Gradering van die beste ETF-fondse vir ‘n Russiese belegger vir 2024

ETF-fondse in die Russiese mark: ‘n lys van die beste vir die Russiese belegger beskikbaar vir 2022. Die oorvloed van ETF’s is dikwels verwarrend. Dit is nogal moeilik vir beginners om die opsie te kies wat hulle pas, sonder om te verstaan ​​watter instrumente onderliggend is aan beursverhandelde fondse en ‘n beleggingsportefeulje vorm. Hieronder kan u ‘n beskrywing vind van die beste ETF-fondse waarin dit winsgewend is vir Russiese beleggers om te belê.

ETF-fondse: wat is dit

ETF’s word beursverhandelde fondse genoem, waarin sekuriteite ingesamel word op grond van enige indekse/sektore/kommoditeite. Belegging in ETF’s is die maklikste manier om toegang tot die internasionale aandelemark te verkry. Geen spesiale kennis word benodig om in hierdie fondse te belê nie.

Deur aandele in ‘n ETF te koop, kan beleggers gelyktydig belê in alle sekuriteite wat by die indeks ingesluit is. Dus word
diversifikasie verhoog en risiko’s verminder.

Indien die fonds gesluit word of die bates verkoop word, sal die belegger ‘n proporsionele deel van hul waarde ontvang ten tyde van die verkoop deur die fonds.

Geskiedenis van voorkoms

ETF’s het die eerste keer in 1989 op die mark verskyn. In die VSA het hulle eers in 1993 beskikbaar geword, terwyl dit in Europese lande eers in 1999 moontlik was om aandele in sulke fondse te koop. In die laaste maande van 2015 het ETF’s oor meer as 1 800 verskillende produkte in verskeie marksektore/nisse/handelstrategieë gestrek. Danksy hierdie skaal het bestuurders van beleggingsfondse daarin geslaag om geld te spaar, omdat bedryfskoste winsgewend verminder is. Teen Desember 2019 het Amerikaanse bates onder bestuur $4,4 triljoen bereik. Tot vandag toe bly ETF’s gewild.

ETF-fondse: die toestand van die Russiese mark

In die afgelope 20 jaar het die kollektiewe beleggingsmark in die Russiese Federasie vinnig verander. As in 1999 slegs beleggingsfondse toegang daartoe toegelaat is, was daar teen die einde van 2001 ‘n verdeling in onderlinge en gesamentlike-aandele tipe fondse. Aanvanklik het slegs
onderlinge fondse (onderlinge fondse) wortel geskiet in die mark, en slegs 7 jaar gelede het ETF-fondse groot gewildheid begin wen. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Hoekom is daar so min ETF’s op MOEKS – watter fondse is beskikbaar op die Moskou-beurs?

Daar is ‘n hele paar ETF’s op MOEX. Kenners meen dit is as gevolg van sekere nadele. Deur in ‘n beursverhandelde fonds te belê, kan ‘n belegger nie beter as die mark presteer nie, want indeksbelegging is ontwerp om ‘n gemiddelde opbrengs te behaal.

Die volledige lys is beskikbaar by https://www.moex.com/msn/etf

Die hoofpersentasie ETF’s word verteenwoordig deur portefeuljes wat die struktuur van verskillende aandele-indekse (vooraanstaande/sektorale) herhaal. U kan egter ook ander fondse vind wat gebaseer is op komplekse strukture van afgeleide instrumente. Sulke fondse is nie vir private beleggers beskikbaar nie. Om so ‘n ETF te verhandel hou ernstige risiko’s in. Terselfdertyd sal die wins in die geval wanneer die belegger daarin geslaag het om nie met die prys te misreken nie, ‘n paar keer hoër wees.

ETF-fondse: hoe hulle werk

Volgens die genoemde strategie verkry die fonds ‘n groot aantal bates in sy eie portefeulje. Daarna begin die ETF sy eie aandele uitreik. Jy kan dit op die aandelebeurs koop en verkoop. Binne een fonds kan daar meer as 100 aandele in verskeie aktiwiteitsvelde/nisse wees. Aandele van maatskappye in elke fonds word aangebied in die bedrag waarin die indeks bereken word. Die indeks word vir analitiese doeleindes gebruik om te kan bepaal watter sektore van die ekonomie/maatskappye in waarde groei. Daarom hou die groei van die aandeelprys nie verband met die groei van die indeks nie.

Gradering van die beste ETF-fondse vir ‘n Russiese belegger vanaf 2022

ETF-fondse het lankal gewild geword in die beleggingsmark, as gevolg van die feit dat mense met minimale koste geld in sekuriteite kan belê om op lang termyn wins te maak.

Sberbank S&P 500-indeks SBSP

Die S&P 500 -indeks is ‘n aandele-indeks wat die 500 grootste Amerikaanse maatskappye in die mandjie insluit. ‘n Deel van die wins wat die aandeelhouer ontvang, word herbelê soos dit beskikbaar word. Die struktuur van die fonds se beleggingsportefeulje word hersien wanneer die verskaffer die samestelling van die indeks en sy berekeningsparameters verander, of indien nodig. Beleggers kan aandele in dollars/roebels koop. Die koste van een aandeel begin vanaf 1 000 roebels. Daar moet in gedagte gehou word dat die aankoop van roebel-ETF’s as die winsgewendste beskou word. Die maksimum jaarlikse kommissie oorskry nie 1,04%. Die belegger moet ‘n fooi betaal vir:

• bestuur – 0,8%;
• bewaarplaas – 0,15%;
• ander uitgawes – 0,05%.

Let wel! Die laaste 2 koste-items sluit nie BTW in nie, dus is die totale koste 1,04%.

In gevalle waar ‘n belegger aandele vir meer as 3 jaar besit, is hy vrygestel van belasting (teen 3 miljoen vir elke jaar).

VTB Moskou Exchange Index VTBX

VTB “Moscow Exchange Index” VTBX is ‘n beursverhandelde beleggingsfonds wat handel dryf op die Moskou-beurs (Moscow Exchange) en belê in aandele van maatskappye van die Moskou-beursindeks. VTB Moscow Exchange Index VTBX belê in gewone/voorkeuraandele, sowel as
deposito-kwitansies vir aandele wat by die Moskou-beursindeks ingesluit is. Dividende wat ontvang is, word herbelê. Die aankoop van fondseenhede stel beleggers in staat om teen ‘n lae koste in ‘n gediversifiseerde aandeleportefeulje te belê. Die totale koste en kommissie van VTB Moskou Exchange Index VTBX oorskry nie 0,69% per jaar nie. Wanneer u aankope deur die toepassing doen, hoef u nie ‘n makelaarskommissie te betaal nie.

FXIT

FXIT word beskou as een van die duurste fondse, wat aandele van die grootste IT-firmas insluit. Beleggers kan aktief deelneem aan die groei van aandele van die gewildste hoëtegnologiemaatskappye: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle, ens. Die FXIT-portefeulje sluit meer as 80 uitreikers in, wat bate-diversifikasie en risiko’s verminder. Fondsbestuursfooie is laag.

Let wel! Beleggings in aandele “sak dikwels”. Die gemiddelde jaarlikse vlak van inkomste oor lang tydperke sal bestaan ​​uit ups / downs.

Dividende ontvang word herbelê. As gebruikers fondsaandele verkoop deur die dienste van
‘n Russiese makelaar te gebruik, sal die individuele belegger onderhewig wees aan persoonlike inkomstebelasting (13% van die verskil tussen die koopprys en die verkoopprys). Totdat die aandele verkoop is, sal die belasting nie teruggehou word nie. As jy wil vermy om belasting te betaal ten tyde van die verkoop, kan jy FXIT-aandele op IIA
( individuele beleggingsrekening) koop. In hierdie geval word ‘n belastingaftrekking voorsien.

FinEx FXUS

FinEx FXUS is een van die beste ETF’s daar buite. Die portefeulje sluit meer as 85% van Amerikaanse maatskappye in: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG is die onderliggende indeks vir hierdie fonds. Beleggers kan enige tyd ‘n aandeel verkoop en die belegde fondse saam met inkomste onttrek. Die toegangsdrempel is laag. Daar is belastingtoegewings:

• IIS aftrekkings;
• langtermyn verblyfvoordeel.

Om toegang tot transaksies te kry, moet jy in die mobiele toepassing registreer. Daarna maak hulle ‘n makelaarrekening oop en dra die bedrag oor wat nodig is om aandele te koop. Deur die soekvorm vind hulle baie deur die ticker FXUS. Nadat die belegger ‘n geskikte opsie uit die lys gekies het, dien die belegger ‘n aankoopbestelling in.

Let wel! Na afloop van die transaksie sal die fondse van die rekening gedebiteer word, en die aandeel sal aan die nuwe belegger gekrediteer word.

VTB – Likiditeit

VTB – Likiditeit – ‘n fonds bedoel vir korttermynplasing van fondse en likiditeitsbestuur. Beleggers kan geld plaas vir ‘n tydperk van meer as 24 uur. Opwas van wins daagliks. VTB staar afwaartse risiko’s in die gesig – Likiditeit is minimaal. Die fonds se bates word in geldmarkinstrumente geplaas. Die jaarlikse bestuursfooi oorskry nie 0,49%. Die belegger betaal:

• bestuursmaatskappy se vergoeding – 0,21%;
• bewaarplaas – 0,18%;
• ander uitgawes – 0,1%.

Die sterk punte van die VTB ETF – Likiditeit sluit in:

• intradag-likiditeit (beskikbaarheid van die moontlikheid om ‘n fonds met ‘n minimum verspreiding te koop / verkoop);
• potensiële winsgewendheid vergelykbaar met tyddeposito’s van die grootste bankinstellings;
• minimale afwaartse risiko.

Interessant om te weet! Die gemiddelde maandelikse opbrengs van die fonds is +0.28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) word beskou as ‘n gesogte fonds wat gefokus is op die Russiese Corporate Eurobond Index EMRUS (Bloomberg Barclays). Beleggings word betroubaar beskerm teen roebeldevaluasie. Die betaling van dividende word nie voorsien nie. Beleggers kan die inkomste wat ontvang word kapitaliseer. Herbelegging van winste help om die opbrengs op belegging te verhoog. Die ETF-fonds word in roebels op die Moskou-beurs verhandel. Dit is nodig om vooraf ‘n makelaarrekening oop te maak wat toegang tot die Moskou-beurs bied. Sodra die rekening oopgemaak is, vind die ETF deur middel in die makelaar se mobiele toepassing/rekenaarterminaal. Daarna kan jy betrokke raak by verkope en aankope. Die voordele van FXRU ET sluit in:

• aanvaarbare kommissievlak, wat 0,5% is;
• beskikbaarheid van gerieflike toegang en ‘n minimum toegangsdrempel;
• onberispelike besigheidsreputasie;
• belastingvoorkeure wat verskaf sal word wanneer KI vir beleggings gebruik word;
• deursigtige skema van samewerking;
• kombinasie van beleggingsekuriteit en likiditeit.

Let wel! Eurobond-ETF’s kan grootliks deur beleggers gekoop word as gevolg van die lae toegangsdrempel.

Schwab US Small Cap ETF

Die Schwab US Small-Cap ETF word beskou as ‘n eenvoudige, doeltreffende en hoogs gediversifiseerde manier om in kleinkapitalisasie-aandele te belê. Die fonds se portefeulje sluit meer as 1 700 aandele van klein-/middelkapitalisasiemaatskappye in. Moenie vergeet dat die fonds se aandele aan die Amerikaanse binnelandse ekonomie gekoppel is nie. Schwab US Small-Cap ETF is goedkoop, wat as ‘n beduidende voordeel beskou word. Die dividendopbrengs is 1,2%, en die kostebedrag oorskry nie 0,04%.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD is ‘n gewilde fonds wat ‘n hoë vlak van diversifikasie (beleggings sal nie afhang van die stand van sake in individuele sektore van die ekonomie) en likiditeit bied. Beleggers het die geleentheid om vinnig bates te koop / te verkoop, terwyl hulle op belasting bespaar. Die fondsonderhoudsfooi is 0,6%. Die sterk punte van FinEx: US REIT UCITS ETF USD sluit in:

• hoë likiditeit;
• belastingdoeltreffendheid;
• hoë diversifikasie;
• geen bestuurskoste nie.

Let wel! Dividende word herbelê in FinEx US REIT UCITS ETF USD. Danksy dit raak die belegger ontslae van die behoefte om op sy eie ‘n belastingopgawe in te dien.

FXDE

FXDE ETF is ‘n fonds wat beleggers in staat stel om winsgewend te belê in Duitse aandele en die toonaangewende Europese ekonomie. Die portefeulje sluit aandele van die grootste maatskappye in: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW en andere.Die indeks dek 85% van Europa se grootste aandelemark. Die belangrikste geldeenheid van FXDE is die euro. In die geval van ‘n devaluasie van die roebel, sal die belegger outomaties voordeel trek uit die verskil in koerse. Selektiewe verbruikersgoedere maatskappye hou die grootste aandeel van FXDE. Die brandstofbedryf is heeltemal afwesig.

Let wel! Dividende ontvang op aandele van maatskappye word herbelê.

FinEx Russiese RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF word beskou as die mees patriotiese beleggingsportefeulje, wat hoofsaaklik uit Russiese aandele bestaan. Beleggers kan belê in aandele van die grootste maatskappye soos: Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft, ens. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF word beskou as aansienlike voordele: lae kommissie, hoë dividendopbrengs en lae toegangsdrempel. RTS Equity UCITS belê in aandele van die RTS-indeks, en herhaal die samestelling en struktuur daarvan. Dit is egter die moeite werd om te onthou dat kwotasies in dollars bereken word, nie in roebels nie. Dividende wat op aandele ontvang word, word herbelê.

FinEx FXRW ETF Currency Hedge Global Aandele

FXRW ETF word beskou as ‘n gesogte innoverende valuta-verskansingsfonds in die globale effektemark. Die FXRW ETF-portefeulje sluit Amerikaanse/Duitse/Japannese/Chinese/Australiese/Russiese aandele in. As gevolg van die verskil in roebel / dollar-koerse, word ‘n paar persent bykomend by die opbrengs gevoeg. Deur die aankoop van 1 ETF-aandeel, ontvang die belegger globale diversifikasie. Die ETF word in Rusland verhandel met ‘n groot aandeelfraksie, wat beslis ‘n voordeel is. Die aandeelprys begin vanaf $0.02. In FXRW word ETF’s as hoofsektore volgens tipe beskou: Nywerheid / IT / Finansieel / FMCG / Gesondheidsorg / Kommoditeite / Duursame Goedere. Die FXRW ETF-portefeulje sluit aandele van APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota en ander in. Die toegangsdrempel is minimaal. Een FXRW papier kan gekoop word vir slegs 1 roebel,

SPDR S&P 500 ETF

Die SPDR S&P 500 ETF is ‘n fonds wat in 1993 gestig is. Dit is met hom dat portefeuljebestuurders gewoonlik hul eie resultate vergelyk, want die SPDR S&P 500 ETF is ‘n soort maatstaf. In gevalle waar die prestasie bo die indeks is, kan ‘n mens seker wees dat die werk gedurende die jaar goed verrig is. As laer, dan het die belegger iets om oor na te dink. Die markkapitalisasie van hierdie fonds is $284 miljard. Die opbrengskoers vir die afgelope vyf jaar oorskry 70%. Die jaarlikse bestuursfooi is 0,09%.

FXRL

Die gebruik van geoptimaliseerde fisiese replikasie is ‘n belangrike kenmerk van FXRL. Vir ‘n aantal poste van die RTS is daar nie voldoende aanbod/vraag nie. Wat FXRL met hulle op die beurs doen, beïnvloed hul markwaarde. Dit is hoekom die samestelling stelselmatig geoptimaliseer word: die aandele van groot uitreikers word verhoog, terwyl lae-likiede sekuriteite verwyder word. Die FXRL-portefeulje sluit aandele van die grootste maatskappye in: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Fondskommissie – 0,9%. Die fonds betaal nie dividende nie, maar herbelê, wat bydra tot ‘n toename in die waarde van aandele.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF is ‘n fonds met Europese wortels. Die portefeulje sluit meer as 1 000 aandele van die grootste maatskappye in Europa, Australië, Amerika en Japan in. Die fonds se ultra-lae uitgaweverhouding is ‘n aansienlike kostevoordeel bo die meeste van sy mededingers. Die koste van bestuurskoste is 0,05%. Die opbrengs was die afgelope jare in die reeks van 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV bied ‘n portefeulje van Amerikaanse aandele met minimale wisselvalligheid. Die fondsindeks gebruik ‘n optimaliseringsalgoritme om ‘n portefeulje met minimale afwyking te skep wat die korrelasie tussen aandele in ag neem, eerder as om net ‘n mandjie met lae verkoopaandele te bevat. Om ‘n beleggingsportefeulje te skep, word die hoofalternatief vir S&P gebruik. Die portefeulje sluit aandele in van maatskappye met minimale wisselvalligheid (byvoorbeeld PepsiCo/Merck & Co). Hierdie benadering bied ‘n vermindering in die groei / skerp dalings in kwotasies. Danksy dit ontvang die belegger ‘n betroubare en winsgewende bate by die uitgang.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

Die JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) stel beleggers in staat om in hoë-opbrengs Amerikaanse aandele te belê. Die stigting is in 2017 gestig. Tot op hede bestuur JPMorgan US 273 bates ter waarde van $135 miljoen. Die dividendopbrengs is 1,15% en die koste van belegging is 0,12%. Die grootste deel van die kapitaal word in die tegnologiesektor belê (ongeveer 30%). Die gesondheidsorgsektor (13,3%) en nywerheid (11,7%) is ook goed belê. Die beleggingsportefeulje sluit aandele van groot maatskappye soos Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple in. Uitreikers is gefokus op die verhoging van inkomste, oor die lang termyn / verhoging van winsgewendheid en opbrengs op belegging.

Let wel! In onlangse jare het die JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) sowat 12,5-13% gestyg om ‘n hoogtepunt van alle tye te bereik.

Hoe om ETF’s op die Moskou-beurs in 2022 te kies – hoe om te belê, te belê en nie te verloor nie: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Die verkryging van ETF’s vir jou eie portefeulje word as ‘n slim beleggingsidee beskou. Sulke fondse is klaargemaakte gediversifiseerde instrumente. In die ETF-keuringsproses is dit egter belangrik om nie ‘n fout te maak nie. Deur voorkeur te gee aan die fondse wat hierbo gelys is, kan die belegger seker wees dat die kontantdeposito nie net nie verlore gaan nie, maar jou ook sal toelaat om ‘n goeie bykomende inkomste te kry.