zijn.

ETF-fondsen: hoe ze werken

Volgens de aangegeven strategie verwerft het fonds een groot aantal activa in de eigen portefeuille. Daarna begint de ETF met de uitgifte van eigen aandelen. U kunt ze kopen en verkopen op de beurs. Binnen één fonds kunnen er meer dan 100 aandelen zijn in verschillende activiteitsgebieden / niches. Aandelen van bedrijven in elk fonds worden weergegeven in het bedrag waarin de index wordt berekend. De index wordt gebruikt voor analytische doeleinden om te kunnen beoordelen welke sectoren van de economie/bedrijven in waarde groeien. Daarom hangt de groei van de aandelenkoers niet samen met de groei van de index.

Beoordeling van de beste ETF-fondsen voor een Russische belegger vanaf 2022

ETF-fondsen zijn al lang populair op de beleggingsmarkt, omdat mensen tegen minimale kosten geld in effecten kunnen beleggen om op lange termijn winst te maken.

Sberbank S&P 500 Index SBSP

De S&P 500 Index is een aandelenindex die de 500 grootste Amerikaanse bedrijven in het mandje omvat. Een deel van de door de aandeelhouder ontvangen winst wordt herbelegd zodra deze beschikbaar komt. De structuur van de beleggingsportefeuille van het fonds wordt herzien wanneer de aanbieder de samenstelling van de index en zijn berekeningsparameters wijzigt, of indien nodig. Beleggers kunnen aandelen kopen in dollars/roebels. De kosten van één aandeel beginnen vanaf 1.000 roebel. Houd er rekening mee dat de aankoop van roebel-ETF’s als de meest winstgevende wordt beschouwd. De maximale jaarlijkse commissie bedraagt ​​niet meer dan 1,04%. De belegger moet een vergoeding betalen voor:

• beheer – 0,8%;
• bewaarder – 0,15%;
• overige kosten – 0,05%.

Opmerking! De laatste 2 kostenposten zijn exclusief btw, dus de totale kosten bedragen 1,04%.

In gevallen waarin een belegger meer dan 3 jaar aandelen bezit, is hij vrijgesteld van belastingen (met 3 miljoen voor elk jaar).

VTB Moskou Exchange Index VTBX

VTB “Moscow Exchange Index” VTBX is een op de beurs verhandeld beleggingsfonds dat handelt op de Moscow Exchange (Moscow Exchange) en belegt in aandelen van bedrijven uit de Moscow Exchange Index. VTB Moscow Exchange Index VTBX belegt in gewone/preferente aandelen en in
certificaten van aandelen die zijn opgenomen in de Moscow Exchange Index. Ontvangen dividenden worden herbelegd. Door fondseenheden te kopen, kunnen beleggers tegen lage kosten beleggen in een gediversifieerde aandelenportefeuille. De totale kosten en commissie van VTB Moscow Exchange Index VTBX bedragen niet meer dan 0,69% per jaar. Bij aankopen via de applicatie hoeft u geen bemiddelingscommissie te betalen.

FXIT

FXIT wordt beschouwd als een van de duurste fondsen, waaronder aandelen van de grootste IT-bedrijven. Beleggers kunnen actief deelnemen aan de groei van aandelen van de meest populaire hightechbedrijven: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle, enz. De FXIT-portefeuille omvat meer dan 80 emittenten, wat zorgt voor diversificatie van activa en vermindert risico’s. De beheerskosten van het fonds zijn laag.

Opmerking! Beleggingen in aandelen ‘zakken’ vaak in. Het gemiddelde jaarinkomen over lange perioden zal bestaan ​​uit ups / downs.

Ontvangen dividenden worden herbelegd. Als gebruikers fondsaandelen verkopen met behulp van de diensten van
een Russische makelaar , is de individuele belegger onderworpen aan personenbelasting (13% van het verschil tussen de aankoopprijs en de verkoopprijs). Zolang de aandelen niet zijn verkocht, wordt de belasting niet ingehouden. Als u belasting wilt vermijden op het moment van verkoop, kunt u FXIT-aandelen kopen op IIA
( individuele beleggingsrekening). In dit geval is er een belastingaftrek voorzien.

FinEx FXUS

FinEx FXUS is een van de beste ETF’s die er zijn. De portefeuille omvat meer dan 85% van de Amerikaanse bedrijven: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG is de onderliggende index voor dit fonds. Beleggers kunnen op elk moment een aandeel verkopen en het geïnvesteerde geld samen met inkomsten opnemen. De instapdrempel is laag. Er zijn belastingvoordelen:

• IIS-inhoudingen;
• langdurig dienstverband.

Om toegang te krijgen tot transacties, moet u zich registreren in de mobiele applicatie. Daarna openen ze een effectenrekening en maken ze het bedrag over dat nodig is om aandelen te kopen. Via het zoekformulier vinden ze kavels met de ticker FXUS. Nadat de belegger een geschikte optie uit de lijst heeft gekozen, dient hij een aankooporder in.

Ter informatie! Na afronding van de transactie wordt het geld van de rekening afgeschreven en wordt het aandeel bijgeschreven op de nieuwe belegger.

VTB – Liquiditeit

VTB – Liquiditeit – een fonds bedoeld voor kortetermijnplaatsing van fondsen en liquiditeitsbeheer. Beleggers kunnen geld plaatsen voor een periode van meer dan 24 uur. Dagelijkse winstopbouw. VTB wordt geconfronteerd met neerwaartse risico’s – Liquiditeit is minimaal. De activa van het fonds zijn geplaatst in geldmarktinstrumenten. De jaarlijkse beheervergoeding bedraagt ​​niet meer dan 0,49%. De belegger betaalt:

• bezoldiging beheermaatschappij – 0,21%;
• bewaarder – 0,18%;
• overige kosten – 0,1%.

De sterke punten van de VTB ETF – Liquiditeit zijn onder meer:

• intraday liquiditeit (beschikbaarheid van de mogelijkheid om een ​​fonds te kopen/verkopen met een minimale spread);
• potentiële winstgevendheid vergelijkbaar met termijndeposito’s van de grootste bankinstellingen;
• minimaal neerwaarts risico.

Interessant om te weten! Het gemiddelde maandelijkse rendement van het fonds is +0,28%.

FXRU

FinEx Tradeable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) wordt beschouwd als een gewild fonds dat zich richt op de Russian Corporate Eurobond Index EMRUS (Bloomberg Barclays). Investeringen worden op betrouwbare wijze beschermd tegen devaluatie van de roebel. De uitkering van dividenden is niet voorzien. Beleggers kunnen de ontvangen inkomsten kapitaliseren. Herinvestering van winst helpt om het rendement op de investering te verhogen. Het ETF-fonds wordt verhandeld op de Moscow Exchange in roebels. Het is noodzakelijk om ervoor te zorgen dat u vooraf een effectenrekening opent die toegang geeft tot de Moscow Exchange. Zodra het account is geopend, zoekt u de ETF per ticker in de mobiele app/pc-terminal van de broker. Daarna kunt u zich bezighouden met verkopen en aankopen. De voordelen van FXRU ET zijn onder meer:

• acceptabel commissieniveau, dat 0,5% is;
• beschikbaarheid van gemakkelijke toegang en een minimale instapdrempel;
• onberispelijke zakelijke reputatie;
• fiscale voorkeuren die zullen worden verstrekt bij het gebruik van AI voor investeringen;
• transparant samenwerkingsschema;
• combinatie van investeringszekerheid en liquiditeit.

Ter informatie! Eurobond ETF’s kunnen massaal worden gekocht door beleggers vanwege de lage instapdrempel.

Schwab US Small Cap ETF

De Schwab US Small-Cap ETF wordt beschouwd als een eenvoudige, efficiënte en zeer gediversifieerde manier om in small-capaandelen te beleggen. De portefeuille van het fonds omvat meer dan 1.700 aandelen van kleine/mid-capbedrijven. Vergeet niet dat de aandelen van het fonds gekoppeld zijn aan de Amerikaanse binnenlandse economie. Schwab US Small-Cap ETF is goedkoop, wat als een belangrijk voordeel wordt beschouwd. Het dividendrendement bedraagt ​​1,2% en het bedrag aan kosten is niet hoger dan 0,04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD is een populair fonds dat een hoge mate van diversificatie (beleggingen zijn niet afhankelijk van de stand van zaken in afzonderlijke sectoren van de economie) en liquiditeit. Beleggers hebben de mogelijkheid om snel activa te kopen / verkopen, terwijl ze besparen op belastingen. De onderhoudsvergoeding van het fonds is 0,6%. De sterke punten van FinEx: US REIT UCITS ETF USD zijn onder meer:

• hoge liquiditeit;
• fiscale efficiëntie;
• hoge diversificatie;
• geen beheerskosten.

Opmerking! Dividenden worden herbelegd in FinEx US REIT UCITS ETF USD. Hierdoor hoeft de belegger niet meer zelf belastingaangifte in te dienen.

FXDE

FXDE ETF is een fonds waarmee beleggers winstgevend kunnen beleggen in Duitse aandelen en de leidende Europese economie. De portefeuille omvat aandelen van de grootste bedrijven: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW enz. De index dekt 85% van Europa’s grootste aandelenmarkt. De belangrijkste munteenheid van FXDE is de euro. Bij een devaluatie van de roebel profiteert de belegger automatisch van het tariefverschil. Selectieve bedrijven in consumentengoederen hebben het grootste aandeel in FXDE. De brandstofindustrie is volledig afwezig.

Ter informatie! Ontvangen dividenden op aandelen van ondernemingen worden herbelegd.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF wordt beschouwd als de meest patriottische beleggingsportefeuille, die voornamelijk uit Russische aandelen bestaat. Beleggers kunnen beleggen in aandelen van de grootste bedrijven zoals Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft, enz. Belangrijke voordelen van FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF zijn: lage commissie, hoog dividendrendement en lage instapdrempel . RTS Equity UCITS belegt in aandelen uit de RTS-index, waarbij de samenstelling en structuur wordt herhaald. Het is echter de moeite waard eraan te denken dat koersen worden berekend in dollars, niet in roebels. Op aandelen ontvangen dividenden worden herbelegd.

FinEx FXRW ETF Valuta Hedge Wereldwijde aandelen

FXRW ETF wordt beschouwd als een gewild innovatief valutahedgefonds op de wereldwijde effectenmarkt. De FXRW ETF-portefeuille omvat Amerikaanse/Duitse/Japanse/Chinese/Australische/Russische aandelen. Door het verschil in roebel/dollarkoers wordt er nog een paar procent bij de opbrengst opgeteld. Door de aankoop van 1 ETF-aandeel krijgt de belegger wereldwijde diversificatie. De ETF wordt in Rusland verhandeld met een grote aandelenfractie, wat zeker een voordeel is. De koers van het aandeel begint vanaf $ 0,02. In FXRW worden ETF’s per type als belangrijke sectoren beschouwd: Industrieel / IT / Financieel / FMCG / Gezondheidszorg / Grondstoffen / Duurzame goederen. De FXRW ETF-portefeuille omvat aandelen van APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota enz. De instapdrempel is minimaal. Eén FXRW-papier kan worden gekocht voor slechts 1 roebel,waardoor dergelijke investeringen ook voor beleggers met een klein kapitaal betaalbaar zijn.

SPDR S&P 500 ETF

De SPDR S&P 500 ETF is een fonds dat in 1993 werd opgericht. Het is bij hem dat portefeuillebeheerders gewoonlijk hun eigen resultaten vergelijken, omdat de SPDR S&P 500 ETF een soort benchmark is. In gevallen waar de prestatie boven de index ligt, kan men er zeker van zijn dat het werk gedurende het jaar goed is uitgevoerd. Als het lager is, heeft de belegger iets om over na te denken. De marktkapitalisatie van dit fonds is $284 miljard. Het rendement over de afgelopen vijf jaar is meer dan 70%. De jaarlijkse beheervergoeding bedraagt ​​0,09%.

FXRL

Het gebruik van geoptimaliseerde fysieke replicatie is een belangrijk kenmerk van FXRL. Voor een aantal functies uit de RTS is er onvoldoende vraag/aanbod. Wat FXRL ermee doet op de beurs, heeft invloed op hun marktwaarde. Daarom wordt de samenstelling systematisch geoptimaliseerd: de aandelen van grote emittenten worden verhoogd, terwijl low-liquide effecten worden verwijderd. De FXRL-portefeuille omvat aandelen van de grootste bedrijven: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Fondscommissie – 0,9%. Het fonds keert geen dividend uit, maar herbelegt, wat bijdraagt ​​aan een waardestijging van aandelen.

Vanguard FTSE ontwikkelde markten ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF is een fonds met Europese wortels. De portefeuille omvat meer dan 1000 aandelen van de grootste bedrijven in Europa, Australië, Amerika en Japan. De ultralage kostenratio van het fonds is een aanzienlijk kostenvoordeel ten opzichte van de meeste van zijn concurrenten. De kosten van beheerskosten bedragen 0,05%. Het rendement lag de afgelopen jaren tussen de 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV biedt een portefeuille van Amerikaanse aandelen met minimale volatiliteit. De fondsindex gebruikt een optimalisatie-algoritme om een ​​portefeuille met minimale variantie te creëren die rekening houdt met de correlatie tussen aandelen, in plaats van alleen een mandje met laagverkopende aandelen te bevatten. Om een ​​beleggingsportefeuille te creëren, wordt het belangrijkste alternatief voor S&P gebruikt. De portefeuille bevat aandelen van bedrijven met een minimale volatiliteit (bijvoorbeeld PepsiCo/ Merck & Co). Deze aanpak zorgt voor een reductie van de groei / forse koersdalingen. Hierdoor ontvangt de belegger bij de exit een betrouwbaar en winstgevend bezit.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

Met de JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) kunnen beleggers beleggen in hoogrentende Amerikaanse aandelen. De stichting is opgericht in 2017. Tot op heden beheert JPMorgan US 273 activa ter waarde van $ 135 miljoen. Het dividendrendement is 1,15% en de investeringskost is 0,12%. Het grootste deel van het kapitaal is geïnvesteerd in de technologiesector (ongeveer 30%). Ook de zorgsector (13,3%) en de industrie (11,7%) zijn goed belegd. De investeringsportefeuille omvat aandelen van grote bedrijven als Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Uitgevende instellingen zijn gericht op het verhogen van de omzet, op de lange termijn / het vergroten van de winstgevendheid en het rendement op de investering.

Opmerking! In de afgelopen jaren heeft de JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) ongeveer 12,5-13% gewonnen om een ​​recordhoogte te bereiken.

Hoe ETF’s te kiezen op de Moscow Exchange in 2022 – hoe te beleggen, beleggen en niet te verliezen: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Het verwerven van ETF’s voor uw eigen portefeuille wordt als een slim beleggingsidee beschouwd. Dergelijke fondsen zijn kant-en-klare gediversifieerde instrumenten. Bij het selectieproces van ETF’s is het echter belangrijk om geen fouten te maken. Door de voorkeur te geven aan de hierboven genoemde fondsen, kan de belegger er zeker van zijn dat de contante storting niet alleen niet verloren gaat, maar u ook een goed extra inkomen zal opleveren.