דירוג קרנות תעודות סל הטובות ביותר עבור משקיע רוסי לשנת 2024

קרנות תעודות סל בשוק הרוסי: רשימה של הטובות ביותר עבור המשקיע הרוסי הזמינות לשנת 2022. שפע תעודות הסל מבלבל לעתים קרובות. למתחילים קשה למדי לבחור את האפשרות המתאימה להם, מבלי להבין אילו מכשירים עומדים בבסיס קרנות הנסחרות בבורסה ומרכיבים תיק השקעות. להלן ניתן למצוא תיאור של קרנות תעודות סל הטובות ביותר בהן משתלם למשקיעים רוסים להשקיע.

קרנות תעודות סל: מה זה

תעודות סל נקראות קרנות נסחרות בבורסה, בהן נאספים ניירות ערך על סמך כל מדדים/מגזרים/סחורות. השקעה בתעודות סל היא הדרך הקלה ביותר לקבל גישה לשוק המניות הבינלאומי. אין צורך בידע מיוחד כדי להשקיע בקרנות אלו.

על ידי רכישת מניות בתעודת סל, המשקיעים יכולים להשקיע בכל ניירות הערך הכלולים במדד בבת אחת. לפיכך,
הגיוון גדל והסיכונים מצטמצמים.

אם הקרן נסגרה או שהנכסים יימכרו, המשקיע יקבל חלק יחסי מערכם במועד המכירה על ידי הקרן.

היסטוריה של התרחשות

תעודות סל הופיעו לראשונה בשוק בשנת 1989. בארה”ב הם הפכו לזמינים רק ב-1993, בעוד שבמדינות אירופה ניתן היה לרכוש מניות בקרנות כאלה רק ב-1999. בחודשים האחרונים של 2015, תעודות הסל השתרעו על פני למעלה מ-1,800 מוצרים שונים במגזרי שוק/נישות/אסטרטגיות מסחר שונות. הודות לקנה המידה הזה, הצליחו מנהלי קרנות השקעה לחסוך כסף, כי עלויות התפעול הצטמצמו ברווחיות. עד דצמבר 2019, הנכסים המנוהלים בארה”ב הגיעו ל-4.4 טריליון דולר. עד היום, תעודות סל נשארות פופולריות.

קרנות תעודות סל: מצב השוק הרוסי

ב-20 השנים האחרונות, שוק ההשקעות הקולקטיביות בפדרציה הרוסית השתנה במהירות. אם בשנת 1999 התאפשרה גישה אליו רק לקרנות השקעה, הרי שלקראת סוף 2001 הייתה חלוקה לקרנות נאמנות ומניות משותפות. בתחילה
השתרשו בשוק רק קרנות נאמנות (קרנות נאמנות), ורק לפני 7 שנים החלו קרנות תעודות סל לצבור פופולריות רחבה . https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

מדוע יש כל כך מעט תעודות סל ב-MOEKS – אילו קרנות זמינות בבורסה של מוסקבה?

יש לא מעט תעודות סל ב-MOEX. מומחים מאמינים כי זה נובע מחסרונות מסוימים. על ידי השקעה בקרן הנסחרת בבורסה, משקיע לא יכול להעלות על השוק, מכיוון שהשקעה במדדים מיועדת לתשואות ממוצעות.

הרשימה המלאה זמינה בכתובת https://www.moex.com/msn/etf

האחוז העיקרי של תעודות הסל מיוצג על ידי תיקים החוזרים על המבנה של מדדי מניות שונים (מובילים/מגזריים). עם זאת, ניתן למצוא גם קרנות אחרות המבוססות על מבנים מורכבים של נגזרים. כספים כאלה אינם זמינים למשקיעים פרטיים. מסחר בתעודת סל כזו כרוך בסיכונים רציניים. יחד עם זאת, הרווח במקרה בו המשקיע הצליח שלא לטעות עם המחיר יהיה גבוה פי כמה.

קרנות תעודות סל: איך הן עובדות

על פי האסטרטגיה המוצהרת, הקרן רוכשת מספר רב של נכסים בתיק משלה. לאחר מכן, תעודת הסל מתחילה להנפיק מניות משלה. אתה יכול לקנות ולמכור אותם בבורסה. בתוך קרן אחת יכולות להיות יותר מ-100 מניות בתחומי פעילות / נישות שונות. מניות חברות בכל קרן מוצגות בסכום שבו מחושב המדד. המדד משמש למטרות אנליטיות על מנת להעריך אילו ענפי משק/חברות צומחים בערכם. לכן צמיחת מחיר המניה אינה קשורה לצמיחת המדד.

דירוג קרנות תעודות סל הטובות ביותר עבור משקיע רוסי נכון לשנת 2022

קרנות תעודות סל כבר מזמן צברו פופולריות בשוק ההשקעות, בשל העובדה שאנשים יכולים להשקיע כסף בניירות ערך בעלויות מינימליות על מנת להרוויח בטווח הארוך.

Sberbank S&P 500 Index SBSP

מדד S&P 500 הוא מדד מניות הכולל את 500 החברות הגדולות בארה”ב בסל. חלק מהרווח שמקבל בעל המניות מושקע מחדש כאשר הוא הופך זמין. מבנה תיק ההשקעות של הקרן נבדק כאשר הספק משנה את הרכב המדד ופרמטרי החישוב שלו, או במידת הצורך. משקיעים יכולים לקנות מניות בדולרים/רובלים. העלות של מניה אחת מתחילה מ -1,000 רובל. יש לזכור כי רכישת תעודות סל ברובל נחשבת לרווחית ביותר. העמלה השנתית המקסימלית אינה עולה על 1.04%. המשקיע צריך לשלם עמלה עבור:

• הנהלה – 0.8%;
• פקדון – 0.15%;
• הוצאות אחרות – 0.05%.

הערה! 2 סעיפי העלות האחרונים אינם כוללים מע”מ, כך שהעלות הכוללת היא 1.04%.

במקרים בהם משקיע מחזיק במניות למעלה מ-3 שנים, הוא פטור ממיסים (ב-3 מיליון לכל שנה).

VTB Moscow Exchange Index VTBX

VTB “Moscow Exchange Index” VTBX היא קרן השקעות הנסחרת בבורסה הנסחרת בבורסת מוסקבה (Moscow Exchange) ומשקיעה במניות של חברות ממדד מוסקבה. VTB Moscow Exchange Index VTBX משקיעה במניות רגילות/מועדפות, כמו גם
תעודות פיקדון עבור מניות הכלולות במדד Moscow Exchange. דיבידנדים שהתקבלו מושקעים מחדש. רכישת יחידות קרן מאפשרת למשקיעים להשקיע בתיק מניות מגוון בעלות נמוכה. העלות הכוללת והעמלה של VTB Moscow Exchange Index VTBX אינה עולה על 0.69% לשנה. בעת ביצוע רכישות דרך האפליקציה, אינך צריך לשלם עמלת תיווך.

FXIT

FXIT נחשבת לאחת הקרנות היקרות ביותר, הכוללת מניות של חברות ה-IT הגדולות ביותר. המשקיעים יכולים לקחת חלק פעיל בצמיחת המניות של חברות ההייטק הפופולריות ביותר: אפל/מיקרוסופט/אינטל/ויזה/IBM/Cisco/Oracle ועוד. תיק ה-FXIT כולל יותר מ-80 מנפיקים, מה שמבטיח פיזור נכסים ו מפחית סיכונים. דמי ניהול הקרן נמוכים.

הערה! השקעות במניות “צונחות” לרוב. רמת ההכנסה השנתית הממוצעת לאורך תקופות ארוכות תהיה מורכבת מעליות/ירידות.

דיבידנדים המתקבלים מושקעים מחדש. אם משתמשים ימכרו מניות קרן תוך שימוש בשירותיו של
ברוקר רוסי , המשקיע היחיד יחויב במס הכנסה אישי (13% מההפרש בין מחיר הרכישה למחיר המכירה). עד למכירת המניות לא ינוכה המס. אם אתה רוצה להימנע מתשלום מסים בזמן המכירה, אתה יכול לרכוש מניות FXIT ב-IIA
( חשבון השקעה בודד). במקרה זה, ניתן ניכוי מס.

FinEx FXUS

FinEx FXUS היא אחת מתעודות הסל הטובות ביותר שיש. הפורטפוליו כולל יותר מ-85% מהחברות בארה”ב: אמזון/אפל/קוקה קולה/פייסבוק/ג’ונסון וג’ונסון/מיקרוסופט/VISA. Solactive AG הוא המדד הבסיסי לקרן זו. משקיעים יכולים למכור מניה בכל עת ולמשוך את הכספים המושקעים יחד עם ההכנסה. סף הכניסה נמוך. יש הקלות מס:

• ניכויי IIS;
• הטבת קביעות לטווח ארוך.

כדי לקבל גישה לעסקאות, עליך להירשם באפליקציה לנייד. לאחר מכן הם פותחים חשבון תיווך ומעבירים את הסכום הדרוש לרכישת מניות. דרך טופס החיפוש, הם מוצאים המון לפי הטיקר FXUS. לאחר שבחר באפשרות מתאימה מהרשימה, המשקיע מגיש הזמנת רכש.

הערה! לאחר סיום העסקה, הכספים יחויבו מהחשבון, והמניה תיזקף לזכות המשקיע החדש.

VTB – נזילות

VTB – Liquidity – קרן המיועדת להצבת כספים לטווח קצר ולניהול נזילות. משקיעים יכולים להציב כסף לתקופה העולה על 24 שעות. צבירת רווח יומית. VTB מתמודד עם סיכונים שליליים – הנזילות מינימלית. נכסי הקרן ממוקמים במכשירי שוק כספיים. דמי הניהול השנתיים אינם עולים על 0.49%. המשקיע משלם:

• תגמול חברת ניהול – 0.21%;
• פקדון – 0.18%;
• הוצאות אחרות – 0.1%.

החוזקות של תעודת הסל VTB – Liquidity כוללות:

• נזילות תוך יומית (זמינות אפשרות קנייה/מכירה של קרן בפריסה מינימלית);
• רווחיות פוטנציאלית דומה להפקדות בזמן של המוסדות הבנקאיים הגדולים;
• סיכון חיסרון מינימלי.

מעניין לדעת! התשואה החודשית הממוצעת של הקרן היא +0.28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) נחשבת לקרן מבוקשת המתמקדת במדד הרוסי EMRUS (Bloomberg Barclays). השקעות מוגנות באופן אמין מפני פיחות הרובל. לא ניתן תשלום דיבידנדים. משקיעים יכולים להוון את ההכנסה שהתקבלה. השקעה מחדש של רווחים עוזרת להגדיל את ההחזר על ההשקעה. קרן תעודות הסל נסחרת בבורסת מוסקבה ברובלים. יש לדאוג מראש לפתיחת חשבון ברוקראז’ המספק גישה לבורסה של מוסקבה. לאחר פתיחת החשבון, מצא את תעודת הסל לפי טיקר באפליקציה לנייד/מסוף המחשב האישי של המתווך. לאחר מכן, אתה יכול לעסוק במכירות ורכישות. היתרונות של FXRU ET כוללים:

• רמת עמלה מקובלת, שהיא 0.5%;
• זמינות של גישה נוחה וסף כניסה מינימלי;
• מוניטין עסקי ללא דופי;
• העדפות מס שיסופקו בעת שימוש בבינה מלאכותית להשקעות;
• תוכנית שקופה של שיתוף פעולה;
• שילוב של ביטחון השקעה ונזילות.

הערה! ניתן לרכוש תעודות סל Eurobond באופן מאסיבי על ידי משקיעים בשל סף הכניסה הנמוך.

Schwab US Small Cap ETF

תעודת הסל Schwab US Small-Cap ETF נחשבת לדרך פשוטה, יעילה ומגוונת מאוד להשקעה במניות קטנות. תיק הקרן כולל למעלה מ-1,700 מניות של חברות קטנות/בינוניות. אל תשכח שמניות הקרן קשורות לכלכלה המקומית של ארה”ב. Schwab US Small-Cap ETF היא זולה, מה שנחשב ליתרון משמעותי. תשואת הדיבידנד היא 1.2%, וגובה העלויות אינו עולה על 0.04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD היא קרן פופולרית המספקת רמה גבוהה של פיזור (ההשקעות לא יהיו תלויות במצב העניינים במגזרים בודדים במשק) ונזילות. למשקיעים יש הזדמנות לקנות / למכור במהירות נכסים, תוך חיסכון במסים. עמלת אחזקת הקרן היא 0.6%. החוזקות של FinEx: US REIT UCITS ETF USD כוללות:

• נזילות גבוהה;
• יעילות מס;
• גיוון גבוה;
• ללא עלויות ניהול.

הערה! הדיבידנדים מושקעים מחדש ב- FinEx US REIT UCITS ETF USD. הודות לכך, המשקיע נפטר מהצורך בהגשת החזר מס בעצמו.

FXDE

FXDE ETF היא קרן המאפשרת למשקיעים להשקיע רווחית במניות גרמניות ובכלכלה האירופית המובילה. הפורטפוליו כולל מניות של החברות הגדולות: סימנס/SAP/באייר/דיימלר/אליאנס/אדידס/פולקסווגן/BMW ואחרות.המדד מכסה 85% משוק המניות הגדול באירופה. המטבע העיקרי של FXDE הוא האירו. במקרה של פיחות של הרובל, המשקיע ייהנה אוטומטית מההפרש בשיעורים. חברות מוצרי צריכה סלקטיביים מחזיקות בנתח הגדול ביותר של FXDE. תעשיית הדלק נעדרת לחלוטין.

הערה! דיבידנדים המתקבלים על מניות של חברות מושקעים מחדש.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF נחשבת לתיק ההשקעות הפטריוטי ביותר, המורכב בעיקר ממניות רוסיות. המשקיעים יכולים להשקיע במניות של החברות הגדולות כגון: גזפרום/לוקויל/סברבנק/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft ועוד. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF נחשבת לבעלת יתרונות משמעותיים: עמלה נמוכה, תשואת דיבידנד גבוהה ו סף כניסה נמוך. RTS Equity UCITS משקיע במניות ממדד RTS, וחוזר על הרכבו ומבנהו. עם זאת, כדאי לזכור כי ציטוטים מחושבים בדולרים, לא ברובלים. דיבידנדים המתקבלים על מניות מושקעים מחדש.

FinEx FXRW ETF גידור מטבעות מניות גלובליות

FXRW ETF נחשבת לקרן גידור מטבעות חדשנית ומבוקשת בשוק ניירות הערך העולמי. תיק תעודות הסל FXRW כולל מניות אמריקאיות/גרמניות/יפניות/סיניות/אוסטרליות/רוסיות. בשל ההבדל בשערי רובל / דולר, מתווספים עוד כמה אחוזים לתשואה. באמצעות רכישת מניית ETF 1, המשקיע מקבל פיזור גלובלי. תעודת סל נסחרת ברוסיה עם חלק גדול של מניות, וזה בהחלט יתרון. מחיר המניה מתחיל מ-0.02 דולר. ב-FXRW, תעודות סל נחשבות למגזרים עיקריים לפי סוג: תעשייה / IT / פיננסי / FMCG / בריאות / סחורות / מוצרים בני קיימא. תיק תעודות הסל FXRW כולל מניות של APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota ואחרים. סף הכניסה מינימלי. ניתן לרכוש נייר FXRW אחד עבור רובל אחד בלבד,

תעודת סל SPDR S&P 500

תעודת סל SPDR S&P 500 היא קרן שנוסדה עוד ב-1993. אצלו מנהלי תיקים נוהגים להשוות את התוצאות שלהם, כי תעודת הסל SPDR S&P 500 היא סוג של אמת מידה. במקרים בהם הביצוע הוא מעל המדד, ניתן להיות בטוחים שהעבודה במהלך השנה בוצעה היטב. אם נמוך יותר, אז למשקיע יש על מה לחשוב. שווי השוק של קרן זו הוא 284 מיליארד דולר. שיעור התשואה בחמש השנים האחרונות עולה על 70%. דמי הניהול השנתיים הם 0.09%.

FXRL

השימוש בשכפול פיזי אופטימלי הוא תכונה חשובה של FXRL. למספר עמדות מה-RTS אין מספיק היצע/ביקוש. מה ש-FXRL עושה איתם בבורסה משפיע על שווי השוק שלהם. לכן ההרכב עובר אופטימיזציה שיטתית: המניות של מנפיקות גדולות מוגדלות, תוך הסרת ניירות ערך דלי נזילות. תיק ה-FXRL כולל מניות של החברות הגדולות ביותר: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. עמלת הקרן – 0.9%. הקרן אינה מחלקת דיבידנדים, אלא משקיעה מחדש, מה שתורם לעליית ערך המניות.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF היא קרן עם שורשים אירופיים. הפורטפוליו כולל יותר מ-1000 מניות של החברות הגדולות באירופה, אוסטרליה, אמריקה ויפן. יחס ההוצאות הנמוך במיוחד של הקרן מהווה יתרון משמעותי בעלויות על פני רוב מתחרותיה. עלות עלויות הניהול היא 0.05%. התשואה בשנים האחרונות נעה בטווח של 16.5-16.6%.

iShares MSCI USMV

USMV מציעה תיק של מניות בארה”ב עם תנודתיות מינימלית. מדד הקרן משתמש באלגוריתם אופטימיזציה כדי ליצור תיק עם שונות מינימלית שלוקח בחשבון את המתאם בין המניות, במקום רק להכיל סל של מניות במכירות נמוכות. כדי ליצור תיק השקעות, נעשה שימוש באלטרנטיבה העיקרית ל-S&P. התיק כולל מניות של חברות בעלות תנודתיות מינימלית (לדוגמה, PepsiCo/Merck & Co). גישה זו מספקת הפחתה בגידול / ירידה חדה בהצעות המחיר. הודות לכך, המשקיע מקבל באקזיט נכס אמין ורווחי.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (סימול: JMOM) מאפשרת למשקיעים להשקיע במניות אמריקאיות עם תשואה גבוהה. הקרן נוסדה בשנת 2017. עד היום מנהלת JPMorgan US 273 נכסים בשווי 135 מיליון דולר. תשואת הדיבידנד היא 1.15% ועלות ההשקעה היא 0.12%. עיקר ההון מושקע במגזר הטכנולוגי (כ-30%). גם מגזר הבריאות (13.3%) והתעשייה (11.7%) מושקעים היטב. תיק ההשקעות כולל מניות של חברות גדולות כמו אמזון/מיקרוסופט/ויזה/NVIDIA/אפל. המנפיקים מתמקדים בהגדלת ההכנסות, בטווח הארוך / הגדלת הרווחיות וההחזר על ההשקעה.

הערה! בשנים האחרונות, JPMorgan US Momentum Factor ETF (סימול: JMOM) עלתה בכ-12.5-13% והגיעה לשיא של כל הזמנים.

איך לבחור תעודות סל בבורסה של מוסקבה ב-2022 – איך להשקיע, להשקיע ולא להפסיד: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 רכישת תעודות סל לתיק משלך נחשבת לרעיון השקעה חכם. קרנות כאלה הן מכשירים מגוונים מוכנים. עם זאת, בתהליך בחירת תעודות סל חשוב לא לטעות. על ידי מתן העדפה לכספים המפורטים לעיל, המשקיע יכול להיות בטוח שהפיקדון במזומן לא רק שלא יאבד, אלא גם יאפשר לך לקבל הכנסה נוספת טובה.