2024 için bir Rus yatırımcı için en iyi ETF fonlarının derecesi

Rusya pazarındaki ETF fonları: 2022 için mevcut Rus yatırımcı için en iyilerin listesi. ETF’lerin bolluğu genellikle kafa karıştırıcıdır. Yeni başlayanlar için borsada işlem gören fonların altında hangi enstrümanların yattığını ve bir yatırım portföyü oluşturduğunu anlamadan kendilerine uygun seçeneği seçmeleri oldukça zordur. Aşağıda, Rus yatırımcıların yatırım yapmasının karlı olduğu en iyi ETF fonlarının bir tanımını bulabilirsiniz.

ETF fonları: nedir

ETF’lere, menkul kıymetlerin herhangi bir endeks/sektör/emtia bazında toplandığı borsa yatırım fonları denir. ETF’lere yatırım yapmak, uluslararası borsaya erişmenin en kolay yoludur. Bu fonlara yatırım yapmak için özel bir bilgi gerekmez.

Yatırımcılar, bir ETF’de hisse satın alarak, endekste yer alan tüm menkul kıymetlere bir kerede yatırım yapabilirler. Böylece
çeşitlendirme artırılır ve riskler azaltılır.

Fon kapatılırsa veya varlıklar satılırsa, yatırımcı fon tarafından satış anında değerinin orantılı bir kısmını alır.

Olay tarihi

ETF’ler ilk olarak 1989’da piyasaya çıktı. ABD’de, yalnızca 1993’te kullanılabilir hale gelirken, Avrupa ülkelerinde bu tür fonlardaki hisseleri yalnızca 1999’da satın almak mümkün oldu. 2015’in son aylarında, ETF’ler çeşitli pazar sektörlerinde/nişlerde/ticaret stratejilerinde 1.800’den fazla farklı ürünü kapsıyordu. Bu ölçek sayesinde, yatırım fonlarının yöneticileri tasarruf etmeyi başardı, çünkü işletme maliyetleri karlı bir şekilde azaldı. Aralık 2019 itibariyle, yönetim altındaki ABD varlıkları 4,4 trilyon dolara ulaştı. Bugüne kadar, ETF’ler popülerliğini koruyor.

ETF fonları: Rusya pazarının durumu

Son 20 yılda Rusya Federasyonu’ndaki toplu yatırım piyasası hızla değişti. 1999’da sadece yatırım fonlarının buna erişmesine izin verildiyse, 2001’in sonuna doğru karşılıklı ve anonim fon türü olarak bir bölünme oldu. Başlangıçta sadece
yatırım fonları (yatırım fonları) piyasada kök saldı ve sadece 7 yıl önce ETF fonları geniş bir popülerlik kazanmaya başladı. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

MOEKS’te neden bu kadar az ETF var – Moskova Borsasında hangi fonlar var?

MOEX’te epeyce ETF var. Uzmanlar, bunun bazı dezavantajlardan kaynaklandığına inanıyor. Borsada işlem gören bir fona yatırım yaparak, bir yatırımcı piyasadan daha iyi performans gösteremez, çünkü endeks yatırımı ortalama getiriler için tasarlanmıştır.

Tam liste https://www.moex.com/msn/etf adresinde mevcuttur.

ETF’lerin ana yüzdesi, farklı hisse senedi endekslerinin (lider/sektörel) yapısını tekrar eden portföylerle temsil edilir. Bununla birlikte, karmaşık türev yapılarına dayanan başka fonlar da bulabilirsiniz. Bu tür fonlar özel yatırımcılar için mevcut değildir. Böyle bir ETF ile işlem yapmak ciddi riskler içerir. Aynı zamanda, yatırımcının fiyatla yanlış hesaplamamayı başardığı durumda kâr birkaç kat daha yüksek olacaktır.

ETF fonları: nasıl çalışırlar

Belirtilen stratejiye göre, fon kendi portföyünde çok sayıda varlık edinmektedir. Bundan sonra, ETF kendi hisselerini ihraç etmeye başlar. Bunları borsada alıp satabilirsiniz. Bir fon içerisinde çeşitli faaliyet alanlarında / nişlerde 100’den fazla hisse senedi bulunabilir. Her bir fondaki şirketlerin payları, endeksin hesaplandığı tutarda gösterilmektedir. Endeks, ekonominin/şirketlerin hangi sektörlerinin değer olarak arttığını değerlendirebilmek için analitik amaçlarla kullanılmaktadır. Bu nedenle, hisse fiyatının büyümesi, endeksin büyümesiyle bağlantılı değildir.

2022 itibariyle bir Rus yatırımcı için en iyi ETF fonlarının derecesi

ETF fonları, insanların uzun vadede kar elde etmek için menkul kıymetlere minimum maliyetle para yatırabilmeleri nedeniyle yatırım piyasasında uzun zamandır popülerlik kazanmıştır.

Sberbank S&P 500 Endeksi SBSP

S&P 500 Endeksi, sepetteki en büyük 500 ABD şirketini içeren bir hisse senedi endeksidir. Hissedar tarafından alınan karın bir kısmı, kullanılabilir hale geldikçe yeniden yatırılır. Sağlayıcı, endeksin bileşimini ve hesaplama parametrelerini değiştirdiğinde veya gerekirse, fonun yatırım portföyünün yapısı revize edilir. Yatırımcılar hisse senetlerini dolar/ruble olarak satın alabilirler. Bir hissenin maliyeti 1.000 ruble’den başlar. Rublesi ETF’lerin satın alınmasının en karlı olduğu düşünülmelidir. Maksimum yıllık komisyon %1,04’ü geçmez. Yatırımcının aşağıdakiler için bir ücret ödemesi gerekir:

• yönetim – %0.8;
• emanetçi – %0,15;
• diğer giderler – %0,05.

Not! Son 2 maliyet kalemine KDV dahil değildir, dolayısıyla toplam maliyet %1,04’tür.

Bir yatırımcının 3 yıldan fazla hisseye sahip olduğu durumlarda vergiden muaftır (her yıl için 3 milyon).

VTB Moskova Borsa Endeksi VTBX

VTB “Moskova Borsa Endeksi” VTBX, Moskova Borsası’nda (Moskova Borsası) işlem gören ve Moskova Borsa Endeksi’ndeki şirketlerin hisselerine yatırım yapan borsada işlem gören bir yatırım fonudur. VTB Moskova Borsa Endeksi VTBX, adi/imtiyazlı hisse senetlerine
ve ayrıca Moskova Borsa Endeksi’ne dahil hisseler için depozito makbuzlarına yatırım yapar. Alınan temettüler yeniden yatırılır. Satın alma fonu birimleri, yatırımcıların çeşitlendirilmiş bir hisse senedi portföyüne düşük maliyetle yatırım yapmalarını sağlar. VTB Moskova Borsa Endeksi VTBX’in toplam maliyeti ve komisyonu yıllık% 0,69’u geçmez. Uygulama üzerinden alışveriş yaparken aracılık komisyonu ödemenize gerek yoktur.

FXIT

FXIT, en büyük BT firmalarının hisselerini içeren en pahalı fonlardan biri olarak kabul edilir. Yatırımcılar, Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle, vb. gibi en popüler yüksek teknoloji şirketlerinin hisselerinin büyümesinde aktif rol alabilirler. FXIT portföyünde 80’den fazla ihraççı bulunur, bu da varlık çeşitlendirmesini sağlar ve riskleri azaltır. Fon yönetim ücretleri düşüktür.

Not! Hisse senetlerine yapılan yatırımlar genellikle “sarkar”. Uzun dönemler boyunca yıllık ortalama gelir seviyesi iniş / çıkışlardan oluşacaktır.

Alınan temettüler yeniden yatırılır. Kullanıcılar
bir Rus komisyoncusunun hizmetlerini kullanarak fon hisseleri satarlarsa , bireysel yatırımcı kişisel gelir vergisine (satın alma fiyatı ile satış fiyatı arasındaki farkın %13’ü) tabi olacaktır. Hisseler satılıncaya kadar vergi kesintisi yapılmayacaktır. Satış anında vergi ödemekten kurtulmak istiyorsanız IIA
( bireysel yatırım hesabı) üzerinden FXIT hisseleri satın alabilirsiniz. Bu durumda vergi indirimi sağlanır.

FinEx FXUS

FinEx FXUS, piyasadaki en iyi ETF’lerden biridir. Portföy, ABD şirketlerinin %85’inden fazlasını içermektedir: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG, bu fonun altında yatan endekstir. Yatırımcılar istedikleri zaman bir hisse satabilir ve yatırılan fonları gelirle birlikte çekebilir. Giriş eşiği düşük. Vergi indirimleri var:

• IIS kesintileri;
• uzun vadeli görev süresi avantajı.

İşlemlere erişmek için mobil uygulamaya kayıt olmalısınız. Daha sonra bir aracılık hesabı açarlar ve hisse satın almak için gerekli tutarı transfer ederler. Arama formu aracılığıyla, FXUS koduna göre çok şey bulurlar. Listeden uygun bir seçenek seçen yatırımcı bir satınalma siparişi verir.

Bilginize! İşlem tamamlandıktan sonra fonlar hesaptan borçlandırılacak ve pay yeni yatırımcıya alacak kaydedilecektir.

VTB – Likidite

VTB – Likidite – kısa vadeli fon yerleştirme ve likidite yönetimi için tasarlanmış bir fon. Yatırımcılar 24 saati aşan bir süre için para yatırabilirler. Günlük kar tahakkuku. VTB aşağı yönlü risklerle karşı karşıyadır – Likidite minimumdur. Fonun varlıkları para piyasası araçlarına yerleştirilir. Yıllık yönetim ücreti %0,49’u geçmez. Yatırımcı şunları öder:

• yönetim şirketi ücreti – %0,21;
• emanetçi – %0,18;
• diğer giderler – %0,1.

VTB ETF – Likidite’nin güçlü yönleri şunları içerir:

• gün içi likidite (minimum spread ile bir fon satın alma / satma olasılığının bulunması);
• en büyük bankacılık kurumlarının vadeli mevduatlarıyla karşılaştırılabilir potansiyel karlılık;
• minimum aşağı yönlü risk.

Bilmek ilginç! Fonun ortalama aylık getirisi +%0,28’dir.

FXRU

FinEx Ticareti Yapılabilir Rus Şirket Tahvilleri UCITS ETF (FXRU), Rusya Kurumsal Eurobond Endeksi EMRUS’a (Bloomberg Barclays) odaklanan aranan bir fon olarak kabul edilir. Yatırımlar ruble devalüasyonundan güvenilir bir şekilde korunur. Temettü ödemesi yapılmamaktadır. Yatırımcılar elde edilen geliri aktifleştirebilirler. Karların yeniden yatırımı, yatırım getirisini artırmaya yardımcı olur. ETF fonu, Moskova Borsası’nda ruble cinsinden işlem görmektedir. Moskova Borsasına erişim sağlayan bir aracılık hesabı açmadan önce dikkatli olmak gerekir. Hesap açıldıktan sonra, komisyoncu mobil uygulaması/PC terminalinde ticker ile ETF’yi bulun. Bundan sonra, satış ve satın alma işlemlerine katılabilirsiniz. FXRU ET’nin avantajları şunları içerir:

• %0,5 olan kabul edilebilir komisyon seviyesi;
• uygun erişim ve minimum giriş eşiğinin mevcudiyeti;
• kusursuz ticari itibar;
• yatırımlar için yapay zeka kullanılırken sağlanacak vergi tercihleri;
• şeffaf işbirliği planı;
• yatırım güvenliği ve likidite kombinasyonu.

Bilginize! Eurobond ETF’leri, düşük giriş eşiği nedeniyle yatırımcılar tarafından toplu olarak satın alınabilir.

Schwab ABD Küçük Kap ETF

Schwab US Small-Cap ETF, küçük ölçekli hisse senetlerine yatırım yapmanın basit, verimli ve oldukça çeşitlendirilmiş bir yolu olarak kabul edilir. Fonun portföyü, küçük/orta ölçekli şirketlerin 1.700’den fazla hissesini içermektedir. Fonun hisselerinin ABD iç ekonomisine bağlı olduğunu unutmayın. Schwab US Small-Cap ETF, önemli bir avantaj olarak kabul edilen ucuzdur. Temettü verimi %1,2’dir ve maliyet tutarı %0,04’ü geçmez.

FinEx: ABD GYO UCITS ETF USD

FinEx US GYO UCITS ETF USD, yüksek düzeyde çeşitlilik (yatırımlar ekonominin münferit sektörlerindeki gidişata bağlı olmayacaktır) ve likidite sağlayan popüler bir fondur. Yatırımcılar, vergiden tasarruf ederken varlıkları hızlı bir şekilde satın alma / satma fırsatına sahiptir. Fon bakım ücreti %0,6’dır. FinEx’in güçlü yönleri: US GYO UCITS ETF USD şunları içerir:

• yüksek likidite;
• vergi verimliliği;
• yüksek çeşitlilik;
• yönetim maliyeti yok.

Not! Temettüler FinEx US GYO UCITS ETF USD’ye yeniden yatırılır. Bu sayede yatırımcı kendi başına vergi beyannamesi verme ihtiyacından kurtulmaktadır.

FXDE

FXDE ETF, yatırımcıların Alman hisse senetlerine ve önde gelen Avrupa ekonomisine kârlı bir şekilde yatırım yapmalarını sağlayan bir fondur. Portföy en büyük şirketlerin hisselerini içerir: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW ve diğerleri Endeks, Avrupa’nın en büyük borsasının %85’ini kapsar. FXDE’nin ana para birimi euro’dur. Rublenin devalüasyonu durumunda, yatırımcı otomatik olarak kur farkından faydalanacaktır. Seçici tüketim malları şirketleri FXDE’nin en büyük payına sahiptir. Akaryakıt endüstrisi tamamen yok.

Bilginize! Şirket hisselerinden alınan temettüler yeniden yatırılır.

FinEx Rus RTS Hisse Senedi UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF, ağırlıklı olarak Rus hisse senetlerinden oluşan en vatansever yatırım portföyü olarak kabul edilir. Yatırımcılar Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft vb. gibi en büyük şirketlerin hisselerine yatırım yapabilirler. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF’nin önemli avantajları: düşük komisyon, yüksek temettü verimi ve düşük giriş eşiği . RTS Equity UCITS, kompozisyonunu ve yapısını tekrarlayarak RTS endeksindeki hisselere yatırım yapar. Ancak, tekliflerin ruble olarak değil, dolar olarak hesaplandığını hatırlamakta fayda var. Hisselerden alınan temettüler yeniden yatırılır.

FinEx FXRW ETF Para Birimi Hedge Global Hisse Senetleri

FXRW ETF, küresel menkul kıymetler piyasasında aranan yenilikçi bir para hedge fonu olarak kabul edilir. FXRW ETF portföyü ABD/Almanya/Japon/Çin/Avustralya/Rus hisse senetlerini içerir. Ruble/dolar oranlarındaki farklılıktan dolayı, getiriye ek olarak yüzde birkaç eklenir. 1 ETF hissesinin satın alınmasıyla yatırımcı küresel çeşitlendirme elde eder. ETF, Rusya’da büyük bir pay ile işlem görüyor ve bu kesinlikle bir avantaj. Hisse fiyatı 0,02 dolardan başlıyor. FXRW’de, ETF’ler türlerine göre başlıca sektörler olarak kabul edilir: Endüstriyel / BT / Finans / Hızlı Tüketim Ürünleri / Sağlık Hizmetleri / Emtialar / Dayanıklı Mallar. FXRW ETF portföyü, APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota ve diğerlerinin hisselerini içerir.Giriş eşiği minimumdur. Bir FXRW kağıdı yalnızca 1 rubleye satın alınabilir,bu da bu tür yatırımları küçük sermayeli yatırımcılar için bile uygun maliyetli hale getiriyor.

SPDR S&P 500 ETF’si

SPDR S&P 500 ETF, 1993 yılında kurulmuş bir fondur. SPDR S&P 500 ETF bir tür kıyaslama olduğundan, portföy yöneticileri alışkanlıkla kendi sonuçlarını karşılaştırır. Performansın endeksin üzerinde olduğu durumlarda yıl içindeki çalışmaların iyi yapıldığından emin olunabilir. Daha düşükse, yatırımcının düşünmesi gereken bir şey vardır. Bu fonun piyasa değeri 284 milyar dolar. Son beş yıllık getiri oranı %70’i aşmaktadır. Yıllık yönetim ücreti %0,09’dur.

FXRL

Optimize edilmiş fiziksel çoğaltmanın kullanılması, FXRL’nin önemli bir özelliğidir. RTS’den bir dizi pozisyon için yeterli arz/talep yoktur. FXRL’nin borsada onlarla yaptığı şey, piyasa değerlerini etkiler. Kompozisyonun sistematik olarak optimize edilmesinin nedeni budur: düşük likit menkul kıymetler çıkarılırken büyük ihraççıların payları artırılır. FXRL portföyü en büyük şirketlerin hisselerini içerir: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Fon komisyonu – %0,9. Fon temettü ödemez, ancak hisselerin değerinde bir artışa katkıda bulunan yeniden yatırım yapar.

Vanguard FTSE Gelişmiş Piyasalar ETF’si

Vanguard FTSE Gelişmiş Piyasalar ETF, Avrupa kökenli bir fondur. Portföy, Avrupa, Avustralya, Amerika ve Japonya’daki en büyük şirketlerin 1000’den fazla hissesini içermektedir. Fonun ultra düşük gider oranı, rakiplerinin çoğuna göre önemli bir maliyet avantajıdır. Yönetim maliyetlerinin maliyeti %0,05’tir. Son yıllarda verim %16,5-16,6 aralığında olmuştur.

iShares MSCI USMV

USMV, minimum oynaklıkla bir ABD hisse senedi portföyü sunar. Fon endeksi, sadece bir sepet düşük satış hissesi içermek yerine, hisse senetleri arasındaki korelasyonu hesaba katan minimum varyanslı bir portföy oluşturmak için bir optimizasyon algoritması kullanır. Bir yatırım portföyü oluşturmak için S&P’nin ana alternatifi kullanılır. Portföy, minimum oynaklığa sahip şirketlerin hisselerini içerir (örneğin, PepsiCo/ Merck & Co). Bu yaklaşım, tekliflerdeki büyüme / keskin düşüşlerde azalma sağlar. Bu sayede yatırımcı çıkışta güvenilir ve karlı bir varlık elde eder.

JPMorgan ABD Momentum Faktörü ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM), yatırımcıların yüksek getirili ABD hisse senetlerine yatırım yapmalarına olanak tanır. Vakıf 2017 yılında kurulmuştur. JPMorgan US bugüne kadar 135 milyon dolar değerinde 273 varlığı yönetiyor. Temettü verimi %1,15 ve yatırım maliyeti %0,12’dir. Sermayenin büyük kısmı teknoloji sektörüne yatırılır (yaklaşık %30). Sağlık sektörü (%13,3) ve sanayi (%11,7) de iyi yatırımlara sahiptir. Yatırım portföyü, Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple gibi büyük şirketlerin hisselerini içerir. İhraççılar, uzun vadede geliri artırmaya / karlılığı artırmaya ve yatırım getirisine odaklanmıştır.

Not! Son yıllarda, JPMorgan ABD Momentum Faktörü ETF (NYSE:JMOM) yaklaşık %12,5-13 artarak tüm zamanların en yüksek seviyesine ulaştı.

2022’de Moskova Borsasında ETF’ler nasıl seçilir – nasıl yatırım yapılır, yatırım yapılır ve kaybetmezsiniz: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Kendi portföyünüz için ETF’ler edinmek akıllı bir yatırım fikri olarak kabul edilir. Bu tür fonlar hazır çeşitlendirilmiş araçlardır. Ancak ETF seçim sürecinde hata yapmamak önemlidir. Yatırımcı, yukarıda listelenen fonları tercih ederek, nakit mevduatın sadece kaybolmayacağından değil, aynı zamanda iyi bir ek gelir elde etmenizi de sağlayacağından emin olabilir.