Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

Инвестиции

Fons ETF al mercat rus: una llista dels millors per a l’inversor rus disponible per al 2022. L’abundància d’ETF sovint és confusa. És bastant difícil per als principiants triar l’opció que els convingui, sense entendre quins instruments subjauen als fons negociats en borsa i constitueixen una cartera d’inversió. A continuació, podeu trobar una descripció dels millors fons ETF en què és rendible invertir per als inversors russos.

Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024
Principi de formació de cartera d’ETF

Fons ETF: què és?

Els ETF s’anomenen fons negociats en borsa, en què els valors es recullen en funció de qualsevol índex/sector/matèria. Invertir en ETF és la manera més fàcil d’accedir a la borsa internacional. No es requereix cap coneixement especial per invertir en aquests fons.

En comprar accions en un ETF, els inversors poden invertir en tots els valors inclosos a l’índex alhora. Així,
s’incrementa la diversificació i es redueixen els riscos.

Si es tanca el fons o es ven els actius, l’inversor rebrà una part proporcional del seu valor en el moment de la venda per part del fons.
Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

Història de l’aparició

Els ETF van aparèixer per primera vegada al mercat l’any 1989. Als Estats Units, només van estar disponibles el 1993, mentre que als països europeus només es va poder comprar accions d’aquests fons el 1999. En els últims mesos del 2015, els ETF van abastar més de 1.800 productes diferents en diversos sectors de mercat/nínxols/estratègies comercials. Gràcies a aquesta escala, els gestors de fons d’inversió van aconseguir estalviar diners, perquè els costos d’explotació es van reduir de manera rendible. Al desembre de 2019, els actius administrats dels EUA van arribar als 4,4 bilions de dòlars. Fins avui, els ETF segueixen sent populars.

Fons ETF: l’estat del mercat rus

En els últims 20 anys, el mercat d’inversió col·lectiva a la Federació Russa ha canviat ràpidament. Si l’any 1999 només hi va permetre l’accés als fons d’inversió, a finals de 2001 es va produir una divisió en tipus de fons mutus i anònims. Inicialment, només
els fons d’ inversió (fons d’inversió) van arrelar al mercat, i fa només 7 anys els fons d’ETF van començar a guanyar una gran popularitat. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Per què hi ha tan pocs ETF a MOEKS: quins fons hi ha disponibles a la Borsa de Moscou?

Hi ha força ETF a MOEX. Els experts creuen que això es deu a certs inconvenients. En invertir en un fons cotitzat en borsa, un inversor no pot superar el mercat, perquè la inversió en índexs està dissenyada per obtenir rendiments mitjans.

La llista completa està disponible a https://www.moex.com/msn/etf

El percentatge principal d’ETF està representat per carteres que repeteixen l’estructura dels diferents índexs borsaris (líder/sectorial). Tanmateix, també podeu trobar altres fons basats en estructures complexes de derivats. Aquests fons no estan disponibles per als inversors privats. La negociació d’aquest tipus d’ETF comporta seriosos riscos. Al mateix temps, el benefici en el cas que l’inversor aconsegueixi no calcular malament amb el preu serà diverses vegades més gran.

Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024
MICEX ETF

Fons ETF: com funcionen

Согласно заявленной стратегии, фонд приобретает в собственный портфель большое количество активов. После этого ETF начинает выпускать собственные акции. Приобрести и продать их можно на бирже. Внутри одного фонда может находиться более 100 акций в разнообразных сферах деятельности/нишах. Акции компаний в каждом фонде представлены в том количестве, в котором рассчитан индекс. Индекс используют в аналитических целях, чтобы иметь возможность оценить, какие сектора экономики/компании растут в цене. Именно поэтому рост цены акции не связан с ростом индекса.
Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

Рейтинг лучших ETF фондов для российского инвестора по состоянию на 2022 год

ETF фонды давно приобрели популярность на рынке инвестиций, благодаря тому, что люди могут вкладывать деньги в ценные бумаги с минимальными затратами с целью получения прибыли в перспективе.
Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

Sberbank S&P 500 Index SBSP

L’índex S&P 500 és un índex de valors que inclou les 500 empreses nord-americanes més grans de la cistella. Part dels beneficis rebuts per l’accionista es reinverteixen a mesura que estiguin disponibles. L’estructura de la cartera d’inversió del fons es revisa quan el proveïdor modifica la composició de l’índex i els seus paràmetres de càlcul, o si és necessari. Els inversors poden comprar accions en dòlars/rubles. El cost d’una acció comença a partir de 1.000 rubles. Cal tenir en compte que la compra d’ETF en rubles es considera la més rendible. La comissió màxima anual no supera l’1,04%. L’inversor ha de pagar una quota per:

  • gestió – 0,8%;
  • dipòsit – 0,15%;
  • altres despeses – 0,05%.

Nota! Els 2 últims elements de cost no inclouen l’IVA, de manera que el cost total és de l’1,04%.

En els casos en què un inversor posseeix accions durant més de 3 anys, està exempt d’impostos (en 3 milions per cada any).
Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

VTB Moscow Exchange Index VTBX

VTB “Moscow Exchange Index” VTBX és un fons d’inversió cotitzat en borsa que cotitza a la Borsa de Moscou (Bossa de Moscou) i inverteix en accions d’empreses de l’índex de borsa de Moscou. VTB Moscow Exchange Index VTBX inverteix en accions ordinàries/preferents, així com
rebuts de dipòsit d’accions incloses a l’índex de borsa de Moscou. Els dividends que s’han rebut es reinverteixen. La compra d’unitats de fons permet als inversors invertir en una cartera d’accions diversificada a un baix cost. El cost total i la comissió de VTB Moscow Exchange Index VTBX no superen el 0,69% anual. Quan feu compres a través de l’aplicació, no cal que pagueu una comissió de corretatge.
Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

FXIT

FXIT es considera un dels fons més cars, que inclou accions de les empreses de TI més grans. Els inversors poden participar activament en el creixement de les accions de les empreses d’alta tecnologia més populars: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle, etc. La cartera de FXIT inclou més de 80 emissors, cosa que garanteix la diversificació d’actius i redueix els riscos. Les comissions de gestió de fons són baixes.

Nota! Les inversions en accions sovint “caiguen”. El nivell mitjà anual d’ingressos durant llargs períodes estarà format per alts/baixos.

Els dividends rebuts es reinverteixen. Si els usuaris venen accions de fons mitjançant els serveis d’
un corredor rus , l’inversor individual estarà subjecte a l’impost sobre la renda personal (13% de la diferència entre el preu de compra i el preu de venda). Fins que no es venguin les accions, no es retirà l’impost. Si voleu evitar pagar impostos en el moment de la venda, podeu comprar accions de FXIT a IIA
( compte d’inversió individual). En aquest cas, es preveu una deducció fiscal.
Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

FinEx FXUS

FinEx FXUS és un dels millors ETF que hi ha. La cartera inclou més del 85% de les empreses nord-americanes: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG és l’índex subjacent d’aquest fons. Els inversors poden vendre una acció en qualsevol moment i retirar els fons invertits juntament amb els ingressos. El llindar d’entrada és baix. Hi ha exempcions fiscals:

  • deduccions IIS;
  • benefici de la tinença a llarg termini.

Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024Per accedir a les transaccions, cal registrar-se a l’aplicació mòbil. Després d’això, obren un compte de corretatge i transfereixen l’import necessari per comprar accions. Mitjançant el formulari de cerca, troben lots amb el ticker FXUS. Després d’haver escollit una opció adequada de la llista, l’inversor envia una ordre de compra.

Per la teva informació! Després de la conclusió de la transacció, els fons es carregaran del compte i la quota s’abonarà al nou inversor.

VTB – Liquiditat

VTB – Liquiditat – un fons destinat a la col·locació de fons a curt termini i la gestió de la liquiditat. Els inversors poden col·locar diners durant un període superior a 24 hores. Acumulació diària de beneficis. VTB s’enfronta a riscos a la baixa: la liquiditat és mínima. Els actius del fons es col·loquen en instruments del mercat monetari. La quota de gestió anual no supera el 0,49%. L’inversor paga:

  • remuneració de la societat gestora – 0,21%;
  • dipòsit – 0,18%;
  • altres despeses – 0,1%.

Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024Els punts forts del VTB ETF – Liquidity inclouen:

  • liquiditat intradia (disponibilitat de la possibilitat de comprar / vendre un fons amb un diferencial mínim);
  • rendibilitat potencial comparable als dipòsits a termini de les entitats bancàries més grans;
  • risc mínim a la baixa.

Interessant saber-ho! La rendibilitat mitjana mensual del fons és del +0,28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) es considera un fons sol·licitat centrat en l’índex Russian Corporate Eurobond EMRUS (Bloomberg Barclays). Les inversions estan protegides de manera fiable de la devaluació del ruble. No es preveu el pagament de dividends. Els inversors poden capitalitzar els ingressos rebuts. La reinversió dels beneficis ajuda a augmentar el retorn de la inversió. El fons ETF es negocia a la Borsa de Moscou en rubles. Cal tenir cura abans d’obrir un compte de corretatge que proporcioni accés a la Borsa de Moscou. Un cop obert el compte, cerqueu l’ETF mitjançant un ticker a l’aplicació mòbil/terminal de l’ordinador del corredor. Després d’això, podeu participar en vendes i compres. Els avantatges de FXRU ET inclouen:

  • nivell de comissió acceptable, que és del 0,5%;
  • disponibilitat d’accés convenient i un llindar d’entrada mínim;
  • reputació empresarial impecable;
  • les preferències fiscals que es proporcionaran quan s’utilitzi la IA per a inversions;
  • esquema transparent de cooperació;
  • combinació de seguretat i liquiditat de la inversió.

Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

Per la teva informació! Els inversors poden comprar massivament els ETF d’eurobons a causa del llindar d’entrada baix.

Schwab US Small Cap ETF

El Schwab US Small-Cap ETF es considera una forma senzilla, eficient i altament diversificada d’invertir en accions de petites capitalitzacions. La cartera del fons inclou més de 1.700 accions de petites i mitjanes empreses. No oblideu que les accions del fons estan lligades a l’economia nacional dels EUA. Schwab US Small-Cap ETF és barat, cosa que es considera un avantatge important. El rendiment del dividend és de l’1,2% i l’import de les despeses no supera el 0,04%.
Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD és un fons popular que ofereix un alt nivell de diversificació (les inversions no dependran de l’estat de les coses en els sectors individuals de l’economia) i de liquiditat. Els inversors tenen l’oportunitat de comprar / vendre ràpidament actius, alhora que estalvien impostos. La comissió de manteniment del fons és del 0,6%. Els punts forts de FinEx: US REIT UCITS ETF USD inclouen:

  • alta liquiditat;
  • eficiència fiscal;
  • alta diversificació;
  • sense despeses de gestió.

Nota! Els dividends es reinverteixen a FinEx US REIT UCITS ETF USD. Gràcies a això, l’inversor s’elimina de la necessitat de presentar la declaració d’impostos pel seu compte.

Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

FXDE

FXDE ETF és un fons que permet als inversors invertir de manera rendible en accions alemanyes i en l’economia líder europea. La cartera inclou accions de les companyies més grans: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW i altres. L’índex cobreix el 85% de la borsa més gran d’Europa. La principal moneda de FXDE és l’euro. En cas de devaluació del ruble, l’inversor es beneficiarà automàticament de la diferència de tipus. Les empreses de béns de consum selectius tenen la part més gran de FXDE. La indústria del combustible està completament absent.

Per la teva informació! Els dividends rebuts en accions d’empreses es reinverteixen.

Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF es considera la cartera d’inversió més patriòtica, que consta principalment d’accions russes. Els inversors poden invertir en accions de les empreses més grans com Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft, etc. Els avantatges significatius de FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF són: comissió baixa, rendiment de dividends elevat i llindar d’entrada baix. . RTS Equity UCITS inverteix en accions de l’índex RTS, repetint la seva composició i estructura. Tanmateix, val la pena recordar que les cotitzacions es calculen en dòlars, no en rubles. Els dividends rebuts de les accions es reinverteixen.
Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

FinEx FXRW ETF Currency Hedge Global Stocks

FXRW ETF es considera un fons de cobertura de divises innovador i sol·licitat al mercat global de valors. La cartera d’ETF de FXRW inclou accions nord-americanes, alemanyes, japoneses, xineses, australianes i russes. A causa de la diferència de tipus de ruble / dòlar, s’afegeix un parell de percentatges addicionals al rendiment. Mitjançant la compra d’1 acció de l’ETF, l’inversor rep una diversificació global. L’ETF es negocia a Rússia amb una gran fracció d’accions, la qual cosa és sens dubte un avantatge. El preu de les accions comença a partir de 0,02 dòlars. A FXRW, els ETF es consideren sectors principals per tipus: industrial / informàtica / financer / FMCG / salut / matèries primeres / béns duradors. La cartera d’ETF de FXRW inclou accions d’APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota i altres. El llindar d’entrada és mínim. Es pot comprar un paper FXRW per només 1 ruble,cosa que fa que aquestes inversions siguin assequibles fins i tot per a inversors amb petit capital.
Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

SPDR S&P 500 ETF

El SPDR S&P 500 ETF és un fons que es va fundar el 1993. És amb ell que habitualment els gestors de carteres comparen els seus propis resultats, perquè l’ETF SPDR S&P 500 és una mena de referència. En els casos en què el rendiment està per sobre de l’índex, es pot estar segur que el treball durant l’any s’ha realitzat bé. Si és inferior, l’inversor té alguna cosa en què pensar. La capitalització de mercat d’aquest fons és de 284.000 milions de dòlars. La taxa de rendibilitat dels últims cinc anys supera el 70%. La comissió de gestió anual és del 0,09%.
Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

FXRL

L’ús de la replicació física optimitzada és una característica important de FXRL. Per a diverses posicions de la RTS, no hi ha suficient oferta/demanda. El que FXRL fa amb ells a la borsa afecta el seu valor de mercat. És per això que s’optimitza sistemàticament la composició: s’incrementen les accions dels grans emissors, alhora que s’eliminen els valors amb poca liquiditat. La cartera de FXRL inclou accions de les empreses més grans: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Comissió del fons – 0,9%. El fons no paga dividends, sinó que reinverteix, la qual cosa contribueix a augmentar el valor de les accions.
Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF és un fons amb arrels europees. La cartera inclou més de 1000 accions de les empreses més grans d’Europa, Austràlia, Amèrica i Japó. La ràtio de despeses molt baixes del fons és un avantatge de costos significatiu respecte a la majoria dels seus competidors. El cost de les despeses de gestió és del 0,05%. El rendiment dels darrers anys ha estat en el rang del 16,5-16,6%.
Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

iShares MSCI USMV

USMV ofereix una cartera d’accions dels EUA amb una volatilitat mínima. L’índex del fons utilitza un algorisme d’optimització per crear una cartera amb una variació mínima que tingui en compte la correlació entre les accions, en lloc de contenir només una cistella d’accions de baixes vendes. Per crear una cartera d’inversió, s’utilitza la principal alternativa a S&P. La cartera inclou accions d’empreses amb una volatilitat mínima (per exemple, PepsiCo/ Merck & Co). Aquest enfocament proporciona una reducció del creixement / caigudes brusces de les cotitzacions. Gràcies a això, l’inversor rep un actiu fiable i rendible a la sortida.
Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

JPMorgan US Momentum Factor ETF

El JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) permet als inversors invertir en accions nord-americanes d’alt rendiment. La fundació es va fundar l’any 2017. Fins ara, JPMorgan US gestiona 273 actius per valor de 135 milions de dòlars. El rendiment del dividend és de l’1,15% i el cost de la inversió és del 0,12%. La major part del capital s’inverteix en el sector tecnològic (aproximadament el 30%). El sector sanitari (13,3%) i la indústria (11,7%) també estan ben invertits. La cartera d’inversió inclou accions d’empreses tan importants com Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Els emissors se centren a augmentar els ingressos, a llarg termini / augmentar la rendibilitat i el retorn de la inversió.
Valoració dels millors fons ETF per a un inversor rus per al 2024

Nota! En els darrers anys, l’ETF JPMorgan US Momentum Factor (NYSE:JMOM) ha guanyat entre un 12,5 i un 13% per assolir un màxim històric.

Com triar ETF a la Borsa de Moscou el 2022: com invertir, invertir i no perdre: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Adquirir ETF per a la vostra pròpia cartera es considera una idea d’inversió intel·ligent. Aquests fons són instruments diversificats ja fets. Tanmateix, en el procés de selecció de l’ETF, és important no equivocar-se. Donant preferència als fons enumerats anteriorment, l’inversor pot estar segur que el dipòsit en efectiu no només no es perdrà, sinó que també us permetrà obtenir un bon ingressos addicionals.

info
Rate author
Add a comment