Hodnocení nejlepších ETF fondů pro ruského investora pro rok 2024

ETF fondy na ruském trhu: seznam toho nejlepšího pro ruského investora dostupných pro rok 2022. Množství ETF je často matoucí. Pro začátečníky je poměrně obtížné vybrat si variantu, která jim vyhovuje, aniž by pochopili, jaké nástroje jsou základem burzovně obchodovaných fondů a tvoří investiční portfolio. Níže naleznete popis nejlepších ETF fondů, do kterých je pro ruské investory výhodné investovat.

ETF fondy: co to je

ETF se nazývají burzovně obchodované fondy, ve kterých se cenné papíry shromažďují na základě jakýchkoli indexů/sektorů/komodit. Investice do ETF je nejjednodušší způsob, jak získat přístup na mezinárodní akciový trh. K investování do těchto fondů nejsou potřeba žádné speciální znalosti.

Nákupem akcií v ETF mohou investoři investovat do všech cenných papírů zahrnutých v indexu najednou. Tím
se zvyšuje diverzifikace a snižují se rizika.

V případě uzavření fondu nebo prodeje majetku investor obdrží poměrnou část jeho hodnoty v době prodeje fondem.

Historie výskytu

ETF se poprvé objevily na trhu v roce 1989. V USA byly k dispozici až v roce 1993, zatímco v evropských zemích bylo možné koupit podíly v takových fondech až v roce 1999. V posledních měsících roku 2015 zahrnovaly ETF více než 1 800 různých produktů v různých tržních sektorech / výklencích / obchodních strategiích. Díky tomuto rozsahu se správcům investičních fondů podařilo ušetřit, protože se ziskově snížily provozní náklady. Do prosince 2019 dosáhla americká aktiva pod správou 4,4 bilionu dolarů. Dodnes zůstávají ETF populární.

ETF fondy: stav ruského trhu

Za posledních 20 let se trh kolektivního investování v Ruské federaci rychle změnil. Jestliže do něj v roce 1999 měly přístup pouze investiční fondy, tak ke konci roku 2001 došlo k rozdělení na podílové a akciové fondy. Zpočátku se na trhu udomácnily pouze
podílové fondy (podílové fondy) a teprve před 7 lety začaly získávat širokou oblibu ETF fondy. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Proč je na MOEKS tak málo ETF – jaké fondy jsou dostupné na moskevské burze?

Na MOEX je poměrně dost ETF. Odborníci se domnívají, že je to způsobeno určitými nevýhodami. Investicí do fondu obchodovaného na burze nemůže investor překonat trh, protože indexové investování je navrženo tak, aby průměrné výnosy byly.

Úplný seznam je k dispozici na https://www.moex.com/msn/etf

Hlavní procento ETF představují portfolia, která opakují strukturu různých akciových indexů (přední/sektorové). Můžete však najít i další fondy založené na složitých strukturách derivátů. Tyto fondy nejsou dostupné soukromým investorům. Obchodování s takovým ETF s sebou nese vážná rizika. Přitom zisk v případě, kdy se investorovi podařilo se s cenou nepřepočítat, bude několikanásobně vyšší.

ETF fondy: jak fungují

Podle uvedené strategie fond získává velké množství aktiv do vlastního portfolia. Poté ETF začne vydávat vlastní akcie. Můžete je nakupovat a prodávat na burze. V rámci jednoho fondu může být více než 100 akcií v různých oblastech činnosti / výklencích. Akcie společností v každém fondu jsou prezentovány v množství, v jakém je počítán index. Index se používá pro analytické účely, aby bylo možné posoudit, které sektory ekonomiky/firmy rostou na hodnotě. Proto není růst ceny akcií spojen s růstem indexu.

Hodnocení nejlepších ETF fondů pro ruského investora od roku 2022

ETF fondy si na investičním trhu dlouhodobě získávají oblibu díky tomu, že lidé mohou investovat peníze do cenných papírů s minimálními náklady, aby byli dlouhodobě ziskoví.

Index Sberbank S&P 500 SBSP

Index S&P 500 je akciový index, který zahrnuje 500 největších amerických společností v koši. Část zisku obdrženého akcionářem je reinvestována, jakmile bude k dispozici. Struktura investičního portfolia fondu je revidována, když poskytovatel změní složení indexu a parametry jeho výpočtu, nebo v případě potřeby. Investoři mohou nakupovat akcie v dolarech/rublech. Cena jedné akcie začíná od 1 000 rublů. Je třeba mít na paměti, že nákup rublových ETF je považován za nejziskovější. Maximální roční provize nepřesahuje 1,04 %. Investor musí zaplatit poplatek za:

• management – 0,8 %;
• depozitář – 0,15 %;
• ostatní výdaje – 0,05 %.

Poznámka! Poslední 2 nákladové položky jsou bez DPH, celková cena je tedy 1,04 %.

V případech, kdy investor vlastní akcie déle než 3 roky, je osvobozen od daní (o 3 miliony za každý rok).

VTB Moskevský burzovní index VTBX

VTB „Moscow Exchange Index“ VTBX je burzovně obchodovaný investiční fond, který obchoduje na Moskevské burze (Moscow Exchange) a investuje do akcií společností z Moskevského burzovního indexu. Index moskevské burzy VTB VTBX investuje do kmenových/preferovaných akcií a také do
depozitních certifikátů za akcie zahrnuté v indexu moskevské burzy. Přijaté dividendy jsou reinvestovány. Nákup podílových listů fondu umožňuje investorům investovat do diverzifikovaného akciového portfolia za nízkou cenu. Celkové náklady a provize VTB Moscow Exchange Index VTBX nepřesahují 0,69 % ročně. Při nákupu přes aplikaci nemusíte platit provizi za zprostředkování.

FXIT

FXIT je považován za jeden z nejdražších fondů, který zahrnuje akcie největších IT firem. Investoři se mohou aktivně podílet na růstu akcií nejpopulárnějších high-tech společností: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle atd. Portfolio FXIT zahrnuje více než 80 emitentů, což zajišťuje diverzifikaci aktiv a snižuje rizika. Poplatky za správu fondu jsou nízké.

Poznámka! Investice do akcií často „propadají“. Průměrná roční úroveň příjmu za dlouhá období se bude skládat z vzestupů / poklesů.

Přijaté dividendy jsou reinvestovány. Pokud uživatelé prodají akcie fondu pomocí služeb
ruského makléře , bude individuální investor podléhat dani z příjmu fyzických osob (13 % z rozdílu mezi kupní cenou a prodejní cenou). Dokud nebudou akcie prodány, daň nebude sražena. Pokud se chcete vyhnout placení daní v době prodeje, můžete si koupit akcie FXIT na IIA
( individuální investiční účet). V tomto případě je poskytován daňový odpočet.

FinEx FXUS

FinEx FXUS je jedním z nejlepších ETF na trhu. Portfolio zahrnuje více než 85 % amerických společností: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Podkladovým indexem tohoto fondu je Solactive AG. Investoři mohou podíl kdykoli prodat a vybrat investované prostředky spolu s příjmem. Vstupní práh je nízký. Existují daňové úlevy:

• IIS odpočty;
• dlouhodobý benefit.

Pro získání přístupu k transakcím se musíte zaregistrovat v mobilní aplikaci. Poté si založí makléřský účet a převedou částku potřebnou k nákupu akcií. Prostřednictvím vyhledávacího formuláře najdou losy podle tickeru FXUS. Po výběru vhodné varianty ze seznamu investor zadá objednávku.

Poznámka! Po uzavření transakce budou finanční prostředky odepsány z účtu a podíl bude připsán novému investorovi.

VTB – Likvidita

VTB – Liquidity – fond určený ke krátkodobému umístění finančních prostředků a řízení likvidity. Investoři mohou umístit peníze na dobu delší než 24 hodin. Časové rozlišení zisku denně. VTB čelí rizikům poklesu – likvidita je minimální. Majetek fondu je umístěn v nástrojích peněžního trhu. Roční poplatek za správu nepřesahuje 0,49 %. Investor platí:

• odměna správcovské společnosti – 0,21 %;
• depozitář – 0,18 %;
• ostatní výdaje – 0,1 %.

Mezi silné stránky VTB ETF – Liquidity patří:

• vnitrodenní likvidita (dostupnost možnosti nákupu / prodeje fondu s minimálním spreadem);
• potenciální výnosnost srovnatelná s termínovanými vklady největších bankovních institucí;
• minimální riziko poklesu.

Zajímavé vědět! Průměrný měsíční výnos fondu je +0,28 %.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) je považován za vyhledávaný fond zaměřený na Russian Corporate Eurobond Index EMRUS (Bloomberg Barclays). Investice jsou spolehlivě chráněny před devalvací rublu. Výplata dividend se neposkytuje. Investoři mohou získaný příjem kapitalizovat. Reinvestice zisků pomáhá zvýšit návratnost investic. ETF fond se obchoduje na moskevské burze v rublech. Je nutné se předem postarat o otevření makléřského účtu, který poskytuje přístup k Moskevské burze. Po otevření účtu najděte ETF podle tickeru v mobilní aplikaci/PC terminálu brokera. Poté se můžete zapojit do prodeje a nákupu. Mezi výhody FXRU ET patří:

• přijatelná úroveň provize, která je 0,5 %;
• dostupnost pohodlného přístupu a minimální vstupní práh;
• bezvadná obchodní pověst;
• daňové preference, které budou poskytnuty při použití AI pro investice;
• transparentní schéma spolupráce;
• kombinace investiční bezpečnosti a likvidity.

Poznámka! Eurobondové ETF mohou investoři masivně nakupovat díky nízké vstupní hranici.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF je považován za jednoduchý, efektivní a vysoce diverzifikovaný způsob investování do akcií s malou kapitalizací. Portfolio fondu zahrnuje přes 1 700 akcií společností s malou/střední kapitalizací. Nezapomeňte, že akcie fondu jsou vázány na americkou domácí ekonomiku. Schwab US Small-Cap ETF je levný, což je považováno za významnou výhodu. Dividendový výnos je 1,2 % a výše nákladů nepřesáhne 0,04 %.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD je oblíbený fond, který poskytuje vysokou míru diverzifikace (investice nebudou závislé na stavu v jednotlivých sektorech ekonomiky) a likvidity. Investoři mají možnost rychle nakoupit/prodat aktiva a zároveň ušetřit na daních. Poplatek za vedení fondu je 0,6 %. Mezi silné stránky FinEx: US REIT UCITS ETF USD patří:

• vysoká likvidita;
• daňová účinnost;
• vysoká diverzifikace;
• žádné náklady na správu.

Poznámka! Dividendy jsou reinvestovány do FinEx US REIT UCITS ETF USD. Díky tomu se investor zbaví nutnosti podávat daňové přiznání sám.

FXDE

FXDE ETF je fond, který umožňuje investorům výhodně investovat do německých akcií a přední evropské ekonomiky. Portfolio zahrnuje akcie největších společností: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW aj. Index pokrývá 85 % největšího evropského akciového trhu. Hlavní měnou FXDE je euro. V případě devalvace rublu bude investor automaticky těžit z rozdílu v sazbách. Společnosti selektivního spotřebního zboží drží největší podíl na FXDE. Zcela chybí palivový průmysl.

Poznámka! Dividendy přijaté z akcií společností jsou reinvestovány.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF je považováno za nejvíce vlastenecké investiční portfolio, které se skládá převážně z ruských akcií. Investoři mohou investovat do akcií největších společností jako jsou: Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosněft atd. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF je považován za významné výhody: nízká provize, vysoký dividendový výnos a nízký vstupní práh. RTS Equity UCITS investuje do akcií z indexu RTS, přičemž opakuje jeho složení a strukturu. Je však třeba si uvědomit, že kotace se počítají v dolarech, nikoli v rublech. Dividendy přijaté z akcií jsou reinvestovány.

FinEx FXRW ETF Měna Hedge Global Stocks

FXRW ETF je na globálním trhu cenných papírů považován za vyhledávaný inovativní měnový hedgeový fond. Portfolio FXRW ETF zahrnuje americké/německé/japonské/čínské/australské/ruské akcie. Kvůli rozdílu v sazbách rubl / dolar se k výnosu navíc přidá několik procent. Nákupem 1 akcie ETF získá investor globální diverzifikaci. ETF se v Rusku obchoduje s velkým podílem akcií, což je rozhodně výhoda. Cena akcie začíná od 0,02 USD. V FXRW jsou ETF považovány za hlavní sektory podle typu: Průmysl / IT / Finanční / FMCG / Zdravotní péče / Komodity / Zboží dlouhodobé spotřeby. Portfolio FXRW ETF zahrnuje akcie APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota aj. Vstupní práh je minimální. Jeden papír FXRW lze zakoupit pouze za 1 rubl,

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF je fond, který byl založen již v roce 1993. Právě s ním portfolio manažeři obvykle porovnávají své vlastní výsledky, protože SPDR S&P 500 ETF je jakýmsi benchmarkem. V případech, kdy je výkon nad indexem, si můžeme být jisti, že práce během roku byla provedena dobře. Pokud nižší, pak má investor o čem přemýšlet. Tržní kapitalizace tohoto fondu je 284 miliard USD. Míra návratnosti za posledních pět let přesahuje 70 %. Roční poplatek za správu je 0,09 %.

FXRL

Použití optimalizované fyzické replikace je důležitou funkcí FXRL. Pro řadu pozic z RTS není dostatečná nabídka/poptávka. Co s nimi FXRL na burze dělá, ovlivňuje jejich tržní hodnotu. Proto je složení systematicky optimalizováno: podíly velkých emitentů jsou navyšovány, přičemž jsou odstraněny málo likvidní cenné papíry. Portfolio FXRL zahrnuje akcie největších společností: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Provize fondu – 0,9 %. Fond nevyplácí dividendy, ale reinvestuje, což přispívá ke zvýšení hodnoty akcií.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF je fond s evropskými kořeny. Portfolio zahrnuje více než 1000 akcií největších společností v Evropě, Austrálii, Americe a Japonsku. Mimořádně nízký poměr nákladů fondu je významnou nákladovou výhodou oproti většině jeho konkurentů. Náklady na správu jsou 0,05 %. Výnos se v posledních letech pohybuje v rozmezí 16,5-16,6 %.

iShares MSCI USV

USMV nabízí portfolio amerických akcií s minimální volatilitou. Index fondu používá optimalizační algoritmus k vytvoření portfolia s minimálním rozptylem, které bere v úvahu korelaci mezi akciemi, spíše než jen obsahující koš málo prodejných akcií. K vytvoření investičního portfolia se používá hlavní alternativa k S&P. Portfolio zahrnuje akcie společností s minimální volatilitou (například PepsiCo/Merck & Co). Tento přístup poskytuje snížení růstu / prudké poklesy cenových nabídek. Díky tomu získává investor na výstupu spolehlivé a výnosné aktivum.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) umožňuje investorům investovat do vysoce výnosných amerických akcií. Nadace byla založena v roce 2017. K dnešnímu dni spravuje JPMorgan US 273 aktiv v hodnotě 135 milionů USD. Dividendový výnos je 1,15 % a investiční náklady jsou 0,12 %. Převážná část kapitálu je investována do technologického sektoru (cca 30 %). Dobře zainvestováno je také zdravotnictví (13,3 %) a průmysl (11,7 %). Investiční portfolio zahrnuje akcie takových velkých společností, jako jsou Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Emitenti se zaměřují na zvyšování výnosů v dlouhodobém horizontu / zvyšování ziskovosti a návratnosti investic.

Poznámka! V posledních letech JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) získal asi 12,5-13 % a dosáhl tak historického maxima.

Jak si vybrat ETF na Moskevské burze v roce 2022 – jak investovat, investovat a neztratit: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Získávání ETF do vlastního portfolia je považováno za chytrý investiční nápad. Tyto fondy jsou hotovými diverzifikovanými nástroji. V procesu výběru ETF je však důležité neudělat chybu. Upřednostněním výše uvedených fondů si investor může být jistý, že hotovostní vklad nejen neztratí, ale také vám umožní získat dobrý dodatečný příjem.