Valutazione di i migliori fondi ETF per un investitore russu per 2024

Fondi ETF in u mercatu russu: una lista di i migliori per l’investitore russu dispunibule per 2022. L’abbundanza di ETF hè spessu cunfusa. Hè piuttostu difficiuli per i principianti di sceglie l’opzione chì li cunvene, senza capisce chì strumenti sò sottumessi à i fondi scambiati è custituiscenu una cartera d’investimentu. Quì sottu pudete truvà una descrizzione di i migliori fondi ETF in quale hè prufittuamente per l’investituri russi à investisce.

Fondi ETF: ciò chì hè

L’ETF sò chjamati fondi scambiati in u scambiu, in quale i tituli sò recullati nantu à qualsiasi indici / settori / commodities. L’investimentu in ETF hè u modu più faciule per acquistà l’accessu à a borsa internaziunale. Nisuna cunniscenza speciale hè necessaria per investisce in questi fondi.

Per cumprà azzioni in un ETF, l’investituri ponu investisce in tutti i tituli inclusi in l’indici à una volta. Cusì,
a diversificazione hè aumentata è i risichi sò ridotti.

Se u fondu hè chjusu o l’assi sò venduti, l’investitore riceverà una parte proporzionale di u so valore à u mumentu di a vendita da u fondu.

Storia di l’occurrence

ETF apparsu per a prima volta in u mercatu in u 1989. In i Stati Uniti, sò diventati dispunibuli solu in u 1993, mentri in i paesi europei era pussibule di cumprà azzioni in tali fondi solu in u 1999. In l’ultimi mesi di u 2015, ETF spanned over 1,800 different products in different market sectors/niches/trading strategies. Grazie à questa scala, i gestori di i fondi d’investimentu anu sappiutu di risparmià soldi, perchè i costi di u funziunamentu sò stati ridotti prufittuamente. À dicembre 2019, l’assi di i Stati Uniti in gestione hà righjuntu $ 4.4 trilioni. Finu à questu ghjornu, l’ETF restanu populari.

Fondi ETF: u statu di u mercatu Russian

In l’ultimi 20 anni, u mercatu di l’investimentu cullettivu in a Federazione Russa hà cambiatu rapidamente. Se in u 1999 solu i fondi d’investimentu sò stati permessi di accede à questu, dopu à a fine di u 2001 ci era una divisione in mutuale è cumuna di fondi. In u principiu, solu
i fondi mutuali (fondi mutuali) anu arradicatu in u mercatu, è solu 7 anni fà i fondi ETF cuminciaru à acquistà una larga popularità. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Perchè ci sò pochi ETF nantu à MOEKS – chì fondi sò dispunibili nantu à a Borsa di Mosca?

Ci sò uni pochi di ETF nantu à MOEX. I sperti credi chì questu hè duvuta à certi svantaghji. Invistisce in un fondu di scambiu scambiatu, un investitore ùn pò micca superà u mercatu, perchè l’investimentu in l’indici hè pensatu à u rendiment mediu.

A lista completa hè dispunibule à https://www.moex.com/msn/etf

U percentualità principali di ETFs hè rapprisintatu da cartera chì ripetenu a struttura di diversi indici di stock (leading / sectorial). Tuttavia, pudete ancu truvà altri fondi basati nantu à strutture cumplesse di derivati. Tali fondi ùn sò micca dispunibili per l’investituri privati. U cummerciu di un tali ETF implica seri risichi. À u listessu tempu, u prufittu in u casu quandu l’investitore hà sappiutu micca di miscalculate cù u prezzu serà parechje volte più altu.

Fondi ETF: cumu travaglianu

Sicondu a strategia dichjarata, u fondu acquista un gran numaru di assi in a so propria cartera. Dopu quì, l’ETF cumencia à emette e so propiu azzioni. Pudete cumprà è vende in a borsa. Dentru un fondu pò esse più di 100 stocks in diversi campi di attività / nicchie. Azzioni di cumpagnie in ogni fondu sò presentati in a quantità in quale l’indice hè calculatu. L’indici hè utilizatu per scopi analitici per pudè valutà quale settori di l’ecunumia / cumpagnie crescenu in valore. Hè per quessa chì a crescita di u prezzu di l’azzioni ùn hè micca cunnessu cù a crescita di l’indici.

Valutazione di i migliori fondi ETF per un investitore russu da 2022

I fondi ETF anu longu guadagnatu pupularità in u mercatu d’investimentu, per via di u fattu chì a ghjente pò investisce soldi in securities cù costi minimi per fà un prufittu à longu andà.

Sberbank S&P 500 Index SBSP

L’indice S&P 500 hè un indice di borsa chì include e 500 più grande cumpagnie americane in a cestera. Una parte di u prufittu ricevutu da l’azionista hè reinvestitu quandu diventa dispunibule. A struttura di a cartera d’investimentu di u fondu hè rivista quandu u fornitore cambia a cumpusizioni di l’indici è i so paràmetri di calculu, o se ne necessariu. L’investituri ponu cumprà azioni in dollari / rubli. U costu di una parte principia da 1 000 rubles. Hè da esse cunsideratu chì l’acquistu di ETF di rublu hè cunsideratu u più prufittu. A cummissione massima annuale ùn supera micca 1,04%. L’investitore deve pagà una tarifa per:

• gestione – 0,8%;
• depositariu – 0,15%;
• altre spese – 0,05%.

Nota ! L’ultimi 2 elementi di costu ùn includenu micca l’IVA, cusì u costu tutale hè 1.04%.

In i casi induve un investitore pussede azioni per più di 3 anni, hè esente da i tassi (da 3 milioni per ogni annu).

VTB Moscow Exchange Index VTBX

VTB “Moscow Exchange Index” VTBX hè un fondo d’investimentu di scambiu chì cummercia nantu à a Borsa di Mosca (Moscow Exchange) è inviste in azioni di cumpagnie da l’Index di Mosca. VTB Moscow Exchange Index VTBX investe in azioni ordinarie/preferite, è ancu in ricevuti di
depositarii per l’azzioni incluse in l’Indice di scambiu di Mosca. I dividendi chì sò stati ricevuti sò reinvestiti. L’acquistu di unità di fondi permette à l’investituri d’invistisce in una cartera di azioni diversificata à pocu costu. U costu tutale è a cumissioni di VTB Moscow Exchange Index VTBX ùn supera micca 0,69% annu. Quandu fate compra attraversu l’applicazione, ùn avete micca bisognu di pagà una cumissioni di brokerage.

FXIT

FXIT hè cunsideratu unu di i fondi più caru, chì include azzioni di e più grande imprese IT. L’investituri ponu participà attivamente à a crescita di l’azzioni di e cumpagnie high-tech più populari: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle, etc. A cartera FXIT include più di 80 emittenti, chì assicura a diversificazione di l’assi è riduce i risichi. I tariffi di gestione di fondi sò bassi.

Nota ! L’investimenti in azioni spessu “sag”. U livellu mediu annu di redditu annantu à longu periodi serà cumpostu di alti / bassi.

I dividendi ricevuti sò reinvestiti. Se l’utilizatori vendenu azioni di fondi cù i servizii di
un broker russu , l’investitore individuale serà sottumessu à l’imposta di u redditu persunale (13% di a diferenza trà u prezzu di compra è u prezzu di vendita). Finu à chì l’azzioni sò venduti, l’impositu ùn serà micca ritenutu. Se vulete evità di pagà i tassi à u mumentu di a vendita, pudete cumprà azioni FXIT nantu à IIA
( cuntu d’investimentu individuale). In questu casu, una deduzzione fiscale hè furnita.

FinEx FXUS

FinEx FXUS hè unu di i migliori ETFs. A cartera include più di 85% di e cumpagnie americane: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG hè l’indice sottostante per questu fondu. L’investituri ponu vende una parte in ogni mumentu è ritirate i fondi investiti cù l’ingudu. U limitu di entrata hè bassu. Ci sò scontri fiscali:

• deduzioni IIS;
• benefiziu à longu andà.

Per accede à e transazzione, deve esse registratu in l’applicazione mobile. Dopu à quessa, aprenu un contu di brokerage è trasfiriscenu a quantità necessaria per cumprà azioni. Per mezu di u furmulariu di ricerca, trovanu assai da u ticker FXUS. Dopu avè sceltu una opzione adattata da a lista, l’investitore sottumette un ordine di compra.

Nota ! Dopu a cunclusione di a transazzione, i fondi seranu debitu da u contu, è a parte serà creditata à u novu investitore.

VTB – Liquidità

VTB – Liquidità – un fondu destinatu à a piazza di fondi à cortu termine è a gestione di liquidità. L’investituri ponu mette soldi per un periodu di più di 24 ore. Accumulazione di prufittu ogni ghjornu. VTB face risichi negativi – A liquidità hè minima. L’assi di u fondu sò posti in strumenti di u mercatu di soldi. A tarifa di gestione annuale ùn supera u 0,49%. L’investitore paga:

• remunerazione di a cumpagnia di gestione – 0,21%;
• depositariu – 0,18%;
• altre spese – 0,1%.

I punti di forza di u VTB ETF – Liquidità includenu:

• liquidità intraday (dispunibilità di a pussibilità di cumprà / vende un fondu cù un minimu spread);
• prufittuità potenziale paragunabile à i dipositi di tempu di e più grande istituzioni bancarie;
• risicu minimu di downside.

Interessante à sapè! U ritornu mediu mensuale di u fondu hè + 0,28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) hè cunsideratu cum’è un fondu ricercatu focalizatu annantu à l’indice Russian Corporate Eurobond EMRUS (Bloomberg Barclays). L’investimenti sò prutetti in modu affidabile da a svalutazione di u rublu. U pagamentu di dividendi ùn hè micca furnitu. L’investituri ponu capitalizà u redditu ricevutu. U reinvestimentu di i prufitti aiuta à aumentà u ritornu di l’investimentu. U fondu ETF hè cummercializatu in a Borsa di Mosca in rubli. Hè necessariu di piglià cura in anticipu di apre un contu di brokerage chì furnisce l’accessu à a Scambio di Mosca. Una volta chì u contu hè apertu, truvate l’ETF per ticker in l’app mobile di u broker / terminal PC. Dopu quì, pudete participà in vendita è compra. I vantaghji di FXRU ET include:

• livellu di cumissioni accettabili, chì hè 0,5%;
• dispunibilità di accessu cunvene è un limitu minimu di ingressu;
• reputazione di cummerciale impeccabile;
• preferenze fiscali chì saranu furnite quandu si usa l’AI per l’investimenti;
• schema trasparente di cooperazione;
• cumminazione di sicurezza d’investimentu è liquidità.

Nota ! L’ETF d’Eurobond ponu esse acquistati massivamente da l’investituri per via di u sogliu di ingressu bassu.

Schwab US Small Cap ETF

U Schwab US Small-Cap ETF hè cunsideratu un modu simplice, efficiente è assai diversificatu per invistisce in azioni di small-cap. A cartera di u fondu include più di 1,700 azioni di cumpagnie di picculi / mid-cap. Ùn vi scurdate chì l’azzioni di u fondu sò ligati à l’economia domestica di i Stati Uniti. Schwab US Small-Cap ETF hè prezzu, chì hè cunsideratu un vantaghju significativu. U rendiment di dividendu hè di 1,2%, è a quantità di i costi ùn supera u 0,04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD hè un fondu populari chì furnisce un altu livellu di diversificazione (l’investimenti ùn dependeranu micca di u statu di l’affari in i settori individuali di l’ecunumia) è di liquidità. L’investitori anu l’uppurtunità di cumprà / vende bè rapidamente, mentre risparmianu i tassi. A tarifa di mantenimentu di u fondu hè di 0,6%. I punti di forza di FinEx: US REIT UCITS ETF USD includenu:

• alta liquidità;
• efficienza fiscale;
• alta diversificazione;
• senza costi di gestione.

Nota ! I dividendi sò reinvestiti in FinEx US REIT UCITS ETF USD. Grazie à questu, l’investitore sbarazza di a necessità di presentà una dichjarazione di l’impositu per sè stessu.

FXDE

FXDE ETF hè un fondu chì permette à l’investitori d’investisce prufittuamente in azioni tedesche è in l’economia europea di punta. A cartera include azzioni di e più grande cumpagnie: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW è altri.L’indice copre 85% di u più grande borsa di l’Europa. A valuta principale di FXDE hè l’euro. In casu di svalutazione di u rublu, l’investitore benefiziu automaticamente da a diffarenza di i tassi. L’imprese selettivi di beni di cunsumu detennu a più grande parte di FXDE. L’industria di carburante hè cumplettamente assente.

Nota ! I dividendi ricevuti nantu à l’azzioni di e cumpagnie sò reinvestiti.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF hè cunsideratu a cartera d’investimentu più patriottica, chì hè custituita principarmenti da azioni russi. L’investituri ponu investisce in azioni di e più grande cumpagnie cum’è: Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft, etc. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF hè cunsideratu à avè vantaghji significativi: cumissioni bassu, rendimentu di dividend altu è soglia di entrata bassa. RTS Equity UCITS investisce in azzioni di l’indice RTS, ripete a so cumpusizioni è a so struttura. Tuttavia, vale a pena ricurdà chì i quotes sò calculati in dollari, micca in rubli. I dividendi ricevuti nantu à l’azzioni sò reinvestiti.

FinEx FXRW ETF Currency Hedge Global Stocks

FXRW ETF hè cunsideratu cum’è un fundu di hedge di valuta innovatore ricercatu in u mercatu globale di securities. A cartera di FXRW ETF include azioni US / Tedeschi / Giapponesi / Cinesi / Australiani / Russi. A causa di a diffarenza di i tassi di rublu / dòlaru, un paru di percentuali hè aghjuntu ancu à u rendiment. Per mezu di a compra di 1 parte ETF, l’investitore riceve diversificazione globale. L’ETF hè cummercializatu in Russia cù una grande frazione di parte, chì hè definitivamente un vantaghju. U prezzu di l’azzioni parte da 0,02 $. In FXRW, ETF sò cunsiderate settori maiò per tipu: Industriale / IT / Finanziari / FMCG / Salute / Commodities / Beni Durevoli. A cartera di FXRW ETF include azzioni di APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota è altri. U limitu di ingressu hè minimu. Una carta FXRW pò esse acquistata per solu 1 rublu,

SPDR S&P 500 ETF

U SPDR S&P 500 ETF hè un fondu fundatu in u 1993. Hè cun ellu chì i gestori di cartera abitualmente comparanu i so risultati, perchè u SPDR S&P 500 ETF hè un tipu di benchmark. In i casi induve a prestazione hè sopra à l’indici, si pò esse sicuru chì u travagliu durante l’annu hè statu realizatu bè. Sè più bassu, allura l’investitore hà qualcosa à pensà. A capitalizazione di u mercatu di stu fondu hè $ 284 billion. A rata di ritornu per l’ultimi cinque anni supera u 70%. A tarifa di gestione annuale hè di 0,09%.

FXRL

L’usu di a replicazione fisica ottimizzata hè una funzione impurtante di FXRL. Per una quantità di pusizioni da a RTS, ùn ci hè micca abbastanza offerta / dumanda. Ciò chì FXRL faci cun elli nantu à u scambiu affetta u so valore di u mercatu. Hè per quessa chì a cumpusizioni hè sistematicamente ottimizzata: l’azzioni di i grandi emittenti sò aumentati, mentre chì sguassate i tituli di pocu liquidu. A cartera FXRL include azzioni di e più grande cumpagnie: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Cummissione di u fondu – 0,9%. U fondu ùn paga micca dividendi, ma reinvestisce, chì cuntribuisce à un aumentu di u valore di l’azzioni.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF hè un fondu cù radiche europee. A cartera include più di 1000 azzioni di e più grande cumpagnie in Europa, Australia, America è Giappone. U rapportu di spesa ultra-bassu di u fondu hè un vantaghju di costu significativu annantu à a maiò parte di i so cuncurrenti. U costu di i costi di gestione hè di 0,05%. U rendimentu in l’ultimi anni hè stata in a gamma di 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV offre una cartera di azioni US cù una volatilità minima. L’indici di u fondu usa un algoritmu d’ottimisazione per creà una cartera cù una varianza minima chì piglia in contu a correlazioni trà l’azzioni, piuttostu cà solu cuntene una cesta di stock di vendita bassa. Per creà una cartera d’investimentu, l’alternativa principale à S&P hè aduprata. A cartera include azzioni di cumpagnie cù volatilità minima (per esempiu, PepsiCo / Merck & Co). Stu approcciu furnisce una riduzzione di a crescita / sharp drops in quotes. Grazie à questu, l’investitore riceve un attivu affidabile è prufittu à a surtita.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

U JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) permette à l’investitori di investisce in azioni americane d’altu rendiment. A fundazione hè stata fundata in 2017. A data, JPMorgan US gestisce 273 assi per un valore di $ 135 milioni. U rendiment di dividendu hè 1,15% è u costu di l’investimentu hè 0,12%. A maiò parte di u capitale hè investitu in u settore di a tecnulugia (circa 30%). U settore di a salute (13.3%) è l’industria (11.7%) sò ancu bè investiti. A cartera d’investimentu include azioni di cumpagnie maiò cum’è Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. L’emittenti sò focu annantu à l’aumentu di i rivenuti, à longu andà / aumentà a prufittuità è u ritornu di l’investimentu.

Nota ! Nta l’ultimi anni, u JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) hà guadagnatu circa 12.5-13% per chjappà un altu di tutti i tempi.

Cumu sceglie ETF in a Borsa di Mosca in 2022 – cumu investisce, investisce è micca perde: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 L’acquistu di ETF per a vostra propria cartera hè cunsiderata una idea d’investimentu intelligente. Tali fondi sò strumenti diversificati pronti. Tuttavia, in u prucessu di selezzione di l’ETF, hè impurtante ùn sbaglià micca. Dendu preferenza à i fondi elencati sopra, l’investitore pò esse sicuru chì u depositu di cash ùn solu ùn serà micca persu, ma ancu permette di ottene un bonu ingressu supplementu.