Vurdering av de beste ETF-fondene for en russisk investor for 2024

ETF-fond i det russiske markedet: en liste over de beste for den russiske investoren tilgjengelig for 2022. Overfloden av ETFer er ofte forvirrende. Det er ganske vanskelig for nybegynnere å velge det alternativet som passer dem, uten å forstå hvilke instrumenter som ligger til grunn for børshandlede fond og utgjør en investeringsportefølje. Nedenfor finner du en beskrivelse av de beste ETF-fondene det er lønnsomt for russiske investorer å investere i.

ETF-fond: hva er det

ETFer kalles børshandlede fond, der verdipapirer samles inn basert på eventuelle indekser/sektorer/råvarer. Å investere i ETFer er den enkleste måten å få tilgang til det internasjonale aksjemarkedet. Det kreves ingen spesiell kunnskap for å investere i disse fondene.

Ved å kjøpe aksjer i en ETF kan investorer investere i alle verdipapirer som inngår i indeksen samtidig. Dermed
økes diversifiseringen og risikoen reduseres.

Hvis fondet stenges eller eiendelene selges, vil investoren motta en proporsjonal del av verdien på tidspunktet for fondets salg.

Historie om forekomst

ETF-er dukket først opp på markedet i 1989. I USA ble de tilgjengelige først i 1993, mens det i europeiske land var mulig å kjøpe aksjer i slike fond først i 1999. I de siste månedene av 2015 omfattet ETFer over 1800 forskjellige produkter i ulike markedssektorer/nisjer/handelsstrategier. Takket være denne skalaen klarte forvaltere av investeringsfond å spare penger, fordi driftskostnadene ble lønnsomt redusert. I desember 2019 nådde amerikanske eiendeler under forvaltning 4,4 billioner dollar. Til i dag er ETF-er fortsatt populære.

ETF-fond: tilstanden til det russiske markedet

I løpet av de siste 20 årene har markedet for kollektive investeringer i Russland endret seg raskt. Hvis det i 1999 bare var investeringsfond som fikk tilgang til det, så var det mot slutten av 2001 en inndeling i fond- og aksjefond. Opprinnelig var det bare
aksjefond (aksjefond) som slo rot i markedet, og for bare 7 år siden begynte ETF-fond å få stor popularitet. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Hvorfor er det så få ETF-er på MOEKS – hvilke midler er tilgjengelige på Moskva-børsen?

Det er ganske mange ETFer på MOEX. Eksperter mener at dette skyldes visse ulemper. Ved å investere i et børshandlet fond kan ikke en investor utkonkurrere markedet, fordi indeksinvestering er designet for gjennomsnittlig avkastning.

Hele listen er tilgjengelig på https://www.moex.com/msn/etf

Hovedandelen av ETFer er representert av porteføljer som gjentar strukturen til forskjellige aksjeindekser (ledende/sektorielle). Du kan imidlertid også finne andre fond basert på komplekse strukturer av derivater. Slike midler er ikke tilgjengelige for private investorer. Å handle en slik ETF innebærer alvorlig risiko. Samtidig vil fortjenesten i tilfelle hvor investoren klarte å ikke feilberegne med prisen være flere ganger høyere.

ETF-fond: hvordan fungerer de

I henhold til den uttalte strategien anskaffer fondet et stort antall aktiva i egen portefølje. Etter det begynner ETFen å utstede egne aksjer. Du kan kjøpe og selge dem på børsen. Innenfor ett fond kan det være mer enn 100 aksjer innenfor ulike aktivitetsfelt/nisjer. Andeler til selskaper i hvert fond presenteres i det beløpet som indeksen er beregnet for. Indeksen brukes til analytiske formål for å kunne vurdere hvilke sektorer av økonomien/bedriftene som vokser i verdi. Derfor henger ikke veksten i aksjekursen sammen med veksten i indeksen.

Vurdering av de beste ETF-fondene for en russisk investor fra og med 2022

ETF-fond har lenge vunnet popularitet i investeringsmarkedet, på grunn av at folk kan investere penger i verdipapirer med minimale kostnader for å tjene penger på lang sikt.

Sberbank S&P 500-indeks SBSP

S&P 500 -indeksen er en aksjeindeks som inkluderer de 500 største amerikanske selskapene i kurven. En del av overskuddet som aksjonæren mottar, reinvesteres etter hvert som det blir tilgjengelig. Strukturen i fondets investeringsportefølje revideres når tilbyderen endrer sammensetningen av indeksen og dens beregningsparametere, eller om nødvendig. Investorer kan kjøpe aksjer i dollar/rubler. Kostnaden for en aksje starter fra 1000 rubler. Det bør huskes at kjøp av rubel-ETFer anses som det mest lønnsomme. Maksimal årlig provisjon overstiger ikke 1,04 %. Investoren må betale et gebyr for:

• ledelse – 0,8%;
• depositum – 0,15%;
• andre utgifter – 0,05 %.

Merk! De 2 siste kostnadspostene inkluderer ikke mva, så totalkostnaden er 1,04 %.

I tilfeller hvor en investor eier aksjer i mer enn 3 år, er han fritatt for skatt (med 3 millioner for hvert år).

VTB Moscow Exchange Index VTBX

VTB «Moscow Exchange Index» VTBX er et børshandlet investeringsfond som handler på Moscow Exchange (Moscow Exchange) og investerer i aksjer i selskaper fra Moscow Exchange Index. VTB Moscow Exchange Index VTBX investerer i ordinære/preferanseaksjer, samt
depotbevis for aksjer inkludert i Moscow Exchange Index. Mottatt utbytte reinvesteres. Ved å kjøpe fondsandeler kan investorer investere i en diversifisert aksjeportefølje til en lav kostnad. Den totale kostnaden og provisjonen til VTB Moscow Exchange Index VTBX overstiger ikke 0,69% per år. Når du foretar kjøp gjennom applikasjonen, trenger du ikke betale meglerprovisjon.

FXIT

FXIT regnes som et av de dyreste fondene, som inkluderer aksjer i de største IT-selskapene. Investorer kan ta en aktiv del i veksten av aksjer i de mest populære høyteknologiselskapene: Apple/Microsoft/Intel/ Visa/IBM/Cisco/Oracle osv. FXIT-porteføljen inkluderer mer enn 80 utstedere, noe som sikrer aktivadiversifisering og reduserer risiko. Fondsforvaltningshonorarene er lave.

Merk! Investeringer i aksjer «sakker ofte». Gjennomsnittlig årlig inntektsnivå over lange perioder vil bestå av opp-/nedturer.

Mottatt utbytte reinvesteres. Hvis brukere selger fondsandeler ved å bruke tjenestene til
en russisk megler , vil den enkelte investor bli underlagt personlig inntektsskatt (13 % av differansen mellom kjøpesummen og salgsprisen). Inntil aksjene er solgt, holdes ikke skatten tilbake. Hvis du vil unngå å betale skatt på salgstidspunktet, kan du kjøpe FXIT-aksjer på IIA
( individuell investeringskonto). I dette tilfellet gis skattefradrag.

FinEx FXUS

FinEx FXUS er en av de beste ETFene der ute. Porteføljen inkluderer mer enn 85 % av amerikanske selskaper: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG er den underliggende indeksen for dette fondet. Investorer kan selge en andel når som helst og ta ut de investerte midlene sammen med inntekt. Inngangsterskelen er lav. Det er skattelettelser:

• IIS-fradrag;
• langsiktig ansettelsesfordel.

For å få tilgang til transaksjoner må du registrere deg i mobilapplikasjonen. Etter det åpner de en meglerkonto og overfører beløpet som er nødvendig for å kjøpe aksjer. Gjennom søkeskjemaet finner de partier ved tickeren FXUS. Etter å ha valgt et passende alternativ fra listen, sender investoren en kjøpsordre.

Til din informasjon! Etter at transaksjonen er fullført, vil midlene bli belastet kontoen, og andelen vil bli kreditert til den nye investoren.

VTB – Likviditet

VTB – Likviditet – et fond beregnet for kortsiktig plassering av midler og likviditetsstyring. Investorer kan plassere penger i en periode på over 24 timer. Periodisering av overskudd daglig. VTB står overfor nedsiderisikoer – Likviditeten er minimal. Fondets aktiva er plassert i pengemarkedsinstrumenter. Det årlige forvaltningshonoraret overstiger ikke 0,49 %. Investoren betaler:

• forvaltningsselskapets godtgjørelse – 0,21 %;
• depot – 0,18%;
• andre utgifter – 0,1 %.

Styrkene til VTB ETF – Likviditet inkluderer:

• intradag likviditet (tilgjengelighet av muligheten til å kjøpe / selge et fond med en minimumsspredning);
• potensiell lønnsomhet sammenlignbar med tidsinnskudd fra de største bankinstitusjonene;
• minimal nedsiderisiko.

Interessant å vite! Fondets gjennomsnittlige månedlige avkastning er +0,28 %.

FXRU

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) anses å være et ettertraktet fond med fokus på den russiske Corporate Eurobond Index EMRUS (Bloomberg Barclays). Investeringer er pålitelig beskyttet mot rubeldevaluering. Utbetaling av utbytte gis ikke. Investorer kan kapitalisere mottatte inntekter. Reinvestering av overskudd bidrar til å øke avkastningen på investeringen. ETF-fondet handles på Moskva-børsen i rubler. Det er nødvendig å passe på før du åpner en meglerkonto som gir tilgang til Moskva-børsen. Når kontoen er åpnet, finn ETF ved ticker i meglerens mobilapp/PC-terminal. Etter det kan du drive med salg og kjøp. Fordelene med FXRU ET inkluderer:

• akseptabelt provisjonsnivå, som er 0,5 %;
• tilgjengelighet av praktisk tilgang og en minste inngangsterskel;
• upåklagelig forretningsomdømme;
• skattepreferanser som vil bli gitt ved bruk av AI for investeringer;
• gjennomsiktig samarbeidsordning;
• kombinasjon av investeringssikkerhet og likviditet.

Til din informasjon! Eurobond ETF-er kan kjøpes massivt av investorer på grunn av den lave inngangsterskelen.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF regnes som en enkel, effektiv og svært diversifisert måte å investere i small-cap-aksjer. Fondets portefølje inkluderer over 1700 aksjer i små/mellomstore selskaper. Ikke glem at fondets aksjer er knyttet til den amerikanske innenlandske økonomien. Schwab US Small-Cap ETF er billig, noe som anses som en betydelig fordel. Utbytteavkastningen er 1,2 %, og kostnadsbeløpet overstiger ikke 0,04 %.

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD er et populært fond som gir et høyt nivå av diversifisering (investeringer vil ikke avhenge av tingenes tilstand i individuelle sektorer av økonomien) og likviditet. Investorer har mulighet til raskt å kjøpe / selge eiendeler, samtidig som de sparer på skatt. Fondsvedlikeholdsgebyret er 0,6 %. Styrkene til FinEx: US REIT UCITS ETF USD inkluderer:

• høy likviditet;
• skatteeffektivitet;
• høy diversifisering;
• ingen administrasjonskostnader.

Merk! Utbytte reinvesteres i FinEx US REIT UCITS ETF USD. Takket være dette slipper investoren behovet for å levere selvangivelse på egenhånd.

FXDE

FXDE ETF er et fond som lar investorer investere lønnsomt i tyske aksjer og den ledende europeiske økonomien. Porteføljen inkluderer aksjer til de største selskapene: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW mfl. Indeksen dekker 85 % av Europas største aksjemarked. Hovedvalutaen til FXDE er euro. Ved en devaluering av rubelen vil investoren automatisk dra nytte av renteforskjellen. Selektive forbruksvareselskaper har den største andelen av FXDE. Drivstoffindustrien er helt fraværende.

Til din informasjon! Mottatt utbytte på aksjer i selskaper reinvesteres.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF regnes som den mest patriotiske investeringsporteføljen, som hovedsakelig består av russiske aksjer. Investorer kan investere i aksjer i de største selskapene som Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft osv. Vesentlige fordeler med FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF er: lav provisjon, høy utbytteavkastning og lav inngangsterskel . RTS Equity UCITS investerer i aksjer fra RTS-indeksen, og gjentar sammensetningen og strukturen. Imidlertid er det verdt å huske at sitater beregnes i dollar, ikke i rubler. Mottatt utbytte på aksjer reinvesteres.

FinEx FXRW ETF Valutasikring globale aksjer

FXRW ETF anses å være et ettertraktet innovativt valutahedgefond i det globale verdipapirmarkedet. FXRW ETF-porteføljen inkluderer amerikanske/tyske/japanske/kinesiske/australske/russiske aksjer. På grunn av forskjellen i rubel / dollarkurs, legges et par prosent i tillegg til avkastningen. Gjennom kjøp av 1 ETF-andel får investoren global diversifisering. ETFen handles i Russland med en stor andelsbrøkdel, noe som definitivt er en fordel. Aksjekursen starter fra $0,02. I FXRW regnes ETFer som hovedsektorer etter type: Industri / IT / Finansiell / FMCG / Helsevesen / Råvarer / Varige varer. FXRW ETF-porteføljen inkluderer aksjer av APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota mfl. Inngangsgrensen er minimal. Ett FXRW-papir kan kjøpes for bare 1 rubel,som gjør slike investeringer rimelige selv for investorer med liten kapital.

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF er et fond som ble grunnlagt tilbake i 1993. Det er med ham at porteføljeforvaltere vanligvis sammenligner sine egne resultater, fordi SPDR S&P 500 ETF er en slags referanseindeks. I tilfeller hvor ytelsen er over indeksen, kan man være sikker på at arbeidet i løpet av året ble utført godt. Hvis lavere, så har investoren noe å tenke på. Markedsverdien til dette fondet er 284 milliarder dollar. Avkastningen for de siste fem årene overstiger 70 %. Det årlige forvaltningshonoraret er 0,09 %.

FXRL

Bruken av optimalisert fysisk replikering er en viktig funksjon ved FXRL. For en rekke stillinger fra RTS er det ikke tilstrekkelig tilbud/etterspørsel. Hva FXRL gjør med dem på børsen påvirker deres markedsverdi. Det er grunnen til at sammensetningen er systematisk optimalisert: Andelene til store utstedere økes, samtidig som lavlikvide verdipapirer fjernes. FXRL-porteføljen inkluderer aksjer i de største selskapene: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Fondsprovisjon – 0,9 %. Fondet betaler ikke utbytte, men reinvesterer, noe som bidrar til en økning i verdien på aksjene.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF er et fond med europeiske røtter. Porteføljen inkluderer mer enn 1000 aksjer i de største selskapene i Europa, Australia, Amerika og Japan. Fondets ultralave kostnadsforhold er en betydelig kostnadsfordel i forhold til de fleste av konkurrentene. Kostnaden for administrasjonskostnader er 0,05 %. Yielden har de siste årene ligget i området 16,5-16,6%.

iShares MSCI USMV

USMV tilbyr en portefølje av amerikanske aksjer med minimal volatilitet. Fondsindeksen bruker en optimaliseringsalgoritme for å lage en portefølje med minimal varians som tar hensyn til korrelasjonen mellom aksjer, i stedet for bare å inneholde en kurv med lavselgende aksjer. For å lage en investeringsportefølje brukes hovedalternativet til S&P. Porteføljen inkluderer aksjer i selskaper med minimal volatilitet (for eksempel PepsiCo/Merck & Co). Denne tilnærmingen gir en reduksjon i veksten / kraftige fall i sitater. Takket være dette får investoren en pålitelig og lønnsom eiendel ved utgangen.

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) lar investorer investere i høyavkastende amerikanske aksjer. Stiftelsen ble stiftet i 2017. Til dags dato forvalter JPMorgan US 273 eiendeler verdt 135 millioner dollar. Utbytteavkastningen er 1,15 % og investeringskostnaden er 0,12 %. Hovedtyngden av kapitalen er investert i teknologisektoren (omtrent 30 %). Helsesektoren (13,3 %) og industrien (11,7 %) er også godt investert. Investeringsporteføljen inkluderer aksjer i slike store selskaper som Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Utstedere er fokusert på å øke inntektene, på lang sikt / øke lønnsomheten og avkastningen på investeringen.

Merk! De siste årene har JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) steget rundt 12,5-13% for å nå et all-time high.

Hvordan velge ETFer på Moskva-børsen i 2022 – hvordan investere, investere og ikke tape: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Å anskaffe ETFer til din egen portefølje anses som en smart investeringsidé. Slike fond er ferdige diversifiserte instrumenter. I ETF-utvelgelsesprosessen er det imidlertid viktig å ikke gjøre en feil. Ved å foretrekke midlene som er oppført ovenfor, kan investoren være sikker på at kontantinnskuddet ikke bare vil gå tapt, men også tillate deg å få en god tilleggsinntekt.