Venemaa investori jaoks 2024. aasta parimate ETFi fondide reiting

ETF-i fondid Venemaa turul: Venemaa investori jaoks 2022. aastaks saadaolevate parimate nimekiri. ETF-ide rohkus tekitab sageli segadust. Algajatele on üsna raske valida endale sobivat varianti, mõistmata, millised instrumendid on börsil kaubeldavate fondide aluseks ja moodustavad investeerimisportfelli. Altpoolt leiate kirjelduse parimatest ETF-i fondidest, millesse on Venemaa investoritel tulus investeerida.

ETFi fondid: mis see on

ETF-e nimetatakse börsil kaubeldavateks fondideks, millesse kogutakse väärtpabereid mis tahes indeksi/sektori/toorme alusel. ETF-idesse investeerimine on lihtsaim viis pääseda ligi rahvusvahelisele aktsiaturule. Nendesse fondidesse investeerimiseks ei ole vaja eriteadmisi.

Ostes ETF-i aktsiaid, saavad investorid investeerida korraga kõikidesse indeksis sisalduvatesse väärtpaberitesse. Seega
suureneb hajutamine ja riskid vähenevad.

Kui fond suletakse või varad müüakse, saab investor proportsionaalse osa nende väärtusest fondi poolt müügi hetkel.

Esinemise ajalugu

ETF-id ilmusid esmakordselt turule 1989. aastal. USA-s said need kättesaadavaks alles 1993. aastal, samas kui Euroopa riikides oli võimalik selliste fondide aktsiaid osta alles 1999. aastal. 2015. aasta viimastel kuudel hõlmasid ETF-id üle 1800 erineva toote erinevates turusektorites/niššides/kauplemisstrateegiates. Tänu sellisele mastaabile õnnestus investeerimisfondide valitsejatel raha säästa, kuna tegevuskulud vähenesid kasumlikult. 2019. aasta detsembriks ulatus USA hallatavate varade maht 4,4 triljoni dollarini. Tänaseni on ETF-id populaarsed.

ETFi fondid: Venemaa turu olukord

Viimase 20 aasta jooksul on Venemaa Föderatsiooni ühisinvesteeringute turg kiiresti muutunud. Kui 1999. aastal lubati sellele ligipääs vaid investeerimisfondidele, siis 2001. aasta lõpupoole toimus jagunemine investeerimis- ja aktsiafondideks. Esialgu juurdusid turul vaid
investeerimisfondid (investeerimisfondid) ja alles 7 aastat tagasi hakkasid laialdast populaarsust koguma ETF-i fondid. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Miks on MOEKSil nii vähe ETF-e – millised fondid on Moskva börsil saadaval?

MOEXis on üsna palju ETF-e. Eksperdid usuvad, et selle põhjuseks on teatud puudused. Investeerides börsil kaubeldavasse fondi, ei saa investor turgu ületada, sest indeksinvesteerimine on loodud keskmise tootluse saavutamiseks.

Täielik nimekiri on saadaval aadressil https://www.moex.com/msn/etf

Põhiosa ETF-idest moodustavad portfellid, mis kordavad erinevate aktsiaindeksite struktuuri (juhtiv/sektoriline). Siiski võite leida ka muid fonde, mis põhinevad tuletisinstrumentide keerukatel struktuuridel. Sellised fondid ei ole erainvestoritele kättesaadavad. Sellise ETF-iga kauplemisega kaasnevad tõsised riskid. Samas on kasum mitu korda suurem juhul, kui investoril õnnestus hinda mitte valesti arvutada.

ETFi fondid: kuidas need töötavad

Väljatoodud strateegia kohaselt omandab fond suure hulga varasid enda portfelli. Pärast seda hakkab ETF oma aktsiaid emiteerima. Saate neid osta ja müüa börsil. Ühe fondi sees võib olla üle 100 aktsia erinevates tegevusvaldkondades/niššides. Iga fondi ettevõtete aktsiad esitatakse summas, milles indeks arvutatakse. Indeksit kasutatakse analüütilisel eesmärgil, et oleks võimalik hinnata, milliste majandusharude/ettevõtete väärtus kasvab. Seetõttu ei ole aktsia hinna kasv seotud indeksi kasvuga.

Parimate ETF-i fondide reiting Venemaa investori jaoks 2022. aasta seisuga

ETF-i fondid on investeerimisturul juba pikka aega populaarsust kogunud tänu sellele, et inimesed saavad investeerida raha väärtpaberitesse minimaalsete kuludega, et teenida pikemas perspektiivis kasumit.

Sberbank S&P 500 indeks SBSP

S&P 500 indeks on aktsiaindeks, mis hõlmab korvis 500 USA suurimat ettevõtet. Osa aktsionäri saadud kasumist reinvesteeritakse, kui see vabaneb. Fondi investeerimisportfelli struktuur vaadatakse üle, kui pakkuja muudab indeksi koosseisu ja selle arvutusparameetreid või vajadusel. Investorid saavad osta aktsiaid dollarites/rublades. Ühe aktsia maksumus algab 1000 rublast. Tuleb meeles pidada, et rubla ETF-ide ostmist peetakse kõige kasumlikumaks. Maksimaalne aastane vahendustasu ei ületa 1,04%. Investor peab tasuma:

• juhtimine – 0,8%;
• depoopank – 0,15%;
• muud kulud – 0,05%.

Märge! Viimased 2 kuluartiklit ei sisalda käibemaksu, seega kogukulu on 1,04%.

Juhtudel, kui investor omab aktsiaid üle 3 aasta, on ta maksudest vabastatud (iga aasta 3 miljoni võrra).

VTB Moskva börsindeks VTBX

VTB “Moskva börsindeks” VTBX on börsil kaubeldav investeerimisfond, mis kaupleb Moskva börsil (Moskva börsil) ja investeerib Moskva börsiindeksi ettevõtete aktsiatesse. VTB Moskva börsindeks VTBX investeerib liht-/eelisaktsiatesse, samuti Moskva börsiindeksisse kuuluvate aktsiate
depootunnistustesse . Saadud dividendid reinvesteeritakse. Fondiosakute ostmine võimaldab investoritel investeerida madalate kuludega hajutatud aktsiaportfelli. VTB Moskva börsiindeksi VTBX kogumaksumus ja komisjonitasu ei ületa 0,69% aastas. Rakenduse kaudu oste sooritades ei pea maksma vahendustasu.

FXIT

FXIT-i peetakse üheks kõige kallimaks fondiks, mis hõlmab suurimate IT-ettevõtete aktsiaid. Investoritel on võimalik aktiivselt kaasa lüüa populaarsemate kõrgtehnoloogiliste ettevõtete aktsiate kasvus: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle jne FXIT portfelli kuulub üle 80 emitendi, mis tagab varade hajutamise ja vähendab riske. Fondi haldustasud on madalad.

Märge! Aktsiainvesteeringud sageli “vajuvad”. Aasta keskmine sissetuleku tase pikkade perioodide jooksul koosneb tõusudest/langustest.

Saadud dividendid reinvesteeritakse. Kui kasutajad müüvad fondiosakuid
Venemaa maakleri teenuseid kasutades , tuleb üksikinvestorilt tasuda üksikisiku tulumaks (13% ostuhinna ja müügihinna vahest). Kuni aktsiaid ei müüda, maksu kinni ei peeta. Kui soovite vältida müügi ajal maksude tasumist, saate osta FXIT-i aktsiaid IIA-lt
( individuaalne investeerimiskonto). Sel juhul tehakse maksusoodustus.

FinEx FXUS

FinEx FXUS on üks parimaid ETF-e. Portfellis on üle 85% USA ettevõtetest: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Selle fondi alusindeks on Solactive AG. Investorid saavad aktsia igal ajal müüa ja investeeritud vahendid koos tuluga välja võtta. Sisenemislävi on madal. On maksusoodustusi:

• IIS mahaarvamised;
• pikaajaline ametiaja hüvitis.

Tehingutele juurdepääsu saamiseks tuleb registreeruda mobiilirakenduses. Pärast seda avavad nad maaklerikonto ja kannavad aktsiate ostmiseks vajaliku summa. Otsinguvormi kaudu leiavad nad palju tähise FXUS järgi. Valinud nimekirjast sobiva variandi, esitab investor ostutellimuse.

Märge! Pärast tehingu sõlmimist debiteeritakse raha kontolt ning aktsia krediteeritakse uuele investorile.

VTB – likviidsus

VTB – Likviidsus – fond, mis on mõeldud vahendite lühiajaliseks paigutamiseks ja likviidsuse juhtimiseks. Investorid võivad paigutada raha kauemaks kui 24 tunniks. Kasumi kogumine iga päev. VTB-l on langusriskid – likviidsus on minimaalne. Fondi varad on paigutatud rahaturuinstrumentidesse. Aastane valitsemistasu ei ületa 0,49%. Investor maksab:

• fondivalitseja töötasu – 0,21%;
• depoopank – 0,18%;
• muud kulud – 0,1%.

VTB ETF-i likviidsuse tugevused hõlmavad järgmist:

• päevasisene likviidsus (minimaalse hinnavahega fondi ostmise/müümise võimaluse olemasolu);
• potentsiaalne kasumlikkus, mis on võrreldav suurimate pangaasutuste tähtajaliste hoiustega;
• minimaalne allakäigurisk.

Huvitav teada! Fondi kuu keskmine tootlus on +0,28%.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) peetakse nõutud fondiks, mis keskendub Venemaa ettevõtete eurovõlakirjade indeksile EMRUS (Bloomberg Barclays). Investeeringud on usaldusväärselt kaitstud rubla devalveerimise eest. Dividendide maksmist ei ole ette nähtud. Investorid saavad saadud tulu kapitaliseerida. Kasumi reinvesteerimine aitab suurendada investeeringutasuvust. ETF-fondiga kaubeldakse Moskva börsil rublades. Enne Moskva börsile juurdepääsu võimaldava maaklerikonto avamist on vaja hoolitseda. Kui konto on avatud, leidke ETF maakleri mobiilirakenduse/arvuti terminali kaudu. Pärast seda saate tegeleda müügi ja ostuga. FXRU ET eelised hõlmavad järgmist:

• vastuvõetav komisjonitase, mis on 0,5%;
• mugava juurdepääsu olemasolu ja minimaalne sisenemislävi;
• laitmatu ärimaine;
• maksusoodustused, mida antakse tehisintellekti investeeringuteks kasutamisel;
• läbipaistev koostööskeem;
• investeerimiskindluse ja likviidsuse kombinatsioon.

Märge! Madala sisenemisläve tõttu saavad investorid massiliselt osta eurovõlakirjade ETF-e.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF-i peetakse lihtsaks, tõhusaks ja väga hajutatud viisiks väikese kapitaliga aktsiatesse investeerimiseks. Fondi portfellis on üle 1700 väikese/keskmise suurusega ettevõtete aktsia. Ärge unustage, et fondi aktsiad on seotud USA sisemajandusega. Schwab US Small-Cap ETF on odav, mida peetakse oluliseks eeliseks. Dividenditootlus on 1,2% ja kulude summa ei ületa 0,04%.

FinEx: USA REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD on populaarne fond, mis pakub kõrget hajutamist (investeeringud ei sõltu üksikute majandussektorite olukorrast) ja likviidsust. Investoritel on võimalus varasid kiiresti osta/müüa, säästes samal ajal maksude arvelt. Fondi hooldustasu on 0,6%. FinExi tugevused: US REIT UCITS ETF USD hõlmavad järgmist:

• kõrge likviidsus;
• maksude tõhusus;
• kõrge mitmekesistamine;
• ei mingeid halduskulusid.

Märge! Dividendid reinvesteeritakse FinEx US REIT UCITS ETF USD-sse. Tänu sellele vabaneb investor iseseisvalt maksudeklaratsiooni esitamise vajadusest.

FXDE

FXDE ETF on fond, mis võimaldab investoritel kasumlikult investeerida Saksamaa aktsiatesse ja juhtivasse Euroopa majandusse. Portfellis on suurimate ettevõtete aktsiad: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW jt.Indeks katab 85% Euroopa suurimast aktsiaturust. FXDE põhivaluuta on euro. Rubla devalveerimise korral saab investor intressimäärade erinevusest automaatselt kasu. Selektiivsete tarbekaupade ettevõtetel on suurim osa FXDE-st. Kütusetööstus puudub täielikult.

Märge! Ettevõtete aktsiatelt saadud dividendid reinvesteeritakse.

FinEx Venemaa RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF-i peetakse kõige patriootlikumaks investeerimisportfelliks, mis koosneb peamiselt Venemaa aktsiatest. Investorid saavad investeerida selliste suurimate ettevõtete aktsiatesse nagu: Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft jne. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF-il on olulised eelised: madal vahendustasu, kõrge dividenditootlus ja madal sisenemislävi. RTS Equity UCITS investeerib RTS indeksi aktsiatesse, korrates selle koosseisu ja struktuuri. Siiski tasub meeles pidada, et noteeringud arvutatakse dollarites, mitte rublades. Aktsiatelt saadud dividendid reinvesteeritakse.

FinEx FXRW ETF-i valuutariski maandamise globaalsed aktsiad

FXRW ETF-i peetakse ülemaailmsel väärtpaberiturul nõutud uuenduslikuks valuutariskifondiks. FXRW ETF-i portfell sisaldab USA/Saksamaa/Jaapani/Hiina/Austraalia/Vene aktsiaid. Rubla / dollari kursside erinevuse tõttu lisandub tootlusele lisaks paar protsenti. 1 ETF-i aktsia ostu kaudu saab investor globaalse hajutamise. ETF-iga kaubeldakse Venemaal suure aktsiafraktsiooniga, mis on kindlasti eelis. Aktsia hind algab 0,02 dollarist. FXRW-s peetakse ETF-e peamisteks sektoriteks tüübi järgi: tööstus / IT / finants / FMCG / tervishoid / kaubad / kestvuskaubad. FXRW ETF-i portfellis on APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota jt aktsiad.Sisenemislävi on minimaalne. Ühe FXRW paberi saab osta ainult 1 rubla eest,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF on fond, mis asutati 1993. aastal. Just temaga võrdlevad portfellihaldurid tavaliselt oma tulemusi, sest SPDR S&P 500 ETF on omamoodi etalon. Juhtudel, kui tootlus on üle indeksi, võib olla kindel, et aasta jooksul tehtud tööd tehti hästi. Kui madalam, siis on investoril, mille peale mõelda. Selle fondi turukapitalisatsioon on 284 miljardit dollarit. Viimase viie aasta tootlus ületab 70%. Aastane valitsemistasu on 0,09%.

FXRL

Optimeeritud füüsilise replikatsiooni kasutamine on FXRL-i oluline funktsioon. Paljude RTS-i positsioonide jaoks puudub piisav pakkumine/nõudlus. See, mida FXRL nendega börsil teeb, mõjutab nende turuväärtust. Seetõttu optimeeritakse süstemaatiliselt koosseisu: suurendatakse suurte emitentide aktsiaid, eemaldades samal ajal vähelikviidsed väärtpaberid. FXRL-i portfellis on suurimate ettevõtete aktsiad: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Fondi vahendustasu – 0,9%. Fond ei maksa dividende, vaid reinvesteerib, mis aitab kaasa aktsiate väärtuse tõusule.

Vanguard FTSE arenenud turgude ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF on Euroopa juurtega fond. Portfellis on enam kui 1000 Euroopa, Austraalia, Ameerika ja Jaapani suurimate ettevõtete aktsiat. Fondi ülimadal kulusuhe on märkimisväärne kulueelis enamiku konkurentide ees. Majandamiskulude maksumus on 0,05%. Tootlus on viimastel aastatel olnud vahemikus 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV pakub minimaalse volatiilsusega USA aktsiate portfelli. Fondi indeks kasutab optimeerimisalgoritmi, et luua minimaalse dispersiooniga portfell, mis võtab arvesse aktsiate vahelist korrelatsiooni, mitte ei sisalda lihtsalt madala müügiga aktsiate korvi. Investeerimisportfelli loomiseks kasutatakse S&P peamist alternatiivi. Portfellis on minimaalse volatiilsusega ettevõtete aktsiad (näiteks PepsiCo/ Merck & Co). Selline lähenemine vähendab noteeringute kasvu / järske langusi. Tänu sellele saab investor väljumisel usaldusväärse ja kasumliku vara.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) võimaldab investoritel investeerida kõrge tootlusega USA aktsiatesse. Sihtasutus asutati 2017. aastal. Praeguseks haldab JPMorgan US 273 vara väärtuses 135 miljonit dollarit. Dividenditootlus on 1,15% ja investeeringu maksumus 0,12%. Põhiosa kapitalist on investeeritud tehnoloogiasektorisse (ca 30%). Tervishoiusektor (13,3%) ja tööstus (11,7%) on samuti hästi investeeritud. Investeerimisportfellis on selliste suurettevõtete aktsiad nagu Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Emitendid on keskendunud tulude suurendamisele, pikemas perspektiivis / kasumlikkuse ja investeeringutasuvuse suurendamisele.

Märge! Viimastel aastatel on JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) tõusnud umbes 12,5–13%, saavutades kõigi aegade kõrgeima taseme.

Kuidas valida Moskva börsil 2022. aastal ETF-e – kuidas investeerida, investeerida ja mitte kaotada: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 ETF-ide omandamist enda portfelli jaoks peetakse nutikaks investeerimisideeks. Sellised fondid on valmis mitmekesised instrumendid. ETFi valikuprotsessis on aga oluline mitte eksida. Eelistades eelpool loetletud fonde, võib investor olla kindel, et sularaha sissemakse mitte ainult ei lähe kaduma, vaid võimaldab saada ka head lisatulu.