2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

Инвестиции

Rossiya bozoridagi ETF fondlari: 2022 yil uchun mavjud bo’lgan rossiyalik investor uchun eng yaxshi ro’yxat. ETFlarning ko’pligi ko’pincha chalkashtiradi. Yangi boshlanuvchilar uchun birja fondlari asosida qanday vositalar va investitsiya portfelini tashkil etishini tushunmasdan, o’zlariga mos variantni tanlash juda qiyin. Quyida siz rossiyalik investorlar uchun investitsiya qilish foydali bo’lgan eng yaxshi ETF fondlarining tavsifini topishingiz mumkin.

2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi
ETF portfelini shakllantirish printsipi

ETF fondlari: bu nima

ETFlar birja savdo fondlari deb ataladi, ularda qimmatli qog’ozlar har qanday indekslar/sektorlar/tovarlar asosida yig’iladi. ETFlarga investitsiya qilish xalqaro fond bozoriga kirishning eng oson yo’lidir. Ushbu mablag’larga sarmoya kiritish uchun maxsus bilim talab etilmaydi.

ETFdagi aktsiyalarni sotib olib, investorlar bir vaqtning o’zida indeksga kiritilgan barcha qimmatli qog’ozlarga sarmoya kiritishlari mumkin. Shunday qilib,
diversifikatsiya kuchayadi va xavflar kamayadi.

Agar fond yopilsa yoki aktivlar sotilsa, investor fond tomonidan sotish vaqtida ularning qiymatining mutanosib qismini oladi.
2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

Voqea tarixi

ETFlar birinchi marta bozorda 1989 yilda paydo bo’lgan. AQShda ular faqat 1993 yilda paydo bo’ldi, Evropa mamlakatlarida esa bunday fondlarning aktsiyalarini faqat 1999 yilda sotib olish mumkin edi. 2015 yilning so’nggi oylarida ETFlar bozorning turli sektorlarida/nishlarida/savdo strategiyalarida 1800 dan ortiq turli mahsulotlarni qamrab oldi. Ushbu miqyos tufayli investitsiya fondlari rahbarlari pulni tejashga muvaffaq bo’lishdi, chunki operatsion xarajatlar foydali tarzda kamaydi. 2019-yil dekabriga kelib, boshqaruv ostidagi AQSh aktivlari 4,4 trillion dollarga yetdi. Bugungi kunga qadar ETFlar mashhur bo’lib qolmoqda.

ETF fondlari: Rossiya bozorining holati

So’nggi 20 yil ichida Rossiya Federatsiyasida kollektiv investitsiyalar bozori tez o’zgardi. Agar 1999 yilda unga faqat investitsiya fondlari kirishiga ruxsat berilgan bo’lsa, 2001 yil oxiriga kelib pay va aktsiyadorlik fondlariga bo’linish sodir bo’ldi. Dastlab, bozorda faqat
investitsiya fondlari (investitsiya fondlari) ildiz otgan va faqat 7 yil oldin ETF fondlari keng ommalasha boshladi. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Nima uchun MOEKSda ETFlar juda kam – Moskva birjasida qanday mablag’lar mavjud?

MOEXda bir nechta ETF mavjud. Mutaxassislarning fikricha, bu ma’lum kamchiliklarga bog’liq. Birja fondiga sarmoya kiritib, investor bozordan oshib keta olmaydi, chunki indeks investitsiyalari o’rtacha daromad olish uchun mo’ljallangan.

Toʻliq roʻyxat https://www.moex.com/msn/etf manzilida mavjud

ETF larning asosiy foizi turli fond indekslari (etakchi/tarmoqli) strukturasini takrorlaydigan portfellar bilan ifodalanadi. Shu bilan birga, siz derivativlarning murakkab tuzilmalariga asoslangan boshqa mablag’larni ham topishingiz mumkin. Bunday mablag’lar xususiy investorlar uchun mavjud emas. Bunday ETF bilan savdo qilish jiddiy xavflarni keltirib chiqaradi. Shu bilan birga, agar investor narx bilan noto’g’ri hisoblamasa, foyda bir necha baravar yuqori bo’ladi.

2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi
ETF

ETF fondlari: ular qanday ishlaydi

Belgilangan strategiyaga ko’ra, fond o’z portfelidagi katta miqdordagi aktivlarni oladi. Shundan so’ng, ETF o’z aktsiyalarini chiqarishni boshlaydi. Siz ularni birjada sotib olishingiz va sotishingiz mumkin. Bitta fondda faoliyatning turli sohalari / bo’shliqlari bo’yicha 100 dan ortiq aktsiyalar bo’lishi mumkin. Har bir fonddagi kompaniyalarning ulushlari indeks hisoblangan miqdorda taqdim etiladi. Indeks tahliliy maqsadlarda iqtisodiyotning qaysi tarmoqlari/kompaniyalari qiymati o’sib borayotganini baholash imkoniyatiga ega bo’lish uchun ishlatiladi. Shuning uchun aktsiya bahosining o’sishi indeksning o’sishi bilan bog’liq emas.
2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

2022 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlari reytingi

ETF fondlari investitsiya bozorida uzoq vaqtdan beri mashhurlikka erishdi, chunki odamlar uzoq muddatda foyda olish uchun minimal xarajatlar bilan qimmatli qog’ozlarga pul investitsiya qilishlari mumkin.
2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

Sberbank S&P 500 indeksi SBSP

S&P 500 indeksi AQShning 500 ta eng yirik kompaniyalarini o’z ichiga olgan fond indeksidir. Aktsiyador tomonidan olingan foydaning bir qismi mavjud bo’lganda qayta investitsiya qilinadi. Fond investitsiya portfelining tarkibi provayder tomonidan indeks tarkibi va uning hisob-kitob parametrlarini o‘zgartirganda yoki zarurat tug‘ilganda ko‘rib chiqiladi. Investorlar aktsiyalarni dollar/rubda sotib olishlari mumkin. Bitta aktsiyaning narxi 1000 rubldan boshlanadi. Shuni yodda tutish kerakki, rubl ETF sotib olish eng foydali hisoblanadi. Yillik komissiyaning maksimal miqdori 1,04% dan oshmaydi. Investor quyidagilar uchun haq to’lashi kerak:

  • boshqaruv – 0,8%;
  • depozitariy – 0,15%;
  • boshqa xarajatlar – 0,05%.

Eslatma! Oxirgi 2 ta xarajat moddasi QQSni o’z ichiga olmaydi, shuning uchun umumiy xarajat 1,04% ni tashkil qiladi.

Agar investor 3 yildan ortiq aktsiyalarga ega bo’lsa, u soliqlardan ozod qilinadi (har bir yil uchun 3 million).
2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

VTB Moskva birja indeksi VTBX

VTB “Moskva birjasi indeksi” VTBX – bu Moskva birjasida (Moskva birjasi) savdo qiluvchi va Moskva birjasi indeksidagi kompaniyalar aktsiyalariga investitsiya qiladigan birja investitsiya fondi. VTB Moskva birja indeksi VTBX oddiy/imtiyozli aktsiyalarga, shuningdek,
Moskva birjasi indeksiga kiritilgan aksiyalar uchun depozitar tilxatlarga sarmoya kiritadi. Olingan dividendlar qayta investitsiya qilinadi. Jamg’arma bo’linmalarini sotib olish investorlarga arzon narxlarda diversifikatsiyalangan aktsiya portfeliga sarmoya kiritish imkonini beradi. VTB Moskva birja indeksining VTBX umumiy qiymati va komissiyasi yiliga 0,69% dan oshmaydi. Ilova orqali xaridlarni amalga oshirishda siz brokerlik komissiyasini to’lashingiz shart emas.
2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

FXIT

FXIT eng qimmat IT-firmalarining aktsiyalarini o’z ichiga olgan eng qimmat fondlardan biri hisoblanadi. Investorlar eng mashhur yuqori texnologiyali kompaniyalar: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle va boshqalar aksiyalarining o’sishida faol ishtirok etishlari mumkin. FXIT portfeli 80 dan ortiq emitentlarni o’z ichiga oladi, bu esa aktivlarning diversifikatsiyasini va xavflarni kamaytiradi. Jamg’armani boshqarish to’lovlari past.

Eslatma! Qimmatli qog’ozlarga investitsiyalar ko’pincha “chayqaladi”. Uzoq vaqt davomida daromadning o’rtacha yillik darajasi ko’tarilish / pasayishdan iborat bo’ladi.

Olingan dividendlar qayta investitsiya qilinadi. Agar foydalanuvchilar rossiyalik broker xizmatlaridan foydalangan holda fond aktsiyalarini
sotishsa , yakka tartibdagi investor shaxsiy daromad solig’iga tortiladi (sotib olish narxi va sotish narxi o’rtasidagi farqning 13%). Aktsiyalar sotilgunga qadar soliq ushlanmaydi. Agar siz sotish vaqtida soliq to’lashdan qochmoqchi bo’lsangiz, FXIT aktsiyalarini IIA
( individual investitsiya hisobi) orqali sotib olishingiz mumkin. Bunday holda, soliq imtiyozlari taqdim etiladi.
2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

FinEx FXUS

FinEx FXUS – bu eng yaxshi ETFlardan biri. Portfelga AQSh kompaniyalarining 85% dan ortig’i kiradi: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG bu fond uchun asosiy indeks hisoblanadi. Investorlar istalgan vaqtda aktsiyalarini sotishlari va qo’shgan mablag’larini daromad bilan birga olib qo’yishlari mumkin. Kirish chegarasi past. Soliq imtiyozlari mavjud:

  • IIS chegirmalari;
  • uzoq muddatli foydalanish imtiyozlari.

2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingiTranzaktsiyalarga kirish uchun siz mobil ilovada ro’yxatdan o’tishingiz kerak. Shundan so’ng ular brokerlik hisobini ochadilar va aktsiyalarni sotib olish uchun zarur bo’lgan miqdorni o’tkazadilar. Qidiruv formasi orqali ular FXUS belgisi bo’yicha lotlarni topadilar. Ro’yxatdan mos variantni tanlab, investor xarid buyurtmasini taqdim etadi.

Eslatma! Bitim tuzilgandan so’ng, mablag’lar hisobvaraqdan yechib olinadi, ulush esa yangi investorning kreditiga o’tkaziladi.

VTB – likvidlik

VTB – Likvidlik – mablag’larni qisqa muddatli joylashtirish va likvidlikni boshqarish uchun mo’ljallangan fond. Investorlar 24 soatdan ortiq muddatga pul joylashtirishlari mumkin. Kundalik daromadni hisoblash. VTB pastga tushadigan xavflarga duch keladi – likvidlik minimal. Jamg’arma mablag’lari pul bozori vositalariga joylashtiriladi. Yillik boshqaruv to’lovi 0,49% dan oshmaydi. Investor to’laydi:

  • boshqaruv kompaniyasining ish haqi – 0,21%;
  • depozitariy – 0,18%;
  • boshqa xarajatlar – 0,1%.

2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingiVTB ETF ning kuchli tomonlari – likvidlik:

  • kunlik likvidlik (minimal spred bilan fondni sotib olish / sotish imkoniyatining mavjudligi);
  • eng yirik bank muassasalarining muddatli depozitlari bilan taqqoslanadigan potentsial rentabellik;
  • minimal pasayish xavfi.

Bilish qiziq! Jamg’armaning o’rtacha oylik daromadi + 0,28% ni tashkil qiladi.

FXRU

FinEx savdo qilinadigan Rossiya korporativ obligatsiyalari UCITS ETF (FXRU) EMRUS (Bloomberg Barclays) Rossiya korporativ evrobondlari indeksiga yo’naltirilgan qidirilayotgan fond hisoblanadi. Investitsiyalar rublning devalvatsiyasidan ishonchli himoyalangan. Dividendlarni to’lash ko’zda tutilmagan. Investorlar olingan daromadlarni kapitallashtirishlari mumkin. Foydani qayta investitsiyalash investitsiyalarning daromadliligini oshirishga yordam beradi. ETF fondi Moskva birjasida rublda sotiladi. Moskva birjasiga kirishni ta’minlaydigan brokerlik hisobini ochishdan oldin g’amxo’rlik qilish kerak. Hisob ochilgandan so’ng, brokerning mobil ilovasi/Kompyuter terminali orqali ETF ni toping. Shundan so’ng siz savdo va xaridlar bilan shug’ullanishingiz mumkin. FXRU ET ning afzalliklari quyidagilardan iborat:

  • qabul qilinadigan komissiya darajasi, bu 0,5%;
  • qulay kirishning mavjudligi va minimal kirish chegarasi;
  • benuqson ishbilarmonlik obro’si;
  • investitsiyalar uchun AIdan foydalanishda taqdim etiladigan soliq imtiyozlari;
  • hamkorlikning shaffof sxemasi;
  • investitsiya xavfsizligi va likvidlik kombinatsiyasi.

2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

Eslatma! Eurobond ETF larni kirish chegarasi pastligi sababli investorlar ommaviy ravishda sotib olishlari mumkin.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF kichik hajmdagi aktsiyalarga investitsiya qilishning oddiy, samarali va juda diversifikatsiyalangan usuli hisoblanadi. Jamg’arma portfeli kichik/o’rta kompaniyalarning 1700 dan ortiq aktsiyalarini o’z ichiga oladi. Fond aktsiyalari AQSh ichki iqtisodiyotiga bog’langanligini unutmang. Schwab US Small-Cap ETF arzon, bu muhim afzallik hisoblanadi. Dividendlarning daromadliligi 1,2%, xarajatlar miqdori esa 0,04% dan oshmaydi.
2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

FinEx: AQSh REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD – bu yuqori darajadagi diversifikatsiyani (investitsiyalar iqtisodiyotning alohida tarmoqlaridagi ishlarning holatiga bog’liq bo’lmaydi) va likvidlikni ta’minlaydigan mashhur fonddir. Investorlar soliqlarni tejash bilan birga aktivlarni tezda sotib olish / sotish imkoniyatiga ega. Jamg’armani saqlash to’lovi 0,6% ni tashkil qiladi. FinEx: US REIT UCITS ETF USD ning kuchli tomonlariga quyidagilar kiradi:

  • yuqori likvidlik;
  • soliq samaradorligi;
  • yuqori diversifikatsiya;
  • boshqaruv xarajatlari yo’q.

Eslatma! Dividendlar FinEx US REIT UCITS ETF USD ga qayta investitsiya qilinadi. Buning yordamida investor soliq deklaratsiyasini mustaqil ravishda topshirish zaruratidan xalos bo’ladi.

2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

FXDE

FXDE ETF – bu investorlarga Germaniya aktsiyalariga va yetakchi Yevropa iqtisodiyotiga foydali sarmoya kiritish imkonini beruvchi fonddir. Portfel eng yirik kompaniyalarning aktsiyalarini o’z ichiga oladi: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW va boshqalar.Indeks Yevropaning eng yirik fond bozorining 85 foizini qamrab oladi. FXDE ning asosiy valyutasi evro hisoblanadi. Rublning qadrsizlanishi holatida investor stavkalardagi farqdan avtomatik ravishda foyda oladi. Tanlangan iste’mol tovarlari kompaniyalari FXDE ning eng katta ulushiga ega. Yoqilg’i sanoati butunlay yo’q.

Eslatma! Kompaniyalar aktsiyalari bo’yicha olingan dividendlar qayta investitsiya qilinadi.

2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF eng vatanparvar investitsiya portfeli hisoblanadi, u asosan Rossiya aktsiyalaridan iborat. Investorlar eng yirik kompaniyalarning aktsiyalariga sarmoya kiritishlari mumkin: Gazprom/Lukoyl/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft va boshqalar. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF muhim afzalliklarga ega: past komissiya, yuqori dividend daromadi va past kirish chegarasi. RTS Equity UCITS o’zining tarkibi va tuzilishini takrorlab, RTS indeksidagi aktsiyalarga sarmoya kiritadi. Biroq, kotirovkalar rublda emas, balki dollarda hisoblanganligini yodda tutish kerak. Aktsiyalar bo’yicha olingan dividendlar qayta investitsiya qilinadi.
2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

FinEx FXRW ETF Valyuta himoyasi global aktsiyalari

FXRW ETF global qimmatli qog’ozlar bozorida talab qilinadigan innovatsion valyuta xedj fondi hisoblanadi. FXRW ETF portfeliga AQSh/Germaniya/Yaponiya/Xitoy/Avstraliya/Rossiya aktsiyalari kiradi. Rubl / dollar kurslaridagi farq tufayli daromadga qo’shimcha ravishda bir necha foiz qo’shiladi. 1 ETF ulushini sotib olish orqali investor global diversifikatsiyani oladi. ETF Rossiyada katta ulush ulushi bilan sotiladi, bu shubhasiz afzallikdir. Aksiya narxi 0,02 dollardan boshlanadi. FXRW da ETFlar turlari bo’yicha asosiy tarmoqlar hisoblanadi: Sanoat / IT / Moliya / FMCG / Sog’liqni saqlash / Tovarlar / Uzoq muddatli tovarlar. FXRW ETF portfeliga APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota va boshqalarning aktsiyalari kiradi.Kirish chegarasi minimal. Bitta FXRW qog’ozini atigi 1 rublga sotib olish mumkin,
2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF 1993 yilda tashkil etilgan fonddir. Aynan u bilan portfel menejerlari odatda o’z natijalarini taqqoslashadi, chunki SPDR S&P 500 ETF o’ziga xos benchmark hisoblanadi. Ko’rsatkichlar ko’rsatkichdan yuqori bo’lgan hollarda, yil davomida ish yaxshi bajarilganiga ishonch hosil qilish mumkin. Agar pastroq bo’lsa, unda investor o’ylaydigan narsaga ega. Ushbu fondning bozor kapitallashuvi 284 milliard dollarni tashkil etadi. So’nggi besh yil ichida daromad darajasi 70% dan oshadi. Yillik boshqaruv to’lovi 0,09% ni tashkil qiladi.
2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

FXRL

Optimallashtirilgan jismoniy replikatsiyadan foydalanish FXRL ning muhim xususiyati hisoblanadi. RTSning bir qator pozitsiyalari uchun yetarlicha taklif/talab mavjud emas. FXRL birjada ular bilan nima qiladi, ularning bozor qiymatiga ta’sir qiladi. Shuning uchun tarkib tizimli ravishda optimallashtiriladi: yirik emitentlarning aktsiyalari ko’paytirilib, past likvidli qimmatli qog’ozlar olib tashlanadi. FXRL portfeli eng yirik kompaniyalarning aktsiyalarini o’z ichiga oladi: Sberbank/Gazprom/Lukoyl/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Jamg’arma komissiyasi – 0,9%. Jamg’arma dividendlar to’lamaydi, balki qayta investitsiya qiladi, bu esa aksiyalar qiymatining oshishiga yordam beradi.
2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

Vanguard FTSE Develed Markets ETF

Vanguard FTSE Develed Markets ETF – bu Evropa ildizlariga ega fond. Portfelga Yevropa, Avstraliya, Amerika va Yaponiyadagi eng yirik kompaniyalarning 1000 dan ortiq aksiyalari kiradi. Jamg’armaning juda past xarajatlar nisbati raqobatchilarning ko’pchiligiga nisbatan sezilarli xarajat ustunligidir. Boshqaruv xarajatlari narxi 0,05% ni tashkil qiladi. So’nggi yillarda hosildorlik 16,5-16,6% oralig’ida bo’ldi.
2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

iShares MSCI USMV

USMV minimal o’zgaruvchanlik bilan AQSh aktsiyalari portfelini taklif qiladi. Jamg’arma indeksi past sotiladigan aktsiyalar savatini o’z ichiga olmasdan, aktsiyalar o’rtasidagi korrelyatsiyani hisobga oladigan minimal farqli portfelni yaratish uchun optimallashtirish algoritmidan foydalanadi. Investitsion portfelni yaratish uchun S&P ga asosiy muqobil ishlatiladi. Portfel minimal volatillikka ega kompaniyalarning aktsiyalarini o’z ichiga oladi (masalan, PepsiCo/ Merck & Co). Ushbu yondashuv o’sishning qisqarishini / kotirovkalarning keskin pasayishini ta’minlaydi. Buning yordamida investor chiqishda ishonchli va foydali aktivni oladi.
2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) investorlarga yuqori daromadli AQSh aktsiyalariga sarmoya kiritish imkonini beradi. Jamg’arma 2017 yilda tashkil etilgan. Bugungi kunga qadar JPMorgan US 135 million dollarlik 273 aktivni boshqaradi. Dividendlar daromadi 1,15%, investitsiya qiymati esa 0,12%. Kapitalning asosiy qismi texnologiya sohasiga (taxminan 30%) kiritiladi. Sog’liqni saqlash sohasi (13,3%) va sanoat (11,7%) ham yaxshi investitsiyalangan. Investitsion portfelga Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple kabi yirik kompaniyalarning aktsiyalari kiradi. Emitentlar daromadni ko’paytirishga, uzoq muddatda / rentabellikni va investitsiyalarning daromadliligini oshirishga qaratilgan.
2024 yil uchun rossiyalik investor uchun eng yaxshi ETF fondlarining reytingi

Eslatma! So’nggi yillarda JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) taxminan 12,5-13% ga oshib, barcha vaqtlardagi eng yuqori ko’rsatkichga erishdi.

2022 yilda Moskva birjasida ETFlarni qanday tanlash mumkin – qanday qilib investitsiya qilish, investitsiya qilish va yo’qotmaslik: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 O’z portfelingiz uchun ETF sotib olish aqlli investitsiya g’oyasi hisoblanadi. Bunday mablag’lar tayyor diversifikatsiyalangan vositalardir. Biroq, ETF tanlash jarayonida xato qilmaslik kerak. Yuqorida sanab o’tilgan mablag’larga ustunlik berib, investor naqd pul omonati nafaqat yo’qolib qolmasdan, balki yaxshi qo’shimcha daromad olish imkonini berishiga ishonch hosil qilishi mumkin.

info
Rate author
Add a comment