Rusiya bazarında ETF fondları: 2022-ci il üçün Rusiya investoru üçün ən yaxşıların siyahısı. ETF-lərin bolluğu tez-tez çaşqınlıq yaradır. Birjada satılan fondların əsasını hansı alətlərin təşkil etdiyini və investisiya portfelini təşkil etdiyini başa düşmədən yeni başlayanlar üçün onlara uyğun olan variantı seçmək olduqca çətindir. Aşağıda rusiyalı investorlar üçün sərmayə qoymağın sərfəli olduğu ən yaxşı ETF fondlarının təsvirini tapa bilərsiniz. 
- ETF fondları: bu nədir
- Baş vermə tarixi
- ETF fondları: Rusiya bazarının vəziyyəti
- Niyə MOEKS-də ETF-lər bu qədər azdır – Moskva Birjasında hansı fondlar mövcuddur?
- ETF fondları: necə işləyirlər
- 2022-ci ilə qədər Rusiya investoru üçün ən yaxşı ETF fondlarının reytinqi
- Sberbank S&P 500 İndeksi SBSP
- VTB Moskva Birja İndeksi VTBX
- FXIT
- FinEx FXUS
- VTB – Likvidlik
- FXRU
- Schwab US Small Cap ETF
- FinEx: ABŞ REIT UCITS ETF USD
- FXDE
- FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF
- FinEx FXRW ETF Valyuta Hedcinqi Qlobal Səhmlər
- SPDR S&P 500 ETF
- FXRL
- Vanguard FTSE Develed Markets ETF
- iShares MSCI USMV
- JPMorgan US Momentum Factor ETF
ETF fondları: bu nədir
ETF-lər hər hansı indekslər/sektorlar/əmtəələr əsasında qiymətli kağızların toplandığı birja ticarəti fondları adlanır. ETF-lərə investisiya qoymaq beynəlxalq fond bazarına çıxış əldə etməyin ən asan yoludur. Bu fondlara investisiya qoymaq üçün xüsusi bilik tələb olunmur.
Bir ETF-də səhmlər almaqla investorlar indeksə daxil olan bütün qiymətli kağızlara bir anda investisiya edə bilərlər. Beləliklə,
diversifikasiya artır və risklər azalır.
Fond bağlanarsa və ya aktivlər satılarsa, investor fond tərəfindən satış zamanı onların dəyərinin proporsional hissəsini alacaqdır.
Baş vermə tarixi
ETF-lər ilk dəfə 1989-cu ildə bazara çıxdı. ABŞ-da onlar yalnız 1993-cü ildə istifadəyə verildi, Avropa ölkələrində isə belə fondlarda səhmləri yalnız 1999-cu ildə almaq mümkün idi. 2015-ci ilin son aylarında ETF-lər müxtəlif bazar sektorlarında/nişlərdə/ticarət strategiyalarında 1800-dən çox müxtəlif məhsulu əhatə etmişdir. Bu miqyas sayəsində investisiya fondlarının menecerləri pula qənaət edə bildilər, çünki əməliyyat xərcləri sərfəli şəkildə azaldı. 2019-cu ilin dekabrına qədər ABŞ-ın idarə olunan aktivləri 4,4 trilyon dollara çatıb. Bu günə qədər ETF-lər populyar olaraq qalır.
ETF fondları: Rusiya bazarının vəziyyəti
Son 20 ildə Rusiya Federasiyasında kollektiv investisiya bazarı sürətlə dəyişdi. Əgər 1999-cu ildə ona yalnız investisiya fondlarının daxil olmasına icazə verilirdisə, 2001-ci ilin sonlarına doğru paylı və səhmdar fond növlərinə bölünmə baş verdi. Əvvəlcə bazarda yalnız
qarşılıqlı fondlar (qarşılıqlı fondlar) kök saldı və cəmi 7 il əvvəl ETF fondları geniş populyarlıq qazanmağa başladı. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm
Niyə MOEKS-də ETF-lər bu qədər azdır – Moskva Birjasında hansı fondlar mövcuddur?
MOEX-də bir neçə ETF var. Mütəxəssislər bunun müəyyən çatışmazlıqlarla bağlı olduğunu düşünürlər. Birja fonduna investisiya qoymaqla investor bazarı üstələyə bilməz, çünki indeks investisiyaları orta gəlirlilik üçün nəzərdə tutulub.
Tam siyahı https://www.moex.com/msn/etf ünvanında mövcuddur
ETF-lərin əsas faizi müxtəlif fond indekslərinin strukturunu təkrarlayan (aparıcı/sektoral) portfellərlə təmsil olunur. Bununla belə, siz törəmələrin mürəkkəb strukturlarına əsaslanan digər fondları da tapa bilərsiniz. Bu cür vəsaitlər özəl investorlar üçün mövcud deyil. Belə bir ETF ticarəti ciddi risklərə səbəb olur. Eyni zamanda, investor qiymətlə səhv hesablamamağı bacardığı halda qazanc bir neçə dəfə yüksək olacaqdır. 
ETF fondları: necə işləyirlər
Göstərilən strategiyaya əsasən, fond öz portfelində çoxlu sayda aktiv əldə edir. Bundan sonra ETF öz səhmlərini buraxmağa başlayır. Onları birjada alıb sata bilərsiniz. Bir fond daxilində müxtəlif fəaliyyət sahələrində/nişlərdə 100-dən çox səhm ola bilər. Hər bir fondda şirkətlərin payları indeksin hesablandığı məbləğdə təqdim olunur. İqtisadiyyatın hansı sektorlarının/şirkətlərin dəyərdə artdığını qiymətləndirmək üçün indeks analitik məqsədlər üçün istifadə olunur. Odur ki, səhm qiymətinin artımı indeksin artımı ilə bağlı deyil.
2022-ci ilə qədər Rusiya investoru üçün ən yaxşı ETF fondlarının reytinqi
ETF fondları, insanların uzunmüddətli perspektivdə qazanc əldə etmək üçün minimal xərclərlə qiymətli kağızlara pul yatıra bilmələri səbəbindən investisiya bazarında çoxdan populyarlıq qazanmışdır.
Sberbank S&P 500 İndeksi SBSP
S&P 500 İndeksi səbətə ABŞ-ın 500 ən böyük şirkətini daxil edən bir fond indeksidir. Səhmdarın əldə etdiyi mənfəətin bir hissəsi mövcud olduqda yenidən investisiya edilir. Fondun investisiya portfelinin strukturuna provayder tərəfindən indeksin tərkibi və onun hesablama parametrləri dəyişdirildikdə və ya zəruri hallarda baxılır. İnvestorlar səhmləri dollar/rubla ala bilərlər. Bir səhmin qiyməti 1000 rubldan başlayır. Nəzərə almaq lazımdır ki, rubl ETF-lərinin alınması ən sərfəli hesab olunur. Maksimum illik komissiya 1,04%-dən çox deyil. İnvestor aşağıdakılara görə haqq ödəməlidir:
- idarəetmə – 0,8%;
- depozitar – 0,15%;
- digər xərclər – 0,05%.
Qeyd! Son 2 xərc maddəsinə ƏDV daxil deyil, ona görə də ümumi xərc 1,04% təşkil edir.
İnvestorun 3 ildən artıq müddətə səhmlərə sahib olduğu hallarda o, vergilərdən azad edilir (hər il üçün 3 milyon).
VTB Moskva Birja İndeksi VTBX
VTB “Moskva Birjası İndeksi” VTBX, Moskva Birjasında (Moskva Birjası) ticarət edən və Moskva Birja İndeksindən şirkətlərin səhmlərinə investisiya edən birja ticarəti investisiya fondudur. VTB Moskva Birja İndeksi VTBX adi/imtiyazlı səhmlərə, habelə
Moskva Birja İndeksinə daxil edilmiş səhmlər üçün depozitar qəbzlərə investisiya qoyur. Alınmış dividendlər yenidən investisiya edilir. Fond vahidlərinin satın alınması investorlara aşağı qiymətə diversifikasiya edilmiş səhm portfelinə investisiya qoymağa imkan verir. VTB Moscow Exchange Index VTBX-in ümumi dəyəri və komissiyası illik 0,69% -dən çox deyil. Tətbiq vasitəsilə alış-veriş edərkən, broker komissiyası ödəməyə ehtiyac yoxdur.
FXIT
FXIT ən böyük İT firmalarının səhmlərinin daxil olduğu ən bahalı fondlardan biri hesab olunur. İnvestorlar ən populyar yüksək texnologiyalı şirkətlərin səhmlərinin artımında fəal iştirak edə bilərlər: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle və s. FXIT portfelinə 80-dən çox emitent daxildir ki, bu da aktivlərin diversifikasiyasını və riskləri azaldır. Fond idarəetmə haqları aşağıdır.
Qeyd! Səhmlərə investisiyalar tez-tez “sağlanır”. Uzun dövrlər üzrə orta illik gəlir səviyyəsi eniş/enişlərdən ibarət olacaq.
Alınan dividendlər yenidən investisiya edilir. İstifadəçilər rus brokerinin xidmətlərindən istifadə edərək fond səhmlərini
satarlarsa , fərdi investor fərdi gəlir vergisinə cəlb ediləcək (alış qiyməti ilə satış qiyməti arasındakı fərqin 13% -i). Səhmlər satılana qədər vergi tutulmayacaq. Əgər satış zamanı vergi ödəməkdən yayınmaq istəyirsinizsə, FXIT səhmlərini IIA-da
( fərdi investisiya hesabı) əldə edə bilərsiniz. Bu halda vergi endirimi nəzərdə tutulur.
FinEx FXUS
FinEx FXUS oradakı ən yaxşı ETF-lərdən biridir. Portfelə ABŞ şirkətlərinin 85%-dən çoxu daxildir: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG bu fondun əsas indeksidir. İnvestorlar istənilən vaxt səhmini sata və yatırdıqları vəsaiti gəlirlə birlikdə geri götürə bilərlər. Giriş həddi aşağıdır. Vergi güzəştləri var:
- IIS ayırmaları;
- uzunmüddətli istifadə faydası.
Qeyd! Əməliyyat bağlandıqdan sonra vəsait hesabdan silinəcək, pay isə yeni investorun kreditinə köçürüləcəkdir.
VTB – Likvidlik
VTB – Likvidlik – vəsaitlərin qısamüddətli yerləşdirilməsi və likvidliyin idarə edilməsi üçün nəzərdə tutulmuş fond. İnvestorlar 24 saatdan çox müddətə pul yerləşdirə bilərlər. Gündəlik mənfəətin hesablanması. VTB aşağı risklərlə üzləşir – Likvidlik minimaldır. Fondun aktivləri pul bazarı alətlərində yerləşdirilir. İllik idarəetmə haqqı 0,49%-dən çox deyil. İnvestor ödəyir:
- idarəetmə şirkətinin mükafatı – 0,21%;
- depozitar – 0,18%;
- digər xərclər – 0,1%.
- gündaxili likvidlik (minimum yayılma ilə fondun alınması/satılması imkanının mövcudluğu);
- iri bank qurumlarının müddətli depozitləri ilə müqayisə edilə bilən potensial gəlirlilik;
- minimal eniş riski.
Bilmək maraqlıdır! Fondun orta aylıq gəliri +0,28% təşkil edir.
FXRU
FinEx Ticarət Edilə bilən Rusiya Korporativ İstiqrazları UCITS ETF (FXRU) Rusiya Korporativ Avrobond İndeksi EMRUS (Bloomberg Barclays) üzərində cəmlənmiş, axtarılan fond hesab olunur. İnvestisiyalar rublun devalvasiyasından etibarlı şəkildə qorunur. Dividendlərin ödənilməsi təmin edilmir. İnvestorlar əldə etdikləri gəliri kapitallaşdıra bilərlər. Mənfəətin təkrar investisiyası investisiyanın gəlirliliyini artırmağa kömək edir. ETF fondu Moskva birjasında rublla alınır. Moskva Birjasına girişi təmin edən bir broker hesabı açmağa əvvəlcədən diqqət yetirmək lazımdır. Hesab açıldıqdan sonra ETF-ni brokerin mobil proqramında/PC terminalında işarə ilə tapın. Bundan sonra siz alqı-satqı ilə məşğul ola bilərsiniz. FXRU ET-nin üstünlüklərinə aşağıdakılar daxildir:
- məqbul komissiya səviyyəsi, bu 0,5%;
- rahat girişin mövcudluğu və minimum giriş həddi;
- qüsursuz işgüzar nüfuz;
- investisiyalar üçün süni intellektdən istifadə zamanı təmin ediləcək vergi güzəştləri;
- əməkdaşlığın şəffaf sxemi;
- investisiya təhlükəsizliyi və likvidliyin birləşməsi.
Qeyd! Avrobond ETF-ləri aşağı giriş həddinə görə investorlar tərəfindən kütləvi şəkildə satın alına bilər.
Schwab US Small Cap ETF
Schwab US Small-Cap ETF kiçik həcmli səhmlərə investisiya etmək üçün sadə, səmərəli və yüksək şaxələndirilmiş bir yol hesab olunur. Fondun portfelinə kiçik/orta şirkətlərin 1700-dən çox səhmi daxildir. Unutmayın ki, fondun səhmləri ABŞ-ın daxili iqtisadiyyatına bağlıdır. Schwab US Small-Cap ETF ucuzdur, bu da əhəmiyyətli üstünlük hesab olunur. Dividend gəliri 1,2%, xərclərin məbləği isə 0,04%-dən çox deyil.
FinEx: ABŞ REIT UCITS ETF USD
FinEx US REIT UCITS ETF USD yüksək səviyyədə diversifikasiya (investisiya iqtisadiyyatın ayrı-ayrı sektorlarında işlərin vəziyyətindən asılı olmayacaq) və likvidliyi təmin edən məşhur fonddur. İnvestorların vergilərə qənaət etməklə aktivləri tez bir zamanda almaq/satmaq imkanı var. Fondun saxlanma haqqı 0,6% təşkil edir. FinEx-in güclü tərəfləri: US REIT UCITS ETF USD daxildir:
- yüksək likvidlik;
- vergi səmərəliliyi;
- yüksək diversifikasiya;
- idarəetmə xərcləri yoxdur.
Qeyd! Dividendlər FinEx US REIT UCITS ETF USD-yə yenidən yatırılır. Bunun sayəsində investor təkbaşına vergi bəyannaməsi vermək ehtiyacından xilas olur.
FXDE
FXDE ETF investorlara alman səhmlərinə və aparıcı Avropa iqtisadiyyatına sərfəli investisiya qoymağa imkan verən fonddur. Portfelə ən böyük şirkətlərin səhmləri daxildir: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW və başqaları İndeks Avropanın ən böyük fond bazarının 85%-ni əhatə edir. FXDE-nin əsas valyutası avrodur. Rublun devalvasiyası halında, investor avtomatik olaraq məzənnə fərqindən faydalanacaq. Seçilmiş istehlak malları şirkətləri FXDE-nin ən böyük payına sahibdirlər. Yanacaq sənayesi tamamilə yoxdur.
Qeyd! Şirkətlərin səhmləri üzrə alınan dividendlər yenidən investisiya edilir.
FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF
FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF, əsasən Rusiya səhmlərindən ibarət olan ən vətənpərvər investisiya portfeli hesab olunur. İnvestorlar Qazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft və s. kimi ən böyük şirkətlərin səhmlərinə investisiya qoya bilərlər. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF-nin əhəmiyyətli üstünlükləri hesab olunur: aşağı komissiya, yüksək dividend gəliri və aşağı giriş həddi. RTS Equity UCITS, tərkibini və strukturunu təkrarlayaraq, RTS indeksindən səhmlərə investisiya qoyur. Bununla belə, kotirovkaların rublla deyil, dollarla hesablandığını xatırlamağa dəyər. Səhmlər üzrə alınan dividendlər yenidən investisiya edilir.
FinEx FXRW ETF Valyuta Hedcinqi Qlobal Səhmlər
FXRW ETF qlobal qiymətli kağızlar bazarında axtarılan innovativ valyuta hedcinq fondu hesab olunur. FXRW ETF portfelinə ABŞ/Almaniya/Yaponiya/Çin/Avstraliya/Rusiya səhmləri daxildir. Rubl / dollar məzənnələrindəki fərqə görə, gəlirə əlavə olaraq bir neçə faiz əlavə olunur. 1 ETF payının alınması ilə investor qlobal diversifikasiya əldə edir. ETF Rusiyada böyük bir pay hissəsi ilə ticarət edilir, bu, mütləq üstünlükdür. Səhmin qiyməti 0,02 dollardan başlayır. FXRW-də ETF-lər növlərinə görə əsas sektorlar hesab olunur: Sənaye / İT / Maliyyə / FMCG / Səhiyyə / Əmtəə / Davamlı Mallar. FXRW ETF portfelinə APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota və digərlərinin səhmləri daxildir.Giriş həddi minimaldır. Bir FXRW kağızı yalnız 1 rubla alına bilər,
SPDR S&P 500 ETF
SPDR S&P 500 ETF 1993-cü ildə qurulmuş bir fonddur. Onunla portfel menecerləri adətən öz nəticələrini müqayisə edirlər, çünki SPDR S&P 500 ETF bir növ etalondur. Göstərici göstəricidən yuxarı olan hallarda, il ərzində görülən işlərin yaxşı yerinə yetirildiyinə əmin olmaq olar. Daha aşağıdırsa, investorun düşünməli bir şeyi var. Bu fondun bazar kapitallaşması 284 milyard dollardır. Son beş ildə gəlirlilik dərəcəsi 70%-i ötür. İllik idarəetmə haqqı 0,09% təşkil edir.
FXRL
Optimallaşdırılmış fiziki replikasiyadan istifadə FXRL-in mühüm xüsusiyyətidir. RTS-dən bir sıra vəzifələr üçün kifayət qədər tələb/təklif yoxdur. FXRL-nin birjada onlarla etdiyi şey onların bazar dəyərinə təsir edir. Buna görə də tərkib sistematik olaraq optimallaşdırılır: iri emitentlərin səhmləri artırılır, eyni zamanda aşağı likvid qiymətli kağızlar çıxarılır. FXRL portfelinə ən böyük şirkətlərin səhmləri daxildir: Sberbank/Qazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Fond komissiyası – 0,9%. Fond dividendlər ödəmir, lakin səhmlərin dəyərinin artmasına töhfə verən yenidən investisiya edir.
Vanguard FTSE Develed Markets ETF
Vanguard FTSE Develed Markets ETF, Avropa kökləri olan bir fonddur. Portfelə Avropa, Avstraliya, Amerika və Yaponiyanın ən böyük şirkətlərinin 1000-dən çox səhmi daxildir. Fondun çox aşağı xərc nisbəti rəqiblərinin əksəriyyətinə nisbətən əhəmiyyətli xərc üstünlüyüdür. İdarəetmə xərclərinin dəyəri 0,05% təşkil edir. Son illərdə məhsuldarlıq 16,5-16,6% intervalında olmuşdur.
iShares MSCI USMV
USMV minimal dəyişkənliklə ABŞ səhmlərinin portfelini təklif edir. Fond indeksi, yalnız aşağı satılan səhmlər səbətini ehtiva etməkdənsə, səhmlər arasındakı korrelyasiyanı nəzərə alan minimal fərqlə portfel yaratmaq üçün optimallaşdırma alqoritmindən istifadə edir. İnvestisiya portfeli yaratmaq üçün S&P-yə əsas alternativdən istifadə olunur. Portfelə minimal dəyişkənliyə malik şirkətlərin səhmləri daxildir (məsələn, PepsiCo/ Merck & Co). Bu yanaşma artımın azaldılmasını / kotirovkaların kəskin düşməsini təmin edir. Bunun sayəsində investor çıxışda etibarlı və gəlirli aktiv əldə edir.
JPMorgan US Momentum Factor ETF
JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) investorlara yüksək gəlirli ABŞ səhmlərinə investisiya qoymağa imkan verir. Fond 2017-ci ildə təsis edilib. Bu günə qədər JPMorgan US 135 milyon dollar dəyərində 273 aktivi idarə edir. Dividend gəliri 1,15%, investisiya dəyəri isə 0,12% təşkil edir. Kapitalın əsas hissəsi texnologiya sektoruna yatırılır (təxminən 30%). Səhiyyə sektoruna (13,3%) və sənayeyə (11,7%) də yaxşı sərmayə qoyulur. İnvestisiya portfelinə Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple kimi iri şirkətlərin səhmləri daxildir. Emitentlər uzun müddət ərzində gəlirləri artırmağa / gəlirliliyi və investisiyaların qaytarılmasını artırmağa yönəldilmişdir.
Qeyd! Son illərdə JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) təxminən 12,5-13% dəyər qazanaraq bütün zamanların ən yüksək səviyyəsinə çatdı.
2022-ci ildə Moskva Birjasında ETF-ləri necə seçmək olar – investisiya qoymaq, investisiya qoymaq və itirməmək: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Öz portfeliniz üçün ETF-lərin əldə edilməsi ağıllı investisiya ideyası hesab olunur. Belə fondlar hazır diversifikasiya edilmiş alətlərdir. Bununla belə, ETF seçim prosesində səhv etməmək vacibdir. Yuxarıda sadalanan vəsaitlərə üstünlük verməklə investor əmin ola bilər ki, nağd əmanət nəinki itməyəcək, həm də yaxşı əlavə gəlir əldə etməyə imkan verəcək.
