Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

Инвестиции

Dana ETF di pasar Rusia: daftar yang terbaik untuk investor Rusia yang tersedia untuk tahun 2022. Banyaknya ETF sering membingungkan. Agak sulit bagi pemula untuk memilih opsi yang sesuai dengan mereka, tanpa memahami instrumen apa yang mendasari dana yang diperdagangkan di bursa dan membentuk portofolio investasi. Di bawah ini Anda dapat menemukan deskripsi dana ETF terbaik yang menguntungkan bagi investor Rusia untuk berinvestasi.

Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024
Prinsip pembentukan portofolio ETF

Dana ETF: apa itu?

ETF disebut dana yang diperdagangkan di bursa, di mana sekuritas dikumpulkan berdasarkan indeks/sektor/komoditas apa pun. Berinvestasi di ETF adalah cara termudah untuk mendapatkan akses ke pasar saham internasional. Tidak diperlukan pengetahuan khusus untuk berinvestasi dalam dana ini.

Dengan membeli saham di ETF, investor dapat berinvestasi di semua sekuritas yang termasuk dalam indeks sekaligus. Dengan demikian,
diversifikasi meningkat dan risiko berkurang.

Jika dana ditutup atau aset dijual, investor akan menerima bagian proporsional dari nilainya pada saat penjualan dana.
Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

Sejarah terjadinya

ETF pertama kali muncul di pasar pada tahun 1989. Di AS, mereka hanya tersedia pada tahun 1993, sementara di negara-negara Eropa dimungkinkan untuk membeli saham dalam dana tersebut hanya pada tahun 1999. Pada bulan-bulan terakhir tahun 2015, ETF mencakup lebih dari 1.800 produk berbeda di berbagai sektor pasar/relung/strategi perdagangan. Berkat skala ini, pengelola dana investasi berhasil menghemat uang, karena biaya operasional berkurang secara menguntungkan. Pada Desember 2019, aset yang dikelola AS mencapai $4,4 triliun. Sampai hari ini, ETF tetap populer.

Dana ETF: keadaan pasar Rusia

Dalam 20 tahun terakhir, pasar investasi kolektif di Federasi Rusia telah berubah dengan cepat. Jika pada tahun 1999 hanya dana investasi yang diperbolehkan mengaksesnya, maka menjelang akhir tahun 2001 ada pembagian menjadi reksa dana dan reksa dana saham gabungan. Awalnya, hanya
reksa dana (reksa dana) yang berakar di pasar, dan baru 7 tahun yang lalu dana ETF mulai mendapatkan popularitas yang luas. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Mengapa ada begitu sedikit ETF di MOEKS – dana apa yang tersedia di Moscow Exchange?

Ada beberapa ETF di MOEX. Para ahli percaya bahwa ini disebabkan oleh kerugian tertentu. Dengan berinvestasi dalam dana yang diperdagangkan di bursa, investor tidak dapat mengungguli pasar, karena investasi indeks dirancang untuk pengembalian rata-rata.

Daftar lengkapnya tersedia di https://www.moex.com/msn/etf

Persentase utama ETF diwakili oleh portofolio yang mengulangi struktur indeks saham yang berbeda (leading/sektoral). Namun, Anda juga dapat menemukan dana lain berdasarkan struktur derivatif yang kompleks. Dana tersebut tidak tersedia untuk investor swasta. Perdagangan ETF semacam itu mengandung risiko serius. Pada saat yang sama, keuntungan dalam kasus ketika investor berhasil tidak salah perhitungan dengan harga akan beberapa kali lebih tinggi.

Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024
MICEX ETF

Dana ETF: cara kerjanya

Menurut strategi yang disebutkan, dana tersebut memperoleh sejumlah besar aset dalam portofolionya sendiri. Setelah itu, ETF mulai menerbitkan sahamnya sendiri. Anda dapat membeli dan menjualnya di bursa saham. Dalam satu reksa dana bisa lebih dari 100 saham di berbagai bidang kegiatan/relung. Saham perusahaan di setiap dana disajikan dalam jumlah di mana indeks dihitung. Indeks digunakan untuk tujuan analisis agar dapat menilai sektor ekonomi/perusahaan mana yang tumbuh nilainya. Karena itu, pertumbuhan harga saham tidak terkait dengan pertumbuhan indeks.
Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia pada 2022

Dana ETF telah lama mendapatkan popularitas di pasar investasi, karena fakta bahwa orang dapat menginvestasikan uang dalam sekuritas dengan biaya minimal untuk mendapatkan keuntungan dalam jangka panjang.
Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

Sberbank S&P 500 Indeks SBSP

Indeks S&P 500 adalah indeks saham yang mencakup 500 perusahaan AS terbesar di keranjang. Bagian dari keuntungan yang diterima oleh pemegang saham diinvestasikan kembali saat tersedia. Struktur portofolio investasi reksa dana ditinjau ketika penyedia mengubah komposisi indeks dan parameter perhitungannya, atau jika perlu. Investor dapat membeli saham dalam dolar/rubel. Biaya satu saham mulai dari 1.000 rubel. Harus diingat bahwa pembelian ETF rubel dianggap yang paling menguntungkan. Komisi tahunan maksimum tidak melebihi 1,04%. Investor perlu membayar biaya untuk:

  • manajemen – 0,8%;
  • penyimpanan – 0,15%;
  • biaya lainnya – 0,05%.

Catatan! 2 item biaya terakhir tidak termasuk PPN, sehingga total biaya adalah 1,04%.

Dalam kasus di mana seorang investor memiliki saham selama lebih dari 3 tahun, ia dibebaskan dari pajak (sebesar 3 juta untuk setiap tahun).
Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

Indeks Pertukaran VTB Moskow VTBX

VTB “Moscow Exchange Index” VTBX adalah dana investasi yang diperdagangkan di bursa yang diperdagangkan di Moscow Exchange (Moscow Exchange) dan berinvestasi dalam saham perusahaan dari Moscow Exchange Index. VTB Moscow Exchange Index VTBX berinvestasi pada saham biasa/preferen, serta
kuitansi penyimpanan untuk saham yang termasuk dalam Moscow Exchange Index. Dividen yang telah diterima diinvestasikan kembali. Pembelian unit dana memungkinkan investor untuk berinvestasi dalam portofolio saham yang terdiversifikasi dengan biaya rendah. Total biaya dan komisi VTB Moscow Exchange Index VTBX tidak melebihi 0,69% per tahun. Saat melakukan pembelian melalui aplikasi, Anda tidak perlu membayar komisi perantara.
Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

FXIT

FXIT dianggap sebagai salah satu dana paling mahal, yang mencakup saham perusahaan IT terbesar. Investor dapat mengambil bagian aktif dalam pertumbuhan saham perusahaan teknologi tinggi paling populer: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle, dll. Portofolio FXIT mencakup lebih dari 80 emiten, yang memastikan diversifikasi aset dan mengurangi risiko. Biaya pengelolaan dana rendah.

Catatan! Investasi di saham sering “melorot”. Tingkat pendapatan tahunan rata-rata selama periode yang lama akan terdiri dari pasang surut.

Dividen yang diterima diinvestasikan kembali. Jika pengguna menjual saham dana menggunakan layanan
broker Rusia , investor individu akan dikenakan pajak penghasilan pribadi (13% dari selisih antara harga beli dan harga jual). Sampai saham dijual, pajak tidak akan dipotong. Jika Anda ingin menghindari pembayaran pajak pada saat penjualan, Anda dapat membeli saham FXIT di IIA
( akun investasi individu). Dalam hal ini, pengurangan pajak disediakan.
Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

FinEx FXUS

FinEx FXUS adalah salah satu ETF terbaik di luar sana. Portofolionya mencakup lebih dari 85% perusahaan AS: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG adalah indeks dasar untuk dana ini. Investor dapat menjual saham kapan saja dan menarik dana yang diinvestasikan bersama dengan pendapatan. Ambang masuknya rendah. Ada keringanan pajak:

  • pemotongan IIS;
  • manfaat tenurial jangka panjang.

Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024Untuk mendapatkan akses ke transaksi, Anda harus mendaftar di aplikasi seluler. Setelah itu, mereka membuka rekening perantara dan mentransfer jumlah yang diperlukan untuk membeli saham. Melalui formulir pencarian, mereka menemukan banyak dengan ticker FXUS. Setelah memilih opsi yang sesuai dari daftar, investor mengajukan pesanan pembelian.

Catatan! Setelah transaksi selesai, dana akan didebit dari rekening, dan saham akan dikreditkan ke investor baru.

VTB – Likuiditas

VTB – Likuiditas – dana yang ditujukan untuk penempatan dana jangka pendek dan pengelolaan likuiditas. Investor dapat menempatkan uang untuk jangka waktu lebih dari 24 jam. Akrual keuntungan setiap hari. VTB menghadapi risiko penurunan – Likuiditas minimal. Aset dana tersebut ditempatkan pada instrumen pasar uang. Biaya manajemen tahunan tidak melebihi 0,49%. Investor membayar:

  • remunerasi perusahaan manajemen – 0,21%;
  • penyimpanan – 0,18%;
  • biaya lainnya – 0,1%.

Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024Kekuatan ETF VTB – Likuiditas meliputi:

  • likuiditas intraday (ketersediaan kemungkinan membeli/menjual dana dengan spread minimum);
  • potensi keuntungan yang sebanding dengan deposito berjangka dari lembaga perbankan terbesar;
  • risiko penurunan minimal.

Menarik untuk diketahui! Pengembalian dana bulanan rata-rata adalah +0,28%.

FXRU

Obligasi Korporat Rusia FinEx Tradable UCITS ETF (FXRU) dianggap sebagai dana yang dicari yang berfokus pada Indeks Eurobond Korporat Rusia EMRUS (Bloomberg Barclays). Investasi dilindungi dengan andal dari devaluasi rubel. Pembayaran dividen tidak disediakan. Investor dapat mengkapitalisasi pendapatan yang diterima. Reinvestasi keuntungan membantu meningkatkan laba atas investasi. Dana ETF diperdagangkan di Bursa Moskow dalam rubel. Penting untuk berhati-hati sebelum membuka akun pialang yang menyediakan akses ke Bursa Moskow. Setelah akun dibuka, temukan ETF berdasarkan ticker di aplikasi seluler/terminal PC broker. Setelah itu, Anda dapat terlibat dalam penjualan dan pembelian. Keunggulan FXRU ET antara lain:

  • tingkat komisi yang dapat diterima, yaitu 0,5%;
  • ketersediaan akses yang nyaman dan ambang masuk minimum;
  • reputasi bisnis yang sempurna;
  • preferensi pajak yang akan diberikan saat menggunakan AI untuk investasi;
  • skema kerjasama yang transparan;
  • kombinasi keamanan investasi dan likuiditas.

Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

Catatan! ETF Eurobond dapat dibeli secara besar-besaran oleh investor karena ambang masuk yang rendah.

Schwab US Small Cap ETF

ETF Schwab US Small-Cap dianggap sebagai cara yang sederhana, efisien, dan sangat beragam untuk berinvestasi dalam saham berkapitalisasi kecil. Portofolio dana mencakup lebih dari 1.700 saham perusahaan kecil/menengah. Jangan lupa bahwa saham dana tersebut terkait dengan ekonomi domestik AS. Schwab US Small-Cap ETF tidak mahal, yang dianggap sebagai keuntungan yang signifikan. Hasil dividen adalah 1,2%, dan jumlah biaya tidak melebihi 0,04%.
Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD adalah dana populer yang menyediakan tingkat diversifikasi yang tinggi (investasi tidak akan bergantung pada keadaan di masing-masing sektor ekonomi) dan likuiditas. Investor memiliki kesempatan untuk cepat membeli/menjual aset, sekaligus menghemat pajak. Biaya pemeliharaan dana adalah 0,6%. Kekuatan FinEx: US REIT UCITS ETF USD meliputi:

  • likuiditas tinggi;
  • efisiensi pajak;
  • diversifikasi tinggi;
  • tidak ada biaya pengelolaan.

Catatan! Dividen diinvestasikan kembali dalam FinEx US REIT UCITS ETF USD. Berkat ini, investor menghilangkan kebutuhan untuk mengajukan pengembalian pajak sendiri.

Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

FXDE

FXDE ETF adalah dana yang memungkinkan investor untuk berinvestasi secara menguntungkan di saham Jerman dan ekonomi Eropa terkemuka. Portofolio mencakup saham perusahaan terbesar: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW dan lain-lain.Indeks ini mencakup 85% dari pasar saham terbesar di Eropa. Mata uang utama FXDE adalah euro. Jika terjadi devaluasi rubel, investor secara otomatis akan diuntungkan dari selisih kurs. Perusahaan barang konsumen selektif memegang saham terbesar di FXDE. Industri bahan bakar sama sekali tidak ada.

Catatan! Dividen yang diterima atas saham perusahaan diinvestasikan kembali.

Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

FinEx Rusia RTS Ekuitas UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF dianggap sebagai portofolio investasi paling patriotik, yang sebagian besar terdiri dari saham Rusia. Investor dapat berinvestasi di saham perusahaan terbesar seperti: Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft, dll. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF dianggap memiliki keunggulan signifikan: komisi rendah, hasil dividen tinggi dan ambang masuk yang rendah. Ekuitas RTS UCITS berinvestasi dalam saham dari indeks RTS, mengulangi komposisi dan strukturnya. Namun, perlu diingat bahwa kutipan dihitung dalam dolar, bukan dalam rubel. Dividen yang diterima atas saham diinvestasikan kembali.
Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

FinEx FXRW ETF Lindung Nilai Mata Uang Saham Global

FXRW ETF dianggap sebagai dana lindung nilai mata uang inovatif yang dicari di pasar sekuritas global. Portofolio ETF FXRW mencakup saham AS/Jerman/Jepang/Cina/Australia/Rusia. Karena perbedaan kurs rubel / dolar, beberapa persen juga ditambahkan ke hasil. Melalui pembelian 1 saham ETF, investor menerima diversifikasi global. ETF diperdagangkan di Rusia dengan fraksi saham yang besar, yang jelas merupakan keuntungan. Harga saham mulai dari $0,02. Di FXRW, ETF dianggap sebagai sektor utama menurut jenisnya: Industri / TI / Keuangan / FMCG / Perawatan Kesehatan / Komoditas / Barang Tahan Lama. Portofolio ETF FXRW mencakup saham APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota dan lainnya. Ambang masuk minimal. Satu kertas FXRW dapat dibeli hanya dengan 1 rubel,
Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF adalah dana yang didirikan pada tahun 1993. Dengan dia, manajer portofolio biasanya membandingkan hasil mereka sendiri, karena SPDR S&P 500 ETF adalah semacam tolok ukur. Dalam kasus di mana kinerjanya di atas indeks, dapat dipastikan bahwa pekerjaan selama tahun itu dilakukan dengan baik. Jika lebih rendah, maka investor memiliki sesuatu untuk dipikirkan. Kapitalisasi pasar dana ini adalah $284 miliar. Tingkat pengembalian selama lima tahun terakhir melebihi 70%. Biaya manajemen tahunan adalah 0,09%.
Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

FXRL

Penggunaan replikasi fisik yang dioptimalkan adalah fitur penting dari FXRL. Untuk beberapa posisi dari RTS, supply/demand tidak mencukupi. Apa yang dilakukan FXRL dengan mereka di bursa mempengaruhi nilai pasar mereka. Itulah sebabnya komposisi dioptimalkan secara sistematis: saham emiten besar meningkat, sambil menghilangkan sekuritas likuid rendah. Portofolio FXRL mencakup saham perusahaan terbesar: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Komisi dana – 0,9%. Dana tersebut tidak membayar dividen, tetapi menginvestasikan kembali, yang berkontribusi pada peningkatan nilai saham.
Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

Vanguard FTSE Mengembangkan Pasar ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF adalah dana dengan akar Eropa. Portofolio mencakup lebih dari 1000 saham perusahaan terbesar di Eropa, Australia, Amerika dan Jepang. Rasio pengeluaran dana yang sangat rendah merupakan keunggulan biaya yang signifikan dibandingkan sebagian besar pesaingnya. Biaya biaya manajemen adalah 0,05%. Imbal hasil dalam beberapa tahun terakhir berada di kisaran 16,5-16,6%.
Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

iShares MSCI USMV

USMV menawarkan portofolio saham AS dengan volatilitas minimal. Indeks dana menggunakan algoritme pengoptimalan untuk membuat portofolio dengan varians minimal yang memperhitungkan korelasi antar saham, bukan hanya berisi sekeranjang saham dengan penjualan rendah. Untuk membuat portofolio investasi, alternatif utama S&P digunakan. Portofolio mencakup saham perusahaan dengan volatilitas minimal (misalnya, PepsiCo/ Merck & Co). Pendekatan ini memberikan pengurangan pertumbuhan / penurunan tajam dalam kutipan. Berkat ini, investor menerima aset yang andal dan menguntungkan di pintu keluar.
Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

Faktor Momentum JPMorgan AS ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) memungkinkan investor untuk berinvestasi di saham AS dengan imbal hasil tinggi. Yayasan ini didirikan pada tahun 2017. Hingga saat ini, JPMorgan US mengelola 273 aset senilai $135 juta. Hasil dividen adalah 1,15% dan biaya investasi adalah 0,12%. Sebagian besar modal diinvestasikan di sektor teknologi (sekitar 30%). Sektor kesehatan (13,3%) dan industri (11,7%) juga diinvestasikan dengan baik. Portofolio investasi mencakup saham perusahaan besar seperti Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Emiten berfokus pada peningkatan pendapatan, dalam jangka panjang / peningkatan profitabilitas dan pengembalian investasi.
Peringkat dana ETF terbaik untuk investor Rusia untuk 2024

Catatan! Dalam beberapa tahun terakhir, JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) telah naik sekitar 12,5-13% hingga mencapai level tertinggi sepanjang masa.

Cara memilih ETF di Bursa Moskow pada 2022 – cara berinvestasi, berinvestasi, dan tidak rugi: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Memperoleh ETF untuk portofolio Anda sendiri dianggap sebagai ide investasi yang cerdas. Dana tersebut adalah instrumen diversifikasi siap pakai. Namun, dalam proses pemilihan ETF, penting untuk tidak melakukan kesalahan. Dengan memberikan preferensi pada dana yang tercantum di atas, investor dapat yakin bahwa setoran tunai tidak hanya tidak akan hilang, tetapi juga akan memungkinkan Anda untuk mendapatkan penghasilan tambahan yang baik.

info
Rate author
Add a comment