Geriausio ETF fondų reitingas Rusijos investuotojui 2024 m

ETF fondai Rusijos rinkoje: geriausių Rusijos investuotojų sąrašas 2022 m. ETF gausa dažnai glumina. Pradedantiesiems gana sunku išsirinkti sau tinkantį variantą, nesuvokiant, kokios priemonės yra biržoje prekiaujamų fondų pagrindas ir sudaro investicijų portfelį. Žemiau rasite geriausių ETF fondų, į kuriuos pelninga investuoti Rusijos investuotojams, aprašymą.

ETF fondai: kas tai

ETF vadinami biržoje prekiaujamais fondais, kuriuose vertybiniai popieriai renkami pagal bet kokius indeksus/sektorius/prekes. Investavimas į ETF yra lengviausias būdas patekti į tarptautinę akcijų rinką. Investuojant į šiuos fondus specialių žinių nereikia.

Įsigydami ETF akcijas, investuotojai gali investuoti į visus į indeksą įtrauktus vertybinius popierius vienu metu. Taigi
didėja diversifikacija ir sumažėja rizika.

Jei fondas uždaromas arba turtas parduodamas, investuotojas gaus proporcingą jo vertės dalį, kurią fondas parduoda.

Atsiradimo istorija

Pirmą kartą ETF rinkoje pasirodė 1989 m. JAV jie tapo prieinami tik 1993 m., o Europos šalyse tokių fondų akcijas buvo galima įsigyti tik 1999 m. Paskutiniais 2015 m. mėnesiais ETF apėmė daugiau nei 1800 skirtingų produktų įvairiuose rinkos sektoriuose / nišose / prekybos strategijose. Dėl šios apimties investicinių fondų valdytojams pavyko sutaupyti pinigų, nes pelningai sumažėjo veiklos sąnaudos. Iki 2019 m. gruodžio mėn. JAV valdomas turtas pasiekė 4,4 trilijono USD. Iki šiol ETF išlieka populiarūs.

ETF fondai: Rusijos rinkos būklė

Per pastaruosius 20 metų kolektyvinio investavimo rinka Rusijos Federacijoje sparčiai pasikeitė. Jei 1999 m. prie jo buvo leista susipažinti tik investiciniai fondai, tai 2001 m. pabaigoje buvo skirstomi į investicinius ir akcinius fondus. Iš pradžių rinkoje įsitvirtino tik
investiciniai fondai (investiniai fondai), o tik prieš 7 metus ETF fondai pradėjo populiarėti. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Kodėl MOEKS yra tiek mažai ETF – kokių fondų yra Maskvos biržoje?

MOEX yra nemažai ETF. Ekspertai mano, kad taip yra dėl tam tikrų trūkumų. Investuodamas į biržoje prekiaujamą fondą, investuotojas negali pranokti rinkos, nes investavimas į indeksą yra skirtas vidutinei grąžai.

Visą sąrašą galima rasti adresu https://www.moex.com/msn/etf

Pagrindinį ETF procentą sudaro portfeliai, atkartojantys skirtingų akcijų indeksų (pirmaujančių/sektorinių) struktūrą. Tačiau galite rasti ir kitų fondų, pagrįstų sudėtingomis išvestinių finansinių priemonių struktūromis. Tokios lėšos nėra prieinamos privatiems investuotojams. Prekyba tokiu ETF kelia rimtą riziką. Tuo pačiu pelnas tuo atveju, kai investuotojui pavyktų nesuklysti su kaina, bus kelis kartus didesnis.

ETF fondai: kaip jie veikia

Pagal nurodytą strategiją fondas daug turto įsigyja savo portfelyje. Po to ETF pradeda leisti savo akcijas. Galite juos pirkti ir parduoti biržoje. Viename fonde gali būti daugiau nei 100 akcijų įvairiose veiklos srityse/nišose. Kiekvieno fondo įmonių akcijos pateikiamos ta suma, kuria skaičiuojamas indeksas. Indeksas naudojamas analitiniais tikslais, kad būtų galima įvertinti, kurių ūkio šakų/įmonių vertė auga. Štai kodėl akcijų kainos augimas nesusijęs su indekso augimu.

Geriausio ETF fondų reitingas Rusijos investuotojui 2022 m

ETF fondai jau seniai išpopuliarėjo investicijų rinkoje dėl to, kad žmonės gali investuoti pinigus į vertybinius popierius su minimaliomis sąnaudomis, siekdami ilgalaikio pelno.

Sberbank S&P 500 indeksas SBSP

S&P 500 indeksas yra akcijų indeksas, kurio krepšelyje yra 500 didžiausių JAV bendrovių. Dalis akcininko gauto pelno yra reinvestuojama, kai tik jis tampa prieinamas. Fondo investicinio portfelio struktūra peržiūrima, kai teikėjas keičia indekso sudėtį ir jo skaičiavimo parametrus arba prireikus. Investuotojai gali pirkti akcijas doleriais/rubliais. Vienos akcijos kaina prasideda nuo 1000 rublių. Reikėtų nepamiršti, kad rublio ETF pirkimas laikomas pelningiausiu. Maksimalus metinis komisinis dydis neviršija 1,04 proc. Investuotojas turi sumokėti mokestį už:

• valdymas – 0,8%;
• depozitoriumas – 0,15%;
• kitos išlaidos – 0,05 proc.

Pastaba! Paskutinės 2 sąnaudų pozicijos yra be PVM, todėl bendra kaina yra 1,04 proc.

Tais atvejais, kai investuotojas akcijų turi ilgiau nei 3 metus, jis atleidžiamas nuo mokesčių (po 3 mln. už kiekvienus metus).

VTB Maskvos biržos indeksas VTBX

VTB „Maskvos biržos indeksas“ VTBX yra biržoje prekiaujamas investicinis fondas, kuris prekiauja Maskvos biržoje (Maskvos birža) ir investuoja į Maskvos biržos indekso įmonių akcijas. VTB Maskvos biržos indeksas VTBX investuoja į paprastas / privilegijuotas akcijas, taip pat
į Maskvos biržos indeksą įtrauktų akcijų depozitoriumo pakvitus . Gauti dividendai reinvestuojami. Įsigydami fondo vienetus investuotojai gali pigiai investuoti į diversifikuotą akcijų portfelį. Bendra VTB Maskvos biržos indekso VTBX kaina ir komisiniai neviršija 0,69% per metus. Perkant per programą, tarpininkavimo komisinio mokėti nereikia.

FXIT

FXIT laikomas vienu brangiausių fondų, į kurį įeina didžiausių IT firmų akcijos. Investuotojai gali aktyviai dalyvauti populiariausių aukštųjų technologijų įmonių akcijų augime: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle ir kt. FXIT portfelyje yra daugiau nei 80 emitentų, kurie užtikrina turto diversifikaciją ir sumažina riziką. Fondo valdymo mokesčiai yra maži.

Pastaba! Investicijos į akcijas dažnai „nukrenta“. Vidutinis metinis pajamų lygis per ilgą laikotarpį bus sudarytas iš pakilimų / nuosmukių.

Gauti dividendai reinvestuojami. Jei vartotojai parduoda fondo akcijas naudodamiesi
Rusijos brokerio paslaugomis , individualus investuotojas bus apmokestinamas gyventojų pajamų mokesčiu (13 % skirtumo tarp pirkimo ir pardavimo kainos). Kol akcijos neparduotos, mokestis nebus išskaičiuojamas. Jei norite nemokėti mokesčių pardavimo metu, galite įsigyti FXIT akcijų IIA
( individuali investicinė sąskaita). Tokiu atveju taikoma mokesčių lengvata.

FinEx FXUS

FinEx FXUS yra vienas geriausių ETF. Portfelį sudaro daugiau nei 85% JAV įmonių: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG yra pagrindinis šio fondo indeksas. Investuotojai gali bet kada parduoti akciją ir atsiimti investuotas lėšas kartu su pajamomis. Įėjimo riba yra žema. Yra mokesčių lengvatos:

• IIS atskaitymai;
• ilgalaikė darbo išmoka.

Norėdami gauti prieigą prie operacijų, turite užsiregistruoti mobiliojoje programoje. Po to jie atidaro tarpininkavimo sąskaitą ir perveda sumą, reikalingą akcijoms įsigyti. Naudodami paieškos formą, jie daug randa pagal žymeklį FXUS. Iš sąrašo pasirinkęs tinkamą variantą, investuotojas pateikia pirkimo užsakymą.

Pastaba! Sudarius sandorį, lėšos bus nurašytos nuo sąskaitos, o dalis bus įskaityta naujajam investuotojui.

VTB – Likvidumas

VTB – Likvidumas – fondas, skirtas trumpalaikiam lėšų talpinimui ir likvidumo valdymui. Investuotojai gali įdėti pinigus ilgesniam nei 24 valandų laikotarpiui. Pelno kaupimas kasdien. VTB susiduria su neigiama rizika – likvidumas yra minimalus. Fondo turtas yra dedamas į pinigų rinkos priemones. Metinis valdymo mokestis neviršija 0,49 proc. Investuotojas moka:

• valdymo įmonės atlygis – 0,21%;
• depozitoriumas – 0,18%;
• kitos išlaidos – 0,1 proc.

VTB ETF – Likvidumo pranašumai yra šie:

• dienos likvidumas (galimybė pirkti / parduoti fondą su minimaliu skirtumu);
• potencialų pelningumą, prilygstamą didžiausių bankų institucijų terminuotiesiems indėliams;
• minimali neigiamo poveikio rizika.

Įdomu žinoti! Vidutinė fondo mėnesio grąža yra +0,28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) laikomas paklausiu fondu, orientuotu į Rusijos įmonių euroobligacijų indeksą EMRUS (Bloomberg Barclays). Investicijos patikimai apsaugotos nuo rublio devalvacijos. Dividendų mokėjimas nenumatytas. Investuotojai gali kapitalizuoti gautas pajamas. Pelno reinvestavimas padeda padidinti investicijų grąžą. ETF fondu prekiaujama Maskvos biržoje rubliais. Būtina pasirūpinti iš anksto atidarant tarpininkavimo sąskaitą, suteikiančią prieigą prie Maskvos biržos. Atidarę sąskaitą, suraskite ETF pagal žymeklį tarpininko mobiliojoje programėlėje / asmeninio kompiuterio terminale. Po to galite užsiimti pardavimu ir pirkimu. FXRU ET pranašumai yra šie:

• priimtinas komisinis dydis, kuris yra 0,5%;
• patogios prieigos galimybė ir minimalus įėjimo slenkstis;
• nepriekaištinga verslo reputacija;
• mokesčių lengvatos, kurios bus teikiamos naudojant AI investicijoms;
• skaidri bendradarbiavimo schema;
• investicijų saugumo ir likvidumo derinys.

Pastaba! Investuotojai gali masiškai įsigyti euroobligacijų ETF dėl žemo įėjimo slenksčio.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF laikomas paprastu, efektyviu ir labai diversifikuotu būdu investuoti į mažos kapitalizacijos akcijas. Fondo portfelyje yra per 1700 mažos/vidutinės kapitalizacijos įmonių akcijų. Nepamirškite, kad fondo akcijos yra susietos su JAV vidaus ekonomika. Schwab US Small-Cap ETF yra nebrangus, o tai laikoma reikšmingu pranašumu. Dividendinis pajamingumas yra 1,2%, o išlaidų suma neviršija 0,04%.

FinEx: JAV REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD yra populiarus fondas, užtikrinantis aukštą diversifikacijos (investicijos nepriklausys nuo atskirų ūkio sektorių padėties) ir likvidumo lygį. Investuotojai turi galimybę greitai pirkti/parduoti turtą, taupydami mokesčius. Fondo priežiūros mokestis yra 0,6%. „FinEx“ stipriosios pusės: US REIT UCITS ETF USD apima:

• didelis likvidumas;
• mokesčių efektyvumas;
• didelė diversifikacija;
• jokių valdymo išlaidų.

Pastaba! Dividendai reinvestuojami į FinEx US REIT UCITS ETF USD. Dėl šios priežasties investuotojas atsikrato būtinybės savarankiškai pateikti mokesčių deklaraciją.

FXDE

FXDE ETF yra fondas, leidžiantis investuotojams pelningai investuoti į Vokietijos akcijas ir pirmaujančią Europos ekonomiką. Portfelyje yra didžiausių įmonių akcijos: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW ir kt.Indeksas apima 85% didžiausios Europos akcijų rinkos. Pagrindinė FXDE valiuta yra euras. Rublio nuvertėjimo atveju investuotojas automatiškai gaus naudos iš kursų skirtumo. Atrankinių plataus vartojimo prekių įmonės turi didžiausią FXDE dalį. Degalų pramonės visiškai nėra.

Pastaba! Už įmonių akcijas gauti dividendai reinvestuojami.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF laikomas patriotiškiausiu investicijų portfeliu, kurį daugiausia sudaro Rusijos akcijos. Investuotojai gali investuoti į didžiausių įmonių akcijas, tokių kaip: Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft ir kt. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF laikomas reikšmingais pranašumais: maži komisiniai, didelis dividendų pajamingumas ir žemas įėjimo slenkstis. RTS Equity UCITS investuoja į akcijas iš RTS indekso, kartodamas jo sudėtį ir struktūrą. Tačiau verta atminti, kad kotiruotės skaičiuojamos doleriais, o ne rubliais. Už akcijas gauti dividendai reinvestuojami.

FinEx FXRW ETF valiutos rizikos draudimo pasaulinės akcijos

FXRW ETF laikomas paklausiu novatorišku valiutos rizikos draudimo fondu pasaulinėje vertybinių popierių rinkoje. FXRW ETF portfelyje yra JAV/Vokietijos/Japonijos/Kinijos/Australijos/Rusijos akcijos. Dėl rublio / dolerio kursų skirtumo prie pajamingumo papildomai pridedama pora procentų. Įsigijęs 1 ETF akciją, investuotojas gauna pasaulinę diversifikaciją. ETF prekiaujama Rusijoje su didele akcijų dalimi, o tai neabejotinai yra privalumas. Akcijos kaina prasideda nuo 0,02 USD. FXRW ETF laikomi pagrindiniais sektoriais pagal tipą: Pramonė / IT / Finansai / FMCG / Sveikatos priežiūra / Prekės / Ilgalaikės prekės. FXRW ETF portfelyje yra APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota ir kitų akcijos.Įėjimo riba yra minimali. Vieną FXRW popierių galima įsigyti tik už 1 rublį,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF yra fondas, įkurtas dar 1993 m. Būtent su juo portfelio valdytojai paprastai lygina savo rezultatus, nes SPDR S&P 500 ETF yra tam tikras etalonas. Tais atvejais, kai rezultatai viršija indeksą, galima neabejoti, kad darbai per metus buvo atlikti gerai. Jei mažesnė, investuotojas turi apie ką pagalvoti. Šio fondo rinkos kapitalizacija yra 284 mlrd. Pastarųjų penkerių metų grąžos norma viršija 70 proc. Metinis valdymo mokestis yra 0,09%.

FXRL

Optimizuotos fizinės replikacijos naudojimas yra svarbi FXRL savybė. Daugeliui RTS pozicijų nėra pakankamai pasiūlos/paklausos. Tai, ką FXRL daro su jais biržoje, turi įtakos jų rinkos vertei. Dėl šios priežasties sistemingai optimizuojama sudėtis: didinamos stambių emitentų akcijos, pašalinant mažo likvidumo vertybinius popierius. FXRL portfelyje yra didžiausių įmonių akcijos: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Fondo komisiniai – 0,9%. Fondas nemoka dividendų, o reinvestuoja, o tai prisideda prie akcijų vertės didėjimo.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF yra Europos šaknų fondas. Portfelį sudaro daugiau nei 1000 didžiausių Europos, Australijos, Amerikos ir Japonijos įmonių akcijų. Itin žemas fondo išlaidų santykis yra reikšmingas sąnaudų pranašumas prieš daugumą jo konkurentų. Valdymo išlaidų kaina – 0,05 proc. Derlius pastaraisiais metais svyravo 16,5–16,6 % ribose.

iShares MSCI USMV

USMV siūlo JAV akcijų portfelį su minimaliu nepastovumu. Fondo indeksas naudoja optimizavimo algoritmą, kad sukurtų portfelį su minimalia dispersija, atsižvelgiant į koreliaciją tarp akcijų, o ne tik į mažai parduodamų akcijų krepšelį. Investiciniam portfeliui sukurti naudojama pagrindinė S&P alternatyva. Portfelį sudaro įmonių, kurių kintamumas yra minimalus (pavyzdžiui, PepsiCo/ Merck & Co), akcijos. Šis metodas leidžia sumažinti kabučių augimą / staigų kritimą. Dėl šios priežasties investuotojas išeinant gauna patikimą ir pelningą turtą.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) leidžia investuotojams investuoti į didelio pajamingumo JAV akcijas. Fondas įkurtas 2017 m. Iki šiol JPMorgan US valdo 273 turtą, kurio vertė 135 mln. Dividendinis pajamingumas yra 1,15%, o investicijų kaina – 0,12%. Didžioji kapitalo dalis investuojama į technologijų sektorių (apie 30 proc.). Taip pat gerai investuota sveikatos priežiūros sektoriuje (13,3 proc.) ir pramonėje (11,7 proc.). Investicijų portfelyje yra tokių didelių kompanijų kaip Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple akcijos. Emitentai orientuojasi į pajamų didinimą, ilgalaikį pelną ir investicijų grąžos didinimą.

Pastaba! Pastaraisiais metais JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) pakilo apie 12,5–13%, kad pasiektų visų laikų rekordą.

Kaip išsirinkti ETF Maskvos biržoje 2022 m. – kaip investuoti, investuoti ir neprarasti: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 ETF įsigijimas savo portfeliui laikomas protinga investavimo idėja. Tokie fondai yra paruoštos diversifikuotos priemonės. Tačiau ETF atrankos procese svarbu nesuklysti. Teikdamas pirmenybę aukščiau išvardintoms lėšoms, investuotojas gali būti tikras, kad grynųjų pinigų indėlis ne tik nepraras, bet ir leis gauti gerų papildomų pajamų.