Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

Инвестиции

Fondet ETF në tregun rus: një listë e më të mirëve për investitorin rus në dispozicion për vitin 2022. Bollëku i ETF-ve është shpesh konfuz. Është mjaft e vështirë për fillestarët të zgjedhin opsionin që u përshtatet, pa kuptuar se cilat instrumente bazohen në fondet e tregtuara në këmbim dhe përbëjnë një portofol investimesh. Më poshtë mund të gjeni një përshkrim të fondeve më të mira ETF në të cilat është fitimprurëse për investitorët rusë të investojnë.

Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024
Parimi i formimit të portofolit ETF

Fondet ETF: çfarë është ajo

ETF quhen fonde të tregtuara në këmbim, në të cilat letrat me vlerë mblidhen bazuar në çdo indeks/sektor/mall. Investimi në ETF është mënyra më e lehtë për të fituar akses në tregun ndërkombëtar të aksioneve. Nuk kërkohen njohuri të veçanta për të investuar në këto fonde.

Duke blerë aksione në një ETF, investitorët mund të investojnë në të gjitha letrat me vlerë të përfshira në indeks menjëherë. Kështu,
diversifikimi rritet dhe rreziqet zvogëlohen.

Nëse fondi mbyllet ose asetet shiten, investitori do të marrë një pjesë proporcionale të vlerës së tyre në momentin e shitjes nga fondi.
Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

Historia e shfaqjes

ETF-të u shfaqën për herë të parë në treg në 1989. Në SHBA, ato u bënë të disponueshme vetëm në 1993, ndërsa në vendet evropiane ishte e mundur të bliheshin aksione në fonde të tilla vetëm në 1999. Në muajt e fundit të vitit 2015, ETF-të përfshinin mbi 1800 produkte të ndryshme në sektorë të ndryshëm të tregut/niches/strategji tregtare. Falë kësaj shkalle, menaxherët e fondeve të investimeve arritën të kursejnë para, sepse kostot operative u reduktuan me fitim. Deri në dhjetor 2019, asetet amerikane nën menaxhim arritën në 4.4 trilion dollarë. Deri më sot, ETF-të mbeten të njohura.

Fondet ETF: gjendja e tregut rus

Në 20 vitet e fundit, tregu i investimeve kolektive në Federatën Ruse ka ndryshuar me shpejtësi. Nëse në vitin 1999 vetëm fondet e investimeve lejoheshin në të, atëherë nga fundi i vitit 2001 kishte një ndarje në fonde të përbashkëta dhe aksionare. Fillimisht, vetëm
fondet e përbashkëta (fondet e ndërsjella) zunë rrënjë në treg, dhe vetëm 7 vjet më parë fondet ETF filluan të fitojnë popullaritet të gjerë. https://articles.opexflow.com/investments/fondy-etf.htm

Pse ka kaq pak ETF në MOEKS – cilat fonde janë të disponueshme në Bursën e Moskës?

Ka mjaft ETF në MOEX. Ekspertët besojnë se kjo është për shkak të disavantazheve të caktuara. Duke investuar në një fond të tregtuar në këmbim, një investitor nuk mund të jetë më i mirë se tregu, sepse investimi i indeksit është krijuar për të ardhurat mesatare.

Lista e plotë është në dispozicion në https://www.moex.com/msn/etf

Përqindja kryesore e ETF-ve përfaqësohet nga portofole që përsërisin strukturën e indekseve të ndryshme të aksioneve (drejtues/sektorial). Sidoqoftë, mund të gjeni edhe fonde të tjera të bazuara në struktura komplekse të derivateve. Fonde të tilla nuk janë të disponueshme për investitorët privatë. Tregtimi i një ETF të tillë sjell rreziqe serioze. Në të njëjtën kohë, fitimi në rastin kur investitori ka arritur të mos llogarisë keq me çmimin do të jetë disa herë më i lartë.

Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024
MICEX ETF

Fondet ETF: si funksionojnë

Sipas strategjisë së deklaruar, fondi përvetëson një numër të madh asetesh në portofolin e vet. Pas kësaj, ETF fillon të emetojë aksionet e veta. Ju mund t’i blini dhe t’i shisni ato në bursë. Brenda një fondi mund të ketë më shumë se 100 aksione në fusha të ndryshme të veprimtarisë / niches. Aksionet e shoqërive në çdo fond paraqiten në shumën në të cilën është llogaritur indeksi. Indeksi përdoret për qëllime analitike në mënyrë që të mund të vlerësohet se cilët sektorë të ekonomisë/kompanitë po rriten në vlerë. Kjo është arsyeja pse rritja e çmimit të aksionit nuk është e lidhur me rritjen e indeksit.
Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus që nga viti 2022

Fondet ETF kanë fituar prej kohësh popullaritet në tregun e investimeve, për faktin se njerëzit mund të investojnë para në letra me vlerë me kosto minimale në mënyrë që të kenë një fitim afatgjatë.
Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

Sberbank S&P 500 Index SBSP

Indeksi S&P 500 është një indeks i aksioneve që përfshin 500 kompanitë më të mëdha amerikane në shportë. Një pjesë e fitimit të marrë nga aksionari riinvestohet pasi bëhet i disponueshëm. Struktura e portofolit të investimeve të fondit rishikohet kur ofruesi ndryshon përbërjen e indeksit dhe parametrat e llogaritjes së tij, ose nëse është e nevojshme. Investitorët mund të blejnë aksione në dollarë / rubla. Kostoja e një aksioni fillon nga 1000 rubla. Duhet të kihet parasysh se blerja e ETF-ve të rublave konsiderohet më fitimprurëse. Komisioni vjetor maksimal nuk kalon 1.04%. Investitori duhet të paguajë një tarifë për:

  • menaxhimi – 0,8%;
  • depozitues – 0,15%;
  • shpenzime të tjera – 0,05%.

Shënim! 2 zërat e fundit të kostos nuk përfshijnë TVSH-në, kështu që kostoja totale është 1.04%.

Në rastet kur një investitor zotëron aksione për më shumë se 3 vjet, ai përjashtohet nga taksat (me 3 milionë për çdo vit).
Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

Indeksi i Shkëmbimit VTB në Moskë VTBX

VTB “Indeksi i Shkëmbimit të Moskës” VTBX është një fond investimi i tregtuar në shkëmbim që tregton në Bursën e Moskës (Bursa e Moskës) dhe investon në aksione të kompanive nga Indeksi i Shkëmbimit të Moskës. Indeksi i Shkëmbimit të VTB në Moskë VTBX investon në aksione të zakonshme/të preferuara, si dhe në
faturat e depozitimit për aksionet e përfshira në Indeksin e Shkëmbimit të Moskës. Dividentët që janë marrë riinvestohen. Blerja e njësive të fondit i lejon investitorët të investojnë në një portofol të larmishëm aksionesh me një kosto të ulët. Kostoja totale dhe komisioni i Indeksit të Shkëmbimit të VTB në Moskë VTBX nuk kalon 0.69% në vit. Kur bëni blerje përmes aplikacionit, nuk keni nevojë të paguani një komision brokerimi.
Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

FXIT

FXIT konsiderohet si një nga fondet më të shtrenjta, ku përfshihen aksionet e firmave më të mëdha të IT. Investitorët mund të marrin pjesë aktive në rritjen e aksioneve të kompanive më të njohura të teknologjisë së lartë: Apple/Microsoft/Intel/Visa/IBM/Cisco/Oracle, etj. Portofoli FXIT përfshin më shumë se 80 emetues, i cili siguron diversifikimin e aseteve dhe redukton rreziqet. Tarifat e menaxhimit të fondeve janë të ulëta.

Shënim! Investimet në aksione shpesh “ulen”. Niveli mesatar vjetor i të ardhurave për periudha të gjata do të përbëhet nga ulje/ngritje.

Dividentët e marrë riinvestohen. Nëse përdoruesit shesin aksione të fondit duke përdorur shërbimet e
një ndërmjetësi rus , investitori individual do t’i nënshtrohet tatimit mbi të ardhurat personale (13% e diferencës midis çmimit të blerjes dhe çmimit të shitjes). Derisa aksionet të shiten, taksa nuk do të mbahet. Nëse dëshironi të shmangni pagimin e taksave në momentin e shitjes, mund të blini aksione të FXIT në IIA
( llogari individuale e investimeve). Në këtë rast, sigurohet një zbritje tatimore.
Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

FinEx FXUS

FinEx FXUS është një nga ETF-të më të mira atje. Portofoli përfshin më shumë se 85% të kompanive amerikane: Amazon/Apple/Coca-Cola/Facebook/Johnson&Johnson/Microsoft/VISA. Solactive AG është indeksi themelor për këtë fond. Investitorët mund të shesin një aksion në çdo kohë dhe të tërheqin fondet e investuara së bashku me të ardhurat. Pragu i hyrjes është i ulët. Ka ulje tatimore:

  • zbritjet e IIS;
  • përfitim afatgjatë.

Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024Për të fituar akses në transaksione, duhet të regjistroheni në aplikacionin celular. Pas kësaj, ata hapin një llogari brokerimi dhe transferojnë shumën e nevojshme për të blerë aksione. Nëpërmjet formularit të kërkimit, ata gjejnë lote nga tikeri FXUS. Pasi ka zgjedhur një opsion të përshtatshëm nga lista, investitori dorëzon një urdhër blerje.

Shënim! Pas përfundimit të transaksionit, fondet do të debitohen nga llogaria, dhe pjesa do t’i kreditohet investitorit të ri.

VTB – Likuiditeti

VTB – Likuiditeti – një fond i destinuar për vendosjen afatshkurtër të fondeve dhe menaxhimin e likuiditetit. Investitorët mund të vendosin para për një periudhë që tejkalon 24 orë. Përllogaritja e fitimit çdo ditë. VTB përballet me rreziqe negative – Likuiditeti është minimal. Mjetet e fondit vendosen në instrumentet e tregut të parasë. Tarifa vjetore e menaxhimit nuk kalon 0.49%. Investitori paguan:

  • shpërblimi i shoqërisë administruese – 0,21%;
  • depozitari – 0,18%;
  • shpenzime të tjera – 0,1%.

Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024Pikat e forta të VTB ETF – Likuiditeti përfshijnë:

  • likuiditeti brenda ditës (disponueshmëria e mundësisë së blerjes / shitjes së një fondi me një përhapje minimale);
  • rentabilitet potencial i krahasueshëm me depozitat me afat të institucioneve më të mëdha bankare;
  • rrezik minimal nga ana negative.

Interesante të dini! Kthimi mesatar mujor i fondit është +0,28%.

FXRU

Obligacionet e korporatave ruse të tregtueshme FinEx UCITS ETF (FXRU) konsiderohet të jetë një fond i kërkuar i fokusuar në Indeksin e Eurobondeve të Korporatës Ruse EMRUS (Bloomberg Barclays). Investimet mbrohen në mënyrë të besueshme nga zhvlerësimi i rublës. Pagesa e dividentëve nuk ofrohet. Investitorët mund të kapitalizojnë të ardhurat e marra. Riinvestimi i fitimeve ndihmon në rritjen e kthimit të investimit. Fondi ETF tregtohet në bursën e Moskës në rubla. Është e nevojshme të kujdeseni paraprakisht për hapjen e një llogarie brokerimi që siguron akses në Bursën e Moskës. Pasi të hapet llogaria, gjeni ETF-në me shenjë në terminalin e aplikacionit celular/PC të ndërmjetësit. Pas kësaj, ju mund të angazhoheni në shitje dhe blerje. Përparësitë e FXRU ET përfshijnë:

  • niveli i pranueshëm i komisionit, i cili është 0.5%;
  • disponueshmëria e aksesit të përshtatshëm dhe një prag minimal i hyrjes;
  • reputacion i patëmetë i biznesit;
  • preferencat tatimore që do të sigurohen gjatë përdorimit të UA për investime;
  • skema transparente e bashkëpunimit;
  • kombinimi i sigurisë së investimit dhe likuiditetit.

Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

Shënim! ETF-të e eurobondit mund të blihen masivisht nga investitorët për shkak të pragut të ulët të hyrjes.

Schwab US Small Cap ETF

Schwab US Small-Cap ETF konsiderohet një mënyrë e thjeshtë, efikase dhe shumë e larmishme për të investuar në aksione me kapital të vogël. Portofoli i fondit përfshin mbi 1700 aksione të kompanive të vogla/me kapital të mesëm. Mos harroni se aksionet e fondit janë të lidhura me ekonominë e brendshme amerikane. Schwab US Small-Cap ETF është i lirë, gjë që konsiderohet një avantazh i rëndësishëm. Rendimenti i dividentit është 1.2%, dhe shuma e kostove nuk kalon 0.04%.
Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

FinEx: US REIT UCITS ETF USD

FinEx US REIT UCITS ETF USD është një fond popullor që ofron një nivel të lartë diversifikimi (investimet nuk do të varen nga gjendja e punëve në sektorë të veçantë të ekonomisë) dhe likuiditeti. Investitorët kanë mundësinë të blejnë / shesin shpejt asetet, duke kursyer në taksa. Tarifa e mirëmbajtjes së fondit është 0.6%. Pikat e forta të FinEx: US REIT UCITS ETF USD përfshijnë:

  • likuiditet i lartë;
  • efikasiteti tatimor;
  • diversifikim i lartë;
  • nuk ka kosto menaxhimi.

Shënim! Dividentët riinvestohen në FinEx US REIT UCITS ETF USD. Falë kësaj, investitori heq qafe nevojën për të paraqitur një deklaratë tatimore vetë.

Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

FXDE

FXDE ETF është një fond që lejon investitorët të investojnë me fitim në aksionet gjermane dhe ekonominë lider evropiane. Portofoli përfshin aksionet e kompanive më të mëdha: Siemens/SAP/Bayer/Daimler/Allianz/Adidas/Volkswagen/BMW dhe të tjera.Indeksi mbulon 85% të bursës më të madhe të Europës. Monedha kryesore e FXDE është euro. Në rast të një zhvlerësimi të rublës, investitori do të përfitojë automatikisht nga diferenca në norma. Kompanitë selektive të mallrave të konsumit mbajnë pjesën më të madhe të FXDE. Industria e karburantit mungon plotësisht.

Shënim! Dividentët e marrë në aksionet e kompanive riinvestohen.

Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

FinEx ruse RTS ekuitetit UCITS ETF

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF konsiderohet portofoli më patriotik i investimeve, i cili përbëhet kryesisht nga aksione ruse. Investitorët mund të investojnë në aksionet e kompanive më të mëdha si: Gazprom/Lukoil/Sberbank/VTB/Surgutneftegaz/NOVATEK/Magnit/Rosneft, etj. FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF konsiderohet të ketë avantazhe të rëndësishme: komision i ulët, rendiment i lartë dividenti dhe pragu i ulët i hyrjes. Kapitali RTS UCITS investon në aksione nga indeksi RTS, duke përsëritur përbërjen dhe strukturën e tij. Sidoqoftë, ia vlen të kujtojmë se kuotat llogariten në dollarë, jo në rubla. Dividentët e marrë në aksione riinvestohen.
Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

Aksionet globale të mbrojtjes së monedhës FinEx FXRW ETF

FXRW ETF konsiderohet të jetë një fond mbrojtës i monedhës novatore i kërkuar në tregun global të letrave me vlerë. Portofoli i FXRW ETF përfshin aksione amerikane/gjermane/japoneze/kineze/australiane/ruse. Për shkak të ndryshimit në normat rubla / dollar, disa përqind i shtohen gjithashtu rendimentit. Nëpërmjet blerjes së 1 aksioni ETF, investitori merr diversifikim global. ETF tregtohet në Rusi me një pjesë të madhe të aksioneve, që është padyshim një avantazh. Çmimi i aksionit fillon nga 0,02 dollarë. Në FXRW, ETF-të konsiderohen si sektorë kryesorë sipas llojit: Industrial / IT / Financiar / FMCG / Kujdesi shëndetësor / Mallra / Mallra të qëndrueshme. Portofoli i FXRW ETF përfshin aksione të APPLE/MICROSOFT/ALIBABA/TENCENT/Facebook/Amazon/Toyota dhe të tjera. Pragu i hyrjes është minimal. Një letër FXRW mund të blihet për vetëm 1 rubla,
Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF është një fond që u themelua në vitin 1993. Është me të që menaxherët e portofolit zakonisht krahasojnë rezultatet e tyre, sepse SPDR S&P 500 ETF është një lloj standardi. Në rastet kur performanca është mbi indeksin, mund të sigurohet që puna gjatë vitit është kryer mirë. Nëse më i ulët, atëherë investitori ka diçka për të menduar. Kapitalizimi i tregut i këtij fondi është 284 miliardë dollarë. Norma e kthimit për pesë vitet e fundit tejkalon 70%. Tarifa vjetore e menaxhimit është 0.09%.
Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

FXRL

Përdorimi i replikimit fizik të optimizuar është një veçori e rëndësishme e FXRL. Për një numër pozicionesh nga RTS, nuk ka furnizim/kërkesë të mjaftueshme. Ajo që bën FXRL me ta në bursë ndikon në vlerën e tyre të tregut. Kjo është arsyeja pse përbërja optimizohet sistematikisht: rriten aksionet e emetuesve të mëdhenj, duke hequr letrat me vlerë me likuid të ulët. Portofoli i FXRL përfshin aksionet e kompanive më të mëdha: Sberbank/Gazprom/Lukoil/Yandex/Rosneft/NOVATEK/Polus/Magnit. Komisioni i fondit – 0,9%. Fondi nuk paguan dividentë, por riinveston, gjë që kontribuon në rritjen e vlerës së aksioneve.
Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

Vanguard FTSE ETF e tregjeve të zhvilluara

Vanguard FTSE Developed Markets ETF është një fond me rrënjë evropiane. Portofoli përfshin më shumë se 1000 aksione të kompanive më të mëdha në Evropë, Australi, Amerikë dhe Japoni. Raporti ultra i ulët i shpenzimeve të fondit është një avantazh i rëndësishëm në kosto ndaj shumicës së konkurrentëve të tij. Kostoja e kostove të menaxhimit është 0.05%. Rendimenti vitet e fundit ka qenë në intervalin 16,5-16,6%.
Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

iShares MSCI USMV

USMV ofron një portofol të aksioneve të SHBA me paqëndrueshmëri minimale. Indeksi i fondit përdor një algoritëm optimizimi për të krijuar një portofol me variancë minimale që merr parasysh korrelacionin midis aksioneve, në vend që të përmbajë thjesht një shportë me stoqe me shitje të ulët. Për të krijuar një portofol investimesh, përdoret alternativa kryesore ndaj S&P. Portofoli përfshin aksione të kompanive me paqëndrueshmëri minimale (për shembull, PepsiCo/Merck & Co). Kjo qasje siguron një ulje të rritjes / rënie të mprehtë të kuotimeve. Falë kësaj, investitori merr një aktiv të besueshëm dhe fitimprurës në dalje.
Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

JPMorgan US Momentum Factor ETF

JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) i lejon investitorët të investojnë në aksione amerikane me rendiment të lartë. Fondacioni u themelua në vitin 2017. Deri më tani, JPMorgan US menaxhon 273 asete me vlerë 135 milionë dollarë. Rendimenti i dividentit është 1.15% dhe kostoja e investimit është 0.12%. Pjesa më e madhe e kapitalit është investuar në sektorin e teknologjisë (afërsisht 30%). Sektori i kujdesit shëndetësor (13.3%) dhe industria (11.7%) janë gjithashtu të investuara mirë. Portofoli i investimeve përfshin aksione të kompanive të tilla të mëdha si Amazon/Microsoft/Visa/NVIDIA/Apple. Emetuesit janë të fokusuar në rritjen e të ardhurave, në afat të gjatë / rritjen e përfitueshmërisë dhe kthimit nga investimi.
Vlerësimi i fondeve më të mira ETF për një investitor rus për vitin 2024

Shënim! Vitet e fundit, JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE:JMOM) ka fituar rreth 12.5-13% për të arritur nivelin më të lartë të të gjitha kohërave.

Si të zgjidhni ETF-të në Bursën e Moskës në 2022 – si të investoni, investoni dhe të mos humbni: https://youtu.be/OgbogdWLsh8 Blerja e ETF-ve për portofolin tuaj konsiderohet një ide e zgjuar investimi. Fonde të tilla janë instrumente të larmishme të gatshme. Sidoqoftë, në procesin e përzgjedhjes së ETF, është e rëndësishme të mos bëni një gabim. Duke i dhënë përparësi fondeve të listuara më sipër, investitori mund të jetë i sigurt se depozita në para jo vetëm që nuk do të humbasë, por gjithashtu do t’ju lejojë të merrni të ardhura të mira shtesë.

info
Rate author
Add a comment